Assurance Prévoyance Décès

I. Prise de Contact
1. En quoi puis-je vous aider ?

II. Phase de Découverte

1. Que connaissez-vous des produits de prévoyance ?
 Reprendre la réponse en corrigeant et/ou et complétant par rapport à la
définition : verser un capital ou une rente à vous-même ou au bénéficiaire
de vote choix en cas de coup dur type décès ou PTIA

2. Pensez-vous que vous et vos proches êtes suffisamment

protégés ?

3. Imaginons que vous ayez été frappé d’invalidité totale et

permanente il y a 6 mois, quelles seraient votre situation et celle
de vos proches aujourd’hui ?
 la 2ème et la 3ème question ont le même but : faire prendre conscience
des éventuelles lacunes de protection, il faut donc guider au fur et à
mesure les réponses pour obtenir :
 une idée claire du budget qui serait actuellement disponible :
- revenus / patrimoine financier
- indemnités de la sécurité sociale
- indemnités d’autres produits d’assurances
 pour quels besoins à financer :
- Quels proches
- créances
- vie quotidienne
- projets …

III. Sondage Précis des Besoins

1. Quelle est votre date de naissance ?

2. Dans quelle tranche se situent vos revenus nets annuels ?

 < 20 000 €
 entre 20 000 et 30 000 €
 entre 30 000 et 40 000 €
 > 40 000 €

3. Quelle est votre profession ?

 Profession libérale/ Salarié

Anissa Elamrani Gr 26 / BTS Assurance 2ème année 1

III. Sondage Précis des Besoins (suite)
4. Concernant vos proches :
 Etes vous : marié (pacsé, en concubinage), célibataire ?
 De quelles ressources financières dispose votre conjoint
(concubin) ?
- A développer : actif ? salarié ? rentier …
 Avez-vous des enfants ? Combien ?
 Quel âge ont-ils?
 Suivent-ils des études supérieures ?
- Si non : souhaitez-vous qu’ils poursuivent des études supérieures ?
- Remarque : selon le cursus choisi, si l’étudiant vit seul… financer
une année d’étude va de 5 000 à 18 000 €.

4. Si vous deviez cotiser pour une solution de prévoyance, vous

préféreriez le faire à quel rythme ? (Mensuel, trimestriel,
semestriel, annuel)

IV. Conclusion :

Exemple de situation personnelle : Jeune homme de 34 ans, salarié qui gagne

28 000 € nets annuel, en couple, (femme active), un enfant de 8 ans.
Solution proposée : versement d’un capital en cas de décès de 50 000 € à son
épouse pour une cotisation mensuelle de 10 €, avec en bénéficiaire lui-même en cas
de PTIA. En option : doublement du capital en cas de décès accidentel (100 000 €).

1. Le capital proposé vous convient-il ?

2. Si non : quel capital pensez-vous être suffisant ?

3. Pour ce montant de capital, la cotisation serait de XX €, cela

vous convient-il ?

Anissa Elamrani Gr 26 / BTS Assurance 2ème année 2