UBS AG

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ab

www.ubs.com

UBS Business plan light.

Prparation de financements dans de petites entrepriseses.
Projet/firme

Modle SA

Adresse de contact

Chemin des Modles 99

9999 Modleville
Tl. : xxx xxx xx xx / Fax : yyy yyy yy yy
E-mail : abcd.efghi@jklm.ch
www.jklm.ch

Auteur

Jean Modle

Date

jj.mm.aaaa

Copyright

UBS et IFJ Institut fr Jungunternehmen, Saint-Gall

UBS & IFJ Institut fr Jungunternehmen, St-Gall

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Le business plan
Introduction

Le business plan est outil important et utile pour toute direction gnrale, tout conseil dadministration et tout entrepreneur. Peu importe si lentreprise ne se trouve quen phase de planification/ dtude
gnrale, ou si elle est dj bien ancre dans le march, il faut prendre les justes dcisions entrepreunariales. Dans un premier temps, le business plan permet une analyse de la situation. Ensuite, il sagit
de fixer les objectifs, avant de planifier et de budgtiser les mesures qui doivent conduire lentreprise au succs. Des objectifs et mesures budgtiss dcoulent alors les besoins de capitaux et de financement. Afin dobtenir un premier aperu, le business plan light prsent est parfaitement suffisant. Cet aide la planification suffit galement pour les petites entreprises dj existantes ou pour des projets
relativement simples. Plus un projet est innovant, risqu et complexe, plus les exigences de planification augmentent. Dans ce cas, cela vaut la peine dlaborer un business plan dtaill. Vous trouverez
un modle dtaill de business plan et des exemples-types venant de la pratique aux adresses www.ifj.ch, www.estarter.ch et www.ubs.com.
Etapes du processus :
1er tape : Dcrivez brivement lentreprise, votre secteur dactivit et sur quelles personnes elle sappuie.
2e tape :

Analysez la situation actuelle et future de lentreprise. Expliquez aussi prcisment que possible quels sont les points forts et faibles de votre entreprise que vous considrez comme les plus
importants. Essayez de dfinir clairement ce qui fait le succs de votre entreprise face la concurrence. Dfinissez de plus les opportunits, les risques et les dfis les plus significatifs pour
lavenir de votre entreprise.

3e tape :

Prsentez la situation du march actuel de votre entreprise en mentionnant vos clients et vos offres. Il serait idal dindiquer ici galement le nombre de clients par groupe et leur part du
chiffre daffaires total. Etablissez les mmes paramtres pour votre march 3 ans.

4e tape :

Enumrez ici les clients que vous pouvez prsenter comme bonne rfrence ; dcrivez brivement les raisons pour lesquelles vos clients sont vraiment sduits par votre entreprise. Expliquez quelles mesures vous comptez prendre lavenir pour gagner de nouveaux clients, ou, le cas chant, comment vous projetez de faire connatre votre entreprise auprs de votre clientle-cible. Indiquez par quel intermdiaire vous souhaitez proposer vos prestations dans lavenir, ou, le cas chant, qui est cens vous aider gagner des clients.

5e tape :

Dcrivez ici les mesures que vous planifiez dintroduire dans linfrastructure afin datteindre vos objectifs. Dduisez-en les investissements ou nouvelles acquisitions pour les 3 prochaines annes ; en outre, fixez les objectifs tape par tape avec des dates prcises. Assurez-vous que ces objectifs sont mesurables ou vrifiables la date prvue.

6e tape :

Dcrivez ici comment le chiffre daffaires et les cots de votre entreprise se sont dvelopps durant les dernires annes et quel dveloppement vous avez planifi pour lavenir.

7e tape :

Elaborez quels sont les moyens financiers dont vous aurez besoin sur la base de votre planification financire et prsentez ensuite ce besoin en capitaux en tant que demande adresse au
destinataire du business plan . Faites ressortir quels sont les avantages que votre partenaire financier peut retirer en approuvant votre demande et quelles garanties vous apportez pour le financement. Un point important est en particulier la faon dont vous justifiez la manire dont vous contrlerez les finances et la trsorerie de votre entreprise dans lavenir.

Conseils :
1e conseil :

Personnalisez votre business plan en fonction de chaque destinataire. Quels sont les buts concrets que vous souhaitez obtenir avec votre business plan et auprs de quel
destinataire ?

2e conseil :

Pour le business plan galement, cest la premire impression qui compte. Compltez donc votre business plan avec des pices jointes attractives et trs significatives.

3e conseil :

Considrez toute remarque critique ou question complmentaire des banques ou dautres partenaires comme une chance doptimiser votre business plan en permanence.

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1. Regards sur lentreprise
Mot-cl

Question(s)

Descriptif

1.1
Entreprise

Quand a t ou sera
fonde notre entreprise ?
Combien de collaborateurs employons-nous
aujourdhui ?

Fonde le :

1.2
Secteur

Quel est notre secteur

dactivit? Quelle est
notre offre principale et
quel est notre principal
groupe de clients ?

Secteur :

1.3.
Vision

O souhaitons-nous aller
avec notre entreprise ?
Quel est notre but long
terme ?

1.4.
Valeurs de rfrences financires

Quelle est notre situation

financire au dernier
bilan ?

Chiffre daffaires :

Dtails1)
Inscription RC :

Forme juridique :

Offre principale :

Bnfice dexploitation avant

intrts et impts :

Nombre de collaborateurs :

Principaux groupes de clients :

Capital propre :

Capital de tiers :

Quel est le montant

actuel de notre carnet
de commandes ?
1.5
Personnes-cls

1)

Quelles personnes-cls
dans quelles fonctions
contribuent au succs de
notre entreprise ?

Nom :

Fonction :

Participation dans
lentreprise en % :

Collaboration dans
lentreprise en % :

Pices jointes conformment au numro sur le document / ou registre dans le classeur.

(Pour ltablissement des diverses pices jointes, vous trouverez des exemples-types et des check-lists gratuits dans la barre doutils sur les sites www.eStarter.ch ou www.ifj.ch.)

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2. Situation actuelle et future
Mot-cl

Question(s)

2.1
Situation actuelle

Quels sont nos plus importants points forts

dans lentreprise ?

Dtails1)

Descriptif

Quels sont nos plus gros

points faibles dans
lentreprise ?
Comment nous diffrenNom :
cions-nous de notre
concurrent le plus direct ?
Quelle est la recette de
notre succs ?

2.2
Situation 3 ans

Chiffre
daffaires :

En quoi le concurrent est-il meilleur que nous ?

En quoi sommes-nous meilleurs que le concurrent ?

.

Quelles sont les chances

les plus importantes
pour notre entreprise sur
le march ?
Quels sont les plus importants risques pour
notre entreprise ?

Comment se dveloppent
les besoins de nos
clients ?
Quel avantage concret
souhaitons-nous leur
apporter lavenir ?

1)

Pices jointes conformment au numro sur le document / ou registre dans le classeur.

(Pour ltablissement des diverses pices jointes, vous trouverez des exemples-types et des check-lists gratuits dans la barre doutils sur les sites www.eStarter.ch ou www.ifj.ch.)

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3. Le march actuel et futur

Dtails1)

Mot-cl

Question(s)

3.1 Notre march

actuel

Quelles sont nos offres et Offre :

notre clientle actuelles ?

Clientle :

Nombre de
clients :

Part de CA
en % :

3.2 Notre march

3 trois ans

Quelles nos offres et

notre clientle prvisionnelles 3 ans ?

Clientle :

Nombre de
clients :

Part du CA
en % :

1)

Descriptif

Offre :

Pices jointes conformment au numro sur le document / ou registre dans le classeur.

(Pour ltablissement des diverses pices jointes, vous trouverez des exemples-types et des check-lists gratuits dans la barre doutils sur les sites www.eStarter.ch ou www.ifj.ch.)

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4. Marketing
Mot-cl

Question(s)

Descriptif

4.1
Clients de rfrence

Qui sont nos clients de

rfrence et pourquoi
notre entreprise les sduit ?

Nom :

4.2 Fidlisation
des clients

Que faisons-nous pour

fidliser notre clientle
existante ?

1)

Dtails1)
Raison de la satisfaction :

Pices jointes conformment au numro sur le document / ou registre dans le classeur.

(Pour ltablissement des diverses pices jointes, vous trouverez des exemples-types et des check-lists gratuits dans la barre doutils sur les sites www.eStarter.ch ou www.ifj.ch.)

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Part de CA
en %:

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4. Marketing
Mot-cl

Question(s)

4.3
Ventes

Comment procdons-nous
lors de lacquisition dune
clientle et de commandes nouvelles ?

4.4
Publicit

Comment faisons-nous
connatre notre entreprise au public ?

4.5
Partenaires

Qui sont nos plus importants partenaires au

niveau de la distribution
et de la collaboration ?

1)

Dtails1)

Descriptif

Nom :

Collaboration :

Part de CA en %:

Pices jointes conformment au numro sur le document / ou registre dans le classeur.

(Pour ltablissement des diverses pices jointes, vous trouverez des exemples-types et des check-lists gratuits dans la barre doutils sur les sites www.eStarter.ch ou www.ifj.ch.)

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5. Infrastructure et tapes-cls

Dtails1)

Mot-cl

Question(s)

Descriptif

5.1
Infrastructure

Quelles mesures relatives

linfrastructure sont
prvues (personnel, organisation, site, bureau,
informatique, production,
dpt, etc.) ?

5.2
Fournisseurs

Quels sont nos principaux

fournisseurs ?

Nom :

5.3
Etapes-cls

Quels sont nos prochaines

tapes-cls, ou buts
dtape ?

Etapes-cls

Qui :

Quand :

5.4
Investissements

Quels investissements
sont planifis prochainement ?

Investissement :

Cots (CHF)

Quand

Offre :

Part du volume dachat en

%:

Total

1)

Pices jointes conformment au numro sur le document / ou registre dans le classeur.

(Pour ltablissement des diverses pices jointes, vous trouverez des exemples-types et des check-lists gratuits dans la barre doutils sur les sites www.eStarter.ch ou www.ifj.ch.)

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6. Planification financire
Mot-cl

Question(s)

Descriptif

Budget et chiffrescls du bilan

Comment se dveloppe
notre entreprise durant les
annes venir sur le plan
financier ?

COMPTE DE RESULTATS

(en CHF 1 000)

Bnfice brut

Dtails1)
2 ans avant

Anne dernire Budget (anne

en cours)

Anne prochaine 20..

A 2 ans
20..

Chiffre daffaires net

./. Charges marchandises et matriel
./. Charges de personnel
./. Charges marketing et distribution
./. autres charges
./. amortissements (de lentreprise)
Bnfice dexploitation avant intrts et
impts
./. Charges financires
./. Produits financiers
./. Impts
Rsultat dexploitation
./. Rsultat exceptionnel (charges des produits)
Bnfice net
Dividendes
BILAN
Trsorerie
Dbiteurs
Immobilisations
Crditeurs
Crdits bancaires court terme
Prts
Hypothques
autres capitaux de tiers long terme
Capital propre

1)

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A 3 ans
20..

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7. Financement
Mot-cl

Question(s)

7.1
Besoin en capitaux

Quel besoin en capitaux

rsulte de notre planification financire ?

7.2.
Constitution du
capital

Comment et avec quels

partenaires le capital
doit-il tre constitu ?

7.3.
Demande de financement

Quelles demandes concrtes avons-nous vis--vis de

la banque ou dautres
partenaires financiers
(fournisseurs, clients,
investisseurs privs, crditbail, affacturage, etc.) ?

7.4
Avantage

Quel est lavantage pour

le bailleur de fonds sil
accepte notre demande ?

7.5
Garanties

Quelles garanties pouvons-nous ou voulonsnous offrir notre partenaire financier ?

7.6
Controlling

Quelles mesures nous

permettent de garder le
contrle permanent de
nos finances et de notre
trsorerie ?

1)

Descriptif

Pices jointes conformment au numro sur le document / ou registre dans le classeur.

(Pour ltablissement des diverses pices jointes, vous trouverez des exemples-types et des check-lists gratuits dans la barre doutils sur les sites www.eStarter.ch ou www.ifj.ch.)

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Dtails1)