AG LIFE OBAM Equity World dans Smart Fund Plan

Document promotionnel compltant le Flash Invest consacr au Smart Fund Plan - Novembre 2011

Assurance-vie individuelle de AG Insurance (branche 23)

Fonds dinvestissement propos comme fonds de base dans Smart Fund Plan Pas de protection de capital Gestion du risque Pro l agressif

Unique en son genre, le fonds AG LIFE OBAM Equity World, propos en tant que fonds de base dans le cadre de Smart Fund Plan, met la disposition de linvestisseur particulier: une approche dinvestissement cre en 1936 et fonde sur le stock picking de conviction, un portefeuille dactions internationales, une rpartition optimale du portefeuille entre pays et secteurs sources de croissance moyen ou long terme, une gestion active sans contrainte indicielle. OBAM, une stratgie qui ne date pas dhier
OBAM est lacronyme de Onderlinge Beleggings en Administratie Maatschappij (ou Socit Mutuelle de Placement et dAdministration). Lhistoire de cette stratgie dinvestissement remonte la France des annes 1930 quand, dans un climat politique instable, plusieurs congrgations religieuses, redoutant que les autorits ne con squent leurs biens, cherchrent protger leur pargne. Elles se tournrent vers les Pays-Bas o la stratgie OBAM fut spcialement cre pour rpondre leurs besoins.

Un portefeuille stratgique et tactique

En optant pour AG LIFE OBAM Equity World comme fonds de base dans le cadre de Smart Fund Plan, une assurance-vie individuelle (branche 23) de AG Insurance, vous combinez les atouts dune solide gestion du risque et le potentiel de rendement de la stratgie OBAM. La stratgie OBAM offre, dans le cadre de la gestion dun portefeuille dactions internationales, une approche dinvestissement unique et hautement professionnelle.

La politique dinvestissement sarticule autour de deux approches distinctes. Une approche tactique pour le Une approche stratgique pour le moyen terme long terme Le gestionnaire suit une approche plus Le gestionnaire investit dans des opportuniste permettant dexploiter les socits, principalement des grosses thmes porteurs du moment. Les paris capitalisations boursires, et des sectactiques peuvent porter sur des secteurs, teurs caractriss par une croissance des rgions gographiques ou des valeurs un prix raisonnable, et dans des pays individuelles spci ques. Cette partie du relativement stables tant dun point portefeuille est surtout garnie de petites et de vue politique quconomique. moyennes capitalisations boursires. Une bonne rpartition du risque est ici trs importante.

Essentiellement investi en actions et largement diversi tant sur le plan gographique que sectoriel, le portefeuille de AG LIFE OBAM Equity World est gr activement, sur base des recommandations inconditionnelles du gestionnaire et sans aucune contrainte indicielle. Les actions qui le garnissent sont slectionnes selon une stratgie Buy & Hold (acheter et conserver). Cette stratgie, qui implique une faible rotation au sein du portefeuille, peut parfois savrer risque sur courte priode mais a dmontr toute sa capacit gnrer une croissance rgulire du rendement sur longue priode.

AG LIFE OBAM Equity World dans Smart Fund Plan

AG LIFE OBAM Equity World est un fonds dinvestissement de AG Insurance sans chance xe ni garantie de capital, propos en tant que fonds de base dans le cadre de Smart Fund Plan. Smart Fund Plan est une assurance-vie individuelle dont le rendement est li des fonds dinvestissement (branche 23) de AG Insurance SA. Pour en savoir plus propos de Smart Fund Plan, consultez le Flash Invest qui en dcrit le fonctionnement et les mcanismes de protection.
Description

Composition: le fonds est essentiellement investi en actions internationales.

Pas de protection du capital. Le risque nancier est charge du preneur dassurance du produit dassurance-vie li au fonds AG LIFE OBAM Equity World. Le Smart Fund Plan offre toutefois la possibilit de grer partiellement le risque dinvestissement via deux mcanismes de protection: la Scurisation des bn ces et la Limitation des pertes avec rinvestissement automatique. Vous trouverez plus dexplications sur ces mcanismes dans le Flash Invest consacr au Smart Fund Plan.

Gestion du risque

Ce fonds dinvestissement est destin linvestisseur prsentant un pro l agressif. Classe de risque du fonds AG LIFE OBAM Equity World au 01.11.2011: 5. Cette classe de risque, qui peut voluer dans le temps, est tablie sur base de la volatilit des actifs prsents dans le fonds et varie entre 0 (niveau de risque le plus faible) et 6 (niveau de risque le plus lev).
Profil dinvestisseur

Souscription possible tout moment sur base de la valeur nette dinventaire, dans le cadre de Smart Fund Plan.

Souscription

Frais dentre et indemnit de rachat: voir Flash Invest consacr au Smart Fund Plan. Frais de gestion: 1,50% par an, imputs directement dans les valeurs dunit.

Frais

En lien avec le produit Smart Fund Plan: Taxe sur les assurances-vie: 1,1% (preneur d'assurance = personne physique). Pas de prcompte mobilier sur les rachats ou en cas de dcs.
Fiscalit

Le rglement de gestion du fonds AG LIFE OBAM Equity World est disponible dans toute agence BNP Paribas Fortis ainsi que sur le site www.bnpparibasfortis.be/smartfundplan La valeur nette dinventaire (exprime en euro) du fonds AG LIFE OBAM Equity World est calcule quotidiennement et publie dans les principaux journaux nanciers belges.
Documentation

Le preneur dassurance reoit chaque anne une lettre dinformation personnalise mentionnant entre autres le nombre et la valeur des units du fonds lies son contrat.

Envie den savoir plus ou de souscrire?

Entrez dans une agence BNP Paribas Fortis. Appelez le Phone banking (02 433 40 32). Nos collaborateurs se feront un plaisir de vous expliquer plus en dtails les avantages et le fonctionnement de Smart Fund Plan et dexaminer avec vous si le fonds AG LIFE OBAM Equity World correspond bien votre pro l dinvestisseur. Consultez galement la Fiche Info nancire Assurance-vie dcrivant les caractristiques de Smart Fund Plan, ainsi que le rglement de gestion du fonds AG LIFE OBAM Equity World, disponibles dans toute agence BNP Paribas Fortis ou sur www.bnpparibasfortis.be/smartfundplan Smart Fund Plan est un produit dassurance-vie individuelle de AG Insurance SA, Bd E. Jacqmain 53, B-1000 Bruxelles, RPM Bruxelles, TVA BE 0404.494.849, propos par BNP Paribas Fortis. BNP Paribas Fortis est la dnomination commerciale de Fortis Banque SA, Montagne du Parc 3, B-1000 Bruxelles, RPM Bruxelles, TVA BE 0403.199.702, inscrite et agissant comme agent dassurance sous le numro FSMA 25.879 A pour AG Insurance SA.
11.2011 - Editeur responsable: Fr. Peene - Fortis Banque SA, Montagne du Parc 3, B-1000 Bruxelles - RPM Bruxelles - TVA BE 0403.199.702