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Confrence devant les Procureurs aux poursuites criminelles et pnales sur le Bitcoin et les monnaies virtuelles

Prsente par :

Erwan Jonchres

19 dcembre !1" Cour d#$ppel du %ubec

A purely peer-to-peer version of electronic cash would allow online payments to be sent directly from one party to another without going through a financial institution.

&atoshi 'a(amoto

Bitcoin : )a premire cr*pto+ monnaie

&ommaire
%u#est+ce ,ue le Bitcoin )#volution du cours du Bitcoin .n nouveau s*stme de paiement )es transactions en Bitcoin /onctionnement du rseau et scurit 0ode d#obtention des monnaies virtuelles 1ntr2ts du Bitcoin Problmes ,ue posent les monnaies virtuelles Bitcoin et les monnaies virtuelles dans le monde Bitcoin et les monnaies virtuelles au Canada .tilisation ill3ale des monnaies virtuelles 4es solutions possibles -

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5 9 14 19 ! " 4! 5# 5" #4 #" "#

%u#est ce ,ue le Bitcoin .ne monnaie prive6 sans cours l3al .ne monnaie lectroni,ue6 virtuelle et cr*pte .n s*stme de paiement universel sur internet 4es fichiers informati,ues composs de ! et de 1

)a cration du Bitcoin
1de des cr*pto+monnaies apparue en 1999 avec la B+mone* de 8ei+4ai 9,ui n#a :amais vue le :our; Crateur : &atoshi 'a(amoto 9pseudon*me; 4ate de lancement : !!9 Cr en raction aux crises financires de !!<

)e Bitcoin : .ne monnaie /onctions de la monnaie: - >serve de valeur - .nit de compte - 0o*en d#chan3e Ces fonctions sont remplies par le Bitcoin ? l#exception de l#unit de compte due ? une trop 3rande volatilit du Bitcoin pour le moment

)e Bitcoin: une valeur mobilire $rticle 1 )oi sur les valeurs mobilires de l#$0/ comprends dans son champs d#application les dp@ts d#ar3ent et les valeurs mobilires reconnues dans le commerceA )e Bitcoin en fait+il parti )#$0/ reste muette sur la ,uestion pour le momentA

Colatilit du cours du Bitcoin

1re bulle spculative du Bitcoin en avril !1"

Colatilit du cours du Bitcoin

Chute du Bitcoin aprs un rapport dfavorable de la Ban,ue Populaire de Chine en dcembre !1"

Colatilit du cours du Bitcoin

)#volution rcente du Bitcoin

Doutefois son prix n#a cess de 3rimper

Cours du Bitcoin en !1"

$u point d#avoir re:oint le cour de l#or

)e Bitcoin : .n s*stme de paiement rvolutionnaire


Eviction du tiers+de confiance institutionnel et financier >duction des frais de transactions )#mission montaire est connue ? l#avance &*stme de paiement dcentralis bas sur le P P 9Peer+to+Peer; &curit du s*stme assure par la cr*pto3raphie as*mtri,ue

)es composantes du s*stme Bitcoin


0onnaie virtuelle &*stme de paiement 0ina3e Dransaction >seau Peer+to+Peer Cr*pta3e : 1nfrastructure ? cl publi,ue &ites de chan3e ou Bourses d#chan3e

)#cos*stme Bitcoin

/onctionnement du Bitcoin
Dransaction cr*pte envo*e sur un rseau dcentralis >seau tourne sur des milliers d#ordinateurs Dransactions enre3istres dans un livre public Dransactions re3roupes dans des blocs Dransactions publi,ues mais utilisateur reste anon*me 9on ne connait ,ue son adresse;

Peer+to+Peer
)es transactions en bitcoin se font par le biais du Peer+to+Peer Peer+to+Peer E >seau informati,ue de parta3e oF cha,ue client est aussi un serveur )e rseau Peer+to+Peer Bitcoin est dcentralis6 les transactions ne passent pas par un serveur centrale intermdiaire pouvant contr@ler le s*stme

Dransaction
)es pices numri,ues sont une chaine de si3natures di3itales Cha,ue propritaire transfre sa pice en si3nant l#empreinte des transactions prcdentes avec la cl publi,ue du futur propritaire )e futur propritaire si3ne alors la pice avec sa cl prive &i la cl publi,ue est dchiffre par la cl prive6 la pice peut 2tre utilise par le nouveau propritaire )es transactions sont publi,ues afin ,ue les utilisateurs s#accordent tous sur un seul histori,ue des ordres de paiement

$utorisation de la transaction
Bloc contenant la transaction envo* sur le rseau pour 2tre vrifi .ne fois le 3roupe de transactions valides ont ferme le bloc et on en recommence un autre Prends environ 1! minutes Crifie l#existence des bitcoins et de leur propritaire Gvite la double dpense

Dransaction en Bitcoin

$dresse Bitcoin : 1C/iDH7)/'wEes%d (>4i< 8Im(&1u>faD

/onctionnement du rseau
1; 'ouvelles transactions diffuses ? tous les nJuds 9utilisateurs connects; du rseau ; Cha,ue nJud runis les nouvelles transactions dans un bloc "; Cha,ue nJud cherche une preuve de travail correspondant au bloc 5; %uand un nJud trouve la preuve de travail il la diffuse ? tous les autres nJuds 7;)es nJuds n#acceptent le bloc ,ue si les transactions ,u#il contient sont valides et pas d:? dpenses =; )es nJuds expriment leur acceptation du bloc en travaillant ? crer le prochain bloc de la chaine en se basant sur le bloc accept

Cr*pta3e: PH1

Cha,ue utilisateur dispose d#une cl publi,ue et d#une cl prive

Cr*pta3e: PH1
B A

&curit du s*stme
$ssure par les procds cr*pto3raphi,ues Crification des transactions et emp2chement de la double dpense assure par les mineurs 'cessite une atta,ue de 71K des nJuds de rseau pour pouvoir contr@ler le s*stme Lac(ers atta,uent les points faibles du s*stmes : les particuliers et portemonnaies en li3ne pour voler les bitcoins6 les sites de chan3e pour faire baisser le cours du Bitcoin et acheter ? bas prix Cration de nombreux sites et pro3rammes spcialiss dans la scurit des portemonnaies

&curit des bitcoins


>esponsabilit de l#utilisateur 4iffrents services de protection tiers en li3ne MNCold+stora3eNO : Portemonnaie hors+li3ne pour l#par3ne $voir diffrents portemonnaies en cas d#atta,ue ou de perte de l#un d#eux /aire une sauve3arde chiffre du portemonnaie en cas de perte ou vol sur papier6 C46 cl .&B 0ulti+si3natures pour plus de scurit Destament

0odes d#obtention de bitcoins


$D0 Cente de biens et services contre bitcoins $chat de bitcoins sur un site de chan3e 0ina3e

4istributeur Bitcoin

4istributeur Bitcoin
Cr par >obocoin &eulement au Canada pour le moment Permet d#chan3er cash en monnaie virtuelle et vice+ versa )imite de " !!! P C$4 pour viter de tomber sous le coup de la loi Contr@le biomtri,ue de l#identit de l#utilisateur Ecr*ptin3 P1' Pad en accord avec la Pa*ement Card 1ndustr*

4ispose d#un scanner %> Code afin ,ue l#utilisateur puisse envo*er les bitcoins sur son compte

Cente de biens et services en bitcoins


&ur internet &ur le deep web En ma3asin 4ans la rue

Cente de biens et services en bitcoins


Conditions: Etre commerQant ou avoir un bien ou service ? offrir contre des bitcoins $voir un compte Bitcoin et en donner l#adresse ou utiliser un plu3in Bitcoin fourni par une socit spcialis dans le e+ commerce et les monnaies virtuelles

$chat sur un site d#chan3e

Bourses d#chan3es
0o*en le plus utilis et le plus efficace pour obtenir des bitcoins Certaines formalits ? respecter $chat et vente en fonction sur les volumes prsents sur le site )oi de l#offre et la demande pour cha,ue site Point oF un compte bitcoin est reli ? un compte bancaire

Bourses d#chan3es

Principaux sites : 0tRox6 Bitstamp6 BDC+ China6 BitcoinAde

/aire attention aux fraudes &#assurer de la scurit et de la

0ina3e de bitcoins

0ina3e
&eul processus de cration montaire $ssure l#int3rit du s*stme Permet la transaction Permet de vrifier les bitcoins

0ina3e de bitcoins
&eul mo*en d#obtenir des bitcoins lors des &e fait seul oF au sein d#une cooprative dbuts du s*stme &eul mo*en de mise en circulation de bitcoins >solution de problmes mathmati,ues
>munre les mineurs ? cha,ue nouveau bloc cr Contrats de mina3e 'cessite du matriel de plus en plus puissant

'ombre de bitcoins en circulation

0ode d#chan3es de bitcoins


Dlphone portable &ite de chan3e Peer+to+Peer par ordinateur /lashcode 9%> code; &atoshi &,uare

Colume de transactions :ournalires

1ntr2ts du Bitcoin
$vanta3eux pour les commerQants et les particuliers &#inscrit parfaitement dans un monde oF les chan3es sont mondialiss6 dmatrialiss6 simplifis Evite les barrires des Sones montaires officielles )a valeur de la monnaie n#est pas soumise aux politi,ues montaires des institutions seulement ? son acceptation par les utilisateurs 9ex: Crise de Ch*pre; ET >assure l#utilisateur

Coin0ap : .ne carte mondiale des commerces acceptant le Bitcoin

)#acceptation des bitcoins en $mri,ue du 'ord

)#acceptation des bitcoins ? 0ontral

Exemple d#entreprises acceptant le Bitcoin : Cir3in Ralactic

Exemple d#entreprises acceptant le Bitcoin : 8ordPress

Exemple d#entreprises acceptant le Bitcoin : &ites de :eux en li3ne

Exemple d#entreprises acceptant le Bitcoin : )#.niversit de 'icosie

Exemple d#entreprises acceptant le Bitcoin : PiSSa

Exemple d#entreprises acceptant le Bitcoin : $ssurance

Exemple d#entreprises acceptant le Bitcoin : $vocat

$vanta3es pour les entreprises


/aibles coUts pour l#mission et la rception de paiements )es coUts de la fraude ne sont plus supports par les entreprises car les paiements sont irrversibles Dransferts nationaux et internationaux sans dlais 9ex: transfert de l#$ustralie vers le Canada se fait en 1! minutes; 1l n#est plus ncessaire de se conformer aux normes PC1 9obli3atoire si l#on accepte les cartes de crdit; 0ulti+si3nature: )es bitcoins ne seront pas envo*s si le nombre re,uis de personnes n#ont pas si3n Plus de transparence dans la comptabilit6 les transactions tant publi,uesA Vn ne donne ni ses coordonnes bancaires6 ni son adresse une fois dans le s*stme

.n achat de bien ou service avec des bitcoins

1nconvnients du Bitcoin
0onnaie au taux de chan3e trs volatile 'cessite des connaissances informati,ues )a scurit va en 2tre un en:eux essentiel .ne utilisation ill3ale peut en 2tre faite )es bitcoins perdus ne peuvent 2tre recrs Pas encore asseS de commerQants acceptent le Bitcoin $ccs au march par des intermdiaires ? la fiabilit incertaine

)es problmes ,ue posent les monnaies virtuelles


&*stme de paiements de produits illicitesN >ec*cla3e dWar3ent saleN /inancement d#activits ill3ales /raude fiscale Ciolation de r3les nationalesN >is,ues de bulle spculative et de fraudes lis ? ces monnaies >is,ues l3aux tant ,u#il n#* aura pas d#acceptation officielle des Etats $tta,ue de hac(ers pour voler les monnaies virtuelles

'ous vivons la trilo3ie du MN&ei3neur des bitcoinsNO

)e Bitcoin est+il l3al &elon l#tat des l3islations dans le monde le Bitcoin est l3al ou du moins n#est pas ill3al6 ? l#exception de ,uel,ues pa*s comme la DhaXlandeA Ce ,ui est ill3ale c#est l#utilisation ,ui peut en 2tre faite 9m2me principe ,u#avec l#ar3ent li,uide; /lou :uridi,ue entourant le Bitcoin

Bitcoin aux Etats+.nis


0ise en 3arde de la &EC 4irectives /inCen 4irectives 1>& Bitcoin n#est pas ill3al et les lois existantes sont asseS lar3es pour en3lober les monnaies virtuelles pour le moment

Bitcoin aux Etats+.nis


Ben Bernan(e6 directeur de la >serve /drale .& : Bitcoin MN may hold long-term promiseNO Entretiens aux &nat amricain sur le Bitcoin et les monnaies virtuelles /ederal Election Commission se demande si possibilit de dons en bitcoins /inCen pense ,ue les lois existantes suffisent ? encadrer le Bitcoin pour le moment

)ois en3lobant le Bitcoin aux Etats+.nis:


Bank Secrecy Act : texte principal contre le blanchiment d#ar3ent ou le financement du terrorismeA Section 311 USA Patriot Act : sanctionne le blanchiment d#ar3ent ? l#tran3erA 18 USC 1956 : lutte contre le blanchiment ? travers les services montairesA 18 USC 1957 : lutte contre les transactions montaires provenant de biens issus d#activits ill3alesA 18 USC 1960 : interdit les entreprises de services montaires non licenciesA Toutes les lois concernant des crimes commis dans le monde rel ou virtuel 9exN: trafic de dro3ue6 vente de pdoporno3raphie6 etcY;A

Bitcoin en Chine
Ban,ues ne peuvent pas faire des transactions en bitcoin Particuliers peuvent l#utiliser sans problme BDC China : plus 3ros chan3e de bitcoins $ttire l#attention des autorits

)e Bitcoin en Europe
BCE met en 3arde sans r3lementer 0onnaie prive en $llema3ne6 tax ? 7K sur les 3ains Pas de r3ulations en /rance mais Ban,ue de /rance est in,uite Pas de r3ulation au >o*aume+.ni /inlande taxe le Bitcoin en tant ,ue revenu du capital

4finition l3ale du Bitcoin au Canada


0onnaie numri,ue : MNmonnaie virtuelle ,ui peut 2tre utilise pour acheter ou vendre des biens ou des services sur 1nternetNO $3ence >evenu Canada Pas une monnaie l3ale reconnue par le Canada )es revenus tirs du Bitcoin sont soumis ? la fiscalit Pas de r3les concernant le mina3e Entreprises de service montaire doivent s#enre3istrer auprs de la C$'$/E 9/1'D>$C; ET il en ira peut 2tre de m2me avec les sites d#chan3es et de portemonnaies en li3ne

/iscalit des monnaies virtuelles

4eux utilisations du Bitcoin possibles ET deux taxations diffrentes :


1; acheter des biens ou services ; utilisation en tant ,ue marchandise

Bulletin d#interprtation 1D+59! concernant le Droc pour le 1; ET imposition en vertu de l#imp@t sur le revenu Bulletin d#interprtation 1D+5<9> sur les Dransactions de valeurs mobilires pour le ; ET impos au titre du revenu ou du capital

)ois canadiennes encadrant les monnaies virtuelles en matire pnale

$oi sur le recyclage des produits de la criminalit% et le financement des activit%s terroristes 5= A"1 et ssA du Code criminel ET concerne le blanchiment d#ar3ent Doutes les lois concernant des crimes commis dans le monde rel ou virtuel

Problme du paiement des salaires en monnaies virtuelles: %uelles r3les s#appli,uent-

)#utilisation des monnaies virtuelles sur le 4eep 8eb


4eep 8eb: partie du web accessible en li3ne6 mais non indexe par des moteurs de recherche classi,uesA 1l reprsente <!K du net tandis ,ue l#internet 98eb de surface; en reprsente ,ue 7K )#accs au 4eep 8eb peut se faire par diffrents rseaux d#anon*misation comme DV>

.ne utilisation ,ui peut 2tre dan3ereuse et ill3ale

.ne utilisation ,ui peut 2tre dan3ereuse et ill3ale

.ne utilisation ,ui peut 2tre dan3ereuse et ill3ale

.ne utilisation ,ui peut 2tre dan3ereuse et ill3ale

.ne utilisation ,ui peut 2tre dan3ereuse et ill3ale

)es sites de vente de dro3ue en li3ne

)es sites de vente de dro3ue en li3ne

)e fameux MNsite cachNO


$prs avoir t ferm pendant ,uatre semaines par le .& Lomeland &ecurit* 6 le &il( >oad a rouvertA

1l offre une palette de biens et services allant de la vente de matriel informati,ue ? la vente de dro3ue tout en passant par la porno3raphie et les faux papiersA

Pendant la fermeture6 de nombreux sites similaires en ont profits pour ouvrirA

&il( >oad vend ? travers le monde

)e Canada n#est pas exempt

&il( >oad vend en Bitcoin

Vn peut * blanchir son ar3ent

Vu apprendre ? se lancer dans le business

Dout en esprant ne pas tomber sur un policier infiltr ou le /B1

)es h*pocondria,ues peuvent aussi * trouver leur bonheur

4es sites meurtriers ,ui acceptent le Bitcoin

4es sites meurtriers ,ui fonctionnent au mo*en du MNcrowdfundin3NO

&olutions possibles
>elier les identits des utilisateurs ill3aux les moins a3uerris ? leurs adresses6 comme le montre les travaux de chercheurs amricains Vbli3er tous les sites d#chan3e et de portemonnaie en li3ne ? vrifier les identits et comptes en ban,ue de cha,ue utilisateur '#autoriser ,ue les transactions provenant d#adresses identifies avec les commerQants et sites d#chan3es Dravailler main dans la main avec les or3anismes et entreprises voulant rendre le Bitcoin l3itime pour une meilleure comprhension du s*stme et modification du protocole 0ontrer aux utilisateurs ,u#ils ne sont pas ? l#abri de la loi et ,ue l#anon*mat n#est pas certains

&olutions possibles
0ar,uer les bitcoins issus de vols et d#oprations criminelles ET identification de l#auteur6 sites de blanchiment d#ar3ent Embaucher plus d#informaticiens ,ualifis pour aider les autorits ? trouver des failles concernant l#anon*mat et les sites ill3aux Plus 3rande coopration internationale concernant la c*bercriminalit &urveillance des entreprises de services montaires en monnaies virtuelles adapte aux dfis numri,ues

0onnaies virtuelles alternatives au Bitcoin


eRold 9199=; >ipple 9 !!7; )iteCoin 9 !11; 'ameCoin 9 !11; PeerCoin 9 !1 ; 0asterCoin 9 !1";

)e cas de )ibert* >eserve


Plateforme de transfert d#ar3ent Possde sa propre monnaie virtuelle 57 comptes bancaires 3rZce ? des compa3nies crans $ permis le blanchiment de = milliards P .& >esponsables arr2ts Vpration internationale

/onctionnement de )ibert* >eserve

Conclusion
Bitcoin est une innovation rvolutionnaire pour le commerce en li3ne et les transferts d#ar3ent 1l est pres,ue impossible pour les Etats de lutter contre ce s*stme dcentralis 1l est important de maitriser cette nouvelle innovation pour en encadrer et prvenir les drives potentielles

Contact:
r!an "onc#$res : Courriel: erwanA:oncheres[3mailAcom Dwitter: [ErwanJoncheres %> Code: