CONDITIONS

ET TARIFS
Produits et services
pour les particuliers
JUILLET 2014

Vous trouverez ci-aprs le dtail des conditions et tarifs de nos produits et

services. Ces tarifs sont exprims en euros et indiqus TTC lorsquils sont soumis
TVA. Un conseiller Hello bank! se tient votre entire disposition pour tout
renseignement complmentaire ou pour toute opration qui ne figurerait pas
dans ce document.
La brochure est disponible sur notre site Internet www.hellobank.fr

EXTRAIT STANDARD
DES TARIFS

DCOUVERTS
P.17
ET CRDITS
Facilit de caisse
et dcouvert
Crdits la consommation
Crdits immobiliers

P.3

OUVERTURE,
P.4
FONCTIONNEMENT ET
SUIVI DE VOTRE COMPTE

Ouverture, transformation,
clture
Relevs de compte
Tenue de compte
Services en agence
Dates de valeur

BANQUE DISTANCE

PARGNE ET
P.20
PLACEMENTS
FINANCIERS
pargne bancaire
Placements financiers
Dates de valeur
Produits et services ntant
plus commercialiss /
pargne et placements
financiers

P.7

VOS MOYENS ET
P.7
OPRATIONS DE
PAIEMENT
Cartes
Paiement mobile
Virements
Prlvements / TIP
Chques
Dates de valeur
Produits et services ntant
plus commercialiss /
vos moyens et oprations
de paiement

ASSURANCES ET
P.24
PRVOYANCE
Assurance
Prvoyance
Sant
Assurance lies des
produits bancaires
Produits et services ntant
plus commercialiss /
assurances et prvoyance

OFFRES GROUPES
P.14
DE SERVICES
Forfait de compte (GPA)
IRRGULARITS
P.15
ET INCIDENTS
Commission dintervention
Oprations particulires
Incidents de paiement

SUCCESSION

P.28

AUTRES
SERVICES

P.28

RSOUDRE
UN LITIGE

P.28

EXTRAITS STANDARD DES TARIFS(1)

Les tablissements de crdit se sont engags, dans le cadre du comit consultatif du secteur
financier (CCSF), prsenter en tte de leurs plaquettes tarifaires et sur Internet un extrait
standard des tarifs. Ces tarifs sont galement repris dans les thmes correspondants.
Les tarifs ci-dessous sont hors offre groupe de services (package) et hors promotion ou
tarif spcifique une partie de la clientle.

LISTE DES SERVICES

PRIX EN EUROS

Abonnement des services de banque distance sur

Internet www.hellobank.fr
(hors cot du fournisseur daccs Internet)

GRATUIT

Abonnement un produit offrant des alertes sur la situation

du compte par SMS (Alertes SMS : 15 SMS/mois)

GRATUIT

Cotisation une carte de paiement internationale dbit

immdiat (Carte Visa Classic) (1)

GRATUIT

Cotisation une carte de paiement internationale dbit

diffr (Carte Visa Classic) (1)

GRATUIT

Cotisation une carte de paiement autorisation

systmatique (Carte Visa Electron) (1)

GRATUIT

Frais par retrait despces en euros au DAB dune autre

banque de la zone euro avec une carte de paiement
internationale (Carte Visa Classic)

GRATUIT

Frais dmission dun virement SEPA occasionnel externe

dans la zone euro :
- Virement unitaire par Internet sur le site hellobank.fr
ou avec les applications tablette et mobile Hello bank! (2)

GRATUIT

Frais de prlvement
Mise en place dune autorisation de prlvement

GRATUIT

Par paiement de prlvement

GRATUIT

Commission dintervention

GRATUIT

Cotisation une offre dassurance perte ou vol des

instruments de paiement (BNP Paribas Scurit)

26,50 par an
GRATUIT

Frais de tenue de compte

(1) Une carte gratuite par personne et par compte hauteur maximum de deux cartes gratuites.
(2) Dans la limite de 6 000 /jour, tous types de virements unitaires tiers confondus.

OUVERTURE, FONCTIONNEMENT ET SUIVI DE VOTRE COMPTE

Ouverture, transformation, clture

Ouverture de compte (1)

GRATUIT

Transfert de compte vers une agence du rseau BNP Paribas

GRATUIT

Clture de compte

GRATUIT

Service daide la mobilit bancaire :

FACILIDOM
Liste des oprations automatiques et rcurrentes

GRATUIT
GRATUIT

Services Bancaires de Base (2)

Relevs de compte
Tous les relevs de compte lexception des relevs Panorama et Panorama
ISF sont dmatrialiss et accessibles en ligne sur hellobank.fr
Relev standard

GRATUIT

Mensuel

1,40

Autre priodicit: dcadaire, quotidien (par relev)

GRATUIT

Rcapitulatif annuel de frais

Lvolution du tarif est date anniversaire du contrat
pour les relevs Situation et Panorama.

Relevs Situation (en ligne sur bnpparibas.net ou papier, par trimestre)

7,50

Formule 1

10,60

Formule Reflets
Relevs Panorama
Relevs Panorama : patrimoine et revenus (par trimestre)

17,20

Autre priodicit (par relev)

4,50

Regroupements patrimoniaux supplmentaires

(par regroupement)

8,70

(1) Sous condition dun revenu net minimum mensuel de 1 200 euros pour un compte individuel et
2 000 euros pour un compte collectif ou dun dpt de 5 000 euros pour un compte individuel ou collectif.
(2) Dans le cadre de lexercice du droit au compte, conformment larticle L312-1 du Code montaire
et financier souscriptible au sein dune agence BNP Paribas du rseau BNP Paribas.

Relevs Panorama ISF (par an)

51,50

Adhrent Panorama

68

Non-adhrent Panorama

Tenue de compte
GRATUIT

Frais de tenue de compte

Frais annuels de conservation davoirs sur compte inactif
depuis plus dun an
Retour de courrier (client inconnu ladresse)

50
9

Services en agence
Versement despces dans une agence du rseau
BNP Paribas

GRATUIT

Retraits despces dans un DAB du rseau BNP Paribas

GRATUIT

Retraits despces au guichet dune agence du rseau

BNP Paribas sans mission de chque (par opration)

4,80

Demande expresse du client de mise disposition de fonds

dans une agence du rseau BNP Paribas en sa faveur ou en
faveur dun tiers (par opration)

25

GRATUIT

Remise de chques
Frais de recherche de documents ( lunit)

12,90

Duplicata de relev de compte

Autres documents

12,90

De moins dun an

33

De plus dun an

Photocopie supplmentaire
Fourniture dattestation

20,50

Attestation simple
Attestation complexe (avec recherches approfondies
sur plusieurs annes, plusieurs comptes)

41

Frais de location de coffre-fort : variable selon volume et garantie choisis (par an)
Volume jusqu 35 dm3 et garantie limite 30 500
Autres volumes et/ou garanties

108
Nous consulter

Oprations de change manuel (par opration)

cours acheteur/vendeur
8

Achat/dlivrance de billets
Achat de chques de voyage (par opration)

GRATUIT

En euros

cours acheteur

En devises

Dates de valeur
Versement ou retrait despces

Jour de lopration
Jour de comptabilisation
+ 1 jour ouvr (1)
si dpt avant 15 heures

Remise de chque

Achat par BNP Paribas de chques de voyage

Lendemain calendrier
de lopration

(1) Jour ouvr : selon les critres de la Banque de France (du lundi au vendredi) mme si lagence BNP Paribas
est ouverte le samedi.

BANQUE DISTANCE
Votre numro client et votre code secret vous donnent accs, tout moment, aux
Services en Ligne sur Internet, sur votre mobile et par tlphone. Vous pouvez ainsi,
distance, vous informer, suivre et grer vos comptes et effectuer facilement vos
oprations de banque au quotidien.
Depuis le site Hellobank.fr et les applications mobile et tablette Hello bank!

GRATUIT
GRATUIT
GRATUIT
GRATUIT

Ouverture de compte en ligne (1)

Consultation et gestion des comptes
Catgorisation des dpenses et des recettes
Chat avec un conseiller Hello bank!
Abonnement un produit offrant des alertes de la
situation du compte par SMS

GRATUIT

Conseillers Hello bank!

Du lundi au vendredi de 8 h 22 h 00 et le samedi
de 8 h 00 18 h 00, hors jours fris
Par tlphone au 01 43 63 15 15

GRATUIT

(cot dun appel local depuis un poste fixe en France mtropolitaine)

VOS INSTRUMENTS ET OPRATIONS DE PAIEMENT

Cartes

Cotisation
annuelle

Cotisation dune
seconde carte
bancaire (4)

Carte Visa
Electron

Carte Visa
Classic

GRATUITE(3)

GRATUITE(3)

16

dbit
immdiat :
20,50
dbit
diffr :
23

Carte Visa
Premier (2)

Carte Visa
Infinite (2)

GRATUITE(3)

240

66

170

(1) Sous condition dun revenu net minimum mensuel de 1 200 euros pour un compte individuel et
2 000 euros pour un compte collectif ou dun dpt de 5 000 euros pour un compte individuel ou collectif.
(2) Sous rserve dacceptation par la banque.
(3) Sous rserve dutilisation et clture si non utilise pendant 1 an.
(4) Une carte gratuite par personne et par compte hauteur maximum de deux cartes gratuites.

Carte quipe du paiement sans contact

-50%

50 % sur 2e carte (rduction sur la

2e carte cotisation la moins leve des 2 cartes
fonctionnant sur le mme compte)

-20% 16/24

20 % de rduction
pour les 16-24 ans

-50%

50 % de rduction
la 1re anne

1re anne

Cotisation annuelle
Carte BNP Net
Carte BNP Net -20% 16/24

-50%

2e carte

Option carte Visa Classic, Visa Premier et Visa Infinite

(hors cot des intrts dbiteurs)
Option Terco (paiement en 3 fois) avec cartes
Visa Infinite, Visa Premier et Visa Classic
Choix en magasin : option activer lors du paiement
Seuil : dclenchement au-del du seuil choisi (galement avec
carte BNP Net)
noter : les facilits de paiement Terco sont des crdits dune
dure infrieure ou gale 90 jours. Le TAEG annuel est de 9,90%
en date du 01/01/2014.
Option Provisio (associ un crdit renouvelable)
Carte VISA PLUS

52

GRATUIT

GRATUIT

GRATUIT
26

Gamme cartes de retrait (cotisation annuelle)

Carte CIRRUS (rseau Mastercard)
Avec les cartes Visa Infinite et Visa Premier

26

GRATUIT
26

Carte Visa Plus

GRATUIT

Carte Livret Jeune, Livret A

Gamme cartes American Express(cotisation annuelle)

Une carte de mme niveau est offerte pour le conjoint
590

Carte Platinum
Carte Gold -50%
Carte Green -50%

185

1re anne

95

1 anne
re

Services complmentaires cartes (cotisation annuelle)

Protection et assurance des achats lectroniques : Formule BNP Net
Intgre aux cartes Visa Electron, Visa Classic et Visa Premier
Avec la Carte Visa Infinite

26

GRATUIT

Retrait despces par carte bancaire sur les rseaux BNP Paribas
Global Network et Global Alliance
BNP Paribas Global Network : rseau mondial des distributeurs
automatiques de billets du groupe BNP Paribas dans le monde.

GRATUIT

Global Alliance : accord entre plusieurs banques mondiales sur leur

rseau de distributeurs automatiques de billets ltranger.

GRATUIT

Plus de 60 000 distributeurs automatiques de billets dans une cinquantaine de

pays. Tous les pays de destination et les banques participantes sur :
- bnpparibas.net/retraitsgratuitsaletranger
- application Hello bank!

Retrait despces aux autres distributeurs

automatiques de billets (par opration)
GRATUIT

Dans la zone euro

Hors zone euro
- Carte Visa Infinite

2 % + 2,20

- Autre carte

2,90 % + 3

Retrait despces dans une agence bancaire

sans mission de chque (par opration)
Dans la zone euro
- Carte Visa Infinite

- Autre carte

Hors zone euro

2%+3

- Carte Visa Infinite

2,90 % + 5

- Autre Carte

Paiement par carte bancaire (par opration)

GRATUIT

Dans la zone euro

Hors zone euro

2 % + 0,60

- Carte Visa Infinite

2,90 % + 0,80

- Autre Carte

Autres prestations (par opration)

Frais dopposition (de blocage) de la carte par la banque
Rdition du code secret

GRATUIT
5

Rdition du code secret et du mot de passe Carte Infinite

Rfection de carte avant chance
- Dtenteur dun contrat de la gamme
BNP Paribas Scurit
- Cartes Visa Infinite, Visa Premier (et Cirrus rattache
ces cartes)
- Cartes Weezbee, Livret Jeune et Livret A
Frais de recherche de documents, demande de
facturette ou justificatif de retrait

GRATUIT
12,60

GRATUIT
GRATUIT
GRATUIT
17

GRATUIT

Envoi de carte domicile

Mise disposition de la carte dans une agence du
rseau BNP Paribas

Paiement mobile
KIX instrument de paiement mobile sans
contact (cotisation mensuelle)

2
Application qui permet de payer, avec un tlphone mobile compatible, chez les
commerants acceptant le paiement sans contact
- Pour les dtenteurs dune carte bancaire Hello bank!

GRATUIT

- Pour les moins de 18 ans

Paiement KIX (par opration)

GRATUIT

- Dans la zone euro

2,90 % + 0,80

- Hors zone euro

Autres prestations (par opration)

- Frais dopposition (de blocage) de KIX par la banque

GRATUIT
12,90

- Frais de recherche de documents

Les paiements effectus en devises, par carte ou mobile, sont convertis en euros
par le Centre International Visa Londres le jour de la rception du dbit, aux
conditions de change du rseau Visa.

10

Virements
Les commissions dmission reprises ci-dessous, sont bases sur la conformit
des coordonnes du bnficiaire, notamment de lIBAN (International Bank
Account Number) et du BIC (Bank International Code).
La zone SEPA est compose des 28 pays de lUnion europenne, des 4 pays de
lAELE et de Monaco.
Seules les missions de virements en euros et les virements dans la devise du pays
pour les tats-Unis, le Canada, le Japon, la Suisse, le Liechtenstein, la Norvge, le
Royaume-Uni, la Sude et le Danemark sont disponibles sur bnpparibas.net (dans
la limite de 6 000 par jour).

Virement compte compte

Frais dmission et de rception par
virement occasionnel en euros

Conseiller
Hello bank!

Internet

GRATUIT

GRATUIT

Virement SEPA, (par opration) opration libelle en euros,

destination ou en provenance de la zone SEPA
mission dun virement occasionnel
- Frais par virement (avec coordonnes
correctes du bnficiaire)

3,50

GRATUIT

- Frais par virement incomplet (coordonnes

absentes ou incorrectes du bnficiaire)

7,70

mission dun virement permanent (en France et Monaco)

GRATUIT

Frais de mise en place

1,07

Frais par virement

(1)

GRATUIT (2)
GRATUIT (2)

Sur Internet, les virements tiers sont limits

3 100 par virement permanent.
Commission additionnelle sur lmission de virements
(par opration)
10,55

mission de chque en Europe

GRATUIT

Rception dun virement

GRATUIT

(1) Par virement si dossier cr avec un conseiller Hello bank!.

(2) Par virement si dossier cr sur Internet au profit de tous vos comptes et bnficiaires inscrits sur votre
service hellobank.fr (BNP Paribas ou autre tablissement bancaire).

11

Virement non SEPA (par opration) (frais partags avec le bnficiaire)

opration libelle en devises ou en euros hors SEPA

Frais dmission virement

+ Commission de change sur les devises (1)

Vers filiale du groupe BNP Paribas (liste sur
bnpparibas.net)

Conseiller
Hello bank!

Internet

1
mini 18,70
maxi 65

9,50

1
mini 13,90
maxi 65

13,90

Commissions additionnelles sur lmission dun virement

Sans frais pour le bnficiaire (prise en
charge des frais facturs rception des
fonds par la banque du bnficiaire)

20

20

mission dun chque linternational

26,60

Information ncessaire absente ou incorrecte

(BIC/IBAN)

12,90

Une commission additionnelle sera impute directement sur le montant de tout

virement en dollars (USD) destination de pays autre que les tats-Unis si le
montant du virement est suprieur 200 USD (frais de la banque correspondante
aux tats-Unis).
Rception dun virement

18

Commission de change sur les devises (1),

jusqu 75 000
au-del de 75 000
minimum par opration

0,50
0,25
13,90

Prlvements SEPA / Titre interbancaire de paiement (TIP)

Mise en place et paiement
Autorisation et opposition sur prlvement

(1) Ces commissions sappliquent galement sur un virement mis ou reu dun compte.

12

GRATUIT
GRATUIT

Chques
GRATUIT
GRATUIT

Paiement dun chque

Frais denvoi de chquier domicile en lettre suivie
Mise disposition du chquier dans une agence du rseau
BNP Paribas
Envoi de chque de banque domicile ( lunit)
Frais dmission et mise disposition du chque de banque
dans une agence du rseau BNP Paribas

GRATUIT
15

Conseiller
Hello bank!

Frais dopposition sur chque ou chquier par

lmetteur (par opration)
Demande de photocopie de chque mis

16

Internet

GRATUIT
12,90

- De moins dun an

33

- De plus dun an

- Photocopie supplmentaire (lunit)

22

- Forfait photocopies
mission dun chque en euros payable ltranger (par opration)

10 %

- Chque 150

1
minimum 27

- Chque > 150

Remise de chque payable ltranger
(hors frais du correspondant, par opration)

10 %

- Chque 150 ou quivalent

1
minimum 17,50

- Chque > 150 ou quivalent

Chque sans change

maximum 58

Chque avec change

maximum 107

+ Commission de change sur les devises

Jusqu 75 000

0,50

Au-del de 75 000

0,25
minimum 17,50

Frais de port (par opration)

16,95

13

Dates de valeur
Carte bancaire

En fonction du choix du dbit de la carte

mission dun virement SEPA (avec ou sans change) Date dexcution de lopration
mission dun virement non SEPA
- En euros ou devises de lEspace
conomique europen
Date dexcution de lopration
- Autres devises
Date dexcution de lopration - 1 jour ouvr
Rception dun virement SEPA (avec ou sans change)
Rception dun virement non SEPA

Jour de lopration

Jour de lopration + 2 jours ouvrs

Paiement dun prlvement SEPA / TIP

Jour de lopration

Paiement dun chque en France

Jour de lopration

Paiement dun chque ltranger

Date dexcution de lopration - 1 jour calendrier

Remise de chque en euros

sur ltranger

Jour de lopration + 1 jour calendrier

Remise de chque en devises

sur ltranger

Jour de lopration + 2 jours ouvrs

Produits et services ntant plus commercialiss /

vos instruments et oprations de paiement
30

Cotisation une carte Provisio MasterCard (par an)

GRATUIT

Carte Weezbee

OFFRES GROUPES DE SERVICES

Forfait de compte - GPA

(Gamme des moyens de paiement alternatifs au chque)

Convention de compte destine aux clients sans chquier
souscriptible au sein du rseau dagences BNP Paribas, incluant
notamment : 1 carte de paiement autorisation systmatique
(Electron), la consultation du solde de votre compte distance,
1 virement permanent et 1 virement occasionnel par mois
mis par lagence qui dtient le compte, les paiements par
prlvement ou TIP, 2 chques de banque par mois, SMS
dalerte sur le solde du compte (4 maximum/mois), et.

GRATUIT

Commission dintervention rduite de 50 %, plafonne 5 oprations/mois.

Frais de rejet de prlvement rduits 50 %, limits 3 rejets/mois.

14

IRRGULARITS ET INCIDENTS

Commission dintervention
Somme perue par la banque en raison dune opration entranant une
irrgularit de fonctionnement du compte ncessitant un traitement particulier
Par opration, avec un plafond de 10 oprations / mois

GRATUIT

Oprations particulires
Frais par saisie attribution, saisie, frais par avis ou opposition
tiers dtenteur (par opration)
Frais par opposition administrative (commission
proportionnelle applique au montant d au Trsor, si 50 )
Frais de lettre dinformation pour compte dbiteur
non autoris (1re lettre sans frais)
Frais suite notification signale par la Banque de France
dune interdiction dmettre des chques

109
10 %
maximum 160
26
33,50

Mise en place dun plan damortissement

< 3 000

32

3 000

64

Lettre de clture juridique

39

Incidents de paiement
Sur chque (par opration)
Frais de lettre dinformation pralable pour chque sans
provision

13,60

Forfaits de frais par chque rejet pour dfaut de provision

- Chque mis sans provision dun montant infrieur ou gal 50

30

- Chque mis sans provision dun montant suprieur 50

50

Les forfaits comprennent : les frais dimpays, la lettre dinjonction, la lettre

dinformation pralable pour chque non provisionn, le blocage de provision,
ltablissement du certificat de non-paiement et la dclaration Banque de France,
la commission dintervention et les frais denvoi en recommand.

15

Chque remis revenu impay pour motif autre que sans provision
(plus frais de prott ventuels)
Demande de certificat de non-paiement

17,50
20

Sur carte (par opration)

Frais pour dclaration la Banque de France dune dcision de
retrait de carte bancaire

25

Sur prlvement SEPA (par opration)

Frais de rejet pour dfaut de provision
(montant 5 )

Montant du
prlvement
limit 20

Sur virement permanent (par opration)

Frais de non-xcution de virement pour dfaut de provision
(montant 20 )

16

20

DCOUVERTS & CRDITS

Facilits de caisse et dcouverts

Le solde de votre compte doit tre crditeur. Nanmoins, Hello bank! vous
propose des solutions de souplesse de trsorerie.
Le cot total de votre crdit dpend de son montant et de la dure pendant
laquelle votre compte sera dbiteur.

Facilit de caisse automatique (non propose dans les conventions

Services Bancaires de Base et Forfait de compte-GPA)
La facilit de caisse automatique vous autorise un dbit de 250 pour une
dure maximale de 15 jours par priode de 30 jours aux conditions stipules
ci-dessous :
8%

Taux nominal annuel au 01/07/2014

Minimum forfaitaire dagios par trimestre
(non compris dans le TAEG

4,50

GRATUIT

Frais de dossier annuels

Exemple : si vous utilisez votre facilit de caisse automatique pendant 15 jours,

au taux de 8 % stipul ci-dessus, le TAEG ressort 8,31 %. Si vous dpassez
votre autorisation de 10 % pendant 10 jours, au taux de 18,40 % incorporant la
majoration ci-dessous, le TAEG ressort 9,05 %.

Facilit de caisse personnalise

La facilit de caisse personnalise vous permet dtre dbiteur dans la limite
dun montant personnalis et pour une dure maximale de 15 jours par mois,
aux conditions dintrts stipules dans les conditions de votre contrat. Vous
bnficiez par ailleurs dune exonration des agios dans la limite dun seuil
qui dpend du montant de votre facilit de caisse personnalise (montant
dexonration indiqu dans les conditions de votre contrat).
personnalis

Taux nominal annuel

28

Frais de dossier annuels

Dcouvert
personnalis

Taux nominal annuel

Frais de dossier dcouvert < 1 500 euros

27

Frais de dossier dcouvert 1 500 euros

54,50

17

Facilit de caisse (automatique ou personnalise) et dcouvert non

autoris ou en dpassement
Majoration applique au taux dbiteur de votre contrat (dans
la limite du taux de lusure calcul et publi par la Banque de
France)

+ 10,40 %

Crdits la consommation
Le TAEG (Taux Annuel Effectif Global) est dtermin en fonction des caractristiques
de votre projet et sous rserve dacceptation de votre dossier par Hello bank!.

Assurance emprunteur facultative sur les prts personnels

de 0,30 % 1,44 %

Par an sur le capital emprunt

Souscription en ligne dun prt personnel

(voir les prts proposs sur hellobank.fr)
GRATUIT

Frais de dossier

Autres services (par opration)

Modification du quantime de remboursement
(selon type de prt)
Rdition du plan de remboursement

41,40 ou 0,25 % du
capital restant d

GRATUIT
36,50

Ramnagement de dossier

16,10

Lettre de situation

GRATUIT

Lettre de confirmation de solde

Information annuelle des cautions
(par an, par caution et par prt > 200 000

47

Provisio Crdit dun an renouvelable

GRATUIT

Frais de dossier

Assurance facultative Provisio

Par mois, sur le montant utilis du crdit

(1) Dans la limite du taux de lusure.

18

de 0,50 % 0,65 %

Crdits immobiliers
Hello bank! vous propose une large gamme de crdits : prts lhabitat (taux fixe ou
variable), prts rglements (Prts Taux Zro +, prts lis au PEL ou CEL). Demandez
votre prt immobilier sur hellobank.fr et faites-vous rappeler par un spcialiste crdit
immobilier qui ralisera avec vous une tude personnalise selon votre projet.
Vous disposez dun dlai de rflexion de 10 jours compter de la rception de
loffre. Votre acquisition est subordonne lobtention de votre crdit immobilier.
Si vous avez vers des fonds au vendeur, celui-ci doit vous rembourser ces
sommes en cas de non-obtention de votre crdit immobilier.

BNP Paribas Assurance des emprunteurs

Par an sur le capital emprunt (hors crdits relais et in
fine, et option dcs au-del de 70 ans)

de 0,15 % 0,96 %

Frais de dossiers sur les prts en euros

Frais de dossier pour le rachat de soulte et le
financement de SCPI

350

Frais de dossier standard pour les autres financements

250

Exonration pour les Prts dpargne logement

et le Prt Taux Zro +

Ramnagements de prt (proportionnel au capital restant d)

2%

minimum 630
maximum 2 100
maximum 500

Prts immobiliers
Prts laccession sociale

Autres prestations
Modification contractuelle des mensualits

GRATUIT

Modification de la date de prlvement

(proportionnel au capital restant d)

0,25 %

Rdition dun tableau damortissement

33

Radiation dhypothque

55,50

Demande de dcompte

30

Convention de rechargement

50

Information annuelle des cautions

(par an, par caution et par prt)

47

19

PARGNE ET PLACEMENTS FINANCIERS

Pour rpondre chacun de vos projets, telle la constitution ou loptimisation de
votre patrimoine, la prparation de votre retraite, Hello bank! vous propose un
ensemble de solutions personnalis.

pargne bancaire
En complment de votre pargne disponible, des placements terme,
lexemple des dpts terme ou de parts de SCPI, peuvent tre tudis avec
votre conseiller, pour rpondre au mieux vos besoins.

Comptes pargne et livrets, taux bruts en vigueur au 01/08/2013

Livret Hello! (1)

2,00 %

Livret A

1,25 %

Livret de Dveloppement Durable

1,25 %

Livret dpargne Populaire

1,75 %

Livret Jeune

2,75 %

pargne logement, taux bruts en vigueur au 01/08/2013

Compte pargne Logement

0,75 %

Plan pargne Logement

2,50 %

Une prime dtat complte la rmunration du PEL et du CEL en cas de ralisation

dun prt pargne logement
62

Transfert vers une autre banque

Les taux dpargne bancaire sont susceptibles dvolution au cours de lanne.

Consultez un conseiller Hello bank! pour connatre les taux de rmunration en
vigueur.

Cascade
GRATUIT

(service dpargne automatique), par an

(1)Taux en vigueur au 17/06/2013.

20

Assurance vie
Les frais d'entre et sur versements sont dgressifs en fonction du montant
(maximum 4,75 %).
Venez dcouvrir loffre assurance vie sur hellobank.fr espace pargne Assurance.
Pour tout premier versement initial ou libre ralis sur hellobank.fr, moins 50 %
sur les frais dentre et trois arbitrages gratuits. Cette offre est applicable aux frais
dentre contractuels, non cumulable avec dautres offres de rduction tarifaire.

Placements financiers
La facturation de votre ordre de Bourse dpend notamment de la place sur
laquelle les titres sont ngocis, du montant de votre ordre et de son mode de
transmission.
Via Internet, accdez aux principales places financires.
Le montant maximum dun ordre pass par Internet est de 50 000 .

Valeurs cotes en Bourse

Euronext Paris - Amsterdam - Bruxelles
Conseiller
Hello Team!

Ordre via
hellobank.fr

4,15

GRATUIT

+ Commission proportionnelle
- Jusqu 8 000
- De plus de 8000 50 000
- De plus de 50 000 150 000
- De plus de 150 000 300 000
- Plus de 300 000

1,36 %
1,10 %
0,90 %
0,68 %
0,45 %

ou + Commission proportionnelle dgressive

en fonction du nombre dordres excuts sur
un trimestre civil
- De 1 5 ordres
- De 6 15 ordres
- Plus de 15 ordres
Minimum par ordre (frais fixes + commission)

12,45

0,55 %
0,495 %
0,44 %
7,30

Frais fixes

21

Autres marchs trangers

Frais fixes
+ Commission proportionnelle
Europe
Autre place internationale
Minimum par ordre (frais fixes + commission)

Conseiller
Hello Team!

Ordre via
hellobank.fr

17

16

1,50 %
1,70 %
40,90

0,48 %
0,48 %
-

Les frais de courtage facturs par les courtiers trangers sont calculs lors de la
transmission de lordre et rajouter aux frais et commissions repris ci-dessus.

OPCVM du groupe BNP Paribas : SICAV et FCP

Hors Banque Prive France et offre retraite
Droits
dentre max
OPCVM-Actions
OPCVM-Obligations et
autres titres de crances
OPCVM-Montaires
OPCVM-Profila
OPCVM-Diversifis

Frais de gestion
Frais de gestion
directs TTC(1)
indirects max TTC(1)

0,50 % 2,40 %
(dgressif)

0,30 % 2 %

0 % 1,50 %

0,25 % 2 %
(dgressif)

0,96 % 1,20 %

0%

0%

0,50 %

0%

1% 2%
(dgressif)

1,20 % 1,60 %

0,80 % 1 %

0,50 % 2 %
(dgressif)

1,20 % 1,60 %

0 % 1,60 %

Hello Bank! vous informe quune partie des frais de fonctionnement et de

gestion peut lui tre verse au titre de son activit de conseil et de placement.
Sur demande de votre part, vous pouvez recevoir des prcisions sur
ces rmunrations.
Commission complmentaire sur souscription dOPCVM
confrre, par ordre

22

24,50

Conservation de votre portefeuille titres

Les droits de garde sont perus davance (en fvrier) au titre de lanne en cours
et sont calculs sur la base du portefeuille de lanne prcdente, rfrence au
31 dcembre. Ils sont acquis BNP Paribas pour toute anne commence.
Les droits de garde se dcomposent en :
frais fixes, calculs en fonction du nombre de lignes facturables prsentes dans
votre portefeuille titres cette date.
commission proportionnelle, dtermine partir de la moyenne arithmtique
des commissions proportionnelles tablie la fin de chaque trimestre civil.
Ces droits sont gratuits pour toutes les valeurs mises par le Groupe BNP Paribas
(dont SICAV, FCP, obligations) ainsi que pour les actions de socits privatises
acquises durant loffre de titres et ouvrant droit attribution gratuite.
Commission proportionnelle, autres valeurs :
Jusqu 50 000

0,28 %

De plus de 50 000 100 000

0,23 %

De plus de 100 000 150 000

0,17 %

Plus de 150 000

0,09 %

Valeurs au porteur

4,80

Valeurs nominatives

12

Valeurs nominatives pures sur un PEA

31,50

Valeurs en dpt ltranger

(hors Paris - Amsterdam - Bruxelles)

14,10

+ Droit fixe par ligne de portefeuille :

Minimum de facturation par compte

29,90

Frais de gestion annuels

Compte dinstruments financiers (CIF)
Gratuit si au moins un ordre dachat en Bourse ou une
souscription dOPCVM excut dans lanne civile.

Plan pargne en Actions (PEA) ou Plan pargne en

Actions PME-ETI

23

17

Service Plus-Values
Comprend un relev mensuel et une attestation annuelle des cessions et plus-values,
une aide la dclaration dimpt no 2074.

GRATUIT

Adhrents Panorama

75

Non-adhrents Panorama, par an

Transferts de titres hors BNP Paribas (CIF et PEA ou PEA PME-ETI)

6,10

Frais fixes par ligne de titres en dpt en France

Frais fixes par ligne de titres en dpt ltranger

41

Minimum de perception sur PEA

61

Dates de valeur
Jour dexcution de lordre
+ 3 jours ouvrs
Jour dexcution de lordre

Ordre de bourse
Ordre sur OPCVM

Produits et services ntant plus commercialiss / pargne et

placements financiers
Compte Weezbee, taux bruts en vigueur au 01/11/2013
- 0 11 ans, jusqu 1 600
- 12 17 ans, jusqu 500
Au-del des plafonds ci-dessus
Vision Retraite (cotisation par an)

1,25 %
1,25 %
0,75 %
20

ASSURANCES ET PRVOYANCE

Assurances
Assurance auto

Nous consulter

Assurance Habitation

Nous consulter

24

Protection Habitat (1) Systme dalarme et de tlsurveillance

Abonnement mensuel ( partir de) :
Formule Essentielle

32,60

Formule Confort

38,60

Formule Confort +

44,60

Frais dinstallation

145

Protection investissement locatif (assurance loyers impays)

Cotisation annuelle proportionnelle au montant des
loyers, charges et taxes annuels.

2,50 %

Assurance scolaire (cotisation par an)

Avec responsabilit civile, par an

28,40

Sans responsabilit civile, par an

13,40

Assurance appareils nomades de la famille,

Mobileo (cotisation par mois)

9,90

Prvoyance
Ralisez un Diagnostic Prvoyance personnalis avec un Conseiller Hello bank!, cest
gratuit et sans engagement.
Offre Solo

9,90

Offre Couple

17,80

Option famille (supplment par enfant, gratuit partir du 3e)

BNP Paribas Protection familiale

Tarifs variables en fonction du capital choisi et de votre ge

Nous consulter

BNP Paribas Obsques

Tarifs variables en fonction du capital choisi et de votre ge

Nous consulter

BNP Paribas Protection Vie Active (cotisation par mois)

Tarifs variables en fonction des options choisies

De 9,50 37

(1) Titulaire de lautorisation administrative n03-2416 dlivre le 4 juillet 2003 par le Prfet de Police
du Loir-et-Cher. Lautorisation administrative pralable ne confre aucun caractre officiel
lentreprise ou aux personnes qui en bnficient. Elle nengage en aucune manire la responsabilit des
pouvoirs publics . Station Centrale de Tlsurveillance certifie APSAD type P3 sous le n 162.00.31.
Protection 24 exerce son activit en France Mtropolitaine, hors Corse et Monaco.

25

Assistance Rapatriement de Corps (cotisation par an)

48,90

Formule Adulte

120,40

Formule Famille

12,40

Par enfant mineur supplmentaire ( partir du 4 enfant)

e

Sant
BNP Paribas Protection Sant
Tarifs variables en fonction du niveau de couverture choisi
et de lge

Nous consulter

Assurances lies des produits bancaires

Assurance des instruments de paiement (cotisation par an)
BNP Paribas Scurit

26,50

BNP Paribas Scurit PLUS

36,50

Assurance de compte (cotisation par an)

12

Assurcompte

30,70

Assurcompte PLUS

Protection Compte (cotisation par mois)

2,80

Assistance Global Student

Tarifs variables en fonction de la zone, de la dure du sjour et
de loption choisie

Nous consulter

Protection pargne (cotisation par contrat et par mois)

Protection PEL, CEL, Livret de Dveloppement Durable,
Compte pargne, LEP ou Livret A

Protection Placements (Multiplacements 2) Plan dpargne

en Actions ou Compte dInstruments Financiers

BNP Paribas Protection Budget (proportionnel au

capital garanti, par an)

0,80 %

BNP Paribas, en tant que courtier, propose les contrats dassurances de plusieurs entreprises
dassurance et notamment de : Cardif Assurance Vie, AXA France Vie, Generali Patrimoine,
Cardif Lux vie, La Mondiale Partenaire, Axa Life Europe Limited, Avanssur, Natio Assurance,
Cardif-Assurances Risque Divers, lQUIT assurances, Allianz IARD, AXA Assistance France, AXA
Assistance France assurance, Fragonard Assurances, Mondial Assistance France, Filassistance
International, Europ Assistance France et Europ Assistance, AXA France, AXA Assistance France
JURIDICA SA, Chubb Insurance Company of Europ SE, SPB.

26

Produits et services ntant plus commercialiss / assurance

et prvoyance
BNP Paribas Protection Accidents 2 (cotisation par mois)
Offre solo
Offre Couple
Option famille (supplment pour les enfants)
Assurance appareils nomades du foyer, Mobileo 2
(cotisation par mois)
Assurance tlphone mobile ou PDA (cotisation par an)
Mobileo
Mobileo Plus
BNP Mobile
BNP Prvoyance et BNP Prvoyance Plus
Tarifs variables en fonction du capital choisi et de votre ge
Tlassistance Aveilla (par mois)

8,50
16
1
7
24
48
22,87
Nous consulter
35,12

BNP Paribas Scurit option Famille (cotisation par an)

BNP Paribas Scurit Plus option Famille
(cotisation par an)

BNP Paribas Protection Accidents (cotisation par mois,

selon formule choisie et nombre dassurs)

Relais Obsques (cotisation par mois, selon formule et option
choisies et ge de lassur)

Option Prvoyance

Assurbudget (cotisation par an)

Option 1
Option 2
Option 3
Assurfutur (cotisation par semestre)
Option 1
Option 2
Option 3
Assurevenus (cotisation par an)

40
54
De 8,50 49,50
Nous consulter
Nous consulter
24,39
48,78
73,18
15,24
19,82
24,39
18,29

Assurpel (cotisation par an)

18,29

Assurpep (cotisation par an)

18,29

27

SUCCESSION
Les frais de traitement sont calculs en fonction du montant des avoirs la date
du dcs :
Succession nationale

GRATUIT

Montant des avoirs jusqu 200

De 201 3 000

80

Au-del de 3 000

80 + 0,50 %
maximum 750

Succession internationale
250 + 0,50 %
maximum 3 500

Frais de traitement dun dossier

Selon frais engags

Frais dexpertise
Frais de gestion au-del dun an (par an)

55

AUTRES SERVICES
Les Servissimes (services la personne, cotisation par an)

81,60

RSOUDRE UN LITIGE
Hello bank! a le souci constant de vous apporter la meilleure qualit de service
possible. Toutefois, des difficults peuvent survenir dans le fonctionnement de votre
compte ou dans lutilisation des services mis votre disposition.

La Hello team

Contactez tout dabord un conseiller Hello bank!, pour lui faire part de vos
interrogations ou de votre mcontentement par chat, mail, tlphone ou par
courrier ladresse suivante : Hello bank! TSA 80 011, 75318 PARIS CEDEX 09
Si vous rencontrez des difficults financires lies une diminution sensible
de vos ressources, une solution personnalise peut vous tre propose.

28

Le Service Relations Consommateurs votre coute

Si aucune solution na pu tre trouve, vous pouvez contacter par crit

le Responsable Relations Clients ladresse suivante : Service Relations
Consommateurs - Hello bank! - TSA 80 011 - 75318 PARIS CEDEX 09.
Dans les 10 jours ouvrables compter de la rception de votre rclamation
par Hello bank!, vous recevrez la confirmation de sa prise en charge. Si des
recherches sont ncessaires, vous recevrez la rponse dfinitive dans un dlai
de 2 mois maximum.

En dernier recours : le Mdiateur

Lorsque les recours internes sont puiss (en cas de rejet ou de refus de faire
droit en totalit ou partiellement votre rclamation ou si aucune rponse la
rclamation ne vous a t apporte dans un dlai de 2 mois), le Mdiateur auprs de
BNP Paribas peut alors tre saisi de tout diffrend ou litige portant sur les services ou
produits bancaires, financiers, et dassurance commercialiss par la banque.

Sont exclus les litiges relevant de la politique gnrale de BNP Paribas (par exemple :
la politique tarifaire, le refus de crdit, la conception de produit...) et ceux
concernant les performances de produits lis aux volutions des marchs.
Sous peine dirrecevabilit, la saisine du Mdiateur doit seffectuer obligatoirement,
en langue franaise :
- en ligne, sur le site bnpparibas.net, menu Votre banque puis rubrique
Contactez-nous.
- par voie postale ladresse suivante : Mdiateur auprs de BNP PARIBAS Clientle des Particuliers -ACI CIHRCC1 - 75450 Paris Cedex 09
Le Mdiateur est tenu de statuer dans un dlai de 2 mois compter de la
rception de votre courrier. lissue de ce dlai, le mdiateur recommande une
solution au litige en langue franaise. La mdiation est gratuite.
Les constatations, les dclarations et les avis rendus ne peuvent tre ni produits
ni invoqus loccasion de toute autre procdure que celle de la mdiation sans
laccord des parties.
Par la saisine du Mdiateur, vous autorisez expressment BNP Paribas lui
communiquer les informations ncessaires linstruction de la mdiation.
La Charte de la Mdiation est consultable sur le site Internet www.bnpparibas.net
et peut tre obtenue sur simple demande.
En cas de litige relatif un placement financier, vous pouvez galement saisir le
Mdiateur auprs de lAutorit des Marchs Financiers : AMF La mdiation
17 place de la Bourse 75082 Paris Cedex 02.
Trois glossaires des principaux termes utiliss dans les secteurs de la banque et
de lassurance ont t tablis par le Comit consultatif du secteur financier (CCSF).
Ces documents sont consultables sur le site Internet www.bnpparibas.net

29

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Contactez un conseiller par chat
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(cot dun appel local depuis un poste fixe en France
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modifiables tout moment. Ils sont exprims TTC.

BNP Paribas, SA au capital de 2 490 325 618 euros Sige social : 16 boulevard des Italiens,
75009 Paris Immatricule sous le n 662042449 RCS Paris Identifiant CE FR76662042449.
Orias n 07 022 735 Hello bank! : 01 43 63 15 15 (cot dun appel local depuis un poste fixe
en France mtropolitaine). www.hellobank.fr Rf. : DP17935 07/2014.