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Guide
des mtiers-repres
de la banque
Observatoire des mtiers, des qualifications
et de lgalit professionnelle entre les femmes
et les hommes dans la banque
Guide
des mtiers-repres
de la banque
Avant-propos
Depuis sa cration, lObservatoire des mtiers de la banque de l'AFB1 s'applique fournir
de l'information sur les mtiers du secteur bancaire via son site internet2. Ainsi, des fiches
Guide
des mtiers-repres
de la banque
Les informations contenues dans ces fiches mtiers ne sont pas exhaustives. L'objectif
tant d'offrir une information de base pour un large public, les salaris de la profession,
les tudiants et les demandeurs demploi...
___
AFB : Association Franaise des Banques, regroupe toutes les banques commerciales du secteur bancaire
Site internet : www.observatoire-metiers-banque.fr
3
Il existe 26 mtiers-repres, tous dfinis par la Convention Collective de la banque
1
2
Guide
des mtiers-repres
de la banque
Avant-propos
Sommaire
Toutes les fiches des mtiers-repres sont traites dans cet ouvrage :
FORCE DE VENTE..................................................................................................................... p.9
Fonctions Supports :
20,5%
Force de vente :
50,5%
Traitement des
oprations :
26,2%
2014
Chacun des mtiers-repres est analys selon 7 critres :
Emploi-types
Mission gnrale
Activits
Environnement
Profil ( formation initiale d'accs au mtier et comptences)
Mobilit principale
Guide
des mtiers-repres
de la banque
Cartographie
Guide
des mtiers-repres de
la banque
FORCE DE VENTE
Charg daccueil et de services la clientle
Charg de clientle particuliers
Charg de clientle professionnels
Charg de clientle entreprises
Conseiller en patrimoine
Responsable / animateur dunit commerciale
Concepteur ou conseiller en oprations et produits financiers
Oprateur de march
10
Charg(e) d'accueil
Hte(sse) d'accueil
Guichetier(re)
Charg(e) de service clientle
FORCE DE
VENTE
Banque de rseau
ACTIVITS
Activits principales
Mission Gnrale
Le charg d'accueil et de services la clientle est le premier contact du client en agence.
Il accueille, renseigne et oriente la clientle. Son activit est centre sur le relation commerciale.
Accueillir, renseigner, dtecter les besoins et orienter la clientle vers le bon interlocuteur
Actualiser les fichiers commerciaux
Organiser des rendez-vous pour les chargs de clientle
Raliser des oprations de back office
Assister, si ncessaire, le client dans la ralisation des oprations courantes
Travailler en troite collaboration avec les chargs de clientle
Anticiper les besoins des clients et apporter une rponse adapte aux attentes
Conseiller le client dans ses oprations bancaires de base
Savoir grer les situations d'urgence
Comptences numriques
Socle de comptences minimales en numrique commun tous les mtiers-repres
Activit ventuelle
Effectuer des ventes de produits et de services bancaires de base partir d'un portefeuille de
clientle
ENVIRONNEMENT
Le charg d'accueil et de services la clientle travaille en agence.
Il travaille en troite collaboration avec l'ensemble des conseillers de l'agence.
MOBILIT
PROFIL
Formation initiale d'accs au mtier
Bac+1, Bac+2
BTS Banque
BTS MUC
BTS NRC
DUT Techniques de commercialisation
Guide
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FORCE DE
VENTE
Banque de rseau
Mission Gnrale
Le charg de clientle particuliers est un des principaux interlocuteurs du client avec sa banque.
l'coute de ses besoins, il le conseille sur les produits et les services pour rpondre au mieux ses
attentes.
ACTIVITS
PROFIL
Comptences attendues
Connaissances - savoir
ENVIRONNEMENT
Le charg de clientle particuliers travaille en agence.
Il est rattach hirarchiquement au responsable du march des particuliers de l'agence qui peut
tre le responsable de l'agence si l'unit est petite.
PROFIL
Formation initiale d'accs au mtier
Bac+1, Bac+2
BTS Banque
BTS MUC
BTS NRC
DUT Techniques de commercialisation
Bac+ 3 licence professionnelle Assurance Banque Finance
Observatoire des mtiers, des qualifications
et de lgalit professionnelle entre les femmes
et les hommes dans la banque
Anticiper les besoins des clients et apporter une rponse adapte aux attentes
Conduire et conclure un entretien commercial en face face ou distance
Conduire une dmarche de prospection
Conduire une ngociation commerciale
Dtecter les risques financiers (fraude fiscale, blanchiment...)
Rdiger des rapports d'activit
Savoir grer les conflits avec les clients
Savoir grer les situations d'urgence
Savoir tisser et entretenir un rseau de relations
Matriser les risques lis l'e-rputation
Matriser les outils digitaux et les outils collaboratifs
Comptences numriques
Socle de comptences minimales en numrique commun tous les mtiers-repres
Guide
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MOBILIT
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FORCE DE
VENTE
Banque de rseau
Mission Gnrale
Le charg de clientle professionnels accompagne et aide les clients professionnels (professions librales,
commerants, artisans...) dans le dveloppement de leurs activits.
ACTIVITS
ENVIRONNEMENT
Responsable le plus souvent d'un secteur gographique, il passe beaucoup de temps en rendezvous et rencontre ses clients sur leur lieu de travail.
Afin d'tre en cohrence avec les objectifs fixs, il travaille en synergie avec les chargs de clientle
particuliers et les conseillers en patrimoine.
Il est galement en constante relation avec les services du sige pour les oprations de prt, de
financement, d'pargne et de crdit-bail...
Guide
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Comptences numriques
Comptences attendues
Connaissances - savoir
MOBILIT
Anticiper les besoins des clients et apporter une rponse adapte aux attentes
Conduire et conclure un entretien commercial en face face ou distance
Conduire une dmarche de prospection
Conduire une ngociation commerciale
Dtecter les risques financiers (fraude fiscale, blanchiment...)
Rdiger des rapports d'activit
Savoir grer les conflits avec les clients
Savoir grer les situations d'urgence
Guide
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Technico-commercial entreprises
Conseiller clientle institution
nels/Associations
Charg de dveloppement
clientle entreprises...
FORCE DE
VENTE
Banque de
financement et
d'investissement
PROFIL
Formation initiale d'accs au mtier
Mission Gnrale
Connaissances - savoir
Le charg de clientle entreprises conseille et fidlise des entreprises ralisant un chiffre d'affaires important. Il est amen faire la promotion et la vente des produits et services bancaires pour le compte de la
banque. Il propose des services bancaires regroupant des placements ou des produits touchant des stratgies de gestion financire des immobilisations. Il gre les demandes de financement par prts bancaires
et propose aussi des produits dassurance.
ACTIVITS
Promouvoir et vendre les produits et services de bancassurance aux entreprises (ex : la couver
ture de change, laffacturage)
Conseiller la clientle en termes d'investissement et de placement en lorientant, si ncessaire,
vers dautres interlocuteurs au sein de la banque
Grer les oprations en anomalie ou les facilits de caisse (comptes dbiteurs, dcouverts autori
ss)
Instruire les demandes de crdit et en valuer les risques
Ngocier les conditions financires et mettre en place les garanties
Analyser les bilans des entreprises pour matriser les risques des financements accords (fraude
fiscale, blanchiment, dfaut, faillite).
Faire un suivi du rseau d'apporteurs d'affaires (courtiers, avocats, notaires ...).
Participer aux commissions doctroi de crdit
Grer et dvelopper, par de la prospection, le portefeuille de clients entreprises
Assurer le suivi de l'volution des clients
Entretenir des relations avec les entreprises par la tenue de points rguliers
ENVIRONNEMENT
Il peut tre amen travailler dans des centres daffaires lorsquil sagit dune clientle nationale ou
internationale, ce qui peut impliquer des dplacements frquents.
Le charg de clientle entreprises est en relation permanente avec les directions financires des
entreprises : trsorerie, gestion actif/passif, comptabilit...
Il travaille souvent avec ses confrres appartenant dautres tablissements bancaires dans le cadre
de syndications ou de pools bancaires.
En interne, il est en relation avec toutes les directions oprationnelles (international, marchs,
financements spcialiss...) et avec galement de nombreuses directions fonctionnelles (risques,
juridique, comptabilit et fiscalit,...)
Acteur majeur du dveloppement commercial, il collabore avec les concepteurs et conseillers en
oprations et produits financiers afin de rpondre de manire optimale aux besoins des clients.
Matriser les caractristiques des services et des produits bancaires et assurance destination
des entreprises
Matriser les techniques de financement et de lanalyse des risques financiers
Connatre le secteur conomique considr
Matriser la rglementation bancaire, juridique et fiscale relative son activit
Matriser les techniques de ngociation commerciale
Matriser les techniques de vente et de prospection
Matriser l'anglais
Matrise de l'analyse financire
Comptences comportementales - savoir-tre
Anticiper les besoins des clients et apporter une rponse adapte aux attentes
Conduire et conclure un entretien commercial en face face ou distance
Conduire une dmarche de prospection
Conduire une ngociation commerciale
Dtecter les risques financiers (fraude fiscale, blanchiment...)
Rdiger des rapports d'activit
Savoir grer les conflits avec les clients
Savoir grer les situations d'urgence
Savoir tisser et entretenir un rseau de relations
Matriser les risques lis l'e-rputation
Matriser les outils digitaux et les outils collaboratifs
Comptences numriques
Socle de comptences minimales en numrique commun tous les mtiers-repres
Guide
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CONSEILLER EN PATRIMOINE
Emplois-types regroups dans ce mtier-repre
MOBILIT
Les perspectives dvolution du charg de clientle entreprises sont essentiellement orientes vers la
filire commerciale.
Aprs quelques annes dexprience, deux pistes soffrent lui :
lvolution hirarchique vers un poste responsabilit (charg de mission, responsable de division,
de dpartement),
ou la spcialisation produits ou marchs : chef de produit, gestionnaire de patrimoine ou analyste
crdit.
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FORCE DE
VENTE
Gestion d'actifs
Mission Gnrale
Tendances d'volution du mtier
volution importante des comptences notamment en termes d'analyse financire. Approche d'un
niveau d'expertise.
Ce mtier se dcline un niveau diffrent dans la banque de dtail.
Le conseiller en patrimoine est un professionnel spcialis dans la gestion d'actifs de la clientle. Depuis,
une dizaine d'anne, ce mtier s'est beaucoup dvelopp. Il fait appel des comptences tendues, suite
aux nombreuses rgles juridiques et fiscales et la multiplication des produits financiers.
ACTIVITS
PROFIL
Formation initiale d'accs au mtier
Guide
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CONSEILLER EN PATRIMOINE
PROFIL
CONSEILLER EN PATRIMOINE
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MOBILIT
Comptences attendues
Connaissances - savoir
Anticiper les besoins des clients et apporter une rponse adapte aux attentes
Conduire et conclure un entretien commercial en face face ou distance
Conduire une ngociation commerciale
Savoir tablir un bilan patrimonial
Proposer des montages de placements complexes
Rdiger des rapports d'activit
Savoir grer les conflits avec les clients
Savoir grer les situations d'urgence
Savoir tisser et entretenir un rseau de relations
Matriser les risques lis l'e-rputation
Matriser les outils digitaux et les outils collaboratifs
Comptences numriques
Socle de comptences minimales en numrique commun tous les mtiers-repres
Guide
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FORCE DE
VENTE
Banque de rseau
Il est en contact avec la municipalit, les organisations professionnelles en tant que reprsentant de
la banque au niveau local.
PROFIL
Formation initiale d'accs au mtier
Mission Gnrale
Financier, commercial, responsable d'quipe, gestionnaire, le responsable / animateur d'unit
commerciale endosse plusieurs rles. Avec son quipe il dveloppe l'activit de son agence dans son
secteur gographique.
ACTIVITS
Activits techniques
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Savoir anticiper
Savoir communiquer l'crit et l'oral
Savoir analyser et synthtiser
Etre force de proposition
Savoir prioriser ses activits
Comprendre et matriser les enjeux de transformation
Savoir dialoguer avec les IRP
Savoir prendre du recul
Savoir prendre en compte les enjeux collectifs
Savoir grer les diffrences interculturelles
Savoir reprsenter l'entreprise
Savoir conduire des politiques de changement
Savoir dtecter les risques psycho-sociaux
Comptences oprationnelles - savoir-faire
Anticiper les besoins des clients et apporter une rponse adapte aux attentes
Conduire des entretiens d'apprciations
Conduire et conclure un entretien commercial en face face ou distance
Conduire une ngociation commerciale
Dfinir un plan de dveloppement de son entit
Dlguer et valuer
Encadrer/animer une quipe
Dvelopper et valuer des comptences et dtecter des potentiels
Diffuser la culture de la satisfaction client, la culture lean, la culture digitale au sein de ses quipes
Mettre en uvre des procdures et des rgles
Optimiser la gestion de l'ensemble des moyens humains et matriels
Savoir grer des projets
Porter et relayer la stratgie, le fonctionnement et l'organisation de l'tablissement bancaire
Rdiger des rapports d'activit
Savoir grer les conflits avec les clients
Savoir analyser un process et l'optimiser, en matrisant le risque
Savoir utiliser et piloter des indicateurs de pilotage
Porter des objectifs de productivit
Savoir mettre en place des dispositifs d'amlioration continue et les plans de dveloppements
associs des collaborateurs
Savoir grer les situations d'urgence
Savoir mobiliser son quipe
Savoir manager distance
Savoir piloter une unit commerciale et faire preuve de vigilance stratgique
Savoir tisser et entretenir un rseau de relations
Matriser les risques lis l'e-rputation
Matriser les outils digitaux et les outils collaboratifs
Comptences numriques
Socle de comptences minimales en numrique commun tous les mtiers-repres
Guide
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Banque de
financement et
d'investissement
Mission Gnrale
Les concepteurs et conseillers en oprations et produits financiers aident les entreprises se financer ou
se dvelopper. Pour cela, ils sont amens laborer des instruments financiers complexes partir doutils
de base que sont les actions et obligations (sous-jacents), afin de permettre aux entreprises de lever des
fonds sur les marchs ou deffectuer des oprations de croissance externe. Ils interviennent ainsi sur des
oprations diverses portant sur les fusions-acquisitions, les financements par actions dits ECM (Equity
Capital Market), ou encore sur les financements par obligations dits DCM (Debt Capital Market) mais
galement des oprations de titrisation.
ACTIVITS
Conseiller les entreprises d'un point de vue stratgique pour renforcer leur position dans un
secteur particulier
Concevoir des produits et des instruments financiers complexes
Conseiller les entreprises en mission de valeurs mobilires
Contrler les oprations effectues
Dtecter les besoins des clients et proposer des solutions de financement
laborer un plan de financement
Estimer le risque des transactions en investissements
Ngocier les conditions financires et mettre en place les garanties
Proposer des solutions en fusion acquisition adaptes la stratgie de dveloppement du client
Suivre les volutions rglementaires, juridiques, fiscales spcifiques au secteur considr
(automobile, institutions financires, industrie, tlcommunication...)
laborer des modles mathmatiques et informatiques permettant de mettre en uvre la
stratgie dinvestissement
Acheter ou vendre des produits financiers sur la base danalyses financires
ENVIRONNEMENT
Spcialiste en fusion-acquisition
Il travaille sur des secteurs spcifiques (automobile, institutions financires, industrie, tlcommunication...). Il est souvent amen oprer l'tranger.
Spcialiste en investissements alternatifs
Il travaille le plus souvent au sein d'une quipe ddie aux "hedge funds".
PROFIL
Formation initiale d'accs au mtier
ENVIRONNEMENT
Le concepteur et conseiller en oprations et produits financiers travaille en front office.
Son environnement peut tre sensiblement diffrent selon la fonction quil exerce :
Oprateur sur les marchs d'actions et obligations
Il travaille gnralement dans deux dpartements de la BFI (Banque de Financement et dInvestissement), savoir : ECM (Equity Capital Market) et DCM (Debt capital market).
Anticiper les besoins des clients et apporter une rponse adapte aux attentes
Conduire une ngociation commerciale
Dfinir un plan de dveloppement stratgique
Savoir grer les situations d'urgence
Proposer des montages financiers complexes
Rdiger des rapports d'activit
Comptences numriques
Socle de comptences minimales en numrique commun tous les mtiers-repres
Guide
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MOBILIT
Sil dispose dune fibre commerciale les postes suivants peuvent galement s'ouvrir son profil :
charg de clientle entreprises,
chef de produit.
Mission Gnrale
Au fil de lexpertise acquise, le concepteur de produits financiers peut voluer vers des postes
complmentaires au savoir-faire technique dvelopp.
Les mtiers envisageables sont donc ceux qui exploitent les produits financiers :
analyste crdits,
analyste risques (ingnierie financire), voire Oprateur de march.
OPRATEUR DE MARCH
Tensions qui pourraient apparatre sur des mtiers de niche et du fait dune concurrence des
tablissements non soumis la CRD4
Mtier soumis aux variations conjoncturelles et aux impacts renforcs des rglementations bancaires
applicables aux BFI.
FORCE DE
VENTE
Banque de
financement et
d'investissement
ACTIVITS
Suivre les indices de rfrence des marchs et les donnes macro/micro conomiques pour
dgager des tendances et anticiper ainsi les volutions.
Recueillir toutes informations utiles provenant des analystes financiers, des chartistes ou encore
des conomistes pour fonder sa dcision dachat/vente en ayant une assurance raisonnable.
Intervenir sur les marchs (ordres d'achat ou de vente) pour le compte de son tablissement
financier (gestion en compte propre) ou des clients (gestion pour compte de tiers)
Conseiller la clientle en termes d'investissement et de placement.
Effectuer des offres de cotation pour acheter et vendre en fonction des impratifs de gestion et
limites imposes.
Contrler les oprations effectues.
Entretenir des relations avec les vendeurs et les ngociateurs en participant llaboration de
produits financiers complexes destins au march dans le cadre notamment dintroduction en
bourse, dmission demprunts obligataires ou de titrisation.
Ngocier avec les intermdiaires les conditions de placement et d'emprunt de capitaux.
Utiliser de manire constante les outils modernes de traitement de l'information quantitative et
qualitative.
Dvelopper des outils performants darbitrage et des modles daide la dcision.
ENVIRONNEMENT
L'oprateur de march travaille dans les salles de marchs dun tablissement bancaire et financier,
socit d'investissement ou dune socit de bourse.
Guide
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OPRATEUR DE MARCH
OPRATEUR DE MARCH
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PROFIL
MOBILITE
En front office (salle de marchs), les possibilits dvolution hirarchique sont assez limites. Si
celle-ci est possible, loprateur de march pourra lgitimement postuler en tant que Responsable de
Front Office.
Dans la majorit des cas, loprateur de march se tournera vers des mtiers connexes son
expertise :
analyste financier,
analyste conomique voire gestionnaire de portefeuilles.
Bac+5, formation grandes coles de commerce et ingnieur complte idalement par une
spcialisation en gestion des risques financiers
Bac+5, Master banque/ finance gestion des risques (spcialisation finances, statistiques, math-
Comptences attendues
Connaissances - savoir
Les mtiers de la BFI dont celui d'oprateur de march peuvent s'attendre un nouvel essor en raison
de la redfinition des activits de la BFI.
Malgr une tendance en apparence ngative, certains signes sont encourageants, notamment sur le
march franais. Les mtiers de la BFI se sont naturellement adapts au nouveau business model de
leur activit.
Anticiper les besoins des clients et apporter une rponse adapte aux attentes
Conduire une ngociation commerciale
Dfinir un plan de dveloppement stratgique
Savoir grer les situations d'urgence
Proposer des montages financiers complexes
Rdiger des rapports d'activit
Comptences numriques
Socle de comptences minimales en numrique commun tous les mtiers-repres
Guide
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Guide
des mtiers-repres de
la banque
TRAITEMENT
DES OPRATIONS
Gestionnaire de back office
Spcialiste des oprations bancaires
Responsable / Animateur d'unit ou d'activit de traitements bancaires
Informaticien / Charg de qualit
Responsable Informatique / Organisation / Qualit
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Mission Gnrale
Le gestionnaire de back office enregistre et ralise les oprations administratives sous-jacentes aux
actions commerciales menes dans les agences bancaires.
PROFIL
Comptences attendues
Connaissances - savoir
ACTIVITS
ENVIRONNEMENT
MOBILIT
Il travaille en quipe dans des units de production rparties sur l'ensemble du territoire
d'exploitation de la banque.
Il est en contact avec tous ceux qui interviennent dans la circulation des donnes traiter.
Il peut tre en contact direct avec la clientle dans le cadre de l'aprs-vente et des services
technico-commerciaux.
PROFIL
Formation initiale d'accs au mtier
Guide
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ENVIRONNEMENT
Il travaille en quipe dans des units de production rparties sur l'ensemble du territoire
d'exploitation de la banque.
Il est en contact avec tous ceux qui interviennent dans la circulation des donnes traiter.
Il peut tre en contact direct avec la clientle dans le cadre de l'aprs-vente et des services
technico-commerciaux.
Mission Gnrale
PROFIL
Le spcialiste des oprations bancaires enregistre et ralise les oprations administratives spcialises
sur un ou plusieurs produits de financement ou de march, sous-jacentes aux actions commerciales
menes en front office.
ACTIVITS
Connaissances - savoir
Comptences attendues
Traiter les oprations post march en prenant en charge les transactions aprs leur conclusion
en front office sur les marchs
Assurer la conservation des actifs
Assurer le rglement livraison des actifs traits
Comptabiliser les oprations
Les mtiers du middle office
Connatre le droit commercial, les contrats franais et internationaux et le droit des garanties et des
assurances
Matriser l'anglais
Matriser les mcanismes du ngoce sur les matires premires et leur mode de couverture
Comptences comportementales - savoir-tre
Guide
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PROFIL
Comptences
oprationnelles
- savoir-faire
Comptences
oprationnelles
- savoir-faire
Savoir
grer
les
oprations
de
rglement
livraison
des
actifs
traits
Savoir grer les oprations de rglement
livraison
des
actifs
traits
Responsable de back-office
Animateur d'quipe de back-office
Responsable de back-office international
Responsable de back-office marchs
Responsable de back-office grandes entreprises
Responsable de middle-office
Animateur service aprs-vente
Responsable recouvrement ou
prcontentieux...
TRAITEMENTS
DES
OPERATIONS
Connaissances - savoir
MOBILIT
Mission Gnrale
Le responsable / animateur d'unit ou d'activit de traitements bancaires encadre une quipe qui assure
le traitement administratif et comptable des oprations bancaires.
ACTIVITS
Activits techniques
Guide
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PROFIL
PROFIL
Comptences numriques
Socle de comptences minimales en numrique commun tous les mtiers-repres
MOBILIT
Parcours et mtiers connexes
Conseiller en patrimoine
Responsable / animateur d'unit commerciale
Responsable informatique / organisation / qualit
...
Guide
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PROFIL
Formation initiale d'accs au mtier
Bac+3 informatique
Bac+3 formation spcialise en gestion de qualit
Informaticien
Comptences attendues
Connaissances - savoir
Mission Gnrale
L'informaticien contribue faire voluer en permanence les systmes informatiques de la banque en
fonction des objectifs stratgiques ainsi que des volutions technologiques et rglementaires. Il doit faire
preuve de vigilance quant la gestion des risques lis l'utilisation de l'informatique.
Le charg de qualit aide l'amlioration des procds internes de l'entreprise.
ACTIVITS
Informaticien
ENVIRONNEMENT
Informaticien
Il est en contact permanent avec l'ensemble des services de la banque.
Il peut travailler dans une agence ou plus frquemment dans une direction des sytmes d'information.
Charg de qualit
Il dpend du responsable qualit, qui travaille en association avec la direction gnrale.
Guide
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PROFIL
Comptences oprationnelles - savoir-faire
Savoir lire un plan qualit et l'appliquer dans son contexte
Comptences numriques
Socle de comptences minimales en numrique commun tous les mtiers-repres
Chef de projet
Responsables tudes et dveloppement
Responsable matrise d'ouvrage
Organisateur
Responsable technique/production
Responsable de domaines
Responsable relations clients S.I.
Responsable bureautique
Responsable support informatique
Responsable scurit informatique
Responsable exploitation
Responsable organisation
Responsable qualit/mthode...
TRAITEMENTS
DES
OPERATIONS
MOBILIT
Mission Gnrale
Vritable chef d'orchestre, le responsable informatique traduit les besoins de l'entreprise en solutions
informatiques. De l'laboration du projet la mise en oeuvre, ses missions requirent des comptences
aussi bien techniques que managriales.
Le responsable qualit participe l'laboration de la politique qualit de l'entreprise. Il en assure la
gestion, la mise en place et le suivi.
ACTIVITS
Responsable informatique
Dfinir et mettre en uvre les actions lies aux contrats de sous traitance
Dfinir et superviser la politique du systme d'information de l'entit
Garantir la scurit du systme informatique
Mener des tudes et des analyses pour identifier les besoins et/ou les dysfonctionnements de
l'entreprise
Slectionner les prestataires extrieures ventuels
Superviser les relations avec les prestataires et partenaires extrieurs
Responsable organisation
Guide
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Activits managriales
Manager l'quipe
Dfinir les objectifs des collaborateurs
Rpartir les tches et assurer l'organisation de l'unit
Animer et organiser les runions internes
Procder aux entretiens annuels et fixer les objectifs atteindre
Reprer et dfinir les besoins en formation des collaborateurs
Coordonner les activits de l'unit
ENVIRONNEMENT
Responsable informatique
Il est en contact permanent avec l'ensemble des services de la banque et les prestataires
extrieurs si besoin.
Responsable organisation / qualit
Il travaille en troite collaboration avec les acteurs concerns dans l'entreprise.
PROFIL
Formation initiale d'accs au mtier
Comptences attendues
Connaissances - savoir
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PROFIL
Guide
des mtiers-repres de
la banque
SUPPORTS
MOBILIT
Directeur informatique
Directeur qualit
...
Tendances d'volution du mtier
Mtiers qui connaissent des volutions fortes et rapides et qui ncessitent des formations adaptes.
Besoin de plus en plus important de comptences relatives la gestion de projet.
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SUPPORTS
Mission Gnrale
Le contrle interne est constitu du contrle permanent et du contrle priodique. Bien que diffrents et
indpendants l'un de l'autre, ces deux types de contrle sont complmentaires et permettent de mesurer
les risques et la rentabilit des activits bancaires.
ACTIVITS
bancaires via un systme de remonte dalertes avec des indicateurs tels que le taux derreurs,
les dlais...
Analyser, valuer lexposition aux risques et proposer des plans damlioration
Vrifier que la banque est conforme aux lois, rglements et normes professionnelles
Garantir la qualit et le niveau de scurit des systmes dinformation
ENVIRONNEMENT
ACTIVITS
Contrleur priodique (inspecteur, auditeur interne...)
PROFIL
Contrleur priodique
Formation initiale d'accs au mtier
Comptences attendues
Connaissances - savoir
conformit
Guide
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PROFIL
PROFIL
tre ractif
Savoir s'adapter
Faire preuve de mthode et de rigueur
Savoir travailler en quipe
Faire preuve de capacits relationnelles et de communication
Savoir analyser et synthtiser
Savoir planifier et organiser sa charge de travail
Savoir couter
Savoir communiquer l'crit et l'oral
Savoir convaincre
Savoir respecter la confidentialit des informations
Faire preuve de curiosit
tre force de propostion
Respect de la confidentialit des informations
Faire preuve de curiosit
tre mobile (dplacements chez les audits)
Comptences numriques
MOBILIT
Contrleur permanent
Charg de conformit
Responsable / directeur de la conformit
Responsable du contrle permanent
Responsable de la conformit et du contrle interne
Responsable de la conformit des services d'investissement
...
Contrleur priodique
Inspecteur
Responsable de l'audit interne
Directeur de la stratgie
Risk Manager
Responsable de la conformit
Auditeur interne
Directeur du contrle permanent
...
Contrleur permanent
Formation initiale d'accs au mtier
Formation suprieure (cole de commerce, universit, niveau Bac +5) en contrle des
risques bancaires, scurit financire et conformit / droit secteur financier / finance spcia
lit gestion des risques financiers / lutte contre la criminalit financire de niveau
Diplme de manager de la conformit dlivr par le CFPB
Comptences attendues
Connaissances - savoir
tre ractif
Savoir s'adapter
Faire preuve de mthode et de rigueur
Savoir travailler en quipe
Faire preuve de capacits relationnelles et de communication
Savoir analyser et synthtiser
Savoir planifier et organiser sa charge de travail
Savoir respecter la confidentialit des informations
* Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
Les mtiers du risque et du contrle dans la banque doivent faire face de nouvelles problmatiques,
telles que la couverture du risque systmique, le dveloppement du Cloud computing ou de la banque
sur mobile ( le nomadisme technologique ), lmergence des class actions ,
Les mtiers lis la conformit sont en dveloppement au sein des banques aujourdhui. Ce mtier a
considrablement volu au fil des volutions rglementaires.
Face lvolution des textes rglementaires encadrant la lutte contre le blanchiment de capitaux et le
financement du terrorisme (LCB-FT), les banques doivent aiguiser leur capacit identifier leurs clients
et parfaire la connaissance quelles en ont (profilage).
Guide
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56
ANALYSTE RISQUES
ANALYSTE RISQUES
Gestionnaire risques
Analyste portefeuilles
Analyste "scoring" crdits...
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PROFIL
SUPPORTS
tre ractif
Faire preuve de mthode et de rigueur
Savoir analyser et synthtiser
Faire preuve de pdagogie
Savoir communiquer l'crit et l'oral
Savoir travailler en quipe
Aimer les chiffres
Mission Gnrale
Lanalyste risques joue un rle cl au sein de la banque en matire didentification, de qualification
et dvaluation des risques de la banque. Il gre diffrents types de risques : risque de contrepartie,
risque de crdit, risque de march, risque oprationnel. Chaque analyste a sa spcialit et prend
en charge le risque qui le concerne, parfois pour une ligne mtier spcifique.
ACTIVITS
Comptences numriques
Socle de comptences minimales en numrique commun tous les mtiers-repres
MOBILIT
ENVIRONNEMENT
Lanalyste risque peut tre rattach hirarchiquement soit au Directeur des risques, soit au
Responsable des risques oprationnels ou encore au Responsable des risques financiers.
PROFIL
Formation initiale d'accs au mtier
Formation suprieure (cole de commerce, universit, niveau Bac +5) en contrle des risques
bancaires, gestion globale des risques et scurit financire
Diplme professionnel de l'Institut Technique de Banque
Les mtiers du Risque et du Contrle dans la banque doivent faire face de nouvelles problmatiques,
telles que la couverture du risque systmique, le dveloppement du Cloud computing ou de la banque
sur mobile ( le nomadisme technologique ), lmergence des class actions ,
Contrairement aux mtiers daudit interne (Inspection gnrale comprise), les mtiers lis la gestion
des risques ont tendance se spcialiser de plus en plus. Cest le cas notamment pour les analystes de
risques (tous types de risques confondus). Les banques sinscrivent dans une dmarche
de spcialisation, de renforcement de lexpertise des filires risques, ce qui les
amnent poursuivre leur recrutement, mais de faon plus cible.
Comptences attendues
Connaissances - savoir
Connatre les techniques d'analyse mathmatique, financire, de la comptabilit bancaire, des outils
statistiques
Connatre la rglementation bancaire relative son activit (LCB-FT, Ble II et III, AMF, CRBF 97-02, )
Guide
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JURISTE / FISCALISTE
JURISTE / FISCALISTE
Conseiller fiscal/fiscaliste
Juriste (droit bancaire, droit international, droit social,
droit des affaires, activits financires...)
Charg d'tudes juridiques
Responsable juridique/fiscal...
SUPPORTS
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ENVIRONNEMENT
Le juriste
Il est en contact rgulier avec tous les intervenants internes de la banque et avec des inter-
venants extrieurs tels que des avocats, des spcialistes du recouvrement, des syndics, des
autorits de tutelles...
Le fiscaliste
Il est rattach soit la direction financire soit la direction juridique et fiscale et est en relation avec le directeur d'agence ou les responsables rgionaux.
Mission Gnrale
Le juriste a un rle d'tude et de conseiller, il intervient en amont de l'ensemble des oprations traites
pour le compte de la banque et celui de sa clientle.
Le fiscaliste optimise la gestion fiscale de la banque et tudie l'impact fiscal des produits proposs aux
clients.
ACTIVITS
PROFIL
Formation initiale d'accs au mtier
Juriste
Juriste
Comptences attendues
Connaissances - savoir
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JURISTE / FISCALISTE
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PROFIL
Fiscaliste
Comptences attendues
Connaissances - savoir
SUPPORTS
Mission Gnrale
Le technicien des ressources humaines est appel traiter soit partiellement, soit en totalit les donnes
relatives de la gestion du personnel.
ACTIVITS
Comptences numriques
Il travaille auprs du directeur des ressources humaines. Il est en relation directe avec le personnel.
ENVIRONNEMENT
PROFIL
MOBILITE
MOBILIT
Contrleur de gestion
Contrleur priodique / permanent
...
Comptences attendues
Connaissances - savoir
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PROFIL
Comptences comportementales (savoir-tre)
Conseiller recrutement
Gestionnaire ressources humaines
Responsable gestion de l'emploi
Responsable ressources humaines
Conseiller relations coles
Responsable rmunration
Gestionnaire relations sociales
Responsable relations sociales
Animateur formation
Concepteur de formation
Responsable formation
Responsable dveloppement
ressources humaines
Responsable paye / administration
du personnel
Mdecin
Assistant social
Responsable service social...
SUPPORTS
Mission Gnrale
Comptences numriques
Le responsable des ressources humaines a pour objectif de faire concider les besoins de l'entreprise en
matire de personnel avec les attentes et les potentiels des collaborateurs.
ACTIVITS
MOBILIT
MOBILITE
Manager l'quipe
Dfinir les objectifs des collaborateurs
Rpartir les tches et assurer l'organisation du service
Animer et organiser les runions internes
Procder aux entretiens annuels et fixer les objectifs atteindre
Reprer et dfinir les besoins en formation des collaborateurs
Coordonner les activits de l'unit
Guide
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ENVIRONNEMENT
Il travaille proximit de la direction gnrale.
Son rle est centralis et stratgique.
Il travaille troitement en collaboration avec les correspondants locaux.
Il s'appuie sur les diffrents professionnels de l'quipe comme les experts juridiques, les
responsables de la formation et de la communication.
PROFIL
Formation initiale d'accs au mtier
Connatre les dispositifs lgislatifs et rglementaires relatifs aux conditions de travail, la sant et
scurit en milieu professionnel
Connatre les outils et les techniques de gestion RH
Comptences comportementales (savoir-tre)
MOBILIT
MOBILITE
Guide
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Secrtaire/assistant
Secrtaire de direction/assistant de direction
Assistant technique
Charg de gestion administrative...
SUPPORTS
PROFIL
Mission Gnrale
Le gestionnaire administratif / secrtaire intervient en assistance auprs des membres de la direction et
des collaborateurs exerant des responsabilits oprationnelles au titre d'une activit ou d'un service. Il a
pour mission de grer les dossiers transversaux et participe des activits propres au poste occup.
ACTIVITS
MOBILIT
MOBILITE
ENVIRONNEMENT
Le gestionnaire administratif / secrtaire travaille au sein d'une unit centralise ou dcentralise de l'entreprise et intervient dans le bon droulement quotidien de l'unit dans laquelle il
est affect.
PROFIL
Formation initiale d'accs au mtier
Guide
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SUPPORTS
PROFIL
Gestionnaire marketing
Comptences attendues
Connaissances - savoir
Connatre les caractristiques des services, des produits bancaires et assurance sur son primtre
Connatre le march de la banque
Avoir une bonne connaissance des techniques de marketing et de communication
Mission Gnrale
Le gestionnaire marketing optimise les actions commerciales, propose et met en oeuvre des oprations
de promotion.
Le gestionnaire communication dveloppe des actions de communication vers des publics varis en
cohrence avec la stratgie gnrale de l'tablissement.
ACTIVITS
Gestionnaire marketing
Gestionnaire communication
Assurer une veille technologique sur les outils et les techniques de communication
Crer et animer les rseaux de relations extrieures
valuer les retombes des actions de communication
Raliser des supports de communication
Participer la dfinition du plan de communication
Intervenir en public partir de divers supports de communication
ENVIRONNEMENT
Gestionnaire communication
Comptences attendues
Connaissances - savoir
MOBILIT
MOBILITE
Les gestionnaires marketing et communication sont en relation avec les managers oprationnels, les quipes commerciales et de communication.
PROFIL
Formation initiale d'accs au mtier
Guide
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SUPPORTS
Mission Gnrale
Le spcialiste, responsable marketing labore et propose sa direction les grandes lignes de la stratgie
commerciale de l'entreprise.
Le spcialiste, responsable communication gre les actions de communication internes et externes dans
le but de promouvoir les produits et valoriser l'image de l'entreprise.
ACTIVITS
Spcialiste marketing
Entretenir une relation permanente avec les mdias et les publics extrieurs
tablir et grer le budget des oprations de communication
Activits managriales des responsables marketing / communication
Manager l'quipe
Dfinir les objectifs des collaborateurs
Rpartir les tches et assurer l'organisation de l'unit
Animer et organiser les runions internes
Procder aux entretiens annuels et fixer les objectifs atteindre
Reprer et dfinir les besoins en formation des collaborateurs
Coordonner les activits de l'unit
ENVIRONNEMENT
Les spcialistes, responsables marketing et communication sont en relation avec les directions
commerciales et la direction gnrale.
Le responsable communication gre des relations troites avec de nombreux prestataires
extrieurs (agence de presse et de relations publiques, agences vnementielles...)
PROFIL
Formation initiale d'accs au mtier
Responsable marketing
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CONTRLEUR DE GESTION
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PROFIL
Comptences oprationnelles (savoir-faire)
Comptences numriques
Mission Gnrale
MOBILIT
SUPPORTS
Le contrleur de gestion accompagne et conseille le manager. Il est investi d'une double mission :
le pilotage et le contrle de la performance ainsi que de la gestion prvisionnelle.
ACTIVITS
Guide
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CONTRLEUR DE GESTION
CONTRLEUR DE GESTION
ENVIRONNEMENT
PROFIL
Il est en prise directe avec les managers oprationnels qui sont ses principaux interlocuteurs.
Il travaille galement en troite collaboration avec la comptabilit pour effectuer des
rapprochements entre les rsultats de gestion par mtier et les rsultats comptables.
PROFIL
Formation initiale d'accs au mtier
Bac +4/5 en finance, en comptabilit, contrle / audit / ingnierie financire / sciences du mana-
gement option finance dentreprise et contrle de gestion
Diplme de comptabilit et de gestion (DCG)
Diplme suprieur de comptabilit et de gestion (DSCG)
cole de commerce, option audit, finances
Comptences attendues
Connaissances - savoir
MOBILIT
Mobilits entrantes dans le mtier de contrleur de gestion
Mtiers de la comptabilit / finances
Mtiers RH (gestion collective, tudes, pilotage et systme dinformation)
Mtiers du marketing (charg dtudes)
Contrleur priodique / permanent
Analyste risques
Spcialiste des oprations bancaires (middle office)
Gestionnaire de back office et du middle office
Le contrleur de gestion peut voluer au sein mme du service de gestion financire ou vers dautres
units oprationnelles diffrentes auxquelles il appartient.
Guide
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SUPPORTS
Assistant comptabilit/finances
Charg de comptabilit
Charg de traitements comptables
Aide-comptable...
MOBILIT
MOBILITE
Mission Gnrale
Le technicien comptable enregistre quotidiennement toutes les dpenses, les recettes et investissements
de l'entreprise. Il analyse galement les cots de revient et le chiffre d'affaires par produit en cohrence
avec la stratgie gnrale de l'tablissement.
ACTIVITS
ENVIRONNEMENT
Les services comptables sont gnralement rattachs la direction administrative et finanicre
mais peuvent tre rattachs au secrtariat gnral.
L'interlocuteur privilgi du comptable est le fiscaliste.
PROFIL
Formation initiale d'accs au mtier
Guide
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SUPPORTS
Mission Gnrale
Garant des chiffres et responsable moral des activits de son unit, le spcialiste / responsable
comptabilit / finances contrle la tenue des comptes en veillant au respect des obligations lgales.
ACTIVITS
Spcialiste comptabilit / finances
Manager l'quipe
Dfinir les objectifs des collaborateurs
Rpartir les tches et assurer l'organisation de l'unit
Animer et organiser les runions internes
Procder aux entretiens annuels et fixer les objectifs atteindre
Reprer et dfinir les besoins en formation des collaborateurs
Coordonner les activits de l'unit
ENVIRONNEMENT
Le service comptable est gnralement rattach la direction administrative et finanicre mais
peut tre rattach au secrtariat gnral.
Il vient en appui direct de la direction financire..
MOBILIT
Contrleur de gestion
Contrleur priodique / permanent
Analyste risques ...
Tendances d'volution du mtier
Mtiers en lien avec le rglementaire (nouveaux mtiers) en volution rapide et complexe
volution des mtiers de production comptable subissant les impacts organisationnels et de l'automatisation
Sur lactivit consolidation comptable: mtier requrant un large panel de comptences do un temps
de formation en cas de mobilit interne
Guide
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Gestionnaire immobilier
Chauffeur
Pompier
Charg de scurit...
SUPPORTS
PROFIL
Comptences oprationnelles (savoir-faire)
Mission Gnrale
Le technicien logistique / immobilier assure la mise en oeuvre des moyens logistiques et de maintenance
du patrimoine immobilier de l'tablissement.
MOBILIT
MOBILITE
ACTIVITS
ENVIRONNEMENT
Le technicien logistique / immobilier n'a gnralement pas de lien direct avec la clientle.
Il travaille en troite collaboration avec l'ensemble des services de l'tablissement. Il est
galement en relation avec les prestataires extrieurs.
PROFIL
Formation initiale d'accs au mtier
Bac +1 Bac +3
Profil souvent technique, les formations et diplmes varient en fonction de leur spcialisation.
Comptences attendues
Connaissances - savoir
Guide
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Acheteur
(y compris achats informatiques)
Responsable des services gnraux
Responsable des achats
Responsable de la logistique...
SUPPORTS
Mission Gnrale
Le responsable / animateur d'unit ou expert logistique coordonne l'ensemble des activits qui
concernent l'entretien, la gestion et la scurit de l'immobilier de l'entreprise.
ACTIVITS
Expert en logistique
Savoir couter
Savoir analyser et synthtiser
Savoir communiquer l'crit et l'oral
Savoir prendre des dcisions
tre force de proposition
Savoir prioriser ses activits
Savoir s'adapter
Savoir prendre du recul
Savoir prendre en compte les enjeux collectifs
Savoir grer les diffrences interculturelles
Savoir reprsenter l'entreprise
Savoir conduire des politiques de changement
Savoir dtecter les risques psycho-sociaux
Activits managriales
Manager l'quipe
Dfinir les objectifs des collaborateurs
Rpartir les tches et assurer l'organisation de l'unit
Animer et organiser les runions internes
Procder aux entretiens annuels et fixer les objectifs atteindre
Reprer et dfinir les besoins en formation des collaborateurs
Coordonner les activits de l'unit
ENVIRONNEMENT
Le responsable / animateur d'unit ou expert logistique travaille en troite collaboration avec
l'ensemble des services de l'tablissement. Il est en relation avec les prestataires extrieurs.
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MOBILIT
MOBILITE
Guide
des mtiers-repres
de la banque
Responsable de la publication : Batrice Layan
Ralisation : Mlanie Hulin
La reproduction totale ou partielle de cet ouvrage, sans accord crit de lObservatoire des mtiers,
des qualifications et de lgalit professionnelle entre les femmes et les hommes dans la banque est
interdite conformment aux dispositions du code de la proprit intellectuelle.
Observatoire des mtiers de la banque
Observatoire des mtiers, des qualifications
et de lgalit professionnelle entre les femmes
et les hommes dans la banque
dition 2016