Hypothèse 1

Valeur nette Part finale Nicolas

valeur passif estimé
entrée ds surface en valeur valeur nette, Donataires Droits de patrimoine Légataires
patrimoine statut description m² estimée /m² vénale (fiscalité, emprunt, arrondie envisagés donation après envisagés
(avant paiement
estimée autres dettes, …) donation des droits)
Immobilier
50% Nicolas +
50% nev/nièces ?
9ter, rue Lucien Sampaix, 75010 PARIS + cave 7 m²
Résidence principale 20-oct.-11 copropr.
AZ38 (310 m²)
48 10 000 480 000 0 480 000 480 000 À vendre après 240 000
décès ; donner la NP
avant ?
6, rue du Large, Locmaria, 56590 GROIX (AE370+ AE373 =317 m²) avance sur
Résidence secondaire 28-oct.-97 pleine prop Maison R+1 env. 130m² HAb + appentis 18m² + jardin env. 200m² 130 2 500 325 000 0 325 000 Nicolas NP 136 500 héritage ?
325 000
appartement "Ancienne ferme", 2 rue du Lac, 74140 YVOIRE avance sur
Appartement locatif 1982 copropr. 47 3 100,00 145 700 0 145 700 4 YY NP 56 095
F2 RdC + jardin 150 m² + cave 5 m² + parking héritage ?
appartement Etines n°17, 340 chemin de la Ruaz, 74140 YVOIRE à vendre avant
Appartement locatif 2009 copropr. 64 3 800,00 243 200 0 0
F3 + mezzanine + grenier, cellier 2,5 m², parking décès
Champ Macon 6790 m², 74140 EXCENEVEX ;
Terrain agricole mitoyen zone urbanisée 1982 indiv. 1/7° indivision 7 frères + sœurs (valeur nette = 1/7° de valeur totale) 6 790 15,00 14 550 0 14 550 14 550 nev./nièces
à vendre avant
Terrain à bâtir, libre d'occupation 1982 pleine prop Aux Mortes (A 1811, A 2187 à A 2190), 74140 YVOIRE 4 069 220,00 895 180 0 0 décès
Pré Jordan (anciennement A2) A1749 (+ A1748 ?) avance sur
Terre agricole, affermé (bail 11 ans ?) 1982 pleine prop 74140 EXCENEVEX 11 631 2,00 23 262 0 23 260 4 YY NP 8 955 héritage ?

total 988 510 201 550 494 550 565 000

Liquidités disponibles maintenant
Assur vie, "La Mondiale" 50% Nicolas +
Banque Saint-Olive 26-janv.-02 (bénéficiaire : "Nicolas SAAD, à défaut mes héritiers") 684 000 0 684 000 684 000 50% nev/nièces ?
342 000
Assur vie, "Millevie Premium"
Caisse d'Epargne IdF 7-avr.-21 (bénéficiaire : mes enfants nés ou à naitre vivants ou représentés, à défaut 68 800 0 69 000 69 000 Nicolas 69 000
mes héritiers, selon règles de dévolution successorale)
Assur vie, "Ecurueil Projet"
Caisse d'Epargne IdF 1992 (bénéficiaire : "Nicolas SAAD, à défaut mes héritiers") 32 400 0 32 000 32 000 Nicolas 32 000
Caisse d'Epargne IdF Compte épargne logement 0
Caisse d'Epargne IdF Plan Epargne Logement 15 000 0 15 000 15 000 Nicolas 15 000
Caisse d'Epargne IdF Livret A 0 0
Caisse d'Epargne IdF Cpte s/ livret Sociétaire 0 0
Caisse d'Epargne IdF cpte courant 0 0
(ventes pour 50% Nicolas +
Banque Saint-Olive cpte titre n° 302979 620 800 98 430 522 000 payer droits) 320 450 50% nev/nièces ?
160 225

total : 1 322 000 0 1 120 450 618 225

Liquidités disponibles sous 2 à 7 ans
associée de S.A.S CHAPEiX (promotion ) compte courant d'associée CHAPEiX 57 600 0 58 000 58 000 nev/nièces ?
parts sociales de CHAPEiX (promotion) parts sociales S.A.S. CHAPEiX, valeur nominale 3 360 0 3 000 3 000 associés survivants
Produit de la vente des terrains à bâtir, en 2024 50% Nicolas +
ou 2025 1982 pleine prop Aux Mortes (A 1811, A 2187 à A 2190), 74140 YVOIRE 4 069 220 895 180 0 895 000 895 000 50% nev/nièces ?
447 500
Produit de la vente de l'appartement locatif appartement Etines n°17, 340 chemin de la Ruaz, 74140 YVOIRE
2009 copropr. 64 3 800 243 200 0 243 200 nev./nièces
(vendre vers 2028-2030 ?) F3 + mezzanine + grenier, cellier 2,5 m², parking

total : 1 199 200 956 000 447 500

Liquidités disponibles horizon > 10 ans

BSO titres 1/7° (7 frères et sœurs) ;

Banque Saint-Olive 1982 indivis. 14 286 14 286 14 286 nev./nièces
réservé à la "caisse de solidarité familiale"

total : 14 286 14 286 0

Total 3 523 996 2 585 286 1 630 725

Clavecin 30 000
Sept flûtes 7 000
Bijoux, meubles, voiture…