Releve Annuel Assurance Vie Contrats en Uc T87sseigqno 7vhx5irp

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Vos documents
POUR ARCHIVE
Caisse régionale :
LANGUEDOC
Votre Agence :
MONTPELLIER TRIANGLE
R 835 N099 00287
Madame NEILA KESBI
Assureur : Predica
N° Adhésion : 835 85142236821
N° Police : 83000894368 PREDISSIME 9 SERIE 2
N° Client : 00009117595
Votre information annuelle 2021
Madame NEILA KESBI,
Vous avez choisi de recevoir les informations relatives à votre adhésion au contrat d'assurance vie PREDISSIME 9 SERIE 2
par e-document. Vous trouverez dans ce courrier dématérialisé votre relevé annuel.
Il comprend également :
- un avenant à la Notice d'information de votre contrat

- les conditions d'attribution de la PAB préférentielle de votre contrat
A ces documents s'ajoutent :

• votre convocation à l'Assemblée Générale
• votre encart financier
• le(s) avenant(s)
• une lettre d'information
Vous pourrez désormais confirmer votre participation, donner pouvoir ou voter en ligne avant l'assemblée générale de
l'ANDECAM (retrouvez plus de détails dans votre convocation).
Vous pouvez contacter votre conseiller si vous avez besoin d'informations complémentaires.
Bien cordialement.
Le Service de Gestion
PREDICA, S.A. au capital entièrement libéré de 1 029 934 935 euros, entreprise régie par le Code des Assurances.
1/1
Siège social : 16-18 boulevard de Vaugirard, 75015 Paris - SIREN 334 028 123 RCS PARIS.
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Votre information annuelle

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Caisse régionale :
LANGUEDOC
Votre Agence :
MONTPELLIER TRIANGLE
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MLLE KESBI NEILA

2 CLOS D ODILE
34230 CAMPAGNAN
Assureur : Predica
N° Adhésion : 835 85142236821
N° Police : 83000894368 PREDISSIME 9 SERIE 2
N° Client : 00009117595
Votre relevé annuel d'information 2021

Madame NEILA KESBI,
Vous trouverez ci-dessous le relevé annuel de votre adhésion au contrat PREDISSIME 9 SERIE 2.
VOS OPERATIONS EFFECTUEES DEPUIS L'ADHESION (Date d'effet : 25 juillet 2018)
Montant total des versements bruts : 28 340,00 € soit net investi : 28 055,80 €
Montant total des rachats bruts : aucun
VOTRE SITUATION AU 31 DECEMBRE 2021

Rappel de la valeur indiquée au 31 décembre 2020 : 28 368,80 €
Opérations effectuées en 2021
Montant des versements bruts : aucun
Montant des rachats bruts : aucun
Valeur de votre adhésion au 31 décembre 2021 : 28 518,70 €
EVOLUTION DE VOTRE ADHESION

28 219,70 € 28 368,80 € 28 518,70 €
40,00 € 38,97 €
Versement initial Valeur Valeur Valeur Valeur

25.07.2018 31.12.2018 31.12.2019 31.12.2020 31.12.2021
Ce graphique représente la valeur de votre adhésion à chaque fin d'année (au maximum sur les 4 dernières années). Il tient
compte des opérations de versement et de rachat effectuées.
Le montant de votre versement initial (brut) ne prend pas en compte les versements effectués lors de l'adhésion.
Afin de faciliter la lecture de votre relevé annuel, un lexique est disponible en fin de relevé.
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Assureur : Predica
N° Adhésion : 835 85142236821
N° Client : 00009117595 PREDISSIME 9 SERIE 2
KESBI NEILA
SITUATION DETAILLEE PAR SUPPORT
Valeur Frais prélevés en 2021

(nette de frais prélevés et de contributions sociales)
FONDS EN EUROS
PREDI-EUROS 28 518,70 € 175,13 €
VALEUR TOTALE DE VOTRE ADHESION (VALEUR DE RACHAT) 28 518,70 €
RACHAT DE VOTRE ADHESION
Le rachat de votre adhésion correspond au retrait de tout ou partie de la valeur du contrat.
Le rachat total met fin au contrat et à toutes ses garanties. Le rachat partiel ne met pas fin au contrat et à ses garanties. Le
rachat total, comme le rachat partiel donne lieu à imposition des produits conformément à l'article 125-0 A du Code Général des
Impôts, selon la durée du contrat et le montant des produits.
Vous pouvez à tout moment demander le rachat de tout ou partie de votre contrat en constituant un dossier de demande
adressé à votre conseiller (conformément à la Notice d'information).
FRAIS DE VOTRE CONTRAT EN 2021
Les frais prélevés, mentionnés dans le tableau des supports ci-dessus, correspondent aux frais de gestion et à la
cotisation décès.
Frais de gestion
Frais de gestion annuels sur le support en euros pour l'année 2021 : 0,60 %
Cotisation de la garantie complémentaire en cas de décès
Cotisation décès pour l'année 2021 : 2,78 €
REMUNERATION 2021 DU SUPPORT EN EUROS
Taux de rémunération
Taux de rémunération
Taux de rémunération brut net de frais de gestion et
net de frais de gestion
de contributions sociales*
1,25 % 0,65 % 0,53 %
*Taux réglementaire de contributions sociales : 17,20 %.
Montant de la rémunération nette de frais de gestion : 184,40 €

*Taux réglementaire de contributions sociales : 17,20 %, soit : - 31,72 €
Montant de la rémunération nette de frais de gestion et de contributions sociales : 152,68 €
GESTION FINANCIERE DE L'ASSUREUR POUR L'ANNEE 2021 RELATIVE AU SUPPORT EN EUROS
Vous trouverez ci-dessous des informations sur le taux de rémunération moyen du support en euros de la catégorie de
contrats dont relève votre adhésion. Il est composé du rendement garanti moyen et du taux moyen de participation aux
bénéfices de ces contrats.
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Catégorie de votre contrat Rendement garanti moyen Taux moyen de la participation aux bénéfices
Contrats de même nature ouverts à la 0,00 % 1,11 %
commercialisation au 31 décembre 2021 dont le
taux de rémunération moyen du support en euros
est de 1,11 %.
Contrats de même nature fermés à la 0,00 % 1,02 %
commercialisation au 31 décembre 2021 dont le
taux de rémunération moyen du support en euros
est de 1,02 %.
Contrats de même nature dont le taux de 0,00 % 1,05 %
rémunération moyen du support en euros est de
1,05 %
Taux de rendement annuel moyen des actifs représentatifs des contrats d'assurance vie et de
capitalisation, net de frais de gestion : 2,27 %
Taux moyen de valorisation des provisions mathématiques des contrats de même catégorie, net de frais de
gestion : 1,09 %
Le rendement garanti moyen et le taux moyen de la participation aux bénéfices des contrats de Predica sont accessibles sur son site internet www.predica.com à la
rubrique « Rendements des contrats d'assurance vie et de capitalisation ». Ces informations sont publiées par réseau de distribution et sont disponibles dans un
délai de 90 jours à compter du 31 décembre de l'année relative au présent relevé d'information.
Vous pouvez également copier le lien suivant : www.predica.com/rendementdescontratsdassurancevieetdecapitalisation/contratsca
GARANTIE AU TERME
Date d'échéance de votre adhésion : 25 juillet 2026
Support en euros
Montant garanti sur le support en euros au 25 juillet 2026 : 26 870,47 €
Ce montant est calculé sur la base de la situation du contrat au 31 décembre 2021, déduction faite des frais de gestion et du
prélèvement de la cotisation totale maximum au titre de la garantie complémentaire en cas de décès. Il ne tient pas compte des
opérations en cours ou à venir, et le cas échéant des contributions sociales. Ce montant est une valeur minimum garantie au
terme. Toutefois, au terme de votre adhésion, la valeur de rachat du support en euros pourra être supérieure à ce montant.
GARANTIE EN CAS DE DECES
Le capital décès est égal à la valeur acquise de votre adhésion.
Conformément aux documents contractuels, votre adhésion bénéficie d'une garantie complémentaire en cas de décès.
Coût total de la garantie complémentaire en cas de décès en vigueur jusqu'au 31 décembre 2021 :
- Cotisation prélevée forfaitairement : le coût annuel est de 0,01 % du montant de l'encours du contrat ;
- Cotisation prélevée en présence de capital sous risque : le coût mensuel est calculé en fonction du capital sous risque et de
l'âge de l'assuré.
Par exemple, sur la base d'un capital sous risque de 10 000 euros, votre cotisation serait actuellement de 1,00 euros par mois.
CONDITIONS DE TRANSFORMATION DE VOTRE CONTRAT
Conformément à la règlementation, vous pouvez effectuer le transfert de votre contrat d'assurance vie mono-support euro ou
multi-supports assuré par Predica vers un autre contrat d'assurance vie multi-supports de Predica, sans perte de l'antériorité
fiscale de votre contrat d'origine.
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La répartition de l'investissement sur le nouveau contrat doit respecter un minimum de 30% de supports en unités de compte.
Aucun frais de transfert n'est appliqué.
Si vous souhaitez effectuer un transfert, nous vous invitons à vous rapprocher de votre conseiller habituel qui pourra vous
préciser le contrat adapté à votre profil et à vos besoins.
INFORMATION(S) IMPORTANTE(S)
- La cotisation à l'Andecam, l'association souscriptrice de votre contrat, s'élève à 2 centimes d'euros pour l'année civile 2022.
- Le document d'informations clés de votre contrat ainsi que les informations sur ses options d'investissement sont disponibles,
dans leur version en vigueur, sur le site http://www.predica.com/priips/credit-agricole. Ils sont mis à jour régulièrement.
- Information supplémentaire à déclarer le cas échéant dans votre déclaration de revenu, si vous avez effectué une
sortie (rachat ou sortie au terme) au cours de l'année sur un contrat d'assurance vie ou de capitalisation
La fiscalité applicable aux contrats d'assurance vie ou de capitalisation en cas de rachat ou de sortie au terme, pour les primes
versées à compter du 27 septembre 2017, prévoit une imposition des produits, à un taux forfaitaire de 12,8 %. Si vous
choisissez l'option d'imposition au barème progressif de l'impôt sur le revenu, les produits seront pris en compte dans votre
revenu global.
Lorsque les contrats ont plus de 8 ans, ce taux forfaitaire est fixé, par dérogation, à 7,5%.
Il s'applique si au 31 décembre de l'année qui précède le rachat ou la sortie au terme, le montant total des primes versées non
rachetées (quelle que soit leur date du versement), sur l'ensemble de vos contrats d'assurance vie et de capitalisation, est
inférieur au seuil de 150 000 euros. Lorsque ce montant excède le seuil de 150 000 euros, le taux dérogatoire de 7,5 % ne
s'applique que pour une fraction des produits calculée par l'Administration fiscale.
Pour effectuer votre déclaration de revenu, dans l'hypothèse où vous auriez effectué un ou plusieurs rachats ou sorties au
terme sur vos contrats d'assurance vie et de capitalisation au cours de l'année 2021, vous trouverez ci-dessous les informations
sur votre contrat :
- primes versées non rachetées au 31 décembre 2020 quelle que soit la date de leur versement sur
votre contrat : 0,00 €
- primes versées avant le 27 septembre 2017 non rachetées au 31 décembre 2020 : 0,00 €
- primes versées à compter du 27 septembre 2017 non rachetées au 31 décembre 2020 : 0,00 €
Pour la déclaration à l'Administration fiscale, ces montants doivent être cumulés avec les montants de vos autres contrats
d'assurance vie et de capitalisation.
Si vous êtes non-résident fiscal (hors Etat ou territoire non coopératif qui sont soumis à un taux de prélèvement spécifique),
l'imposition sur les produits des primes versées à compter du 27 septembre 2017 s'établit comme suit :
- un prélèvement forfaitaire libératoire au taux de 12,8% s'applique, y compris pour les contrats de plus de 8 ans, sauf en cas
d'application d'un taux conventionnel plus favorable.
- vous pouvez demander par voie de réclamation auprès de l'Administration fiscale le bénéfice du taux de 7,5% lorsque votre
contrat a plus de 8 ans, pour la part des produits correspondant aux primes inférieures à 150 000 euros.
Vous pouvez contacter votre conseiller si vous avez besoin d'informations complémentaires.
Bien cordialement.
Le Service de Gestion
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Bon à savoir :
Avec votre site bancaire sécurisé, vous pouvez consulter sur internet la situation actualisée de votre adhésion et effectuer vos
opérations en ligne.
LEXIQUE
Contributions Sociales : elles sont généralement appelées prélèvements sociaux et correspondent à la CSG, la CRDS et le prélèvement de
solidarité.
Pour les contrats mono-support euro, elles sont prélevées chaque année sur les intérêts du contrat en euros. Pour les contrats multi-supports,
le prélèvement s'effectue chaque année sur les intérêts du support en euros, ainsi qu'en cas de désinvestissement total de ce support par
arbitrage.
Elles sont également prélevées si vous effectuez un rachat (total ou partiel) et en cas de décès ainsi qu'à l'échéance de la garantie sur le
support Croissance / Euro-Croissance " Objectif Programmé ".
Date d'échéance de votre adhésion : date de fin de la durée initiale de votre adhésion. A l'échéance, la durée de l'adhésion sera prorogée
tacitement conformément aux dispositions contractuelles.
Garantie au terme du support en euros : montant minimum de la valeur de rachat du support en euros de votre adhésion à son échéance.
Taux de rémunération net de frais de gestion : pourcentage de rémunération du support en euros attribué chaque année après déduction
des frais de gestion.
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AVENANT A LA NOTICE D'INFORMATION DES CONTRATS

PREDISSIME 9, PREDISSIME 9 Série 2
En vigueur au 23/06/2022
Par accord entre l'ANDECAM (souscripteur du contrat groupe*) et PREDICA, formalisé par avenant en vigueur au 23/06/2022,
les modifications suivantes sont apportées à votre contrat :
- Les règles de conversion et de capitalisation sont modifiées
- Les modalités de règlement des prestations sont modifiées
- Les modalités des rachats sont modifiées
Ces différentes règles sont aménagées pour prendre en compte les spécificités de fonctionnement des supports qui ne
valorisent pas quotidiennement.
Conformément à l'article L.141-4 du Code des assurances, vous trouverez ci-dessous les articles de votre Notice
d'Information impactés par la modification. Elles s'appliquent à compter du 23/06/2022.
* Le souscripteur du contrat groupe est la personne morale (association ou banque) qui a souscrit le contrat auprès de l'assureur.
LES REGLES DE CONVERSION ET DE CAPITALISATION
Le paragraphe " SUPPORTS EN UNITÉS DE COMPTE " est remplacé par le paragraphe suivant :
SUPPORTS EN UNITÉS DE COMPTE
La valeur utilisée pour les opérations d'entrée et de sortie d'un support est indiquée dans le document d'information du support
(Valeur liquidative, Valeur de souscription, prix de souscription, prix d'émission... ; valeur de rachat, valeur de réalisation...).
Certains supports prévoient des frais d'entrée ou des frais de sortie qui leur sont acquis. Les documents d'information du
support précisent l'existence et le montant de ces frais.
L'assureur en accord avec le souscripteur a la possibilité de fermer à la commercialisation des supports dont les frais sont jugés
trop élevés.
Dans les règles de conversion des supports en unités de compte, les investissements s'entendent nets des frais du contrat
d'assurance et nets des frais acquis au support et les désinvestissements s'entendent nets des frais acquis au support.
Si le jour de conversion tel que défini dans les règles d'investissement et de désinvestissement correspond à un jour de non
cotation, c'est la valeur du jour de cotation suivant qui est prise en compte.
Pour certains supports en unités de compte dont la valeur n'est pas établie quotidiennement, les délais de conversion peuvent
être allongés. La périodicité d'établissement de la valeur est précisée dans les documents d'information du support.
Règles d'investissement et de désinvestissement pour les supports en unités de compte à valorisation quotidienne et
les supports SCPI :
Les règles d'investissement sont les suivantes :
- Pour les versements, les conversions s'effectuent à la valeur de l'unité de compte du 2e jour ouvré suivant la date
d'encaissement effectif du versement sur le compte de Predica sous réserve de la réception du dossier complet par les
services gestionnaires de Predica.
- Pour les arbitrages entrants (en investissement), à l'exclusion des arbitrages vers les supports de la famille " Supports à
fenêtre ", les conversions s'effectuent à la valeur de l'unité de compte du 2e jour ouvré suivant la date de réception du
dossier complet par les services gestionnaires de Predica.
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Pour les options de gestion financière, la date de réception du dossier complet par les services gestionnaires de Predica
est remplacée par la date prévue de l'arbitrage.
- Pour les réinvestissements de revenus, les conversions s'effectuent à la valeur de l'unité de compte du 2e jour ouvré
suivant la date de versement du revenu.
Les règles de désinvestissement sont les suivantes :
- Lors d'un rachat (total ou partiel), la conversion s'effectue à la valeur de l'unité de compte du 2e jour ouvré suivant la
date de réception du dossier complet par les services gestionnaires de Predica.
- Lors d'un arbitrage sortant (en désinvestissement), à l'exclusion des arbitrages à l'échéance d'un support de la famille
" Supports à fenêtre ", la conversion s'effectue à la valeur de l'unité de compte du 2e jour ouvré suivant la date de
réception du dossier complet par les services gestionnaires de Predica.
- Lors du terme, la conversion s'effectue à la valeur de l'unité de compte du 2e jour ouvré suivant la date du terme, sous
réserve de la réception préalable du dossier complet par les services gestionnaires de Predica.
- En cas de décès, la conversion s'effectue à la valeur de l'unité de compte du 2e jour ouvré suivant la date de réception
du certificat de décès par les services gestionnaires de Predica.
Règles d'investissement et de désinvestissement sur les supports en unités de compte à valorisation non quotidienne
(hors supports SCPI) :
Les règles d'investissement sont les suivantes :
- Pour les versements (initial et libre), les conversions s'effectuent à la première valeur de l'unité de compte établie à
compter du 2e jour ouvré suivant la date d'encaissement effectif du versement sur le compte de Predica sous réserve de
la réception du dossier complet par les services gestionnaires de Predica.
- Pour les versements réguliers, les conversions s'effectuent à la valeur de l'unité de compte du 2e jour ouvré suivant la
date d'encaissement effectif du versement sur le compte de Predica sous réserve de la réception du dossier complet par
les services gestionnaires de Predica.
- Pour les arbitrages entrants (en investissement), à l'exclusion des arbitrages vers les supports de la famille " Supports à
fenêtre ", les conversions s'effectuent à la première valeur de l'unité de compte établie à compter du 2e jour ouvré
suivant la date de réception du dossier complet par les services gestionnaires de Predica.
- Pour les réinvestissements de revenus, les conversions s'effectuent à la valeur de l'unité de compte du 2e jour ouvré
suivant la date de versement du revenu.
Les règles de désinvestissement sont les suivantes :
- Lors d'un rachat (total ou partiel), la conversion s'effectue à la première valeur de l'unité de compte établie à compter du
2e jour ouvré suivant la date de réception du dossier complet par les services gestionnaires de Predica.
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- Lors d'un arbitrage sortant (en désinvestissement), à l'exclusion des arbitrages à l'échéance d'un support de la famille
" Supports à fenêtre ", la conversion s'effectue à la première valeur de l'unité de compte établie à compter du 2e jour
ouvré suivant la date de réception du dossier complet par les services gestionnaires de Predica.
- Lors du terme, la conversion s'effectue à la première valeur de l'unité de compte établie à compter du 2e jour ouvré
suivant la date du terme, sous réserve de la réception préalable du dossier complet par les services gestionnaires de
Predica.
- En cas de décès, la conversion s'effectue à la première valeur de l'unité de compte établie à compter du 2e jour ouvré
suivant la date de réception du certificat de décès par les services gestionnaires de Predica.
Règles spécifiques aux supports à fenêtre :
La durée de vie de ces supports ou de la formule est limitée.

Les règles de conversion à l'entrée et à l'échéance de ces supports sont les suivantes :
Investissement sur les supports à fenêtre :
Pour les supports de la famille " Supports à fenêtre ", les règles sont les suivantes :
- Sur un support de type " Fonds à formule " ou " Fonds à coussin ", l'investissement sur le support est réalisé
conformément aux règles décrites dans la partie " Règles d'investissement et de désinvestissement pour les supports en
unités de compte à valorisation quotidienne et les supports SCPI ".
- Sur un support de type " Émission obligataire " ou " Titre de créance ", l'investissement ne peut être réalisé qu'à partir de
la date d'émission. Ainsi, la part de vos investissements affectée à ce type de support sera investie dans le support
monétaire spécifié dans le Guide des supports jusqu'à la date précisée pour ce support. À cette date, le capital acquis
sur le support monétaire donnera lieu à un arbitrage automatique et sans frais vers le support de type " Émission
obligataire " ou " Titre de créance " choisi.
Désinvestissement sur les supports à fenêtre à l'échéance :
Par échéance, on entend échéance de la formule d'un support de type " Fonds à formule ", échéance de la garantie d'un
support de type " Fonds à coussin " et date de remboursement d'un support de type " Émission obligataire " ou " Titre de
créance ".
À l'échéance, le capital acquis sur ce support donnera lieu à un arbitrage sans frais vers le support monétaire spécifié dans le
Guide des supports.
Les conversions s'effectuent :

- À la valeur de rachat de la date d'échéance pour un support de type " Fonds à formule " ou " Fonds à coussin ".
- Au prix de remboursement à la date de remboursement pour un support de type " Émission obligataire " ou " Titre de
créance ".
Les autres dispositions de l'article sont inchangées.
RACHAT / Le capital reste-t-il disponible ?
Le paragraphe " RACHAT PARTIEL " est modifié comme suit :
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RACHAT PARTIEL
[...]
- Le rachat partiel sera effectué au prorata de la valeur de rachat de chaque support, hormis les supports de la famille
" Supports à fenêtre ", les supports de type SCPI et les supports de type OPCI. [...]
Les autres dispositions du paragraphe sont inchangées.
MODALITÉS DE RÈGLEMENT DES PRESTATIONS
L'article " MODALITÉS DE RÈGLEMENT DES PRESTATIONS " est modifié comme suit :
Le règlement des prestations est subordonné à la constitution d'un dossier adressé à Predica qui s'engage à effectuer le
paiement dans un délai maximum d'un mois à compter du jour de réception de l'ensemble des documents nécessaires, sous
réserve de la valorisation de toute opération préalable, conformément à l'article " les règles de conversion et de capitalisation ".
[...]
Les autres dispositions de l'article sont inchangées.
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Conditions d'attribution préférentielle de la rémunération du support en euros

au titre de l'exercice 2022
PREDISSIME 9 SERIE 2
Le souscripteur et l'assureur du contrat ont modifié les conditions d'attribution de la participation aux bénéfices pour les
exercices 2021, 2022. La rémunération du support en euros pourra faire l'objet d'une attribution préférentielle en fonction de la
proportion de l'encours de votre adhésion investie sur des supports en unités de compte et/ou " Objectif Programmé " **. Les
règles d'attribution pour l'année 2022 vous sont indiquées dans ce document.
Au 31 décembre 2022, le support en euros de votre adhésion pourra bénéficier d'une attribution préférentielle dans la limite de
la participation aux bénéfices disponible pour ce contrat. Cette attribution préférentielle sera affectée au support en euros de
votre adhésion sous forme d'un complément de rémunération, selon les critères suivants :
- 0,80 %* sont attribués aux adhésions dont la proportion de l'encours investie sur les supports en unités de compte et/ou
" Objectif Programmé " au 31 décembre 2022 est supérieure ou égale à 50,00 %,
- puis 0,60 %* sont attribués aux adhésions dont la proportion de l'encours investie sur les supports en unités de compte et/ou
" Objectif Programmé " au 31 décembre 2022 est comprise entre 40,00 % et 50,00 %,
" Objectif Programmé " au 31 décembre 2022 est comprise entre 30,00 % et 40,00 %,
" Objectif Programmé " au 31 décembre 2022 est comprise entre 25,00 % et 30,00 %.
La proportion de l'encours de votre adhésion investie sur les supports en unités de compte et/ou " Objectif Programmé " au 31
décembre 2022 ne tient pas compte des opérations en cours d'investissement ou de désinvestissement à cette date.
Elle est calculée à partir :
- de la dernière valeur liquidative connue pour chaque support en unités de compte ;
- de la dernière valeur de part de provision de diversification connue et de la dernière valeur de la provision mathématique
calculée pour le support " Objectif Programmé " ;
- de la valeur acquise au 31 décembre 2022 sur le support en euros avant affectation de la rémunération.
L'investissement sur les supports en unités de compte et sur le support " Objectif Programmé " présente un risque de
perte en capital. La valeur de ces supports est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en
particulier de l'évolution des marchés financiers.
* Taux net annualisé, hors contributions sociales.

** Support fermé à la commercialisation depuis le 01/10/2020.
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SOMMAIRE
ANDECAM Association Nationale des Déposants du Crédit Agricole Mutuel
Convocation à l’assemblée générale 2022

Chère adhérente, cher adhérent,
Vous pouvez désormais
J’ai l’honneur de vous convier à l’assemblée générale de notre association qui se tiendra le
faire vos retours en ligne mercredi 8 juin 2022 à 10 heures 30 à la Caisse régionale de Crédit Agricole Atlantique Vendée -
en amont de l’assemblée La Garde - Route de Paris - 44949 NANTES.
générale ! Cette assemblée générale ordinaire aura à délibérer sur les points suivants :
À partir du 8 avril et jusqu’au 27 mai, • approbation du rapport moral et financier pour l’exercice clos le 31 décembre 2021,
vous aurez la possibilité de voter, de
donner pouvoir ou de confirmer • approbation du budget de l’association,
votre présence à l’assemblée • délégation au conseil pour la signature d’avenants aux contrats groupe d’assurance vie
21CAag01
générale sur le site : s’ils résultent d’une modification règlementaire ou s’ils consistent à améliorer la clarté de la
www.ag-andecam.webvote.fr rédaction des notices ; délégation au conseil pour la signature d’avenants aux contrats groupe
Pour ce faire: d’assurance non vie,
1. Saisissez l’adresse du site • modifications des contrats groupe d’assurance vie : renouvellement de la clause de Participation
internet : aux Bénéfices Préférentielle, age limite de souscription Predirente Viagère, baisse des frais de
www.ag-andecam.webvote.fr gestion sur les encours des contrats Floriane et Floripro inférieurs à 40 000 Euros, modification
des modalités d’investissement dans les Unités de Compte de type obligataires, mise à jour du
2. Sur la page d’accueil du site, catalogue des supports en Unités de Comptes proposés, cantonnement des fonds propres et
renseignez : adaptation de la clause de Participation aux Bénéfices, précision sur les modalités de perception
• votre numéro client qui se des frais de gestion,
trouve en première page du • mandats,
relevé annuel de votre contrat
d’assurance (PREDICA) • pouvoirs.
ou Il vous est dorénavant possible soit de participer à l’assemblée générale, soit de donner mandat,
soit de voter directement du 8 avril au 27 mai, pour chaque résolution, en vous rendant sur le
• votre numéro de contrat site de vote www.ag-andecam.webvote.fr.
complémentaire santé qui
figure sur votre avis de Vous pouvez également confirmer votre participation ou donner mandat par retour du coupon
renouvellement (PACIFICA) ci-dessous adressé au siège social de l’ANDECAM avant le 27 mai.
3. Indiquez votre code postal Si pour défaut de quorum cette assemblée ne pouvait valablement délibérer, elle se réunirait
à nouveau à 11 heures afin de statuer sur le même ordre du jour, quel que soit le nombre de
4. Indiquez votre numéro de membres présents ou représentés (article 14 des statuts).
téléphone pour recevoir votre
mot de passe par sms Vous trouverez au verso quelques précisions sur l’objet et le fonctionnement de l’ANDECAM.
5. Entrez le mot de passe reçu Je vous prie d’agréer, chère adhérente, cher adhérent, mes salutations les plus distinguées.
6. Vous êtes connecté(e) et
Le Président
pouvez exprimer votre choix de
Jean DUCHENE
participation.
ANDECAM Association Nationale des Déposants du Crédit Agricole Mutuel, Association à but non lucratif régie par la loi du 1er juillet 1901.
Siège : 48, rue La Boétie - 75008 PARIS - Site : www.andecam.asso.fr
Coupon-réponse à compléter et à retourner à l’ANDECAM - 48, rue La Boétie 75008 Paris
Je soussigné(e), (NOM, PRENOM, en majuscules)

domicilié(e)
Numéro client PREDICA (en première page du relevé annuel) ou numéro de contrat PACIFICA (sur l’avis de renouvellement)
Cocher impérativement une seule des trois cases ci-dessous, à défaut ce coupon sera nul
o assisterai à l’assemblée générale du 08 juin 2022
o n’assisterai pas à l’assemblée générale et donne mandat afin de me représenter au président de l’ANDECAM
o n’assisterai pas à l’assemblée générale et donne mandat afin de me représenter à un tiers autre que le président :
(NOM, PRENOM, en majuscules)
Signature de l’adhérent(e)
Fait à le (faire précéder la signature de la mention manuscrite « Bon pour pouvoir »)
SOMMAIRE
ANDECAM Association Nationale des Déposants du Crédit Agricole Mutuel
Communication des résolutions mises au vote

Les projets de résolutions présentés à l’assemblée générale seront disponibles à partir du 8 avril 2022 :
- Sur le site de l’ANDECAM www.andecam.asso.fr
- Sur le site de vote www.ag-andecam.webvote.fr
Les projets de résolutions et le formulaire de vote par correspondance pourront aussi être obtenus sur simple demande écrite
adressée au siège social de l’ANDECAM.
Foire aux Questions

Le contrat que vous avez souscrit auprès de l’assureur (PREDICA ou PACIFICA) est un contrat d’assurance de groupe. Vous
bénéficiez de ce contrat au titre d’un accord conclu entre l’assureur et l’ANDECAM. En souscrivant à votre contrat d’assurance
auprès de l’assureur, vous êtes devenu(e) adhérent(e) de l’ANDECAM. Tant que votre contrat d’assurance est en vigueur, vous restez
adhérent(e) de l’ANDECAM.
Qu’est-ce qu’un contrat d’assurance de groupe ? Je ne peux pas me rendre à cette assemblée générale,
A la différence d’un contrat d’assurance individuel souscrit par l’assuré comment puis-je me faire représenter ?
auprès d’un assureur, un contrat d’assurance de groupe est un contrat Vous avez la possibilité de donner mandat à une personne de votre
souscrit par une personne morale pour une population d’assurés : par choix.
exemple une association pour ses adhérents ou une entreprise pour Vous pouvez utiliser le formulaire de mandat figurant sur le coupon
ses salariés. joint à la convocation ou le modèle de mandat disponible sur le site de
l’association ou compléter le formulaire disponible en vous connectant
Qu’est-ce que l’ANDECAM ?
sur le site www.ag-andecam.webvote.fr.
L’ANDECAM est l’Association Nationale des Déposants du Crédit
Ce mandat, dûment complété par vos soins, devra être remis à votre
Agricole Mutuel. C’est une association qui est régie par la loi du
représentant qui le présentera aux hôtesses d’accueil lors de son
1er juillet 1901 et qui a été créée le 29 décembre 1988. Le siège de
arrivée au lieu de convocation de l’assemblée. Il lui permettra de voter
l’association est situé 48, rue La Boétie à PARIS (8ème). Elle a pour objet
les résolutions à votre place.
de négocier et souscrire auprès de toute compagnie d’assurances
des contrats d’assurance de groupe. Elle dispose d’un site internet : Vous pouvez également attribuer votre mandat au président de
www.andecam.asso.fr. Les pouvoirs de direction au sein de l’association l’association qui peut détenir un maximum de 1 000 pouvoirs et
sont exercés par un conseil d’administration dont le président actuel remettre les pouvoirs supplémentaires reçus à d’autres mandataires.
est Monsieur Jean DUCHENE. Les mandats en blanc retournés à l’association sont attribués au
président ou à un membre de l’association présent à l’assemblée
Dois-je obligatoirement participer à cette assemblée ? générale et donnent lieu à un vote favorable à l’adoption des projets
Vous êtes totalement libre d’y participer ou non. de résolutions présentés ou agréés par le conseil.
Quelles sont les modalités de participation ? Que signifie la notion de quorum ?

Pour des raisons d’organisation, les adhérent(e)s sont invité(e)s à L’assemblée générale ne peut valablement délibérer que si
confirmer leur participation par retour du coupon joint à la convocation 1 000 adhérents sont présents ou représentés. A défaut, une nouvelle
au siège de l’ANDECAM ou sur le site de vote dédié www.ag-andecam. assemblée doit être convoquée pour pouvoir délibérer et cette fois quel
webvote.fr. Le jour de l’assemblée, il suffira de vous munir de votre que soit le nombre d’adhérents présents.
carte d’identité et du dernier relevé de votre contrat d’assurance ou de
Où puis-je me procurer les statuts de l’association ANDECAM ?
la convocation reçue.
Les statuts, ainsi que les informations relatives à la vie de l’association,
Serai-je remboursé(e) de mes frais de déplacement ? sont disponibles sur son site internet (www.andecam.asso.fr) ou sur
Les frais de déplacement ne sont pas pris en charge. demande écrite adressée à son siège social.
Est-il possible de voter en amont de l’assemblée générale ? Comment l’association est-elle financée ?
Conformément aux statuts de l’association, il est possible de voter en Le budget 2022 de l’association est financé à hauteur d’un prélèvement
amont de l’assemblée générale. Pour cela, vous pouvez vous connecter de 2 centimes par adhésion en cours au 31 décembre 2021,
sur le site internet www.ag-andecam.webvote.fr. conformément à l’autorisation donnée par la dernière assemblée
Il est également possible de voter par correspondance papier en générale mixte.
formulant votre demande sur la page d’accueil du site Internet
www.ag-andecam.webvote.fr ou en contactant l’ANDECAM par email
ou par courrier à son siège social. En cas de doublon, seul le choix
effectué sur internet sera pris en compte.
a
SOMMAIRE
INFORMATION SUR LES SUPPORTS FINANCIERS
AU 31 DÉCEMBRE 2021
Predissime 9 Série 2
Ce document complète votre relevé annuel d’information et comprend les informations relatives à l’évolution des
21CAen95
supports en unités de compte au titre de l’année 2021 ainsi que les valeurs liquidatives et performances de ces
e<4f
supports au 31 décembre 2021.
INFORMATION RÈGLEMENTAIRE ANNUELLE
Évolution des supports financiers en 2021

Modifications significatives des supports en unités de compte
Supports concernés Date d’effet Description
Amundi Cap Futur - P (C) 01/04/2021 Frais et commissions : la commission de surperformance sera calculée par 20% annuel de la performance au-delà de
celle de l'indice de référence, calculée selon la méthodologie de l'actif de référence (80% MSCI World en Euros (dividendes
nets réinvestis) + 20% ¤STR).
30/06/2021 Stratégie d’investissement : intégration de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).
Trianance 6 ans N°8 (C) 26/04/2021 Arrivée à échéance de la garantie : le fonds est arbitré vers le fonds AV Echus FIA-B.
Amundi Oblig Euro (C) 30/06/2021 Stratégie d’investissement : intégration de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).
Amundi Euro Liquidity Short Term SRI - E (C) 01/07/2021 Dénomination : changement de Amundi Cash Institutions SRI - E en Amundi Euro Liquidity Short Term SRI - E.
Frais et commissions : les frais de gestion annuel augmentent à 0,50% TTC maximum.
Objectif de gestion : l'objectif est de vous offrir une performance supérieure à l'€STR capitalisé, indice représentatif du taux
monétaire de la Zone Euro.
Stratégie d'investissement : intégration d'une analyse extra financière basée sur des critères environnementaux, sociaux
et de gouvernance (ESG) avec exclusion des émetteurs notés F et G.
Amundi Euro Liquidity Short Term SRI - P (C) 01/07/2021 Dénomination : changement de Amundi Cash Institutions SRI - P en Amundi Euro Liquidity Short Term SRI - P.
Objectif de gestion : l'objectif est de vous offrir une performance supérieure à l'€STR capitalisé, indice représentatif du taux
monétaire de la Zone Euro.
Trianance 6 ans N°9 (C) 02/09/2021 Arrivée à échéance de la garantie : le fonds est arbitré vers le fonds AV Echus FIA-G.
Capitop Tréso Diversifiée (C) 15/10/2021 Frais et commissions : modification du taux de frais de gestion annuel minoré produit/support (%).
Amundi Patrimoine (C) 28/10/2021 Objectif de gestion : l’objectif de gestion est sur un horizon d’investissement de 5 ans minimum, d’optimiser la performance
à travers une gestion discrétionnaire et flexible d’exposition aux différents marchés internationaux d’actions, de taux et de
devises, et après prise en compte des frais courants.
Profil de risque : l’exposition au risque actions est de 50 à 100% et à la dette publique de 0 à 50% (en pourcentage de
l’actif net du fonds).
Trianance 6 ans N°10 (C) 16/12/2021 Arrivée à échéance de la garantie : dissolution et arbitrage vers le fonds AV Echus FIA - B.
(C) : capitalisation.
Ajouts des supports en unités de compte

Supports concernés Date d’effet Classification Libellé du gestionnaire
Chorélia 10 (C) 07/01/2021 Fonds à formule Amundi
Trianance 6 ans N°14 (C) 07/01/2021 Fonds à formule Amundi
Amundi Responsible Investing - Com Euro Crédit SRI - P (C) 25/02/2021 Obligations/Titres de Créance Libellés en Euro Amundi
Amundi Responsible Investing - Impact Green Bonds - P (C) 25/02/2021 Obligations/Titres de Créance Internationaux Amundi
BFT Euro Futur ISR P (C) 25/02/2021 Actions de pays de la Zone Euro BFT Investment Managers
BFT Partners - Via Equity Europe SRI (C) 25/02/2021 Actions de pays de la Zone Euro BFT Investment Managers
CPR Invest - Medtech - A EUR (C) 25/02/2021 Actions internationales CPR AM
Solidarité - Amundi - P (C) 25/02/2021 Diversifié Amundi
1
SOMMAIRE
Valeurs liquidatives (en e) et performances au 31 décembre 2021
Valeur Performances depuis (2) Indicateurs de référence
Frais
Supports en unités de compte liquidative Performance
courants 1 an 3 ans 5 ans Libellés (3)
(1) annuelle
Actions de pays de la Zone Euro
Amundi Actions Euro ISR - P (C) 202,55 1,24% 21,93% 48,65% 43,48% 100% MSCI EMU NR CLOSE 22,16%
Amundi Actions France ISR - P (C) 253,53 1,14% 29,84% 57,11% 57,18% 100% SBF 120 NR CLOSE 28,35%
Amundi Stratégies Actions Europe (C) 906,01 1,53% 22,22% 47,74% 39,73% 100% MSCI EUROPE 15 (EUR) NR CLOSE 25,13%
Amundi Stratégies Actions France (C) 423,53 1,42% 25,16% 47,02% 43,29% 100% SBF 120 NR CLOSE 28,35%
BFT Euro Futur ISR - P (C) 130,82 2,14% 15,51% 36,83% 20,47% 100% MSCI EMU SMID CAP NR CLOSE 18,94%
BFT Partners - Via Equity Europe SRI (C) 138,63 1,65% 23,10% - - 100% STOXX 600 NR CLOSE 24,91%
Actions des pays de l’Union Européenne
Amundi Funds European Equity Value -
141,73 1,75% 23,66% 34,06% 27,18% 100% MSCI EUROPE VALUE NR CLOSE 21,82%
AE (C)
Actions françaises
CPR Ambition France (C) 147,03 1,70% 28,13% - - NC NC
Actions internationales
Amundi - KBI Actions Monde - P (C) 144,14 1,60% 29,51% 50,11% - 100% MSCI WORLD NR CLOSE 31,07%
Amundi Funds Global Ecology ESG -
432,67 2,05% 28,13% 77,12% 78,61% 100% MSCI WORLD (EUR) NR CLOSE 31,07%
A EUR (C)
80% MSCI EM (EMERGING MARKETS) NR CLOSE
Amundi Funds New Silk Road (C) 137,46 1,80% 6,29% - - 9,37%
+ 20% MSCI FRONTIER MARKETS NR CLOSE
Amundi Valeurs Durables - P (C/D) 294,86 1,32% 15,76% 61,78% 65,16% NC NC
CPR Global Silver Age (C/D) 1 714,97 1,98% 23,02% 51,76% 50,03% NC NC
CPR Invest - Climate Action - A EUR - Acc (C) 155,69 1,94% 22,12% 64,13% - NC NC
CPR Invest - Education - A (C) 113,37 1,94% 4,45% 26,01% - NC NC
CPR Invest - Food For Generations (C) 147,27 1,97% 23,46% 55,46% - NC NC
CPR Invest - Future Cities - A EUR - Acc (C) 123,24 2,29% 18,80% - - 100% MSCI ACWI NR CLOSE 27,54%
CPR Invest - Global Lifestyles - A EUR -
123,41 2,15% 15,99% 74,23% 75,86% 100% MSCI WORLD NR CLOSE 31,07%
Acc (C)
CPR Invest - Medtech - A EUR (C) 133,14 2,01% 19,71% - - NC NC
CPR Invest - Social Impact - A EUR (C) 130,31 2,11% 21,22% - - NC NC
Diversifié
Amundi Cap Futur - P (C) 153,40 1,31% 18,31% - - 80% MSCI WORLD NR CLOSE + 20% ESTR CAPITALISE (OIS) 24,16%
Amundi Patrimoine (C) 135,10 1,58% 7,17% 23,75% 19,79% NC NC
Amundi Vie (C) 24,81 1,13% 2,90% 15,50% 14,02% NC NC
50% BARCLAYS EURO AGG TREASURY 1-7 YEARS TR CLOSE
Hymnos P (C/D) 525,32 1,23% 9,44% 23,31% 19,83% 11,40%
+ 50% MSCI EUROPE 15 (EUR) NR CLOSE
Solidarité - Amundi - P (C) 120,06 1,19% 1,09% 8,33% 6,01% NC NC
Immobilier
Prem Opcimmo (D) 121,32 1,06% 3,02% 4,51% 8,79% NC NC
Monétaire
Amundi Euro Liquidity Short Term SRI - E (C) 9 805,46 0,21% -0,73% -1,69% -2,52% 100% ESTR CAPITALISE (OIS) -0,53%
Amundi Euro Liquidity Short Term SRI - P (C) 97,74 0,31% -0,82% -1,85% -2,68% 100% ESTR CAPITALISE (OIS) -0,53%
Capitop Tréso Diversifiée (C) 218,49 0,31% -0,62% -1,54% -2,52% 100% ESTR CAPITALISE (OIS) -0,53%
Obligations/Titres de Créance internationaux
Amundi Funds Multi-Asset Sustainable
110,33 1,45% 3,89% - - NC NC
Future - A EUR (C)
100% JPM GBI GLOBAL TRADED INDEX HEDGED EURO TR
Amundi Oblig Monde - P (C) 103,83 0,93% -3,55% 5,35% 5,78% -3,09%
CLOSE
Amundi Responsible Investing - Impact
105,40 1,08% -3,11% - - 100% BARCLAYS MSCI GLOBAL GREEN BOND -3,11%
Green Bonds - P (C)
Obligations/Titres de Créance Libellés en Euro
Amundi Oblig Euro (C) 203,21 0,97% -3,30% 7,37% 7,01% 100% BARCLAYS EURO- AGGREGATE (E) TR CLOSE -2,85%
Amundi Responsible Investing - Com Euro 100% BLOOMBERG EURO AGGREGATE CORPORATE (E) TR
130,38 1,42% -1,34% 5,97% 6,23% -0,97%
Crédit SRI - P (C) CLOSE
(1) Valeur Liquidative au 31.12.21 ou valeur du dernier jour ouvré de l’année.
(2) Performance du support avant prélèvement des frais du contrat et le cas échéant après attribution de dividendes réinvestis. Les performances passées ne sont pas garantes des performances futures.
(3) L’indice de référence, ou benchmark, permet de définir précisément l’orientation de gestion des placements ; il peut être représentatif d’un marché (actions, obligations) ou être un indice composite.
(C) : capitalisation - (D) : distribution - (C/D) : capitalisation et/ou distribution - N.C. : non connus.
2
SOMMAIRE
Valeurs liquidatives (en e) des Supports à fenêtre disponibles

(fonds à formule, titres de créances, émissions obligataires)
Ces fonds ont fait l’objet d’une commercialisation sur une période limitée dans le temps. Ils bénéficient d’un objectif à l’échéance défini dans les documents contractuels.
Il est important de conserver ces supports jusqu’à l’échéance de leur formule pour optimiser leurs avantages.
Valeur Valeur Valeur

Supports en unités Frais de Supports en unités Frais de Supports en unités Frais de
liquidative liquidative liquidative
de compte gestion de compte gestion de compte gestion
(1) (1) (1)
Acticcia Vie 90 N°7 (C) 99,62 0,46% CA Indicia Euro Protect 95 Chorélia 12 (C) 95,64 0,80%
103,92 0,18%
Acticcia Vie 90 N°8 (C) 100,62 1,01% (Sept. 2019) (C) Chorélia 2 (C) 105,75 1,54%
CA Indicia Euro (Avril 2017) (C) 115,40 0,17% CA Oblig Euro Stoxx 50 Chorélia 3 (C) 111,39 1,35%
111,12 0,13%
(Déc. 2017) (C)
CA Indicia Euro (Avril 2018) (C) 116,80 0,35% Chorélia 4 (C) 112,51 1,45%
CA Oblig Euro Stoxx 50
CA Indicia Euro (Avril 2019) (C) 113,12 0,22% 111,75 0,15% Chorélia 5 (C) 110,57 1,01%
(Juillet 2017) (C)
CA Indicia Euro CA Oblig Euro Stoxx 50 Chorélia 6 (C) 102,53 0,88%
114,52 0,25% 108,30 0,15%
(Janv. 2018) (C) (Mai 2017) (C) Chorélia 7 (C) 116,21 0,82%
CA Indicia Euro CA Oblig Euro Stoxx 50 Chorélia 8 (C) 101,05 0,75%
115,97 0,53% 108,56 0,13%
(Janv. 2019) (C) (Oct. 2017) (C)
Chorélia 9 (C) 96,97 0,80%
CA Indicia Euro CA Oblig Immo (Déc. 2017) (C) 107,33 1,11%
109,36 0,22% Trianance 6 ans N°10 (C) 110,00 0,79%
(Juillet 2019) (C)
CA Oblig Immo
CA Indicia Euro (Juin 2017) (C) 116,00 0,21% 107,75 1,18% Trianance 6 ans N°11 (C) 108,74 0,62%
(Février 2018) (C)
CA Indicia Euro Trianance 6 ans N°12 (C) 108,17 1,50%
114,70 0,18% CA Oblig Immo
(Sept. 2017) (C) 109,10 1,25% Trianance 6 ans N°13 (C) 105,91 0,90%
(Juillet 2017) (C)
CA Indicia Euro CA Oblig Immo (Mai 2017) (C) 109,16 1,32% Trianance 6 ans N°14 (C) 100,02 0,70%
120,38 0,38%
(Sept. 2018) (C)
CA Oblig Immo (Oct. 2017) (C) 108,18 1,09% Trianance 6 ans N°15 (C) 97,45 0,75%
CA Indicia Euro Protect 95
109,92 0,28% Chorélia (C) 100,23 1,21% Trianance 6 ans N°16 (C) 98,44 0,75%
(Avril 2020) (C)
Chorélia 10 (C) 96,81 0,65% Trianance 6 ans N°5 (C) 120,02 1,08%
CA Indicia Euro Protect 95
115,05 0,32%
(Janv. 2020) (C) Chorélia 11 (C) 94,43 0,80%
Événements à venir en 2022

Modifications à venir au 1er trimestre 2022 sur les supports en unités de compte éligibles au contrat Predissime 9
Série 2
CPR Invest - Climate Action - A EUR - 03/01/2022 Stratégie d’investissement : diminution de l’empreinte carbone.
Acc (C)
CPR Invest - Global Lifestyles - A EUR - 03/01/2022 Stratégie d'investissement : intégration de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans la stratégie
Acc (C) d’investissement et passage en article 9 SFDR.
Hymnos P (C/D) T1 2022 Dénomination : changement de Hymnos P en Hymnos ISR - P.
(C) : capitalisation - (C/D) : capitalisation et/ou distribution.
Ces opérations sont en cours de validation par l’Autorité des Marchés Financiers et sont donc susceptibles de connaître des modifications à la marge avant la date effective de l’opération.
Avenant au Guide des supports pour l’année 2022

• AJOUT AU GUIDE DES SUPPORTS EN VIGUEUR AU 24 FÉVRIER 2022
Horizon de Indicateur de Label Classification
Dénomination, Code ISIN, Classe d’actif Société de gestion
placement risque (SRRI)(1) (loi Pacte) SFDR
Actions France
BFT France Emploi ISR - P
FR00140039G6 BFT INVESTMENT MANAGERS 5 ans 6 - Article 9
Actions françaises
First Eagle Amundi Sustainable Value Fund - AE
LU2124190872 AMUNDI AM 5 ans 5 - Article 8
Actions françaises
Obligations Internationales
Amundi Social Bonds - P
FR0013531266 AMUNDI AM 3 ans 2 - Article 9
(1) 1 à 7 : du risque le plus faible au risque le plus élevé.
3
SOMMAIRE

Avenant au Guide des supports pour l’année 2022 (suite)
• CHANGEMENT DE POCHE : LES SUPPORTS PASSENT D’EXCLUSIFS MANDAT À ÉLIGIBLES MANDAT EN VIGUEUR AU 24 FÉVRIER 2022
Actions France
Amundi France Engagement P-C
FR0000944696 AMUNDI 5 ans 6 ISR Article 8
Actions pays de la zone euro
BFT France Futur P-C
FR0010340612 BFT INVESTMENT MANAGERS 5 ans 6 - -
Actions françaises
Actions Thématiques
Amundi - KBI Aqua C
FR0013216207 AMUNDI 5 ans 6 - Article 8
Actions internationales
• AJOUT AU GUIDE DES SUPPORTS DATE D’EFFET AU 1ER JUILLET 2022

Immobilier
Amundi Immo Durable
FR0014003P18 AMUNDI IMMOBILIER 8 ans 4 - -
Immobilier
Pour tout support que vous choisissez, le document officiel décrivant les caractéristiques principales de ce support vous est remis systématiquement. Pour les autres supports du Guide des supports, vous
pouvez vous procurer le document officiel au Centre de documentation de l’AMF (17, Place de la Bourse - 75082 Paris Cedex 02) ou sur le site internet de l’AMF : http://www.amf-france.org si le support a
été visé par l’AMF.
Informations sur les supports à fenêtre

Sorties conditionnelles en 2022
En cas de sortie anticipée au cours de l’année 2022 des supports à fenêtre mentionnés ci-dessous la formule s’arrêtera. Par dérogation à la Notice d’information et aux Conditions Générales de votre
contrat, le capital acquis sur le support à fenêtre arrivé à échéance sera automatiquement arbitré sur un support monétaire, ou le support à fenêtre arrivé à échéance pourra adopter une gestion monétaire.
A l’issue d’un délai maximum de 6 mois, à défaut d’arbitrage de votre part vers un autre support, le capital investi sur le support monétaire sera arbitré automatiquement vers le support en euros de
votre contrat.
Vous recevrez un courrier vous confirmant cette opération.
Supports concernés Date d’effet Supports concernés Date d’effet

Trianance 6 ans N°11 (C) 25/04/2022 CA Indicia Euro (Juin 2017) (C) 01/09/2022
Trianance 6 ans N°5 (C) 27/04/2022 Trianance 6 ans N°13 (C) 16/12/2022
CA Indicia Euro (Avril 2017) (C) 13/06/2022 CA Indicia Euro (Sept. 2017) (C) 22/12/2022
Trianance 6 ans N°12 (C) 26/08/2022
Calendrier prévisionnel 2022

En 2022, nous vous proposerons, selon les opportunités des marchés financiers, des supports à fenêtre commercialisés pendant une durée limitée (par exemple des fonds à formule, des émissions
obligataires ou encore des titres de créance).
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SOMMAIRE
Mandat Predissime 9 Série 2

Évolution des supports financiers en 2021
Modifications significatives du support en unités de compte
BFT France Futur - P (C) 04/01/2021 Dénomination : changement de BFT France Futur - E en BFT France Futur - P.
Objectif de gestion : l'objectif consistera à réaliser, sur un horizon de placement de 5 ans, une performance
supérieure à l'indice CAC Mid & Small, indice représentatif de la performance des petites et moyennes entreprises
françaises après prise en compte des frais courants, à partir d'une sélection d'actions d'entreprises françaises,
tout en respectant une approche responsable ciblant un niveau d'émissions carbone inférieur en permanence de
30% à celui de l'indicateur de référence.
Amundi Actions Or - P (C) 27/01/2021 Mise en nourricier : le fonds devient nourricier du fonds CPR Invest - Global Gold Mines.
Objectif de gestion : l'objectif du compartiment consiste à surperformer (après frais applicables) l'indice NYSE
Arca Gold Miners sur le long terme (au minimum cinq ans) en investissant dans des actions internationales de
sociétés dont l'activité principale est liée à l'or, à d'autres minéraux ou métaux précieux, ou à d'autres activités
minières.
Stratégie d'investissement : l'exposition actions sera au minimum de 75% et pourra aller jusqu'à 120%
maximum de l'actif net du fonds. De même, à l'heure actuelle l'investissement de titres lié aux pays émergents ne
peut excéder 30% de l'actif net. Cet investissement pourra aller jusqu'à 120% maximum de l'actif net.
Amundi France Engagement - P (C) 01/04/2021 Dénomination : changement de Amundi Actions France - P en Amundi France Engagement - P.
BFT Aureus ISR - P (C) 01/04/2021 Dénomination : changement de BFT Aureus - P en BFT Aureus ISR - P.
Objectif de gestion : l'objectif de gestion du fonds est d'obtenir, sur la durée de placement recommandée, une
performance supérieure à l'¤STR capitalisé, après prise en compte des frais courants, tout en intégrant des
critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) dans le processus de sélection et d'analyse des
titres du fonds.
Stratégie d'investissement : le fonds intègre des critères ESG (Environnement, Social et Gouvernance) dans
l'analyse et la sélection des titres, en complément des critères financiers (liquidité, échéance, rentabilité et qualité).
BFT Statère - P (C) 06/04/2021 Fusion / Absorption : absorption de BFT Statère - P par BFT Aureus ISR - P.
CPR Invest - Global Disruptive Opportunities - 12/05/2021 Dénomination : changement de CPR Invest Disruptive Opportunities ACT INT A ACC en CPR Invest - Global
A EUR - Acc (C) Disruptive Opportunities - A EUR - Acc.
Amundi Euro Liquidity Short Term SRI - I (C) 01/07/2021 Dénomination : changement de Amundi Cash Institutions SRI I en Amundi Euro Liquidity Short Term SRI - I.
Frais et commissions : les frais de gestion annuel augmentent à 0,15% TTC maximum.
Objectif de gestion : l'objectif est de vous offrir une performance supérieure à l'¤STR capitalisé, indice
représentatif du taux monétaire de la Zone Euro.
Stratégie d'investissement : intégration d'une analyse extra financière basée sur des critères environnementaux,
sociaux et de gouvernance (ESG) avec exclusion des émetteurs notés F et G.
Amundi Rendement Plus (C) 01/07/2021 Objectif de gestion : l'objectif de gestion est d'offrir une performance annuelle supérieure de 2,30% à celle de
l'¤STR capitalisé, après prise en compte des frais de fonctionnement et de gestion maximum.
Stratégie d'investissement : le fonds intègre des critères ESG (Environnement, Social et Gouvernance) sur la
publication d'informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers.
Amundi Actions Foncier - P (C) 30/07/2021 Classification : changement de Actions des pays l'Union Européenne à Actions Internationales.
Stratégie d'investissement : le FCP pourra investir dans des actions des entreprises de l'Union Européenne,
Royaume-Uni, Suisse et Norvège. Il pourra investir jusqu'à 40% maximum de son actif net en dehors de l'Union
Européenne dans des actions de sociétés d'autres Etats membres de l'OCDE et actions ou parts d'OPC investis
dans des actions des sociétés des pays émergents suivants : Bulgarie, Moldavie, Kazakhstan, Russie, Ukraine,
Turquie, Maroc, Algérie, Tunisie, Israël et l'Egypte.
BFT Crédit 12 Mois ISR PC (C) 01/10/2021 Frais et commissions : l'actif de référence servant au calcul de la commission de surperformance correspond, à
l'€STER capitalisé +0,10% et le taux de commission de surperformance diminue de 30% à 20%.
Objectif de gestion : obtenir, sur un horizon de 12 mois pour la part P, une performance annuelle supérieure de
0,10% à celle de l'¤STER capitalisé, après prise en compte des frais de fonctionnement et de gestion maximum.
CPR Croissance Réactive - P (C) 19/11/2021 Frais et commissions : l’actif de référence qui représente et réplique l’actif net calculé au niveau de la part
(avant prélèvement de la commission de surperformance) au 1er jour de la période d’observation, retraité des
souscriptions/rachats à chaque valorisation, auquel est appliqué la performance de €STR + 3,50% pour la part P.
Objectif de gestion : l’objectif de gestion consiste à obtenir sur le moyen terme ‘4 ans minimum’ une performance
annualisée, nette de frais, supérieure de 3,50% à l’indice €STR capitalisé pour la part P.
BFT Credit Opportunities ISR - P (C) 25/11/2021 Stratégie d’investissement : la fourchette de sensibilité aux taux est de 0 à +3,5. La sensibilité crédit du fonds
pourra toutefois être différente de la sensibilité aux taux.
Ajouts des supports en unités de compte

Supports concernés Date d’effet Classification Libellé du gestionnaire
Amundi Responsible Investing - European High Yield SRI (C) 25/02/2021 Obligations/Titres de Créance Internationaux Amundi
BFT Aureus ISR - P (C) 25/02/2021 Monétaire BFT Investment Managers
CPR Ambition France (C) 25/02/2021 Actions françaises CPR AM
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SOMMAIRE
Mandat Predissime 9 Série 2 (suite)

Valeurs liquidatives (en e) et performances au 31 décembre 2021
Frais
(1) annuelle
Actions de pays de la Zone Euro
Amundi Actions Euro - P (C) 169,54 1,90% 24,41% 54,30% 41,80% 100% MSCI EMU NR CLOSE 22,16%
Amundi Actions Restructurations - P (C) 585,41 1,58% 20,68% 48,18% 40,37% 100% MSCI EUROPE 15 (EUR) NR CLOSE 25,13%
Amundi France Engagement - P (C) 86,74 1,51% 25,17% 48,22% 38,90% 100% CAC ALL TRADABLE NR CLOSE 28,30%
Amundi Funds Equity Euro Risk Parity -
149,36 0,75% 16,67% 41,44% 41,49% 100% MSCI EMU NR CLOSE 22,16%
AE (C)
Amundi Funds European Equity Dynamic
133,67 0,95% 25,75% 49,65% - 100% MSCI EUROPE (15) NR CLOSE 25,13%
Multi Factors A EUR (C)
Actions des pays de l’Union Européenne
Amundi Funds - European Equity
202,45 1,75% 21,37% 42,69% 40,08% 100% MSCI EUROPE 15 (EUR) NR CLOSE 25,13%
Conservative A EUR (C)
Actions Françaises
BFT France Futur - P (C) 127,35 2,09% 12,11% 37,99% 34,25% 100% FRANCE CAC MID & SMALL NR CLOSE 18,58%
Actions Internationales
Amundi Actions Emergents - P (C) 712,87 1,97% 6,63% 40,09% 43,72% 100% MSCI EM (EMERGING MARKETS) NR CLOSE 4,86%
Amundi Actions Foncier - P (C) 317,19 1,58% 17,73% 33,52% 36,84% NC NC
33% MSCI WORLD ENERGY NR
Amundi Actions Minergior - P (C) 93,65 2,21% 13,47% 32,14% 16,80% + 33% MSCI WORLD MATERIALS NR 15,61%
+ 33% NYSE ARCA GOLD MINERS INDEX NR
Amundi Actions Or - P (C) 144,74 1,50% -3,78% 50,94% 29,63% 100% NYSE ARCA GOLD MINERS INDEX NR CLOSE -8,85%
Amundi Actions USA ISR - P (C) 124,10 1,69% 33,81% 84,87% 85,81% 100% S&P 500 COMPOSITE NR CLOSE 37,89%
Amundi Funds - Emerging Markets Equity
170,61 2,05% 4,55% 41,95% 47,94% 100% MSCI EM (EMERGING MARKETS) 4,86%
Focus A EUR (C)
Amundi Funds - SBI FM India Equity A
218,84 2,05% 29,22% 53,29% 83,02% 100% MSCI INDIA 10/40 NR CLOSE 36,26%
EUR (C)
Amundi Funds Asia Equity Concentrated -
178,21 2,05% 0,84% 38,06% 46,71% 100% MSCI AC ASIA EX JAPAN NR CLOSE 2,52%
A (C)
Amundi Funds China Equity - A EUR (C) 17,02 2,15% -18,05% 30,12% 43,75% 100% MSCI CHINA 10/40 NR CLOSE -15,31%
Amundi Funds Equity Global
213,70 1,55% 22,04% 48,77% 48,37% 100% MSCI WORLD (EUR) NR CLOSE 31,07%
Conservative - AE (C)
Amundi Funds Equity Japan Target AE (C) 200,54 2,05% 5,00% 12,85% 8,39% 100% TOPIX RI CLOSE 9,57%
Amundi Funds Pioneer US Equity
178,34 1,75% 20,50% 89,70% 116,35% 100% RUSSELL 1000 GROWTH NR CLOSE 27,60%
Fundamental Growth A EUR HDG (C)
Amundi Funds Pioneer US Equity
226,47 1,75% 35,51% 67,76% 57,23% 100% RUSSELL 1000 VALUE (FRC) TR CLOSE 33,87%
Research Value - A EUR (C)
Amundi KBI Aqua (C) 180,94 1,50% 35,23% 79,24% 83,08% 100% MSCI ACWI NR CLOSE 27,54%
CPR Invest - Global Disruptive
2 136,77 2,48% 6,56% 108,10% 115,89% NC NC
Opportunities - A EUR - Acc (C)
Diversifié
Amundi Allocation Mandat (C) 130,37 1,36% 0,60% 33,67% - 40% MSCI WORLD + 60% ESTR CAPITALISE (OIS) 11,25%
Amundi Rendement Plus (C) 131,30 1,08% 1,69% 10,35% 8,47% 100% ESTR CAPITALISE (OIS) +1.70% P.A. 0,34%
CPR Croissance Defensive - P (C) 336,11 1,38% 2,11% 5,68% -0,33% 100% ESTR CAPITALISE (OIS) -0,53%
CPR Croissance Réactive - P (C) 524,04 1,62% 7,22% 17,70% 12,99% 100% ESTR CAPITALISE (OIS) -0,53%
First Eagle Amundi International Fund -
209,85 2,20% 17,95% 37,32% 26,73% NC NC
AE (C)
Monétaire
Amundi Euro Liquidity Short Term SRI -
215 959,54 0,08% -0,60% -1,31% -1,82% 100% ESTR CAPITALISE (OIS) -0,53%
I (C)
BFT Aureus ISR - P (C) 99,34 0,30% -0,63% - - 100% ESTR CAPITALISE (OIS) -0,53%
(C) : capitalisation - N.C. : non connus.
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SOMMAIRE
Mandat Predissime 9 Série 2 (suite)

Valeurs liquidatives (en e) et performances au 31 décembre 2021 (suite)
Frais
(1) annuelle
Amundi Funds Bond Global Aggregate - 100% BLOOMBERG GLOBAL AGGREGATE HEDGED TR
178,71 1,05% 5,23% 12,57% 7,57% 6,10%
AE (C) CLOSE
Amundi Funds Bond Global Emerging 50% JPM EMBI GLOBAL DIVERSIFIED HEDGED TR CLOSE
182,16 1,45% -2,65% 7,08% 3,68% 0,71%
Blended - AE (C) + 50% JP MORGAN ELMI PLUS TR CLOSE
Amundi Funds Convertible Global - AE (C) 15,51 1,45% -3,00% 29,68% 21,08% 100% TR GLOBAL FOCUS CONVERTIBLE HEDGED TR CLOSE -1,81%
100% BLOOMBERG WORLD GOVT INFLATION-LINKED
Amundi Inflation Monde - P (C) 134,32 1,32% 0,86% 8,99% 0,29% 4,66%
BOND ALL MARKETS HEDGED TR CLOSE
Amundi Oblig Internationales EUR - P (C) 238,45 1,11% 2,44% 9,41% 6,03% 100% JPM GLOBAL BROAD INDEX TR CLOSE 0,69%
Amundi Responsible Investing - European
107,39 1,08% 1,21% - - 100% ICE BOFA BB EURO HIGH YIELD INDEX NR CLOSE 2,26%
High Yield SRI (C)
Amundi Responsible Investing - Impact
108,25 0,54% -2,58% 9,90% 9,16% NC NC
Green Bonds - DP (C)
Amundi Star 2 - PC (C) 100,84 0,53% 0,12% 2,54% - 100% ESTR CAPITALISE (OIS) -0,53%
CPR Invest Credixx Active US High Yield -
117,66 1,07% 13,69% - - 100% ICE BOFA US HIGH YIELD INDEX RI CLOSE 13,36%
A EUR (C)
Obligations/Titres de Créance Libellés en Euro
100% BLOOMBERG EURO AGGREGATE CORPORATE
Amundi Crédit 1-3 Euro - P (C) 132,15 0,91% -0,33% 0,80% -0,02% 0,03%
1-3 YEARS TR CLOSE
Amundi Funds Bond Euro High Yield - 100% ICE BOFA BB-B EUROPEAN CURRENCY HIGH YIELD
23,50 1,45% 1,64% 12,33% 12,98% 2,77%
AE (C) CONSTRAINED INDEX HEDGED TR CLOSE
Amundi Funds European Convertible 100% REFINITIV CONVERTIBLE EUROPE FOCUS HEDGED
121,57 1,45% -3,03% 9,71% 1,41% -1,76%
Bond - A EUR (C) EUR TR CLOSE
BFT Crédit 12 Mois ISR PC (C) 98,25 0,37% -0,51% -0,40% -1,70% 100% ESTR CAPITALISE (OIS) -0,53%
BFT Credit Opportunities ISR - P (C) 103,79 0,45% 0,40% 2,73% 1,28% 100% ESTR CAPITALISE (OIS) CLOSE -0,53%
(C) : capitalisation - N.C. : non connus.

Modifications à venir au 1er trimestre 2022 sur les supports en unités de compte éligibles au contrat
Predissime 9 Série 2
CPR Croissance Defensive - P (C) 03/01/2022 Changement d'indice : adoption de l'indice €STR à la place de l'indice EONIA.
Frais et commission : mise en place d’une commission de surperformance à 20% maximum.
Objectif de gestion : l’objectif de gestion consiste à obtenir sur le moyen terme – 2 ans minimum – une performance
annualisée, nette de frais, supérieure de 1,50% à l’indice €STR capitalisé, avec une volatilité annuelle maximale
prévisionnelle de 7%.
CPR Croissance Réactive - P (C) 03/01/2022 Frais et commission : mise en place d'une commission de surperformance à 20% maximum.
Objectif de gestion : l’objectif de gestion consiste à obtenir sur le moyen terme – 4 ans minimum – une performance
annualisée, nette de frais, supérieure de 3,50% à l’indice €STR capitalisé.
Amundi Rendement Plus (C) 01/03/2022 Dénomination : changement de Amundi Rendement Plus en Amundi Rendement Plus ISR - P.
Stratégie d’investissement : intégration de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans la stratégie
d’investissement.
Amundi Funds Convertible Global - T1 2022 Dénomination : changement de Amundi Funds Convertible Global - AE en Amundi Funds Montpensier Global Convertible
AE (C) Bond.
Amundi KBI Aqua (C) T1 2022 Dénomination : changement de Amundi KBI Aqua en Amundi KBI Aqua - ISR.
BFT France Futur - P (C) T1 2022 Dénomination : changement de BFT France Futur - P en BFT France Futur ISR - P.
Ces opérations sont en cours de validation par l’Autorité des Marchés Financiers et sont donc susceptibles de connaître des modifications à la marge avant la date effective de l’opération.
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SOMMAIRE
Document contractuel à conserver. Achevé de rédiger le 14 janvier 2022.
PREDICA - S.A. au capital de 1 029 934 935 e entièrement libéré

Entreprise régie par le Code des assurances. Siège social : 16-18 boulevard de Vaugirard - 75015 Paris
334 028 123 RCS Paris
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a
SOMMAIRE
INFORMATIONS RELATIVES À LA PROTECTION DES DONNÉES PERSONNELLES - GDPR

Les données à caractère personnel vous concernant, collectées dans le cadre Le traitement des données de santé, collectées pour la bonne exécution du
de la présente adhésion et au cours de son exécution, sont communiquées à contrat a pour base légale le consentement de la personne concernée ;
21CAav10
Predica, responsable de traitement. Le traitement des données dans le cadre de la prospection commerciale
Ces données font l’objet d‘un traitement dans le cadre des finalités suivantes : par voie électronique a pour base légale le consentement de la personne
la passation, l’exécution et la gestion des contrats d’assurance, ainsi que la concernée.
réponse à nos obligations légales, réglementaires et administratives en vigueur. Les destinataires de ces données sont : l’intermédiaire d’assurance auprès
Le traitement de ces données est obligatoire pour l’accomplissement des finalités duquel l’adhésion a été réalisée pour satisfaire à son devoir de conseil et
visées ci-dessus. Conformément à la législation en vigueur sur la protection des pour assurer la délégation de gestion consentie par l’assureur. Ces données
données personnelles, vous êtes informé que vos données à caractère personnel pourront alimenter l’outil de conseil global mis en place par votre intermédiaire
seront conservées, proportionnellement aux finalités décrites et pour les durées d’assurance. Ces données pourront également être communiquées aux
suivantes : co-assureurs et ré-assureurs, autorités administratives et judiciaires pour
Dans le cadre de la passation, de l’exécution et de la gestion du contrat : satisfaire aux obligations légales et réglementaires, ainsi qu’à une ou plusieurs
Ces données sont conservées pour la durée de la relation contractuelle, sociétés du Groupe Crédit Agricole, chargées de la gestion et de la prévention
augmentée des délais nécessaires à la liquidation et à la consolidation de vos des risques opérationnels (lutte contre le blanchiment de capitaux, évaluation
droits et des durées relatives aux prescriptions applicables ; des risques) au bénéfice de l’ensemble des entités du Groupe, sans possibilité
d’opposition de votre part.
Ainsi une fois le contrat terminé et la prestation réglée, les délais de
conservation sont de : Ces données sont également communiquées à nos sous-traitants, dont la
• 30 ans à compter du paiement de la prestation en cas de vie ; liste pourra vous être communiquée sur simple demande selon les modalités
précisées ci-après.
• 30 ans à compter du décès : pour le paiement des prestations en cas de
décès ; Par ailleurs, vos données pourront être communiquées aux entités assurances
• 30 ans pour tout contrat non réglé : le délai part du décès ou du terme du du Groupe, Pacifica et CACI, dans le seul et unique but d’une meilleure
contrat. connaissance client, et afin de vous proposer des produits d’assurance adaptés
à vos besoins. Vos données pourront également être utilisées à des fins
Le cas échéant, concernant les données de santé, uniquement pour les statistiques. Vous pouvez à tout moment vous y opposer selon les modalités
contrats dans lesquels leur collecte est indispensable et obligatoire pour la précisées ci-après.
bonne exécution du contrat : elles ne seront communiquées qu’aux services ou
prestataires chargés de la gestion dans le respect de la bulle de confidentialité Vous autorisez également Predica à communiquer vos coordonnées
et du secret médical, et seront conservées, dans ce même respect, 5 ans après personnelles à des instituts d’enquêtes ou de sondage, à des fins statistiques,
la fin de l’exécution du contrat. ces instituts agissant pour le compte exclusif de Predica, et des sociétés
d’assurance du Groupe. Nous soulignons que vous n’êtes pas tenu de
D
ans le cadre de la Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement répondre à leurs sollicitations, que vous pouvez par ailleurs exercer votre droit
du terrorisme : 5 ans à compter de la réalisation de l’opération ; d’opposition à ces enquêtes dès le premier contact et que vous données seront
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ans le cadre des obligations de connaissance client, obligations déclaratives détruites après traitement.
fiscales IFU, FATCA, OFAC, EAI : conservation selon les durées légales ou En application de la Réglementation en vigueur, vous disposez, sur vos
réglementaires de prescription applicables ; données à caractère personnel, des droits :
Conformément à la réglementation en vigueur, Predica peut consulter la liste • d’accès,
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du Trésor américain (https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/).
• à l’effacement - à l’oubli : notamment lorsque les données ne sont plus
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ans le cadre de lutte contre la fraude : 6 mois à compter de l’alerte pour les nécessaires au regard des finalités pour lesquelles elles ont été collectées, ou
alertes non pertinentes. Pour les alertes pertinentes, la durée de conservation lorsque votre consentement a été exclusivement requis pour le traitement et
est de 5 ans à compter de la clôture du dossier de fraude ou prescription légale que vous le retirez (cas de la prospection commerciale par voie électronique
applicable en cas de poursuite ; par exemple), ou encore si vous vous opposez au traitement. Toutefois, vous
Vos données sont par ailleurs nécessaires : ne disposez pas du droit à l’effacement ou à l’oubli lorsque les données
À la réalisation d’actions de prospection et d’animation commerciales, et concernées sont obligatoires, indispensables à l’exécution du contrat,
à l’élaboration de statistiques, et peuvent être conservées pendant 3 ans à • de limitation : notamment en cas d’inexactitude des données ou lorsque vous
compter de la fin de la relation commerciale. Au-delà de ces 3 ans, les données contestez le fondement de l’intérêt légitime de collecte de la donnée,
seront supprimées. • d’opposition au traitement de vos données, dès lors qu’il ne s’agit pas de
Le traitement des données collectées pour la passation, l’exécution et la données obligatoires, indispensables à l’exécution du contrat,
gestion du contrat a pour base légale l’exécution contractuelle ; • d’un droit à la portabilité qui vous permet de demander le transfert des
données à caractère personnel que vous nous avez fournies et qui font
Les traitements de données dans le cadre de : la lutte contre le blanchiment
l’objet d’un traitement automatisé dans le cadre de l’exécution du contrat.
de capitaux, du financement du terrorisme, des obligations de connaissance
Vous pouvez demander un transfert soit directement vers vous, soit vers un
client, obligations déclaratives fiscales IFU, FATCA, OFAC, EAI, ont pour base
responsable de traitement que vous nous aurez indiqué. Ce transfert sera
légale les obligations légales du Responsable de Traitement ;
effectué dans un format structuré.
Le traitement des données collectées pour la lutte contre la fraude interne et
L’ensemble de vos droits peuvent être exercés, en justifiant de votre identité,
externe a pour base légale l’intérêt légitime du Responsable de Traitement ;
par courrier simple à : Predica - Délégué à la Protection des Données
Le traitement des données dans le cadre de la prospection commerciale a pour - Droit d’accès - 75724 Paris cedex 15 ou par courrier électronique à
base légale l’intérêt légitime du Responsable de Traitement ; donneespersonnelles-predica@ca-assurances.fr.
Le traitement des enquêtes de satisfaction clients a pour base légale l’intérêt En cas de désaccord persistant, la CNIL peut être saisie à partir de son site
légitime du Responsable de Traitement ; internet : www.cnil.fr.
CKE_A36_D_12/2021
PREDICA - S.A. au capital de 1 029 934 935 € entièrement libéré - Entreprise régie par le Code des assurances - Siège social : 16-18 boulevard de Vaugirard - 75015 Paris - 334 028 123 RCS Paris
SOMMAIRE
ÉCHANGE AUTOMATIQUE D’INFORMATIONS À DES FINS FISCALES DANS LE CADRE DES ACCORDS
21CAav17
INTERNATIONAUX
Depuis l’entrée en vigueur de l’accord entre la France et les Etats-Unis pour C’est dans ce contexte et pour permettre à Predica de satisfaire à ses obligations
l’application de la règlementation américaine Foreign Account Tax Compliance Act qu’il peut être demandé aux adhérent(e)s/assuré(e)s ou aux bénéficiaires des
(dite FATCA), et de la règlementation sur l’échange automatique d’informations à contrats, soit directement par Predica, soit par l’intermédiaire de leur Caisse
des fins fiscales sur les comptes financiers (dite « norme commune de déclaration »), régionale, des informations relatives à leur statut de personne américaine ou non
Predica est tenue de recueillir des informations afin de déterminer les contrats dont américaine, des informations relatives à leur(s) résidence(s) fiscale(s), ainsi que leur
les titulaires sont des personnes américaines (citoyens ou résidents des Etats-Unis numéro d’identification fiscale pour chaque pays de résidence fiscale communiqué.
d’Amérique) ou des personnes ayant leur(s) résidence(s) fiscale(s) dans un état Le défaut de communication par les adhérent(e)s/assuré(e)s ou bénéficiaires des
ayant conclu avec la France une convention permettant l’échange automatique informations ou pièces demandées, fait l’objet d’une déclaration par Predica à
d’information à des fins fiscales ; et de déclarer annuellement ces contrats à l’Administration fiscale française. Dans les conditions prévues par la règlementation
l’Administration fiscale française, qui se charge de transmettre les informations fiscale relative à l’échange automatique d’information, ce défaut de communication
recueillies à l’Administration fiscale américaine ou aux Administrations fiscales des peut être sanctionné par une amende de 1 500 euros.
Etats liés avec la France par ces conventions.
Les informations transmises par Predica dans le cadre de ces déclarations
concernent les contrats ainsi que leurs titulaires (les adhérent(e)s/assuré(e)s, ou,
lors du décès de l’assuré, les bénéficiaires).
CJZ_A36_D_12/2021
SOMMAIRE
AVENANT À LA NOTICE D’INFORMATION l 1 sur 1
EN VIGUEUR AU 24 JUIN 2022
PREDISSIME 9, PREDISSIME 9 SÉRIE 2 DOCUMENT

À CONSERVER
CONTRAT D’ASSURANCE VIE DE GROUPE À ADHÉSION FACULTATIVE
21CAav05
Par accord entre l’ANDECAM (souscripteur du contrat groupe*) et PREDICA, formalisé par avenant en vigueur au 24/06/2022, des sociétés civiles à capital
variable, répondant à la qualification d’« autres FIA » au sens de l’article L 214-24-III du Code monétaire et financier ci-après « autres FIA » pourront dorénavant
être proposés à votre contrat à compter 24/06/2022. Pour permettre l’ajout de ce nouveau type de support, la Notice d’Information de votre contrat est
modifiée pour en préciser les règles de fonctionnement. Notamment, ce nouveau type de supports est soumis au sein du contrat d’assurance vie à des limites
d’investissement et des contraintes de désinvestissement qui lui sont propres.
Votre contrat continue par ailleurs de bénéficier des mêmes garanties qu’auparavant.
Conformément à l’article L.141-4 du Code des assurances, vous trouverez ci-dessous les articles de votre Notice d’Information impactés par les modifications.
Elles s’appliquent à compter du 24/06/2022.
* Le souscripteur du contrat groupe est la personne morale (association ou banque) qui a souscrit le contrat auprès de l’assureur.
La Notice d’Information de votre adhésion est complétée comme suit :

ARTICLE VERSEMENTS
L’investissement cumulé sur les parts de Société civile à Les versements réguliers ne peuvent être investis sur les
capital variable répondant à la qualification d’« autres FIA » supports de la famille « Supports à fenêtre » ainsi que sur
est limité à 30% du versement initial et en cas d’investis- les supports Société civile à capital variable répondant à la
sement sur ces supports en cours d’adhésion, à 30 % de la qualification d’« autres FIA ».
valeur de rachat de l’adhésion.
Les autres dispositions sont inchangées.
ARTICLE RACHAT
RACHAT PARTIEL les supports de type OPCI et les parts de Société civile à nécessite l’acceptation de l’assureur, l’exécution du rachat
capital variable répondant à la qualification d’« autres FIA ». valant acceptation.
Le rachat partiel sera effectué au prorata de la valeur
de rachat de chaque support, hormis les supports de la Le rachat partiel portant sur des parts de Société civile à
famille « Supports à fenêtre », les supports de type SCPI, capital variable répondant à la qualification d’« autres FIA »
La Notice d’Information de votre adhésion au contrat Predissime 9 Série 2 est complétée comme suit :
ARTICLE ARBITRAGES
L’arbitrage ne doit pas augmenter la part cumulée de L’arbitrage en sortie des supports Société civile à capital
la valeur de rachat de votre adhésion investie sur des variable répondant à la qualification d’« autres FIA » néces-
supports de type Société civile à capital variable répon- site l’acceptation de l’assureur, l’exécution de l’arbitrage
dant à la qualification d’« autres FIA », au-delà d’un plafond valant acceptation.
de 30 % de la valeur de rachat totale de votre adhésion.
ARTICLE ARBITRAGES AUTOMATIQUES DANS LE CADRE DES OPTIONS DE GESTION FINANCIÈRE

Tous les supports mentionnés dans le Guide des supports Programmé et les supports Société civile à capital variable aux options de gestion financière, sauf mention contraire
hormis les supports de la famille « Supports à fenêtre », les répondant à la qualification d’« autres FIA » sont éligibles précisée dans le Guide des supports.
supports de la famille « Immobilier », le support Objectif
La Notice d’Information de votre adhésion au contrat Predissime 9 est complétée comme suit :
ARTICLE ARBITRAGES
L’arbitrage ne doit pas augmenter la part cumulée de L’arbitrage en sortie des supports Société civile à capital Tous les supports mentionnés dans le Guide des supports
la valeur de rachat de votre adhésion investie sur des variable répondant à la qualification d’« autres FIA » néces- hormis les supports de la famille « Supports à fenêtre », le
supports de type Société civile à capital variable répondant site l’acceptation de l’assureur, l’exécution de l’arbitrage support Objectif Programmé et les supports Société civile
à la qualification d’« autres FIA », au-delà d’un plafond de valant acceptation. à capital variable répondant à la qualification d’« autres FIA
30% de la valeur de rachat totale de votre adhésion. Arbitrages automatiques dans le cadre de l’option de » sont éligibles à l’option de gestion financière « Dynamisa-
gestion financière « Dynamisation des performances » tion des performances », sauf mention contraire précisée
dans le Guide des supports.
CJV_A36_D - 12/2021
PREDISSIME 9 / PREDISSIME 9 SÉRIE 2 sont des contrats assurés par Predica, filiale d’assurance vie de Crédit Agricole Assurances.
a
SOMMAIRE
de votre assurance vie

POUR MIEUX COMPRENDRE L’ESSENTIEL DE L’ACTUALITÉ DE VOTRE CONTRAT
2021
21CAin04
L’édito A C T UA L I T É
Le besoin de sens au cœur

des aspirations des épargnants
L’année 2021 a été marquée par 76 % d’entre eux déclarent par exemple
PHILIPPE DUMONT le dynamisme de la collecte en unités considérer que l’impact de leurs placements
Directeur général de Crédit Agricole
Assurances et de Predica
de compte (UC), qui représente un quart sur l’environnement est important pour
de l’encours de l’assurance vie selon eux3. Les supports en UC répondent à cette
« AGIR CHAQUE JOUR DANS L’INTÉRÊT la Fédération française de l’assurance (FFA)1. recherche conjointe de performance et
DE NOS CLIENTS ET DE LA SOCIÉTÉ. » Une offre étoffée et diversifiée qui d’opportunité de donner du sens à leur
a la faveur des épargnants. épargne, en contrepartie d’un risque de
C’est notre raison d’être qui perte en capital.
guide au quotidien l’ensemble L’intérêt des Français pour la diversification
de nos actions et nous engage de leur contrat se confirme. Certains supports en unités de compte
à vous protéger et à vous La raison ? Une offre étoffée qui permet de donnent également la possibilité d’investir
accompagner durablement. répondre à leur souhait d’investir de dans l’économie réelle. Ils participent
Depuis le début de la crise, manière plus engagée, amplifié par la crise2. au financement et au soutien de la
Crédit Agricole Assurances Que ce soit dans le domaine environnemental croissance des entreprises françaises,
a su maintenir sa solidité (réchauffement climatique, émissions de gaz en conjuguant utilité et proximité.
ï®v®À et s’est positionné à effet de serre, gestion des déchets et de l’eau), Le label Relance vient reconnaître
comme un acteur majeur dans celui des évolutions sociétales, avec les supports qui contribuent à la relance
de la relance économique des défis tels que la lutte contre les inégalités économique. Plus de 200 fonds ont été
en investissant dans les
et la préservation et la création de l’emploi, labellisés en un an. Ils sont
entreprises françaises ou
dans le secteur de la santé ou encore en soutien investis à 72 % dans
notamment. aux entreprises des entreprises
et aux territoires, françaises et
Pour accompagner les grandes
les Français sont à 52 % dans
évolutions de la société
et répondre à la recherche prêts à investir. des PME
de sens et d’engagement des et ETI4.
Français, nous vous proposons
des ³ÀÃÛÀÃïÃ
présentant à la fois des
perspectives de rendement
et une approche responsable.
De nombreux supports
thématiques en unités de
compte vous permettent
d’investir dans les domaines
environnementaux ou
sociétaux. De même, à travers
notre politique d’investissement
du fonds euros, nous
poursuivons nos actions en
faveur de la transition 1.www.ffa-assurance.fr – 30 juillet 2021. 2. 44 % des épargnants seraient prêts à investir plus de 30 % de leur épargne dans des
énergétique et des territoires. produits d’investissement responsable. « Les épargnants et l’investissement responsable » – CPR AM/Baromètre OpinionWay –
Ainsi, votre contrat vous 2e édition – décembre 2020. 3.« Finance durable, pour 76 % des Français, l’impact des placements sur l’environnement est un
permet de donner du sens sujet important » – Communiqué de presse de l’Autorité des marchés financiers (AMF) – 26 septembre 2021. 4. « Le label Relance
franchit le cap des 200 fonds labellisés » – Communiqué de presse de la Direction générale du Trésor – 4 octobre 2021.
à votre épargne.
®ï®Ɯ¨vvÀ³®Ã¨
global proposée par votre
Caisse régionale vous permet
®ïÀ|È³ËÈ³®È
L’info Trois principaux labels pour « investir responsable »
d’un accompagnement
de proximité personnalisé - Le label ISR repère les fonds qui concilient performance économique
en fonction de vos besoins en plus È½vÈÃ³v¨È®ÛÀ³®®®Èv¨Ɯ®ï®v®v®È¨Ã®ÈÀ½ÀÃÃ¿Ë³®ÈÀË®È
vËÛ¨³½½®ÈËÀv¨ƪÈ³ËÃÃÈËÀÃƺvÈÛÈƫƛ
et de vos projets.
ư4¨v¨ÛÀÈ%À®ï®®Èï¨Ã½¨v®ÈÃÈÃƻÛÀÈÃƼƜ¿Ëï®v®®È
Nous vous remercions ¨vÈÀv®ÃÈ³®®ÀÈ¿ËÈ³¨³¿Ëƛ
Û³ÈÀ³®ïv®ƛ - Le label solidaire Finansol ÃÈ®Ë¨Ã½À³ËÈÃƺ½vÀ®Ã³¨vÀ
³®ÈÀËv®ÈvËï®v®®ÈƺvÈÛÈÃ|³ÀÈËÈ¨ÈÃ³v¨Èƨ³Ë
®ÛÀ³®®®Èv¨ƪ½¨³Ɯ¨³®ÈÃ³v¨Ɯ®ÃÀÈ³®Ɯ³À¿ËÈv¨Ɵƫƛ
SOMMAIRE
La Lettre de votre assurance vie POUR MIEUX COMPRENDRE L'ESSENTIEL DE L'ACTUALITÉ DE VOTRE CONTRAT
D É C RY P TA G E
Transférabilité :
UN TRANSFERT POSSIBLE
AU SEIN DU MÊME ASSUREUR
La loi Pacte autorise à demander
À savoir
des possibilités de le transfert des sommes placées sur
un contrat d’assurance vie actuel
Il est préférable d’attendre le
début d’une année pour demander
transfert élargies vers un autre contrat commercialisé

par la même compagnie d’assurance.
le transfert de son contrat, car
¨v½ÀÈ½À³ïÈÀ¨v
rémunération attribuée au
Ce transfert interne vers un contrat ůŭǂÀÃËÀ¨³®Ã
Depuis l’entrée en vigueur multisupport est possible pour les euros du contrat à transférer.
de la loi Pacte,¨Ã½³ÃÃ¨ÈÃ contrats monosupport en euros comme
pour les contrats multisupport.
de transfert des sommes
placées sur un contrat
ƺvÃÃËÀv®ÛÛÀÃË®vËÈÀ UN NOUVEAU CONTRAT
Ã³®È¨vÀÃƛ¨v½ËÈÈÀ SANS PERTE DE
une opportunité intéressante L’ANTÉRIORITÉ FISCALE
Ce transfert permet de disposer des L’ACCÈS À UNE OFFRE
si le contrat ne répond plus
vÀv®ÈÃƜ des options et de l’univers ÉTENDUE DE SUPPORTS EN
vËáÃ³®Ã¨ƺ½³¿Ë d’investissement proposés par UNITÉS DE COMPTES
ÃvÃ³ËÃÀ½È³®ƛ ¨®³ËÛvË³®ÈÀvÈ³ÃƜ auxquels le Le transfert vers un nouveau contrat peut
contrat actuel ne permet peut-être pas notamment donner accès à une offre de
d’accéder. Le ÈÀv®ÃÀÈÃÈïÃv¨®È supports en unités de compte étendue et
neutre : ce n’est ni un rachat ni un ÛÀÃïƜvï®ƺ³½ÈÃÀ¨ÃÃ½Àv®Ã
dénouement. Le nouveau contrat de rendement, en contrepartie d’un risque
³®ÃÀÛ³®¨ƺv®ÈÀ³ÀÈïÃv¨ de perte en capital.
du contrat transféré.
.
SOLIDAIRE
Crédit Agricole Assurances - Direction de la Communication - Rédaction achevée le 13/12/2021 - Crédit photo : GettyImages - Shutterstock - Conception / réalisation :
Investir pour accompagner
la transition énergétique EN SAVOIR PLUS ?
Au sein de votre contrat, vous disposez d’un choix d’investissement. Les investissements sont réalisés
de supports en unités de compte (UC) et d’un support en respectant une stratégie qui vise notamment,
en euros. L’investissement sur ces supports d’une part, à exclure progressivement les producteurs
peut permettre de contribuer au financement de d’énergie à base de charbon, première cause
la transition énergétique. Décryptage. d’émission de gaz à effet de serre responsable du
changement climatique et, d’autre part, à financer
L’investissement responsable peut se concrétiser non Venez
seulement au travers des investissements sur les
une économie bas carbone en investissant dans découvrir
supports en unités de compte, lesquels présentent un
des infrastructures d’énergie renouvelable (ENR). les contrats
risque de perte en capital, avec par exemple des UC
Premier investisseur institutionnel dans les ENR d’assurance
thématiques liées à l’environnement, mais également
en France, le groupe Crédit Agricole Assurances, proposés
à travers sa filiale Predica, a pour objectif de doubler par le Crédit
au travers de l’investissement sur le support en euros.
ses investissements dans ce domaine à horizon 2025, Agricole
En effet, les capitaux versés sur ce support sont pour atteindre 10,5 GW* de capacité de production Parlez-en à votre
directement gérés par votre assureur et investis selon électrique installée (soit l’équivalent de la consommation conseiller.
des critères stricts définis par sa politique moyenne annuelle de 4 millions de foyers français).
2020 en chiffres
Consommation
électrique annuelle de
1,7 Md€ 5,2 GW *
1 600 000 foyers Rendez-vous
investis dans
la transition énergétique
de capacité
de production électrique
soit l’équivalent des villes de Paris,
Marseille et Lyon
sur notre chaîne
en France et en Europe installée
CRÉDIT AGRICOLE
Politique ESG-Climat du groupe Crédit Agricole Assurances – Bilan de la période allant du 1er¦v®ÛÀŮŬŮŬvËůŭÀŮŬŮŬƛIÀvƜï¨v¨ÀÈÀ³¨ ASSURANCES
Assurances, réalise 98,24% de ces investissements.
* Gigawatt.
Document à caractère publicitaire._³ÈÀ³®ÈÀvÈƺvÃÃËÀv®ÛÃÈvÃÃËÀ½vÀIÀvƜÃ³Èv®³®âvËv½Èv¨ŭŬŮŵŵůŰŵůűǆ®ÈÀ®È¨ÀƜ

®ÈÀ½ÀÃÀ½vÀ¨³ÃvÃÃËÀv®ÃƛOÃ³v¨ƝŭŲưŭŴƜ³Ë¨ÛvÀ_vËÀvÀưųűŬŭűIvÀÃưůůŰŬŮŴŭŮůLOIvÀÃƛLes contrats en unités de
compte présentent un risque de perte en capital._³ÈÀvÃÃÀ³®v¨ÀÈÀ³¨ÃÈÀËƜ®Èv®È¿Ë³ËÀÈÀ®vÃÃËÀv®vÈÀË¨vË½ÀÃ
¨ƺ?L*OƜ¨Ã³®ÈÀvÈÃƺvÃÃËÀv®ÛvÃÃËÀÃ½vÀIÀvƛ4Ã®È³®Ã³ËÀÈÀ®vÃÃËÀv®Û³ÈÀvÃÃÀ³®v¨Ã³®È|Û³ÈÀÃ½³ÃÈ³®ÃËÀ
ÜÜÜƛ®È³®Ã³ËÀÈÀÃƛÀÈưvÀ³¨ƛÀ³Ëv®ÃÛ³ÈÀv®ÀÈÀ³¨ƛ

Releve Annuel Assurance Vie Contrats en Uc T87sseigqno 7vhx5irp

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R 835 N099 00287

Madame NEILA KESBI

Votre information annuelle 2021

Madame NEILA KESBI,

- un avenant à la Notice d'information de votre contrat

A ces documents s'ajoutent :

Votre information annuelle

R 835 N099 00287

MLLE KESBI NEILA

Votre relevé annuel d'information 2021

VOTRE SITUATION AU 31 DECEMBRE 2021

EVOLUTION DE VOTRE ADHESION

Versement initial Valeur Valeur Valeur Valeur

Votre information annuelle

R 835 N099 00287

SITUATION DETAILLEE PAR SUPPORT

Valeur Frais prélevés en 2021

VALEUR TOTALE DE VOTRE ADHESION (VALEUR DE RACHAT) 28 518,70 €

RACHAT DE VOTRE ADHESION

Le rachat de votre adhésion correspond au retrait de tout ou partie de la valeur du contrat.

FRAIS DE VOTRE CONTRAT EN 2021

Cotisation de la garantie complémentaire en cas de décès

Cotisation décès pour l'année 2021 : 2,78 €

REMUNERATION 2021 DU SUPPORT EN EUROS

Montant de la rémunération nette de frais de gestion : 184,40 €

GESTION FINANCIERE DE L'ASSUREUR POUR L'ANNEE 2021 RELATIVE AU SUPPORT EN EUROS

Votre information annuelle

R 835 N099 00287

Date d'échéance de votre adhésion : 25 juillet 2026

Montant garanti sur le support en euros au 25 juillet 2026 : 26 870,47 €

GARANTIE EN CAS DE DECES

Le capital décès est égal à la valeur acquise de votre adhésion.

CONDITIONS DE TRANSFORMATION DE VOTRE CONTRAT

Votre information annuelle

R 835 N099 00287

Votre information annuelle

R 835 N099 00287

Votre information annuelle

R 835 N099 00287

AVENANT A LA NOTICE D'INFORMATION DES CONTRATS

LES REGLES DE CONVERSION ET DE CAPITALISATION

SUPPORTS EN UNITÉS DE COMPTE

Les règles d'investissement sont les suivantes :

Votre information annuelle

R 835 N099 00287

Les règles de désinvestissement sont les suivantes :

Les règles d'investissement sont les suivantes :

Les règles de désinvestissement sont les suivantes :

Votre information annuelle

R 835 N099 00287

Règles spécifiques aux supports à fenêtre :

La durée de vie de ces supports ou de la formule est limitée.

Investissement sur les supports à fenêtre :

Désinvestissement sur les supports à fenêtre à l'échéance :

Les conversions s'effectuent :

Les autres dispositions de l'article sont inchangées.

RACHAT / Le capital reste-t-il disponible ?

Le paragraphe " RACHAT PARTIEL " est modifié comme suit :

Votre information annuelle

R 835 N099 00287

Les autres dispositions du paragraphe sont inchangées.

MODALITÉS DE RÈGLEMENT DES PRESTATIONS

Ajouts des supports en unités de compte

Ajouts des supports en unités de compte

Document à caractère publicitaire._³ÈÀ³®ÈÀvÈƺvÃÃËÀv®ÛÃÈvÃÃËÀ½vÀIÀvƜÃ³Èv®³®âvËv½Èv¨ŭŬŮŵŵůŰŵůűǆ®ÈÀ®È¨ÀƜ