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HISTORIQUE DE L’ENTREPRISE
1818 :création des Assurances Générales(assurances maritimes, vie et
incendie)
1819 :création du Phénix(Assurances Générales contre l’incendie)
1946 :nationalisation des Assurances Générales et du Phoenix. A leur tête se
trouve désormais un Président Directeur Général choisi par l’Etat.
17 janvier 1968 :annonce par le conseil des ministres de la concentration des
compagnies d ‘assurances nationalisés en quatre groupes :l’UAP, les AGF, le
GAN et la MGF.
Les Assurances Générales De France sont donc nées. Elles regroupent les
Assurances Générales et le Phoenix; et se situent a la deuxième place
derrière l’Union des Assurances de Paris.
1996 :privatisation des A.G.F
Depuis 1998, le Groupe A.G.F est adossé à Allianz l’un des leaders mondiaux
de l’assurance et de la finance. A cette date, trois societés ont fusionné
(A.G.F, Allianz France et Athéna) sous une marque unique : A.G.F
Octobre 2000 :création de la Banque A.G.F
Présentation de la société:
Issu de la fusion, en 1998, des excompagnies AGF, Allianz, Athéna, suite à
une O.P.A et une contre O.P.A, le Groupe AGF,societé au capital de 854 809
812,12 euros est un acteur clé de l’assurance et des services financiers en
France, présent à l’international dans plus d’une vingtaine de pays. L’Europe
représente le principal terrain d’action du Groupe.
Adossé au n° 1 européen de l’assurance, l’allemand Allianz, le groupe AGF
emploie plus de 34.000 personnes dans le monde.
Ses activités principales sont :
l’assurance de personnes : Vie, Santé, Epargne (41% de l’activité)
l’assurances de biens et de responsabilités (39%)
les services financiers : banque, crédits, placements (10 %)
AGF est le troisième assureur généraliste français avec 7,1% de parts de
marché en France(4,7% en assurance vie et 11,4% en assurance non vie).
Le résultat net du groupe en 2002 s’élève à 268 millions d’euros.
Son endettement financier s’élève à 578 518 000 d’euros. Ce chiffre est
équivalent à 23,8% des fonds propres plus les passifs subordonnés.
LA STRUCTURE DE L’ACTIONNARIAT
L’actionnariat du Groupe AGF est assez diversifié
189 906 160 : c’est le nombre d’actions du Groupe AGF au 31/12/02
le Groupe AGF est classé 28ème selon l’indice CAC 40 et 51ème selon
l’indice EURONEXT 100
Le Groupe Allianz est l’actionnaire majoritaire des AGF en en détenant
58,9%
LE MARCHE DE L’ASSURANCE
L'assurance française représente, en 2002 :
un chiffre d'affaires directes de 132 milliards d'euros
un encours de placements de 926 milliards d'euros en valeur de
marché
le 4e marché mondial en assurance vie (le 2e européen)
le 5e marché mondial en assurances de dommages (le 3e européen)
Chiffre d'affaires directes de l'assurance française
Le chiffre d'affaires directes représente les cotisations collectées par les
sociétés d'assurances françaises et étrangères opérant sur le marché français,
hors acceptations de réassurance.
Son montant est de 131,7 Milliards €, dont :
95,3Mds € pour les assurances de personnes
36,4Mds € pour les assurances « dommage » (biens et responsabilités)
Nature d'assurances Mds € Répartition en %
Assurances de Personnes: Vie, Décès &
accidents corporels, bons de capitalisation 95,3 72,4%
Après avoir dépassé les assurances de biens et de responsabilité dans les
années 80, les assurances de personnes représentent désormais près des
trois quarts du chiffre d'affaires global.
Hors inflation, le chiffre d'affaires augmente de 1 % en 2002, alors que le PIB
croît de 1,2 %.
Cotisations 2002 « Assurances de personnes » (affaires directes)
L’assurance vie a été, au cours des quinze dernières années, l'élément moteur
de la croissance des assurances de personnes.
Cotisations 2002 des « assurances dommages » (biens et
de responsabilité) (affaires directes)
La croissance varie selon les branches :
plus faible que la moyenne pour les assurances agricoles, multirisques
habitation et automobile
plus forte que la moyenne pour les assurances de biens professionnels,
construction, assistance et créditcaution
LES ACTEURS DU MARCHE
(Sources : Direction du Trésor, Commission de contrôle des assurances.)
Il existe 495 sociétés d’assurances qui opèrent en France, avec différents
statuts juridiques.
Les filiales des sociétés étrangères sont comptées parmi les sociétés de droit
français. Outre ces filiales et les succursales de sociétés étrangères, des
sociétés de l'Espace économique européen (EEE) sont autorisées à opérer en
libre prestation de services (LPS) en France : la LPS permet de proposer des
contrats aux assurés français directement à partir du pays du siège social de
l'entreprise.
Les sociétés d'assurances mixtes viedommages sont des sociétés vie
autorisées à pratiquer les risques accidents corporels et maladie.
LES PRINCIPAUX ACTEURS DU MARCHE
C.A Monde C.A France (aff.directes) en Mds €
Noms des sociétés
en Mds € Vie Dommages Total
AXA 74,7 10,4 4,4 14,8
CNP 18,4 16,3 1,2 17,5
AGF 15,4 5,1 3,9 9,0
GROUPAMA 12,1 3,3 6,7 10,0
PREDICA/PACIFICA (Crédit lyonnais) 10,3 9,7 0,6 10,3
GENERALI France 8,5 6,0 2,5 8,5
Cardif, Natio vie & Natio assurance (BNPParibas) 8,3 6,0 0,3 6,3
SOGECAP (Société Générale) 5,0 4,8 0,0 4,8
ACM (assurances du Crédit Mutuel) 4,7 3,6 1,1 4,7
AVIVA France 4,5 3,4 1,0 4,4
Ces 10 sociétés réalisent :
68,6% du total des affaires directes France
72% des affaires directes d’assurances de personnes
59,6% des affaires directes des assurance dommages