SOMMAIRE

INTRODUCTION

I- DEFINITION

II- LES FACTEURS DU CYBER

ESCROQUERIE

CONCLUSION

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 INTRODUCTION

L’explosion de l’utilisation des technologies de l’information et du commerce

électronique a engendré une croissance significative des transactions en
ligne1. La révolution technologique a également entraîné l’apparition de la
cybercriminalité, plus spécifiquement d’infractions économiques telles que la
fraude, le vol et l’escroquerie, dont l’ampleur est difficilement déterminable et
quantifiable à cause de la difficulté d’obtenir des données empiriques
démontrant la gravité du problème2. D’autant plus que les caractéristiques
du cyberespace et l’Architecture du réseau ont favorisé la commission de ces
infractions et empêché la détection des crimes.

I- DEFINITION

Délit qui consiste à gagner la confiance des gens par l'intermédiaire

d'Internet afin de leur extorquer de l'argent.

II- LES FACTEURS DU CYBER ESCROQUERIE

Les cyber-fraudeurs sont prompts à exploiter l’actualité à leur profit, mais de

nombreux stratagèmes sont intemporels, indépendamment de ce qui fait
l’actualité. Voici 5 escroqueries courantes auxquelles vous devez faire
attention

Les cybercriminels peuvent être très créatifs lorsqu’il s’agit d’escroquer les
gens pour leur soutirer de l’argent. Ils utiliseront diverses méthodes pour
cibler leurs victimes, allant de l’usurpation d’identité de fonctionnaires à la
création de magasins en ligne frauduleux. Ils ont prouvé à maintes reprises
qu’ils étaient très agiles, adaptant leurs escroqueries à divers sujets
d’actualité.

Ces derniers mois, de nombreuses escroqueries ont tiré parti de la

pandémie de la COVID-19, en se faisant passer pour des autorités
sanitaires ou en proposant de vendre des équipements de protection qui
étaient en nombre insuffisant. Jusqu’au 16 décembre, la Commission
fédérale du commerce des États-Unis a reçu plus de 275 000 rapports de
fraude et de vol d’identité liés à la pandémie, les victimes déclarant avoir
perdu 211 millions de dollars US au total. Aujourd’hui, des escroqueries
sont commises pour tenter de tirer profit du lancement du vaccin.

Mais ne vous y trompez pas : les fraudeurs ne lancent pas leurs campagnes
uniquement à la suite d’une urgence de santé publique ou d’un événement
mondial. La Commission européenne a récemment mené une enquête sur
l’expérience des consommateurs en matière de fraude et d’escroquerie et a
constaté que plus de la moitié des Européens interrogés avaient été
victimes d’au moins un type d’escroquerie au cours des deux dernières
années.

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La fraude revêt de nombreuses formes, et nous avons recensé cinq
mécanismes courants avec lesquels des escrocs tentent de soutirer de
l’argent à leurs victimes, tout au long de l’année et indépendamment de ce
qui fait la une des journaux. Nous vous donnons également quelques
conseils pour éviter d’être victime de ces stratagèmes.

Escroqueries aux achats et aux enchères en ligne

L’une des nombreuses façons dont les escrocs aiment cibler des victimes
est l’escroquerie au commerce en ligne. Durant la pandémie, ces
escroqueries ont connu une recrudescence, notamment en raison de la
pénurie de certains produits, tels que les masques et les désinfectants pour
les mains. Plus largement, cependant, en utilisant un design sophistiqué
qui peut être accompagné d’un logo volé, les fraudeurs créent un faux site
web de vente au détail en se faisant passer pour un vendeur réputé et
proposent des produits de luxe de marques célèbres à des prix ridiculement
bas. Toutefois, une fois que vous avez passé une commande, vous recevez
soit un produit contrefait, soit rien du tout, ou pire encore, si vous avez
communiqué les informations relatives à votre carte de crédit. Les
fraudeurs se sont également tournés vers les réseaux sociaux et ont
commencé à y proposer leurs produits. Les cybercriminels utilisent une
autre tactique similaire pour escroquer leurs victimes : l’escroquerie aux
enchères. Les fraudeurs créent une fausse enchère en proposant un article
qu’ils n’ont pas, ou copient une véritable liste d’enchères, et une fois que
l’acheteur potentiel remporte l’enchère et paie le prix attribué, la victime ne
reçoit jamais le produit.

Pour réduire les risques de perdre de l’argent à cause de ces escroqueries,

vous devez toujours faire preuve de viligence et rechercher le vendeur
auprès duquel vous achetez en consultant ses conditions de service et ses
politiques de confidentialité et de retour. Vous devriez également essayer de
trouver des avis d’autres clients qui ont commandé sur le site web. Si le
vendeur vous demande de communiquer trop d’informations personnelles,
cela devrait immédiatement constituer un signal d’alarme. Le meilleur
conseil, et le plus sûr, serait peut-être d’acheter le produit auprès d’un
vendeur réputé ayant fait ses preuves.

Escroquerie à la mule

L’escroquerie à la mule peut prendre diverses formes, mais l’objectif des

criminels qui la pratiquent reste le même : déplacer de l’argent provenant
d’activités illicites sans qu’on puisse le retracer. Pour atteindre leur
mission, les escrocs cibleront leurs victimes par différents moyens : en les
incitant à travailler à domicile, ce qui n’est pas un concept farfelu compte
tenu de la situation actuelle de pandémie, ou en utilisant des services de
rencontres en ligne pour créer une relation. Une fois qu’ils auront gagné la
confiance de la victime, ils lui enverront de l’argent ou un chèque et lui
demanderont de l’envoyer à quelqu’un d’autre. Les résultats sont divers ;
selon l’escroquerie, vous pouvez soumettre un faux chèque qui sera

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initialement encaissé... mais qui sera ensuite refusé et votre banque vous
demandera de le rembourser, ou vous pouvez transférer de l’argent pour le
compte d’un criminel et vous vous retrouverez avec des problèmes
juridiques.

Le conseil, dans ce cas, est simple : si l’emploi à distance en question

implique le transfert d’argent pour le client à de prétendus clients ou
entrepreneurs, ne l’acceptez pas ; les risques associés à l’acceptation de
tels emplois en ligne dépassent de loin tout avantage. Si votre nouvelle
rencontre en ligne tente de vous inciter à envoyer de l’argent quelque part
en son nom, vous devez vous méfier et refuser de le faire, surtout si vous ne
l’avez jamais rencontré qu’en ligne ; les arnaques abondent et certaines
victimes aveuglées par l’amour ont fini par perdre leurs économies et ont
dû, dans certains cas, faire face à des poursuites judiciaires.

Arnaques à la loterie et aux prix

Les escroqueries aux loteries et aux prix, qui relèvent de la catégorie des
fraudes aux avances de fonds, commencent généralement par la réception
par la victime potentielle d’un courriel, d’un appel téléphonique ou d’un
message texte non sollicité prétendant avoir gagné une grosse somme
d’argent ou une sorte de prix de luxe. Le message comprendra des moyens
de pression indiquant à la victime qu’elle dispose d’un temps limité pour
répondre et réclamer le prix, mais que pour ce faire, elle devra payer une
redevance couvrant les taxes ou les frais d’expédition, ou d’autres frais
imaginaires. Comme le concours est bidon, la victime ne recevra aucun de
ces "gains" après avoir payé les faux frais.

Les victimes peuvent aussi être sollicitées pour participer à un concours ou

à une loterie avec des prix astronomiques et on leur dit qu’elles peuvent
augmenter leurs chances en payant pour des tactiques secrètes ou pour
des tirages supplémentaires. Le seul résultat, cependant, sera que la
victime se fera escroquer de l’argent.

Pour éviter de perdre votre argent durement gagné à cause de telles

escroqueries, vous pouvez activer un filtre anti-spam, qui devrait empêcher
la plupart de ces courriels frauduleux de se retrouver dans votre boîte de
réception. Si certains de ces courriels passent entre les mailles du filet et
que vous savez que vous n’êtes pas inscrit à un concours ou à une loterie,
ignorez-les et marquez-les comme spam. Toutefois, si vous souhaitez quand
même les lire, vous devez être attentif aux signes que nous avons
mentionnés précédemment, comme les frais supplémentaires pour réclamer
votre prix ou vos gains. Vous pouvez également rechercher la société ou le
promoteur qui prétend être à l’origine dudit concours ; si ce n’est pas
légitime, vous trouverez soit peu ou pas d’informations à leur sujet, soit des
plaintes de victimes tombées dans leur piège.

Escroqueries fiscales

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Ces escroqueries se rencontrent surtout - mais pas seulement - pendant les
saisons fiscales respectives dans les différents pays. Cependant, les
cybercriminels n’utilisent pas une méthode uniforme ; ils recourent plutôt à
plusieurs types de fraude fiscale. L’une des tactiques les plus courantes
consiste à utiliser des courriels d’hameçonnage pour se faire passer pour
l’administration fiscale locale, par lesquels ils tentent d’obtenir de leurs
victimes des informations personnelles et financières sensibles qu’ils
peuvent utiliser pour commettre des fraudes financières et d’identité. Les
escrocs qui se cachent derrière ces attaques peuvent essayer de vous
tromper en prétendant que vous avez fait une erreur lors de la déclaration
d’impôts, ou utiliser des tactiques d’intimidation et des menaces en
prétendant que vous avez une facture fiscale en souffrance ou que vous
serez confronté à des pénalités si vous n’agissez pas rapidement.

Il existe de multiples façons de se protéger. Si vous recevez un courriel

prétendant provenir de votre administration fiscale, le moyen le plus simple
de vérifier s’il est bien réel est de contacter directement votre
administration fiscale pour vérifier si le courriel a été envoyé par elle ; un
signe révélateur pourrait être que vous recevez une notification concernant
une déclaration d’impôt que vous n’avez pas déposée. Si vous recevez un
appel suspect, parsemé de menaces, exigez le nom et l’identification de
l’agent, et vérifiez à nouveau auprès des autorités compétentes. Il est à
noter qu’un véritable agent n’utiliserait probablement aucun type de
menace et se contenterait de vous informer de toute erreur de votre part.

Escroqueries à l’investissement

Les escroqueries à l’investissement sont généralement connues pour leurs

promesses de profits élevés et de retours rapides, ou pour leurs conseils
"certifiés" qui vous feront gagner d’énormes sommes d’argent. Bien que les
offres varient en fonction de la manière dont vous vous enrichirez et du
rendement de votre investissement, le message clé reste le même :
multipliez votre investissement rapidement et facilement. Les fraudeurs
utilisent diverses stratégies pour escroquer leurs victimes, comme la
pyramide de Ponzi, les appels téléphoniques, ou les ventes surcotées.

Quelle que soit la ruse que les escrocs tentent d’utiliser, ils commencent
généralement par ouvrir une voie de communication, par exemple par
courrier électronique. Les fraudeurs vous vanteront leurs mérites en vous
offrant la possibilité de décupler votre investissement initial, ou ils peuvent
se faire passer pour un représentant d’une véritable société
d’investissement ; autrement, l’investissement peut être réel mais les
bénéfices jamais versés. Dans tous les cas, les seules personnes qui
s’enrichiront grâce à ce système seront les criminels.

Tout d’abord, il est prudent de se rappeler qu’il n’existe pas

d’investissement garanti ou de méthode qui vous permette de gagner de
l’argent facilement. Si une offre de ce type vous parvient et suscite votre
intérêt, vous devez absolument l’examiner en vous renseignant sur l’offre et

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la société qui y est associée. Même si l’investissement et la société s’avèrent
tous deux réels, vous devez également vérifier l’identité de la personne qui
vous propose l’opération.

Enseignements à retenir

Malheureusement, les activités cybercriminelles ne vont pas disparaître de

sitôt. Mais la bonne nouvelle, c’est qu’en restant vigilant, en vérifiant
toujours toutes les informations disponibles et en faisant preuve de
vigilance, vous pouvez repérer les escroqueries à des kilomètres à la ronde.
Pour paraphraser un proverbe russe bien connu, ne faites confiance
qu’après avoir vérifié.

6
 CONCLUSION

La cybercriminalité économique constitue donc un problème préoccupant

qui pourrait nuire au développement du commerce électronique si les
mécanismes de répression contre la fraude, le vol et l’escroquerie s’avèrent
inefficaces. L’élargissement de la notion de fraude a contribué à répandre la
confusion et a entraîné une réelle difficulté à délimiter les éléments de faute
de l’infraction. L’imprécision s’est également retrouvée dans l’actus reus et la
mens rea de l’infraction du vol. L’inexistence dans le droit pénal canadien
d’une infraction explicite visant la répression directe de l’usurpation du nom
ou de l’adresse IP des utilisateurs d’Internet et du hameçonnage n’a pas
découragé les criminels à émettre un comportement frauduleux.
L’Architecture du cyberespace a permis de préserver leur anonymat après la
commission de l’infraction. Le progrès de la technologie numérique a permis
aux criminels de recourir à des dispositifs de plus en plus performants pour
commettre des crimes économiques. Il faut donc se tourner vers le
législateur pénal pour qu’il redéfinisse les éléments de faute de la fraude,
l’actus reus et le mens rea du vol et qu’il érige une infraction qui serait
explicitement reconnue dans le Code criminel eu égard à l’usurpation
d’identité. La répression sévère de « cette » nouvelle infraction découragerait
les criminels et permettrait ainsi aux organismes d’application de la loi de les
appréhender. Une des solutions étant le renforcement du cadre juridique des
infractions économiques, existe-t-il d’autres pistes de solution pour
combattre la cybercriminalité économique ?