4.

Donnes financires

Tableau Emplois-Ressources Plan de trsorerie

(suite)

Janv Fv Mars Avr Mai Juin Juil Aot Sept Oct Nov Dc Solde dbut ENCAISSEMENT S Clients Encaissement TVA Remboursement CIR Apports capitaux Emprunts Apports Perso C/C actes accomplis C/C Subventions

TOTAL ENCAISSEMENTS DECAISSEMENT S

Eau , Electricit Fournitures d'entretien Fournitures administratives Autres mat. & fournitures Locations immobilires Locations logiciels Entretien et rparations Assurances Documentations Rmu. intermdiaires So. Honoraires Frais d'actes et contentieux Publicit Voyages et dplacements Missions & rceptions Frais PTT Services bancaires Cotisations TVA Impts et taxes Appointements Nets Charges sociales Autres ch. de personnel Redevances Ch. Div. Gest. Courants Intrts emprunts Intrts Cptes Courants Int/concours banc. CT Remb. Emprunts Remb. Compte courant IS Fourniss. Immob Caution locaux TOTAL DECAISSEMENTS SOLDE FIN

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4. Donnes financires

Tableau Emplois-Ressources Vrification de lquilibre de vos prvisionnels

(suite)

Lquilibre financier de votre projet Pour vous donner toutes les chances de russir, il est prfrable de vrifier un principe simple de gestion : Le financement de vos investissements est-il assur par des ressources correspondantes ? Calcul du fonds de roulement (Financement stables emplois stables) :

La diffrence entre votre Fonds de roulement et votre besoin en fonds de roulement donne ainsi le niveau de votre trsorerie. Calcul de votre trsorerie prvisionnelle (FR BFR)

Si votre solde de trsorerie est ngatif, vous pouvez augmenter les ressources stables (apports personnels et/ou emprunts long terme), diminuer vos investissements ou influer sur votre cycle de production et/ou votre cycle commercial (ngociation de dlais de rglement).

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4. Donnes financires

Tableau Emplois-Ressources

(suite)

Rentabilit prvue de votre activit La capacit dautofinancement : Elle reprsente les ressources supplmentaires disponibles dues votre activit, cest donc votre capacit investir et rembourser vos emprunts. Calcul simplifi de votre capacit dautofinancement (CAF) (Bnfice net aprs impt + dotations aux amortissements et provisions reprises)

La rentabilit dexploitation : Elle vous permettra de connatre lvolution de votre rentabilit et de comparer vos prvisionnels aux normes de votre secteur dactivit. Calcul de votre rentabilit dexploitation (CAF / valeur ajoute)

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4. Donnes financires

Tableau Emplois-Ressources

(suite)

Tableau rcapitulatif des besoins et moyens de financement

Pour les investissements

Utilisation Cot de Immobilier Achat de fonds de commerce Matriels industriels Vhicules Autres

linvestissement

Montant des prts sollicits Dure souhaite

Pour la gestion quotidienne

Types de financement court terme Montant demand Autorisation de dcouvert Ligne d'escompte Affacturage Autres

Pour un cautionnement bancaire

Type de cautionnement Montant Bnficiaires

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4. Donnes financires

Tableau Emplois-Ressources Garanties proposes

(suite)

Selon les montants sollicits, votre apport, la nature du projet, des garanties vous seront demandes : caution solidaire, nantissement de titres, intervention dune socit de cautionnement, mutuel Avez-vous prvu cet aspect de votre dossier et quelles sont les garanties que vous pourriez apporter ?

Vos autres besoins

Gestion quotidienne

Vos besoins Encaisser votre chiffre daffaires Encaisser des chques Encaisser des effets Encaisser des espces Encaisser des paiements par carte bancaire Rgler vos dpenses Achats stratgiques Dpenses courantes Grer ses comptes Internet Tltransmission Tlphone Optimisation de la trsorerie Besoin de crdit Court Terme Excdent de trsorerie
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Nos solutions

Votre conseiller professionnel du Crdit Agricole saura vous proposer et mettre en oeuvre un ensemble de solutions appropries et adaptes votre situation et votre projet

4. Donnes financires

Tableau Emplois-Ressources

(suite)

Sassurer

Vos besoins S'assurer titre professionnel

Nos solutions

S'assurer titre priv

Couvrir ses dpenses de sant

Votre conseiller professionnel du Crdit Agricole saura vous proposer et mettre en oeuvre un ensemble de solutions appropries et adaptes votre situation et votre projet

Garantir sa famille

Bnficier doutils de rmunration fiscalement avantageux

Besoins Motiver ses salaris et se rmunrer Constituer sa retraite

Type de produits Votre conseiller professionnel du Crdit Agricole saura vous proposer et mettre en oeuvre un ensemble de solutions appropries et adaptes votre situation et votre projet

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4. Donnes financires

Etat davancement du projet Dmarches administratives

Immatriculation

Autres : Dpt de nom

Dmarches commerciales
Clients, fournisseurs, franchiseurs, prescripteurs

Local, btiment, ngociation de rachat

Cration de support de communication

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4. Donnes financires

Etat davancement du projet Dmarches de recherche de financement

Auprs des banquiers

(suite)

Qui ? Quelles demandes ? Quels rsultats

Auprs dorganismes daides

Qui ? Quelles demandes ? Quels rsultats

Participation des concours de crateurs

Qui ? Quelles demandes ? Quels rsultats

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4. Donnes financires

Pices joindre au dossier

Pour rpondre votre projet dans les meilleurs dlais, nous avons besoin des documents lists ci-aprs.

Base commune pour tous les projets

Statut ou projet de statut K Bis (si immatriculation effectue) * Curriculum Vitae du/des porteurs de projet Justificatif de l'apport Devis ou facture pro forma Justificatif des encours de prts Prvisionnel sur 3 ans (compte de rsultat, plan de financement, tableau de trsorerie) Si franchise, fournir le document d'information prcontractuel (DIP) et le pr contrat Bail commercial ** Mthodes de valorisation de la socit Compromis de vente Documents comptables des 3 dernires annes (du vendeur) Protocole de cession de parts ou actions et de garantie actif/passif Pice d'identit et justificatifs de domicile de moins de trois mois (si autre banque) Trois derniers bulletins de salaire Justificatifs autres revenus et patrimoine Feuille d'imposition des deux dernires annes Relevs de compte des trois derniers mois (si autre banque) Rapport Direction Service Vtrinaire (mtiers de bouche)

Complments fournir pour une reprise

Autres

* Si vous allez procder votre immatriculation, pensez dposer le montant de votre capital dans une banque qui vous fournira une attestation de dpot de capital social. ** Si votre bail est proche de sa date dexpiration, la banque pourra vous demander une lettre de promesse de renouvellementmanant du bailleur.

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(1) En taux de pntration commerciale (source : CSA-Ppites, fvrier 2006