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APICIL Epargne ……………………………………………

Services Clients Epargne
51 rue de Londres Code / sous-code :
CS 40170 …………………………………………
75380 Paris Cedex 8

INTENCIAL Liberalys Capi

Projet de contrat 2/2
BULLETIN DE SOUSCRIPTION – PERSONNE MORALE
Contrat individuel de capitalisation libellé en euros et/ou en unités de compte
ILCA V2 05/2022
La demande de souscription est soumise à l’étude préalable de l’Assureur qui se réserve la faculté d’accepter ou de refuser la
souscription, sur la base de pièces et informations fournies.
Type de souscription :
 Répartition UC/Fonds Euros
 100% UC  Dans ce cas, aucun support en euros ne sera accessible durant toute la durée de vie du contrat.
SOUSCRIPTEUR
Dénomination sociale : ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..
Forme juridique : …………………………………………………………………… Capital social : …………………………………………………………………………………..
Numéro RCS / SIREN : ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….
Adresse du siège social : ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
Interlocuteur administratif : …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
Tél : ………………………………………………………. Mail : …………………………………………………………………………………………………………………………………..
Fiscalité :  IS
 IR  application des pénalités de rachat anticipé  Oui
 Non  renseigner obligatoirement la rubrique observations ci-dessous :

OBSERVATIONS (indiquer ici les éventuelles conditions spécifiques relatives à cette souscription)
…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..
SIGNATAIRE(S) HABILITE(S) A SOUSCRIRE LE PRESENT CONTRAT
En vertu des pouvoirs conférés par  les statuts  décision de CA ou d’AG  délégation de pouvoir
 Mme  M Nom : ……………………………………………………………………. Prénom : ……………………………………………………………………………………………
Nom de naissance : …………………………………………………… Date et lieu de naissance : …………………………………. à : ……………………………………
Adresse : ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
En qualité de : ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
 Mme  M Nom : ……………………………………………………………………. Prénom : ……………………………………………………………………………………………
Nom de naissance : …………………………………………………… Date et lieu de naissance : …………………………………. à : ……………………………………
Adresse : ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
En qualité de : …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

OBJECTIF D’INVESTISSEMENT
A compléter impérativement
 Garantir le remboursement d'un prêt  Dynamiser votre capital
 Epargner pour réaliser un projet  Constituer une épargne de précaution
 Trésorerie

DUREE DU CONTRAT
Durée déterminée de .............. ans (≥ à 8 ans). À défaut d’indication, une durée de 8 ans sera automatiquement retenue.

MODE DE GESTION
 GESTION LIBRE  GESTION LIBRE SMART  GESTION PILOTEE (joindre le bulletin de mise en place)

 GESTION DÉLÉGUÉE (joindre le mandat d’arbitrage)  GESTION DELEGUEE SMART (joindre le mandat d’arbitrage)

FRAIS
- Frais d’entrée et sur versements : 4,5% maximum des primes
- Frais de gestion annuels sur les supports en euros :
o APICIL EuroFlex : 4%
o APICIL Euro Garanti : 1%
- Frais de gestion annuels sur les supports en unités de compte :
o Gestion libre : 1% maximum
o Gestion libre smart : 1,80% maximum
o Gestion déléguée : 1,90% maximum
 o Gestion déléguée smart :2,70% maximum
o Gestion pilotée :
 DNCA : 2% maximum
 OFI AM : 1,80% maximum
 Financière de l’Arc : 2% maximum
 Fourpoints : 2% maximum
- Frais d’arbitrage :
o Modes de gestion libre et libre smart : 1er arbitrage de chaque année civile gratuit, puis 15 € + 0,80 % maximum
des sommes arbitrées, excepté en cas d’arbitrage du support APICIL EuroFlex vers le support APICIL Euro Garanti,
les frais sont de 2 % des sommes arbitrées.
o Modes de gestion pilotée, déléguée, déléguée smart : gratuit.

VERSEMENT INITIAL
Montant : ……………................€ (300 000 € min)
Taux de frais sur versement initial ……………%
 Chèque tiré sur la banque ……........…………………………………………, établi à l’ordre d’APICIL Epargne
 Virement bancaire (joindre l’avis de virement ou un relevé bancaire faisant apparaître le virement)
Compte APICIL Epargne : IBAN : FR76 3005 6001 7001 7000 0293 422 / BIC : CCFRFRPP

ORIGINE DES FONDS

L’Assureur se réserve également la possibilité de demander les justificatifs dans le cadre du dispositif de lutte contre le
blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.
A compléter impérativement dès le 1er euro
Déclaration de la provenance des fonds investis Versement initial

Transfert provenant d'autres placements (livrets, assurance vie, comptes titres …) €

Vente immobilière (maison, terrain, …) €
Succession ou donation €
Revenus professionnels (rémunération, primes, dividendes, …) €
Cession d'actifs professionnels (exploitation, parts de société, commerce, …) €
Vente de biens mobiliers (œuvres d'art, véhicules, …) €
Autre : ……………………………………………………………………………………………. €
TOTAL €
APICIL Epargne s’autorise à demander tout justificatif juger utile à la vérification de l’origine et de la traçabilité des fonds

REPARTITION DES VERSEMENTS

Pour tout investissement, la quote-part investie sur les supports en euros APICIL Euro Garanti et APICIL EuroFlex ne peut pas
dépasser le pourcentage maximum autorisé fixé par l’Assureur et communiqué au Souscripteur avant chaque investissement : 50
% du montant investi.

Vérifiez au préalable si certains autres supports (fonds euros, SC, SCI, SCPI, produits structurés, Capital Investissement...)
sont soumis à des limites d’investissement ou nécessitent la signature d’un avenant.

Tableau ci-dessous à remplir uniquement en gestion libre/libre smart, déléguée/déléguée smart

SUPPORTS A INVESTIR CODE ISIN
(à sélectionner dans l’annexe financière correspondant au mode (à renseigner obligatoirement si le REPARTITION en %
de gestion choisi) support en dispose)
____________ %

____________ %

____________ %

____________ %

____________ %

____________ %

____________ %

____________ %

____________ %

____________ %

____________ %

____________ %

TOTAL 100 %
 VALEURS DE RACHAT
Les tableaux « valeurs de rachat » ci-dessous doivent être obligatoirement complétés dans le cadre des modes de gestion
libre/libre smart, déléguée/déléguée smart en fonction du support en euros choisi.
Les tableaux « valeurs de rachat » ci-dessous ont pour but de montrer :
1) L’impact des frais d’entrée sur le versement initial du contrat.
2) La valeur de rachat minimale garantie des versements sur le support en euros choisi.
Caractéristiques du contrat :
• Frais sur versement : ……… %
• Montant du versement total initial brut de frais sur versement : ........…………. € (a)
Détermination de la valeur de rachat :
Pour la première année, la valeur de rachat minimale constatée en fin d’année correspond au montant du versement initial
net de frais sur versements et diminué des frais de gestion annuels. Pour les fins d’années suivantes, la valeur de rachat
minimale correspond à la valeur de rachat minimale constatée en fin d’année précédente, diminuée des frais de gestion
prélevés sur l’année en cours.

Pour la part investie sur le support en euros APICIL Euro Garanti :

•Montant du versement initial brut de frais sur versements affecté au support APICIL Euro Garanti : …………........ € (b)
•Montant du versement initial net de frais sur versements affecté au support APICIL Euro Garanti : …………….........€ (c)
qui est égal à (b) x (1 - taux de frais sur versements)
• Frais de gestion annuels du support en euros APICIL Euro Garanti : 1 % (soit 0,01)
Tableau des valeurs de rachat minimales de la part affectée au support en euros APICIL Euro Garanti
Complétez le tableau avec les valeurs (a), (d), (e), (f), (g), (h), (i), (j),(k).

Montant du versement brut effectué à la Formule de calcul de la Support APICIL Euro Garanti :
Année souscription, exprimé en euros. valeur de rachat minimale valeurs de rachat minimales personnalisées
*Montant identique pour les huit (8) ans pour chaque année exprimées en euros.

1 (d) = (c) x (1 - 0,01) (d) €

2 (e) = (d) x (1 - 0,01) (e) €
3 (f) = (e) x (1 - 0,01) (f) €
4 (a)* € (g) = (f) x (1 - 0,01) (g) €
5 (h) = (g) x (1 - 0,01) (h) €
6 (i) = (h) x (1 - 0,01) (i) €
7 (j) = (i) x (1 - 0,01) (j) €
8 (k) = (j) x (1 - 0,01) (k) €

Pour la part investie sur le support en euros APICIL EuroFlex :

•Montant du versement initial brut de frais sur versements affecté au support APICIL EuroFlex : …..…………........ € (b’)
•Montant du versement initial net de frais sur versements affecté au support APICIL EuroFlex : …………….........€ (c’)
qui est égal à (b’) x (1 - taux de frais sur versements)
• Frais de gestion annuels du support en euros APICIL EuroFlex : 4 % (soit 0,04)
•
Tableau des valeurs de rachat minimales de la part affectée au support en euros APICIL EuroFlex
Complétez le tableau avec les valeurs (a), (d’), (e’), (f’), (g’), (h’), (i’), (j’),(k’).
Montant du versement brut effectué à la Formule de calcul de la Support APICIL EuroFlex :
Année souscription, exprimé en euros. valeur de rachat minimale valeurs de rachat minimales personnalisées
*Montant identique pour les huit (8) ans pour chaque année exprimées en euros.

1 (d’) = (c’) x (1 - 0,04) (d’) €

2 (e’) = (d’) x (1 - 0,04) (e’) €
3 (f’) = (e’) x (1 - 0,04) (f’) €
4 (a)* € (g’) = (f’) x (1 - 0,04) (g’) €
5 (h’) = (g’) x (1 - 0,04) (h’) €
6 (i’) = (h’) x (1 - 0,04) (i’) €
7 (j’) = (i’) x (1 - 0,04) (j’) €
8 (k’) = (j’) x (1 - 0,04) (k’) €
 OPTIONS D’ARBITRAGES PROGRAMMES
DANS LE CADRE DES MODES DE GESTION LIBRE / LIBRE SMART / DELEGUEE / DELEGUEE SMART

LISSAGE DES INVESTISSEMENTS - compatible sous conditions avec les autres options cf conditions générales valant note
d’information)
Périodicité civile : mensuelle trimestrielle semestrielle annuelle
Durée : 6 mois 12 mois 18 mois  24 mois - À défaut d’indication de durée, le lissage des investissements est réalisé
jusqu’à désinvestissement total du(des) support(s) source(s).
MONTANT A
SUPPORTS SOURCES CODE ISIN DESINVESTIR A
A renseigner obligatoirement CHAQUE ARBITRAGE
(100 € min)
€
€
€
€

SUPPORTS CIBLES* CODE ISIN REPARTITION
A renseigner obligatoirement (10 € min par support)
%
%
%
%
%
%
*les fonds euros ne sont pas éligibles 100

ÉCRÊTAGE DES PLUS-VALUES - compatible sous conditions avec les autres options cf conditions générales valant note
d’information)

Périodicité quotidienne (par défaut) hebdomadaire

SUPPORTS SOURCES CODE ISIN SEUIL DE
A renseigner obligatoirement DECLENCHEMENT
(Par paliers de 1%)
+ %
+ %
+ %
+ %
+ %
+ %


SUPPORTS CIBLES CODE ISIN REPARTITION
A renseigner obligatoirement (10 € min par support)
%
%
%
%
%
100

ARRÊT DES MOINS-VALUES RELATIVES - compatible sous conditions avec les autres options cf conditions générales valant
note d’information)

Périodicité quotidienne (par défaut) hebdomadaire

SUPPORTS SOURCES CODE ISIN SEUIL DE
A renseigner obligatoirement DECLENCHEMENT
(≥ 5% par paliers de 1%)
- %
- %
- %
- %
- %
- %

2
 SUPPORTS CIBLES CODE ISIN REPARTITION
A renseigner obligatoirement (10 € min par support)
%
%
%
%
%
%
100 %

AVENANT AU PROJET DE CONTRAT INTENCIAL LIBERALYS CAPI

Par avenant au projet de contrat INTENCIAL Liberalys Capi, les dispositions suivantes s’ajoutent ou sont modifiées comme suit :
• Les dispositions de l’article « Droit de renonciation » du projet de contrat sont supprimées et non applicables. En conséquence,
toutes les mentions relatives au droit de renonciation sont nulles et non avenues ;
Les dispositions suivantes annulent et remplacent celles définies à l’article 4 « Versements-Répartition » du projet de contrat :
• Le montant minimum du versement initial est fixé à 300 000 euros, quel que soit le mode de gestion retenu.
• Les dispositions de l’article 4-3 relatives aux versements programmés sont supprimées et non applicables.
• Les dispositions de l’article 13-2 relatives aux rachats partiels programmés sont supprimées et non applicables.
• Les dispositions de l’article 13-5 relatives aux avances sont supprimées et non applicables.
• Pour les contrats ayant opté pour le type de souscription « 100 % UC », les dispositions de l’article 5-1 relatives aux supports
libellés en euros sont supprimées et non applicables. En conséquence, toutes les mentions, articles et annexes relatifs aux supports
libellés en euros sont nuls et non avenus. Les orientations de gestion incluant du fonds euros ne sont pas accessibles dans le mode
Gestion pilotée et les supports en unités de compte détachant un coupon sur un fonds euros sont inaccessibles.
• Il est inséré à l’article 9 « Frais » une rubrique relative aux frais de rachat anticipé :
– Frais de rachat anticipé
Pour les contrats n’ayant pas opté pour le type de souscription « 100 % UC », en cas de rachat au cours des quatre premières
années suivant la souscription du contrat, des frais de rachat anticipés s’appliquent.
Le montant prélevé sur le contrat au titre de ces frais correspond à un pourcentage du montant racheté :
– 4 % la première année
– 3 % la deuxième année
– 3 % la troisième année
– 3 % la quatrième année.
Au-delà de la quatrième année à compter de la date d’effet du contrat, aucuns frais de rachat anticipés ne sont appliqués.
• Les dispositions suivantes annulent et remplacent celles définies à l’article 21 « Valeurs de rachat » du projet de contrat :
21-1 Formules de calcul de la valeur de rachat
Dans les formules ci-dessous, les notations suivantes sont utilisées :
a = frais sur versement exprimés en %
b = frais de gestion exprimés en %
Rt = Valeur de rachat sur la totalité des supports du contrat, en unités de compte et en euros, avant prélèvement des frais éventuels
de rachat (= RUCt + REt ).
pt = pénalité de rachat = 4% pour un rachat effectué entre t=1 et 12 mois, 3% pour un rachat effectué entre t=13 et 24 mois, 3
% pour un rachat effectué entre t = 25 et 36 mois, 3% pour un rachat effectué entre t=37 et 48 mois.

Formules de calcul de la valeur de rachat pour le support en euros

Souscription VRE0 = Prime versée sur fonds euros * (1- a )
Mois 1 VRE1 = RE0 * (1+i)1/12 * (1-b)1/12 * (1-p1)
Mois t VREt = REt-1 * (1+i)1/12 * (1-b)1/12 * (1-pt)
Avec :
i = taux d’intérêt minimum garanti pour le support en euros
VREt= valeur de rachat pour le support en euros à la date t =1,...,96 mois

Formules de calcul de la valeur de rachat pour les supports en unités de compte (UC)
Souscription VRUC0 = V0 * [Prime versée sur le support UC * (1- a) / Vachat0] = V0 * N0
Mois 1 RUC1 = V1 * N0 * (1-b) 1/12
N1 = N0 * (1-b)1/12
VRUC1 = V1 * N1* (1-p1)
Mois t RUCt = Vt * Nt-1 * (1-b)1/12
Nt = Nt-1 * (1-b)1/12
VRUCt = Vt * Nt * (1-pt)
Avec :
V0 = valeur d’achat de l’unité de compte à la souscription (tenant compte d’éventuels frais d’entrée dans le support en unités de
compte)
Vt = valeur de l’unité de compte à la date t = 1,..., 96 mois
Nt = nombre d’unités de compte à la date t = 1,..., 96 mois
VRUCt = valeur de rachat pour le support en unités de compte à la date t = 1,...,96 mois
pt = pénalité de rachat = 4% pour un rachat effectué entre t=1 et 12 mois, 3% pour un rachat effectué entre t=13 et 24 mois,
3 % pour un rachat effectué entre t = 25 et 36 mois, 3% pour un rachat effectué entre t=37 et 48 mois.
Le nombre d’unités de compte à la souscription est obtenu en divisant la somme investie sur le support en unités de compte par
la valeur de l’unité de compte à la date de l’investissement. Il est ensuite diminué chaque mois des frais de gestion dont le taux
annuel est mentionné au contrat.
Le montant en euros de la valeur de rachat relative aux engagements en unités de compte est obtenu en multipliant le nombre
de parts de chaque support en unité de compte par la valeur liquidative de la part dudit support à une date donnée.
La valeur de rachat globale du contrat est égale à la somme des valeurs de rachat des fonds en euros et des supports en unités
de compte du contrat.
21-2 Valeurs de rachat
Hypothèses retenues pour le calcul :
Versement à la souscription : 300 000 euros net (314 136,13 euros brut) répartis par parts égales :
– Sur un support libellé en euros à concurrence de 150 000 euros
– Sur un support libellé en unités de compte à concurrence de 100 parts
Frais appliqués :
– Frais sur versement : 4,5 % maximum
– Frais de rachat anticipé :
– 4 % la première année
– 3 % la deuxième année
– 3 % la troisième année
– 3 % la quatrième année
– Frais de gestion :
- 4 % par an sur le support libellé en euros Apicil EuroFlex,
- 2,70 % par an sur le support libellé en unités de compte
- Calcul effectué avec un taux de rendement de 0% brut des frais de gestion annuels sur le support libellé en euros

Les valeurs de rachat indiquées ci-dessus tiennent compte des frais de rachat anticipé, des frais de gestion et des
frais sur versements mais ne tiennent pas compte des opérations de versements complémentaires, arbitrages libres
ou programmés.
– Pour les valeurs de rachats au titre des supports en euros
Les valeurs de rachat minimales exprimées en euros correspondent à la valeur de rachat au titre de la provision mathématique
relative aux seuls engagements exprimés en euros.
Ces valeurs, qui tiennent compte des frais annuels de gestion et des frais de rachat anticipé, ne constituent cependant que des
minima éventuellement majorés en fonction de la participation aux bénéfices chaque année.
Pour la première année, la valeur de rachat minimale sur les supports en euros constatée en fin d’année correspond à la part du
versement affectée aux supports en euros, diminuée des frais sur versement, des frais de rachat anticipé et des frais de gestion.
Pour les années suivantes, les valeurs de rachat correspondent aux valeurs de rachat minimales constatées les années
précédentes et diminuées des frais de gestion et des frais de rachat anticipé dans les conditions ajoutées à l’article 9 selon le
présent avenant.
– Pour les valeurs de rachats au titre des supports libellés en unités de compte (UC)
Les valeurs de rachat minimales exprimées en unités de compte correspondent à la valeur de rachat au titre de la provision
mathématique relative aux seuls engagements exprimés en unités de compte. Les valeurs de rachat minimales sont exprimées
à partir d’un nombre générique de 100 unités de compte.
Il n’existe pas de valeur de rachat minimale exprimée en euros.
L’Assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte et pas sur leurs valeurs. La valeur de ces unités de
compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse
ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
Une prévision personnalisée du nombre de parts garanti (au dix millième près) sur les huit premières années du contrat sera
communiquée dans les Conditions particulières.

Les dispositions de l’article 20 relatives aux opérations en ligne sont supprimées et non applicables.

4
 DÉCLARATIONS ET SIGNATURES
 Le souscripteur accepte :
- que le document d’informations clés du contrat lui soit remis sur tout support durable
- que les documents d’informations spécifiques lui soient remis sur tout support durable ou qu’ils lui soient mis à disposition sur
le site internet www.mesdocumentspriips.fr/apicil.
Le souscripteur atteste :
- avoir reçu et pris connaissance :
- d’un exemplaire complet des conditions générales et leurs annexes valant note d’information au sens de l’article L.132-5-2
du code des assurances
- de l’information précontractuelle relative aux unités de compte disponibles au contrat
- suffisamment tôt du document d’informations clés du contrat et des documents d’informations spécifiques
- avoir pris connaissance suffisamment tôt du document présentant les caractéristiques principales de chacune des unités de compte
retenues disponible sur le site www.mesdocumentspriips.fr/apicil et/ou sur le site www.amf-france.org.
- que son adresse électronique est strictement personnelle et demeure sous son contrôle exclusif
- que la remise ou la mise à disposition de documents sur support durable autre que le papier est adaptée à sa situation personnelle
et qu’il est en mesure d’en prendre connaissance ;
- avoir été informé(e) de son droit de s’opposer à tout moment et par tout moyen à l’utilisation d’un support durable autre que le
papier et de son droit à demander, sans frais, qu’un support durable papier soit utilisé pour la poursuite de la relation commerciale.
Le souscripteur certifie sur l’honneur :
- que les éléments figurant sur la « Déclaration d’origine des fonds » sont exacts et conformes à la réalité
- que les sommes qui sont ou seront versées au titre de ce contrat n’ont pas d’origine délictueuse.
Le souscripteur prend acte que l’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur ;
la valeur des unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des
fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
Les réponses aux questions formulées sont nécessaires pour la souscription du contrat et l’actualisation des informations du contrat
conformément à la réglementation sur la commercialisation des produits d’assurance sur la vie et sur la prévention de l’utilisation du
système financier aux fins de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme.

Les informations recueillies sur ce document sont enregistrées dans un fichier informatisé par APICIL Epargne pour la gestion du
contrat. La base légale du traitement est l’exécution du contrat. Les données collectées seront communiquées aux services compétents
intervenant dans le cadre de la gestion du contrat ainsi qu’aux tiers dûment habilités lorsque cette communication est strictement
nécessaire pour la finalité déclarée. Les données sont conservées pour une durée de 30 ans à compter de l’échéance de votre contrat,
à laquelle s’ajoutent les règles de prescription applicables.
Vous pouvez accéder aux données vous concernant, les rectifier, demander leur effacement ou exercer votre droit à la limitation du
traitement de vos données. Vous pouvez également retirer votre consentement, vous opposer au traitement de vos données, exercer
votre droit à la portabilité ou définir des directives post mortem. Pour exercer ces droits ou pour toute question sur le traitement de
vos données, vous pouvez écrire à dpo@apicil.com ou à l’adresse : Groupe APICIL, Délégué à la protection des données (DPO), 38
rue François Peissel, 69300 Caluire et Cuire.
Si vous estimez que vos droits ne sont pas respectés, vous pouvez adresser une réclamation auprès de la CNIL. Plus de détails sur
www.apicil.com/protection-des-donnees-personnelles.

Fait le……......../……......./….............… à………..............………................................................... en 3 exemplaires

Signature du souscripteur Signature du conseiller
précédée de la mention « lu et approuvé »
J’atteste avoir satisfait à mes obligations d’information
et de conseil

APICIL Epargne : Société anonyme à directoire et conseil de surveillance, entreprise régie par le Code des assurances au capital de
13 717 446 €, immatriculée au RCS de LYON sous le numéro 440 839 942.
Siège social : 38 rue François Peissel 69300 Caluire et Cuire
 Liste des pièces à joindre
pour l’enregistrement de la souscription

Adresse d’envoi :

APICIL EPARGNE
Services Clients Epargne
51 rue de Londres
CS 40170
75380 Paris Cedex 8

1 -Bulletin de souscription signé

2 - Pour le versement initial :

• avis de virement depuis le compte bancaire du Souscripteur

• ou chèque à l’ordre de APICIL EPARGNE tiré sur le compte bancaire du Souscripteur

3 - Un RIB d’une banque située dans la zone SEPA (Espace Economique Européen) correspondant au chèque ou au virement
du versement initial. Il pourra, bien entendu, être modifié à tout moment en cours de contrat.

4 - Une photocopie d’une pièce d’identité officielle en cours de validité (carte d’identité recto verso ou passeport) du (des)
représentant(s) légal (légaux).

5 - Un justificatif de domicile de moins de 6 mois.

6 - Le Document Connaissance Client dûment complété et signé.

Et, en cas de :

7 - Mode Gestion déléguée ou déléguée Smart : mandat d’arbitrage Gestion déléguée

8 - Mode gestion pilotée : bulletin de mise en place

9 - Souscription de SCI, SCPI, produit structuré, capital investissement, ETF : avenant correspondant

10 – Les justificatifs d’origine des fonds si nécessaire et toutes pièces complémentaires que l’assureur se réserve le droit de
demander

6
 Intencial Liberalys Capi
Contrat de capitalisation individuel libellé en euros et en unités de compte

Projet de contrat 1/2

Conditions générales valant note d’information

APICIL Epargne : Société anonyme à directoire et conseil de surveillance, Entreprise régie par le Code des
assurances au capital de 13 717 446 €, immatriculée au RCS de LYON sous le numéro 440 839 942.
Siège social : 38 rue François Peissel 69300 Caluire et Cuire.

05-2022 ER22/FCR0146

1
1- INTENTIAL Liberalys Capi est un contrat de capitalisation

2- Le contrat ne comporte pas de garanties en cas de décès

Le contrat prévoit à son terme le paiement d’un capital ou d’une rente tel que défini à l’article 3-2.

a) – Pour la part des droits exprimés en euros : le contrat comporte une garantie en capital égale aux sommes versées nettes de frais
sur versements, minorée chaque année des frais de gestion prélevés sur le contrat.
b) – Pour la part des droits exprimés en unités de compte : les montants investis sur les supports en unités de compte
ne sont pas garantis mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution
des marchés financiers.

3- Pour le support libellé en euros, le contrat ne prévoit pas une participation aux bénéfices contractuelle. Les conditions d’affectation
des bénéfices techniques et financiers sont précisées à l’article 11.

4- Le contrat comporte une faculté de rachat. Les sommes sont versées dans un délai de 60 jours. Les modalités de rachat et les
tableaux de valeurs de rachat sont prévus aux articles 13 et 21.

5- Le contrat prévoit les frais et indemnités suivants :

Frais à l’entrée et sur versements 4,50 % maximum des primes

Frais en cours de vie du contrat :

- Frais de gestion sur le support libellé en euros APICIL 1 % par an de la provision mathématique
Euro Garanti
- Frais de gestion sur le support libellé en euros APICIL 4% par an de la provision mathématique
Euroflex
- Frais de gestion sur les supports libellés en unités de 2,70 % maximum par an de la provision mathématique
compte
- Frais de sortie 0%

Autres frais :
- Frais sur arbitrages ponctuels en gestion libre et libre 1er arbitrage de chaque année civile gratuit, puis 15 € + 0,80 %
smart maximum des sommes arbitrées
- Frais sur arbitrages ponctuels du support APICIL
EuroFlex vers le support APICIL Euro Garanti : 2%

- Frais de l’option Ecrêtage des plus-values 0,20 % des sommes arbitrées

- Frais de l’option Arrêt des moins-values relatives 0,20 % des sommes arbitrées
- Frais de l’option Lissage des investissements Gratuit

- Frais supportés par les unités de compte

Les frais supportés par chaque unité de compte sont précisés, pour chacune d’entre elles, dans la documentation d’information des
supports visée aux articles 10 et 19.

6 - La durée du contrat recommandée dépend notamment de la situation patrimoniale du souscripteur, de son attitude vis-à-vis du
risque, du régime fiscal en vigueur et des caractéristiques du contrat choisi. Le souscripteur est invité à demander conseil auprès de
son Assureur.

Cet encadré a pour objet d’attirer l’attention du Souscripteur sur certaines dispositions essentielles du projet de contrat.
Il est important que le Souscripteur lise intégralement le projet de contrat et pose toutes les questions qu’il estime
nécessaires avant de signer le bulletin de souscription.

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 SOMMAIRE (05-2022)

Intervenants au contrat ....................................................................... 4

Définitions ......................................................................................... 4
Article 1 : Bases et objet du contrat ...................................................... 4
Article 2 : Garanties du contrat ............................................................. 5
Article 3 : Date d’effet et durée du contrat.............................................. 5
Article 4 : Versements - Répartition ....................................................... 5
Article 5 : Supports d’investissement ..................................................... 6
Article 6 : Modes de gestion ................................................................. 7
Article 7 : Arbitrages ........................................................................... 8
Article 8 : Options d’arbitrages programmés ........................................... 9
Article 9 : Frais .................................................................................. 9
Article 10 : Frais supportés par les supports libellés en unités de compte ..... 9
Article 11 : Valorisation de l’épargne constituée....................................... 9
Article 12 : Donation du contrat - Décès du Souscripteur ........................ 10
Article 13 : Disponibilité de l’épargne ................................................... 10
Article 14 : Mise en garantie............................................................... 11
Article 15 : Dates d’effet et dates de valeur .......................................... 11
Article 16 : Force majeure ................................................................. 12
Article 17 : Délai de renonciation ........................................................ 12
Article 18 : Modalités de règlement des prestations................................ 12
Article 19 : Information du souscripteur ............................................... 13
Article 20 : Consultation et opérations en ligne...................................... 13
Article 21 : Valeurs de rachat ............................................................. 13
Article 22 : Traitement des réclamations .............................................. 14
Article 23 : Prescription ..................................................................... 15
Article 24 : Information sur l’identité des intervenants, sur l’origine et la ... 15
destination des fonds ........................................................................ 15
Article 25 : Protection des données à caractère personnel ....................... 15
Article 26 : Loi et juridiction applicables ............................................... 16
Article 27 : Autorité de contrôle .......................................................... 16
Article 28 : Dématérialisation des relations contractuelles ....................... 16
Annexe 1 : Informations en matière de durabilité .................................. 17
Annexe 2 : Supports libellés en euros .................................................. 19
Annexe 3 : Liste des supports en unités de compte ................................ 20
Annexe 4 : Notice d’information fiscale ................................................ 44
Annexe 5 : Fonctionnement des options d’arbitrages programmés ............ 48
Annexe 6 : Justificatifs pour le paiement des prestations......................... 52

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Intervenants au contrat
L’Assureur : APICIL Epargne : Société anonyme à directoire
et conseil de surveillance, entreprise régie par le Code des
assurances au capital de 13 717 446 €, immatriculée au RCS
de LYON sous le numéro 440 839 942.
Siège social : 38 rue François Peissel 69300 Caluire et Cuire.
Le Souscripteur : Personne qui souscrit le contrat et qui
exerce tous les droits qui y sont attachés.
Le contrat peut faire l’objet d’une souscription en
démembrement par des personnes physiques sous réserve de
l’accord préalable de l’Assureur ou d’une souscription
conjointe (co-souscription) par des personnes mariées.
Le terme « souscripteur » dans la documentation désigne alors
les co-souscripteurs. Est assimilé au souscripteur pour
l’application du présent projet de contrat la (les) personne à
laquelle (auxquelles) est transmis le contrat en cas de décès
du souscripteur ou de donation effectuée par le souscripteur.
Définitions
Arbitrage : Opération qui consiste à modifier la répartition
des sommes investies sur le contrat, entre les différents
supports proposés. Ce changement de répartition est réalisé
par un désinvestissement de tout ou partie du capital investi
sur un ou plusieurs supports, suivi du réinvestissement vers
un ou plusieurs autres supports du contrat. L’investissement
et le désinvestissement de plusieurs supports dans une même
opération correspondent à un seul arbitrage.
Avenant : Document contractuel constatant les modifications
apportées aux éléments du contrat.
Avance : Opération par laquelle l’Assureur peut octroyer au
souscripteur sur demande de ce dernier une partie du capital
constitué. Cette avance remboursable avec intérêts est
plafonnée à un pourcentage de la valeur de l’épargne. Cette
opération ne met pas fin au contrat. Elle est différente du
rachat (partiel ou total). Elle nécessite la signature du
règlement général des avances proposé par l’assureur.
Conditions particulières : Documents contenant les
conditions et les garanties du contrat assuré par l’Assureur.
Ces documents viennent compléter la documentation
contractuelle et les personnaliser au cas particulier de chaque
souscripteur.
Epargne constituée : L’épargne constituée sur le contrat
correspond à la valeur de rachat du contrat. L’épargne
constituée sur un support correspond à la valeur de rachat de
ce support.
L’épargne constituée varie en fonction de la valorisation des
supports et des opérations affectant le contrat.
OPC (Organisme de Placement Collectif) : terme qui
regroupe les sociétés d’investissement à capital variable
(sicav) et les fonds communs de placement (FCP). Ces entités
gèrent des portefeuilles d’instruments financiers et émettent
des parts ou actions qui peuvent être souscrites par des
particuliers ou des entreprises.
Les OPC reçoivent un agrément par l’autorité des marchés
financiers (AMF) ou un régulateur européen et doivent
respecter des règles de gestion et d’investissement. Les OPC
offrent la possibilité notamment pour les particuliers d’accéder
à un portefeuille d’instrument financiers diversifiés dont la
gestion est confiée à un professionnel).
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Provision mathématique : Provision que doivent constituer
les compagnies d'assurance pour pouvoir faire face, à tout
moment, à leurs engagements envers le souscripteur.
Support libellé en euros : Support d’investissement à
capital garanti net de tous frais (frais sur versements et frais
de gestion), géré par l’assureur, majoritairement investi en
actifs obligataires et permettant la constitution d’un capital.
Support libellé en unités de compte : Support
d’investissement représentatif de valeurs mobilières ou
d’autres actifs conformément à l’article L.131-1 du Code des
assurances. La valorisation des supports libellés en unités de
compte est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la
baisse et ce, en fonction de l’évolution des marchés financiers.
Il ne présente pas de garantie en capital. L’assureur garantit
le nombre d’UC mais pas leur valeur durant l’exécution du
contrat.
Support de référence : Support en unités de compte adossé
à un Organisme de Placement Collectif (OPC) déterminé à la
souscription pour servir de support de transition pour
certaines opérations.
Projet de contrat : il est constitué du bulletin de souscription
et des Conditions Générales valant note d’information.
Valeur liquidative : Prix d’une action ou part d’OPC. Elle est
obtenue en divisant l’actif net de l’OPC par le nombre d’actions
ou de parts. La valeur liquidative peut fluctuer à la hausse ou
à la baisse.
Article 1 : Bases et objet du contrat
1-1-Bases du contrat
Le présent contrat est régi par le Code des Assurances,
branche 24 « Capitalisation » de l’article R 321-1 du Code des
Assurances.
L’encadré mentionné à l’article L.132-5-2 du Code des
Assurances, figure en tête du présent projet de contrat.
Le contrat est constitué d’informations précontractuelles et
contractuelles :
- Le Bulletin de souscription dûment complété et signé,
- Les présentes Conditions Générales et leurs annexes
valant Note d’Information au sens de l’article L.132-5-2 du
Code des assurances,
- L’encadré mentionné à l’article L.132-5-2 du Code des
Assurances qui figure en tête du présent projet de contrat.
- Les informations précontractuelles relatives aux unités de
compte disponibles au contrat (article L. 522-5 du code des
assurances)
- Les documents d’informations clés (aussi appelés
documents d’informations spécifiques) et/ou les documents
d’informations clés pour l’investisseur (ou notes détaillées)
des supports en euros et/ou en unités de compte retenus,
disponibles sur le site www.mesdocumentspriips.fr/apicil
et/ou sur le site www.amf-france.org,
- Le document d’information clé du Produit,
- Les conditions particulières et de tout avenant à celles-ci
établi ultérieurement.
1-2-Objet du contrat
Le présent contrat est un contrat individuel de capitalisation,
libellé en unités de compte et/ou en euros, assuré par APICIL
Epargne.
Il a pour objet de permettre, par le biais de versements libres
ou programmés, la constitution d’un capital.
Le contrat est souscrit obligatoirement de façon nominative,
le souscripteur autorisant dès la souscription, et de manière
irrévocable, l’Assureur à révéler son identité et son adresse
fiscale à l’administration fiscale.
Le souscripteur peut mettre fin au contrat de manière
anticipée en demandant son rachat total dans les conditions
prévues à l’article 13-3.
Article 2 : Garanties du contrat
Le contrat prévoit à son terme le paiement d’un capital tel que
défini à l’article 11.
Le contrat ne comporte pas de garanties en cas de décès. En
cas de décès avant le terme : les ayants droit du souscripteur
sont substitués à ce dernier.
Le contrat ne comporte ni garantie de fidélité, ni mise en
réduction.
Article 3 : Date d’effet et durée du contrat
3-1-Date d’effet
Le contrat prend effet à la date d’encaissement du versement
initial par l’assureur ou dans un délai de 7 jours ouvrés
maximum à compter de la réception du dossier de
souscription complet si celui-ci est reçu postérieurement à
l’encaissement du versement initial.
La date d’effet est mentionnée dans les Conditions
Particulières émises par l’Assureur.
Si le Souscripteur n’a pas reçu les Conditions
Particulières dans les vingt (20) jours ouvrés qui
suivent l’encaissement effectif du versement initial, il
doit en aviser l’Assureur immédiatement par lettre
recommandée avec avis de réception adressée à
Groupe Apicil - Services Clients Epargne 38 rue François
Peissel, 69300 CALUIRE et CUIRE.
À défaut d’encaissement effectif du versement initial, le
contrat est réputé n’avoir jamais pris effet.
3-2-Durée
Le contrat est souscrit pour une durée au moins égale à 8 ans.
À défaut d’indication de durée par le souscripteur dans le
bulletin de souscription, une durée de 8 ans est
automatiquement retenue.
Au terme, le contrat se proroge automatiquement par période
d’un an en l’absence de manifestation de volonté contraire du
souscripteur. Ce dernier doit faire part de l’arrêt de la
prorogation en respectant un préavis d’un mois.
En l’absence de prorogation, le contrat prend fin à l’arrivée du
terme.Le souscripteur peut mettre fin au contrat à tout
moment par un rachat total selon les modalités indiquées à
l’article 13.3.
3-3-Dénouement du contrat
Le contrat et toutes les garanties qui s’y attachent prennent
fin dès la survenance d’un des événements suivants :
• renonciation
• arrivée du terme du contrat
• rachat total
Article 4 : Versements - Répartition
Seuls les versements en numéraire sont acceptés. Les
versements en espèces ou en titres ne sont pas acceptés.
Tous les versements doivent provenir du compte d’une
banque située dans la zone SEPA (Espace Economique
Européen). Ils peuvent être effectués par :
•chèque tiré sur le compte bancaire du Souscripteur
•prélèvement SEPA tiré sur le compte bancaire du
Souscripteur. Dans ce cas, le numéro RUM sera indiqué dans
5
le mandat SEPA joint au bulletin de souscription ou de
versement complémentaire. A la souscription, le prélèvement
SEPA est accessible uniquement lors d’une saisie digitalisée.
• par virement depuis le compte bancaire du Souscripteur.
Dans ce cas, le Souscripteur devra joindre avec le bulletin de
souscription ou le bulletin de versement complémentaire,
l’avis de virement ou un relevé bancaire faisant apparaître le
virement.
L’investissement de chaque versement est réalisé
conformément à l’article 15.
Le Souscripteur décide du montant de ses versements et
éventuellement des périodes de ses versements en respectant
toutefois les minima définis à l’article 4-4.
Origine des fonds : Le Souscripteur s’engage à ce que
chaque versement n’ait pas une origine frauduleuse
provenant d’opérations constitutives d’une infraction à
la loi prévue aux articles L 561-1 et suivants du Code
Monétaire et Financier. À la souscription et pour tout
versement ultérieur, le Souscripteur s’engage à fournir
tout justificatif demandé par l’assureur sur l’origine des
fonds.
4-1-Versement initial
Lors de la souscription, le souscripteur réalise un versement
d’un montant au moins égal au minimum précisé à l’article 4-
4.
Pendant la période initiale de 30 jours :
• la part du versement (nette de frais) affectée au support
libellé en euros est directement investie sur ces supports.
• la part du versement (nette de frais) affectée aux supports
libellés en unités de compte est investie sur le support de
référence. Le premier jour ouvré suivant la fin de la période
initiale de 30 jours, le capital constitué sur le support de
référence est investi dans les différents supports choisis par
le souscripteur, à la condition que toutes les pièces
nécessaires au fonctionnement du contrat aient été reçues.
L’arbitrage correspondant ainsi effectué est gratuit.
4-2-Versements libres complémentaires
Le Souscripteur peut effectuer à tout moment au terme du
délai de renonciation des versements libres
complémentaires dans le respect des minima fixés à l’article
4-4.
4-3-Versements programmés
Le Souscripteur peut, dès la souscription du contrat et à tout
moment, opter pour la mise en place de versements
programmés, sur demande écrite réalisée sur le bulletin de
souscription ou le bulletin prévu à cet effet et disponible
auprès de l’Assureur.
Le Souscripteur y indique les supports sur lesquels les
versements sont répartis, excepté dans le cadre des modes
de gestion prévoyant une répartition prédéterminée.
Les versements programmés sont effectués le dix (10)
du 1er mois obligatoirement par prélèvement
automatique sur le compte bancaire du Souscripteur.
L’investissement des versements programmés est réalisé, au
maximum, dans les 5 jours ouvrés (ou à la cotation suivante
si la valorisation du support n’est pas quotidienne) qui suivent
la date d’encaissement du versement.
La mise en place du premier versement programmé est
réalisée après réception par l’assureur de la demande du
Souscripteur, accompagnée du mandat de prélèvement et
d’un RIB.
Le premier prélèvement aura lieu le 10 du premier mois de la
période civile qui suit la date de mise en place, passé au moins
un mois calendaire.
Exemple : Pour une demande réceptionnée par l’assureur en
mars, le prélèvement sera réalisé le 10 mai (prélèvement
mensuel) ou le 10 juillet (prélèvement trimestriel ou
semestriel).
Excepté dans le cadre des modes de gestion prévoyant une
répartition prédéterminée, le Souscripteur peut modifier à
tout moment les supports retenus. Cette modification sera
prise en compte dès le prélèvement automatique suivant,
passé un délai d’un mois calendaire.
Le Souscripteur peut stopper ses versements programmés, il
doit en informer l’assureur au moins vingt (20) jours avant
l’échéance à venir.
En cas de demande d’avance sur le contrat, les versements
programmés sont suspendus. Le Souscripteur a la faculté de
demander par écrit leur remise en vigueur dès le
remboursement intégral des avances consenties et de leurs
intérêts.
Le montant minimum des versements programmés est défini
à l’article 4-4.
Les versements programmés peuvent être effectués selon une
périodicité civile mensuelle, trimestrielle, semestrielle ou
annuelle.
En cas de rejet d’un prélèvement lié au programme de
versements, l’assureur ne représente pas ledit prélèvement
correspondant au mois en cours.
L’assureur réclamera le prélèvement suivant qui, s’il est à
nouveau non honoré, entraînera, de façon automatique,
l’abandon desdits prélèvements.
4-4-Minima des versements
Minimum (brut de frais)
Versement initial 1000 €
5000 € pour la Gestion pilotée
Versement libre 300 €
Versements programmés
Mensuel 100 € (500 € en Gestion pilotée)
Trimestriel 300 € (500 € en Gestion pilotée)
Semestriel 600 € nouveau versement ou d’un arbitrage. En cas d’options de
Annuel 600 € gestion automatique ou de versements libres programmés, les
Minimum par support 10 €
4-5-Répartition entre les supports
Les supports sont choisis parmi ceux figurant en annexe,
exclusivement, selon le mode de gestion choisi.
La répartition des versements s’effectue suivant les
instructions écrites du Souscripteur ou de son mandataire.
Dans le cadre des modes de gestion prévoyant une répartition
prédéterminée, l’investissement est obligatoirement réalisé
au prorata des supports constitutifs de l’orientation de gestion
choisie.
Chaque support d’investissement sélectionné doit avoir fait
l’objet d’un référencement préalable par l’organisme assureur.
A défaut, ou si celui-ci n’est plus valable, l’investissement ne
pourra pas être réalisé.
Dans le cadre de chaque versement, le cumul des sommes
réparties sur l’ensemble des supports d’investissement
(supports libellés en unités de compte et/ou en euros) doit
être égal à 100 %. Dans le cas contraire, l’investissement ne
pourra pas être réalisé.
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Article 5 : Supports d’investissement
Les supports du contrat sont des supports libellés en unités
de compte, et/ ou un support libellé en euros. Ils sont décrits
en annexe. Conformément à l’article L.131-1-2 du code
des assurances, le contrat comporte des supports en
unités de compte solidaires, vertes et investissements
socialement responsables : la proportion de ces
supports pour le contrat est mentionnée dans cette
annexe.
La liste des supports éligibles au contrat est susceptible
d’évolution. Elle est consultable sur le site internet présentant
le contrat.
Les documents d’informations clés (aussi appelés documents
d’informations spécifiques) et/ou les documents
d’informations clés pour l’investisseur (ou notes détaillées)
des supports en euros et/ou en unités de compte sont
disponibles sur le site www. mesdocumentspriips.fr/apicil
et/ou sur le site www.amf-france.org.
Pour certains supports, l’investissement peut donner lieu à la
signature d’un avenant au projet de contrat. Cet avenant
précise, notamment, les modalités d’investissement et de
valorisation spécifiques à ce support.
Le Souscripteur choisit ses supports dans le respect des
conditions d’éligibilité au mode de gestion du contrat et aux
options éventuellement choisies, et dans le respect des
minima en vigueur.
Les engagements de l’assureur en matière de durabilité dans
les décisions d’investissement et les résultats de l’évaluation
des incidences probables des risques en matière de durabilité
sur le rendement des produits financiers sont précisés en
annexe 1.
5-1-Supports en euros
Les supports libellés en euros éligibles au contrat sont décrits
en annexe 2.
La liste des fonds en euros peut être amenée à évoluer,
l’Assureur pouvant proposer librement un ou plusieurs
nouveaux fonds en euros, ou supprimer un ou plusieurs fonds
en euros sans préavis. Le fonds en euros devenu inéligible ne
peut plus faire l’objet d’investissements, dans le cadre d’un
opérations d’arbitrages ou de versement seront
automatiquement effectuées vers le support de référence sauf
avis contraire du Souscripteur. Le Souscripteur pourra
demander un arbitrage gratuit de la somme correspondante
vers un autre support.
Le fonds en euros est soumis à certaines conditions d’accès et
de fonctionnement qui peuvent être amenées à évoluer sur
décision de l’Assureur. Ces conditions sont communiquées à
l’occasion de toute nouvelle opération sur ce type de support.
L’ensemble des conditions d’accès et de fonctionnement
du(des) support(s) libellé(s) en euros éligible(s) au contrat est
(sont) décrit(s) en annexe 2. Ces conditions doivent être
respectées afin d’effectuer toute opération sur le Contrat.
Différé de sortie lié à une situation exceptionnelle : Les
désinvestissements (arbitrages, arbitrages programmés,
rachats partiels, rachats partiels programmés…) portant sur le
fonds en euros peuvent, exceptionnellement, être différés
pendant une période maximale de 6 mois, dès lors qu’au
moment de la demande, l’une au moins des deux conditions
suivantes est avérée :
• Le dernier Taux Moyen des Emprunts d’Etat français publié
est supérieur au taux de rendement brut servi l’année
précédente sur le fonds.
• Le cumul des rachats et arbitrages sortants depuis le fonds
en euros depuis le début de l’année civile excède 10% de la
valeur de son actif au 1er janvier de cette même année.
5-2-Supports en unités de compte
La liste des supports en unités de compte proposés figure en
annexe 3.
Cette liste est susceptible d’évoluer tout au long de la vie du
contrat.
L’investissement est libellé en parts d’unités de compte
précisées dans les conditions particulières ou par avenant.
Le nombre de parts est obtenu, au dix millième près, en
divisant le montant net investi sur l’unité de compte par sa
valeur de souscription, frais de bourse et impôts éventuels
compris, à la date d’investissement de chaque versement.
En respect de la réglementation, la sélection de certaines
unités de compte peut être limitée.
En cas de sélection d’une unité de compte à durée déterminée,
et conformément à l’avenant « Conditions d’investissement
spécifiques » le capital atteint à l’échéance prévue sera
transféré, sans frais, sur le support indiqué dans ledit avenant.
L’Assureur se réserve la possibilité d’ajouter des supports et
d’en préciser le fonctionnement particulier dans une annexe
spécifique.
L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de
compte mais pas sur leur valeur ; la valeur de ces unités
de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents,
n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à
la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de
l’évolution des marchés financiers.
5-3-Clause de sauvegarde
En cas de disparition d’un ou de plusieurs supports
d’investissement et d’interruption de l’émission de parts et
d’actions nouvelles, ainsi que dans le cas où certains supports
viendraient à modifier leurs règlements, leurs statuts, les
conditions consenties à l’assureur pour la souscription ou le
rachat de parts et, plus généralement, dans le cas de force
majeure qui s’imposerait à l’assureur, d’autres supports de
même nature que les supports d’investissement choisis par le
Souscripteur pourraient être substitués par avenant au
contrat, afin de sauvegarder les droits de ce dernier
conformément à l’article R.131-1 du Code des assurances.
De la même façon, les montants investis dans les unités de
compte qui viendraient à connaître l’une des situations ci-
dessus décrites, pourraient être transférés, sans frais, sur des
supports de même nature, choisis par l’assureur.
Quand des circonstances exceptionnelles l’exigent et si
l’intérêt du Souscripteur le commande, l’assureur pourra être
amené à supprimer, provisoirement ou définitivement, les
possibilités de versement complémentaire et de réorientation
d’épargne sur un support parmi ceux proposés.
Article 6 : Modes de gestion
Les modes de gestion proposés sont exclusifs les uns
des autres.
6-1-Mode Gestion Libre
Dans le cadre du mode Gestion libre, le Souscripteur choisit
de répartir librement ses versements sur les différents
supports accessibles au mode Gestion libre, comme indiqué
dans les annexes 2 et 3.
6-2-Mode Gestion Libre smart
Dans le cadre du mode Gestion libre smart, le Souscripteur
choisit de répartir librement ses versements sur les différents
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supports accessibles au mode Gestion libre smart, comme
indiqué dans les annexes 2 et 3bis.
Les supports libellés en unité de compte sélectionnés par
l’assureur en annexe 3bis ne donnent pas droit à des
rétrocessions sur frais.
6-3-Mode Gestion Déléguée
Dans le cadre du mode Gestion déléguée, le Souscripteur
délivre à son mandataire, dûment agréé par l’assureur, un
mandat d’arbitrage au terme duquel il l’autorise à effectuer
les opérations définies ci- après :
– sélection du support libellé en euros et des supports libellés
en unités de compte sur lesquels seront investis les
versements (annexes 2 et 3),
– modification de la répartition du capital par le biais
d’arbitrages entre les différents supports éligibles au mode
Gestion déléguée.
– mise en place d’options d’arbitrages programmés comme
prévu à l’article 8 et à l’annexe 5.
Toutes ces opérations font l’objet d’une délégation. Tous les
autres actes du contrat ne peuvent être effectués que par le
Souscripteur.
À compter de la signature du mandat d’arbitrage et pendant
toute sa durée, le Souscripteur s’engage à répartir tout
versement complémentaire conformément à l’allocation en
vigueur sur le contrat au moment de l’opération. Le
Souscripteur s’interdit de procéder de sa propre initiative à
des arbitrages et d’interférer auprès du mandataire au titre de
la sélection des supports et des arbitrages.
Toute demande d’arbitrage reçue par l’assureur émanant du
souscripteur, sera refusée.
Le mandataire du souscripteur choisit de répartir les
versements et l’épargne constituée sur les supports
conformément à une orientation de gestion éventuellement
convenue entre le Souscripteur et le mandataire.
Le Souscripteur assume totalement les choix opérés en
collaboration avec son mandataire ainsi que toutes les
conséquences pouvant en résulter et décharge l’assureur de
toute responsabilité à son égard.
Le mandat prend effet dès sa signature par les parties.
Le mandat est mis en place dans un délai maximum de 10
jours ouvrés à compter de la réception de la demande par
l’assureur.
6-4-Mode Gestion Déléguée smart
Dans le cadre du mode Gestion déléguée smart, le
Souscripteur délivre à son mandataire, dûment agréé par
l’assureur, un mandat d’arbitrage au terme duquel il l’autorise
à effectuer les opérations définies ci- après :
- sélection des supports libellés en euros (annexe 2) et des
supports libellés en unités de compte ne donnant pas droit à
des rétrocessions sur frais (annexe 3bis) sur lesquels seront
investis les versements,
- modification de la répartition du capital par le biais
d’arbitrages entre les différents supports éligibles au mode
Gestion déléguée smart.
– mise en place d’options d’arbitrages programmés comme
prévu à l’article 8 et à l’annexe 5.
Toutes ces opérations font l’objet d’une délégation. Tous les
autres actes du contrat ne peuvent être effectués que par le
Souscripteur.
À compter de la signature du mandat d’arbitrage et pendant
toute sa durée, le Souscripteur s’engage à répartir tout
versement complémentaire conformément à l’allocation en
vigueur sur le contrat au moment de l’opération. Le
Souscripteur s’interdit de procéder de sa propre initiative à
des arbitrages et d’interférer auprès du mandataire au titre de
la sélection des supports et des arbitrages.
Toute demande d’arbitrage reçue par l’assureur émanant du
Souscripteur, sera refusée.
Le mandataire du Souscripteur choisit de répartir les
versements et l’épargne constituée sur les supports
conformément à une orientation de gestion éventuellement
convenue entre le Souscripteur et le mandataire.
Le Souscripteur assume totalement les choix opérés en
collaboration avec son mandataire ainsi que toutes les
conséquences pouvant en résulter et décharge l’assureur de
toute responsabilité à son égard.
Le mandat prend effet dès sa signature par les parties.
Le mandat est mis en place dans un délai maximum de 10
jours ouvrés à compter de la réception de la demande par
l’assureur.
6-5-Mode Gestion Pilotée
Dans le cadre du mode Gestion pilotée, le Souscripteur
demande à l’assureur de gérer ses investissements selon une
orientation de gestion telle que proposée et décrite dans le
bulletin de mise en place de la Gestion pilotée, disponible sur
simple demande auprès de l’assureur.
Afin de la mettre en oeuvre, l’assureur s’adjoindra les services
de conseil d’une société de gestion qu’elle aura
rigoureusement sélectionnée, et dont l’identité sera
communiquée dans le bulletin de mise en place de la Gestion
pilotée (ci-après, le « Conseiller en gestion »).
L’assureur mettra en oeuvre l’orientation définie par le client,
conformément aux recommandations du Conseiller en
gestion.
Le Souscripteur peut opter pour le mode Gestion pilotée à tout
moment au terme du délai de renonciation.
Dans le cadre de ce mode de gestion, le Souscripteur choisit
de répartir son versement ou d’arbitrer le capital de son
contrat selon les orientations de gestion en vigueur au jour de
la demande.
Le mode Gestion pilotée permet au Souscripteur de choisir une
orientation de gestion qui évoluera suivant les modifications
proposées par la société de gestion indiquée sur le bulletin de
mise en place, ci-après dénommée «le Conseiller en gestion»
afin de suivre l’objectif énoncé par celui-ci.
Chaque nouvelle répartition s’appliquera au capital constitué
ainsi qu’aux versements futurs.
L’attention du Souscripteur est attirée sur le fait que la Gestion
pilotée sera réalisée de manière flexible selon les anticipations
de marché du Conseiller en gestion. De ce fait, le Conseiller
en gestion disposera d’une totale latitude en termes de
sélection de supports pour respecter les objectifs des
orientations de gestion décrites dans le bulletin de mise en
place de la Gestion pilotée.
En mode Gestion pilotée, le capital constitué du contrat doit
être au moins égal à 5 000 €.
Si l’option « versements programmés » est souscrite, le
montant minimum des versements est porté à 500 € par mois
ou par trimestre.
Le mode Gestion pilotée met fin à toute option de gestion
automatique (arbitrages programmés, sécurisation des plus-
values, rachats partiels programmés) et à tout autre mode de
gestion.
À compter de la mise en place du mode Gestion pilotée et
pendant toute sa durée, le Souscripteur s’interdit, de procéder
de sa propre initiative aux opérations d’arbitrages libres et
d’interférer au titre de la sélection des supports. Toute
demande d’arbitrage émanant du Souscripteur, reçue par
l’Assureur, sera refusée.
Le mode Gestion pilotée donne lieu au prélèvement de frais
de gestion supplémentaires sur le capital constitué sur les
supports libellés en unités de compte conformément à l’article
15.1 des conditions générales valant note d’information.
La date de mise en place est le 1er jour du mois civil suivant
la demande, sous réserve que la demande ait été reçue par
l’Assureur au moins 10 jours ouvrés avant le début du mois
(au terme du délai de renonciation le cas échéant).
8
À tout moment, en cours de contrat, le Souscripteur peut :
• demander une autre orientation de gestion parmi celles en
vigueur à la date de la demande ;
• mettre fin au mode Gestion pilotée.
L’Assureur peut également mettre fin au mode Gestion pilotée
en informant le Souscripteur par courrier, notamment si
l’encours global du contrat devient inférieur à 5 000 €.
En cas d’arrêt du mode Gestion pilotée, le capital constitué sur
le contrat sera réparti sur la base de la dernière répartition en
vigueur dans le cadre de la Gestion pilotée. Le contrat sera
alors régi par le mode Gestion libre.
En cas d’arrêt du mode Gestion pilotée en cours de mois, les
frais seront appliqués pour le mois civil complet.
La modification ou l’arrêt du mode Gestion pilotée se fait dans
un délai maximum de 10 jours ouvrés suivant la réception de
la demande par l’Assureur.
L’Assureur s’engage à informer, par avenant, le Souscripteur
de tout mouvement ayant eu lieu sur son contrat, notamment
suite à un arbitrage effectué sur le contrat.
Le Souscripteur assume totalement le choix de son orientation
de gestion ainsi que toutes les conséquences pouvant en
résulter et dégage l’assureur de toute responsabilité à son
égard.
Le bulletin de mise en place et de modification pour la Gestion
pilotée est accessible auprès de l’Assureur sur simple
demande.
6-6-Changement de mode de Gestion
Le changement de mode de gestion peut s’effectuer à tout
moment à l’issue du délai de renonciation, par le biais du
bulletin prévu à cet effet et disponible auprès de l’Assureur.
La modification du mode de gestion est réalisée le 1er jour du
mois civil suivant la demande, sous réserve que la demande
ait été reçue par l’assureur au moins 10 jours ouvrés avant le
début du mois.
Article 7 : Arbitrages
Les arbitrages ne sont pas autorisés dans le cadre des
profils de gestion prévoyant une allocation
prédéterminée des versements.
A l’issue de la période de renonciation, le Souscripteur
peut modifier à tout moment la répartition de l’épargne
constituée entre les différents supports d’investissement
éligibles au jour de la demande d’arbitrage, selon les
modalités propres à chacun des supports et dans le respect
des minima fixés ci-dessous.
La demande précise les supports désinvestis et les supports
investis. À défaut ou en cas d’impossibilité d’exécuter la
demande, l’arbitrage ne sera pas effectué, dans l’attente
d’une nouvelle demande d’arbitrage.
Les sommes seront investies dès lors que l’ensemble
des supports aura été désinvesti.
En cas d’arbitrage ayant pour effet de ramener le montant
investi sur un support en dessous du montant minimum,
l’assureur se réserve la faculté de traiter cette demande
comme un arbitrage total du montant investi sur ce support.
La demande d’arbitrage peut être réalisée en ligne ou par
l’envoi au siège social de l’Assureur, du formulaire disponible
sur simple demande auprès de l’Assureur.
Lors de chaque opération ponctuelle, un avenant au contrat
est adressé par l’Assureur au Souscripteur.
Minima des arbitrages
Minimum (brut de frais)
Arbitrage libre 300 €
Minimum/Solde par 10 €
support

Article 8 : Options d’arbitrages
programmés
Des options d’arbitrages programmés sont proposées dans le
cadre du présent contrat :
- Lissage des investissements
- Ecrêtage des plus-values
- Arrêt des moins-values relatives
Les options d’arbitrages programmés peuvent être mises en
place uniquement si le mode de gestion choisi ne prévoit pas
de répartition prédéterminée de l’épargne.
Les conditions de mise en place et de fonctionnement
de ces options sont décrites en annexe 5.
Article 9 : Frais
9-1-Frais sur versement
Le pourcentage des frais prélevés sur tout type de versement
est de 4,50%.
Ces frais sont prélevés lors de l’encaissement de chaque
versement, avant investissement sur les supports du contrat.
9-2-Frais de gestion du contrat
Les frais de gestion du contrat dépendent du mode de gestion
choisi.
Frais de gestion annuels sur les supports en Euros :
- APICIL EuroFlex : 4%
- APICIL Euro Garanti : 1%
Frais de gestion annuels sur les supports en unités de
compte :
- Gestion libre : 1 % maximum
- Gestion libre smart : 1,80 % maximum
- Gestion déléguée : 1,90 % maximum
- Gestion déléguée smart : 2,70 % maximum
- Gestion pilotée : 2% maximum
Les frais de gestion sont calculés quotidiennement au prorata
de la durée d’investissement et prélevés chaque fin de
trimestre civil, ou en cours de trimestre, lors d’un rachat, d’un
arbitrage.
Le prélèvement se fait par :
• diminution du nombre d’unités de compte attribuées
au contrat, au titre des supports libellés en unités de compte,
• diminution du capital constitué en euros, au titre du
support libellé en euros.
9-3-Arbitrages
Modes de Gestion Libre et Libre smart : 1er arbitrage de
chaque année civile gratuit, puis 15 € + 0,80 % maximum des
sommes arbitrées, excepté en cas d’arbitrage du support
APICIL EuroFlex vers le support APICIL Euro Garanti, les frais
sont de 2 % des sommes arbitrées.
Modes de gestion pilotée, déléguée, déléguée smart :
gratuit.
Un arbitrage libre est défini comme l’un des actes suivants :
• dans le mode Gestion Libre et Gestion Libre Smart :
arbitrage entre les différents supports éligibles,
• en cas de changement de mode de gestion : arbitrage en
sortie vers des supports différents de ceux composant le mode
de gestion clôturé
9-4-Arbitrages programmés
Dans le cadre des options d’arbitrages programmés,
« Ecrêtage des plus-values » et « Arrêt des moins-values
relatives, chaque arbitrage qui se déclenche donne lieu à un
prélèvement de frais au taux de 0,20 % du montant transféré
9
avant réinvestissement. Le lissage des investissements est
gratuit.
9-5-Frais de rachat
Aucuns frais ne sont prélevés par l’assureur au titre d’un
rachat total ou partiel.
9-6-Autres frais
L’assureur pourra répercuter au Souscripteur tous les frais
éventuels prélevés par les établissements bancaires tiers pour
la mise à disposition des fonds.
Article 10 : Frais supportés par les
supports libellés en unités de compte
Aux frais ci-dessus, prélevés sur le contrat, s’ajoutent des
frais de gestion supportés par les supports en unités de
compte eux-mêmes. En outre, certains supports libellés en
unités de compte peuvent faire l’objet de prélèvements de
commissions de souscription et/ou de rachat acquis à l’OPC.
Ces frais, inhérents à chaque support, sont déduits de la
valeur liquidative des unités de compte. Ils sont indiqués dans
les documents d’informations des supports tels que les
documents d’informations clés (aussi appelés documents
d’informations spécifiques) et/ou les documents
d’informations clés pour l’investisseur (DICI), note détaillée,
notice d’information ou tout autre document d’information
équivalent.
Les documents d’informations clés (aussi appelés documents
d’informations spécifiques) et/ou les documents
d’informations clés pour l’investisseur (ou notes détaillées)
des supports en unités de compte, sont disponibles sur le site
www.mesdocumentspriips.fr/apicil et/ou sur le site www.amf-
france.org.
Article 11 : Valorisation de l’épargne
constituée
L’épargne constituée est exprimée :
- en unités de compte pour les supports investis en OPC, ou
sur tout autre actif prévu à l’article R. 131-1 du Code des
Assurances.
- en euros pour le support en euros.
11-1-Supports en unités de compte
L’épargne acquise est égale à la conversion en euros des parts
d’unités de compte détenues.
Le montant ainsi obtenu est diminué des frais de
gestion annuels prélevés au terme de chaque trimestre
civil ou, en cas de sortie en cours de trimestre, prorata
temporis. Le montant des frais est prélevé en dix
millième de parts sur chaque unité de compte.
Les éventuels dividendes ou coupons dégagés par un support
sont en principe intégralement réinvestis dans le même
support, sauf indications particulières.
Pour tout versement réalisé en cours d’année, les frais de
gestion sont prélevés à l’échéance suivante, prorata temporis.
Pour chaque désinvestissement partiel du support, les frais
sont prélevés en fin trimestre prorata temporis. Pour chaque
désinvestissement total du support, les frais sont prélevés à
la date de l’opération, prorata temporis.
11-2-Supports en euros
11-2-1 APICIL Euro Garanti
Le taux d’intérêt annuel brut de frais de gestion garanti sur
toute la durée du contrat s’élève à 0 % (cf annexe 2). Ainsi,
le risque maximum de perte nette en capital en phase
d’épargne est de 1% par an.
Sous respect de la réglementation en vigueur, un taux
d’intérêt brut, distribué en cas de désinvestissement (rachat
total ou partiel, ou terme du contrat) sera déterminé en début
d’année pour valoriser l’épargne acquise en cours d’exercice.
L’attention du Souscripteur est attirée sur le fait qu’il
peut subir une perte en capital de 1% en cas de
désinvestissement en cours d’année par rachat, ou
terme du contrat, si le taux brut distribué en cas de
sortie est inférieur aux frais de gestion du support en
euros.
Il n’y a pas de participation aux bénéfices contractuelle.
Ce sont donc les minimas définis par la réglementation qui
s’appliquent par défaut.
L’Assureur détermine chaque année un montant de
participation aux bénéfices à affecter au fonds euros APICIL
Euro Garanti, conformément aux dispositions des articles A.
132-11 et A 132-16 du code des assurances.
Le montant des participations aux bénéfices peut être affecté
directement aux provisions mathématiques (à la revalorisation
des capitaux du support en euros en phase d’épargne et à la
revalorisation des rentes en service) ou porté, partiellement
ou totalement, à la provision pour participation aux bénéfices.
Au 31 décembre de chaque année, sous réserve que le
contrat soit en cours à cette date, APICIL Epargne calcule
la valeur atteinte par l’épargne constituée sur le fonds euros
du contrat, prorata temporis, sur la base du taux brut de
participation aux bénéfices effectivement attribué au titre de
l’année, duquel sont ensuite déduits des frais de gestion
annuels de 1%
L’attention du Souscripteur est attirée sur le fait qu’un
désinvestissement total ou partiel du support en euros,
en cours d’année, entraine la perte de tout droit à la
participation aux bénéfices distribuée en fin d’année
sur la quote-part rachetée.
11-2-2 APICIL EuroFlex
Le taux d’intérêt annuel brut de frais de gestion garanti sur
toute la durée du contrat s’élève à 0 % (cf annexe 2). Ainsi,
le risque maximum de perte nette en capital en phase
d’épargne est de 4% par an.
Sous respect de la réglementation en vigueur, un taux
d’intérêt brut, distribué en cas de désinvestissement (rachat
total ou partiel, ou terme du contrat) sera déterminé en début
d’année pour valoriser l’épargne acquise en cours d’exercice.
L’attention du Souscripteur est attirée sur le fait qu’il
peut subir une perte en capital de 4% en cas de
désinvestissement en cours d’année par rachat ou
terme du contrat, si le taux brut distribué en cas de
sortie est inférieur aux frais de gestion du support en
euros.
Il n’y a pas de participation aux bénéfices contractuelle.
Ce sont donc les minimas définis par la réglementation qui
s’appliquent par défaut.
L’Assureur détermine chaque année un montant de
participation aux bénéfices à affecter au fonds euros APICIL
Euro Garanti, conformément aux dispositions des articles A.
132-11 et A 132-16 du code des assurances.
Le montant des participations aux bénéfices peut être affecté
directement aux provisions mathématiques (à la revalorisation
des capitaux du support en euros en phase d’épargne et à la
revalorisation des rentes en service) ou porté, partiellement
ou totalement, à la provision pour participation aux bénéfices.
Au 31 décembre de chaque année, sous réserve que le
contrat soit en cours à cette date, APICIL Epargne calcule
la valeur atteinte par l’épargne constituée sur le fonds euros
du contrat, prorata temporis, sur la base du taux brut de
participation aux bénéfices effectivement attribué au titre de
l’année, duquel sont ensuite déduits des frais de gestion
annuels de 4%.
L’attention du Souscripteur est attirée sur le fait qu’un
désinvestissement total ou partiel du support en euros,
10
en cours d’année, entraine la perte de tout droit à la
participation aux bénéfices distribuée en fin d’année
sur la quote-part rachetée.
Article 12 : Donation du contrat - Décès du
Souscripteur
Le souscripteur peut donner à tout moment de son vivant le
contrat à un tiers, à titre gratuit par donation.
Dans cette hypothèse, il devra en informer sans délai
l’assureur par lettre recommandée avec accusé de réception
et lui adresser une copie de l’acte authentique de donation
ainsi qu’une copie de justificatif d’identité pour lui-même et
le(s) donataire(s).Le contrat est par ailleurs automatiquement
transmis en cas de décès du souscripteur :
– au(x) tiers désigné(s) par ce dernier par voie testamentaire,
– ou en l’absence de tiers désigné(s) par voie testamentaire,
à ses héritiers légaux.
À réception des documents permettant de justifier la qualité
du(des) donataire(s) ou de l’(des)héritier(s) et de ses (leurs)
droits sur le contrat, l’assureur procédera à l’émission d’un
avenant de changement de souscripteur.
Article 13 : Disponibilité de l’épargne
À tout moment sous réserve de ce qui suit et en tenant compte
d’une éventuelle acceptation du bénéfice du contrat citée à
l’article 12-1, le Souscripteur peut demander le règlement de
tout ou partie de l’épargne disponible sur son contrat
(opération de rachat) à l’aide du formulaire disponible auprès
de l’assureur.
Le souscripteur demandant un rachat indique à l’Assureur si
le montant en euros qu’il souhaite racheter est brut ou net de
fiscalité et de prélèvements.
Dans le cadre des modes de gestion prévoyant une répartition
prédéterminée, le désinvestissement est obligatoirement
réalisé au prorata du capital constitué sur chaque support
composant l’orientation de gestion choisie.
Aucune pénalité de rachat n’est appliquée par l’Assureur. Les
rachats sont soumis à la fiscalité et aux prélèvements sociaux
en vigueur à la date du rachat (annexe 4).
13-1-Rachat partiel
À tout moment sous réserve de ce qui précède, dès le délai de
renonciation écoulé, le Souscripteur peut demander à disposer
d’une partie de l’épargne disponible. Le rachat partiel
s’effectue sur les différents supports du contrat au prorata du
capital constitué au titre de chaque support, sauf indication
préalable précise de la part du souscripteur sur une répartition
spécifique.
Les rachats partiels doivent être effectués en respectant les
minima définis à l’article 13-4.
Une demande de rachat ayant pour effet de ramener le capital
constitué sur un support en dessous du minimum requis sera
réputée être une demande de rachat total sur ce support.
Une demande de rachat ayant pour effet de ramener le capital
constitué sur le contrat en dessous du minimum requis, sera
réputée être une demande de rachat total et mettra fin au
contrat.
Le règlement sera effectué par chèque ou de préférence par
virement sur un compte bancaire au nom du Souscripteur.
Dans ce dernier cas, le Souscripteur devra avoir fourni un RIB
de son propre compte bancaire.
13-2- Rachats partiels programmés
À tout moment sous réserve de ce qui précède, et dès le délai
de renonciation écoulé, le Souscripteur peut demander à
disposer régulièrement d’une partie de l’épargne disponible
sous forme de rachats partiels programmés.
Le montant minimum des rachats partiels programmés
dépend de la périodicité choisie (article 13-4).
Les rachats partiels programmés ne sont pas autorisés dans
les cas suivants :
• si des options d’arbitrages programmés sont mis en place
• si une avance est en cours
• sur des supports de type SCPI ou dont la garantie ou la
formule de remboursement est subordonnée à une date de
maturité.
Les rachats partiels programmés s’effectuent sur les différents
supports du contrat au prorata du capital constitué au titre de
chaque support, sauf indication préalable précise de la part du
souscripteur sur une répartition non proportionnelle.
Le capital constitué au titre de chaque support du contrat
faisant l’objet de rachats programmés doit rester au moins
égal au minimum par support (article 13-4). À défaut, les
rachats partiels programmés seront suspendus.
Chaque rachat a pour date d’effet :
• le 10 de chaque mois pour des rachats à périodicité
mensuelle,
• le 10 du premier mois de chaque trimestre pour des rachats
à périodicité trimestrielle,
• le 10 du premier mois de chaque semestre pour des rachats
à périodicité semestrielle,
• le 10 du premier mois de chaque année pour des rachats à
périodicité annuelle.
Dans le cas où le souscripteur opterait au moment de la
souscription pour la mise en place de rachats partiels
programmés, le premier rachat interviendra le 10 du mois
suivant celui de la fin du délai de renonciation.
Les rachats partiels programmés s’effectuent uniquement par
virement sur le compte bancaire du souscripteur. Ils sont
versés dans un délai de dix jours ouvrés suivant la date d’effet
susvisée.
Le souscripteur peut, à tout moment, mettre en place,
modifier ou arrêter des rachats partiels programmés en
utilisant le bulletin spécifique prévu à cet effet et disponible
auprès de l’Assureur.
L’opération sera effective à la prochaine date d’échéance si
elle parvient à l’Assureur au plus tard le 10 du mois précédant
celui de l’opération souhaitée.
La prorogation du contrat au terme entraîne la prorogation
des rachats programmés aux conditions susvisées.
13-3-Rachat total
À tout moment sous réserve de ce qui précède et dès le délai
de renonciation écoulé, le Souscripteur peut disposer de la
totalité de l’épargne par rachat total du contrat.
Il doit en faire la demande écrite à l’aide du formulaire
disponible auprès de l’Assureur, accompagnée de l’ensemble
des documents mentionnés à l’annexe 6.
En cas de versements programmés en vigueur sur le contrat
à la date de réception de la demande de rachat total,
l’Assureur doit s’assurer de la réalisation de la dernière
opération de versements programmés. En cas d’un éventuel
rejet du dernier prélèvement opéré, l’Assureur peut être
amené à réaliser les opérations de désinvestissements sans
pouvoir excéder un mois.
Le rachat total met fin au contrat et aux garanties qui s’y
attachent.
La valeur de rachat du contrat est égale au montant du capital
constitué tel que défini à l’article 11.
13-4-Minima des rachats
11
Minimum (brut de frais)
Rachat partiel 300 €
Solde minimum sur le 1000 €
contrat après rachat
Rachats programmés
Mensuel 300 €
Trimestriel 300 €
Semestriel 600 €
Annuel 600 €
Minimum par support 10 €
13-5-Avances
L’Assureur peut consentir au souscripteur qui le demande, une
(des) avance(s) sur le capital constitué.
L’avance est consentie dans les limites et conditions du
règlement général des avances en vigueur lors de l’octroi. Ce
règlement est communiqué au souscripteur sur simple
demande. L’avance est incompatible avec les rachats partiels
programmés.
En cas de demande de rachat partiel ou total, renonciation, ou
au terme du contrat (en l’absence de prorogation), alors
qu’une avance est en cours, l’Assureur prélève les sommes
dues au titre de ladite avance (capital et intérêts) sur le
montant à verser.
Article 14 : Mise en garantie
Le souscripteur peut donner son contrat en garantie.
Toute opération de mise en garantie du contrat doit être
notifiée à l’Assureur. À défaut, elle ne lui est pas opposable.
Article 15 : Dates d’effet et dates de valeur
15-1-Dates d’effet des opérations
La date d’effet est la date de prise en compte de l’opération
sur le contrat.
Le point de départ étant le jour J : date de réception du
dossier complet y compris encaissement des fonds
selon les délais interbancaires.
•Souscription : au plus tard, le 7ème jour ouvré qui suit la
réception du dossier complet et le crédit du compte de
l’Assureur du montant du versement de souscription
nécessaire.
•Versement libre : au plus tard, le 3ème jour ouvré (ou à la
cotation suivante si la valorisation du support n’est pas
quotidienne) qui suit la date d’encaissement effectif des fonds
par l’Assureur, sous réserve qu’il dispose de la totalité des
pièces justificatives nécessaires.
•Versements programmés : L’investissement des versements
programmés est réalisé, au maximum, dans les 5 jours ouvrés
(ou à la cotation suivante si la valorisation du support n’est
pas quotidienne) qui suivent la date d’encaissement du
versement.
•Rachat partiel ou total : Les opérations de
désinvestissements sont réalisées au plus tard dans les 5 jours
ouvrés (ou à la cotation suivante si la valorisation du support
n’est pas quotidienne) qui suivent la date de réception de la
demande par l’Assureur, sous réserve qu’il dispose de la
totalité des pièces justificatives nécessaires.
•Arbitrage libre : au plus tard, le 3ème jour ouvré (ou à la
cotation suivante si la valorisation de l’un des supports n’est
pas quotidienne) qui suit la réception de la demande.
•Arbitrages programmés : au plus tard, le 10ème jour ouvré
qui suit la réception de la demande.
Ces délais pourraient être, le cas échéant, augmentés des
délais nécessaires pour la réalisation des opérations de change
ou pour l’achat ou la vente d’actifs pour lesquels l’assureur se
trouve dans l’impossibilité d’acheter ou de vendre (absence de
cotation ou de liquidité, …).
En cas de versements périodiques en vigueur sur le contrat à
la date de réception d’une demande de rachat total, les
opérations de désinvestissements seront réalisées une fois
passé le délai bancaire d‘un éventuel rejet du dernier
prélèvement opéré.
Si une demande est incomplète, l’opération ne prendra effet
qu’à compter du premier jour ouvré suivant la réception de la
dernière pièce et des informations permettant la réalisation de
l’opération. Les documents rendus nécessaires aux opérations
peuvent être modifiés par l’assureur notamment en fonction
des évolutions réglementaires ou par l’application des règles
de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement
du terrorisme.
La date d’effet d’une opération est unique. Toutefois, la date
de valeur retenue pour chaque support concerné par
l’opération peut être différente selon la nature du support et
son fonctionnement, notamment la fréquence de calcul de la
valeur liquidative.
La détermination des dates de valeur, en fonction de
l’opération concernée, est précisée ci-après.
15-2-Dates de valeur des supports
-Supports libellés en unités de compte
A une date donnée, la valeur de chaque support libellé en
unités de compte est celle qui correspond à la première valeur
liquidative applicable au support à compter de la date d’effet
de l’opération considérée.
-Supports libellés en euros
Les sommes affectées aux supports libellés en euros sont
valorisées quotidiennement. Elles sont reportées au premier
jour ouvré suivant si celui-ci est férié.
-Valeur de la devise
Pour les supports dont la cotation est exprimée dans une
devise autre que l’euro, les opérations de change se réalisent:
•en tenant compte des délais de conversion des sommes dans
les monnaies adéquates. Ces opérations peuvent donc être
différées en raison des délais de change,
•par référence aux taux de change ; ces taux sont disponibles
sur simple demande auprès de l’Assureur
La date de valeur retenue pour chaque support est celle qui
correspond à la première valeur liquidative ou valorisation
applicable au support :
Versement : J +2
Rachat : J
Arbitrage : J+1
En cas d’arbitrage, la date de valeur peut être modifiée afin
de respecter l’adéquation de la demande d’arbitrage avec
l’heure de centralisation des ordres par le dépositaire du
support et l’heure de réception et de traitement par l’assureur.
Article 16 : Force majeure
L’assureur se réserve la possibilité, en cas de forte variation
des marchés financiers (par exemple si le Taux Moyen des
Emprunts d’Etat est supérieur au rendement net des supports
en euros), de limiter momentanément, les arbitrages en sortie
des supports libellés en euros.
L’assureur se réserve le droit de suspendre les droits du
Souscripteur en cas de survenance de circonstances
exceptionnelles extérieures à l’assureur de nature à
interrompre ou modifier le fonctionnement du contrat.
Les circonstances exceptionnelles comprennent notamment :
la fermeture des places de cotation des actifs sous-jacents aux
supports du contrat, la suspension de la valorisation des
supports libellés en unités de compte, un changement dans
12
les lois et réglementations, une instruction d’une autorité de
contrôle ayant un impact sur le fonctionnement du contrat ou
un de ses supports.
Article 17 : Délai de renonciation
Conformément aux dispositions de l’article L 132-5-1 du Code
des Assurances, le Souscripteur personne physique peut
renoncer à sa souscription par lettre recommandée ou par
envoi recommandé électronique, avec demande d’avis de
réception, adressé à l’Assureur, pendant le délai de trente (30)
jours calendaires révolus à compter du moment où il est
informé que le contrat est conclu. Le délai de renonciation
expire le dernier jour à vingt-quatre (24) heures. S’il expire
un samedi, un dimanche, un jour férié ou chômé, il n’est pas
prorogé.
Durant la période de renonciation, le Souscripteur ne peut
effectuer aucune opération sur le contrat, autre que la
renonciation.
L’assureur procède au remboursement intégral de la somme
versée dans un délai de trente (30) jours calendaires révolus
à compter de la réception de la lettre recommandée.
Dans le cadre de la lutte contre le blanchiment des capitaux
et le financement du terrorisme, le Souscripteur précisera le
motif de sa renonciation. L’assureur pourra éventuellement
demander des informations ou documents complémentaires.
Modèle de rédaction à adresser par lettre recommandée
ou par envoi électronique recommandé avec demande
d’avis de réception à APICIL Epargne, Services Clients
Epargne, 38 rue François Peissel, 69300 CALUIRE et
CUIRE.
« En application des articles L.132-5-1 et L. 132-5-2 du
Code des assurances, par le présent envoi en
recommandé avec demande d’avis de réception, je
soussigné(e) […] demeurant à […] déclare exercer ma
faculté de renonciation au contrat […] N° […]. En
conséquence, je demande le remboursement de
l’intégralité des sommes versées. Les raisons de ma
renonciation sont […]. Fait le […] à […] Signature […]
»
Article 18 : Modalités de règlement des
prestations
Le paiement des sommes dues peut être effectué en euros et/
ou en remise de titres dans les conditions prévues à l’article
L.131-1 du Code des Assurances et R132-5-7 du code des
assurances.
La valeur de rachat est égale à la valeur atteinte de l’épargne
constituée, telle que définie à l’article 11 « Valorisation de
l’épargne constituée », diminuée des sommes restant dues à
l’Assureur au titre des avances consenties et non remboursées
(principal et intérêts).
Le paiement des sommes dues est également effectué
déduction faite des éventuels prélèvements sociaux ou fiscaux
en vigueur à cette date.
Le règlement est effectué dans un délai maximum de soixante
(60) jours ouvrés en cas de rachat partiel ou total à compter
de la date de réception de la demande et sous réserve de la
réception par l’Assureur de l’ensemble des pièces justificatives
énumérées à l’annexe 6.
La demande de rachat doit être faite sur le formulaire
de rachat disponible sur demande auprès de l’Assureur.
Sur demande du Souscripteur, en cas de rachat total, ou au
terme du contrat, la prestation peut être payée sous forme de
rente viagère, réversible ou non. Le montant de la rente, au
moment de cette liquidation, est fonction de l’épargne
disponible, des tables de mortalité en vigueur, du taux
technique en vigueur, de l’âge du crédirentier et de l’âge du
co-rentier, du taux de réversion retenu ainsi que de la
réglementation en vigueur à la date de liquidation. La rente
viagère est payable trimestriellement, à terme échu.
Article 19 : Information du souscripteur
Préalablement à la souscription du contrat, un exemplaire des
documents présentant les caractéristiques principales du
contrat (document d’informations clés du contrat) et des
supports retenus à la souscription (documents d’informations
clés [aussi appelé documents d’informations spécifiques]
et/ou documents d’informations clés pour l’investisseur), sont
remis au souscripteur contre récépissé inclus au contrat dans
le bulletin de souscription du présent projet de contrat.
À tout moment, les documents présentant les caractéristiques
principales de tous les supports disponibles au titre du contrat
(documents d’informations clés [aussi appelés documents
d’informations spécifiques] documents d’informations clés
pour l’investisseur ou tout autre document d’information) sont
tenus à la disposition du souscripteur :
• soit par le biais de son conseiller
• soit sur le site www.mesdocumentspriips.fr/apicil
• soit sur le site www.amf-france.org
Le souscripteur peut demander sans frais des informations
spécifiques sur chaque support libellé en unités de compte
sélectionné, ou la mise à jour de ces informations.
L’Assureur adresse au Souscripteur les informations prévues
par la réglementation en vigueur (art. L 132-22 et A 132-7 du
Code des Assurances).
Par ailleurs, un avis d’opération ayant valeur d’avenant sera
adressé après toute opération ponctuelle : versement
complémentaire, arbitrage libre, rachat partiel.
Article 20 : Consultation et opérations en
ligne
Le Souscripteur peut avoir la faculté d’effectuer en ligne des
opérations directement sur le site proposant le présent
contrat.
Ces opérations, mentionnées sur le site, sont susceptibles
d’évolution pour des raisons techniques ou en respect de la
réglementation en vigueur.
Aucune responsabilité ne pourra être retenue à ce titre,
notamment en cas de suspension ou de suppression de l’accès
à une opération en ligne.
En tout état de cause, le Souscripteur conserve toujours la
possibilité de s’adresser directement à l’assureur par courrier.
20-1-Accès
L’accès à la consultation et à la gestion se fera par
l’intermédiaire d’un code d’accès confidentiel et
strictement personnel attribué au Souscripteur.
Il permettra de l’identifier et de l’habiliter à consulter et à
gérer les opérations en ligne.
Le souscripteur s’engage à garder ce code secret
personnel et, dans son propre intérêt, à ne le divulguer
à personne.
En cas de perte ou de vol, le souscripteur doit
impérativement et sans délai, via son conseiller, en
avertir l’assureur afin de bloquer toute opération dans
l’attente de l’attribution d’un nouveau code.
Toute utilisation par une tierce personne ne pourra
engager que la seule responsabilité du souscripteur.
20-2-Transmission des opérations de gestion
Dans la mesure du possible, toute opération transmise par le
Souscripteur sera validée dès son exécution par l’Assureur. La
réalisation de l’opération sera confirmée par mail au
13
Souscripteur, sur l'adresse électronique qu'il a lui-même
fournie.
A défaut de réception de ce courrier électronique dans les 2
jours ouvrés qui suivent la date limite de son exécution, le
Souscripteur doit en faire part immédiatement à l’Assureur par
l’intermédiaire du site présentant le présent contrat, faute de
quoi le Souscripteur sera censé l'avoir reçu.
Toutes conséquences directes ou indirectes résultant
d’une transmission effectuée par l’Assureur à une
adresse modifiée par le Souscripteur, sans information
transmise préalablement à l’Assureur, ne pourront être
opposées à ce dernier.
20-3-Convention de preuve
Le Souscripteur reconnaît que :
-Le recours aux opérations en ligne ne constitue pas une
condition essentielle et déterminante de son adhésion au
contrat
-Toute consultation ou opération de gestion effectuée à partir
de son code d’accès personnel et confidentiel devra être
considérée comme étant effectuée par lui.
-Les courriers électroniques confirmant une opération de
gestion font foi de leur exécution conforme à la demande du
Souscripteur,
-D’une manière générale, toute opération effectuée après
authentification du code d’accès confidentiel vaut signature du
Souscripteur comme auteur de la demande d’opération et
justifie sa prise en compte par l’Assureur.
Article 21 : Valeurs de rachat
A titre d’exemples, les tableaux ci-dessous indiquent, pour les
8 premières années, des simulations de valeurs de rachat.
21-1-Formules de calcul de la valeur de rachat
Dans les formules ci-dessous, les notations suivantes sont
utilisées :
a = frais sur versement exprimés en %
b = frais de gestion exprimés en %
Rt = Valeur de rachat sur la totalité des supports du contrat,
en unités de compte et en euros, avant prélèvement des
frais éventuels de rachat (= RUCt + REt ).
Formules de calcul de la valeur de rachat pour le
support en euros
Souscription VRE0 = Prime versée sur fonds euros *
(1- a )
Mois 1 VRE1 = RE0 * (1+i)1/12 * (1-b)1/12
Mois t VREt = REt-1 * (1+i)1/12 * (1-b)1/12
Avec :
i = taux d’intérêt minimum garanti pour le support en euros
VREt= valeur de rachat pour le support en euros à la date t
=1,...,96 mois
Formules de calcul de la valeur de rachat pour les
supports en unités de compte (UC)
Souscription VRUC0 = V0 * [Prime versée sur le
support UC * (1- a) / Vachat0] =
V0 * N0
Mois 1 RUC1 = V1 * N0 * (1-b) 1/12
N1 = N0 * (1-b)1/12
VRUC1 = V1 * N1
Mois t RUCt = Vt * Nt-1 * (1-b)1/12
Nt = Nt-1 * (1-b)1/12
VRUCt = Vt * Nt
Avec :
V0 = valeur d’achat de l’unité de compte à la souscription
(tenant compte d’éventuels frais d’entrée dans le support en
unités de compte)
Vt = valeur de l’unité de compte à la date t = 1,..., 96 mois
Nt = nombre d’unités de compte à la date t = 1,..., 96 mois
VRUCt = valeur de rachat pour le support en unités de compte mathématique relative aux seuls engagements exprimés en
à la date t = 1,...,96 mois euros.
Ces valeurs, qui tiennent compte des frais annuels de gestion,
Le nombre d’unités de compte à la souscription est obtenu en ne constituent cependant que des minima éventuellement
divisant la somme investie sur le support en unités de compte majorés en fonction de la participation aux bénéfices chaque
par la valeur de l’unité de compte à la date de année.
l’investissement. Il est ensuite diminué chaque mois des frais
Pour la première année, la valeur de rachat minimale sur le
de gestion dont le taux annuel est mentionné au contrat.
support en euros constatée en fin d’année correspond à la part
Le montant en euros de la valeur de rachat relative aux
du versement affectée au support en euros, diminuée des frais
engagements en unités de compte est obtenu en multipliant
de gestion. Pour les années suivantes, les valeurs de rachat
le nombre de parts de chaque support en unité de compte par
correspondent aux valeurs de rachat minimales constatées les
la valeur liquidative de la part dudit support à une date
années précédentes et diminuées des frais de gestion et des
donnée.
frais de rachat conformément à l’article 9.
La valeur de rachat globale du contrat est égale à la somme
des valeurs de rachat des fonds en euros et des supports en
- Pour les valeurs de rachat au titre des supports
unités de compte du contrat.
libellés en unités de compte (UC)
Les valeurs de rachat minimales exprimées en unités de
21-2-Valeurs de rachat
compte correspondent à la valeur de rachat au titre de la
Hypothèses retenues pour le calcul :
Versement à la souscription : 1000 euros net répartis par provision mathématique relative aux seuls engagements
parts égales : exprimés en unités de compte.
– Sur un support libellé en euros à concurrence de 500 euros Les valeurs de rachat minimales sont exprimées à partir d’un
– Sur un support libellé en unités de compte à concurrence de nombre générique de 100 unités de compte.
100 parts Il n’existe pas de valeur de rachat minimale exprimée
Frais appliqués : en euros. APICIL ne s’engage que sur le nombre
– Frais sur versement : 4,5 % maximum d’unités de compte et pas sur leur valeur. Le nombre
– Frais de gestion : d’unité de compte est diminué chaque année des frais
- 4 % par an sur le support libellé en euros Apicil EuroFlex, de gestion . La valeur de ces unités de compte, qui
- 2,7 % par an sur le support libellé en unités de compte reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas
- Calcul effectué avec un taux de rendement de 0% brut des garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse
frais de gestion annuels sur le support libellé en euros ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution
des marchés financiers.
Part affectée au
support libellé en
Part affectée au Une prévision personnalisée du nombre de parts garanti (au
UC
(exprimée en
support libellé en dix millième près) sur les huit premières années du contrat
euros sera communiquée dans les Conditions particulières.
nombre de part
(exprimée en
d’UC à partir d’un
euros)
nombre générique
de 100 UC) Article 22 : Traitement des réclamations
Valeur
Valeur Valeur Valeur
de de
de
de Pour toute réclamation relative au contrat, le Souscripteur
Cumul des rachat rachat
rachat
rachat peut adresser sa réclamation à :
minimal APICIL Epargne
versement minimale minimal minimal
e en
Année s bruts de en début e en fin e en fin Services Clients Epargne
début
frais en fin d'année d'année d'année 38 rue François Peissel
d'année
d'année (nette de (nette de
(nette de
(nette de 69300 CALUIRE et CUIRE
tous tous tous
tous
frais) frais) frais) Dans la mesure du possible, et dès lors que la réclamation
frais)
100,000 sera considérée comme ne présentant pas de difficultés
1 1 047,12 € 0 97,3000 500,00 480,00 particulières, une réponse sera apportée dans un délai
2 1 047,12 € 97,3000 94,6729 480,00 460,80 maximum de 10 jours à compter de la réception de la
réclamation par l’assureur.
3 1 047,12 € 94,6729 92,1167 460,80 442,37 Dans l’hypothèse où la réclamation présenterait un caractère
4 1 047,12 € 92,1167 89,6296 442,37 424,67 plus complexe, l’assureur en informera le souscripteur par un
courrier adressé dans un délai maximum de 10 jours à
5 1 047,12 € 89,6296 87,2096 424,67 407,69
compter de la réception de la réclamation. Une réponse sera
6 1 047,12 € 87,2096 84,8549 407,69 391,38 alors apportée dans un délai qui ne saurait excéder 2 mois à
7 1 047,12 € 84,8549 82,5638 391,38 375,72 compter de la date de réception de la réclamation.
8 1 047,12 € 82,5638 80,3346 375,72 360,69 Si ces délais ne pouvaient être respectés, notamment en cas
de survenance de circonstances particulières, l’assureur
s’engage à informer le souscripteur du déroulement du
Les valeurs de rachat indiquées ci-dessus tiennent traitement de sa réclamation.
compte des frais de gestion et des frais sur versements
En cas de désaccord définitif avec l’assureur, le souscripteur
mais ne tiennent pas compte des opérations de
dispose de voies de recours possibles judiciaires ou amiables.
versements complémentaires, arbitrages libres ou Il peut notamment saisir la Médiation de l’assurance dont les
programmés. coordonnées figurent ci-dessous.
Le recours au médiateur de la protection sociale est gratuit.
- Pour les valeurs de rachat au titre des supports Les saisines sont rédigées en langue française et adressées :
libellés en euros -soit par voie postale : Médiateur de la protection sociale
Les valeurs de rachat minimales exprimées en euros (CTIP) 10, rue Cambacérès - 75008 PARIS
correspondent à la valeur de rachat au titre de la provision

14
-soit par internet à l'aide d'un formulaire disponible sur le site
https://ctip.asso.fr/mediateur-de-la-protection-sociale-
ctip/
Dans l’hypothèse où l’une quelconque des dispositions du
présent contrat serait considérée comme nulle et non
applicable par une décision de justice ayant autorité de la
chose jugée, cette disposition sera réputée non écrite mais
cela n’affectera en aucun cas la validité ou l’applicabilité des
autres dispositions.
Article 23 : Prescription
Conformément à l’article L114-1 du code des assurances :
toute action dérivant du contrat est prescrite par deux ans à
compter de l’évènement qui y donne naissance.
Toutefois, ce délai ne court :
1° En cas de réticence, omission, déclaration fausse ou
inexacte sur le risque couru, que du jour où l’assureur en a eu
connaissance ;
2° En cas de sinistre, que du jour où les intéressés en ont eu
connaissance, s’ils prouvent qu’ils l’ont ignoré jusque-là.
Quand l’action du souscripteur contre l’assureur a pour cause
le recours d’un tiers, le délai de la prescription ne court que
du jour où ce tiers a exercé une action en justice contre le
souscripteur ou a été indemnisé par ce dernier.
La prescription est portée à dix ans en cas d’action par le
bénéficiaire s’il est une personne distincte du Souscripteur et,
dans les contrats d’assurance contre les accidents atteignant
les personnes, lorsque les bénéficiaires sont les ayants droit
du souscripteur décédé.
Comme prévu par l’article L.114-2 du Code des assurances, la
prescription est interrompue par une des causes ordinaires
d’interruption de la prescription et par la désignation d’experts
à la suite d’un sinistre. L’interruption de la prescription de
l’action peut, en outre, résulter de l’envoi d’une lettre
recommandée ou d’un envoi recommandé électronique, avec
avis de réception, adressé par l’assureur au le souscripteur en
ce qui concerne l’action en paiement de la prime et par le
Souscripteur à l’Assureur en ce qui concerne le règlement de
l’indemnité.
Les causes ordinaires d’interruption de la prescription sont
prévues par les articles 2240 à 2246 du code civil. Ces textes
prévoient :
Art 2240 : La reconnaissance par le débiteur du droit de celui
contre lequel il prescrivait interrompt le délai de prescription.
Art 2241 : La demande en justice, même en référé, interrompt
le délai de prescription ainsi que le délai de forclusion. Il en
est de même lorsqu’elle est portée devant une juridiction
incompétente ou lorsque l’acte de saisine de la juridiction est
annulé par l’effet d’un vice de procédure
Art 2242 : L’interruption résultant de la demande en justice
produit ses effets jusqu’à l’extinction de l’instance.
Art 2243 : L’interruption est non avenue si le demandeur se
désiste de sa demande ou laisse périmer l’instance, ou si sa
demande est définitivement rejetée.
Art 2244 : Le délai de prescription ou le délai de forclusion est
également interrompu par une mesure conservatoire prise en
application du code des procédures civiles d’exécution ou un
acte d’exécution forcée.
Art 2245 : L’interpellation faite à l’un des débiteurs solidaires
par une demande en justice ou par un acte d’exécution forcée
ou la reconnaissance par le débiteur du droit de celui contre
lequel il prescrivait interrompt le délai de prescription contre
tous les autres, même contre leurs héritiers. En revanche,
l’interpellation faite à l’un des héritiers d’un débiteur solidaire
ou la reconnaissance de cet héritier n’interrompt pas le délai
de prescription à l’égard des autres cohéritiers, même en cas
de créance hypothécaire, si l’obligation est divisible.
Cette interpellation ou cette reconnaissance n’interrompt le
délai de prescription, à l’égard des autres codébiteurs, que
pour la part dont cet héritier est tenu. Pour interrompre le
délai de prescription pour le tout, à l’égard des autres
15
codébiteurs, il faut l’interpellation faite à tous les héritiers du
débiteur décédé ou la reconnaissance de tous ces héritiers.
Art 2246 : L’interpellation faite au débiteur principal ou sa
reconnaissance interrompt le délai de prescription contre la
caution.
Enfin, en vertu de l’article L.114-3 du code des assurances,
les parties au contrat d’assurance ne peuvent, même d’un
commun accord, ni modifier la durée de prescription, ni
ajouter aux causes de suspension ou d’interruption de celle-
ci.
Article 24 : Information sur l’identité des
intervenants, sur l’origine et la
destination des fonds
En application de la réglementation relative à la lutte contre
le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme,
APICIL Epargne est tenue, sous peine de sanctions pénales, à
un devoir de vigilance.
Dans ce cadre, APICIL Epargne s’assure de l’identité du
Souscripteur et se renseigne sur l’identité véritable des
intervenants au contrat.
Le Souscripteur doit par ailleurs fournir toutes les informations
exigées dans le « Document de connaissance client », lors de
la souscription et lors de toute opération si ce document a été
fourni plus de douze mois auparavant, ou si des modifications
des informations sont nécessaires.
APICIL Epargne se réserve la possibilité d’effectuer des
contrôles et de demander des pièces complémentaires.
Le Souscripteur se conforme à ces exigences et atteste que
l’ensemble des versements au titre du contrat ne provient pas
d’opérations illicites ou liées au terrorisme.
Article 25 : Protection des données à
caractère personnel
Le Souscripteur est informé que, dans le cadre de l’exécution
du contrat, APICIL Epargne peut stocker, traiter, enregistrer
et utiliser les données personnelles le concernant et collectées
tout au long de l’exécution du contrat et en particulier lors de
la souscription ; dans le respect de la réglementation
applicable en matière de données personnelles, notamment la
loi Informatique et Libertés du 6 janvier 1978 modifiée et le
Règlement Général européen sur la Protection des Données
personnelles (ou « RGPD »).
APICIL Epargne a nommé un délégué à la protection des
données personnelles dont les coordonnées sont les suivantes
: dpo@apicil.fr.
La collecte et le traitement de ces données sont nécessaires
aux fins de l’exécution du contrat, de la gestion de la relation
client et des éventuels litiges susceptibles d’en découler et a
pour base juridique l’exécution du contrat. Le défaut de
fourniture des informations obligatoires peut avoir pour
conséquence l’absence de traitement du dossier. Chaque
formulaire indique si les données sont obligatoires ou
facultatives.
Les données peuvent être utilisées afin de permettre à APICIL
Epargne de respecter les obligations légales et réglementaires
lui incombant, le cas échéant, telles que les obligations
spécifiques à la lutte contre le terrorisme et le blanchiment
d’argent. Dans ce cas, le traitement mis en œuvre a pour base
juridique le respect d’une obligation légale.
Les données personnelles collectées sont également
susceptibles d’être utilisées à des fins statistiques, de
reporting, d’amélioration des services proposés sur la base
des intérêts légitimes de APICIL Epargne. Sur cette même
base et sauf opposition de la part du Souscripteur, les données
personnelles ainsi recueillies pourront également être utilisées
à des fins de prospection commerciale par APICIL Epargne,
par voie électronique uniquement pour des produits et
services similaires à ceux objets du contrat, ainsi que par
voies téléphonique et postale.
Sous réserve d’avoir obtenu l’accord préalable et exprès du
Souscripteur certaines données collectées pourront également
être utilisées à des fins de prospection commerciale par les
autres membres du Groupe APICIL. Le traitement aura alors
pour base juridique le consentement du souscripteur, lequel
pourra être retiré à tout moment.
Les destinataires des données sont, suivant les finalités et
dans la limite de leurs attributions : les services compétents
de APICIL Epargne et, le cas échéant, nos réassureurs, vos
intermédiaires en assurances, ainsi que les tiers habilités
appelés à connaître le contrat en raison de sa gestion ou de la
réalisation des finalités déclarées.
Compte tenu de la diversité des durées de conservation
applicables au regard des différents types de données
traitées, le Souscripteur est invité à consulter la politique de
données personnelles, à l’adresse suivante
www.apicil.com/protection-des-donnees-personnelles, afin de
s’informer en détail sur les durées de conservation desdites
données. En tout état de cause, elles ne sont pas conservées
au-delà de la durée nécessaire à la gestion de ces missions et
des litiges susceptibles d’en résulter, conformément aux
règles de prescription applicables et aux règles de
conservation des documents comptables.
Toute personne concernée dispose à l’égard de APICIL
Epargne et ce, conformément aux réglementations nationales
et européennes en vigueur, les droits suivants qu’elle peut
exercer en contactant Groupe APICIL – Délégué à la protection
des données, 38 rue François Peissel, 69300 Caluire et cuire :
- droit de demander l’accès à ses données personnelles,
- du droit de demander la rectification de celles-ci,
- du droit de demander leur effacement,
- du droit de demander une limitation du traitement mis en
œuvre,
- du droit de s’opposer, pour des raisons tenant à sa situation
particulière, à un traitement des données à caractère
personnel la concernant, quand le traitement est fondé sur
l’intérêt légitime de l’assureur ou nécessaire à l’exécution
d’une mission d’intérêt public,
- du droit de retirer son consentement quand le traitement est
fondé sur le consentement,
- du droit à la portabilité des données,
- du droit de définir des directives relatives au sort de ses
données à caractère personnel.
Si elle estime que ses droits ne sont pas respectés, toute
personne concernée peut introduire une réclamation auprès
de la CNIL.
Le Souscripteur est informé de l’existence de la liste
d'opposition au démarchage téléphonique « Bloctel », sur
laquelle il peut s’inscrire à l’adresse suivante :
https://conso.bloctel.fr/.
Le Souscripteur est également informé que APICIL Epargne
n’envisage pas d’effectuer un transfert des données
personnelles vers un pays situé en dehors de l’Union
européenne. Le cas échéant, tout transfert de ce type sera
effectué moyennant des garanties appropriées, notamment
contractuelles, en conformité avec la réglementation
applicable en matière de protection des données personnelles.
D’une manière générale, APICIL Epargne s’engage à respecter
les conditions de traitement et/ou la destination des données
personnelles qui lui ont été communiquées par le Souscripteur
ou auxquelles elle aura accès dans le cadre de l’exécution du
contrat. En particulier, APICIL Epargne s’engage à ne pas
exploiter pour son propre compte, céder et/ou louer à des
entreprises tierces les données personnelles collectées dans le
cadre de l'exécution du contrat. Les engagements pris par
16
APICIL Epargne au titre du présent article survivront à la
cessation du contrat pour quelque cause que ce soit.
La politique de données personnelles de APICIL Epargne étant
susceptible d’évoluer, notamment s’agissant de l’identité du
Délégué à la protection des Données Personnelles, des
coordonnées du responsable de traitement, de modifications
éventuelles, le Souscripteur est invité à se rendre sur la page
www.apicil.fr/protection-des-donnees afin de s’informer en
détail sur la politique des données personnelles en vigueur
chez APICIL Epargne.
Article 26 : Loi et juridiction applicables
Le présent contrat est rédigé en langue française et régi par
la loi française. Dans toutes les hypothèses où un choix de la
langue ou de la loi serait ouvert, les Parties conviennent que
la langue applicable est la langue française et que la loi
applicable est la loi française.
Il bénéficie de la fiscalité applicable aux contrats d’assurance
vie et de capitalisation. Pour plus d’information, se reporter à
la note d’information fiscale jointe en annexe 4.
Article 27 : Autorité de contrôle
L’autorité chargée du contrôle de l’Assureur est l’Autorité de
Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), située au 4 place
de Budapest - CS 92459 – 75436 Paris Cedex 09.
Article 28 : Dématérialisation des
relations contractuelles
Dès lors que le Souscripteur transmet à l’Assureur une
adresse de courrier électronique valide, l’Assureur pourra
délivrer toutes informations et, plus généralement adresser
toutes correspondances quelconques au Souscripteur par voie
électronique à savoir, sur le site internet ou par courrier
électronique (e-mail).
A ce titre et conformément aux dispositions de l’article L. 111-
10 du code des assurances, l’Assureur vérifie la validité de
cette adresse de courrier électronique.
Le Souscripteur est informé que l’Assureur reproduira cette
vérification annuellement afin de lui permettre de poursuivre
la communication dématérialisée avec le Souscripteur et de
considérer que ce moyen est adapté à la situation du
Souscripteur.
Ainsi dans l’hypothèse où le Souscripteur ne valide pas son
adresse électronique lors de l’une de ces vérifications
annuelles, il ne sera plus considéré par l’Assureur comme
éligible aux échanges dématérialisés. Il appartiendra alors au
Souscripteur de contacter l’Assureur pour la remise en place
du service.
Il appartient au Souscripteur d’aviser immédiatement
l’Assureur de tout changement d’adresse e-mail.
Le Souscripteur déclare et reconnait en outre que tout écrit
qui lui sera transmis par l’Assureur sur un support
électronique, sur le site internet, aura force probante de son
envoi et de sa réception et pourra lui être valablement opposé
par l’Assureur.
Pour conserver un envoi postal sans frais, le Souscripteur
pourra adresser sa demande par courrier en indiquant son
identifiant personnel ainsi que son adresse e-mail à Groupe
APICIL, Services Clients Epargne, 38 rue François Peissel,
69300 CALUIRE et CUIRE.
Annexe 1 : Informations en matière de durabilité

Le règlement 2019/2088 du 27 novembre 2019 sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur
des services financiers dit « SFDR » a pour objectif d’harmoniser la publication d’informations et d’accroître la transparence
en ce qui concerne l’intégration des risques en matière de durabilité et la prise en compte de leurs incidences probables
sur le rendement des produits financiers.

1/ DEFINITION DES RISQUES EN MATIÈRE DE DURABILITÉ DANS LES DÉCISIONS D’INVESTISSEMENT

Le risque de durabilité se définit comme « un événement ou une situation dans le domaine environnemental, social ou de
la gouvernance (ESG) qui, s’il survient, pourrait avoir une incidence négative importante sur la valeur de l’investissement,
comme indiqué dans la législation sectorielle ».

Le Groupe APICIL met à jour régulièrement ses processus d’investissement et prévoit dans ce cadre des développements
sur la prise en compte des risques climatiques.

2/ LES ENGAGEMENTS D’APICIL POUR LES FONDS EN EUROS

En accord avec sa raison d’être : « Par une attention proche et attentionnée, soutenir toutes les vies, toute la vie », le
Groupe APICIL s’engage à investir durablement grâce à une politique d’investissement responsable (ISR) qui se veut
exigeante et évolutive sur les trois piliers de l’ESG : environnemental, social et qualité de la gouvernance. Le Groupe
APICIL prend ainsi en compte les incidences négatives sur ces trois piliers dans la gestion de ses investissements.

Cette politique ISR, disponible sur https://www.groupe-apicil.com/rse/protection-sociale-durable/isr/, se fonde sur 4

volets :

1. Les exclusions normatives et sectorielles

Un investisseur peut choisir d’exclure un émetteur de son portefeuille pour cause de non-respect de certains principes
éthiques ou moraux, ou de normes internationales, dans leurs pratiques. L’exclusion s’applique au moment des décisions
d’investissement et au cours de la durée de possession du titre.

Un titre ne peut pas être acheté si les choix ou les comportements de l’émetteur sont jugés incompatibles avec les valeurs
du Groupe APICIL. Ainsi, sont exclus les émetteurs suivants :

Entreprises si : Souverains si : OPC si :

- Elles ne respectent pas les principes du Pacte - Les 3 conventions concernant les Leur société de gestion n’a pas
Mondial armes controversées (armes de politique ISR
- Elles ont un lien avec la production d’armes biologiques, bombes à sous-munitions et
controversées mines anti-personnel) n’ont pas été
- Leur chiffre d’affaires est composé à plus de signées
15% d’activités (extraction ou production
d’énergie) liées au charbon thermique - Moins de 6 conventions/indicateurs
- Leur chiffre d’affaires est composé à plus de parmi les 8 listés par Apicil 2 sont
2% d’activités liées lié au tabac1 entérinés
- Leur chiffre d’affaires est composé à plus de
10% d’activités liées à l’alcool1
- Elles présentent une note de controverse
« très sévère » (0/10) selon MSCI

2. La sélection ESG

Au contraire des exclusions, la sélection ESG relève d’une mise en œuvre positive de l’exigence de l’investisseur en matière
d’ISR. Elle consiste à tenir compte des évaluations ESG lors de la sélection des valeurs et à favoriser les émetteurs mettant
en place des pratiques responsables.

Elle repose sur 3 principes liés aux notations de l’agence de notation extra-financière MSCI, utilisée comme base de
données :

- Seuil minimum de sélection d’un titre : la note de l’émetteur pour chacun des piliers E, S et G est supérieur à
3/10 ;
- Objectif de maintien d’une note moyenne du portefeuille au-dessus d’une note plancher ;
- Homogénéisation des notations ESG des différents portefeuilles.

1
Inclus les entreprises de production, commercialisation, distribution, emballage…
2
Conventions : convention de Bâle sur le contrôle et l’élimination des déchets dangereux, convention sur
la diversité biologique, convention sur le commerce international des espèces de faunes et de flores
sauvages menacées d’extinction, convention de Genève relative à la protection des personnes civiles en
temps de guerre, convention des nations unies contre la corruption. Indicateurs : violation du droit du
travail, sanctions de l’ONU, mauvaise notation dans le Gender Inequality Index

17
3. Le climat et la biodiversité

A ce jour, ce volet comprend l’exclusion des activités liées au charbon (>15% du chiffre d’affaires), l’investissement en
obligations vertes et durables et le suivi de l’intensité carbone des portefeuilles. Pour répondre à l’urgence climatique, le
Groupe APICIL est en train de mettre en place une politique environnement couvrant les impacts directs et l’investissement
responsable.

4. Le dialogue engagé

Par son influence, un investisseur peut inciter les entreprises en portefeuille à améliorer leurs pratiques
environnementales, sociales ou de gouvernance. L’engagement des entreprises peut ainsi passer par le vote en assemblée
générale, par un dialogue direct ou une prise de position publique.

Ce volet est actuellement fondé sur la politique de vote du Groupe APICIL, qui vote systématiquement aux assemblées
générales des entreprises établies en France, représentant la très large majorité de ses investissements directs en action,
en appliquant des règles garantes d’une bonne gouvernance. Cette politique est mise à jour annuellement.

Dans une démarche de renforcement de ce volet, il sera complété par une politique de dialogue avec les sociétés cotées
et non cotées, et les sociétés de gestion.

A ce jour, les investissements sous-jacents à ce produit financier ne prennent pas en compte les critères de l’Union
européenne en matière d’activités économiques durables sur le plan environnemental.

3/ LES ENGAGEMENTS D’APICIL POUR LA GESTION ET LE RÉFÉRENCEMENT DES SUPPORTS EN UNITÉS DE

COMPTE

Le Groupe APICIL s'engage à proposer dans ses contrats d’assurance vie et de capitalisation des supports d'investissement
labellisés ISR, Solidaires (Finansol) et Verts (Greenfin) conformément à l’article L.131-1-2 du code des assurances.

En effet, certains des supports d’investissement en unités de compte éligibles à nos contrats :
– font la promotion des caractéristiques environnementales et/ou sociales,
– ont pour objectif un investissement durable.

Afin de favoriser une économie durable au travers de notre politique de référencement d'unités de compte, nous analysons
les politiques ESG des Sociétés de gestion et vérifions leurs capacités à tenir leurs engagements tout au long de la gestion
des investissements. Nous demandons également aux Sociétés de gestion si elles sont signataires des PRI (Principes pour
l'Investissement Responsable).

Pour connaître les caractéristiques environnementales, sociales et de gouvernance de ces supports d'investissement en
unités de compte ou leurs objectifs de durabilité, nous vous invitons à consulter les prospectus et l'ensemble de la
documentation afférente sur le site internet des Sociétés de gestion, le site www.mesdocumentspriips.fr/apicil et/ou sur
le site présentant le contrat, ou à obtenir ces documents sur simple demande auprès de votre conseiller.
Ces documents vous préciseront aussi la manière dont le support d’investissement en unités de compte respecte ses
caractéristiques ESG ou la manière dont l’objectif d’investissement durable est atteint.

4/ RÉSULTATS DE L’ÉVALUATION DES INCIDENCES PROBABLES DES RISQUES EN MATIÈRE

DE DURABILITÉ SUR LE RENDEMENT DES SUPPORTS PROPOSÉS AUX CONTRATS D’ASSURANCE VIE ET DE
CAPITALISATION

Concernant les fonds euros, les incidences probables des risques en matière de durabilité sont aujourd’hui difficilement
quantifiables au regard des données disponibles. A ce stade, la diversification des supports et l’intégration des critères
ESG sont une première étape vers la gestion de ces risques. Des travaux d’évaluation sur les rendements sont en cours
de mise en place.

Sur les supports en unités de compte, le Groupe APICIL met également des moyens en œuvre pour collecter les
informations auprès des Sociétés de gestion responsables de ces évaluations.

L’organisme assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur
de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des
fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

18
Annexe 2 : Supports libellés en euros

APICIL Euro Garanti

Le support APICIL Euro Garanti permet de garantir les capitaux nets investis, diminués des frais de gestion, tout en
cherchant à saisir des opportunités de marché.

Pour atteindre ces objectifs, les gestionnaires de Apicil Euro Garanti s’attachent à :
- Investir majoritairement dans des obligations à taux fixes avec la recherche d’opportunités d’investissement sur le
primaire obligataire et des arbitrages sur le marché secondaire,
- Viser une grande dispersion d’émetteurs financiers, souverains et Corporate Investment Grade,
- Maintenir une part de diversification obligataire : convertible, taux variable, Haut Rendement et indexées inflation,
- Allouer une part des investissements aux actions, fonds alternatifs, Private Equity et à l’immobilier.

APICIL Epargne tient à la disposition du Souscripteur l’information sur la composition du support libellé en euros publiée
chaque année.

Le taux d’intérêt annuel brut de frais de gestion garanti sur toute la durée du contrat s’élève à 0 %.

Pour tout versement ou arbitrage, la quote-part investie sur APICIL Euro Garanti ne peut pas dépasser un pourcentage
maximum autorisé fixé par l’assureur et communiqué au Souscripteur avant chaque investissement.

APICIL EuroFlex

Le support APICIL EuroFlex vise une stratégie d’optimisation de la performance, tout en maintenant une garantie annuelle
nette de tous frais (frais sur versement et frais de gestion), égale à 96 % du montant acquis au 31 décembre de l’année
précédente.

Pour atteindre ces objectifs, les gestionnaires de Apicil EuroFlex s’attachent à :

- Investir majoritairement dans des obligations à taux fixes,
- Proposer une gestion dynamique et innovante du canton, au travers d’une poche de diversification investie
principalement en immobilier, OPC Actions et, suivant les opportunités, sur le marché des produits dérivés afin d’optimiser
la stratégie d’investissement,
- Viser une grande dispersion d’émetteurs financiers, souverain et Corporate Investment Grade

APICIL Epargne tient à la disposition du Souscripteur l’information sur la composition du support libellé en euros publiée
chaque année.

Le taux d’intérêt annuel brut de frais de gestion garanti sur toute la durée du contrat s’élève à 0 %.

Pour tout versement ou arbitrage, la quote-part investie sur APICIL EuroFlex ne peut pas dépasser un pourcentage
maximum autorisé fixé par l’assureur et communiqué au Souscripteur avant chaque investissement.

19
Annexe 3 : Liste des supports en unités de compte

Cette liste peut être amenée à évoluer dans le temps (ajout ou fermeture d’OPCVM).
Certains supports, ayant des modalités d’investissement et de valorisation spécifiques, ne sont pas listés dans la présente
annexe, mais donne lieu à la signature d’un avenant.

S’agissant des unités de compte, l’organisme assureur ne s’engage que sur leur nombre, mais pas sur leur
valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais
est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés
financiers.

Les documents d’informations clés (aussi appelés documents d’informations spécifiques) et/ou les documents
d’informations clés pour l’investisseur (ou notes détaillées) des supports en unités de compte énumérés ci-dessous sont
disponibles sur le site mesdocumentspriips.fr/apicil et/ou sur le sur le site www.amf-france.org.
Les frais supportés par les unités de compte prélevés par les sociétés de gestion, en plus des frais de l’organisme assureur,
y sont précisés.
Conformément au règlement 2019/2088 du 27 novembre 2019 sur la publication d’informations en matière de durabilité
dans le secteur des services financiers dit « SFDR » (cf annexe « Informations en matière de durabilité ») :
✓ Article 8 : Produits financiers faisant la promotion de caractéristiques environnementales ou sociales
✓ Article 9 : Produits financiers ayant un objectif d’investissement durable
✓ Article 6 : Produits financiers ne relevant pas de l’article 8 ni de l’article 9. Les investissements sous-jacents
à ce produit financier ne prennent pas en compte les critères de l’Union européenne en matière d’activités
économiques durables sur le plan environnemental.
✓ NC : Non connu

Conformément à l’article L.131-1-2 du code des assurances, le contrat comporte des supports en unités de
compte solidaires (S), vertes (V) et investissements socialement responsables (I).
La proportion de ces supports pour le contrat est de 10%.

(S) Supports composés, pour une part comprise entre 5 % et 10 %, de titres émis par des entreprises solidaires d'utilité
sociale agréées en application de l'article L. 3332-17-1 du code du travail ou par des sociétés de capital-risque
mentionnées au I de l'article 1er de la loi n° 85-695 du 11 juillet 1985 portant diverses dispositions d'ordre économique
et financier ou par des fonds communs de placements à risque mentionnés à l'article L. 214-28 du code monétaire et
financier, sous réserve que l'actif de ces fonds soit composé d'au moins 40 % de titres émis par des entreprises solidaires
mentionnées à l'article L. 3332-17-1 du code du travail ;
(V) Supports ayant obtenu un label reconnu par l'Etat et satisfaisant à des critères de financement de la transition
énergétique et écologique selon des modalités définies par décret ;
(I) Supports ayant obtenu un label reconnu par l'Etat et satisfaisant aux critères d'investissement socialement responsable
selon des modalités définies par décret.

Support de référence : APICIL Trésorerie P (FR0013328317)

Catégorie Durabilité /
Europerformance Libellé Code isin Société de gestion Article Label
Actions agro- Natixis Actions Agro
alimentaire Alimentaire FR0010058529 Natixis AM Article 6 NA
Actions agro- PICTET-AGRICULTURE-P
alimentaire EUR LU0366534344 Pictet Funds (europe) Sa Article 9 NA
Actions agro- Non
alimentaire STRATEGIE ALIMENTATION FR0000973455 APICIL AM communiqué NA
CREDIT SUISSE LUX SNM Credit Suisse Fund
Actions Allemagne CAP GERM LU2066958898 Management Article 6 NA
Fidelity Germany Fund A
Actions Allemagne Eur Cap LU0261948227 Fil IM Lux SA Article 6 NA
Actions Allemagne MAINFIRST GERMANY LU0390221256 Mainfirst Affiliat Fd Mgers Article 8 I
Actions Am Nord - AMUNDI ACTIONS USA ISR Amundi Asset
général P FR0010153320 Management Article 8 NA
Actions Am Nord - AMUNDI FDS PIONEER US
général EQ LU1894683009 Amundi Luxembourg S.A. Article 8 NA
Actions Am Nord - BGF US FLEXIBLE EQUITY BlackRock (Luxembourg)
général FUND A2 LU0171296865 S.A. Article 6 I
Actions Am Nord - BNP PARIBAS FUNDS Bnp Paribas Asset Manag
général SICAV H EUR LU1956163536 Lux Sa Article 8 I
Actions Am Nord - BNP PARIBAS FUNDS Bnp Paribas Asset Manag
général SICAV-US MUL LU1956163379 Lux Sa Article 8 NA
EDMOND DE ROTHSCHILD
Actions Am Nord - US VALUE & YIELD A EUR
général CAP LU1103303167 Edmond de Rothschild AM Article 6 NA

20
Actions Am Nord -
général FF America Fund E LU0115759606 Fil IM Lux SA Article 6 NA
Actions Am Nord - FIDELITY AMERICA A-ACC-
général EUR LU0251127410 Fil IM Lux SA Article 6 NA
Actions Am Nord - FIL Investment
général FIDELITY AMERICA A-USD LU0048573561 Management (Lux Article 6 NA
Actions Am Nord - FIDELITY FUNDS - FIL Investment
général AMERICAN GROW LU0077335932 Management (Lux Article 6 NA
Actions Am Nord - FRANKLIN MUTUAL Franklin Templeton
général BEACON FUND N LU0140362889 Internation Article 6 NA
Actions Am Nord - FRANKLIN US OPPOR FD A Franklin Templeton Intl
général USD CAP LU0109391861 Serv Sa Article 6 NA
FRANKLIN US
Actions Am Nord - OPPORTUNITES FUND N Franklin Templeton Intl
général EUR CAP LU0260869903 Serv Sa Article 6 NA
Actions Am Nord - FRANKLIN US Franklin Templeton
général OPPORTUNITIES FUND LU0316494391 Internation Article 6 NA
Actions Am Nord - JPMORGAN US GROWTH D JPMorgan Asset
général USD CAP LU0119065240 Management (Eur Article 8 NA
Actions Am Nord - Lazard Actions Americaines
général A EUR Acc FR0007074695 Lazard Freres Gestion Article 8 NA
LOOMIS SAYLES U.S.
Actions Am Nord - GROWTH EQUITY H-RA EUR Natixis Investment
général CAP LU1435385593 Managers Article 6 NA
Actions Am Nord - MORGAN STANLEY US
général ADVANTAGE A LU0225737302 Morgan Stanley IM Ltd Article 6 NA
Actions Am Nord -
général MS US EQU GROWTH A LU0073232471 Morgan Stanley IM Ltd Article 6 NA
Actions Am Nord - OFI INVEST US EQUITY R
général EUR LU0185495495 OFI Lux_ Article 6 NA
THE ALGER AMERICAN
Actions Am Nord - ASSET GROWTH FUND A Non
général USD CAP LU0070176184 LA FRANCAISE AM communiqué I
Actions Am Nord -
général Tocqueville Value Amerique FR0010547059 Tocqueville Finance Article 8 NA
Actions Am Nord -
indiciel ETF SP500 LU0496786574 Lyxor Asset Management Article 6 NA
Actions Am Nord -
indiciel FEDERAL INDICIEL US P FR0000988057 Federal Finance Gestion Article 6 NA
Actions Am Nord - Pictet Asset Management
indiciel PICTET-USA INDEX-P USD LU0130732877 Europe Article 6 NA
Actions Am Nord - Non
indiciel STRATEGIE INDICE USA FR0000435208 APICIL AM communiqué NA
Actions Am Nord - UNION INDICIEL CM - CIC Asset
indiciel AMERIQUE 500 FR0010004085 Management Article 6 NA
Actions Am Nord - LYXOR NASDAQ100 DAIL Non
levier LEVER UCITS ETF EUR FR0010342592 Lyxor Asset Management communiqué NA
Actions Am Nord - JPMORGAN FUNDS - US JPMorgan Asset
PMC SMALLER CO LU0053697206 Management (Eur Article 6 NA
Actions Am Nord - PARVEST EQ US SMALL CP BNP Paribas Investment
PMC CC LU0823410997 Partner Article 8 NA
Actions Am Nord - SCHRODER ISF US SMALL Schroder Investment
PMC & MID-CA LU0248178062 Management Article 6 NA
Actions Amérique BGF LATIN AMERICAN A2
latine EUR LU0171289498 BlackRock IM Article 6 NA
Actions Amérique FIDELITY FUNDS - LATIN FIL Investment
latine AMERICA LU0050427557 Management (Lux Article 6 NA
Actions Asie - FIDELITY PACIFIC FUND A
général ACC EU LU0368678339 Fil IM Lux SA Article 6 NA
FIDELITY FUNDS - FIL Investment
Actions Asie - ZP INDONESIA FUN LU0055114457 Management (Lux Article 6 NA
Actions Asie hors Baring Asean Frontiers Baring Intl Fund Non
Japon Fund (A) IE0004868828 Managers Irl Ltd communiqué NA
Actions Asie hors
Japon CG Nouvelle Asie FR0007450002 Comgest SA Article 8 NA
Actions Asie hors DWS INVEST ASIAN SMALL Non
Japon MID CAP LU0236154448 DWS Investments SA communiqué NA
Actions Asie hors EAST CAP GLB EMRG MRK EAST CAPITAL ASSET
Japon SUSTBL A LU0212839673 MNGT SA Article 9 NA
Actions Asie hors Non
Japon FEDERAL APAL P FR0000987950 Federal Finance Gestion communiqué NA
Actions Asie hors FF ASIA FOCUS FUND A FIL Investment
Japon USD DIS LU0048597586 Management (Lux Article 8 NA

21
Actions Asie hors
Japon FF Emerging Asia Fund LU0329678410 Fil IM Lux SA Article 8 I
Actions Asie hors GEMWAY Asset
Japon GEMASIA FR0013291861 Management Article 8 NA
Actions Asie hors INVESCO FUNDS ASIA Invesco Asset
Japon OPPORT EQ E LU0115143082 Management Sa Article 6 NA
Actions Asie hors M&g International
Japon M&G (LUX) ASIAN FUND A LU1670618187 Investments Article 6 NA
Actions Asie hors OLD MUTUAL PACIFIC Merian Global Investors Non
Japon EQUITY FUND A USD CAP IE0005264431 Europe Ltd communiqué NA
Actions Asie hors TEMPLETON ASIAN Franklin Templeton
Japon GROWTH FUND N LU0152928064 Internation Article 6 I
Actions autres
secteurs Pictet Timber P Eur LU0340559557 Pictet Funds (europe) Sa Article 9 NA
Actions autres Non
secteurs SIPAREX EQUIVIE FR0013351947 SIGEFI communiqué NA
Actions autres
thèmes ATHYMIS BETTER LIFE FR0013261765 ATHYMIS GESTION Article 8 NA
Actions autres
thèmes ATHYMIS MILLENNIAL P FR0013173374 ATHYMIS GESTION Article 8 NA
CPR INVEST GLOBAL
Actions autres DISRUPTIVE
thèmes OPPORTUNITIES LU1530899142 CPR Asset Management Article 8 NA
Actions autres
thèmes CPR SILVER AGE FR0010836163 CPR AM Article 8 NA
Actions autres La Financière de
thèmes ECHIQUIER SPACE A FR0014002VF5 l'Echiquier Article 8 NA
Actions autres FOURPOINTS THEMATICS Fourpoints Investment Non
thèmes SELECTION R FR0010405001 Managers communiqué I
Actions autres M&G LUX PT AP FUND A
thèmes EUR ACC LU1854107221 M & G Luxembourg Sa Article 9 V
Actions autres Mandarine Global Trans R
thèmes Cap LU2257980289 Mandarine Gestion Article 9 I
Actions autres MIROVA WOMEN LEADERS Natixis Invest Managers
thèmes EQUITY FD LU1956003765 Intl Article 9 NA
Actions autres PICTET - GLOBAL Pictet Asset Management
thèmes MEGATREND SELE LU0386882277 (Europ Article 8 NA
Actions autres
thèmes Pictet Security P Eur LU0270904781 Pictet Funds (europe) Sa Article 8 I
Actions autres THEMATICS SAFETY FUND Natixis Investment
thèmes R/A (EUR) LU1951225553 Managers Article 9 I
Actions autres THEMATICS SUBSCRIP Natixis Investment
thèmes ECONOMY FD LU2095319849 Managers Article 8 I
Actions autres TOCQUEVILLE
thèmes MEGATRENDS C FR0010546945 Tocqueville Finance Article 9 NA
Actions autres Vega Investment
thèmes VEGA DISRUPTION FR0013299047 Managers Article 6 NA
STRATEGIE
Actions biens de CONSOMMATION-LUXE & Non
consommation LOW COST FR0012709707 APICIL AM communiqué NA
Actions
biotechnologie ARC ACTIONS BIOTECH A FR0007028063 Financière de l'Arc Article 6 NA
Actions CREDIT SUISSE GLOBAL Credit Suisse Fund
biotechnologie DIGITAL HEALTH EQUITY LU1683285164 Management Article 8 NA
Actions FRANKLIN Franklin Templeton
biotechnologie BIOTECHNOLOGY DISCOVE LU0109394709 Internation Article 6 NA
Actions
biotechnologie Pictet F (LUX) Biotech-HP-¬ LU0190161025 Pictet Funds (europe) Sa Article 9 NA
Actions Pictet Asset Management
biotechnologie PICTET-BIOTECH-R EUR LU0255977539 (Europ Article 9 NA
BNY MELLON BRAZIL BNY Mellon Global Non
Actions Brésil EQUITY FUND IE00B23S7K36 Management L communiqué NA
Baring Hong Kong China Baring Intl Fund Non
Actions Chine Fund (A) IE0004866889 Managers Irl Ltd communiqué NA
Comgest Asset
Actions Chine COMGEST GROWTH CHINA IE0030351732 Management Ltd Article 6 I
EDMOND DE ROTHSCHILD
Actions Chine FUND CHINA A EUR CAP LU1160365091 Edmond de Rothschild AM Article 8 NA
FF China Focus Fund A Eur
Actions Chine Cap LU0318931192 Fil IM Lux SA Article 6 NA
FIDELITY CHINA FIL Investment
Actions Chine CONSUMER FUND A LU0594300096 Management (Lux Article 8 I
Actions Chine GemChina FR0013433067 Gemway Assets Article 8 NA

22
 HSBC GIF Chinese Equity A HSBC Investment Funds
Actions Chine (C) LU0164865239 Luxembourg Article 6 NA
Actions Chine OFI MING FR0007043781 OFI Lux Article 8 NA
Pictet Asset Management
Actions Chine Pictet China Equities P EUR LU0255978347 (Europ Article 6 I
BGF NEW ENERGY FUND A2 BlackRock (Luxembourg)
Actions énergie EUR LU0171289902 S.A. Article 9 NA
BGF World Energy Fund A2
Actions énergie Eur LU0171301533 BlackRock IM Article 6 I
LYXOR ETF NEW ENERGY Lyxor International Asset
Actions énergie D-EUR FR0010524777 Mana Article 8 I
Actions énergie Pictet Clean Energy P Eur LU0280435388 Pictet Funds (europe) Sa Article 9 NA
Non
Actions énergie SG Actions Energie C FR0000423147 Société Générale Gestion communiqué NA
FIDELITY FDS-IBERIA FUND FIL Investment
Actions Espagne A EUR LU0048581077 Management (Lux Article 6 I
Actions euro - AMPLEGEST PRICING
général POWER AC FR0010375600 Amplegest Article 8 I
Actions euro - AMUNDI ACTIONS EURO Amundi Asset
général ISR P FR0010458745 Management Article 8 NA
Actions euro -
général BGF Euro Market A2 LU0093502762 BlackRock IM Article 6 NA
Actions euro -
général CPR EUROPE NOUVELLE P FR0010330258 CPR Asset Management Article 8 I
Actions euro - DNCA INVEST BEYD SEMP DNCA Finance
général A EU ACC LU1907595398 Luxembourg Article 8 I
Actions euro - DNCA OPPORTUNITES
général ZONE EURO C FR0012316180 DNCA Finance Article 8 NA
Actions euro - La Financière de
général Echiquier Value FR0011360700 l'Echiquier Article 8 NA
Actions euro - La Financière de
général ECHIQUIER VALUE FR0011404425 l'Echiquier Article 8 I
Actions euro - ECOFI TRAJECTOIRES
général DURABLES C FR0010214213 Ecofi Investissements Article 9 I
Actions euro -
général EDR EURO SRI A FR0010505578 Edmond de Rothschild AM Article 8 NA
Actions euro - EDR FUND EQUITY EU Edr Asset Management
général CORE A EU C LU1730854608 Lux Sa Article 8 I
Actions euro - ELEVA Euroland Selection
général A2 LU1616921158 ELEVA CAPITAL Article 6 NA
Actions euro - FOURPOINTS EURO GLB Fourpoints Investment
général LEADERS I FR0010563080 Managers Article 8 NA
Actions euro - FOURPOINTS EURO GLB Fourpoints Investment
général LEADERS R FR0010560664 Managers Article 8 I
Actions euro - HAAS ACT.CROISSANCE C
général FCP 4DEC FR0007472501 Tailor Asset Management Article 8 NA
Actions euro - INVESCO EQUITY FUND E
général ACCU. LU1240329380 Invesco Management S.A. Article 6 NA
Actions euro - JPM EUROLAND EQUITY Jpmorgan Asset
général FUND A CAP LU0210529490 Management Eur Article 8 NA
Actions euro - JPMORGAN EUROLAND JPMorgan Asset
général DYNAMIC FUND LU0661985969 Management (Eur Article 8 NA
Actions euro -
général KIRAO MULTICAPS FR0012020741 KIRAO Article 8 NA
Actions euro - LMDG ACTIONS RENDT Non
général EURO(C)4DEC FR0010028704 Ubs La Maison De Gestion communiqué NA
Actions euro -
général MANDARINE ACTIVE R FR0011351626 Mandarine Gestion Article 9 I
Actions euro - ODDO BHF Génération CR- Oddo Bhf Asset
général EUR FR0010574434 Management Article 8 I
Actions euro -
général OFI RS EURO EQUITY R FR0013275112 OFI AM Article 8 NA
Actions euro - Societe De Gestion Non
général PREVOIR Gestion Actions C FR0007035159 Prevoir communiqué I
Actions euro - QUADRIGE MULTICAPS
général EUROPE FR0013261807 Inocap Gestion Sas Article 8 NA
Actions euro -
général R CONVICTION EURO C FR0010187898 Rothschild Et Cie Gestion Article 8 I
Actions euro - Non
général RB Zone Euro Actions FR0010283838 APICIL AM communiqué NA
Actions euro - STRATEGIE EURO ISR EUR Non
général ACC FR0000016164 APICIL AM communiqué NA

23
 Actions euro - STRATEGIE EUROACTIONS Non
général DIVIDENDES FR0011012368 APICIL AM communiqué I
Actions euro - SYCOMORE EUROPEAN Sycomore Asset
général GROWTH R FR0010117093 Management Article 8 I
Actions euro - SYCOMORE SELECT.
général RESPONSABLE R FR0011169341 Sycomore AM Article 9 NA
Actions euro -
indiciel LYXOR ETF ESTOXX50 FR0007054358 Lyxor International AM Article 6 I
Actions euro - PMC ERASMUS MID CAP EURO R FR0007061882 ERASMUS Gestion Article 6 I
ERASMUS SMALL CAP EURO
Actions euro - PMC E FR0013188364 ERASMUS Gestion Article 8 I
ERASMUS SMALL CAP EURO
Actions euro - PMC R FR0011640887 ERASMUS Gestion Article 8 I
GROUPAMA AVENIR EURO GROUPAMA ASSET
Actions euro - PMC N FR0010288308 MANAGEMENT Article 8 NA
Actions euro - PMC KIRAO SMALLCAPS FR0012633311 KIRAO Article 6 I
LAZARD SMALL CAPS EURO
Actions euro - PMC A FR0000174310 Lazard Freres Gestion Sas Article 8 I
LAZARD SMALL CAPS EURO
Actions euro - PMC R SRI FR0010689141 Lazard Freres Gestion Article 8 I
ODDO BHF Avenir Euro CR- Oddo Bhf Asset
Actions euro - PMC EUR FR0000990095 Management Article 8 NA
Societe De Gestion Non
Actions euro - PMC PREVOIR PERSPECTIVES C FR0007071931 Prevoir communiqué NA
R-CO FAMILIES AND Rothschild&Co Asset Mgt
Actions euro - PMC ENTREPRENEURS C EUR FR0007468798 Europe Article 8 NA
Non
Actions euro - PMC Roche Brune Euro PME P FR0011659937 APICIL AM communiqué I
Actions euro - PMC SYNERGY SMALLER CIES R FR0010376368 Sycomore AM Article 9 I
Actions euro - PMC TOCQUEVILLE ULYSSE (D) FR0010546911 Tocqueville Finance Article 9 I
Actions euro - PMC ULYSSE C FR0010546903 Tocqueville Finance Article 9 NA
Actions Europe - AEQUAM EUR EQUITIES P1
flexible EUR FR0013305521 AEQUAM CAPITAL Article 8 I
Actions Europe -
flexible Dorval Convictions FR0010557967 Dorval Finance Article 8 I
Actions Europe -
flexible DORVAL CONVICTIONS PEA FR0010229187 Dorval Asset Management Article 8 I
Actions Europe - EDR EQUITY EUROPE Edmond Rothschild Asset
flexible SOLVE C FR0013219243 Mngt Article 8 NA
Actions Europe - SANSO INVESTMENT
flexible EFG Maxima (A) FR0010148007 SOLUTIONS Article 8 NA
Actions Europe - Non
flexible KIRAO MULTICAPS ALPHA C FR0012020774 KIRAO communiqué NA
Actions Europe - TRENDSELECTION PEA Non
flexible EVOLUTIF FR0010602623 Actis Asset Management communiqué NA
Actions Europe - ALKEN FUND EUROPEAN
général OPPORTUNITIES A EUR CAP LU0524465977 AFFM SA Article 8 NA
Actions Europe - Alken Fund European
général Opportunities R cap LU0235308482 AFFM SA Article 8 NA
Actions Europe - AMUNDI FDS EUROP
général EQUITY VALUE LU1883314244 Amundi Luxembourg Article 8 NA
AMUNDI FUNDS EUROPEAN
Actions Europe - EQUITY TARGET INCOME -
général A2 EUR SATI (D) LU1883311653 Amundi Luxembourg Article 8 NA
Actions Europe - AMUNDI FUNDS TOP EUR
général PLAYERS A LU1883868819 Amundi Luxembourg Article 8 NA
Actions Europe -
général ARC ACTIONS RENDEMENT FR0011092436 Financière de l'Arc Article 6 NA
Actions Europe -
général BDL Convictions FR0010651224 BDL Capital Management Article 8 I
Actions Europe - CANDRIAM EQUIT EUR CANDRIAM LUXEMBOURG
général INNOV C CAP LU0344046155 SA Article 8 I
Actions Europe - CANDRIAM EQUITIES L
général EUROPE INNOVATION N LU0344046312 CANDRIAM Luxembourg Article 8 I
Actions Europe - Carmignac Portfolio Grande Carmignac Gestion
général Europe A LU0099161993 Luxembourg Article 8 I
Actions Europe - Carmignac Portfolio Grande Carmignac Gestion
général Europe E LU0294249692 Luxembourg Article 8 NA
Actions Europe -
général Clartan Europe C EUR Acc LU1100076808 Clartan Associes Article 8 NA
Actions Europe - COMGEST GROWTH E OPP Comgest Asset
général R EUR ACC IE00BD5HXJ66 Management Ltd Article 8 NA
24
Actions Europe - Comgest Asset
général Comgest Growth Europe IE00B6X8T619 Management Ltd Article 8 NA
Actions Europe - COMGEST RENAISSANCE
général EUROPE C FR0000295230 Comgest SA Article 8 I
Actions Europe - DNCA INVEST EUROPE DNCA Finance
général GROWTH B CAP LU0870553459 Luxembourg Article 8 NA
Actions Europe -
général DNCA Value Europe (C) FR0010058008 DNCA Finance Article 6 NA
Actions Europe - La Financière de
général Echiquier Agressor FR0010321802 l'Echiquier Article 8 I
Actions Europe - La Financière de
général Echiquier Major FR0010321828 l'Echiquier Article 8 I
Actions Europe - ECHIQUIER POSITIVE La Financière de
général IMPACT FR0010863688 l'Echiquier Article 9 NA
Actions Europe - Non
général ENTREPRENEURS FR0010007542 Preval communiqué NA
Actions Europe - Edmond de Rothschild
général E_R EUROPE SYNERGY A LU1102959951 Asset Man Article 8 NA
Actions Europe -
général Fidelity Europe FR0000008674 Fil Gestion Article 8 NA
Actions Europe - FIDELITY FDS EUROPEAN FIL Investment
général GTH LU0048578792 Management (Lux Article 8 NA
Actions Europe - Focus Fund European
général Compounders P LU1377722647 Focus Asset Managers Article 8 NA
Actions Europe - FRANKLIN MUTUAL Franklin Templeton
général EUROPEAN FUND LU0140363267 Internation Article 6 I-S
Actions Europe - INSERTION EMPLOIS Natixis Invest Managers
général DYNAMIQUE R FR0000970873 Intl Article 9 NA
Actions Europe - Invesco Pan European
général Structured Equitiy A Eur LU0119750205 Invesco Management SA Article 8 NA
Actions Europe -
général KBL Richelieu Europe FR0000989410 KBL Richelieu Gestion Article 8 NA
Actions Europe -
général KBL Richelieu Spécial FR0007045737 KBL Richelieu Gestion Article 8 NA
Actions Europe - MAINFIRST TOP EUROPEAN
général IDEAS LU0308864023 Mainfirst Affiliat Fd Mgers Article 8 I
Actions Europe -
général Mandarine Valeur (R) FR0010554303 Mandarine Gestion Article 8 NA
Actions Europe - MORGAN STAN INV FD E MSIM Fund Management
général CHP FD AC LU1387591305 (Ireland) Ltd Article 6 NA
Actions Europe -
général MW ACTIONS EUROPE CG-P LU2334080426 MW GESTION Article 6 NA
Actions Europe - MW MULTI-CAPS EUROPE Non
général CG-P LU2334080855 MW GESTION communiqué NA
Actions Europe - OLD MUTUAL EUROPEAN Merian Global Investors Non
général EQUITY FUN IE0005264092 Europe Ltd communiqué I
Actions Europe - OYSTER EUROPEAN MID &
général SMALL CAP C EUR PR LU0507009503 iM Global Partner AM S.A. Article 9 NA
Actions Europe -
général PLATINIUM ARIANE FR0000980369 PLATINIUM GESTION Article 6 I
Actions Europe - Non
général RB EUROPE ACTIONS C FR0010237503 APICIL AM communiqué NA
Actions Europe - RICHELIEU KBL EUROPE
général QUALITY D FR0013032109 KBL Richelieu Gestion Article 8 NA
Actions Europe - ROBECO EURP CNSRV HGH
général DIV EQ B LU0312334617 Robeco Luxembourg S.A. Article 8 I
Actions Europe - RS EUROPEAN POSITIVE
général ECONOMY LU1209226023 OFI Lux_ Article 9 NA
Actions Europe - SELECTION ACTION Olympia Capital Non
général RENDEMENT FR0010083634 Management SA communiqué NA
Actions Europe - SEVEN EUROPEAN EQUITY Seven Capital
général FD EUR C LU1229130742 Management Article 8 I
Actions Europe - SYCOMORE FUND HAPPY Sycomore Asset
général WORK R LU1301026388 Management Article 9 NA
Actions Europe - Non
général Tiepolo Rendement C FR0010501296 Financière Tiepolo communiqué NA
Actions Europe - Non
général TIEPOLO VALEURS C FR0010501312 Financière Tiepolo communiqué I
Actions Europe -
général Tocqueville Dividende C FR0010546929 Tocqueville Finance Article 8 I
Actions Europe -
général Tocqueville Value Europe FR0010547067 Tocqueville Finance Article 8 NA
Actions Europe - ULYSSES LT EUROPEAN Degroof Petercam Asset Non
général GENERAL A LU0207025593 Service communiqué NA

25
 Actions Europe - LYXOR UCITS ETF DAILY Lyxor International Asset
levier SHORT CA FR0010591362 Mana Article 6 NA
Actions Europe - Allianz Global Investors
PMC ALLIANZ EU MC EQ ATC C LU1505875226 Gmbh Article 6 NA
Actions Europe - AMILTON PREMIUM Amilton Asset
PMC EUROPE R FR0010687749 Management Article 6 I
Actions Europe - Carmignac Euro-
PMC Entrepreneurs FR0010149112 Carmignac Gestion Article 8 NA
Actions Europe - COMGEST GR EUR SM CIES
PMC EUR ACC IE0004766014 Comgest SA Article 8 I
Actions Europe - DNCA INVEST ARCHER MID DNCA Finance
PMC CAP EUROPE LU1366712518 Luxembourg Article 8 I
Actions Europe - ECHIQUIER AGENOR SRI La Financière de
PMC MC EURP A EUR ACC FR0010321810 l'Echiquier Article 8 NA
Actions Europe - ECHIQUIER La Financière de
PMC ENTREPRENEURS FR0011558246 l'Echiquier Article 8 NA
Actions Europe -
PMC EDR Europe Midcaps FR0010177998 Edmond de Rothschild AM Article 8 I
Actions Europe - ELEVA LEADERS SMALL &
PMC MID CAP LU1920214563 ELEVA CAPITAL Article 6 NA
Actions Europe - GENERALI EUROPE MID- Generali Investments
PMC CAPS FR0007064357 Europe S. Article 6 I
Actions Europe - LONVIA AVENIR MID-CAP
PMC EUROPE LU2240056015 LONVIA CAPITAL Article 8 I
Actions Europe - MANDARINE EUROP
PMC MICROCAP R CAP LU1303940784 Mandarine Gestion Article 8 I
Actions Europe - Mandarine Unique Small &
PMC Mid Caps Europe LU0489687243 Mandarine Gestion Article 8 I
Actions Europe - MONTANARO EUROPEAN Montanaro Asset
PMC SMALLER COM IE00B1FZRP01 Management Lim Article 8 I
Actions Europe - EIFFEL INVESTMENT
PMC NOVA EUROPE A FR0011585520 GROUP Article 8 I
Actions Europe - ODDO BHF Avenir Europe Oddo Bhf Asset
PMC CR-EUR FR0000974149 Management Article 8 NA
Actions Europe - PARVEST EQUITY EUROP BNP Paribas Investment
PMC SMALL CAP LU0212178916 Partner Article 8 I
Actions Europe - QUADRIGE EUROPE
PMC MIDCAPS FR0013072097 Inocap Sa Article 8 I
Actions Europe -
PMC SEXTANT PME FR0010547869 Amiral Gestion Article 8 NA
Actions Europe - SISF EUROPEAN DIVIDEND Schroder Investment
strats MAXIMIS LU0321371998 Management Article 8 I
Actions Europe du DNCA INVEST NORDEN DNCA Finance
Nord EUROPE B EU LU1490785174 Luxembourg Article 8 NA
Actions Europe du
Nord FF Nordic A Eur Cap LU0922334643 Fil IM Lux SA Article 6 NA
Actions Europe du FIDELITY FUNDS - NORDIC FIL Investment
Nord FUND A LU0261949381 Management (Lux Article 6 NA
Actions Europe du
Nord HANSEATIQUE FR0012881761 VESTATHENA Article 6 NA
Actions Europe du NORDEA 1 - NORDIC Nordea Investment Funds
Nord EQUITY FUND LU0064675639 S.A. Article 6 I
Actions Europe du
Nord NORDEN SRI FR0000299356 Lazard Freres Gestion Sas Article 8 NA
Actions Europe du SEB FUND 1-SEB NORDIC SEB Investment Non
Nord (C) CAP LU0030165871 Management AB communiqué NA
Actions Europe du SEB NORDIC SMALL CAP SEB Asset Management Non
Nord FUND C EU LU0385664312 S.A. communiqué NA
Actions Europe EAST CAPITAL EASTERN East Capital Asset Non
émergente EUROPEAN SE0000888208 Management communiqué NA
Actions Europe
émergente Emerging Europe Funds LU0011850392 BlackRock IM Article 6 NA
Actions Europe METROPOLE FRONTIERE
émergente EUROPE FR0007085808 Métropole Gestion Article 6 I
Actions Europe PLUVALCA SUS OPPORT
hors R-U ACTION A FR0013383825 Financière Arbevel Article 9 NA
Axiom European Banks Axiom Alternative Non
Actions finance Equity R EUR LU1876459303 Investments communiqué I
Actions France -
général Actions 21 (A) FR0010541813 Gestion 21 Article 8 NA
Actions France - Allianz Global Investors
général ALZ ACT AEQUITAS FR0000975880 Europ Article 8 NA
Actions France -
général AXA France Opportunités C FR0000447864 AXA IM Paris Article 8 I

26
Actions France -
général Centifolia (C) FR0007076930 DNCA Finance Article 8 I
Actions France -
général CENTIFOLIA (D) FR0000988792 DNCA Finance SCS Article 8 I
Actions France -
général DORVAL MANAGEURS C FR0010158048 Dorval Asset Management Article 8 I
Actions France - EDMOND DE ROTHSCHILD Edmond de Rothschild
général TRICOLORE FR0010588350 Asset Man Article 8 I
Actions France -
général EDR Tricolore Rendement FR0010588343 Edmond de Rothschild AM Article 8 NA
Actions France - Non
général ELAN FRANCE INDICE BEAR FR0000400434 Rothschild Et Cie Gestion communiqué I
Actions France -
général FCP MON PEA R FR0010878124 ERASMUS Gestion Article 8 NA
Actions France - FIDELITY FUNDS - FRANCE FIL Investment
général FUND A LU0048579410 Management (Lux Article 6 I
Actions France -
général Mandarine Opportunités (R) FR0010657122 Mandarine Gestion Article 8 NA
Actions France -
général Moneta Multicaps FR0010298596 Moneta AM Article 8 NA
Actions France - Non
général STRATEGIE FRANCE ISR FR0000435216 APICIL AM communiqué I
Actions France -
général SYCOMORE FRANCECAP R FR0010111732 Sycomore AM Article 9 I
Actions France - TOCQUEVILLE FRANCE ISR
général C FR0010546960 Tocqueville Finance Article 8 I
Actions France - VEGA TRANS
général RESPONSABLE PART RC FR0013462744 Vega IM Article 8 NA
Actions France -
PMC AMILTON SMALL CAPS FR0010561415 Amilton AM Article 6 NA
Actions France - CLARESCO AVENIR CLASSE
PMC P LU1379103572 CLARESCO FINANCE Article 6 NA
Actions France -
PMC CPR MIDDLE CAP FRANCE P FR0010565366 CPR AM Article 8 NA
Actions France - GENERALI FRANCE SMALL Generali Investments
PMC CAPS C FR0007064324 Europe S. Article 6 NA
Actions France -
PMC HMG DECOUVERTES (C) FR0010601971 HMG Finance SA Article 6 NA
Actions France - Non
PMC IDAM SMALL FRANCE A FR0013300993 IDAM SAS communiqué NA
INDEPENDANCE ET
Actions France - EXPANSION SICAV FRANCE
PMC SMALL A LU0131510165 Stanwahr S.a r.l. Article 8 NA
Actions France - Non
PMC Keren Essentiels C FR0011271550 Keren Finance Sa communiqué NA
Actions France - LAZARD SMALL CAPS
PMC FRANCE R FR0010679902 Lazard Freres Gestion Sas Article 6 NA
Actions France - Non
PMC MONTBLEU SHERPA C FR0010591131 Montbleu Finance communiqué NA
Actions France - OBJECTIF SMALL CAPS
PMC FRANCE A FR0010262436 Lazard Freres Gestion Article 6 I
Actions France - Oddo Bhf Asset
PMC ODDO BHF Avenir CR-EUR FR0000989899 Management Article 8 I
Actions France - PLUVALCA FRANCE SMALLS
PMC CAPS A FR0000422859 Financière Arbevel Article 8 NA
Actions France - PLUVALCA INITIATIVES
PMC PME A FR0011315696 Financière Arbevel Article 8 I
Actions France - QUADRIGE FRANCE
PMC SMALLCAPS FR0011466093 Inocap Article 8 I
Actions France - QUADRIGE RENDEMENT FR
PMC MIDCAPS FR0011640986 Inocap Article 8 NA
Actions France -
PMC RJ FUNDS SMICROCAPS LU2022049022 Gay Lussac Gestion Article 8 NA
Actions France - Non
PMC SUNNY MANAGERS F FR0010922963 Sunny AM communiqué NA
Actions France - Non
PMC TF ID FRANCE SMIDCAPS C LU1885494549 Twenty First Capital communiqué NA
Actions France -
PMC TOCQUEVILLE PME P FR0011608421 Tocqueville Finance Article 8 NA
Actions immo Allianz Global Investors
Europe ALLIANZ FONCIER FR0000945503 Europ Article 6 NA
Actions immo AVIVA VALEURS Non
Europe IMMOBILIERES B FR0013229895 Aviva Investors France communiqué NA

27
 Actions immo Non
Europe AXA Aédificandi AC FR0000172041 AXA IM Paris communiqué I
Actions immo CLARESCO FONCIER VALOR
Europe P EUR CAP LU1379104976 CLARESCO FINANCE Article 6 I
Actions immo
Europe Immobilier 21 (AC) FR0010541821 Gestion 21 Article 8 I
Actions immo
Europe Immobilier 21 (D) FR0010541839 Gestion 21 Article 8 NA
Actions immo ODDO BHF Immobilier CR- Oddo Bhf Asset
Europe EUR FR0000989915 Management Article 8 NA
Actions immo R CO THEMATIC REAL ROTHSCHILD & CO AM
Europe ESTATE F FR0011885797 Europe Article 8 I
Actions immo
Europe SOFIDY SELECTION 1 FR0011694256 Sofidy Article 6 NA
Actions immo Non
Europe STRATEGIE INDICE PIERRE FR0000983587 APICIL AM communiqué NA
Actions immo AMILTON GLOBAL Amilton Asset
Monde PROPERTY C FR0013528478 Management Article 8 NA
Actions immo AXA WF FRAMLINGTON AXA Funds Management
Monde GLOBAL REAL LU0266012409 S.A. Article 8 NA
BlackRock (Luxembourg)
Actions Inde BGF INDIA FUND A2 EUR LU0248271941 S.A. Article 6 I
Actions Inde EDR INDIA A FR0010479931 Edmond de Rothschild AM Article 8 NA
GOLDMAN SACHS FUNDS - Goldman Sachs Asset
Actions Inde GOLDMAN LU0333810850 Management Article 8 NA
HSBC GIF Indian Equity A HSBC Investment Funds
Actions Inde (C) LU0164881194 Luxembourg Article 6 NA
HSBC GIF INDIAN EQUITY HSBC Investment Funds
Actions Inde E USD C LU0164858028 (Luxembo Article 6 NA
FIL Investment
Actions Inde INDIA FOCUS LU0197230542 Management (Lux Article 8 I
AXA WORLD FRAMLINGTON AXA Funds Management
Actions industrie ROBOTECH LU1536921650 S.A. Article 8 NA
Actions DNCA Invest DNCA Finance
infrastructure Infrastructures (Life) B Cap LU0309082799 Luxembourg Article 8 NA
Actions M&G Lux Global List Infra
infrastructure Fd A EUR Acc LU1665237704 M & G Luxembourg Sa Article 8 NA
Carmignac Investissement
Actions inter - flex Latitude FR0010147603 Carmignac Gestion Article 8 NA
Actions inter - flex Clartan Valeurs C EUR Acc LU1100076550 Clartan Associes Article 8 NA
Actions inter - ALLIANZ BEST STYLES Allianz Global Investors
général GLOBAL EQUITY CT (EUR) LU1400637036 Europ Article 6 NA
Actions inter - ALLIANZ BEST STYLES Allianz Global Investors
général GLOBAL EQUITY PT (EUR) LU1400636905 Europ Article 6 I
Actions inter - AXA WF ACT Fram Social AXA Investment
général AH EUR LU1737505872 Managers Article 9 NA
Actions inter - BNY MELLON LONG-TERM BNY Mellon Global Non
général GLOBAL EQ IE00B29M2H10 Management L communiqué I
Actions inter - CANDRIAM SRI EQUITY CANDRIAM LUXEMBOURG
général WORLD C EU LU1434527435 SA Article 9 I
Actions inter - Carmignac Investissement
général (E) FR0010312660 Carmignac Gestion Article 8 I
Actions inter - Carmignac Investissement
général A FR0010148981 Carmignac Gestion Article 8 I
Actions inter - CARMIGNAC
général INVESTISSEMENT A EUR FR0011269182 Carmignac Gestion SA Article 8 I
Actions inter - CM AM GLOBAL LEADERS CREDIT MUTUEL ASSET
général RC FR0012287381 MANAGEMENT Article 8 NA
Actions inter - COMGEST GROWTH WORLD
général USD CAP IE0033535075 Comgest SA Article 8 NA
Actions inter -
général Comgest Monde C FR0000284689 Comgest SA Article 8 NA
Actions inter -
général COPERNIC FR0014000JS7 Financiere Galilee Article 6 NA
Actions inter - CS INV FDS 2CS(LUX)GLB Credit Suisse Fund
général VAL EQ. LU2066957148 Management Article 6 I
Actions inter - DNCA INVEST GLOBAL DNCA Finance
général LEADERS B E LU0383784146 Luxembourg S.A. Article 8 NA
Actions inter - ECHIQUIER WORLD EQUITY La Financière de
général GROWTH FR0010859769 l'Echiquier Article 8 NA
Actions inter - ECHIQUIER WORLD NEXT La Financière de
général LEADERS FR0011449602 l'Echiquier Article 8 NA

28
 Actions inter -
général Ecofi Actions Rendement C FR0000973562 Ecofi Investissements Article 8 NA
Actions inter - EDM GLOBAL VALUE A EUR Edmond de Rothschild
général ACC LU1160358633 Asset Man Article 6 NA
Actions inter - FF Global Dividend A-ACC-
général Eur LU0605515377 Fil IM Lux SA Article 8 NA
Actions inter - FIDELITY INTERN A-ACC- FIL Investment
général EUR LU0251129895 Management (Lux Article 8 NA
Actions inter - FIDELITY WORLD FUND A-
général ACC-EURO LU1261432659 Fil Inv Mgt Lux SA Article 8 NA
Actions inter - FTY DIVIDEND FUND A- FIL Investment
général QINC(G)-EU LU0731782404 Management (Lux Article 8 NA
Actions inter - FUNDSMITH EQUITY FUND Fundrock Management
général FEEDER LU0690375182 Company SA Article 8 NA
Actions inter - HASTINGS Non
général INVESTISSEMENT FR0012158848 Turgot Asset Management communiqué NA
Actions inter - JPMorgan Asset
général JPM GLOBAL SEL EQ AC C LU0157178582 Management (Eur Article 8 NA
Actions inter - LYXOR UCITS ETF MSCI
général WORLD D EUR FR0010315770 Lyxor International AM Article 6 NA
Actions inter - M&G (Lux) GLOBAL
général DIVIDEND FUND LU1670710075 M & G Luxembourg Sa Article 6 I
Actions inter - M&G (LUX) GLOBAL SELECT
général FUND A LU1670715207 M&G Securities Ltd Article 8 NA
Actions inter - MANDARINE GLOBAL
général MICROCAP R LU1329694266 Mandarine Gestion Article 8 I
Actions inter - MIROVA GL SUST EQUITY R
général EU ACC LU0914729966 NATIXIS Article 9 NA
Actions inter -
général MS GLB BRANDS A LU0119620416 Morgan Stanley IM Ltd Article 6 NA
Actions inter - NORDEA 1 GLOBAL STABLE NORDEA Investment Fund
général EQUITY FUND BP LU0112467450 S.A. Article 8 NA
Actions inter - PIQUEMAL HOUGHTON PIQUEMAL HOUGHTON
général GLOBAL EQUITIES R EUR LU2261172451 FUNDS Article 6 NA
ROBECO SUSTAINABLE
Actions inter - GLOBAL STARS EQUITIES
général FUND NL0000289783 Robeco NV Article 8 NA
Actions inter -
général Sextant Autour du Monde A FR0010286021 Amiral Gestion Article 6 I-V
Actions inter - SYCOMORE ECO Sycomore Asset
général SOLUTIONS R LU1183791794 Management Article 9 I
Actions inter - THEMATICS META FUND Natixis Investment
général R/A (EUR) LU1951204046 Managers Article 8 NA
THREADNEEDLE (LUX)
Actions inter - GLOBAL FOCUS AU USD THREADNEEDLE Non
général CAP LU0061474960 INVESTMENTS communiqué NA
Actions inter - Tikehau Investment
général TIKEHAU GLOBAL VALUE P FR0012127389 Management Article 8 I
Actions inter -
général TRUSTEAM ROC A FR0010981175 Trusteam Finance SCA Article 9 NA
Actions inter - Fourpoints Investment
général Valeur Intrinseque P FR0000979221 Managers Article 6 NA
Actions Japon - Comgest Asset
général COMGEST GROWTH JAPAN IE00BD1DJ122 Management Ltd Article 8 NA
Actions Japon - Edmond de Rothschild
général EDR JAPAN -C FR0010983924 Asset Man Article 6 NA
Actions Japon - FIDELITY FUNDS - JAPAN FIL Investment
général FUND A LU0048585144 Management (Lux Article 8 NA
Actions Japon - JPMORGAN JAPAN EQUITY
général A USD DIS LU0053696224 JP Morgan AM Eur Article 8 NA
Actions Japon - PICTET-JAPANESE EQUITY Pictet Asset Management
général SELECTI LU0176901758 (Europ Article 8 NA
Actions Japon -
indiciel Federal Indiciel Japon P FR0000987968 Federal Finance Gestion Article 6 NA
Actions Japon - LYXOR ETF JAPAN TOPIX D Lyxor International Asset
indiciel EUR FR0010245514 Mana Article 6 NA
Actions Japon - Non
indiciel STRATEGIE INDICE JAPON FR0000435174 APICIL AM communiqué NA
Actions Japon - PARVEST EQUITY JAPAN BNP Paribas Investment
PMC SMALL CAP LU0194438841 Partner Article 6 I
Actions loisirs et MANDARINE GLOBAL
sport SPORT LU2257982228 Mandarine Gestion Article 8 NA
Non
Actions luxe MONTBLEU ETOILES FR0010591123 Montbleu Finance communiqué NA

29
 PICTET-PREMIUM BRANDS- Pictet Asset Management
Actions luxe P EUR LU0217139020 (Europ Article 8 NA
Actions luxe SG ACTIONS LUXE FR0000988503 Société Générale Gestion Article 6 I
Actions marchés CANDRIAM SRI EQUIT CANDRIAM LUXEMBOURG
émergents EMERG MARK LU1434523954 SA Article 9 I
Actions marchés
émergents Carmignac Emergents FR0010149302 Carmignac Gestion Article 8 I
Actions marchés CARMIGNAC EMERGENTS D
émergents EUR INC FR0011269349 Carmignac Gestion SA Article 8 I
Actions marchés CARMIGNAC EMERGENTS E
émergents EUR FR0011147446 Carmignac Gestion SA Article 8 NA
Actions marchés Carmignac Portfolio Emerg. Carmignac Gestion
émergents Discovery LU0336083810 Luxembourg Article 6 NA
Actions marchés EDR FUND GLOBAL
émergents EMERGING A EUR CAP LU1103293855 Edmond de Rothschild AM Article 8 NA
Actions marchés FF Emerg. Eur. Middle East
émergents & Africa Fd E Cap Eur LU0303816887 Fil IM Lux SA Article 6 I
Actions marchés
émergents Gemequity (R) FR0011268705 Gemway Assets Article 8 NA
Actions marchés
émergents HMG GlobeTrotter C FR0010241240 HMG Finance SA Article 6 NA
JPM EMERGING MARKETS
Actions marchés SMALL CAP FUND A EUR JPMorgan Asset
émergents CAP LU0318933057 Management (Eur Article 8 NA
Actions marchés LYXOR UCITS ETF MSCI Lyxor International Asset
émergents EMERGING FR0010429068 Mana Article 6 NA
Actions marchés
émergents Magellan FR0000292278 Comgest SA Article 8 I
Actions marchés
émergents OFI Multi Select BRIC (A) LU0286061501 OFI Lux_ Article 6 NA
Actions marchés TEMPLETON EMERGING Franklin Templeton
émergents MARKETS FUN LU0029874905 Internation Article 6 NA
Actions matières AXA Or et Matières
premières Premières C FR0010011171 AXA IM Paris Article 6 NA
Actions matières BGF World Mining Fund A2
premières Eur LU0172157280 BlackRock IM Article 6 NA
Actions matières BGF WORLD MINING FUND BlackRock (Luxembourg)
premières HEDGED A LU0326424115 S.A. Article 6 NA
BAKERSTEEL GLOBAL
Actions or et PRECIOUS METALS FUND
métaux précieux A2 EUR LU0357130854 IP Concept Article 8 NA
Actions or et BGF WORLD GOLD FUND BlackRock (Luxembourg)
métaux précieux A2 EUR LU0171305526 S.A. Article 6 NA
Actions or et BGF WORLD GOLD FUND
métaux précieux HEDGED A2 LU0326422689 BlackRock IM Article 6 NA
Actions or et
métaux précieux CM-CIC GLOBAL GOLD C FR0007390174 CM CIC AM Article 8 NA
Actions or et EDMOND DE ROTHSCHILD Edmond de Rothschild
métaux précieux GOLDSPHER FR0010664086 Asset Man Article 6 NA
Actions or et Non
métaux précieux STRATEGIE INDICE OR FR0000983579 APICIL AM communiqué NA
Actions or et
métaux précieux TOCQUEVILLE GOLD P FR0010649772 Tocqueville Finance Article 6 NA
Actions Royaume- STRATEGIE INDICE Non
Uni GRANDE-BRETAGNE FR0000435190 APICIL AM communiqué NA
EAST CAPITAL RUSSIAN East Capital Asset Non
Actions Russie FUND SE0000777708 Management communiqué NA
PICTET-RUSSIAN EQUITIES Pictet Asset Management
Actions Russie HP CAP LU0650148660 (Europ Article 6 I
Candriam Equities L
Actions santé Oncology Impact C-H LU1864481624 CANDRIAM Luxembourg Article 8 I
EDR GLOBAL HEALTHCARE
Actions santé A LU1160356009 Edmond de Rothschild AM Article 8 NA
JPMorgan Asset
Actions santé JPM Global Healthcare A EC LU0880062913 Management (Eur Article 8 NA
JPMORGAN FUNDS - JPMorgan Asset
Actions santé GLOBAL HEALTH LU1021349151 Management (Eur Article 8 NA
PARVEST EQUITY WORLD
Actions santé HEALTH CARE CLASSIC CAP LU0823416762 BNP Paribas AM Article 8 NA
R CO THEMATIC SILVER ROTHSCHILD & CO AM
Actions santé PLUS C EU FR0010909531 Europe Article 8 NA
Non
Actions santé STRATEGIE SANTE FR0000983561 APICIL AM communiqué I

30
 Actions santé TRECENTO SANTE FR0011319664 TRECENTO AM Article 8 I
Actions
technologies et CLARESCO INNOVATION Non
medias CLASSE P LU1983293983 CLARESCO FINANCE communiqué NA
Actions
technologies et ECHIQUIER ARTIFICIAL La Financière de
medias INTELLIGENCE A EUR LU1819480192 l'Echiquier Article 8 NA
Actions
technologies et La Financière de
medias ECHIQUIER ROBOTICS A FR0012417350 l'Echiquier Article 6 NA
Actions
technologies et EDR FUND BIG DATA A -
medias EUR LU1244893696 Edmond de Rothschild AM Article 8 NA
Actions
technologies et FF GLOBAL TECHNOLOGY
medias FUND A EUR DIS LU0099574567 Fil IM Lux SA Article 8 NA
Actions
technologies et FIRST TRUST EUROZONE FIRST TRUST ADVISORS Non
medias ALPHADEX IE00B8X9NY41 LP communiqué NA
Actions
technologies et Jpmorgan Asset
medias JPM US TECHNOLOGY D LU0159053015 Management Eur Article 8 NA
Actions
technologies et Pictet Asset Management
medias PICTET DIGITAL LU0340554913 Europe Article 8 NA
Actions
technologies et PICTET ROBOTICS P EUR
medias CAP LU1279334210 Pictet Funds (europe) Sa Article 8 I
Actions
technologies et PLUVALCA DISRUPTIVE
medias OPPORTUNITES FR0013076528 Financière Arbevel Article 8 NA
Actions
technologies et Non
medias STRATEGIE TECHNO FR0000442436 APICIL AM communiqué NA
Actions
technologies et Non
medias STRATEGIE TELECOM FR0000442428 APICIL AM communiqué I
Actions
technologies et THEMATICS AI ET Natixis Investment
medias ROBOTICS FUND LU1951200481 Managers Article 8 I
Actions thème eau BNP PARIBAS AQUA P FR0010668145 BNP Paribas AM Article 9 I
Actions thème eau Pictet Water P Eur LU0104884860 Pictet Funds (europe) Sa Article 9 I
Pictet Asset Management
Actions thème eau PICTET-WATER-R EUR LU0104885248 (Europ Article 9 I
Natixis Investment
Actions thème eau THEMATICS WATER FUND LU1951229035 Managers Article 9 NA
Actions thème AMUNDI FDS GLOBAL
environnement ECOLOGY ESG LU1883318740 Amundi Luxembourg Article 9 NA
Actions thème Carmignac Pf Green Gold A Carmignac Gestion
environnement EUR Acc LU0164455502 Luxembourg Article 9 I-V
Actions thème LA FRCSE LX INF PT C I G C
environnement RE LU1744646933 LA FRANCAISE AM Article 9 I-V
MIROVA EUROPE
Actions thème ENVIRONMENTAL EQUITY Natixis Invest Managers
environnement FUND LU0914733059 Intl Article 9 I-V
Actions thème MIROVA GLOBAL ENVIR EQ
environnement FD R A LU2193677676 NATIXIS Article 9 V
Actions thème
environnement OFI ACTIONS MONDE C FR0010508333 OFI Lux Article 9 I
Actions thème OFI EUROPEAN GROWTH
environnement CLIMATE CHANGE FR0013267150 OFI Asset Management Article 9 I
Actions thème Palatine Asset
environnement PALATINE OR BLEU A FR0010341800 Management Article 8 I
Actions thème PICTET GLOBAL ENVIRTL
environnement OPPORT P LU0503631714 PICTET AM Article 9 NA
PARVEST EQUITY TURKEY BNP Paribas Investment
Actions Turquie CLASSIC LU0265293521 Partner Article 8 NA
FCPR EXTEND SUN OBLIG Non
Catégorie inconnue FONCIER FR0013304136 Extend AM communiqué NA
NEXTSTAGE CROISSANCE Non
Catégorie inconnue A FR0013202108 NEXTSTAGE AM communiqué I
Div euro -
allocation mixte OFI RS EQUILIBRE FR0013247392 OFI Asset Management Article 8 NA

31
 Div euro -
dominante taux ALIENOR ALTER EURO A FR0010526061 Alienor Capital Article 6 NA
Div euro - Non
dominante taux ALTERNA PLUS FR0010466128 Actis Asset Management communiqué NA
Div euro - Clartan Patrimoine C EUR
dominante taux Acc LU1100077442 Clartan Associes Article 8 I
Div euro - DNCA INVEST - EUROSE A DNCA Finance
dominante taux EUR CAP LU0284394235 Luxembourg S.A. Article 8 I
Div euro - DNCA INVEST - EUROSE AD DNCA Finance
dominante taux EUR LU0641748271 Luxembourg S.A. Article 8 I
Div euro - DNCA INVEST BEYOND
dominante taux ALTEROSA LU1907594748 DNCA Finance Article 8 NA
Div euro - La Financière de
dominante taux Echiquier Patrimoine FR0010434019 l'Echiquier Article 8 I
Div euro -
dominante taux Eurose FR0007051040 DNCA Finance Article 8 NA
Div euro - Non
dominante taux HASTINGS RENDEMENT FR0011142272 Turgot AM communiqué NA
Div euro - SANSO INVESTMENT
dominante taux Hixance Patrimoine FR0010640029 SOLUTIONS Article 8 NA
Div euro - KBL RICHELIEU HARMONIE
dominante taux 50 FR0000986846 KBL Richelieu Gestion Article 8 NA
Div euro - Non
dominante taux Keren Patrimoine FR0000980427 Keren Finance Sa communiqué NA
Div euro - ODDO BHF Polaris Moderate Oddo Bhf Asset
dominante taux CR-EUR DE000A2JJ1W5 Management Article 8 NA
Div euro - ODDO BHF Polaris Moderate Oddo Bhf Asset
dominante taux DRw-EUR DE000A0D95Q0 Management Article 8 NA
Div euro - Non
dominante taux RB CAPITAL PRUDENCE P FR0010823666 APICIL AM communiqué NA
Div euro - TOCQUEVILLE OLYMPE
dominante taux PATRIMOINE P FR0010565515 Tocqueville Finance Article 6 I
Div euro -
dominante taux TRUSTEAM OPTIMUM FR0007072160 Trusteam Finance SCA Article 8 I
Div euro -
dominante taux VEGA EURO RENDEMENT R FR0011037894 Vega IM Article 8 I
Carmignac Portofolio
Div Europe - Patrimoine Europe A EUR
dominante taux Acc LU1744628287 Carmignac Gestion SA Article 8 I
Div Europe - ECHIQUIER ARTY A EUR La Financière de
dominante taux ACC FR0010611293 l'Echiquier Article 8 I-S
Div Europe -
dominante taux Ecofi Choix Solidaire FR0010177899 Ecofi Investissements Article 8 NA
Div Europe - EDMOND DE ROTHSCHILD Edmond de Rothschild
dominante taux PATRIMOIN FR0010041822 Asset Man Article 8 NA
Div Europe - Non
dominante taux MONTBLEU CORDEE C FR0010591149 Montbleu Finance communiqué NA
Div Europe - Non
dominante taux MONTBLEU CORDEE D FR0010601104 Montbleu Finance communiqué S
Div Europe - Solidarité Habitat et
dominante taux Humanisme FR0011363746 Amundi Article 8 NA
Div inter -
allocation mixte Carmignac Patrimoine (E) FR0010306142 Carmignac Gestion Article 8 NA
Div inter -
allocation mixte Carmignac Patrimoine A FR0010135103 Carmignac Gestion Article 8 NA
Div inter - CARMIGNAC PATRIMOINE D
allocation mixte EUR FR0011269588 Carmignac Gestion SA Article 8 NA
Div inter -
allocation mixte Carmignac Profil Réactif 50 FR0010149203 Carmignac Gestion Article 6 NA
Div inter -
allocation mixte CPR Croissance Réactive P FR0010097683 CPR AM Article 8 NA
Div inter - JPM GLOBAL INCOME D JPMorgan Asset
allocation mixte (ACC) EUR LU0740858492 Management (Eur Article 6 NA
Div inter - JPM GLOBAL INCOME D JPMorgan Asset
allocation mixte (DIV) EUR LU0404220724 Management (Eur Article 6 NA
Div inter - JPMORGAN INV FDS JPMorgan Asset
allocation mixte GLOBAL BALANC LU0247991317 Management (Eur Article 6 NA
Div inter - LAZARD PATRIMOINE
allocation mixte EQUILIBRE FR0007382965 Lazard Freres Gestion Sas Article 6 NA
Div inter - NORDEA 1 - STABLE NORDEA Investment Fund
allocation mixte RETURN FUND - BP EUR LU0227384020 S.A. Article 8 NA
Div inter - ODDO BHF Patrimoine CR- Oddo Bhf Asset
allocation mixte EUR FR0000992042 Management Article 6 NA

32
 Div inter - ODDO BHF Polaris Balanced Oddo Bhf Asset
allocation mixte CRW-EUR LU1864504425 Management Article 8 NA
Div inter - La Financière de Non
allocation mixte Patrimoine Pro-Actif FR0010564245 l'Echiquier communiqué NA
Div inter - Rothschild Hdf
allocation mixte R OPAL EQUILIBRE FR0000981458 Investment Solu Article 8 NA
RUSSELL MULTI-ASSET
Div inter - GROWTH STRATEGY EURO RUSSEL INVESTMENTS
allocation mixte B EUR CAP IE00B84TCG88 IRELAND Ld Article 6 NA
Div inter - STRATEGIE MONDE Non
allocation mixte EQUILIBRE FR0013198959 APICIL AM communiqué NA
Div inter - ABN AMRO FDS TOTAL RTN Abn Amro Investment Non
dominante action GLB EQ LU1890809996 Solutions communiqué NA
Div inter -
dominante action Athymis Global P FR0010549360 ATHYMIS GESTION Article 6 NA
Div inter - CPR CROISSANCE
dominante action DYNAMIQUE P FR0010097642 CPR AM Article 8 NA
Div inter - FINALTIS TITANS R FCP
dominante action 3DEC FR0013254067 Finaltis Article 6 NA
Div inter - FIRST EAGLE AMUNDI
dominante action INTERN AE-C LU0565135745 Amundi Luxembourg S.A. Article 6 NA
Div inter - FIRST EAGLE AMUNDI
dominante action INTERN AU-C LU0068578508 Amundi Luxembourg S.A. Article 6 NA
Div inter - First Eagle Amundi
dominante action International AH Eur Cap LU0433182416 Amundi Luxembourg Article 6 NA
Div inter -
dominante action INVEST ACTION MONDE FR0011511773 Invest Am Article 6 NA
Div inter - LAZARD PATRIMOINE
dominante action CROISSANCE FR0000292302 Lazard Freres Gestion Sas Article 6 NA
Div inter - Rothschild HDF
dominante action R Opal Croissance FR0007025523 Investment Solutions Article 8 NA
Div inter -
dominante action SYCOMORE PARTNERS P FR0010738120 Sycomore AM Article 8 NA
Div inter -
dominante taux ARC PATRIMOINE FR0010010876 Financière de l'Arc Article 8 NA
Div inter -
dominante taux Athymis Patrimoine P FR0010772129 ATHYMIS GESTION Article 6 NA
Div inter - BNP PARIBAS MULTI-ASSET BNP PARIBAS
dominante taux IN C LU1956157132 SECURITIES SERVICE Article 8 NA
Div inter - BNP PARIBAS MULTI-ASSET Bnp Paribas Asset Manag
dominante taux IN D LU1956157215 Lux Sa Article 8 I
Div inter - Carmignac Emerging Carmignac Gestion
dominante taux Patrimoine A Eur Cap LU0592698954 Luxembourg Article 8 I
Div inter - CARMIGNAC PF EM PAT A Carmignac Gestion
dominante taux EUR YDIS LU0807690911 Luxembourg S Article 8 I
Div inter - CARMIGNAC PF EM PAT E Carmignac Gestion
dominante taux EUR ACC LU0592699093 Luxembourg S Article 8 NA
Div inter - Non
dominante taux CCR Flex Patrimoine FR0010626291 Ubs La Maison De Gestion communiqué NA
Div inter - CPR CROISSANCE
dominante taux DEFENSIVE P FR0010097667 CPR AM Article 8 I
DORVAL GLOBAL
Div inter - CONVICTIONS PATRIMOINE
dominante taux R FR0013333838 Dorval Asset Management Article 8 NA
Div inter -
dominante taux ECOFI PATRIMOINE PLB FR0013517265 Ecofi Investissements Article 8 NA
Div inter - EMINENCE CONVICTIONS Non
dominante taux FLEXIBLE AC EUR CAP FR0011891498 Turgot AM communiqué NA
Div inter - Generali Investments Non
dominante taux GENERALI PRUDENCE P FR0007494760 Europe S. communiqué NA
Div inter - Non
dominante taux HASTINGS PATRIMOINE FR0011142199 Turgot AM communiqué NA
Div inter - INDEPENDANT Amilton Asset Non
dominante taux PATRIMOINE FR0010077917 Management communiqué NA
Div inter -
dominante taux KEREN FLEXIMMO FR0012352524 Keren Finance Article 8 NA
Div inter - LAZARD GESTION
dominante taux FLEXIBLE R FR0011530534 Lazard Freres Gestion Sas Article 6 I
Div inter - LAZARD PATRIMOINE PART
dominante taux RC EUR SRI FR0012355139 Lazard Freres Gestion Sas Article 8 NA
Div inter - LFP OPPORTUNITY ARAMIS Non
dominante taux PAT(C) LU1792143858 LA FRANCAISE AM communiqué NA
Div inter - Non
dominante taux MC MODERE FR0013064540 Montaigne Capital communiqué NA

33
 Div inter -
dominante taux R ALIZES F FR0011276617 Rothschild & Cie Gestion Article 8 NA
Div inter - R CO VALOR BALANCED F Rothschild&Co Asset Mgt
dominante taux EUR FR0013367281 Europe Article 8 NA
Div inter - Rothschild Hdf
dominante taux R OPAL MODERE FR0007028907 Investment Solu Article 8 NA
Div inter - R-CO CHANGE MODERATE Rothschild&Co Asset Mgt
dominante taux ALLO C EU FR0011276567 Europe Article 8 NA
Div inter - STRATÉGIE MONDE Non
dominante taux DÉFENSIF FR0013335676 APICIL AM communiqué I
Div inter -
dominante taux TRUSTEAM ROC FLEX C FR0007018239 Trusteam Finance SCA Article 8 NA
Div inter -
dominante taux WISE3 FR0013281193 Wiseam Article 6 NA
Flexible euro ELEAUR PATRIMOINE R FR0011859149 Lazard Freres Gestion Article 6 NA
Non
Flexible euro GUTENBERG PATRIMOINE FR0010357509 Gutenberg Finance communiqué NA
Flexible euro OTEA 1 FR0010706747 Otea Capital Sas Article 6 NA
TAILOR ALLOCATION
Flexible euro DEFENSIVE C FR0010487512 Tailor Asset Management Article 6 I
AXA WF OPTIMAL INCOME AXA Funds Management
Flexible Europe A EUR DI LU0179866354 S.A. Article 8 I
Axa World Funds Optimal Axa Funds Management
Flexible Europe Income E LU0184634821 SA Article 8 NA
Flexible Europe DNCA EVOLUTIF PEA FR0010354837 DNCA Finance SCS Article 6 NA
Flexible Europe Ginjer Actifs 360 (A) FR0011153014 Ginjer AM Article 8 NA
ODDO BHF ProActif Europe Oddo Bhf Asset
Flexible Europe CR-EUR FR0010109165 Management Article 6 NA
Non
Flexible Europe VATEL FLEXIBLE C FR0010916916 VATEL CAPITAL communiqué NA
Flexible Non
internationale Aliénor Optimal FR0007071378 Alienor Capital communiqué NA
Flexible SANSO INVESTMENT
internationale Amaika 60 FR0010581736 SOLUTIONS Article 6 NA
Flexible Amilton Asset
internationale AMILTON SOLUTION FR0011668730 Management Article 6 NA
Flexible APC GLOBAL ROTHSCHILD & CO AM
internationale OPPORTUNITES C EUR FR0013233103 Europe Article 6 NA
Flexible
internationale ARC SKYLINER C FR0011440460 Financière de l'Arc Article 6 NA
Flexible Non
internationale BELLATRIX C FR0000937435 Cybele AM communiqué NA
Flexible Betamax Global Smart for
internationale Climate P FR0010921502 Fideas Capital Sas Article 9 NA
Flexible BGF GLOBAL ALLOCATION
internationale FUND H E2 EUR LU0212926132 BlackRock IM Article 6 NA
BNY MELLON GLOBAL REAL
Flexible RETURN FUND (EUR) A EUR Non
internationale CAP IE00B4Z6HC18 BNY MELLON GLOBAL AM communiqué NA
Flexible BR GLOBAL ALLOCATION BlackRock (Luxembourg)
internationale FUND USD LU0072462426 S.A. Article 6 NA
Flexible Carmignac Profil Reactif
internationale 100 FR0010149211 Carmignac Gestion Article 6 NA
Flexible
internationale Carmignac Profil Réactif 75 FR0010148999 Carmignac Gestion Article 6 NA
Flexible Non
internationale CCR Opportunité Monde R FR0010172437 Ubs La Maison De Gestion communiqué NA
Flexible
internationale Clartan Evolution C EUR Acc LU1100077103 Clartan Associes Article 8 NA
Flexible SANSO INVESTMENT
internationale Convictions Premium (P) FR0007085691 SOLUTIONS Article 8 NA
Flexible Non
internationale D. FI C FR0012558971 Montbleu Finance communiqué I
Flexible
internationale DNCA Evolutif FR0007050190 DNCA Finance Article 6 I
Flexible DORVAL FLEXIBLE MONDE
internationale A FR0010687053 Dorval Asset Management Article 8 NA
Flexible ECHIQUIER ALLOCATION La Financière de
internationale FLEXIBLE B EUR ACC FR0013433505 l'Echiquier Article 6 NA
Flexible ECHIQUIER GLOBAL La Financière de
internationale ALLOCATION FR0012870657 l'Echiquier Article 6 NA

34
 Flexible EDMOND DE ROTHSCHILD Edmond de Rothschild
internationale MONDE FLE FR0007023692 Asset Man Article 8 NA
Flexible
internationale EPARGNE CROISSANCE FR0011845650 Tailor Asset Management Article 6 NA
Flexible ETHENEA INDEPENDeNT
internationale ETHNA-AKTIV E A LU0136412771 INVESTORS Article 8 NA
Flexible ETHENEA INDEPENDeNT
internationale ETHNA-AKTIV E R-T LU0564184074 INVESTORS Article 8 NA
Flexible ROTHSCHILD & CO AM
internationale GARWIN FLEX FR0010785709 Europe Article 6 NA
Flexible GAY-LUSSAC EUROPE FLEX
internationale A FR0013280211 Gay Lussac Gestion Article 8 NA
Flexible GLOBAL MULT-AS INCOME BlackRock (Luxembourg)
internationale A2 EUR LU0784383399 S.A. Article 6 NA
Flexible C-Quadrat Asset
internationale HARMONIS REACTIF C FR0010191197 Management France Article 6 NA
Flexible
internationale HMG Rendement FR0007495049 HMG Finance SA Article 6 NA
Flexible IDE DYNAMIC WORLD Investisseurs Dans
internationale FLEXIBLE AC EUR Acc FR0013449550 Entreprise (IDE) Article 8 NA
Flexible Invesco Balanced Risk
internationale Allocation E Cap LU0432616901 Invesco Management SA Article 6 NA
Flexible INVEST LATITUDE MONDE
internationale A FR0010452037 Invest Am Article 6 NA
LA FRANCAISE LUX -
Flexible MULTI-ASSET INCOME - R La Française AM Non
internationale EUR DIS LU1190462116 International communiqué NA
Flexible M&G LUX DYNAMIC
internationale ALLOCATION A C LU1582988058 M&G Securities Limited Article 6 NA
Flexible Fourpoints Investment Non
internationale Mondrian FR0010905661 Managers communiqué NA
Flexible NATIXIS AM SEEY MUL AS Natixis Invest Managers
internationale CO LU0935228691 Intl Article 6 I
Flexible
internationale OFI RS MULTITRACK R FR0010564351 Ofi Gestion Privee Article 8 NA
Flexible PICTET GLOB Pictet Asset Management
internationale OPPORTUNITIES P EU LU0941349192 (Europ Article 6 NA
Flexible Platinium Latitude C EUR
internationale Acc FR0010308114 PLATINIUM GESTION Article 6 NA
Flexible PLUVALCA EVOLUTION
internationale EUROPE A FR0010799296 Financière Arbevel Article 6 NA
Flexible Non
internationale Prestige A7 Picking LU0203033955 Uzes Gestion communiqué NA
Flexible
internationale R Club F FR0010537423 Rothschild & Cie Gestion Article 8 NA
Flexible
internationale R Valor C FR0011253624 Rothschild & Cie Gestion Article 8 NA
Flexible
internationale R VALOR F EUR FR0011261197 Rothschild Et Cie Gestion Article 8 NA
Flexible
internationale R-CO CLUB D FR0010541557 Rothschild & Cie Gestion Article 8 NA
Flexible
internationale SAM ALLOCATION ACTIONS FR0013252459 Auris Gestion Article 6 NA
Flexible SAM ALLOCATION
internationale PATRIMONIALE FR0013252483 Auris Gestion Article 6 NA
Flexible SEVEN RISK ALLOCATION Seven Capital
internationale FUND LU1229132797 Management Article 8 NA
Flexible
internationale SEXTANT GRAND LARGE A FR0010286013 Amiral Gestion Article 6 NA
Flexible Non
internationale STRATEGIE MONDE FR0011548841 APICIL AM communiqué NA
Flexible SYCOMORE ALLOCAT.
internationale PATRIMOINE R FR0007078589 Sycomore AM Article 6 NA
Flexible Amilton Asset Non
internationale TEMPO FR0010349977 Management communiqué NA
Flexible TIKEH INTL CROSS ASSETS
internationale F C 3D LU2147879626 Tikehau IM Article 8 NA
Flexible Tikehau International Cross Tikehau Investment
internationale Assets R Acc EUR LU2147879543 Management Article 8 NA
Flexible TOBAM ANTIB MULTIA FD
internationale B1 E ACC LU1899106907 Tobam Article 8 NA
Fonds à garantie
partielle LMDG EURO PROTECT FR0050000977 Ubs La Maison De Gestion Article 6 NA

35
 LFP OPSIS PATRIMOINE
Fonds Immobilier PARTENAIRES FR0010672451 La Française Real Estate Article 6 I
OPCI BNP PARIBAS Non
Fonds Immobilier DIVERSIPIERRE FR0011513563 BNP Paribas REIM communiqué I
OPCI SILVER GENERATION Non
Fonds Immobilier Part A FR0013142551 A PLUS FINANCE communiqué NA
OPCI SOFIDY PIERRE
Fonds Immobilier EUROPE A FR0013260262 Sofidy Article 6 I
Fonds Immobilier OPCIMMO FR0011066802 Amundi Article 8 NA
Fonds Immobilier PREIMIUM FR0013228715 Primonial REIM Article 6 I
Fonds Immobilier SWISSLIFE DYNAPIERRE P FR0013219722 SWISS LIFE REIM Article 8 NA
Long/Short neutre CANDRIAM ABS RETURN
actions EQUIT C LU1819523264 Candriam France Article 6 NA
BNP PARIBAS FLEXI I Bnp Paribas Asset Manag
Matières premières COMMODITIE LU1931957093 Lux Sa Article 6 NA
Matières premières OFI Precious Metal FR0011170182 OFI Asset Management Article 6 I
Oblig convertibles DNCA Finance
euro DNCA Convertibles LU0401809073 Luxembourg Article 6 NA
Oblig convertibles EDR FUND EUROPE Edmond de Rothschild
euro CONVERTIBLE A LU1103207525 Asset Man Article 8 I
Oblig convertibles
euro ODDO CONV. TAUX FR0000980989 Oddo AM Article 8 NA
Oblig convertibles UBAM - EUR CONVE BOND UBP Asset Management
euro AC EUR LU0500231252 (Europe) Article 6 NA
Oblig convertibles CAMGESTION Bnp Paribas Asset Manag
Europe CONVERTIBLES EUROPE FR0000285629 France Article 8 I
Oblig convertibles ECHIQUIER CONVERTIBLES La Financière de
Europe EURO A FR0010377143 l'Echiquier Article 8 NA
Oblig convertibles G FUND - EUROPEAN GROUPAMA ASSET
Europe CONVERTIBLE BONDS LU0571100824 MANAGEMENT Article 6 I
Oblig convertibles OFI RS EUROPEAN
Europe CONVERTIBLE BD FR0013303609 OFI Asset Management Article 8 I
Oblig convertibles R Convictions Convertibles
Europe Europe FR0007009139 Rothschild & Cie Gestion Article 8 NA
Oblig convertibles LAZARD CONVERTIBLES
inter GLOBAL RC FR0010858498 Lazard Freres Gestion Article 8 NA
Oblig convertibles M&G(LUX)INVF 1-
inter GL.CONVERT(A) LU1670708335 M & G Luxembourg Sa Article 6 NA
Oblig euro court
terme Carmignac Sécurité FR0010149120 Carmignac Gestion Article 8 NA
Oblig euro court CARMIGNAC SECURITE D
terme EUR INC FR0011269083 Carmignac Gestion SA Article 8 NA
Oblig euro court
terme DNCA SERENITE PLUS C FR0010986315 DNCA Finance SCS Article 6 NA
Oblig euro court Schelcher Prince Obligation
terme Moyen Terme P FR0010707513 Schelcher Prince Gestion Article 8 NA
Oblig euro court TIKEHAU SHORT Tikehau Investment
terme DURATION R C.3D. LU1585265066 Management Article 8 NA
Oblig euro court TAILOR EPARGNE HIGH
terme Privés YIELD 1-2 C FR0011322767 TAILOR CAPITAL Article 6 NA
Oblig euro éch. La Française Rendement
2020 et plus Global 2028 Plus RC EUR FR0013439817 LA FRANCAISE AM Article 8 NA
Oblig euro éch. La Française Rendement
2020 et plus Global 2028 Plus RD EUR FR0013439825 LA FRANCAISE AM Article 8 I
Oblig euro éch. La Française Rendement
2020 et plus Global 2028 RC EUR FR0013439403 LA FRANCAISE AM Article 8 I
Oblig euro éch. La Française Rendement
2020 et plus Global 2028 RD EUR FR0013439452 LA FRANCAISE AM Article 8 NA
Oblig euro moyen SUNNY EURO STRATEGIC
terme PLUS FR0011299379 Sunny AM Article 6 I
Oblig euro moyen La Financière de
terme Privés ECHIQUIER OBLIG FR0010491803 l'Echiquier Article 8 NA
Oblig euro moyen
terme Privés KEREN Corporate R FR0010697532 Keren Finance Sa Article 8 NA
Oblig euro moyen SANSO INVESTMENT
terme Privés SANSO SHORT DURATION FR0011254473 SOLUTIONS Article 8 I
Oblig euro moyen SYCOMORE SELECTION Sycomore Asset
terme Privés CREDIT R FR0011288513 Management Article 9 NA
Oblig euro t long
terme Etat CPR 7-10 EURO SR P FR0010376020 CPR Asset Management Article 8 NA
Oblig euro très BNP PARIBAS BD CASH BNP Paribas Asset
court terme EQUIVALENT FR0010116343 Management Article 8 NA

36
 Oblig euro très COGEFI SHORT TERM
court terme BOND P FR0007389002 Cogefi Gestion Article 6 NA
Oblig euro très
court terme R CREDIT HORIZON 12 M FR0010697482 Rothschild & Cie Gestion Article 8 NA
Oblig euro ttes LYXOR EURMTS ALLMAT IG Lyxor Intl Asset
matur Etat DR UCITS ETF EUR LU1650490474 Management Article 6 V
Oblig euro ttes STRATEGIE OBLIGATIONS Non
matur Etat DURABLES FR0007438429 APICIL AM communiqué NA
Oblig euro ttes INVESCO FUNDS EURO
matur Privés CORPORATE BOND E CAP LU0243958393 Invesco Management SA Article 6 I
Oblig euro ttes MIROVA GREEN SUSTAIN Natixis Invest Managers
matur Privés COR BOND LU0552643842 Intl Article 9 NA
Oblig euro ttes
matur Privés R EURO CREDIT (C) FR0007008750 Rothschild & Cie Gestion Article 8 NA
Oblig haut
rendement - AXIOM LUX OBLIGATAIRE R Axiom Alternative Non
général CAP LU1876460905 Investments communiqué NA
Oblig haut
rendement - AXIOM LUX-OBLIGATAIRE Axiom Alternative Non
général C LU1876460731 Investments communiqué NA
Oblig haut
rendement - AXIOM LUX-OBLIGATAIRE Axiom Alternative Non
général D LU1876460814 Investments communiqué NA
Oblig haut
rendement - Axiom Alternative Non
général AXIOM OPTIMAL FIX LU1876460061 Investments communiqué NA
Oblig haut
rendement - CANDRIAM BONDS CREDIT Candriam Luxembourg
général OPPORTUN LU0151324935 S.C.A. Article 6 NA
Oblig haut
rendement - CANDRIAM PATRIMIONE
général OBLI-INTER ACTION C FR0011445436 CANDRIAM Luxembourg Article 6 NA
Oblig haut
rendement - EDR SIGNATURES Edmond de Rothschild
général FINANCIAL BDS C FR0011034495 Asset Man Article 8 NA
Oblig haut
rendement - FIDELITY ASIAN HIGH
général YIELD FUND LU0286668966 Fil IM Lux SA Article 6 I
Oblig haut
rendement - Lazard Credit Fi PVC EUR
général Acc FR0010590950 Lazard Freres Gestion Article 8 I
Oblig haut
rendement - LAZARD CREDIT FI RVC
général EUR SRI FR0010752543 Lazard Freres Gestion Sas Article 8 NA
Oblig haut
rendement - SLF OPPORTU H - Y 2023 P
général CAPI FR0013332418 Swiss Life AM (France) Article 6 NA
Oblig haut
rendement -
général TIKEHAU 2027 R-ACC-EUR FR0013505450 Tikehau IM Article 8 NA
Oblig haut Allianz Euro High Yield R Allianz Global Investors
rendement EUR (C) FR0010032326 Europ Article 8 NA
Oblig haut ALTAROCCA HYBRID La Financière de
rendement EUR BONDS PART R FR0013277571 l'Echiquier Article 8 NA
Oblig haut EDM ROTH FD SIGNA EUR Edmond de Rothschild
rendement EUR H Y A EU LU1160363633 Asset Man Article 8 NA
Oblig haut JPMORGAN FUNDS EUROPE JPMorgan Asset
rendement EUR HIGH YIE LU0091079839 Management (Eur Article 8 NA
Oblig haut
rendement EUR MILLESIMA 2026 A FR0013443819 Edmond de Rothschild AM Article 6 NA
Oblig haut MUZINICH EUROPEYIELD MUZINICH & Co (Ireland)
rendement EUR FUND IE0005324847 Ltd Article 8 NA
Oblig haut SCHELCHER IVO GLBL
rendement EUR YIELD 2024P FR0013408432 Schelcher Prince Gestion Article 6 NA
Oblig haut THREADNEEDLE LUX BD FD Threadneedle Asset Non
rendement EUR 1E CAP LU1829334579 Managmt Ltd communiqué NA
Oblig haut
rendement EUR TIKEHAU 2022 C FR0011131812 Tikehau IM Article 8 NA
Oblig haut Tikehau Investment
rendement EUR TIKEHAU 2022 D FR0011131820 Management Article 8 NA
Oblig haut
rendement EUR Tikehau Crédit Plus A FR0010460493 Tikehau IM Article 8 NA
Oblig haut FIDELITY FUNDS - FIL Investment
rendement Europe EUROPEAN HIGH LU0110060430 Management (Lux Article 8 NA

37
 Oblig haut GROUPAMA AXIOM LEGACY GROUPAMA ASSET
rendement Europe 21 N FR0013259181 MANAGEMENT Article 6 I
Oblig inter CARMIGNAC PORTFOLIO Carmignac Gestion
couvertes EUR FLEXIBLE BOND A EUR ACC LU0336084032 Luxembourg Article 8 NA
Oblig inter FLEXIBLE BOND FUND A-
couvertes GBP ACC-EURO LU1345484874 Fil Inv Mgt Lux SA Article 8 NA
AXA WORLD FUNDS AXA Funds Management
Oblig inter inflation GLOBAL INFLATI LU0266010296 S.A. Article 8 NA
Oblig inter inflation CPR Global Inflation FR0010323287 CPR AM Article 6 NA
Oblig pays Amundi Bond Global
émergents - Emerging Hard Currency AE
général Eur Cap LU0907913460 Amundi Luxembourg Article 8 NA
Oblig pays
émergents - CHINA BOND FUND CLASS BlackRock (Luxembourg)
général E2 EUR LU0764816798 S.A. Article 6 NA
Oblig pays FIDELITY FUNDS
émergents - EMERGING MARKET DEBT
général FUND A USD DIS LU0238205446 Fil IM Lux SA Article 6 NA
Oblig pays GOLDMAN SACHS GROWTH
émergents - & EMERG MKTS DEBT PTF E Non
général EUR CAP LU0133266147 GOLDMAN SACHS AM communiqué NA
Oblig pays
émergents - H2O MULTI EMERGING Non
général DEBT FUND R (C) EUR IE00BD4LCP84 H2o AM Llp communiqué NA
Oblig pays
émergents - JPMORGAN EMERGING JPMorgan Asset
général MARKETS LOCA LU0332401040 Management (Eur Article 8 NA
Oblig pays
émergents - M&G (LUX) EMERG MKT
général BOND FUND LU1670631289 M & G Luxembourg Sa Article 6 NA
Oblig pays
émergents - Pictet Emerging Local
général Currency Debt LU0280437673 Pictet Funds (europe) Sa Article 6 NA
Oblig USD ttes PICTET - USD
matur Etat GOVERNMENT BONDS LU0128488383 PICTET AM Article 6 NA
Obligations euro ALLIANZ EURO BOND Allianz Global Investors
ttes matur STRATEGY PT EUR CAP LU1311291147 Lux Article 8 NA
Obligations euro AMUNDI FUNDS BOND
ttes matur EURO AGGREGATE - AE © LU0616241476 Amundi Luxembourg Article 8 NA
Obligations euro FIDELITY FUNDS - EURO FIL Investment
ttes matur BOND FUN LU0238209513 Management (Lux Article 8 NA
Obligations euro Raiffeisen Capital Non
ttes matur Raiffeisen Euro Rent R VTA AT0000785308 Management communiqué NA
Schelcher Prince
Obligations euro Opportunités Européennes
ttes matur (P) FR0011034818 Schelcher Prince Gestion Article 8 NA
Obligations euro
ttes matur Sunny Euro Strategic FR0010996629 Sunny AM Article 6 NA
Obligations euro
ttes matur SUNNY EURO STRATEGIC A FR0013180072 Sunny AM Article 6 NA
Obligations euro
ttes matur SUNNY EURO STRATEGIC D FR0011165570 Sunny Asset Management Article 6 NA
Obligations AMUNDI Oblig Internat. I
internationales EUR FR0010032573 Amundi Article 6 NA
Obligations AMUNDI OBLIG
internationales INTERNATIONALES EUR P FR0010156604 Amundi Article 6 NA
Obligations
internationales ARC FLEXIBOND C FR0011513522 Financière de l'Arc Article 6 NA
Obligations AVIVA OBLIG
internationales INTERNATIONAL FR0000097495 Aviva Investors France Article 6 NA
Obligations BNP PARIBAS FUNDS Bnp Paribas Asset Manag
internationales SICAV - GLOB LU0823391833 Lux Sa Article 8 NA
Obligations BNP PARIBAS FUNDS Bnp Paribas Asset Manag
internationales SICAV OPP CP LU0823391676 Lux Sa Article 8 NA
Obligations CARMIGNAC PORTFOLIO Carmignac Gestion
internationales GLOBAL BOND A EUR ACC LU0336083497 Luxembourg Article 6 NA
Obligations
internationales IVO FIXED INCOME R LU1165644672 IVO Capital Partners Article 8 NA
Obligations LAZARD CREDIT OPPORT
internationales PC EUR FR0010235507 Lazard Freres Gestion Article 8 V
Obligations
internationales Lyxor Green Bond LU1563454310 Lyxor Asset Management Article 9 NA
Obligations M&G OPTI INCOME FUND A
internationales EUR ACC LU1670724373 M & G Luxembourg Sa Article 8 I-V

38
 Obligations MIROVA GLOBAL GREEN Natixis Asset
internationales BOND FUND I/A EUR LU1472740502 Management Article 9 NA
MUZINICH
Obligations ENHANCEDYIELD SHORT MUZINICH & Co (Ireland)
internationales TERM R HEDGED ACC EUR IE00B65YMK29 Ltd Article 6 NA
Obligations MW OBLIGATIONS INTER Non
internationales CG LU2334080343 MW GESTION communiqué NA
Obligations
internationales SEXTANT BOND PICKING FR0013202132 Amiral Gestion Article 6 NA
Obligations
internationales SG OBLIG MONDE FR0010286765 Société Générale Gestion Article 6 NA
SILEX RISK MANAGED
Obligations GLOBAL CONVERTIBLES P SILEX INVESTMENT Non
internationales Acc EUR LU2206831682 MANAGERS communiqué NA
Obligations Non
internationales STRATEGIE RENDEMENT FR0000016172 APICIL AM communiqué NA
Obligations TAILOR CREDIT
internationales RENDEMENT CIBLE C FR0010952432 TAILOR CAPITAL Article 8 NA
Obligations TEMPLETON GLOBAL BOND Franklin Templeton
internationales FUND NE LU0260870588 Internation Article 8 NA
PA - arbitrage de AURIS EURO RENDEMENT
crédit D LU2257841085 Auris Gestion Article 6 NA
PA - arbitrage de AURIS SELECT
crédit DEFENSIVE R C LU1599120273 Auris Gestion Article 6 NA
PA - arbitrage de CARMIGNAC PORTFOLIO
crédit CREDIT A EUR ACC LU1623762843 Carmignac Gestion SA Article 6 NA
PA - arbitrage de EDR FUND BOND
crédit ALLOCATION A EUR ACC LU1161527038 Edmond de Rothschild AM Article 8 NA
PA - arbitrage de M&G(LUX)INVF 1GLOB Non
crédit MACRO BD(A) LU1670719613 M & G Luxembourg Sa communiqué NA
PA - arbitrage de M&G(LUX)INVF 1GLOB Non
crédit MACRO BD(B) LU1670720033 M & G Luxembourg Sa communiqué NA
PA - arbitrage de SCHRODER ISF CREDIT INC Schroder Investment Mgt
crédit A ACCU LU1514167722 Lux Sa Article 8 NA
PA - arbitrage de TEMPLETON GL TR N ACC Franklin Templeton
crédit USD LU0170477797 Internation Article 6 NA
PA - arbitrage de TEMPLETON GL TR N YDIS Franklin Templeton
crédit EUR H1 LU0517464904 Internation Article 6 NA
PA - arbitrage de TEMPLETON GLOBAL TOTAL
crédit RETURN FUND N EUR CAP LU0260870745 Franklin Templeton IM Article 6 NA
PA - arbitrage de Templeton Global Total
crédit Return Fund NEH Euro Cap LU0294221253 Franklin Templeton IM Article 6 NA
PA - arbitrage de G FUND - NEW DEAL GROUPAMA ASSET
taux EUROPE NC LU0987164596 MANAGEMENT Article 8 NA
PA - arbitrage de LA FRANCAISE LA FRANÇAISE ASSET Non
taux MULTISTRATEGIES O FR0010657601 MANAGEMENT communiqué NA
PA - autres
stratégies MW RENDEMENT CG-P LU2334080772 MW GESTION Article 6 NA
PA - autres
stratégies VARENNE GLOBAL A FR0011631035 Varenne Capital Partners Article 6 NA
PA - Long/Short Alken Absolute Return
actions Europe LU0572586591 AFFM SA Article 8 NA
PA - Long/Short
actions BDL Rempart Europe FR0010174144 BDL Capital Management Article 8 NA
PA - Long/Short CS SICAV 1 (LUX) SMALL & Credit Suisse Fund
actions MID C LU0525285697 Management Article 6 NA
PA - Long/Short DNCA INVEST - MIURI B DNCA Finance
actions CAP LU0641745681 Luxembourg Article 6 NA
PA - Long/Short DNCA INVEST - VENASQUO DNCA Finance
actions B EUR C LU1526313249 Luxembourg S.A. Article 6 NA
PA - Long/Short ELEVA ABS RETURN EUR -
actions A2 ACC LU1920211973 ELEVA CAPITAL Article 6 NA
PA - Long/Short EXANE CRISTAL FUND B EXANE ASSET
actions EUR CAP LU0616900774 MANAGEMENT LUX SA Article 8 NA
PA - Long/Short JPM US OPPORT Jpmorgan Asset
actions LONGSHORT EQ D LU1303365404 Management Eur Article 6 NA
MERIAN GLOBAL EQUITY
PA - Long/Short ABSOLUTE RETURN FUND A Merian Global Investors Non
actions EUR HEDGED CAP IE00BLP5S460 Europe Ltd communiqué NA
PA - Long/Short
actions Moneta Long Short FR0010871830 Moneta AM Article 6 NA
PA - Long/Short OYSTER EQUITY EMIA Non
actions GLOBAL C EU LU2030555283 iM Global Partner AM S.A. communiqué NA

39
PA - Long/Short PICTET TR ATLAS P EUR
actions ACC LU1433232854 PICTET AM Article 6 NA
PA - Long/Short PICTET TR MANDARIN HP Non
actions EUR ACC LU0496443887 PICTET AM communiqué NA
PA - Long/Short Non
actions SCR OPTIMUM FR0013141934 Actis Asset Management communiqué NA
PA - Long/Short SYCOMORE L/S
actions OPPORTUNITIES R FR0010363366 Sycomore AM Article 6 NA
PA - Long/Short THEAM EUROPE FACTOR Bnp Paribas Asset Manag
actions DEFNS C EU LU1685629427 France Article 6 NA
PA - Long/Short UBAM EUROPE MARKET UBP Asset Management
actions NEUTRAL RD LU2001959225 (Europe) Article 6 NA
PA - multi DNCA INVEST ALPHA DNCA Finance
stratégies BONDS B LU1694789535 Luxembourg Article 8 NA
PA - multi La Financière de
stratégies ECHIQUIER QME FR0012815876 l'Echiquier Article 6 NA
PA - multi Non
stratégies ERAAM PREMIA A FR0013029147 ERAAM communiqué NA
PA - multi
stratégies H2O Barry Active Value R IE00BYVMHH83 H2o AM Llp Article 6 NA
PA - multi
stratégies H2O LARGO SR FR0013393261 H2o AM Llp Article 6 NA
PA - multi HELIUM FUND SELECTION
stratégies B EUR LU1112771503 Syquant Capital Article 6 NA
PA - multi Helium Performance Class
stratégies B Shares LU0912262275 Syquant Capital Article 6 NA
PA - multi INVESCO GLOBAL
stratégies TARGETED RETURN LU1004132566 Invesco Management S.A. Article 6 NA
PA - multi JPM INVEST FD GLOBAL JPMorgan Asset
stratégies MACRO A LU0247991580 Management (Eur Article 6 NA
PA - multi JPM GLOBAL MACRO
stratégies OPPORTUNITIES D LU0115098948 JP Morgan AM Eur Article 6 NA
PA - multi LFIS Vision UCITS
stratégies PremiaClass RShares LU1012219207 LFIS Capital Article 6 NA
PA - multi MG LUX C ALLOCATION FD
stratégies A EU C LU1582982283 M&G Securities Limited Article 6 NA
PA - multi NORDEA 1 MULTI-ASSET NORDEA Investment Fund
stratégies FUND BP EUR CAP LU0445386369 S.A. Article 6 NA
PA - multi Non
stratégies OUESSANT P FR0011540558 Vivienne Investissement communiqué NA
PA - multi Schroder Isf Emerging Mkts Non
stratégies Debt Absolute Return A LU0177592218 Schroder IM Lux Sa communiqué NA
PA - multi Swiss Life Asset
stratégies SLF DEFENSIVE P FR0010308825 Management (F Article 6 NA
PA - multi
stratégies Varenne Valeur FR0007080155 Varenne Capital Partners Article 6 NA
PA - multi Amilton Asset Non
stratégies WORLD PERFORMERS A FR0007048996 Management communiqué NA
GROUPAMA ASSET
Trésorerie APICIL TRESORERIE FR0012534840 MANAGEMENT Article 6 NA
GROUPAMA ASSET
Trésorerie APICIL TRESORERIE P FR0013328317 MANAGEMENT Article 6 NA
ODDO BHF MONEY MARKET Oddo Bhf Asset
Trésorerie CI EUR DE000A0YCBR6 Management Article 6 NA
Trésorerie autres Ecofi Annuel FR0007462833 Ecofi Investissements Article 8 NA
VEGA COURT TERME Vega Investment
Trésorerie autres DYNAMIQUE R FR0010078279 Managers Article 6 I
Trésorerie court Axa Investment Managers
terme AXA COURT TERME A (C) FR0000288946 Paris Article 8 NA
Axa Investment Managers Non
Trésorerie PEA AXA PEA REGULARITE (C) FR0000447039 Paris communiqué NA
Non
Trésorerie PEA SG LIQUIDITE PEA FR0007010657 Société Générale Gestion communiqué NA
PARVEST MONEY MARKET BNP Paribas Investment
Trésorerie USD USD CLASS LU0012186622 Partner Article 8 NA

40
Annexe 3 bis : Liste des supports en unités de compte pour les modes de
gestion Libre Smart et Déléguée Smart

Les unités de compte sélectionnées ci-dessous ne donnent pas droit à des rétrocessions sur frais.

Cette liste peut être amenée à évoluer dans le temps (ajout ou fermeture d’OPCVM)

Le document d’information clé pour l’investisseur ou la note détaillée visé(e) par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF)
pour chaque support en unités de compte est disponible auprès du Gestionnaire, sur le site Internet présentant le présent
contrat, ainsi que sur le site www.amf-france.org
Les frais supportés par les unités de compte prélevés par les sociétés de gestion, en plus des frais du Gestionnaire, y sont
précisés.

Conformément au règlement 2019/2088 du 27 novembre 2019 sur la publication d’informations en matière de durabilité
dans le secteur des services financiers dit « SFDR » (cf annexe « Informations en matière de durabilité ») :
✓ Article 8 : Produits financiers faisant la promotion de caractéristiques environnementales ou sociales
✓ Article 9 : Produits financiers ayant un objectif d’investissement durable
✓ Article 6 : Produits financiers ne relevant pas de l’article 8 ni de l’article 9. Les investissements sous-jacents à
ce produit financier ne prennent pas en compte les critères de l’Union européenne en matière d’activités
économiques durables sur le plan environnemental.
✓ NC : Non connu

S’agissant des unités de compte, l’organisme assureur ne s’engage que sur leur nombre, mais pas sur leur
valeur.
La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est
sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés
financiers.

Catégorie Société de
Libellé Code isin SFDR Label
Europerformance gestion
Actions France - Allianz Global
ALLIANZ ACTIONS AEQUITAS MC FR0013285004 Article 8 NA
général Investors Europ
PA - arbitrage de
Auris Selection Def N EUR Acc LU1746645875 Auris Gestion Article 6 NA
crédit
Actions Europe - BDL Capital
BDL CONVICTIONS I FR0013289535 Article 8 NA
général Management
Actions Europe
BGF Emerging Europe Fund Class D2 EUR LU0252967533 BlackRock IM Article 6 NA
émergente
Actions Amérique
BGF Latin American Fund Class D2 EUR LU0252965164 BlackRock IM Article 6 NA
latine
Actions énergie BGF New Energy Fund Class D2 EUR LU0252964944 BlackRock IM Article 9 I
Actions Am Nord -
BGF US Flexible Equity Fund Class D2 EUR LU0252963979 BlackRock IM Article 6 NA
général
Actions matières
BGF World Mining Fund Class D2 EUR LU0252963383 BlackRock IM Article 6 NA
premières
Actions thème eau BNP PARIBAS AQUA PRIV FR0013302155 BNP Paribas AM Article 9 I
Oblig euro très court
BNPP BOND 6 M PRIVILÈGE FR0013301686 BNP Paribas AM Article 8 NA
terme
Bnp Paribas
Actions Am Nord -
BNPP US Small Cap Privilege H EUR Acc LU1695653680 Asset Manag Article 8 NA
PMC
Lux Sa
PA - Long/Short BSF Americas Diversified Equity Absolute
LU0725892383 BlackRock IM Article 6 NA
actions Return Fund Class D2 Hedged EUR
Actions Europe - Candriam Equities L Europe Innovation R- CANDRIAM
LU1293438005 Article 8 I
général Cap Luxembourg
Actions Asie hors
CG Nouvelle Asie Z FR0013290905 Comgest SA Article 8 NA
Japon
Actions Japon -
Comgest Growth Japan EUR Z Acc IE00BZ0X9Z19 Comgest SA Article 8 NA
général
Actions inter -
Comgest Monde Z FR0013290939 Comgest SA Article 8 NA
général
Actions Europe -
COMGEST RENAISSANCE EUROPE Z FR0013290947 Comgest SA Article 8 NA
général
DNCA Finance
PA - multi stratégies DNCA Invest Alpha Bonds N EUR LU1694789709 Article 8 NA
Luxembourg
Actions Europe - Dorval Asset
DORVAL CONVICTIONS PEA N FR0013300233 Article 8 I
flexible Management
Actions France - Dorval Asset
DORVAL MANAGEURS N FR0013300241 Article 8 I
général Management

41
Actions Europe - La Financière de
Echiquier Agenor Mid Cap Europe G FR0010581710 Article 8 I
PMC l'Echiquier
Actions Europe - La Financière de
Echiquier Entrepreneurs G FR0013111382 Article 8 NA
PMC l'Echiquier
Actions Europe - La Financière de
Echiquier Major SRI Growth Europe G FR0010581728 Article 8 I
général l'Echiquier
Actions inter - La Financière de
Echiquier World Equity Growth G FR0010868174 Article 8 NA
général l'Echiquier
PA - arbitrage de Edmond de
EdR Fund Bond Allocation CR EUR LU1781816704 Article 8 NA
crédit Rothschild AM
Div euro -
EUROSE N FR0013294311 DNCA Finance Article 8 I
dominante taux
Actions Am Nord - FIDELITY
FF - America Fund Y-ACC-EUR LU0755218046 Article 6 NA
général INVESTMENTS
FIL Investment
Actions Chine FF - China Consumer Fund Y-ACC-EUR LU0605514057 Management Article 8 NA
(Lux
FIDELITY
Actions Chine FF - China Focus Fund Y-ACC-EUR LU0936575868 Article 6 NA
INVESTMENTS
Actions Asie hors FIDELITY
FF - Emerging Asia Fund Y-ACC-EUR LU1731832918 Article 8 NA
Japon INVESTMENTS
FIL Investment
Actions technologies
FF - FDS GBLTECHNOLOGY FD Y EUR LU0936579340 Management Article 8 NA
et medias
(Lux
FIDELITY
Actions Inde FF - India Focus Fund Y-DIST-EUR LU0936579852 Article 8 NA
INVESTMENTS
GEMWAY Asset
Actions Chine GEMCHINA N FR0014002SN5 Article 8 I
Management
Actions marchés
GemEquity part I FR0011274984 Gemway Assets Article 8 I
émergents
PA - multi stratégies HELIUM SELECTION BCL EUR ACC LU1734046979 Syquant Capital Article 6 NA
Actions France - HMG Finance
HMG Découvertes part D FR0007430806 Article 6 NA
PMC SA
Invesco
Flexible
Invesco Balanced-Risk Allc Z EUR Acc LU0955861710 Management Article 6 NA
internationale
S.A.
Invesco
Actions euro -
Invesco Euro Equity Z EUR Acc LU1240329547 Management Article 8 NA
général
S.A.
Obligations IVO Capital
IVO FIXED INCOME EUR-Z LU1846391578 Article 8 NA
internationales Partners
JPMorgan Asset
Actions marchés
JPM Em Mkts Small Cap C (acc) perf EUR LU0474315818 Management Article 8 NA
émergents
(Eur
Actions marchés JP Morgan AM
JPM Emerging Markets Equity C (acc) EUR LU0822042536 Article 8 NA
émergents Eur
JPMorgan Asset
Div inter - allocation
JPM Global Income C (acc) EUR LU0782316961 Management Article 6 NA
mixte
(Eur
JP Morgan AM
PA - multi stratégies JPM Global Macro Opps C (acc) EUR LU0095623541 Article 6 NA
Eur
Actions Japon - JP Morgan AM
JPM Japan Equity C (acc) EUR LU0861977402 Article 8 NA
général Eur
Oblig euro moyen
KEREN CORPORATE N FR0013309507 Keren Finance Article 8 NA
terme Privés
Div inter -
Keren Fleximmo - N FR0013308210 Keren Finance Article 8 NA
dominante taux
Div euro -
Keren Patrimoine - N FR0013301090 Keren Finance Article 8 NA
dominante taux
Div inter - Lazard Freres
LAZARD PATRIMOINE IC FR0012355113 Article 8 I
dominante taux Gestion Sas
M&g
PA - multi stratégies M&G (Lux) Conservative Allocation Fund LU1582982879 International Article 6 NA
Investments
Flexible M&G (Lux) Dynamic Allocation Fund C-Acc M&G Securities
LU1582988488 Article 6 NA
internationale ¬ Limited
Obligations M&G Securities
M&G (Lux) Optimal Income Fund C-Acc ¬ LU1670724704 Article 8 NA
internationales Limited
Actions Europe - Mandarine
Mandarine Europe Microcap - F LU1303941089 Article 8 I
PMC Gestion
PA - Long/Short
MONETA LONG SHORT - RD FR0013179595 Moneta AM Article 8 NA
actions
Actions France -
Moneta Multi Caps (part RD) FR0013179603 Moneta AM Article 8 NA
général

42
Obligations euro ttes Morgan Stanley
MS INVF Euro Strategic Bond I LU0034265644 Article 8 NA
matur IM Ltd
Actions inter - Morgan Stanley
MS INVF Global Brands part I LU0119620176 Article 6 NA
général IM Ltd
Actions Am Nord - Morgan Stanley
MS INVF US Growth I LU0042381250 Article 6 NA
général IM Ltd
NORDEA
PA - multi stratégies Nordea 1 - Alpha 10 MA Fund - BC - EUR LU0841597866 Investment Article 6 NA
Fund S.A.
Actions Europe -
ODDO BHF Avenir Europe CN-EUR FR0011036920 Oddo AM Article 8 I
PMC
Swiss Life AM
Fonds Immobilier OPCI SWISSLIFE DYNAPIERRE F FR0013418027 Article 8 I
(France)
Actions Europe -
Parvest Equity Europe Small Cap PRIV LU0212180813 BNP Paribas AM Article 8 NA
PMC
Actions Japon - PMC Parvest Equity Japan Small Cap Priv H EUR LU0925122235 BNP Paribas AM Article 6 NA
Pictet Asset
Actions Chine Pictet China Equities I EUR LU0255978008 Management Article 8 NA
(Europ
Actions autres
PICTET GBL MEGATREND SELECT I LU0386875149 PICTET AM Article 9 NA
thèmes
Pictet Asset
Actions technologies
Pictet-Robotics-I EUR LU1279334053 Management Article 8 NA
et medias
(Europ
Pictet Asset
Actions autres
Pictet-Security-I EUR LU0270904351 Management Article 8 NA
thèmes
(Europ
Oblig euro très court Rothschild & Cie
R-co Credit Horizon 12M P EUR FR0012371359 Article 8 NA
terme Gestion
Flexible Rothschild & Cie
R-co Valor P EUR FR0011847409 Article 8 NA
internationale Gestion
Oblig euro court SCHELCHER PRINCE OBLIGATION MOYEN Schelcher
FR0013318763 Article 8 NA
terme TERME Z Prince Gestion
Schroder
PA - arbitrage de Schroder ISF Global Credit Income EUR
LU1698933220 Investment Article 8 NA
crédit Hedged C
Management
Schroder
Actions Am Nord - Schroder ISF US Small & Mid-Cap Equity
LU0248177502 Investment Article 8 NA
PMC EUR C
Management
Oblig euro moyen
Sunny Euro Stratégic Plus M FR0013292877 Sunny AM Article 6 NA
terme
Swiss Life Asset
PA - multi stratégies Swiss Life Funds (F) Defensive F FR0013352044 Article 6 NA
Management (F
Flexible
SYCOMORE ALLOCAT. PATRIMOINE I FR0010474015 Sycomore AM Article 8 NA
internationale
Div inter -
SYCOMORE PARTNERS I FR0010601898 Sycomore AM Article 8 NA
dominante action
Franklin
Actions marchés
Templeton Em Mkts Smlr Coms W(acc)EUR LU1742671891 Templeton Intl Article 6 NA
émergents
Serv Sa
PA - arbitrage de TEMPLETON GLBL TOTAL RETURN Z Franklin
LU0496363341 Article 6 NA
crédit (D)EUR-H1 Templeton IM
Oblig haut
Tikehau 2022 F-C FR0013292307 Tikehau IM Article 8 NA
rendement EUR
Div euro - Trusteam
Trusteam Optimum M FR0013398336 Article 8 I
dominante taux Finance SCA
PA - autres Varenne Capital
VARENNE GLOBAL P EUR LU2358391725 Article 6 NA
stratégies Partners
Varenne Capital
PA - multi stratégies VARENNE VALEUR P EUR LU2358390321 Article 6 NA
Partners

43
Annexe 4 : Notice d’information fiscale
Conformément à la fiscalité française en vigueur au 01/01/2021. Ces indications générales sont données à titre indicatif
sous réserve de l'évolution de la législation et n'ont pas de valeur contractuelle ; elles ne valent que notice d'information.

Prélèvements sociaux (PS)

Faits générateurs : inscription en compte pour les produits des fonds en €, rachat et terme.
Pour les contrats mono-supports en euros : les prélèvements sociaux sont prélevés annuellement lors de l’inscription
en compte. Le reliquat de l’année en cours est prélevé lors du dénouement du contrat.

Pour les contrats multi-supports :

Contrats souscrits avant le Contrats souscrits entre le Contrats souscrits à compter du

01/01/1990 01/01/1990 et le 25/09/1997 26/09/1997
PS au taux en vigueur. Les gains acquis ou constatés au PS au taux en vigueur
cours des 8 premières années suivant
la souscription (précisément jusqu’au
31/12 de la 8ème année) sont soumis
aux PS aux taux historiques. Les gains
postérieurs sont soumis aux PS au
taux en vigueur.

Taux et territorialité :
Tableau des taux historiques et du taux en vigueur :
Période Taux de PS
du 01/02/96 au 31/12/96 0,5%*
du 01/01/97 au 31/12/97 3,90%
du 01/01/98 au 31/06/04 10%
du 01/07/04 au 31/12/04 10,30%
du 01/01/05 au 31/12/08 11%
du 01/01/09 au 31/12/10 12,10%
du 01/01/11 au 30/09/11 12,30%
du 01/10/11 au 30/06/12 13,50%
du 01/07/12 au 31/12/17 15,50%
du 01/01/18 au 31/12/18 17,20%
à compter du 01/01/19 17,20% ou 7,5%, selon la territorialité

Territorialité :

Souscripteur affilié au régime de sécurité sociale

Français Hors
(France EEE ou EEE et
métropolitaine Suisse hors
et DOM) Suisse
Résident fiscal
Français PS à 17,2 % PS à 7,5
PS à
(France %
17,2 %
métropolitaine
et DOM)
Résident fiscal Pas de PS
non français
NB : L’exonération partielle des prélèvements sociaux pour les résidents fiscaux français affiliés à un régime
obligatoire de sécurité sociale de l’Espace Economique Européen ou de Suisse est sur justificatif.

44
Fiscalité en cas de rachat

→ Pour les contrats souscrits à compter du 27/09/2017 et les primes versées à compter du 10 octobre
2019 des contrats souscrits avant 1983 : sauf cas d’exonération (1) ou de dispense (2), la fiscalité
suivante est appliquée

Si le montant des primes au Si le montant des primes au 31/12 /N-1

Age du 31/12/N-1 versées sur versées sur l’ensemble des contrats d’assurance
contrat l’ensemble des contrats vie et de capitalisation, net des primes rachetées,
d’assurance vie et de est supérieur à 150.000€ (3)
capitalisation, net des primes
rachetées, est inférieur à
150.000€ (3)
Imposition des produits au prélèvement forfaitaire non libératoire de 12,80% ou, sur option
(4), au barème progressif de l’IR
Moins de 8
ans L’assureur prélève 12,80 % par un prélèvement forfaitaire non libératoire, au jour du rachat.
Il s’impute sur l’impôt sur le revenu dû au titre de l’année au cours de laquelle il a été opéré.
S’il excède l’impôt dû, l’excédent sera restitué par l’administration fiscale.
Abattement annuel de 4600 € (personne seule) ou 9200 € (couple marié). (5)
L’abattement est récupéré sous forme de crédit d’impôt lors de la déclaration de revenus 2042.

Imposition des produits au Fraction des produits afférents aux primes

prélèvement forfaitaire non n’excédant pas 150 000 € :
libératoire de 7,50% ou, sur Imposition des produits au prélèvement forfaitaire non
option (4), à l’impôt sur le libératoire de 7,50% ou, sur option (4), à l’impôt
Après 8 ans revenu au taux progressif. sur le revenu au taux progressif

Solde des produits taxé à 12,80% ou, sur option

(4), à l’impôt sur le revenu au taux progressif
L’assureur prélève 7,50 % par un prélèvement forfaitaire non libératoire, au jour du rachat.
Une régularisation est ensuite effectuée dans le cadre de la déclaration de revenu 2042
amenant, le cas échéant, à un taux de 12,80% pour une fraction des produits. Le prélèvement
s’impute sur l’impôt sur le revenu dû au titre de l’année au cours de laquelle il a été opéré. S’il
excède l’impôt dû, l’excédent est restitué.

(1) Sont exonérés d’imposition les produits des contrats, quelle que soit leur durée, dont le dénouement résulte pour le
Souscripteur lui-même ou son conjoint (ou partenaire pacsé) : d’un licenciement d’une mise à la retraite anticipée, de
la survenance d’une invalidité de 2ème ou 3ème catégorie (article L. 341-4 du Code de la Sécurité Sociale) ou de la
cessation d’une activité non salariée par suite d’un jugement de liquidation judiciaire.
(2) Les personnes physiques dont le revenu fiscal de référence de l’avant dernière année est inférieur à 25 000 € pour
les personnes seules, ou 50 000 € pour les contribuables soumis à une imposition commune, peuvent demander à être
dispensées du prélèvement forfaitaire non libératoire. Elles doivent fournir à l’assureur une attestation sur l’honneur,
avant l’encaissement du rachat. Ces produits seront cependant imposés lors de la liquidation de l’IRPP (via la déclaration
2042) au PFU ou, sur option, au barème progressif de l’IR.
(3)
Tous contrats confondus que la souscription ait été réalisée avant ou après le 27 septembre 2017
(4) Le souscripteur peut opter pour l’impôt sur le revenu lors du dépôt de la déclaration de revenus 2042. Cette option
s’applique alors à tous les revenus de capitaux mobiliers de l’année considérée.
(5) L’abattement de 4 600 ou 9 200 euros pour les rachats réalisés après 8 ans est réservé aux contribuables fiscalement
domiciliés en France. Il concerne les rachats effectués au cours d’une même année sur l’ensemble des contrats
d’assurance vie et de capitalisation.

Le seuil de 150.000 € est le cumul des primes brutes versées (et non de l'encours) sur tous les contrats d'assurance vie
et de capitalisation (nominatif ou au porteur) du bénéficiaire soumis à la fiscalité 125 0A du CGI, ainsi que sur les
contrats souscrits avant 1983, les DSK/NSK de plus de 8 ans et les bons anciennement anonymes. Les versements
effectués sur PEP et PEA en sont exclus.

45
→ Pour les contrats souscrits avant le 27/09/2017 : sauf cas d’exonération (1), la fiscalité suivante est
appliquée

Primes
versées à
Primes versées avant le 27/09/2017
compter du
27/09/2017

Date d'effet
du contrat Rachat avant 4 ans Rachat entre 4 et 8 ans Rachat après 8 ans

IDEM fiscalité
La fiscalité est choisie au moment du rachat. L’assureur ne prélève pas, sauf si le des contrats
souscripteur opte pour le prélèvement forfaitaire libératoire (option qui doit être exercée souscrits à
avant encaissement des revenus). compter du
27/09/2017
Abattement annuel de 4600€
pour une personne seule, ou
Pas d'abattement
de 9200€ pour un couple
soumis à imposition commune

A partir du
26/09/1997 Barème progressif de l'IR
ou, sur option, Prélèvement
forfaitaire libératoire de
35%
Barème progressif de l'IR
Barème progressif de l'IR
ou, sur option : Prélèvement
ou, sur option, Prélèvement
forfaitaire libératoire de 7,5%
forfaitaire libératoire de
après abattement de 4600 ou
15%
9200 €

Produits acquis ou constatés

jusqu'au 31/12/1997:
Exonération
Produits acquis ou constatés
depuis le 01/01/1998:
Produits attachés à des
primes versées du
26/09/1997 au
31/12/1997 (sous
conditions), et à des primes
Entre le versées sur des contrats à
01/01/1983 primes périodiques
N/A n'excédant pas celles
et le
26/09/1997 prévues à l'origine :
Exonération
Autres produits :

Abattement annuel de 4600€

pour une personnes seule ou
de 9200€ pour un couple
soumis à imposition commune

Barème progressif de l'IR

ou, sur option : Prélèvement
forfaitaire libératoire de 7,5%

Avant le Les produits sont exonérés sauf pour les primes versées à compter du 10 octobre 2019 (cf
01/01/1983 tableau précédent)

(1) Sont exonérés d’imposition les produits des contrats, quelle que soit leur durée, dont le dénouement résulte pour
le Souscripteur lui-même ou son conjoint (ou partenaire pacsé) : d’un licenciement d’une mise à la retraite anticipée, de
la survenance d’une invalidité de 2ème ou 3ème catégorie (article L. 341-4 du Code de la Sécurité Sociale) ou de la
cessation d’une activité non salariée par suite d’un jugement de liquidation judiciaire.

L'abattement annuel de 4600 ou 9200 euros s'applique prioritairement sur les produits imposables selon l'ancien régime
(IRPP ou PFL), puis sur les produits imposables au PFU à 7,5%, puis sur les produits imposables au PFU à 12,8%.

Les non-résidents fiscaux sont soumis à une fiscalité spécifique en cas de rachat.

46
Les personnes morales sont soumises à une fiscalité spécifique en cas de rachat.

Fiscalité en cas de décès

Au décès du souscripteur, le contrat de capitalisation intègre sa succession. L’épargne atteinte au jour du décès
est soumise aux droits de succession déterminés selon les liens de parenté (article 777 du CGI) et après application
des abattements de droit commun.
Le contrat n’est pas dénoué. Il se poursuit en conservant sa date d’effet fiscal.

Impôt sur la fortune immobilière (IFI)

Doit être déclarée, dans le cadre de l’Impôt sur la Fortune Immobilière, la fraction de la valeur représentative des
unités de compte constituées de supports investis en immobilier, à hauteur de la fraction de leur valeur
représentative de biens ou droits immobiliers (dans les conditions fixées aux articles 965 et 972 bis du CGI) arrêtée
au 1er janvier de l’année.

47
 Annexe 5 : Fonctionnement des options d’arbitrages programmés

Compatibilité des options d’arbitrages programmés

Dans le cas où plusieurs options seraient mises en place simultanément sur un même contrat, les règles de compatibilité précisées
ci-dessous doivent être respectées ; dans le cas contraire aucune des options demandées ne sera mise en place.

Ecrêtage des plus- Arrêt des moins-values Lissage

values relatives
Ecrêtage des plus-values Possible si les supports Compatibilité possible sous conditions :
sources sont différents Les supports cibles des options Ecrêtage
Arrêt des moins-values Possible si les supports et Arrêt ne peuvent pas être choisies
relatives sources sont différents comme support source de l’option Lissage.
Un support cible de l’option Lissage peut
faire l’objet de l’option Ecrêtage ou Arrêt
Lissage Compatibilité possible sous conditions :
Les supports cibles des options Ecrêtage et Arrêt ne
peuvent pas être choisies comme support source de
l’option Lissage.
Un support cible de l’option Lissage peut faire l’objet
de l’option Ecrêtage ou Arrêt
Versements libres O O O
Versements programmés O O O
Arbitrages O O O
Rachats programmés N N N

Conditions communes de mise en place des options d’arbitrages programmés

Les options d’arbitrages programmés peuvent être mises en place uniquement si le mode de gestion choisi ne prévoit
pas de répartition prédéterminée de l’épargne.

Les options d’arbitrages programmés demandées à la souscription seront mises en place :

- à l’issue de la période initiale de 30 jours en cas de présence d’un support de référence tel que défini dans les conditions générales
valant note d’information
-à la date d’effet du contrat en cas de dérogation au passage par le support de référence pendant le délai de renonciation ou lorsque
ce support n’est pas prévu dans les conditions générales valant note d’information.
Les options d’arbitrages programmés demandées en cours de vie du contrat seront mises en place dans un délai maximum de 10 jours
suivant la réception de la demande.

Les arbitrages programmés prennent automatiquement fin en cas de changement de mode de gestion, sauf ordre contraire reçu le
même jour que la notification du changement pour un mode de gestion qui reste éligible aux options d’arbitrages programmés.
Le souscripteur/adhérent sera informé par voie d’avenant de la mise en place, de la modification ou de l’arrêt d’une option d’arbitrages
programmés.
L’assureur ne mettra pas en place ni ne modifiera l’option d’arbitrages programmés dans les cas suivants :
– si la demande est incomplète, non explicite, interprétable ou inapplicable ;
– en présence de rachats partiels programmés ;
– en cas de réception de demandes de mise en place d’options non compatibles (cf tableau ci-dessus).
Les supports éligibles sont :
- le(s) support(s) libellé(s) en euros
- les supports libellés en unités de compte adossés à des OPCVM.
Les supports de type SCPI, SCI, produits structurés, ETF et capital investissement ne sont pas éligibles aux options d’arbitrages
programmés.
Toute demande d’arbitrages programmés doit être précisée support par support.
Un même support ne peut être à la fois source et cible d’une même option d’arbitrages programmés.
Si plusieurs supports cibles sont sélectionnés, ils constituent ensemble la répartition cible applicable à chaque support source.
Seuls les supports sur lesquels le contrat est investi à la date de la demande peuvent être définis comme supports sources d’une
option d’arbitrages programmés.

L’option en place restera en cas d'incompatibilité avec une nouvelle demande.

L’arrêt d’une option sur un support source n’engendre pas l’arrêt de l’option sur les autres supports sources surveillés.
La prorogation du contrat au terme entraîne la prorogation des options d’arbitrages programmés.
La mise en place d’options d’arbitrages programmés sur un contrat mis en garantie nécessite l’accord préalable du créancier. Les
modifications demandées par le souscripteur dans le cadre d’un contrat mis en garantie, prendront effet le premier jour ouvré qui suit
la réception par l’assureur de l’accord du créancier gagiste.

48
Définitions
Valeurs liquidatives : la valeur liquidative d’un support libellé en unités de compte correspond à sa valorisation sur le marché pour
le jour ouvré considéré ;
Les valeurs liquidatives utilisées par APICIL Epargne pour réaliser l’ensemble de ses calculs sont transmises par un fournisseur externe
spécialisé ; APICIL Epargne ne saurait être tenue pour responsable d’un dysfonctionnement de ce fournisseur dans l’envoi ou le
traitement de ces données, notamment en cas d’interruption de service du fournisseur externe ou de retard dans la transmission des
données.
Support source : support à partir duquel sont effectuées les opérations d’arbitrages programmés.
Support cible : support vers lequel sont effectuées les opérations d’arbitrages programmés.
Montant de référence : le montant de référence est celui dont se sert APICIL Epargne pour les calculs de plus ou moins-values sur
chaque support.
• Lors de la mise en place de l’option, ce montant est calculé sur la base du capital constitué à cette date, en utilisant la valeur
liquidative de cette date.
• Evolution du montant de référence : En cas de mouvements sur le support (lors d’un investissement ou d’un désinvestissement),
le montant de référence est mis à jour lors de chacun de ces mouvements.
Pour l’option « Arrêt des moins-values relatives », si le montant de référence calculé est supérieur à celui en vigueur, alors ce dernier
est mis à jour quotidiennement ou chaque jeudi (en fonction de la périodicité de surveillance choisie).
Seuil de déclenchement : seuil choisi par le Souscripteur (avec un minimum) et exprimé en pourcentage par palier de 1% qui
détermine le montant de déclenchement des arbitrages programmés en cas de plus ou moins-value.
Montant de déclenchement : le montant de déclenchement est celui à partir duquel l’arbitrage est déclenché. Il est calculé sur la
base du montant de référence auquel est appliqué le seuil de déclenchement (pourcentage de plus ou moins-value) choisi par le
Souscripteur dans sa demande. A chaque calcul de plus ou moins-value par l’assureur (hebdomadaire ou quotidien), le montant de
déclenchement est comparé au capital constitué sur le support source, afin de déterminer si un arbitrage automatique doit être réalisé.
Surveillance : comparaison entre le montant de déclenchement et le capital constitué.
Déclenchement : le déclenchement correspond au jour où APICIL Epargne constate que le capital constitué atteint ou dépasse (à la
hausse ou à la baisse en fonction de l’option d’arbitrages programmés) le montant de déclenchement sur la base des dernières valeurs
liquidatives connues par l’assureur et transmises par un fournisseur externe spécialisé.
Les calculs des déclenchements des arbitrages programmés sont effectués sur la base des capitaux constitués par support et tiennent
compte des frais de gestion du contrat.
Date d’effet (J) : la date d’effet correspond à la date à laquelle APICIL Epargne déclenche l’arbitrage.
Date de valeur : Les dates de valeur dépendent des valeurs liquidatives retenues par APICIL Epargne pour valoriser chaque support
concerné par un arbitrage sur le contrat.
– Lissage des investissements : valorisation avec la valeur liquidative du jour J ou avec la valeur liquidative du 1er jour ouvré suivant.
– Ecrêtage des plus-values et Arrêt des moins-values relatives : valorisation avec la valeur liquidative de J+1 ou avec la valeur
liquidative du 1er jour ouvré suivant.

Description du fonctionnement des options d’arbitrages programmés

Lissage des investissements

Le Souscripteur a la possibilité d’effectuer des arbitrages automatiques depuis un ou plusieurs support(s) source(s) vers un ou plusieurs
support(s) cible(s) selon la périodicité civile de surveillance déterminée (mensuelle, trimestrielle, semestrielle, annuelle).
Le Souscripteur choisit un montant à lisser par support source, ce montant ne pouvant être inférieur à 100 euros par support
source et par échéance, quelle que soit la périodicité retenue.
Les fonds euros ne sont pas éligibles en tant que supports cible.
Lorsqu’un support source est déjà suivi et que le lissage est effectué sur des supports cibles définis : si le Souscripteur souhaite mettre
en place l’option sur un nouveau support source avec une répartition cible différente, cette dernière sera également appliquée à tous
les supports sources suivis par l’option.
Le Souscripteur peut également définir, s’il le souhaite, une durée pendant laquelle cette option est réalisée, à compter de sa mise en
place (6 mois, 12 mois, 18 mois ou 24 mois). Sans précision de la part du Souscripteur d’une durée, cette option est réalisée jusqu’à
désinvestissement total du (des) support(s) source(s) :
• Un investissement sur le ou les supports sources peut prolonger la durée de l’option.
• Un désinvestissement sur le ou les supports sources peut avoir pour effet de réduire la durée de l’option.
Si une durée est renseignée :
• Un investissement sur le ou les supports sources ne prolongera pas la durée de l’option.
• Un désinvestissement sur le ou les supports sources peut avoir pour effet de réduire la durée de l’option.

Ecrêtage des plus-values par support

Le Souscripteur a la possibilité d’arbitrer automatiquement, à partir d’un seuil exprimé par un pourcentage la plus-value mesurée sur
un ou plusieurs supports sources, vers un ou plusieurs supports cibles.
Pour cela, le Souscripteur définit un taux qui détermine le seuil de déclenchement des arbitrages programmés en cas de plus-value
(par paliers de 1 %) ainsi qu’une périodicité de surveillance (quotidienne ou hebdomadaire) du (ou des) support(s).
Le montant de plus-value par support est mesuré à partir de la différence positive entre :
– le capital constitué sur le support concerné, net de frais de gestion, au jour de la mesure ;
– le montant de référence.
Dès lors que le capital constitué sur le support atteint ou dépasse le montant de déclenchement, le montant de plus-value est arbitré
sur le (ou les) support(s) cible(s).
Les arbitrages programmés sont déclenchés à condition d’atteindre un montant minimum de 50 euros par support arbitré.

49
Arrêt des moins-values relatives par support

Le Souscripteur a la possibilité d’arbitrer totalement, à partir d’un seuil exprimé en pourcentage de moins-value du support par rapport
à sa plus haute valorisation, le capital constitué sur un ou plusieurs supports sources vers un ou plusieurs supports cibles. Cet arbitrage
aura pour effet de désinvestir totalement le(s) support(s) source(s).
Pour cela, le Souscripteur doit définir pour chaque support concerné un taux de moins-value relative supérieur ou égal à 5 % (par
paliers de 1 %), qui détermine le seuil de déclenchement des arbitrages programmés, ainsi qu’une périodicité de surveillance
(quotidienne ou hebdomadaire).

Le montant de moins-value par support est mesuré à partir de la différence négative entre :
–le capital constitué sur le support concerné, net de frais de gestion, au jour de la mesure ;
-le montant de référence correspondant au capital constitué le plus élevé atteint sur le support source depuis la mise en place de
l’option.
Si le montant de référence calculé est supérieur à celui en vigueur, celui-ci est mis à jour quotidiennement ou chaque jeudi (en fonction
de la périodicité de surveillance choisie).
APICIL Epargne déclenche un arbitrage programmé si le capital constitué atteint ou dépasse à la baisse le montant de déclenchement.
Cet arbitrage engendre le désinvestissement total du capital constitué sur le support source et le réinvestissement vers un ou plusieurs
supports cibles.
Les supports sources doivent être différents des supports cibles. Si plusieurs supports cibles sont sélectionnés, l’ensemble de ces
supports constitue la répartition cible pour chacun des supports sources.
Il est possible de sélectionner un ou plusieurs supports sources et de leur attribuer des seuils de déclenchement (moins-value)
différents.
Au lendemain du déclenchement, APICIL Epargne procèdera au désinvestissement total du support concerné dès connaissance de
l’ensemble des valeurs liquidatives nécessaires à l’exécution de l’opération.

Conditions de fonctionnement des options d’arbitrages programmés

Périodicité et dates d’effet :

L’attention du Souscripteur/Adhérent est attirée sur le fait que les opérations d’arbitrages sont transmises à cours
inconnu et que l’ordre est exécuté sur la base de la valeur liquidative suivante. Le Souscripteur/Adhérent reconnaît par
conséquent être soumis à un risque de hausse ou de baisse de la valeur liquidative entre la date de calcul des plus ou
moins-values et la date de désinvestissement du support.

Lissage des investissements Ecrêtage des plus-values Arrêt des moins-values relatives

Le Souscripteur/Adhérent peut choisir la périodicité de calcul de la plus- values dans

Chaque arbitrage de lissage des
investissements est réalisé, pour chaque
support source concerné :
– le quinze (15) de chaque mois
pour des arbitrages à périodicité
mensuelle ;
– le quinze (15) du premier mois
de chaque trimestre civil pour des
arbitrages à périodicité trimestrielle ;
– le quinze (15) du premier mois
de chaque semestre civil pour des
arbitrages à périodicité semestrielle ;
– le quinze (15) du premier mois
de chaque année civile pour des
arbitrages à périodicité annuelle.
le cas de l’Ecrêtage des plus-values ou des moins-values dans le cas de l’Arrêt des
moins-values relatives : celle-ci peut être quotidienne ou hebdomadaire.
Par défaut, la périodicité appliquée est quotidienne.
Suite au calcul des plus-values dans le cas de l’Ecrêtage des plus-values, ou des
moins-values dans le cas de l’Arrêt des moins-values relatives, les arbitrages
programmés sont réalisés dès lors que le montant de déclenchement est atteint ou
dépassé.
Le calcul des plus-values ou des moins-values est réalisé, sur les supports concernés,
à réception par l’assureur des valeurs liquidatives transmises par son fournisseur
externe.
Selon la périodicité retenue par le Souscripteur/Adhérent, l’assureur effectue ce calcul
:
–soit de façon quotidienne, sauf les samedis, dimanches et jours fériés. La date
d’exécution de l’arbitrage programmé est alors le premier jour (hors samedis,
dimanches et jours fériés) suivant le jour où le montant de déclenchement a été
atteint ou dépassé ;
–soit de façon hebdomadaire, tous les jeudis. La date d’exécution de l’arbitrage
automatique est alors le vendredi (ou le premier jour ouvré suivant) suivant le jour
où le montant de déclenchement a été atteint ou dépassé.
L’investissement sur le(s) support(s) cible est effectué, consécutivement à chaque
opération de désinvestissement du support source le premier jour ouvré qui suit le
déclenchement de l’option sur la base des dernières valeurs liquidatives disponibles.
En l’absence d’une valorisation ou évaluation d’un support, les arbitrages y afférant
seront reportés dans les conditions précisées dans les conditions générales /le projet
de contrat.

Conditions de désactivation automatique de l’option (communes aux 3 options)

En cas de rachat total, l’option est désactivée à compter de la date d’effet retenue selon les conditions prévues dans le contrat.
Dans le cas où le support n’est plus présent sur le contrat (par déclenchement des options, arbitrage total ou rachat total ayant pour
effet de supprimer le support source du contrat), la désactivation des options est réalisée par l’assureur le dernier jour ouvré du mois
au cours duquel un évènement au niveau du support entraîne ladite désactivation (déclenchement d’un arrêt des moins-values ou
désinvestissement total du support par rachat ou arbitrage).

50
 Toutefois, dans le cas où un réinvestissement est réalisé sur ce même support au cours du mois concerné avant le dernier jour ouvré
de ce mois (exemple : échéance de versements programmés), l’assureur ne procédera pas à la désactivation des options sur ce
support.

Conditions de modification et d’arrêt de l’option

Lissage des investissements Ecrêtage des plus-values Arrêt des moins-values relatives

Le Souscripteur/Adhérent peut à tout moment, pendant la durée du contrat, modifier ou arrêter l’option en utilisant le bulletin spécifique
prévu à cet effet et disponible auprès de l’assureur. L’assureur procèdera aux modifications dans un délai maximum de 10 jours à compter
de la réception de la demande.
- Si le Souscripteur/Adhérent souhaite changer d’option, - Si le Souscripteur/Adhérent modifie le seuil de déclenchement, l’historique des
les options sélectionnées sont mises en place et les montants de référence est conservé pour tous les supports de l’option.
options existantes sont supprimées sauf si ces - Si le Souscripteur/Adhérent ajoute un support source, les supports et les
dernières sont compatibles avec les options seuils existants sont conservés.
sélectionnées - Si le Souscripteur/Adhérent modifie la périodicité de surveillance, les supports
et les seuils existants sont conservés et les montants de référence sont
- Si le Souscripteur/Adhérent souhaite mettre fin à réinitialisés. Dans ce cas, l’assureur arrêtera l’option en place et la remettra
l’option en cours sur le contrat, celle-ci sera en place sur le contrat en tenant compte de la nouvelle périodicité de
désactivée. surveillance.
Le Souscripteur/Adhérent peut modifier le montant à -Si le Souscripteur/Adhérent souhaite changer d’option, les options
lisser par support, la périodicité de surveillance, la sélectionnées sont mises en place et les options existantes sont supprimées
durée d’activation de l’option ou le support cible. sauf si ces dernières sont compatibles avec les options sélectionnées (cf
La modification prendra effet au prochain arbitrage de tableau des compatibilités).
lissage des investissements. -Si le Souscripteur/Adhérent souhaite mettre fin à l’option en cours sur le
contrat, celle-ci sera désactivée.

Impact d’un investissement ou d’un désinvestissement pour chaque option :

La mise en place ou la modification d’une option d’arbitrages programmés, concomitamment à un versement ou à un
arbitrage libre, est réalisée le premier jour ouvré qui suit la date d’effet du versement ou d’arbitrage libre.

Impacts sur l’option Impacts sur I Impacts sur l’option

Opérations « Lissage des investissements »* l’option « Ecrêtage « Arrêt des moins-
des plus values » values relatives »
Le versement est effectué
Versement sur l’un des supports SANS IMPACT
libre ou cibles
Versements Le versement est Le montant de l’investissement augmente le montant
programmés Si l’option n’a pas de durée fixe, sa
effectué sur le (ou de référence à compter de la date d’effet du
durée sera automatiquement
les) support(s) versement.
prolongée.
source(s)
Le rachat est effectué sur
l’un des supports cibles. SANS IMPACT

Rachat Le rachat est effectué sur si l’option n’a pas de durée fixe, sa le montant du désinvestissement diminue le montant
partiel l’un des supports durée sera automatiquement de référence à compter de la date d’effet du rachat.
sources. réduite.

Rachat de la totalité de L’option s’arrête. La désactivation de L’option s’arrête sur le support source concerné. La
l’un des supports sources l’option s’effectue automatiquement désactivation automatique de l’option de ce support
le dernier jour ouvré du mois. Si le s’effectue le dernier jour ouvré du mois.
support source est réinvesti avant Si le support source est réinvesti avant cette date,
cette date, l’option sera maintenue l’option est maintenue.
L’arbitrage est réalisé
depuis ou vers l’un des SANS IMPACT
supports cibles.
Arbitrage L’arbitrage investit le(s) si l’option n’a pas de durée fixe, sa le montant de l’investissement augmente le montant
libre support(s) source(s) durée sera automatiquement de référence à compter de la date d’effet de l’arbitrage.
augmentée.

L’arbitrage désinvestit si l’option n’a pas de durée fixe, sa le montant du désinvestissement diminue le montant
partiellement le(s) durée sera automatiquement de référence.
support(s) source(s) réduite.
L’arbitrage désinvestit l’option s’arrête. La désactivation de l’option s’arrête sur le support concerné. La
totalement le(s) support(s) l’option s’effectue automatiquement désactivation automatique de l’option sur ce support
source(s) le dernier jour ouvré du mois. Si le s’effectue le dernier jour ouvré du mois.
support source est réinvesti avant Si le support source est réinvesti avant cette date,
cette date, l’option sera maintenue. l’option est maintenue.

* Si le montant du support source est insuffisant, celui-ci est totalement désinvesti vers le support cible.

51
Annexe 6 : Justificatifs pour le paiement des prestations

L’assureur se réserve le droit de demander tout autre document exigé par la législation en vigueur au moment
de la survenance de l’évènement.

Rachat Rachat total

Pour le Souscripteur :
Copie de la carte d'identité (recto/verso) ou du OUI OUI
passeport en cours de validité

RIB du Souscripteur OUI OUI

OUI
Extrait de l'acte de naissance du Souscripteur, (seulement en
valant certificat de vie < 3 mois cas de demande
de rente)

52