IFRS 9 – Attributs de classification

Guide utilisateur
 Sommaire

1. Objet 3
1.1. Caractéristiques Erreur ! Signet non défini.
1.2. Aide à la réalisation de tests Erreur ! Signet non défini.
1.3. Présentation, définitions, propriétés 3
1.3.1. Présentation générale 3
1.3.2. Définition et propriétés 3

2. Paramétrage 6
2.1. Nomenclature 098 – Paramètres généraux 6
2.2. Nomenclature 127 – Modules 6
2.3. Workflow documentaire (GED) 6

3. Traitement Erreur ! Signet non défini.

3.1. Paramétrage des attributs IFRS 9 7
3.1.1. Ecran principal 7
3.1.2. Définition d'un attribut 8
3.1.3. Mode de valorisation Liste de valeurs 10
3.1.4. Mode de valorisation Nomenclature 11
3.1.5. Mode de valorisation Matrice 13
3.1.6. Mode de valorisation Algorithme 15
3.1.7. Mode de valorisation Libre à la saisie 16
3.1.8. Suppression d'un attribut 16
3.1.9. Augmentation de la portée 16
3.2. Paramétrage de la valorisation des attributs IFRS 9 17
3.3. Saisie externalisée des attributs IFRS 9 19
3.3.1. Écran principal 19
3.3.2. Ecran de saisie des attributs IFRS 9 23
3.4. Saisie et consultation des attributs IFRS 9 par module 25
3.5. Batchs de valorisation 28
3.6. Reprise et mise à jour des attributs IFRS 9 30

4. Algorithme de valorisation – Scoring 32

5. Migration Erreur ! Signet non défini.
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IFRS 9 - Attributs de classification

1. Principe

Ce guide présente les fonctionnalités et structures de données nécessaires au paramétrage, à la

valorisation et à l'exploitation des attributs de classification IFRS9.

1.1. Présentation, définitions, propriétés

1.1.1. Présentation générale

La classification des actifs financiers selon la norme IFRS9 exige l’analyse des dossiers selon
différentes informations. Au niveau du Core Banking System (CBS) Amplitude, les informations à
porter par chaque dossier se déclinent en deux catégories :

 Les attributs dossiers actuellement produits et hébergés par le CBS

Exemple : Dossier de crédit : Valeur initiale de l'actif, Type de taux, Index du taux, …
 Les attributs supplémentaires nécessaires à l’analyse induite par la classification IFRS 9
Il s’agira des données non portées par le CBS actuellement
Exemple : Business model, Résultat du test SPPI, …

L’objet de cette évolution est de mettre à disposition les fonctionnalités et structures de données
nécessaires au paramétrage, à la valorisation et à l’exploitation des attributs de classification IFRS9.

1.1.2. Définition et propriétés

1.1.2.1. Définition

Un attribut IFRS9, représente une information dont l’exploitation concourra à la réalisation de un ou

plusieurs des sous-process liés aux exigences de la norme IFRS9
 La classification.
 La notation.
 Le calcul de provision.
 L’inscription des résultats (gestion et comptable).

1.1.2.2. Attributs IFRS9

Afin de répondre à la variabilité des données à valoriser et de ce dont elles dépendent (par exemple
les établissements ou groupes bancaires, l’évolution de la norme, …) les nouveaux attributs, dit
"attributs IFRS9", s’appuieront sur un référentiel paramétré définissant les informations caractérisés
par :
 Un identifiant.
 Une valeur.

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Chaque attribut IFRS9 sera rattaché lors de l’étape de valorisation, à un dossier ou contrat du CBS.

Afin de fournir un système flexible et adaptable le système devra proposer des modes de valorisations
variés :
 Saisie libre.
 Liste de valeurs.
 Nomenclatures de valeurs.
 Matrices d’affectations.
 Algorithme de détermination.

1.1.2.3. Attributs référentiel

Selon le mode de valorisation choisi (cf. chapitres suivants) il sera possible d’avoir recours à des
attributs issus d’un référentiel interne au CBS Amplitude.

Ces attributs correspondront généralement à des attributs déjà portés par les dossiers/contrats (Type
de dossier, index du taux, Montant, …) ou pourront être plus complexes (résultat d’une fonction
métier prédéfinies – Somme, date de dernier …).

Ce référentiel est fourni par Amplitude (chargé à travers les scripts de migration).

1.1.2.4. Niveaux de paramétrage

Le paramétrage des attributs IFRS9 devra être développé selon trois niveaux :
 Le niveau global
Définissant les attributs généraux et leurs éventuelles valeurs par défaut propres à tous les
produits et tous les modules
 Le niveau module
Définissant les attributs généraux et leurs éventuelles valeurs par défaut propres à tous les
produits du module
 Le niveau produit
Définissant les attributs et/ou leur valorisation selon le type du produit au sein du module

1.1.2.5. Surcharge par niveau

Chaque niveau supérieur pourra faire l’objet d’une surcharge du paramétrage par le niveau suivant.

Le paramétrage au niveau global définira tous les attributs à enrichir pour tous les contrats du CBS
peu importe le module et le produit concerné.
Ce paramétrage pourra être surchargé au niveau module puis produit. La surcharge du paramétrage
permettra :
 De définir des attributs supplémentaires.
 De modifier les attributs issus du niveau supérieur (Redéfinition des valeurs possibles à saisir, …).

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1.1.2.6. Périmètre

Le périmètre relatif à l’enrichissement des attributs IFRS9 concerne les modules suivants :
 Autorisations (simples)
 Crédits amortissables – CDT
 Crédits revolving – CRC
 Crédit-bail – LSG
 Titre – TIT
 Cautions – CAU
 Finance islamique : ISI

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2. Paramétrage

2.1. Nomenclature 098 – Paramètres généraux

Se référer au guide de paramétrage Module IFRS 9 (Norme comptable internationale) pour le

paramétrage du paramètre IFRS9_0001 en nomenclature 098.

2.2. Nomenclature 127 – Modules

Se référer au guide de paramétrage Module Référentiel pour le paramétrage de la

nomenclature 127.

Paramétrer le module IF9 en nomenclature 127.

Nomenclature 127 – Modules

Champ Contenu Format

Clé d'accès IF9 A(3)

Libellé 1 IFRS 9 A(30)

2.3. Workflow documentaire (GED)

Le module workflow documentaire devra être paramétré pour le module IF9, afin que les fonctions
d'ajout de document soient disponibles.

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3. Paramétrage des attributs IFRS 9

Programme Amplitude : cbifrsparm [M]

Ce programme permet de paramétrer (créer, modifier, supprimer) les attributs IFRS 9 qui devront
être saisis et adossés aux dossiers/contrats du CBS (selon le périmètre des modules décrit
précédemment).

3.1. Ecran principal

Paramétrage des attributs IFRS 9 (cbifrsparm_1)

L’organisation hiérarchique des attributs sera présentée sous la forme d’un arbre (treeView).

L’arbre sera composé de trois nœuds principaux représentants les niveaux de paramétrage :
 Global : Chaque attribut défini au niveau global sera proposé en saisie (des dossiers/contrats) sur
chacun des modules du périmètre identifié. Selon les caractéristiques définies au niveau de
l’attribut il pourra être repris au niveau module pour une modification/adaptation de sa définition.
Le nœud "niveau global" pourra contenir 1 à N attributs.
 Module : La liste des modules est prédéfinie et non modifiable.
Chaque attribut défini au niveau module sera proposé en saisie (des dossiers/contrats) sur chacun
des produits (types) du module.
Selon les caractéristiques définies au niveau de l’attribut il pourra être repris au niveau produit
pour une modification/adaptation de sa définition.

Le nœud "niveau module" pourra contenir 1 à N attributs.

ET
Le nœud "niveau module" pourra contenir 1 à N nœuds "niveau produit".

 Produit
La liste des produits pour chaque module est issue des types définis pour chaque module.
Chaque attribut défini au niveau produit sera proposé en saisie (des dossiers/contrats) lors de
l’instruction
Le nœud "niveau produit" pourra contenir 1 à N attributs

Les nœuds de type attributs afficheront le code identifiant de l’attribut saisi lors de la création.

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En synthèse les attributs qui seront enrichis lors de l’instruction d’un dossier/contrat seront l’addition :
 Des attributs définis au "niveau global" (excepté les attributs redéfinis au niveau module et/ou
produit).

+
 Des attributs définis au "niveau module" (excepté les attributs redéfinis au niveau produit).

+
 Des attributs définis au "niveau produit".

Associé à l’arbre (treeview), l'écran propose un tableau affichant les propriétés pour chacun des
éléments de l’arbre correspondant à un attribut IFRS9. Le tableau des propriétés affiche les rubriques
suivantes

 Colonne Désignation : cette colonne fournit une description textuelle de l’attribut.

 Colonne Valorisation : cette colonne permet l'affichage du mode de valorisation de l’attribut.
 Colonne Modifiable (héritage) : cette colonne indique si l’attribut (ses propriétés) est modifiable
sur un niveau inférieur.
Exemple : cas d’un attribut niveau global. Cette rubrique indique si les propriétés de l'attribut sont
modifiables au niveau module et/ou type).
 Colonne Modifiable (saisie) : cette colonne indique si l’attribut (sa valeur) est modifiable lors
l’instruction du dossier/contrat.
Exemple : cas d’un attribut pré-paramétré (matrice/algorithme,…) dont on veut pouvoir modifier
la valeur résultat lors la saisie).
 Colonne Obligatoire : cette colonne indique si l’attribut (sa valeur) est obligatoire lors
l’instruction du dossier/contrat.
 Colonne Habilitation : cette colonne indique le niveau de forçage nécessaire pour modifier la
valeur de l’attribut lors l’instruction du dossier/contrat.
 Colonne Actif: cette colonne indique si l’attribut est actif ou inactif. Si l’attribut est inactif il ne
sera pas proposé lors l’instruction du dossier/contrat. Cette notion permettra notamment de
stopper l’enrichissement d’un attribut pour les nouveaux dossiers/contrats, mais qui doit
cependant être conservé au niveau des dossiers/contrat ayant déjà renseigné cet attribut lors
d’instructions précédentes.
 Colonne Hérité : cette colonne indique qu’il s’agit de la déclinaison sur le niveau en cours (module
ou produit) d’un attribut défini préalablement à un niveau supérieur (global pour le niveau module
ou global/module pour le niveau produit).

3.2. Définition d'un attribut

L’accès à la définition d’un attribut est disponible par un bouton (Créer un attribut ou Modifier
l'attribut).
S'il s’agit d’un nouvel attribut, le positionnement (le niveau) de l’attribut sera défini par la ligne active
dans l’arbre.

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Exemple : Si le focus est positionné sous le nœud Attributs – Niveau global, l’attribut à définir sera
inséré à ce niveau.

Définition d'un attribut (cbifrsparm_2)

 Groupe Périmètre : Ce groupe et les informations qu’il contient ne sont pas modifiables. Les
informations sont pré-affichées en fonction du niveau sélectionné (création) ou de l’attribut
sélectionné (modification). En outre, selon la portée les champs Module et/ou Type de produit
ne seront pas affichés.
 Groupe Identifiants : Ce groupe permet de saisir/modifier les informations permettant de définir
un attribut.
 Type : Le type n’est accessible que lors de la création d’un attribut. Il définit si l’attribut est
hérité (issu/décliné) à partir d’un niveau supérieur.
Exemple : Hérité du niveau global pour le niveau module ou s'il s’agit d’un nouvel attribut à
définir.
 Champ Identifiant (+ description) : il s'agit d'un code permettant d’identifier l’attribut une
fois valorisé et rattaché au dossier. Il sera possible d'y faire référence dans des processus
d'extraction ou d'interface par exemple pour obtenir la valeur de l’attribut.
 S’il s’agit d’un attribut Hérité, ce code est contrôlé par rapport aux codes existants ET
modifiables en héritage du ou des niveaux supérieurs (global et/ou module). Une
fenêtre de recherche permet de sélectionner les attributs éligibles. En outre la
description sera pré-affichée et modifiable dans ce cas.
 S’il s’agit d’un Nouvel attribut, ce code est une saisie libre. Il est cependant contrôlé
pour qu’il ne comprenne pas d’espaces ou de caractères spéciaux. Il ne doit pas non
plus être déjà défini sur le même niveau ou sur un niveau supérieur. En outre la
description est accessible en saisie libre (et obligatoire) dans ce cas.

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 Liste déroulante Format : il s'agit de définir le format de la valorisation de l’attribut. Les

formats possibles sont :
 Numérique.
 Alphanumérique.
 Date.
 Booléen.
 Groupe Identifiant :
 Modifiable (héritage) : Cette notion définit si l’attribut peut être repris/décliné sur un niveau
inférieur.
 Modifiable au-delà des valeurs : Cette notion définit si la valorisation (les valeurs
possibles) définie est modifiable lors de la saisie.
Remarque : Si un mode de valorisation propose plusieurs valeurs possibles, cela n'interdit pas
le choix parmi les valeurs possibles. Le but est d’autoriser ou non la modification au-delà des
valeurs possibles proposées.
 Habilitation : Cette notion est directement liée à la notion de modifiable en saisie
précédente. Il s’agit du niveau de forçage nécessaire pour déroger aux valeurs possibles (si la
modification est autorisée. Sinon, cette zone n’est pas modifiable).
 Obligatoire en saisie : il s'agit de définir le caractère obligatoire de la valorisation (possibilité
de ne pas choisir une des valeurs possibles ou cas d’une valorisation matrice/algorithme qui
ne renvoie pas de valeur).
 Actif : il s'agit de définir si l’attribut doit être valorisé ou non lors de l’instruction du
dossier/contrat.
 Mode de valorisation : Le mode de valorisation définit la façon dont est renseignée la valeur
de l’attribut lors de l’instruction du dossier/contrat.
Suite à la sélection, une fenêtre spécifique, selon le mode de valorisation choisi, permet de
saisir/configurer la valorisation (cf. chapitre ultérieur).
En outre, le bouton Valorisation permet de rappeler la fenêtre. Si l’attribut est "hérité", le
mode de valorisation sera celui de l’attribut d’origine (non modifiable) et la configuration du
mode de valorisation sera recopiée. Il sera alors possible de modifier cette configuration
(valeurs possibles, …).
 Bouton Validation : Ce bouton exécute un contrôle de la conformité et l’exhaustivité de la
saisie avant de confirmer la création/modification.

3.3. Mode de valorisation Liste de valeurs

Si le mode de valorisation choisi est Liste de valeurs, un écran spécifique permet de définir la liste
de valeurs possibles à présenter à l'utilisateur lors de la valorisation de l'attribut.

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Définition d'un attribut – Liste de valeurs (cbifrsparm_3)

 Groupe Attribut : Ce groupe et les informations qu’il contient ne sont pas modifiables. Les
informations sont pré-affichées.
 Groupe Liste de valeurs : Ce groupe permet de saisir/modifier une liste de valeurs. La validation
ne pourra intervenir que si au moins une valeur est saisie. La liste de valeurs sera présentée pour
un choix lors de l’instruction du dossier/contrat. La conformité du format des valeurs saisies sera
contrôlée selon le format définit au niveau de l’attribut.

3.4. Mode de valorisation Nomenclature

Si le mode de valorisation choisi est Nomenclature, un écran spécifique permet de définir la

nomenclature contenant la liste de valeurs possibles à présenter à l'utilisateur lors de la valorisation
de l'attribut.

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Définition d'un attribut – Nomenclature (cbifrsparm_4)

 Groupe Attribut : Ce groupe et les informations qu’il contient ne sont pas modifiables. Les
informations sont pré-affichées.
 Groupe Nomenclature : Ce groupe permet de saisir/modifier la source des valeurs issues d’une
nomenclature.
 Champ Nomenclature : il s’agit d’un code de nomenclature. Une fenêtre de recherche permet
d’assister la sélection. Ce champ est obligatoire.
 Liste déroulante Critère : il s’agit de choisir, parmi les champs d’une nomenclature, un critère
limitant les valeurs (les enregistrements) retournées dans le résultat. Il sera associé aux
champs suivants de l’écran. Ce champ est optionnel. Les champs suivants ne seront saisis et
obligatoires que si le champ Critère est renseigné. Le champ suivant définit l’opérateur
permettant d’évaluer le critère choisi (>, <, =, …). Le dernier champ de la ligne permet de
renseigner la valeur utilisée pour l’évaluation du critère.
 Liste déroulante Valeur : il s’agit de spécifier parmi les champs d’une nomenclature, celui qui
contiendra la valeur résultat. Ce champ est obligatoire. La conformité du format de la valeur
(type de donnée du champ choisi) sera contrôlée selon le format défini au niveau de l’attribut.

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 Case à cocher Toutes les valeurs : il s’agit de spécifier si toutes les valeurs correspondant
aux critères doivent constituer la liste des résultats à proposer à l’utilisateur lors de
l’instruction du dossier/contrat.
 Si cette case n’est pas cochée, l’utilisateur pourra choisir parmi la liste des valeurs
possibles issues de la nomenclature, la ou lesquelles devront être conservées pour
être proposées lors de l’instruction.
 Si cette case est cochée, alors la liste des valeurs possibles proposées lors de
l’instruction du dossier/contrat dépendra directement des valeurs issues de la
nomenclature. Le contenu pourra évoluer dans le temps si la nomenclature est
modifiée. Le tableau de sélection des valeurs n’est pas saisissable/affiché dans ce cas
(groupe suivant).
 Groupe Valeurs sélectionnées : Ce groupe est uniquement accessible/affiché si la case à
cocher Toutes les valeurs n’est pas cochée.
 Colonne Valeur : il s'agit d'afficher, sur chaque ligne, la valeur selon le champ défini
précédemment. Ce champ n’est pas accessible.
 Colonne Sélection : il s'agit de sélectionner ou non la valeur.
Remarques :
 Au moins une valeur devra être sélectionnée.
 Les valeurs sélectionnées sont recopiées et feront l’objet d’un test d’existence dans la
nomenclature avant d’être proposée à la sélection lors de la valorisation de l’attribut
(à l’instruction du dossier).

3.5. Mode de valorisation Matrice

Si le mode de valorisation choisi est Matrice, un écran spécifique permet de définir la matrice
d'attribution de la ou les valeurs à présenter à l'utilisateur lors de la valorisation de l'attribut.

Définition d'un attribut – Matrice (cbifrsparm_5)

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 Groupe Attribut : ce groupe et les informations qu’il contient ne sont pas modifiables. Les
informations sont pré-affichées.
 Groupe Propriétés : ce groupe permet de définir des propriétés de comportement de
détermination du résultat de la matrice
 Valeur par défaut : ce champ affiche la valeur par défaut à proposer lors de la valorisation
de l'attribut, si la matrice ne permet pas de déterminer une valeur applicable lors de
l’instruction.
 Case à cocher Résultat unique selon le numéro d’ordre : cette case à cocher permet de
spécifier, en cas de correspondances multiples du dossier par rapport au cas prévus dans la
matrice, si toutes les valeurs possibles doivent être proposées à l’utilisateur ou bien si
seulement la première (selon le numéro d’ordre) doit être proposée.
 Groupe Matrice : ce groupe permet de saisir/modifier le paramétrage des valeurs issue d’une
matrice. La matrice permet de croiser jusqu’à 10 attributs. Le tableau permet la construction
d’une matrice flexible dont chaque ligne est indépendante et dont le nombre et la nature des
paramètres peut varier d’une ligne à l’autre
 Colonne Ordre : cette colonne définit le numéro d’ordre de la ligne de la matrice. Il s’agira
d’un ordre de priorité selon le champ Résultat unique selon le numéro d’ordre. Il est
possible de descendre/remonter une ligne dans le tableau par des boutons dédiés.
 Colonne Résultat : cette colonne contient le résultat à affecter à l’attribut si tous les critères
(champs suivants) de la ligne sont satisfaits.
 Colonne Type Pn (n = 1 à 10) : cette colonne permet de déterminer le type de paramètre à
évaluer. Il s’agira soit d’un attribut déjà paramétré au niveau global, module ou produit (selon
le niveau de paramétrage en cours). Soit d’un attribut issu du référentiel. Les attributs issus
du référentiel feront référence à des attributs dossiers déjà existant (Type de dossier, index
du taux, …)
 Colonne Paramètre n (n = 1 à 10) : cette colonne contient l'identifiant de l’attribut. En
fonction du type choisi précédemment un champ de saisie ainsi qu'une fenêtre de recherche
présentent les attributs disponibles.

Recherche des attributs (fct_rech_attr)

 Colonne Opérateur : il s’agit de l’opérateur permettant d’évaluer l’attribut sélectionné.

Plusieurs opérateurs de comparaison sont disponibles (=, >, <, compris entre, IN, …).

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 Colonne Valeur : Il s’agit de la valeur à évaluer par rapport à l’attribut choisi et associé à
l’opérateur. Selon les opérateurs, ce champ sera soit saisissable (>, =, …) soit déporté dans
une fenêtre de saisie spécifique de valeurs pour les opérateurs réclamant la saisie de plus
d’une valeur (compris entre, IN, …).
 Bouton Dupliquer la ligne : ce bouton permet de dupliquer la ligne sélectionnée pour faciliter
la saisie du paramétrage (notamment pour faciliter la saisie des paramètres qui se répètent
d’une ligne à l’autre et dont seule la valeur à évaluer change).

3.6. Mode de valorisation Algorithme

Si le mode de valorisation choisi est Algorithme, un écran spécifique permet de définir l'algorithme (et
ses paramètres) à utiliser pour obtenir la ou les valeurs à présenter à l'utilisateur lors de la
valorisation de l'attribut.

Remarque : la liste des algorithmes disponibles et leurs paramètres sont décrits dans un chapitre
ultérieur.

Définition d'un attribut – Algorithme (cbifrsparm_6)

 Groupe Attribut : ce groupe et les informations qu’il contient ne sont pas modifiables. Les
informations sont pré-affichées.
 Groupe Algorithme : ce groupe permet de saisir/modifier l’algorithme à utiliser pour valoriser
l’attribut.
 Liste déroulante Algorithme : ce champ permet de choisir l’algorithme à utiliser parmi ceux
disponible. La liste déroulante est chargée selon le contexte (module, …).
 Champ Nombre de paramètres : ce champ (non saisissable) indique le nombre de
paramètre à saisir. Les algorithmes sont documentés pour connaître les paramètres attendus.
 Champ Valeur par défaut : ce champ permet d'indiquer la valeur par défaut si l’algorithme
ne permet pas de déterminer une valeur applicable lors de l’instruction.

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 Groupe Paramètres : ce groupe permet de saisir les paramètres à passer à l’algorithme (le
nombre de lignes à saisir est limité au nombre de paramètres attendus).
 Colonne Intitulé : cette colonne décrit/nomme le paramètre attendu.
 Colonne Format : cette colonne décrit le format du paramètre attendu.
 Colonne Obligatoire : cette colonne indique si le paramètre est obligatoire.
 Colonne Type : cette colonne permet de choisir le type de paramètre à passer. Il pourra s’agir
d’un attribut, d’un attribut du référentiel ou d’une valeur à saisir.
 Colonne Paramètre : cette colonne permet de saisir le paramètre ou la valeur en fonction du
type choisi précédemment.

3.7. Mode de valorisation Libre à la saisie

Ce mode de valorisation, implique une valorisation de l’attribut uniquement lors de l’instruction du

dossier/contrat. La valeur sera libre mais contrôlé selon le format attendu dans la définition de
l'attribut.

3.8. Suppression d'un attribut

La suppression d'un attribut est disponible via le bouton Supprimer l'attribut.

La suppression ne sera possible que si l'attribut n'a pas déjà fait l'objet d'une valorisation et/ou qu'il
n'est pas utilisé comme paramètre d'une matrice ou d'un algorithme. Le cas échéant il ne pourra être
supprimé mais seulement désactivé via la modification de la définition de l'attribut.

3.9. Augmentation de la portée

Il sera possible d'augmenter la portée d'un attribut via le bouton "Augmenter la portée".

Il s'agira alors de passer la portée du niveau produit au niveau module ou du niveau module au niveau
global. Des contrôles d'existence de l'attribut sur le niveau supérieur, d'utilisation d'attribut référentiel
lié à un module spécifique peuvent restreindre l'utilisation de cette fonction.

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4. Paramétrage de la valorisation des attributs IFRS 9

Programme Amplitude : cbifrspval [M] [CREATION]

Ce programme permet de paramétrer (créer, modifier, supprimer, interroger) le mode de valorisation

des attributs IFRS 9. Cette transaction a pour but de définir de manière globale, par module ou par
produit la manière dont les attributs IFRS9 paramétrés devront être valorisés.

Paramétrage de la valorisation des attributs (cbifrspval_1)

 Groupe Périmètre : ce groupe permet de définir le champ d’application du paramétrage.

 Portée : il s'agit de définir la portée (le niveau) du paramétrage (global, module ou produit).
 Module : ce champ permet de déterminer le module auquel s’appliquera le paramétrage (ce
champ n’est affiché que si la portée est Module ou Produit).
 Type de produit : ce champ permet de déterminer le type de produit auquel s’appliquera le
paramétrage (ce champ n’est affiché que si la portée est Produit).
 Groupe Paramétrage : ce groupe permet de saisir/modifier la façon dont seront valorisés les
attributs IFRS9 paramétrés :
 Liste déroulante Mode : ce champ permet de définir le mode de valorisation. :
 A l’instruction : les attributs seront alors valorisés (saisis, calculés, déterminés) lors
de la phase d’instruction du dossier/contrat (transaction de création/validation de
dossier par module)
Ou
 Externalisé : les attributs seront alors valorisés (saisis, calculés, déterminés) par
utilisation d’une transaction dédiée de saisie des attributs IFRS9 (post-
instruction-cf. chapitres suivants)
Ou
 Batch : les attributs seront alors valorisés (calculés, déterminés) en traitement de fin
de journée. Si certains attributs doivent être saisis, ils devront l’être par utilisation
d’une transaction dédiée de saisie des attributs IFRS9 (post-instruction– cf. chapitres
suivants).

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 Liste déroulante Valorisation obligatoire : ce champ n’est actif que si la liste déroulante
Mode est renseigné à A l’instruction. Si la valorisation est obligatoire, l’instruction du
dossier ne pourra pas être achevée si tous les attributs paramétrés ne sont pas correctement
valorisés. Si la valorisation n’est pas obligatoire, l’instruction du dossier pourra être achevée
même si tous les attributs paramétrés ne sont pas correctement valorisés. Ils pourront être
complétés/corrigés par une transaction dédiée de saisie des attributs IFRS9 (post-
instruction-cf. chapitres suivants).

 Liste déroulante Habilitation : ce champ n’est actif que si la liste déroulante Mode est
renseigné à A l’instruction. Il s'agit de définir le niveau nécessaire pour déroger au caractère
obligatoire de la valorisation des attributs (et donc terminer une instruction de dossier/contrat
sans une valorisation complète et correcte de tous les attributs)

Les niveaux de paramétrage sont évalués et priorisés du niveau le plus fin au niveau de le plus global
(Produit  Module  Global). Si aucun paramétrage n'est effectué, le mode d'instruction est
considéré comme Externalisé.

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5. Saisie externalisée des attributs IFRS 9

Programme Amplitude : cbifrsvalo [M] [CREATION]

Cette transaction permet de saisir/modifier/compléter en dehors du processus d’instruction des

dossiers, les attributs IFRS9. En cas de modification, la table d’historique des valeurs précédentes est
alimentée (par attribut modifié).

5.1. Écran principal

Valorisation externalisée (cbifrsvalo_1)

 Groupe Périmètre : ce groupe permet de définir le périmètre des résultats à afficher dans le
tableau Dossiers.
 Portée : il s'agit de définir la portée (le niveau) de la recherche – module, produit ou dossier.
 Liste déroulante Module : il s'agit de déterminer le module auquel doit se limiter la recherche
(ce champ n’est affiché que si la portée est module, produit ou dossier).
 Liste déroulante Type de produit : ce champ permet de déterminer le type de produit auquel
doit se limiter la recherche (ce champ n’est affiché que si la portée est produit ou dossier).

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 Liste déroulante Statut : ce champ permet de déterminer statut de la saisie des

attributs IFRS9 auquel doit se limiter la recherche. Les statuts possibles sont :
 Non saisi
 Saisie incomplète
 Saisie complète
 Tous
 Groupe Identifiants : ce groupe permet de saisir les identifiants d’un dossier à
rechercher/afficher. Le tableau sera pré-rempli avec les composants d’identifiants en fonction du
module choisi
 Colonne Composant d’identifiant : cette colonne affiche la description d’un des composants
de l’identifiant de dossier (exemple: Code agence, Numéro de dossier, …). Ce champ est
pré-chargé et inaccessible.
 Colonne Valeur : ce champ permet de saisir la valeur pour le composant d’identifiant. Un
contrôle minimum de format et de longueur attendu est effectué relativement au composant
d'identifiant à saisir.
 Bouton Recherche : ce bouton permet d’ouvrir une fenêtre de recherche en fonction du
module choisi (uniquement si la portée est dossier).

Recherche des autorisations (rech_bkautc)

Recherche des cautions (rech_bkcau)

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IFRS 9 - Attributs de classification

Recherche des crédits (rech_bkdosprt)

Recherche des titres (rech_bkticom)

Recherche des crédits revolving (rech_crdos)

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IFRS 9 - Attributs de classification

Recherche des crédits leasing (rech_lgctr)

Recherche des crédits islamiques (rech_pi_dossiers)

Si la portée est module ou produit, les identifiant ne sont pas obligatoires et constituent uniquement
un filtre pour l'affichage des résultats dans le tableau Dossiers.

 Groupe Dossiers : ce groupe permet d’afficher les dossiers en fonction des critères
précédemment saisis. Le tableau permet en outre d’accéder à la saisie des attributs pour le
dossier sélectionné (la ligne active du tableau)
 Colonne Module : Affiche le module du dossier.
 Colonne Type de produit : Affiche le type de produit du dossier.
 Colonne Client : Affiche le client du dossier.
 Colonne Dossier : Affiche une concaténation des identifiants du dossier.
 Colonne Statut : Affiche le statut de la saisie des attributs IFRS9.
 Bouton Attributs : ce bouton permet d’accéder à la saisie des attributs (selon la ligne active
du tableau) par l’écran standard de saisie des attributs IFRS9 (cf. chapitre précédent).

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5.2. Ecran de saisie des attributs IFRS 9

Cet écran permet la saisie des attributs IFRS9 selon le paramétrage des attributs.

Cet écran sera commun qu’il s’agisse d’une valorisation intégrée au processus d’instruction ou
externalisée (cf. paramétrage de la valorisation).

Valorisation des attributs IFRS 9 (cbifrsvalo_2)

 Colonne Identifiant : cette colonne indique le code identifiant de l’attribut. Ce champ n’est pas
accessible.
 Colonne Désignation : cette colonne fournit la description de l’attribut. Ce champ n’est pas
accessible.
 Colonne Valorisation : cette colonne indique le mode de valorisation. Ce champ n’est pas
accessible.
 Colonne Modifiable : cette colonne indique si la valeur est modifiable (au-delà des valeurs
possibles et si l’habilitation le permet. Cf. paramétrage des attributs). Cette colonne n’est pas
accessible.
 Colonne Obligatoire : cette colonne indique si la valorisation est obligatoire. Cette colonne n’est
pas accessible.
 Colonne Format : cette colonne, non modifiable, indique le format attendu pour la valorisation
(non modifiable).
 Colonne Valeur : cette colonne permet de saisir/modifier la valeur de l’attribut. Selon le mode de
valorisation (cf. paramétrage des attributs) une fenêtre de recherche permettra de choisir parmi
les valeurs possibles.

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IFRS 9 - Attributs de classification

Liste des valeurs (cbifrsvalo_3)

 Bouton Validation : ce bouton ne permettra de valider la saisie que si les contrôles de conformité
et d’exhaustivité sont respectés (à l’exception des règles dérogatoires liées au paramétrage et aux
habilitations).
 Autres boutons : des boutons additionnels permettent de joindre des fichiers pour archivage
dans la GED.

En mode Consultation, un bouton supplémentaire permet d'accéder à l'historique de modification des

valeurs pour chaque ligne d'attribut.

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IFRS 9 - Attributs de classification

6. Saisie et consultation des attributs IFRS 9 par module

Pour chaque module du périmètre les programmes de création/décision de dossier et consultation

permettent d'afficher la fenêtre de saisie (selon le paramétrage du mode de valorisation) ou
consultation des attributs IFRS 9.

 Autorisations (simples)

Programme Amplitude : cbautoris [M]

Saisie/consultation des autorisations (fautoris6)

 Crédits amortissables – CDT

Programme Amplitude : psdecision [M]

Programme Amplitude : psconfpl [M]

Programme Amplitude : pstombee [M]

Programme Amplitude : pschgcli [M]

Programme Amplitude : pscnsprt [M]

 Crédits revolving – CRC

Programme Amplitude : crsaidec [M]

Programme Amplitude : crvisdos [M]

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Visualisation des informations d'un dossier (fvisdos)

 Crédit-bail – LSG

Programme Amplitude : lgdecision [M]

Programme Amplitude : lggesctr [M]

 Titre – TIT

Programme Amplitude : tiachtit [M]

Programme Amplitude : tienttit [M]

Programme Amplitude : tilivsou [M]

Programme Amplitude : tinantit [M]

Programme Amplitude : tirepnanti [M]

Programme Amplitude : tireserv [M]

Programme Amplitude : tivalech [M]

Programme Amplitude : tivalordgp [M]

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Programme Amplitude : tigescom [M]

Gestion des titres (ftigcom)

 Cautions – CAU

Programme Amplitude : casaicaut [M]

Programme Amplitude : caconscaut [M]

 Finance islamique – ISI

Programme Amplitude : pidecision [M]

Programme Amplitude : pitombee [M]

Programme Amplitude : piconsult [M]

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7. Batchs de valorisation

Si le mode de valorisation est paramétré comme batch, le programme TFJ cbifrsvalo permet de
valoriser tous les attributs pouvant être valorisés par défaut et/ou par l’application d’une matrice ou
d’un algorithme.

Selon le paramètre IFRS9_0001 en nomenclature 098, le traitement affectera soit la première valeur
disponible (Montant 1 renseigné à 1), soit n'affectera une valeur à l'attribut que si une seule valeur
est paramétrée/calculée pour l'attribut (Montant 1 différent de 1 ou non paramétré).

Si tous les attributs ne peuvent être valorisés par batch, la saisie des attributs pourra être complétée
par le programme de saisie externalisée.

 Autorisations (simples)

Programme Amplitude : cbifrsmaut [TFJ;P] [CREATION]

 Crédits amortissables – CDT

Programme Amplitude : cbifrsmcdt [TFJ;P] [CREATION]

 Crédits revolving – CRC

Programme Amplitude : cbifrsmcrc [TFJ;P] [CREATION]

 Crédit-bail – LSG

Programme Amplitude : cbifrsmlsg [TFJ;P] [CREATION]

 Titre – TIT

Programme Amplitude : cbifrsmtit [TFJ;P] [CREATION]

 Cautions – CAU

Programme Amplitude : cbifrsmcau [TFJ;P] [CREATION]

 Finance islamique – ISI

Programme Amplitude : cbifrsmisl [TFJ;P] [CREATION]

Chacun des programmes peut être exécuté selon une exécution séquentielle ou parallélisée.

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Le parallélisme peut être configuré selon deux segmentations :

 Agence
ou
 Dossier. Pour ce mode de parallélisme, un premier paramètre D devra précéder la fourchette de
dossier à traiter dans le paramétrage des fourchettes de parallélisme. Une utilisation du
générateur de fourchette est conseillée pour ajuster au mieux les fourchettes de dossier à traiter.

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8. Reprise et mise à jour des attributs IFRS 9

Programme Amplitude : cbifrsrep [M] [CREATION]

Basé sur le principe d’alimentation en mode batch, un programme de reprise permet de valoriser
(pour les attributs le permettant) globalement le stock de dossier actif au moment de la reprise.

De même que pour le batch, si tous les attributs ne peuvent être valorisés par batch, la saisie des
attributs pourra être complétée par le programme de saisie externalisée.

En outre le programme proposera une fonction de mise à jour des dossiers déjà valorisés pour ajouter
un ou plusieurs attributs (issus d'un paramétrage ultérieur) aux dossiers déjà valorisés.

Reprise de la valorisation (cbifrsrep_1)

 Groupe Périmètre
 Liste déroulante Module : cette liste déroulante permet de saisir le module en objet de la
reprise/mise à jour.
 Liste déroulante Statut : cette liste déroulante permet de choisir le statut des dossiers à
traiter
 Dossiers non valorisés : il s'agit d'une reprise.
 Dossier valorisés : il s'agit d'une mise à jour.
 Groupe Exécution
 Champ Nombre de dossiers : ce champ est calculé et non saisissable. Il indique le nombre
de dossier à traiter.
 Liste déroulante Mode d'exécution : cette liste déroulante permet de choisir le mode
d'exécution (séquentiel ou parallèle).
 Champ Clé : ce champ est affiché uniquement en mode parallèle. Il permet d'indiquer la clé
de parallélisme à utiliser.
Selon le module choisi, la clé devra être configurée pour exécuter le programme batch par
module (contrôlé par le programme). En outre la clé de parallélisation devra être configurée
avec un défilement Paramètre et une ligne mentionnant le code R1 dans les paramètres.

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 cbifrsmaut : Module AUT

 cbifrsmcdt : Module CDT
 cbifrsmcrc : Module CRC
 cbifrsmlsg : Module LSG
 cbifrsmtit : Module TIT
 cbifrsmcau : Module CAU
 cbifrsmisl : Module ISL

Recherche d'une clé de parallelisation (fct_rech_paral)

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9. Algorithme de valorisation – Scoring

Les algorithmes de valorisation permettent de calculer une ou de valeurs à proposer lors de la

valorisation d'un attribut selon un algorithme spécifique.

Le module d'attributs de classification IFRS 9 propose l'utilisation de l'algorithme de calcul de score

client.

 Prérequis : L'exploitation de cet algorithme nécessite l'acquisition et le paramétrage préalable du

module Scoring Amplitude.
 Paramètre attendus
 Modèle de score : Il s'agit d'un modèle de score paramétré au préalable. Le modèle de score
devra impérativement est un modèle de "scoring hors-dossier" et posséder une version
"active".
 Résultat : Ce paramètre propose quatre valeurs possibles pour déterminer le résultat à
présenter lors de la valorisation de l'attribut
 1 : Note de score
 2 : Code appréciation
 3 : Code décision
 4 : Tous (l'utilisateur devra choisir une des valeurs précédentes lors de la valorisation)

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