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ET TARIFS
Produits et services
pour les particuliers
MARS 2017
Vous trouverez ci-aprs le dtail des conditions et tarifs de nos produits et services.
Ces tarifs sont exprims en euros et indiqus TTC lorsquils sont soumis TVA. Un
conseiller Hello bank! se tient votre entire disposition pour tout renseignement
complmentaire ou pour toute opration qui ne figurerait pas dans ce document.
La brochure est disponible sur notre site Internet www.hellobank.fr *
VOS INSTRUMENTS ET
OPRATIONS DE PAIEMENT P.7
ASSURANCES ET
Cartes P.29
PRVOYANCE
Produits et services ntant Assurances
plus commercialiss/Cartes Prvoyance
Produits et services ntant Sant
plus commercialiss/paiement Assurances lies des produits
mobile bancaires
Virements Produits et services ntant
Prlvements SEPA/TIP plus commercialiss/assurances
Chques et prvoyance
Dates de valeur
P roduits et services ntant
plus commercialiss/ P.32
vos Instruments et oprations
SUCCESSION
de paiement
(1) U
ne carte gratuite par personne et par compte hauteur maximum de deux cartes gratuites.
(2) Dans la limite de 6000/jour, tous types de virements unitaires tiers confondus, cot de connexion
selon oprateur.
3
OUVERTURE, FONCTIONNEMENT ET SUIVI DE VOTRE COMPTE
Relevs de compte
Tous les relevs de compte lexception des relevs Panorama et Panorama
ISF sont dmatrialiss et accessibles en ligne sur hellobank.fr*
Relev standard
- Mensuel GRATUIT
- Autre priodicit: dcadaire, quotidien (par relev) 1,80
Relev rcapitulatif annuel de frais GRATUIT
Lvolution du tarif est date anniversaire du contrat
pour les relevs Situation et Panorama.
Relevs Situation, par trimestre
- Formule 1 8,50
- Formule Reflets 11,50
Relevs Panorama
- Relevs Panorama: patrimoine et revenus (par trimestre) 17,50
- Autre priodicit (par relev) 4,50
- Regroupements patrimoniaux supplmentaires
(par regroupement) 8,70
(1) Sous condition dun revenu net minimum mensuel de 1 000 euros pour un compte individuel et
2000 euros pour un compte collectif ou dun dpt de 5000 euros pour un compte individuel ou collectif.
(2) Fournis dans le cadre du droit au compte, conformment larticle L312-1 du Code montaire et financier,
et pouvant tre souscrits eu sein dune agence du rseau BNP Paribas.
4
Relevs Panorama ISF (par an)
- Adhrent Panorama 51,50
- Non-adhrent Panorama 68
Tenue de compte
Frais de tenue de compte GRATUIT
Retour de courrier (client inconnu ladresse) 18
Services en agence*
Versement despces dans une agence du rseau
GRATUIT
BNPParibas
Retraits despces dans un DAB du rseau BNPParibas GRATUIT
Retraits despces au guichet dune agence du rseau
4,80
BNPParibas sans mission de chque (par opration)
Demande expresse du client de mise disposition
de fonds dans une agence du rseau BNPParibas en 25
sa faveur ou en faveur dun tiers (par opration)
Remise de chques GRATUIT
5
Oprations de change manuel (par opration)
cours acheteur/vendeur
Achat/dlivrance de billets
+5
Dates de valeur
Versement ou retrait despces Jour de lopration
Jour de comptabilisation
Remise de chque en euros sur la France* + 1 jour ouvr(1)
si dpt avant 15heures
*Pour les dates de valeur de la remise de chque sur ltranger et plus de dtail sur les dates de valeur voir
page 14 de la tarification.
(1) Jour ouvr : selon les critres de la Banque de France (du lundi au vendredi) mme si lagence BNPParibas
est ouverte le samedi.
6
BANQUE DISTANCE
Votre numro client et votre code secret vous donnent accs, tout moment, aux
Services distance sur Internet, sur votre mobile et par tlphone. Vous pouvez
ainsi, distance, vous informer, suivre et grer vos comptes et effectuer facilement
vos oprations de banque au quotidien.
Cartes
Carte Visa Carte Visa Carte Visa Carte Visa
Electron Classic Premier (2) Infinite (2)
Cotisation annuelle
dune premire GRATUITE(3) GRATUITE(3) GRATUITE(3) 240
carte bancaire
Cotisation annuelle
dune seconde 19 22,25 67 170
carte bancaire(4)
(1) Sous condition dun revenu net minimum mensuel de 1 000euros pour un compte individuel et
2000euros pour un compte collectif ou dun dpt de 5000euros pour un compte individuel ou collectif.
(2) Sous rserve dacceptation par la banque.
(3) Sous rserve dutilisation et clture si non utilise pendant 1 an.
(4) Une carte gratuite par personne et par compte hauteur maximum de deux cartes gratuites.
7
Option carte Visa Classic, Visa Premier et Visa Infinite
(hors cot des intrts dbiteurs)
Carte VISA PLUS 26
- Carte BNP Net 52
8
etrait despces par carte bancaire sur les rseaux BNPParibas
R
Global Network et Global Alliance
BNP Paribas Global Network: rseau mondial des
distributeurs automatiques de billets du groupe BNPParibas GRATUIT
dans le monde.
9
Autres prestations (par opration)
Frais dopposition (de blocage) de la carte par la banque GRATUIT
Rdition du code secret 5
Rdition du code secret et du mot de passe Carte Infinite GRATUIT
Rfection de carte avant chance 15
- Dtenteur dun contrat de la gamme
BNP Paribas Scurit GRATUIT
- Cartes Visa Infinite, Visa Premier (et Cirrus rattache
ces cartes) GRATUIT
- Cartes Weezbee, Livret Jeune et Livret A GRATUIT
Frais de recherche de documents, demande de
12,90
facturette ou justificatif de retrait
Envoi de carte domicile GRATUIT
Mise disposition de la carte dans une agence du
8
rseau BNP Paribas*
* Service uniquement valable en France mtropolitaine.
Les paiements effectus en devises, par carte ou mobile, sont convertis en euros
par le Centre International Visa Londres le jour de la rception du dbit, aux
conditions de change du rseau Visa.
10
Virements
Les commissions dmission reprises ci-dessous, sont bases sur la conformit
des coordonnes du bnficiaire, notamment de lIBAN (International Bank
Account Number) et du BIC (Bank International Code).
La zone SEPA est compose des 28 pays de lUnion europenne, des 4 pays
de lAELE et de Monaco.
Seules les missions de virements en euros et les virements dans la devise
du pays pour les tats-Unis, le Canada, le Japon, la Suisse, le Liechtenstein,
la Norvge, le Royaume-Uni, la Sude et le Danemark sont disponibles sur
hellobank.fr* (dans la limite de 6000 par jour).
Conseiller
Virement compte compte Hello bank!
hellobank.fr*
11
Virement non SEPA (par opration) (frais partags avec le bnficiaire)
opration libelle en devises ou en euros hors SEPA
Conseiller
hellobank.fr*
Hello bank!
(1) Ces comissions sappliquent galement sur lmission ou la rception dun virement dun compte en devises.
12
Chques
Paiement dun chque GRATUIT
Frais denvoi de chquier domicile en lettre suivie GRATUIT
Frais de mise disposition du chquier dans une agence
8
du rseau BNP Paribas*
Frais denvoi et dmission de chque de banque domicile
( lunit)
GRATUIT
Frais dmission et de mise disposition dun chque de banque
15
dans une agence du rseau BNPParibas*
Frais de destruction de chquier command par le client
et non retir dans un dlai de 2 mois
GRATUIT
Conseiller
Internet
Hello bank!
13
Dates de valeur
Carte bancaire En fonction du choix du dbit de la carte
mission dun virement SEPA (avec ou sans change) Date dexcution de lopration
14
IRRGULARITS ET INCIDENTS
Commission dintervention
Somme perue par la banque en raison dune opration entranant une irrgularit
de fonctionnement du compte ncessitant un traitement particulier (prsentation
dun ordre de paiement irrgulier, coordonnes bancaires errones, absence ou
insuffisance de provision).
Commission dintervention GRATUIT
Oprations particulires
Frais par saisie attribution, frais par avis ou opposition tiers
110
dtenteur (par opration)
Frais par opposition administrative (commission 10%
proportionnelle applique au montant d au Trsor, si 50) maximum 160
Frais de lettre dinformation pour compte dbiteur
20
non autoris
Frais suite notification signale par la Banque de France
33,50
dune interdiction dmettre des chques
Mise en place dun plan damortissement
- < 3000 32
- 3000 64
Lettre de clture juridique 39
Incidents de paiement
15
Chque remis revenu impay pour motif autre que sans provision
17,50
(plus frais de prott ventuels)
Demande de certificat de non-paiement 20
16
Exemple de calcul dagios :
Compte dbiteur de 350 pendant 15jours tous les mois pendant un trimestre.
Dans lautorisation de 250:
250 x 8% x 15jours/365jours=0,82/mois
En dpassement de lautorisation de facilit de caisse:
100 x (8% + 10,40%) x 15jours/365jours=0,76/mois
Soit un total de 1,58/mois.
TAEG exemple: si vous utilisez votre facilit de caisse automatique pendant 15jours,
au taux de 8% stipule ci-dessus, le TAEG ressort a 8,31%. Si vous dpassez
votre autorisation de 10% pendant 10jours, au taux de 18,40% incorporant
la majoration ci-dessous, le TAEG ressort 9,05%.
Dcouvert
Taux nominal annuel personnalis
Majoration applique au taux dbiteur annuel de votre
contrat (dans la limite du taux de lusure calcul et publi +2,50%
par la Banque de France)
17
Crdits la consommation
Le TAEG (Taux Annuel Effectif Global) (1) est dtermin en fonction des caractristiques
de votre projet et sous rserve dacceptation de votre dossier par la banque.
18
Crdits immobiliers
Hello bank! vous propose une large gamme de crdits: prts lhabitat (taux fixe
ou variable), prts rglements (Prts Taux Zro+, prts lis au PEL ou CEL).
Demandez votre prt immobilier sur hellobank.fr * et faites-vous rappeler par un
spcialiste crdit immobilier qui ralisera avec vous une tude personnalise selon
votre projet.
Vous disposez dun dlai de rflexion de 10jours compter de la rception de
loffre. Votre acquisition est subordonne lobtention de votre crdit immobilier.
Si vous avez vers des fonds au vendeur, celui-ci doit vous rembourser ces
sommes en cas de non-obtention de votre crdit immobilier.
Autres prestations
Modification contractuelle des mensualits GRATUIT
Modification de la date de prlvement
0,25%
(proportionnel au capital restant d)
Rdition dun tableau damortissement 33
Radiation dhypothque 55,50
Demande de dcompte 30
Convention de rechargement 50
Information annuelle des cautions
47
(par an, par caution et par prt)
19
PARGNE ET PLACEMENTS FINANCIERS
pargne bancaire
En complment de votre pargne disponible, des placements terme,
lexemple des dpts terme ou de parts de SCPI, peuvent tre tudis
avec votre conseiller, pour rpondre au mieux vos besoins.
Comptes pargne et livrets
Livret Hello!(1) 0,60 %(1)
Livret Hello+
- jusqu 9999 0,60 %
- de 10000 49999 0,80 %
- partir de 50000 1,20 %
Livret A 0,75 %
Livret de Dveloppement Durable 0,75 %
Livret dpargne Populaire 1,25 %
Livret Jeune 2,00 %
pargne logement
Compte pargne Logement 0,50 %
Plan pargne Logement (date douverture)
- du 1er aot 2003 au 31 janvier 2015 2,50 %
- du le 1er fvrier 2015 au 31 janvier 2016 2,00 %
- du 1er fvrier 2016 au 31 juillet 2016 1,50 %
- depuis le 1er aot 2016 1,00 %
Une prime dtat complte la rmunration du PEL et du CEL en cas de ralisation
dun prt pargne logement.
Transfert vers une autre banque 65
Les taux de lpargne bancaire rglemente (livret A, LDD, LEP, CEL, Pel) sont
rvisables au minimum chaque semestre (1er fvrier ou le 1er aot de chaque anne)
par le Ministre de lconomie et des Finances dvolution au cours de lanne.
Ces modifications simposent Hello bank! et aux clients. Les taux du Livret hello!,
du Livret Hello+ et du Livret Jeune sont dcids par Hello bank! et susceptibles de
modification tout moment, moyennant information du client. Retrouvez tous les
taux jour sur hellobank.fr* ou consultez un conseiller Hello bank! pour les connatre.
(1)Taux en vigueur au 01/03/2017. Les sommes verses portent intrt partir du premier jour de la quinzaine qui
suit le versement ou le virement (le 16 du mme mois ou le 1er du mois suivant). Les sommes retires cessent de porter
intrt partir du premier jour de la quinzaine au cours de laquelle intervient le retrait (soit le 1er ou le 16). Ainsi pour
un placement optimal de votre pargne, il vous est conseill deffectuer vos versements avant le 16 ou le 1er du mois et
vos retraits aprs le 15 ou le 30 et de ne pas dposer ou retirer durant une mme quinzaine la mme somme. Les taux
dpargne bancaire sont susceptibles dvolution au cours de lanne. Ils sont disponibles sur hellobank.fr*
*Cot de connexion selon oprateur.
20
Cascade
(service dpargne automatique), cotisation par an GRATUIT
Assurance vie
Les frais d'entre et sur versements sont dgressifs en fonction du montant
(maximum 4,75%).
Venez dcouvrir loffre assurance vie sur hellobank.fr* espace pargne Assurance.
Offre START
Une offre adapte pour les ordres jusqu 3000.
La facturation de votre ordre de Bourse dpend notamment de la place
sur laquelle les titres sont ngocis, du montant de votre ordre et de son
mode de transmission.
Via Internet, accdez aux principales places financires.
Le montant maximum dun ordre pass sur Internet est de 50000.
*P
our chaque mois ou un ordre a t excut, une rduction est applique. Cette rduction
est gale un douzime du total du calcul des droits de garde.
22
Transfert de titres hors BNP Paribas (CIF et PEA ou PEA PME-ETI)
Offre START
Frais fixes par ligne de titres dposs en France ou ltranger
vers une banque Situe en France 25
Frais fixes par ligne de titres dposs en France vers une
banque situe ltranger 25
Frais fixes par ligne de titres dposs ltranger vers une
banque situe ltranger 50
Offre ACTIVE
Une offre adapte pour les ordres partir de 3000 .
La facturation de votre ordre de Bourse dpend notamment de la place sur
laquelle les titres sont ngocis, du montant de votre ordre et de son mode
de transmission.
Via Internet, accdez aux principales places financires.
Le montant maximum dun ordre pass sur Internet est de 50000.
Valeurs cotes en Bourse NET Bourse hellobank.fr*
NYSE Euronext Paris Amsterdam
Bruxelles et places de la meilleure slection
Ordre transmis par courrier ou par tlphone 11,90 GRATUIT
+ Frais de courtage par ordre excut:
- jusqu 8000 13 13*
- au-del de 8000 commission
proportionnelle 0,20% 0,20%*
+ Frais fixes pour les places de:
- NYSE Euronext Paris, Amsterdam,
Bruxelles et place de la meilleure GRATUIT GRATUIT
slection 25 25
- Francfort, Milan, Londres, Zurich et Madrid 15 15
- NYSE et NASDAQ
- autres marchs, commission 0,55% 0,55%
proportionnelle Mini: 100 Mini: 100
*S
ur Internet les ordres doivent tre saisis par le titulaire du compte sous son identifiant
personnel, cot de connexion selon oprateur.
23
Droits de garde titres vifs (1) - Offre ACTIVE
Compte dinstruments financiers (CIF) ou Plan
pargne en Actions ou Plan pargne en Actions GRATUIT
PME-ETI
Autres services
Changement doffre de Bourse 120
GRATUIT
pour le premier changement annuel
Service Plus-Values
Comprend un relev mensuel et une attestation
annuelle des cessions et plus-values
- Adhrent Panorama GRATUIT
- Non-adhrent Panorama, cotisation par an 75
Mise de valeur au nominatif
Frais fixes par ligne de titres 50
Dmatrialisation de titres trangers
Frais fixes par ligne de titres 150
Rcupration de la retenue la source ou
de prlvement de titres trangers
Frais fixes par ligne de titres 25
OPC-Obligations et 0,25% 2%
0,96% 1,20% 0%
autres titres de crances (dgressif)
OPC-Montaires 0% 0,50% 0%
1% 2%
OPC-Profila 1,20% 1,60% 0,80% 1%
(dgressif)
0,50% 2%
OPC-Diversifis 1,20% 1,60% 0% 1,60%
(dgressif)
25
Commission proportionnelle, autres valeurs:
Jusqu 50000 0,28%
De plus de 50000 100000 0,23%
De plus de 100000 150000 0,17%
Plus de 150000 0,09%
+ Droit fixe par ligne de portefeuille :
Valeurs au porteur 4,80
Valeurs nominatives 12
Valeurs nominatives pures sur un PEA ou PEA PME-ETI 31,50
Valeurs en dpt ltranger
(hors Paris - Amsterdam - Bruxelles) 14,10
Minimum de facturation par compte 29,90
Service Plus-Values
Comprend un relev mensuel et une attestation annuelle des cessions et plus-values,
une aide la dclaration dimpt no2074.
Adhrents Panorama GRATUIT
Non-adhrents Panorama, par an 75
26
Dates de valeur
Jour dexcution de lordre
Ordre de bourse
+ 2 jours ouvrs
Ordre sur OPC Jour dexcution de lordre
27
Autres marchs trangers Conseiller Ordre via
Hello Team! hellobank.fr*
Frais fixes 17 16
+ Commission proportionnelle
- Europe 1,50% 0,48%
- Autre place internationale 1,70% 0,48%
Minimum par ordre (frais fixes + commission) 40,90 -
Les frais de courtage facturs par les courtiers trangers sont calculs lors de
la transmission de lordre et rajouter aux frais et commissions repris ci-dessus.
Assurances
Assurance auto Nous consulter
Prvoyance
(1) Titulaire de lautorisation administrative n03-2416 dlivre le 4 juillet 2003 par le Prfet de Police
du Loir-et-Cher. Lautorisation administrative pralable ne confre aucun caractre officiel
lentreprise ou aux personnes qui en bnficient. Elle nengage en aucune manire la responsabilit des
pouvoirs publics. Station Centrale de Tlsurveillance certifie APSAD type P3 sous le n162.00.31.
Protection 24 exerce son activit en France Mtropolitaine, hors Corse, DOM-COM et Monaco.
29
BNP Paribas Protection familiale
Tarifs variables en fonction du capital choisi et de votre ge Nous consulter
Sant
30
Assistance Global Student
Tarifs variables en fonction de la zone, de la dure
Nous consulter
du sjour et de loption choisie
Offre Couple 16
31
BNP Paribas Protection Accidents (cotisation par mois,
selon formule choisie et nombre dassurs) De 8,50 49,50
Relais Obsques (cotisation par mois, selon formule
Nous consulter
et option choisies et ge de lassur)
Option Prvoyance Nous consulter
Assurbudget (cotisation par an)
Option 1 24,39
Option 2 48,78
Option 3 73,18
Assurfutur (cotisation par semestre)
Option 1 15,24
Option 2 19,82
Option 3 24,39
Assurevenus (cotisation par an) 18,29
Assurpel (cotisation par an) 18,29
Assurpep (cotisation par an) 18,29
SUCCESSION
Les frais de traitement sont calculs en fonction du montant des avoirs la date
du dcs:
Succession nationale
Montant des avoirs jusqu 200 GRATUIT
De 201 3000 80
80 + 0,50%
Au-del de 3000
maximum 750
Succession internationale
250 + 0,50%
Frais de traitement dun dossier
maximum 3500
Frais dexpertise Selon frais engags
Frais de gestion au-del dun an (par an) 55
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AUTRES SERVICES
RSOUDRE UN LITIGE
La Hello team
Contactez tout dabord un conseiller Hello bank!, pour lui faire part de vos
interrogations ou de votre mcontentement par chat, mail, tlphone ou par
courrier ladresse suivante: Hello bank! TSA 80 011, 75318 PARIS CEDEX 09
33
Sous peine dirrecevabilit, la saisine du Mdiateur doit seffectuer, obligatoirement,
en langue franaise :
- en ligne, sur le site Internet du Mdiateur ladresse suivante
mediateur.bnpparibas.net (accessible courant mars 2016) (cot de fourniture
daccs Internet), ou
- par voie postale, ladresse suivante : Mdiateur auprs de BNP Paribas Clientle
des Particuliers - ACI CIHRCC1 - 75450 PARIS CEDEX 09
Le litige ne peut tre examin par le Mdiateur lorsque:
- vous ne justifiez pas avoir tent, au pralable, de rsoudre votre litige directement
auprs de la Banque par une rclamation crite selon les modalits dcrites ci-dessus,
- la demande est manifestement infonde ou abusive,
- la saisine est introduite auprs du Mdiateur dans un dlai suprieur un an
compter de votre rclamation crite auprs de la banque,
- le litige a t prcdemment examin ou est en cours dexamen par un autre
Mdiateur ou par un tribunal,
- le litige nentre pas dans le champ de comptence du Mdiateur.
En cas de rejet de la demande de mdiation, le Client et la Banque en sont informs
par le Mdiateur dans un dlai de 3 semaines compter de la rception du dossier.
Le Mdiateur est tenu de statuer dans un dlai de 90 jours compter de la date de la
notification la Banque et au Client de la rception du dossier complet. lissue de ce
dlai, le Mdiateur recommande une solution au litige. La mdiation est gratuite pour
vous.
En cas de litige complexe, la dure de la procdure de mdiation peut tre prolonge.
Dans un tel cas, le Mdiateur informe le Client et la Banque de la dure prvue pour
lissue du litige.
Sauf accord contraire de la Banque et du Client, les constatations, les dclarations
et les avis rendus ne peuvent tre ni produits ni invoqus loccasion de toute autre
procdure que celle de la mdiation.
La saisine du Mdiateur vaut autorisation expresse de leve du secret bancaire
lgard de BNP Paribas pour ce qui concerne la communication des informations
ncessaires linstruction de la mdiation.
La charte de la mdiation est consultable sur notre site Internet hellobank.fr
(cot de fourniture daccs Internet), ainsi que sur le site Internet du Mdiateur
ladresse suivante mediateur.bnpparibas.net (accessible courant mars 2016)
(cot de fourniture daccs Internet) et peut tre obtenue sur simple demande.
Trois glossaires des principaux termes utiliss dans les secteurs de la banque et
de lassurance ont t tablis par le Comit consultatif du secteur financier (CCSF).
Ces documents sont consultables sur le site Internet hellobank.fr *
34
Notes
35
Une question ?
La Hello team vous rpond !
Appelez-nous au 01 43 63 15 15
(cot dun appel local depuis un poste fixe en France
mtropolitaine)
BNP Paribas, SA au capital de 2 494 005 306 Sige social: 16 boulevard des Italiens,
75009 Paris - Immatricule sous le n 662 042 449 RCS Paris. Orias n 07 022 735.
www.orias.fr - Hello bank! : 01 43 63 15 15 (cot dun appel local depuis un poste fixe en France
mtropolitaine). www.hellobank.fr Rf. : DP21243 03/2017.