PRÉVISIONNEL FINANCIER : Présen

Outil gratuit excel de réalisation d'

Consignes d'utilisation

Pour que l'outil prévisionnel fonctionne correctement, vous devez compléter toutes les informations demandée
Seules les cases en blanche des onglets de travail (onglets bleus) doivent être utilisés. À défaut, l'outil risque d
Cet outil ne propose qu'un seul régime d'imposition des bénéfices (l'impôt sur les sociétés)

Marche à suivre pour utiliser l'outil

1) Compléter toutes les informations demandées dans les 7 onglets bleu

2) Consulter et imprimez votre prévisionnel financier (7 onglets orange)

Valider votre prévisionnel financier

Une fois que vous avez terminé de compléter le fichier, nous vous conseillons de vérifier votre prévisionnel av
En effet, cet outil vous est proposé gratuitement. En cas d'erreurs, nous ne saurions être tenus pour responsa
En cas de besoin, nos partenaires experts-comptables peuvent vous accompagner pour valider votre prévision
Je contacte un expert-comptable

Propriété de l'outil

Cet outil a été élaboré par la société F.C.I.C. L'utilisateur ne peut en aucun cas utiliser l'outil à des fins autres q
CIER : Présentation et Guide d'utilisation

e réalisation d'un prévisionnel financier

s informations demandées dans l'onglet "Caractéristiques"

s. À défaut, l'outil risque d'être inutilisable

ier votre prévisionnel avec un professionnel (votre expert-comptable par exemple)

être tenus pour responsable des conséquences éventuelles
our valider votre prévisionnel et vous conseiller sur votre projet

r l'outil à des fins autres que la réalisation de son prévisionnel financier.

 Cara
NOTICE
Seules les cases blanches doivent être utilisées
1) Complétez toutes les informations dans la colonne C (cases blanches uniquement).
Ces informations sont essentielles pour que le prévisionnel puisse être établi correctement.

Informations générales

Forme de l'entreprise
Nom de l'entreprise
Département de votre entreprise
Activité

Avez-vous besoin d'un financement extérieur (prêt, crowdfunding…) ?

Prénom et nom dirigeant 1

Prénom et nom dirigeant 2
Prénom et nom dirigeant 3
Prénom et nom dirigeant 4
Prénom et nom dirigeant 5

Paramétrage des cotisations sociales des dirigeants et des salariés

Nombre de dirigeants
Régime de sécurité sociale des dirigeants
Taux des cotisations sociales des dirigeants au RSI
Paiement des cotisations au RSI

Taux des cotisations sociales des dirigeants au Régime général

Taux des cotisations salariales des salariés au Régime général

Taux des cotisations patronales des salariés au Régime général

Paiement des cotisations au Régime général

Paramétrage de la fiscalité

Régime fiscal :

Paiement de la TVA :
Taux de TVA sur les ventes
Taux de TVA sur les achats de marchandises

Paramétrage des délais de paiement

Délai de rotation des stocks (en jours)

Délai règlement fournisseurs investissements (en jours)

Délai règlement fournisseurs achats (en jours)

Délai de règlement des clients (en jours)

Tableau calcul automatique

 Caractéristiques de l'entreprise

es blanches uniquement).
puisse être établi correctement.

À compléter Aide et informations

SARL

Prestation de services
Pour obtenir un financement dans le cadre de votre projet, vous avez besoin d
oui (au moins 20%) et d'un projet viable économiquement et financièrement.
Gérant

eants et des salariés

Aide et informations
1
Régime général de la sécurité sociale Un entrepreneur peut être affilié au RSI ou au régime général de la sécurité so
45% Ce taux est appliqué sur la rémunération nette. Vous pouvez le modifier.
Mensuel Les cotisations sociales au RSI peuvent être payées, au choix, mensuellement
Ce taux est appliqué sur la rémunération nette du dirigeant. Il englobe les cotis
80%
patronales. Vous pouvez le modifier.

Ce taux est appliqué sur la rémunération brute du salarié. Après déduction des
25%
salaire net. Vous pouvez le modifier.

40% Ce taux est appliqué sur la rémunération brute du salarié. Vous pouvez le mod

Mensuel Les cotisations sociales au régime général peuvent être payées, au choix, men

Aide et informations
Les bénéfices de l'entreprise peuvent être imposés à l'IS ou à l'IR. Les choix po
IS
juridique de l'entreprise. Cet outil ne gère pas le régime micro-entreprise
Trimestriel Il existe plusieurs régimes de TVA. Le choix impacte les modalités de reversem
20%
20%

Aide et informations
0
Selon la réglementation, les délais de paiement entre professionnels ne peuve
30
de la date de facture.

Selon la réglementation, les délais de paiement entre professionnels ne peuve

30
de la date de facture.

Selon la réglementation, les délais de paiement entre professionnels ne peuve

0
de la date de facture.

Forme juridique
Entreprise Individuelle
EURL
SASU
SARL
SAS IS oui
SCI IR non
Autre
Mensuel 0.45
Trimestriel
Annuel
Exonéré

20% 20%
0% 10%
0%

Sécurité sociale des indépendants (RSI)

1 - Ain Régime général de la sécurité sociale
2 - Aisne
3 - Allier commerçant
4 - Alpes-de-Haute-Provence artisan
5 - Hautes-Alpes prof.libérale
6 - Alpes-Maritimes
7 - Ardèche Mensuel
8 - Ardennes Trimestriel
9 - Ariège Annuel début d'année
10 - Aube Annuel fin d'année
11 - Aude
12 - Aveyron
13 - Bouches-du-Rhône
14 - Calvados
15 - Cantal
16 - Charente
17 - Charente-Maritime
18 - Cher
19 - Corrèze Artisanat
2A - Corse-du-Sud Banque, assurances, services financiers
2B - Haute-Corse Coaching
21 - Côte-d'Or Commerce de détail
22 - Côtes d'Armor Commerce de gros
23 - Creuse Conseil
24 - Dordogne Construction, bâtiment, travaux publics
25 - Doubs Communication et marketing
26 - Drôme E-commerce
27 - Eure Énergie
28 - Eure-et-Loir Enseignement et formation
29 - Finistère Fabrication et production
30 - Gard Gestion administrative
31 - Haute-Garonne Hôtellerie - restauration
32 - Gers Immobilier
33 - Gironde Industrie
34 - Hérault Informatique et web
35 - Ille-et-Vilaine Prestation de services
36 - Indre Services à la personne
37 - Indre-et-Loire Sports et loisirs
38 - Isère Tourisme
39 - Jura Transport de marchandises
40 - Landes Transport de personnes
41 - Loir-et-Cher Autre activité
42 - Loire
43 - Haute-Loire
44 - Loire-Atlantique
45 - Loiret
46 - Lot
47 - Lot-et-Garonne
48 - Lozère
49 - Maine-et-Loire
50 - Manche
51 - Marne
52 - Haute-Marne
53 - Mayenne
54 - Meurthe-et-Moselle
55 - Meuse
56 - Morbihan
57 - Moselle
58 - Nièvre
59 - Nord
60 - Oise
61 - Orne
62 - Pas-de-Calais
63 - Puy-de-Dôme
64 - Pyrénées-Atlantiques
65 - Hautes-Pyrénées
66 - Pyrénées-Orientales
67 - Bas-Rhin
68 - Haut-Rhin
69 - Rhône
70 - Haute-Saône
71 - Saône-et-Loire
72 - Sarthe
73 - Savoie
74 - Haute-Savoie
75 - Paris
76 - Seine-Maritime
77 - Seine-et-Marne
78 - Yvelines
79 - Deux-Sèvres
80 - Somme
81 - Tarn
82 - Tarn-et-Garonne
83 - Var
84 - Vaucluse
85 - Vandée
86 - Vienne
87 - Haute-Vienne
88 - Vosges
89 - Yonne
90 - Territoire de Belfort
91 - Essonne
92 - Hauts-de-Seine
93 - Seine-St-Denis
94 - Val-de-Marne
95 - Val-D'Oise
ntreprise

Aide et informations

e votre projet, vous avez besoin d'un minimum d'apports personnels

iquement et financièrement.

Aide et informations

u régime général de la sécurité sociale.

te. Vous pouvez le modifier.
payées, au choix, mensuellement ou trimestriellement.
te du dirigeant. Il englobe les cotisations salariales et les cotisations

te du salarié. Après déduction des cotisations salariés, on obtient le

te du salarié. Vous pouvez le modifier.

euvent être payées, au choix, mensuellement ou trimestriellement.

Aide et informations
posés à l'IS ou à l'IR. Les choix possibles dépendent du statut
as le régime micro-entreprise
mpacte les modalités de reversement de la TVA à l'État.

Aide et informations
ent entre professionnels ne peuvent pas excéder 60 jours à compter

ent entre professionnels ne peuvent pas excéder 60 jours à compter

ent entre professionnels ne peuvent pas excéder 60 jours à compter

Jours
0
30
60
90
120
150
180

Mois 1 1
Mois 2 2
Mois 3 3
Mois 4 4
Mois 5 5
Mois 6
Mois 7 12
Mois 8 24
Mois 9 36
Mois 10 48
Mois 11 60
Mois 12 72
84
Année 1 96
Année 2 108
Année 3 120
 Liens pour vous informer
Choix du statut juridique de l'entreprise

Réussir une demande de financement

Liens pour vous informer

Le régime de sécurité sociale du dirigeant

Simulateur de cotisations sociales

Simulateur de cotisations sociales pour dirigeants

Estimateurs des cotisations sociales URSSAF

Estimateurs des cotisations sociales URSSAF

Liens pour vous informer

Choix entre l'IR et l'IS pour les bénéfices

Choix du régime de TVA de l'entreprise

Liens pour vous informer

Les délais de paiement entre professionnels

Les délais de paiement entre professionnels

Les délais de paiement entre professionnels

marge
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 I
NOTICE :
Seules les cases blanches doivent être utilisées
1) En colonne B, vous pouvez indiquer l'intitulé de chaque investissement, ligne par ligne.
2) Saisissez vos informations pour chaque investissement (colonne C à H).
Attention à utiliser les bonnes catégories (incorporels, corporels et financiers). Une définition est proposée sur
AIDE ET RESSOURCES :
Un investissement (ou une immobilisation) correspond à un actif inscrit au bilan. Sa valeur est supérie
Les biens ayant une valeur unitaire hors taxes inférieure à 500 euros peuvent être inscrit en charges (o
Les immobilisations en comptabilité Les amortissements prévisionnels

EXEMPLE Montant HT
Véhicule utilitaire peugeot 15,000 €

Montant HT

Investissement incorporels
Frais d’établissement 5,000 €

TOTAL 5,000 €
Investissements corporels
Matériel 168,750 €
TOTAL 168,750 €
Investissements financiers
(Mettre l'intitulé de chaque investissement)

TOTAL -€
TOTAL DES INVESTISSEMENTS 173,750.00 €
 Investissements

gne par ligne.

). Une définition est proposée sur chaque catégorie).

t au bilan. Sa valeur est supérieure à 500 euros hors taxes.

euvent être inscrit en charges (onglet Frais généraux).
ents prévisionnels

Durée d'utilisation
Année Mois (en mois)
Taux de TVA sur achat

Année 1 Mois 2 72 20%

Durée d'utilisation
Année Mois (en mois)
Taux de TVA sur achat

Année 1 Mois 1 60 20%

20%
20%
20%
20%
20%
20%
20%
20%
20%

Année 1 Mois 1 120 20%

20%
20%
20%
20%
20%
20%
20%
20%
20%
20%
20%
20%
20%
20%
 20%
20%
20%
20%
20%
20%

- € - €
NOTICE :
Seules les cases blanches doivent être utilisées
1) Saisissez vos apports en capital sur les 3 années de prévisions (ligne 18, 25 et 32).
La case C18 regroupe les apports lors de la création de l'entreprise. Les autres cases doivent être utilisées po
2) Si vous créez une société, vous pouvez réaliser des apports en compte courant (ligne 19, 26 et 33).
Les remboursements d'apports en compte courant sont à renseigner sur les lignes 21, 28 et 35.
3) Si vous prévyez de souscrire un ou plusieurs emprunts, vous devez compléter le tableau emprunt (case B4
AIDE ET RESSOURCES :
Si vous créez une société, un apport en capital est obligatoire dès la constitution. Vous devez donc co
Financement d'une création d'entreprise Les apports en capital

APPORT EN CAPITAL ET APPORTS EN COMPTE COURANT D'ASSOCIÉ

Année 1 Mois 1 Mois 2

Apport en capital social 10,000 €
Avances en compte courant d'associé
Total des apports 10,000 € -€
Remboursements compte courant d'associé
Solde en compte courant d'associé -€ -€

Année 2 Mois 1 Mois 2

Apport en capital social
Avances en compte courant d'associé
Total des apports -€ -€
Remboursements compte courant d'associé
Solde en compte courant d'associé -€ -€

Année 3 Mois 1 Mois 2

Apport en capital social
Avances en compte courant d'associé
Total des apports -€ -€
Remboursements compte courant d'associé
Solde en compte courant d'associé -€ -€

EMPRUNTS
Année de
Intitulé emprunt Montant souscription de
l'emprunt
Emprunt 1 400,000 € Année 1
Emprunt 2 Année 1
Emprunt 3 Année 1
 Financements et apports

cases doivent être utilisées pour les augmentation de capital social.

ant (ligne 19, 26 et 33).
nes 21, 28 et 35.
er le tableau emprunt (case B42 à G44).

stitution. Vous devez donc compléter la case C16

Le compte courant d'associé

NT D'ASSOCIÉ

Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7

-€ -€ -€ -€ -€

-€ -€ -€ -€ -€

Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7

-€ -€ -€ -€ -€

-€ -€ -€ -€ -€

Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7

-€ -€ -€ -€ -€

-€ -€ -€ -€ -€

Nombre
Taux d'intérêt Montant des
Mois souscription d'échéances
annuel mensualités
mensuelles

Mois 1 2.00% 60 7,011 €

Mois 1
Mois 1
 Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12

-€ -€ -€ -€ -€

-€ -€ -€ -€ -€

Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12

-€ -€ -€ -€ -€

-€ -€ -€ -€ -€

Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12

-€ -€ -€ -€ -€

-€ -€ -€ -€ -€

Vous avez besoin d'un financement ? Le coin des entrepreneurs peut vous accompagner :
Financer son projet de création / reprise d'entreprise
 TOTAL
10,000 €
-€
10,000 €
-€
-€

TOTAL
-€
-€
-€
-€
-€

TOTAL
-€
-€
-€
-€
-€

ous accompagner :
prise
 Chiffre d'a
NOTICE :
Seules les cases blanches doivent être utilisées
1) Saisissez votre chiffre d'affaires en euros, mois par mois, sur les 3 années de prévisions financières (Colon
Les intitulés peuvent être modifiés (colonne B).
2) Si vous avez une activité d'achat revente, ou de production, saisissez votre stock de départ (en euros) dan
3) saisissez votre pourcentage de marge (case D15, E15 et F15). Votre marge doit être comprise entre 0% et
4) Renseigner le montant de votre stock moyen (case D17, E17 et F17). Il s'agit de votre stock minimum sur l
AIDE ET RESSOURCES :
Le chiffre d'affaires prévisionnel La marge commerciale

Année 1 Année 2
Pourcentage de marge 70.00% 70.00%
Achat HT stock de départ en euros -€
Montant HT du stock moyen en euros -€ -€

Année 1 Mois 1 Mois 2 Mois 3

CHIFFRE D'AFFAIRE (JEU) 10,000 € 10,000 € 10,000 €
CHIFFRE D'AFFAIRE (Cantine et buv 5,000 € 5,000 € 5,000 €

Total Chiffre d'affaires HT 15,000 € 15,000 € 15,000 €

Stock de départ -€ -€
Marchandises vendues 4,500 € 4,500 € 4,500 €
Achats marchandises 4,500 € 4,500 € 4,500 €
Stock de fin d'année
Variation de stock

Année 2 Mois 1 Mois 2 Mois 3

CHIFFRE D'AFFAIRE (JEU) 25,000 € 25,000 € 25,000 €
CHIFFRE D'AFFAIRE (Cantine et buv 15,000 € 15,000 € 15,000 €
Total Chiffre d'affaires HT 40,000 € 40,000 € 40,000 €
Stock de départ -€ -€ -€
Marchandises vendues 12,000 € 12,000 € 12,000 €
Achats marchandises 12,000 € 12,000 € 12,000 €
Stock de fin d'année
Variation de stock

Année 3 Mois 1 Mois 2 Mois 3

CHIFFRE D'AFFAIRE (JEU) 25,000 € 25,000 € 25,000 €
CHIFFRE D'AFFAIRE (Cantine et buv 15,000 € 15,000 € 15,000 €

Total Chiffre d'affaires HT 40,000 € 40,000 € 40,000 €

Stock de départ -€ -€ -€
Marchandises vendues 6,000 € 6,000 € 6,000 €
Achats marchandises 6,000 € 6,000 € 6,000 €
Stock de fin d'année
Variation de stock
 Chiffre d'affaires prévisionnel et achats marchandises

révisions financières (Colonne C à N).

ck de départ (en euros) dans la case D16.

t être comprise entre 0% et 100%.
e votre stock minimum sur l'année.

Année 3
85.00%

-€

Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8

20,000 € 20,000 € 20,000 € 20,000 € 20,000 €
10,000 € 10,000 € 15,000 € 15,000 € 15,000 €

30,000 € 30,000 € 35,000 € 35,000 € 35,000 €

-€ -€ -€ -€ -€
9,000 € 9,000 € 10,500 € 10,500 € 10,500 €
9,000 € 9,000 € 10,500 € 10,500 € 10,500 €

Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8

25,000 € 25,000 € 25,000 € 25,000 € 25,000 €
15,000 € 15,000 € 15,000 € 15,000 € 15,000 €
 40,000 € 40,000 € 40,000 € 40,000 € 40,000 €
-€ -€ -€ -€ -€
12,000 € 12,000 € 12,000 € 12,000 € 12,000 €
12,000 € 12,000 € 12,000 € 12,000 € 12,000 €

Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8

25,000 € 25,000 € 25,000 € 25,000 € 25,000 €
15,000 € 15,000 € 15,000 € 15,000 € 15,000 €

40,000 € 40,000 € 40,000 € 40,000 € 40,000 €

-€ -€ -€ -€ -€
6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 €
6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 €
andises

Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12 TOTAL

20,000 € 20,000 € 20,000 € 20,000 € 210,000 €
15,000 € 15,000 € 15,000 € 15,000 € 140,000 €
-€
-€
-€
-€
-€
-€
-€
35,000 € 35,000 € 35,000 € 35,000 € 350,000 €
-€ -€ -€ -€
10,500 € 10,500 € 10,500 € 10,500 € 120,000 €
10,500 € 10,500 € 10,500 € 10,500 € 105,000 €
-€ -€
-€
Marge commerciale 245,000 €

Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12 TOTAL

25,000 € 25,000 € 25,000 € 25,000 € 300,000 €
15,000 € 15,000 € 15,000 € 15,000 € 180,000 €
-€
-€
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-€
-€
 40,000 € 40,000 € 40,000 € 40,000 € 480,000 €
-€ -€ -€ -€
12,000 € 12,000 € 12,000 € 12,000 € 144,000 €
12,000 € 12,000 € 12,000 € 12,000 € 144,000 €
-€ -€
-€
Marge commerciale 336,000 €

Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12 TOTAL

25,000 € 25,000 € 25,000 € 25,000 € 300,000 €
15,000 € 15,000 € 15,000 € 15,000 € 180,000 €
-€
-€
-€
-€
-€
-€
-€
40,000 € 40,000 € 40,000 € 40,000 € 480,000 €
-€ -€ -€ -€
6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 €
6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 72,000 €
-€ -€
-€
Marge commerciale 408,000 €
 Frais
NOTICE :
Seules les cases blanches doivent être utilisées
1) Renseignez le montant hors taxes vos frais généraux en euros en année 1 (colonne C).
Les intitulés peuvent être modifiés (colonne B).
2) Renseignez le pourcentage d'évolution des frais en année 2 et 3 (Colonne D et F).
Si vous le souhaitez, vous pouvez forcer les montants en année 2 et 3.
3) Renseignez le taux de TVA des frais généraux (20% par défaut).
4) Renseignez l'étalement des frais généraux (la fréquence) sur l'année dans la colonne I (Mensuel par défa
5) Renseignez le délai de paiement de chaque frais généraux dans la colonne J (0 jours par défaut).
AIDE ET RESSOURCES :
Les charges externes Les frais de création d'entreprise

%age
Année 1
d'évolution
Fournitures consommables 12,000 €
Emballages
Carburant
Electricité 6,000 €
Eau 1,200 €
Gaz
Fourniture d'entretien et de petit équipement
Vétêment de travail
Fournitures administratives
Sous-traitance
Redevances de crédit-bail
Locations immobilières
Locations mobilières
Charges locatives et de copropriété
Entretien et réparations 12,000 €
Maintenance
Assurances professionnelles
Etudes et recherches
Documentation générale
Documentation technique
Frais de colloques, séminaires, conférences
Personnel intérimaire
Personnel détaché ou prêté à l'entreprise
Commissions et courtages sur achats
Commissions et courtages sur ventes
Rémunérations des transitaires
Rémunérations d'affacturage
Frais de comptabilité
Frais juridiques
Frais d'actes et de contentieux
Divers
Annonces et insertions
Cadeaux à la clientèle
Catalogues et imprimés
Publications 12,000 €
Frais de transports sur achats
Frais de transports sur ventes
Voyages et déplacements
Missions
Réceptions
Frais postaux
Frais télécommunications
Services bancaires et assimilés
(ajouter)
(ajouter)
(ajouter)
(ajouter)
(ajouter)
(ajouter)
(ajouter)
(ajouter)
(ajouter)
(ajouter)
(ajouter)
Total charges externes 43,200 €
 Frais généraux

olonne I (Mensuel par défaut).

0 jours par défaut).

%age Taux de TVA sur la

Année 2 Année 3
d'évolution dépense
12,000 € 12,000 € 20%
-€ -€ 20%
-€ -€ 20%
6,000 € 6,000 € 20%
1,200 € 1,200 € 20%
-€ -€ 20%
-€ -€ 20%
-€ -€ 20%
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-€ -€ 20%
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12,000 € 12,000 € 20%
-€ -€ 20%
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-€ -€ 20%
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-€ -€ 20%
-€ -€ 20%
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-€ -€ 20%
 -€ -€ 20%
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12,000 € 12,000 € 20%
-€ -€ 20%
-€ -€ 20%
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-€ -€ 20%
-€ -€ 20%
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-€ -€ 20%
-€ -€ 20%
-€ -€ 20%
-€ -€ 20%
-€ -€ 20%
-€ -€ 20%
43,200 € 43,200 €
Etalement de la dépense sur Délai de paiement (en
l'année jours)
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 Rémunératio
NOTICE :
Seules les cases blanches doivent être utilisées
1) Saisissez le salaire net en euros de chaque dirigeant, mois par mois, personne par personne (Colonne C à
Les cotisations sociales sont calculées directement en fonction des informations renseignées dans l'onglet "ca
2) Saisissez le salaire brut en euros de chaque salarié, mois par mois, personne par personne (colonne C à N
Vous pouvez indiquer le nom de chaque salarié (ou l'intitulé du poste) dans la colonne B.
AIDE ET RESSOURCES :
Le régime de sécurité sociale du dirigeant

Rémunérations nettes des dirigeants

Année 1 Mois 1 Mois 2 Mois 3

Gérant 5,500 € 5,500 € 5,500 €

Total salaires nets dirigeants 5,500 € 5,500 € 5,500 €

Total cotisations sociales 4,400 € 4,400 € 4,400 €

Année 2 Mois 1 Mois 2 Mois 3

Gérant 5,500 € 5,500 € 5,500 €

Total salaires nets dirigeants 5,500 € 5,500 € 5,500 €

Total cotisations sociales 4,400 € 4,400 € 4,400 €

Année 3 Mois 1 Mois 2 Mois 3

Gérant 5,500 € 5,500 € 5,500 €

Total salaires nets dirigeants 5,500 € 5,500 € 5,500 €

Total cotisations sociales 4,400 € 4,400 € 4,400 €

Rémunérations brutes des salariés

Année 1 Mois 1 Mois 2 Mois 3

Comptable 5,000.00 5,000.00 5,000.00
Caissier 3,500.00 3,500.00 3,500.00
Surveillant 3,500.00 3,500.00 3,500.00
Cuisinier 3,500.00 3,500.00 3,500.00

Total salaires bruts salariés 15,500 € 15,500 € 15,500 €

Cotisations patronales 6,200 € 6,200 € 6,200 €
Cotisations salariales 3,875 € 3,875 € 3,875 €
Total des cotisations sociales 10,075 € 10,075 € 10,075 €
Total salaires nets salariés 11,625 € 11,625 € 11,625 €

Année 2 Mois 1 Mois 2 Mois 3

Comptable 5,000.00 5,000.00 5,000.00
Caissier 3,500.00 3,500.00 3,500.00
Surveillant 3,500.00 3,500.00 3,500.00
Cuisinier 3,500.00 3,500.00 3,500.00
(ajouter)
(ajouter)
(ajouter)
(ajouter)
(ajouter)
(ajouter)
Total salaires bruts salariés 15,500 € 15,500 € 15,500 €
Cotisations patronales 6,200 € 6,200 € 6,200 €
Cotisations salariales 3,875 € 3,875 € 3,875 €
Total des cotisations sociales 10,075 € 10,075 € 10,075 €
Total salaires nets salariés 11,625 € 11,625 € 11,625 €

Année 3 Mois 1 Mois 2 Mois 3

Comptable 5,000.00 5,000.00 5,000.00
Caissier 3,500.00 3,500.00 3,500.00
Surveillant 3,500.00 3,500.00 3,500.00
Cuisinier 3,500.00 3,500.00 3,500.00
(ajouter)
(ajouter)
(ajouter)
(ajouter)
(ajouter)
(ajouter)
Total salaires bruts salariés 15,500 € 15,500 € 15,500 €
Cotisations patronales 6,200 € 6,200 € 6,200 €
Cotisations salariales 3,875 € 3,875 € 3,875 €
Total des cotisations sociales 10,075 € 10,075 € 10,075 €
Total salaires nets salariés 11,625 € 11,625 € 11,625 €
Rémunérations et cotisations sociales (dirigeants et salariés)

personne (Colonne C à N).

eignées dans l'onglet "caractéristiques".
personne (colonne C à N).

Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8

5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 €

5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 €

4,400 € 4,400 € 4,400 € 4,400 € 4,400 €

Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8

5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 €

5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 €

4,400 € 4,400 € 4,400 € 4,400 € 4,400 €

Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8

5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 €

5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 €

4,400 € 4,400 € 4,400 € 4,400 € 4,400 €

Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8

5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00
3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00
3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00
 3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00

15,500 € 15,500 € 15,500 € 15,500 € 15,500 €

6,200 € 6,200 € 6,200 € 6,200 € 6,200 €
3,875 € 3,875 € 3,875 € 3,875 € 3,875 €
10,075 € 10,075 € 10,075 € 10,075 € 10,075 €
11,625 € 11,625 € 11,625 € 11,625 € 11,625 €

Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8

5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00
3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00
3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00
3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00

15,500 € 15,500 € 15,500 € 15,500 € 15,500 €

6,200 € 6,200 € 6,200 € 6,200 € 6,200 €
3,875 € 3,875 € 3,875 € 3,875 € 3,875 €
10,075 € 10,075 € 10,075 € 10,075 € 10,075 €
11,625 € 11,625 € 11,625 € 11,625 € 11,625 €

Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8

5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00
3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00
3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00
3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00

15,500 € 15,500 € 15,500 € 15,500 € 15,500 €

6,200 € 6,200 € 6,200 € 6,200 € 6,200 €
3,875 € 3,875 € 3,875 € 3,875 € 3,875 €
10,075 € 10,075 € 10,075 € 10,075 € 10,075 €
11,625 € 11,625 € 11,625 € 11,625 € 11,625 €
et salariés)

Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12 TOTAL

5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 € 66,000 €
-€
-€
-€
-€
5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 € 66,000 €
4,400 € 4,400 € 4,400 € 4,400 € 52,800 €

Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12 TOTAL

5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 € 66,000 €
-€
-€
-€
-€
5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 € 66,000 €
4,400 € 4,400 € 4,400 € 4,400 € 52,800 €

Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12 TOTAL

5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 € 66,000 €
-€
-€
-€
-€
5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 € 66,000 €
4,400 € 4,400 € 4,400 € 4,400 € 52,800 €

Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12 TOTAL

5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 60,000 €
3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00 42,000 €
3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00 42,000 €
 3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00 42,000 €
-€
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-€
-€
-€
-€
15,500 € 15,500 € 15,500 € 15,500 € 186,000 €
6,200 € 6,200 € 6,200 € 6,200 € 74,400 €
3,875 € 3,875 € 3,875 € 3,875 € 46,500 €
10,075 € 10,075 € 10,075 € 10,075 € 120,900 €
11,625 € 11,625 € 11,625 € 11,625 € 139,500 €

Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12 TOTAL

5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 60,000 €
3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00 42,000 €
3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00 42,000 €
3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00 42,000 €
-€
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-€
-€
-€
-€
15,500 € 15,500 € 15,500 € 15,500 € 186,000 €
6,200 € 6,200 € 6,200 € 6,200 € 74,400 €
3,875 € 3,875 € 3,875 € 3,875 € 46,500 €
10,075 € 10,075 € 10,075 € 10,075 € 120,900 €
11,625 € 11,625 € 11,625 € 11,625 € 139,500 €

Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12 TOTAL

5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 60,000 €
3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00 42,000 €
3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00 42,000 €
3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00 42,000 €
-€
-€
-€
-€
-€
-€
15,500 € 15,500 € 15,500 € 15,500 € 186,000 €
6,200 € 6,200 € 6,200 € 6,200 € 74,400 €
3,875 € 3,875 € 3,875 € 3,875 € 46,500 €
10,075 € 10,075 € 10,075 € 10,075 € 120,900 €
11,625 € 11,625 € 11,625 € 11,625 € 139,500 €
 Autres
NOTICE :
Seules les cases blanches doivent être utilisées
Cet onglet doit être utilisé pour indiquer les informations non renseignées dans les onglets précédents.
En principe, vous devez au moins renseigné les informations concernant la cotisation foncière des entreprises
Normalement, vous bénéficiez d'une exonération de CFE sur votre première année d'activité (par défaut, la ca
AIDE ET RESSOURCES :

Cotisation foncière des entreprises

Année 1 Année 2 Année 3
Montant

Autres charges

Année 1 Mois 1 Mois 2 Mois 3

(intitulé autres charges 1)
(intitulé autres charges 2)
(intitulé autres charges 3)
(intitulé autres charges 4)
(intitulé autres charges 5)
(intitulé autres charges 6)
(intitulé autres charges 7)
(intitulé autres charges 8)
(intitulé autres charges 9)
(intitulé autres charges 10)
Total autres charges -€ -€ -€

Année 2 Mois 1 Mois 2 Mois 3

(intitulé autres charges 1)
(intitulé autres charges 2)
(intitulé autres charges 3)
(intitulé autres charges 4)
(intitulé autres charges 5)
(intitulé autres charges 6)
(intitulé autres charges 7)
(intitulé autres charges 8)
(intitulé autres charges 9)
(intitulé autres charges 10)
Total autres charges -€ -€ -€

Année 3 Mois 1 Mois 2 Mois 3

(intitulé autres charges 1)
(intitulé autres charges 2)
(intitulé autres charges 3)
(intitulé autres charges 4)
(intitulé autres charges 5)
(intitulé autres charges 6)
(intitulé autres charges 7)
(intitulé autres charges 8)
(intitulé autres charges 9)
(intitulé autres charges 10)
Total autres charges -€ -€ -€

Autres produits

Année 1 Mois 1 Mois 2 Mois 3

(intitulé autres produits 1)
(intitulé autres produits 2)
(intitulé autres produits 3)
(intitulé autres produits 4)
(intitulé autres produits 5)
(intitulé autres produits 6)
(intitulé autres produits 7)
(intitulé autres produits 8)
(intitulé autres produits 9)
(intitulé autres produits 10)
Total autres produits -€ -€ -€

Année 2 Mois 1 Mois 2 Mois 3

(intitulé autres produits 1)
(intitulé autres produits 2)
(intitulé autres produits 3)
(intitulé autres produits 4)
(intitulé autres produits 5)
(intitulé autres produits 6)
(intitulé autres produits 7)
(intitulé autres produits 8)
(intitulé autres produits 9)
(intitulé autres produits 10)
Total autres produits -€ -€ -€

Année 3 Mois 1 Mois 2 Mois 3

(intitulé autres produits 1)
(intitulé autres produits 2)
(intitulé autres produits 3)
(intitulé autres produits 4)
(intitulé autres produits 5)
(intitulé autres produits 6)
(intitulé autres produits 7)
(intitulé autres produits 8)
(intitulé autres produits 9)
(intitulé autres produits 10)
Total autres produits -€ -€ -€

Produits financiers

Année 1 Mois 1 Mois 2 Mois 3

(intitulé produits financiers 1)
(intitulé produits financiers 2)
(intitulé produits financiers 3)
Total produits financiers -€ -€ -€

Année 2 Mois 1 Mois 2 Mois 3

(intitulé produits financiers 1)
(intitulé produits financiers 2)
(intitulé produits financiers 3)
Total produits financiers -€ -€ -€

Année 3 Mois 1 Mois 2 Mois 3

(intitulé produits financiers 1)
(intitulé produits financiers 2)
(intitulé produits financiers 3)
Total produits financiers -€ -€ -€
 Autres informations à intégrer dans le prévisionnel

glets précédents.
foncière des entreprises (CFE).
activité (par défaut, la case C15 est donc à zéro).

Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8

-€ -€ -€ -€ -€

Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8

-€ -€ -€ -€ -€

Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8

 -€ -€ -€ -€ -€

Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8

-€ -€ -€ -€ -€

Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8

-€ -€ -€ -€ -€

Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8

 -€ -€ -€ -€ -€

Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8

-€ -€ -€ -€ -€

Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8

-€ -€ -€ -€ -€

Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8

-€ -€ -€ -€ -€
onnel

Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12 Taux de TVA

20%
20%
20%
20%
20%
20%
20%
20%
20%
20%
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Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12 Taux de TVA

20%
20%
20%
20%
20%
20%
20%
20%
20%
20%
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Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12 Taux de TVA

20%
20%
 20%
20%
20%
20%
20%
20%
20%
20%
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Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12 Taux de TVA

20%
20%
20%
20%
20%
20%
20%
20%
20%
20%
-€ -€ -€ -€

Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12 Taux de TVA

20%
20%
20%
20%
20%
20%
20%
20%
20%
20%
-€ -€ -€ -€

Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12 Taux de TVA

20%
20%
20%
20%
20%
20%
20%
20%
20%
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 -€ -€ -€ -€

Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12 Total hors taxes

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Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12 Total hors taxes

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Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12 Total hors taxes

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Total hors taxes
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Total hors taxes

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Total hors taxes

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Total hors taxes

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Total hors taxes

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Total hors taxes

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Prévisionnel financier

Prestation de services

Prévisions financières sur 3 exercices de 12 mois

 SYNTHÈSE

Performances économiques

Année 1 Année 2 % variation Année 3

Chiffre d'affaires 350,000 € 480,000 € 37% 480,000 €
Résultat net - 202,573 € - 110,022 € -46% - 36,440 €
Taux de rentabilité -58% -23% -8%
Trésorerie 14,332 € - 139,701 € -1075% - 227,435 €
Capitaux propres - 192,573 € - 302,596 € 57% - 339,036 €

Endettement
Année 1 Année 2 % variation Année 3
Endettement net 308,833 € 384,481 € 24% 392,246 €
Taux d'endettement -160% -127% -116%
Capacité d'endettement - 501,406 € - 687,076 € 37% - 731,282 €

Indicateurs financiers
Année 1 Année 2 % variation Année 3
Besoin en fonds de roulement - 348,448 € - 427,996 € 23% - 432,161 €
Fonds de roulement net global - 348,448 € - 440,596 € 26% - 459,161 €

Appréciation de la cohérence du financement du projet

Apports personnels sur l'année de création 10,000 €

Financements demandés sur l'année de création 400,000 €
Pourcentage d'apports personnels 2%
Un résultat vert est un indicateur favorable / Un résultat rouge est un indicateur défavorable

Accéder aux tableaux financiers du prévisionnel :

Compte de résultat prévisionnel

Bilan prévisionnel
Budget de trésorerie prévisionnel
% variation
0%
-67%

63%
12%

% variation
2%

6%

% variation
1%
4%
 GRAPHIQUES
Évolution du chiffre d'affaires

Chiffre d'affaires HT
€45,000
€40,000
€35,000
€30,000
€25,000
€20,000
€15,000
€10,000
€5,000
€-
Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36

Évolution de la trésorerie

Trésorerie
€500,000

€400,000

€300,000

€200,000

€100,000

€-
Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois Mois
1
€(100,000) 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36

€(200,000)

€(300,000)
 COMPTE DE RÉSULTAT PRÉVISIONNEL
Année 1 Année 2 % variation Année 3
Chiffre d'affaires 350,000 € 480,000 € 37% 480,000 €
Autres produits -€ -€ -€
Total des produits d'exploitation 350,000 € 480,000 € 37% 480,000 €
Achats de marchandises 105,000 € 144,000 € 37% 72,000 €
Variation de stock -€ -€ -€
Marge 245,000 € 336,000 € 37% 408,000 €
Frais généraux 43,200 € 43,200 € 0% 43,200 €
Impôts, taxes et versements assimilés -€ -€ -€
Salaires nets des dirigeants 66,000 € 66,000 € 0% 66,000 €
Cotisations sociales des dirigeants 52,800 € 52,800 € 0% 52,800 €
Salaires bruts des salariés 186,000 € 186,000 € 0% 186,000 €
Cotisations sociales des salariés 74,400 € 74,400 € 0% 74,400 €
Dotations aux amortissements 17,875 € 17,875 € 0% 17,875 €
Autres charges -€ -€ -€
Total des charges d'exploitation 545,275 € 584,275 € 7% 512,275 €
Résultat d'exploitation - 195,275 € - 104,275 € -47% - 32,275 €
Produits financiers -€ -€ -€
Charges financières 7,298 € 5,747 € -21% 4,165 €
Résultat financier - 7,298 € - 5,747 € -21% - 4,165 €
Résultat courant avant impôts - 202,573 € - 110,022 € -46% - 36,440 €
Impôts sur les bénéfices -€ -€ -€
RÉSULTAT DE L'EXERCICE - 202,573 € - 110,022 € -46% - 36,440 €
% variation

0%

0%

-50%

21%
0%

0%
0%
0%
0%

0%

-12%

-69%

-28%

-28%

-67%

-67%
 BILAN PRÉVISIONNEL
ACTIF Année 1 Année 2 % variation

ACTIF IMMOBILISE
Immobilisations incorporelles 5,000 € 5,000 € 0%
Amortissements incorporels 1,000 € 2,000 € 100%
Immobilisations corporelles 168,750 € 168,750 € 0%
Amortissements corporels 16,875 € 33,750 € 100%
Immobilisations financières -€ -€
Total des immobilisations 173,750 € 173,750 € 0%

Total des amortissements 17,875 € 35,750 € 100%

ACTIF CIRCULANT
Stocks et en-cours -€ -€
Clients et comptes rattachés -€ -€
Créances fiscales -€ -€
Créances sociales -€ -€
Autres créances -€ -€
Trésorerie 14,332 € - 139,701 € -1075%
Total de l'actif circulant 14,332 € - 139,701 € -1075%

TOTAL ACTIF 170,207 € - 1,701 € -101%

PASSIF Année 1 Année 2 % variation

CAPITAUX PROPRES
Capital 10,000 € 10,000 € 0%
Réserves et report à nouveau -€ - 202,573 €
Résultat de l'exercice - 202,573 € - 110,022 € -46%
Total des capitaux propres - 192,573 € - 302,596 € 57%
DETTES
Emprunts 323,165 € 244,779 € -24%
Comptes courants d'associés -€ -€
Fournisseurs investissements -€ -€
Fournisseurs achats 12,600 € 14,400 € 14%
Fournisseurs frais généraux -€ -€
Dettes fiscales 12,540 € 14,640 € 17%
Dettes sociales dirigeants 4,400 € 4,400 € 0%
Dettes sociales salariés 10,075 € 10,075 € 0%
Autres dettes -€ -€
Total des dettes 362,780 € 288,294 € -21%

TOTAL PASSIF 170,207 € - 14,301 € -108%

 Année 3 % variation

5,000 € 0%
3,000 € 50%
168,750 € 0%
50,625 € 50%
-€
173,750 € 0%

53,625 € 50%

-€
-€
-€
-€
-€
- 227,435 € 63%
- 227,435 € 63%

- 107,310 € 6207%

Année 3 % variation

10,000 € 0%
- 312,596 € 54%
- 36,440 € -67%
- 339,036 € 12%

164,811 € -33%
-€
-€
7,200 € -50%
-€
18,240 € 25%
4,400 € 0%
10,075 € 0%
-€
204,726 € -29%
- 134,310 € 839%
 PLAN DE FINANCEMENT
Plan de financement initial (Année 1 Mois 1)

Besoins Ressources
Immobilisations Apports personnels
Immobilisations incorporelles 5,000 € Capital
Immobilisations corporelles 168,750 € Compte courant d'associés
Immobilisations financières -€
Financements extérieurs
Besoin en fonds de roulement - € Emprunts bancaires
Trésorerie de départ 236,250 €

TOTAL DES BESOINS 410,000 € TOTAL DES RESSOURCES

 10,000 €
-€

400,000 €

410,000 €
 TABLEAU DE TRÉSORERIE PRÉVISIONNEL

Année 1 Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9
ENCAISSEMENTS
Clients 18,000 € 18,000 € 18,000 € 36,000 € 36,000 € 42,000 € 42,000 € 42,000 € 42,000 €
Apport en capital 10,000 € -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€
Apports en compte courant -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€
Souscription d'emprunts 400,000 € -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€
Remboursement crédit TVA -€ -€ -€ 30,610 € -€ -€ -€ -€ -€
Autres encaissements -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€
TOTAL ENCAISSEMENTS 428,000 € 18,000 € 18,000 € 66,610 € 36,000 € 42,000 € 42,000 € 42,000 € 42,000 €
DÉCAISSEMENTS
Fournisseurs investissements -€ 208,500 € -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€
Fournisseurs achats marchandises -€ 5,400 € 5,400 € 5,400 € 10,800 € 10,800 € 12,600 € 12,600 € 12,600 €
Fournisseurs frais généraux 4,320 € 4,320 € 4,320 € 4,320 € 4,320 € 4,320 € 4,320 € 4,320 € 4,320 €
Rémunérations des dirigeants 5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 €
Cotisations sociales des dirigeants -€ 4,400 € 4,400 € 4,400 € 4,400 € 4,400 € 4,400 € 4,400 € 4,400 €
Rémunérations des salariés 11,625 € 11,625 € 11,625 € 11,625 € 11,625 € 11,625 € 11,625 € 11,625 € 11,625 €
Cotisations sociales des salariés -€ 10,075 € 10,075 € 10,075 € 10,075 € 10,075 € 10,075 € 10,075 € 10,075 €
Paiement de la TVA -€ -€ -€ -€ -€ -€ 11,140 € -€ -€
Impôt sur les bénéfices -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€
Autres impôts et taxes -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€
Remb. comptes courants -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€
Remboursement emprunts 7,011 € 7,011 € 7,011 € 7,011 € 7,011 € 7,011 € 7,011 € 7,011 € 7,011 €
Autres décaissements -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€
TOTAL Décaissements 28,456 € 256,831 € 48,331 € 48,331 € 53,731 € 53,731 € 66,671 € 55,531 € 55,531 €
Variation trésorerie 399,544 € - 238,831 € - 30,331 € 18,279 € - 17,731 € - 11,731 € - 24,671 € - 13,531 € - 13,531 €
SOLDE Trésorerie 399,544 € 160,713 € 130,382 € 148,661 € 130,929 € 119,198 € 94,527 € 80,996 € 67,465 €

Année 2 Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9
ENCAISSEMENTS
Clients 48,000 € 48,000 € 48,000 € 48,000 € 48,000 € 48,000 € 48,000 € 48,000 € 48,000 €
Apport en capital -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€
Apports en compte courant -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€
Souscription d'emprunts -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€
Remboursement cotisations sociales -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€
Remboursement crédit TVA -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€
Autres encaissements -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€
TOTAL ENCAISSEMENTS 48,000 € 48,000 € 48,000 € 48,000 € 48,000 € 48,000 € 48,000 € 48,000 € 48,000 €
DÉCAISSEMENTS
Fournisseurs investissements -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€
Fournisseurs achats marchandises -€ 14,400 € 14,400 € 14,400 € 14,400 € 14,400 € 14,400 € 14,400 € 14,400 €
Fournisseurs frais généraux 4,320 € 4,320 € 4,320 € 4,320 € 4,320 € 4,320 € 4,320 € 4,320 € 4,320 €
Rémunérations des dirigeants 5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 €
Cotisations sociales des dirigeants 4,400 € 4,400 € 4,400 € 4,400 € 4,400 € 4,400 € 4,400 € 4,400 € 4,400 €
Rémunérations des salariés 11,625 € 11,625 € 11,625 € 11,625 € 11,625 € 11,625 € 11,625 € 11,625 € 11,625 €
Cotisations sociales des salariés 10,075 € 10,075 € 10,075 € 10,075 € 10,075 € 10,075 € 10,075 € 10,075 € 10,075 €
Paiement de la TVA 12,540 € -€ -€ 14,640 € -€ -€ 14,640 € -€ -€
Impôt sur les bénéfices -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€
Autres impôts et taxes -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€
Remb. comptes courants -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€
Remboursement emprunts 7,011 € 7,011 € 7,011 € 7,011 € 7,011 € 7,011 € 7,011 € 7,011 € 7,011 €
Autres décaissements -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€
TOTAL Décaissements 55,471 € 57,331 € 57,331 € 71,971 € 57,331 € 57,331 € 71,971 € 57,331 € 57,331 €
Variation trésorerie - 7,471 € - 9,331 € - 9,331 € - 23,971 € - 9,331 € - 9,331 € - 23,971 € - 9,331 € - 9,331 €
SOLDE Trésorerie 6,861 € - 2,470 € - 11,802 € - 35,773 € - 45,104 € - 54,435 € - 78,406 € - 87,737 € - 97,068 €

Année 3 Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9
ENCAISSEMENTS
Clients 48,000 € 48,000 € 48,000 € 48,000 € 48,000 € 48,000 € 48,000 € 48,000 € 48,000 €
Apport en capital -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€
Apports en compte courant -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€
Souscription d'emprunts -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€
Remboursement cotisations sociales -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€
Remboursement crédit TVA -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€
Remboursement crédit IS -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€
Autres encaissements -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€
TOTAL ENCAISSEMENTS 48,000 € 48,000 € 48,000 € 48,000 € 48,000 € 48,000 € 48,000 € 48,000 € 48,000 €
DÉCAISSEMENTS
Fournisseurs investissements -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€
Fournisseurs achats marchandises -€ 7,200 € 7,200 € 7,200 € 7,200 € 7,200 € 7,200 € 7,200 € 7,200 €
Fournisseurs frais généraux 4,320 € 4,320 € 4,320 € 4,320 € 4,320 € 4,320 € 4,320 € 4,320 € 4,320 €
Rémunérations des dirigeants 5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 € 5,500 €
Cotisations sociales des dirigeants 4,400 € 4,400 € 4,400 € 4,400 € 4,400 € 4,400 € 4,400 € 4,400 € 4,400 €
Rémunérations des salariés 11,625 € 11,625 € 11,625 € 11,625 € 11,625 € 11,625 € 11,625 € 11,625 € 11,625 €
Cotisations sociales des salariés 10,075 € 10,075 € 10,075 € 10,075 € 10,075 € 10,075 € 10,075 € 10,075 € 10,075 €
Paiement de la TVA 14,640 € -€ -€ 18,240 € -€ -€ 18,240 € -€ -€
Impôt sur les bénéfices -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€
Autres impôts et taxes -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€
Remb. comptes courants -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€
Remboursement emprunts 7,011 € 7,011 € 7,011 € 7,011 € 7,011 € 7,011 € 7,011 € 7,011 € 7,011 €
Autres décaissements -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€ -€
TOTAL Décaissements 57,571 € 50,131 € 50,131 € 68,371 € 50,131 € 50,131 € 68,371 € 50,131 € 50,131 €
Variation trésorerie - 9,571 € - 2,131 € - 2,131 € - 20,371 € - 2,131 € - 2,131 € - 20,371 € - 2,131 € - 2,131 €
SOLDE Trésorerie - 149,273 € - 151,404 € - 153,535 € - 173,906 € - 176,037 € - 178,168 € - 198,539 € - 200,670 € - 202,801 €
 Mois 10 Mois 11 Mois 12
TOTAL
42,000 € 42,000 € 42,000 € 420,000 €
-€ -€ -€ 10,000 €
-€ -€ -€ -€
-€ -€ -€ 400,000 €
-€ -€ -€ 30,610 €
-€ -€ -€ -€
42,000 € 42,000 € 42,000 € 860,610 €
TOTAL
-€ -€ -€ 208,500 €
12,600 € 12,600 € 12,600 € 113,400 €
4,320 € 4,320 € 4,320 € 51,840 €
5,500 € 5,500 € 5,500 € 66,000 €
4,400 € 4,400 € 4,400 € 48,400 €
11,625 € 11,625 € 11,625 € 139,500 €
10,075 € 10,075 € 10,075 € 110,825 €
12,540 € -€ -€ 23,680 €
-€ -€ -€ -€
-€ -€ -€ -€
-€ -€ -€ -€
7,011 € 7,011 € 7,011 € 84,133 €
-€ -€ -€ -€
68,071 € 55,531 € 55,531 € 846,278 €
- 26,071 € - 13,531 € - 13,531 €
41,394 € 27,863 € 14,332 €

Mois 10 Mois 11 Mois 12

TOTAL
48,000 € 48,000 € 48,000 € 576,000 €
-€ -€ -€ -€
-€ -€ -€ -€
 -€ -€ -€ -€
-€ -€ -€ -€
-€ -€ -€ -€
-€ -€ -€ -€
48,000 € 48,000 € 48,000 € 576,000 €
TOTAL
-€ -€ -€ -€
14,400 € 14,400 € 14,400 € 158,400 €
4,320 € 4,320 € 4,320 € 51,840 €
5,500 € 5,500 € 5,500 € 66,000 €
4,400 € 4,400 € 4,400 € 52,800 €
11,625 € 11,625 € 11,625 € 139,500 €
10,075 € 10,075 € 10,075 € 120,900 €
14,640 € -€ -€ 56,460 €
-€ -€ -€ -€
-€ -€ -€ -€
-€ -€ -€ -€
7,011 € 7,011 € 7,011 € 84,133 €
-€ -€ -€ -€
71,971 € 57,331 € 57,331 € 730,033 €
- 23,971 € - 9,331 € - 9,331 €
- 121,039 € - 130,370 € - 139,701 €

Mois 10 Mois 11 Mois 12

TOTAL
48,000 € 48,000 € 48,000 € 576,000 €
-€ -€ -€ -€
-€ -€ -€ -€
-€ -€ -€ -€
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-€ -€ -€ -€
-€ -€ -€ -€
-€ -€ -€ -€
48,000 € 48,000 € 48,000 € 576,000 €
TOTAL
-€ -€ -€ -€
7,200 € 7,200 € 7,200 € 79,200 €
 4,320 € 4,320 € 4,320 € 51,840 €
5,500 € 5,500 € 5,500 € 66,000 €
4,400 € 4,400 € 4,400 € 52,800 €
11,625 € 11,625 € 11,625 € 139,500 €
10,075 € 10,075 € 10,075 € 120,900 €
18,240 € -€ -€ 69,360 €
-€ -€ -€ -€
-€ -€ -€ -€
-€ -€ -€ -€
7,011 € 7,011 € 7,011 € 84,133 €
-€ -€ -€ -€
68,371 € 50,131 € 50,131 € 663,733 €
- 20,371 € - 2,131 € - 2,131 €
- 223,173 € - 225,304 € - 227,435 €