Swift Corporate Rules FR

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SWIFT
Règles d'entreprise
Ces règles d'entreprise précisent les critères d'éligibilité des utilisateurs de SWIFT et les procédures d'admission et de
résiliation de SWIFT. Ce document est destiné aux clients actuels et potentiels de SWIFT. Avec effet au 1er juillet 2020,
cette nouvelle version des règles d'entreprise de SWIFT met fin et remplace la version précédente des règles
d'entreprise de SWIFT datée du 12 janvier 2018.
01 juillet 2020
Lien vers ce document : https://www2.swift.com/go/book/book47699

SWIFT Table des
Règles matières
d'entreprise
Table des matières
Préface................................................................................................................................................................................4
1 Introduction.............................................................................................................................................................7
1.1 Aperçu de SWIFT ..................................................................................................................................................7
1.2 La gouvernance chez SWIFT..............................................................................................................................7
1.3 La surveillance chez SWIFT ................................................................................................................................7
1.4 Politiques de protection des données.................................................................................................................8
1.5 Contrats SWIFT .....................................................................................................................................................8
1.6 Normes Politique en matière de DPI ...................................................................................................................8
2 Catégories d'utilisateurs et actionnariat de SWIFT ......................................................................................9

2.1 Catégories d'utilisateurs........................................................................................................................................9
2.2 Catégories d'utilisateurs SWIFT - Critères d'éligibilité .....................................................................................9
2.3 Critères d'éligibilité des actionnaires ................................................................................................................14
2.4 (Ré)attribution d'actions......................................................................................................................................16
2.5 Restrictions d'utilisation des services ...............................................................................................................16
3 Admission et résiliation de l'utilisateur de SWIFT et de l'actionnaire de SWIFT ................................17

3.1 Introduction...........................................................................................................................................................17
3.2 Respect des critères d'éligibilité et des conditions d'admission en tant qu'utilisateur de SWIFT.............17
3.3 Processus d'admission des utilisateurs de SWIFT. .......................................................................................18
3.4 Processus d'admission des actionnaires de SWIFT ......................................................................................20
3.5 Suspension et perte du statut d'utilisateur et d'actionnaire de SWIFT ........................................................20
3.6 Fusions ou autres restructurations d'entreprises ............................................................................................23
3.7 Réutilisation des documents ou données liés à l'admission .........................................................................24
3.8 Regroupement d'actions.....................................................................................................................................24
3.9 Agrégation de trafic. ............................................................................................................................................24
3.10 Code d'identification de l'entreprise (BIC) .......................................................................................................25
3.11 Services et produits SWIFT. ..............................................................................................................................25
4 L'organisation SWIFT .........................................................................................................................................26

4.1 Introduction...........................................................................................................................................................26
4.2 Gestion de SWIFT...............................................................................................................................................26
4.3 Le conseil d'administration.................................................................................................................................26
4.4 Surveillance de SWIFT.......................................................................................................................................27
01 juillet 2
2020
SWIFT Table des
Règles matières
d'entreprise
4.5 Bureaux commerciaux et partenaires de SWIFT ............................................................................................27
4.6 Groupes nationaux..............................................................................................................................................27
4.7 Groupes consultatifs et de travail......................................................................................................................29
5 L'assemblée générale des actionnaires et l'information sur l'actionnariat ..........................................30

5.1 Assemblée générale ...........................................................................................................................................30
5.2 Information des actionnaires..............................................................................................................................30
6 Responsabilité .....................................................................................................................................................31
6.1 Responsabilité SWIFT........................................................................................................................................31
7 Divers .....................................................................................................................................................................32
7.1 Taxes et redevances ...........................................................................................................................................32
7.2 Modifications du règlement intérieur .................................................................................................................32
7.3 Résolution des litiges ..........................................................................................................................................32
Avis juridiques................................................................................................................................................................34
01 juillet 3
2020
SWIFT Préface
Règles
d'entreprise
Préface
A propos de ce document
Les règles d'entreprise de SWIFT précisent les catégories d'utilisateurs de SWIFT et les critères
d'éligibilité approuvés par l'assemblée générale des actionnaires, ainsi que la procédure
d'admission et de résiliation en tant qu'utilisateur de SWIFT. Elles décrivent en outre brièvement,
entre autres, le rôle du membre national et du groupe d'utilisateurs nationaux établis dans chaque
pays où les utilisateurs de SWIFT sont présents, l'organisation de SWIFT, l'assemblée générale
des actionnaires et le conseil d'administration. Des informations plus détaillées sont disponibles
sur le site www.swift.com.
Ces règles d'entreprise de SWIFT peuvent être modifiées de temps à autre par SWIFT. Néanmoins,
toute modification des critères d'éligibilité des catégories d'utilisateurs de SWIFT et des définitions
de l'actionnariat est soumise à l'approbation de l'assemblée générale des actionnaires. Les
modifications des règles et des principes fondamentaux énoncés dans le présent document sont
soumises à l'approbation du conseil d'administration de SWIFT. La direction de SWIFT est
responsable de la mise en œuvre de ces règles et de leurs processus connexes.
Remarque Les règles d'entreprise de SWIFT, ainsi que les conditions générales de SWIFT et
d'autres documents de service pertinents, font partie intégrante des accords
contractuels entre SWIFT et ses utilisateurs.
Audience
Ce document s'adresse aux utilisateurs existants de SWIFT et aux organisations souhaitant devenir
utilisateur de SWIFT (un candidat).
Changements significatifs
Les règles d'entreprise de SWIFT ont été globalement mises à jour pour s'aligner sur les statuts
révisés de SWIFT, la nouvelle loi belge sur les sociétés et les associations et d'autres lois
applicables. Elles comprennent également diverses modifications destinées à clarifier davantage
les règles d'entreprise de SWIFT et à s'aligner plus étroitement sur les autres conditions générales
de SWIFT.
Ce tableau ne tient pas compte des modifications rédactionnelles.
Informations nouvelles et mises à jour depuis l'édition de janvier 2018 Localisation
S'aligner sur les nouveaux statuts approuvés par le conseil Admission et résiliation des
d'administration en mars 2020 et soumis à l'approbation de l'AGA en juin utilisateurs de SWIFT et des
2020 : actionnaires de SWIFT à la page
17
• Admission et résiliation de l'utilisateur et de l'actionnaire de SWIFT -
Introduction (article 3.1) : une référence à la perte automatique de Suspension et perte du statut
l'actionnariat (lorsque l'actionnaire de SWIFT perd son statut d'utilisateur et d'actionnaire de
d'utilisateur) a été ajoutée. SWIFT à la page 20
• Résultat de la perte de la participation (article 3.5.7) : une référence Fusions ou autres
à l'article 16 des statuts de SWIFT a été ajoutée (remboursement restructurations d'entreprises à
des actions sur une base trimestrielle). la page 23
• Fusions ou autres restructurations d'entreprises (article 3.6) : une
référence à l'article 16 des statuts de SWIFT (remboursement des
actions sur une base trimestrielle) a été ajoutée, ainsi que la
précision que la démission d'un actionnaire de SWIFT n'est pas
soumise à l'approbation du conseil d'administration.
01 juillet 4
2020
SWIFT Préface
Règles
d'entreprise
Informations nouvelles et mises à jour depuis l'édition de janvier 2018 Localisation
S'aligner sur les lois et règlements : Politiques de protection des

données à la page 8
• Politiques de protection des données (Art. 1.4) : Section mise à
jour pour se conformer au GDPR (General Data Protection Suspension et perte du statut
Regulation). d'utilisateur et d'actionnaire de
SWIFT à la page 20
• Réglementations locales en matière de résolution (article 3.5.6) :
Article mis à jour pour se conformer aux lignes directrices sur Responsabilité à la page 31
l'externalisation qui peuvent s'appliquer indirectement à SWIFT en tant
que fournisseur de services externalisés aux banques.
• Responsabilité (article 6.1) : Alignement sur la nouvelle loi belge
interdisant l'abus de dépendance économique, les clauses abusives
et les pratiques de marché dans les relations interentreprises.
S'aligner sur les conditions générales de SWIFT (GTC) : Suspension et perte du statut
d'utilisateur et d'actionnaire de
• Conséquences de la suspension et de la résiliation (article 3.5.8) : SWIFT à la page 20
Clarification du fait que la responsabilité de SWIFT (le cas échéant)
Résolution des litiges à la page
en ce qui concerne les questions relatives à la qualité d'utilisateur
(par exemple, en cas de résiliation du statut d'utilisateur) doit être 32
évaluée conformément aux règles d'entreprise de SWIFT.
• Frais et commissions (article 7.1) et Règlement des litiges (article
7.3) : Même formulation que dans les conditions générales de
SWIFT à des fins de cohérence générale.
Apporter plus de clarté ou servir à documenter une pratique existante Respect des critères
: d'éligibilité et des conditions
d'admission en tant
• Respect des critères d'éligibilité et des conditions d'admission en tant qu'utilisateur de SWIFT à la
qu'utilisateur de SWIFT (article 3.2) et suspension et résiliation page 17
(expulsion) d'un utilisateur de SWIFT par SWIFT (article 3.5.2) :
Suspension et perte du statut
introduction d'un droit supplémentaire pour SWIFT de rejeter une
d'utilisateur et d'actionnaire de
demande ou de suspendre ou résilier un utilisateur de SWIFT.
SWIFT à la page 20
• Insolvabilité, liquidation, faillite ou procédure similaire (article 3.5.5) :
À la demande de la communauté, il est précisé qu'en cas de
liquidation, même s'il est généralement admis que l'utilisateur de
SWIFT doit informer SWIFT de la persistance du besoin, SWIFT a
l'obligation légale de continuer à offrir ses services.
Termes définis par SWIFT

Ce document contient des termes qui ont une signification spécifique dans le contexte de la
documentation de SWIFT, par exemple, client, utilisateur de SWIFT ou services et produits de
SWIFT.
Par souci de clarté, les utilisateurs de SWIFT désignent toutes les catégories d'utilisateurs qui
recourent aux services de SWIFT, y compris les actionnaires.
Ces termes, qui sont définis dans le présent document ou dans le glossaire SWIFT, sont mis en
évidence comme indiqué dans cet exemple :
SWIFT fournit à ses clients des services de messagerie sécurisés et standardisés ainsi que des
logiciels d'interface.
Date d'entrée en vigueur
Cette nouvelle version des règles d'entreprise de SWIFT entre en vigueur le 1er juillet 2020 et, à
compter de cette date, met fin et remplace la version précédente des règles d'entreprise de
SWIFT datée du 12 janvier 2018.
01 juillet 5
2020
SWIFT Préface
Règles
d'entreprise
Documentation connexe
Les clients peuvent également se référer aux documents suivants :
• Statuts de SWIFT
• Conditions générales de SWIFT
• Liste de prix pour la messagerie et les solutions SWIFT
• Politique de récupération des données de SWIFT
• Politique de protection des données personnelles de SWIFT
• Description du service FIN
• Description du service SWIFTNet
• Annuaire SWIFT BIC
• Politique du BIC
Remarque Un certain nombre des documents énumérés ci-dessus sont disponibles gratuitement
sur www.swift.com > User Handbook (Knowledge Centre) A-Z, tandis que d'autres ne
sont accessibles que sur la base d'un abonnement.
Pour plus d'informations, les clients peuvent contacter leur contact SWIFT régional.
01 juillet 6
2020
SWIFT Introduction
Règles de
l'entreprise
1 Introduction
1.1 Aperçu de SWIFT

SWIFT (également appelée "société") est une coopérative mondiale détenue par ses membres et le
premier fournisseur mondial de services de messagerie financière sécurisée.
SWIFT fournit à sa communauté une plateforme de messagerie et des normes de communication,
et propose des produits et des services pour faciliter l'accès et l'intégration, l'identification,
l'analyse et la conformité réglementaire.
La plateforme de messagerie, les produits et les services de SWIFT relient plus de 11 000
organisations bancaires et boursières, infrastructures de marché et entreprises clientes dans plus
de 200 pays et territoires. SWIFT ne détient pas de fonds et ne gère pas de comptes pour le
compte de ses clients, mais elle permet à sa communauté mondiale d'utilisateurs de
communiquer en toute sécurité, en échangeant des messages financiers standardisés de manière
fiable, facilitant ainsi les flux financiers mondiaux et locaux, et soutenant les échanges et le
commerce dans le monde entier.
SWIFT poursuit sans relâche l'excellence opérationnelle et cherche continuellement des moyens
de réduire les coûts, les risques et d'éliminer les inefficacités opérationnelles pour sa communauté.
Les produits et services de SWIFT répondent aux besoins de la communauté en matière d'accès
et d'intégration, de veille stratégique, de données de référence et de conformité aux lois sur la
criminalité financière.
SWIFT rassemble également la communauté financière - aux niveaux mondial, régional et local -
pour façonner les pratiques du marché, définir des normes et débattre de questions d'intérêt mutuel.
Basée en Belgique, la gouvernance et la surveillance internationales de SWIFT renforcent le
caractère neutre et mondial de sa structure coopérative. Le réseau mondial de bureaux de SWIFT
assure une présence active dans tous les principaux centres financiers.
1.2 La gouvernance chez SWIFT

SWIFT est une société coopérative de droit belge détenue et contrôlée par ses actionnaires. Le
conseil d'administration de SWIFT est composé de 25 administrateurs indépendants nommés par
ses actionnaires. Le conseil d'administration est chargé de diriger la stratégie, de décider des
questions politiques et d'exercer une supervision et un contrôle adéquats de SWIFT.
Le conseil d'administration de SWIFT a délégué la gestion quotidienne de l'entreprise au directeur
général.
SWIFT dispose de deux mandats distincts pour les audits externes : un mandat d'audit financier et
un mandat d'audit de sécurité. Des informations sur les personnes qui détiennent actuellement ces
mandats sont disponibles sur www.swift.com > Audit Process.
1.3 La surveillance chez SWIFT

SWIFT est surveillé en raison de son importance pour le bon fonctionnement du système financier
mondial, en tant que fournisseur de services de messagerie. SWIFT est supervisé par les
banques centrales des pays du G10. En vertu d'un accord avec les banques centrales du G10, la
Banque nationale de Belgique, la banque centrale du pays où se trouve le siège de SWIFT, joue
le rôle de lead overseer.
01 juillet 7
2020
SWIFT Introduction
Règles de
l'entreprise
1.4 Politiques de protection des données

Lors de l'évaluation (y compris le respect de ses obligations KYC), de l'intégration et de la gestion
de ses utilisateurs SWIFT, SWIFT recueille et traite les données à caractère personnel des
employés, directeurs ou actionnaires des utilisateurs SWIFT, telles que les données
d'identification (par exemple, le nom et le prénom, la fonction, la copie de la carte d'identité ou du
passeport) et les coordonnées (par exemple, l'adresse électronique, le numéro de téléphone,
l'adresse de l'entreprise).
SWIFT peut également collecter d'autres types de données à caractère personnel, telles qu'elles
sont fournies par les différents documents demandés dans le cadre des articles 3.7 et 4.6.3 des
règles d'entreprise.
Pour plus d'informations sur la manière dont SWIFT traite ces données personnelles, et plus
généralement sur sa conformité avec les lois et réglementations en matière de protection des
données, voir www.swift.com > Politiques de protection des données et SWIFT et les données.
1.5 Contrats SWIFT

Les informations suivantes résument le cadre contractuel applicable aux utilisateurs de SWIFT.
Une organisation qui s'inscrit en tant qu'utilisateur de SWIFT doit signer un engagement SWIFT par
lequel elle accepte de respecter les règles de SWIFT.
Les statuts de SWIFT constituent l'accord entre les actionnaires et définissent la gouvernance de
la société.
Les règles d'entreprise de SWIFT décrivent les règles et les processus d'utilisation de SWIFT et
certaines règles relatives à l'actionnariat.
Les conditions générales de SWIFT s'appliquent à la fourniture et à l'utilisation des services et
produits de SWIFT auxquels les clients de SWIFT souscrivent par le biais d'accords contractuels
de SWIFT qui font expressément référence à ces conditions générales de SWIFT.
D'autres conditions générales pour les produits ou services peuvent compléter, s'ajouter ou
remplacer les conditions générales de SWIFT. Les clients peuvent trouver les conditions générales
des services et produits de SWIFT sur www.swift.com > Conditions générales.
Tous les documents contractuels de SWIFT sont compilés dans le manuel de l'utilisateur de SWIFT.
Un utilisateur de SWIFT doit s'assurer qu'il a accès à tout moment au manuel de l'utilisateur de
SWIFT.
1.6 Normes Politique en matière de DPI

SWIFT et ses concédants de licence détiennent les droits de propriété intellectuelle des normes
publiées par SWIFT ("les normes"). SWIFT accorde une licence mondiale, libre de redevances et
non exclusive pour utiliser ou promouvoir les normes pour l'une des raisons suivantes ou les deux :
1. à des fins de transmission d'informations dans le cadre ou en dehors des services de
messagerie de SWIFT
2. développer des logiciels, des produits ou des services qui soutiennent la transmission
d'informations conformément aux normes de SWIFT
Pour plus d'informations sur la politique des normes en matière de DPI, voir www.swift.com >
Politiques en matière de DPI.
01 juillet 8
2020
SWIFT Catégories d'utilisateurs de SWIFT et
Règles actionnariat
d'entreprise
2 Catégories d'utilisateurs de SWIFT et

actionnariat
2.1 Catégories d'utilisateurs

Comme condition préalable à l'utilisation des services de messagerie de SWIFT, une organisation
qui est une personne morale doit être enregistrée en tant qu'utilisateur autorisé de SWIFT dans
l'une des catégories d'utilisateurs de SWIFT.
SWIFT a défini un certain nombre de catégories d'utilisateurs SWIFT, comme indiqué à la section
2.2 Catégories d'utilisateurs SWIFT - Critères d'éligibilité à la page 9. Les critères d'éligibilité de
chaque catégorie d'utilisateurs et leurs modifications ultérieures sont présentés et approuvés par
l'assemblée générale des actionnaires. En outre, les critères d'éligibilité sont complétés par les
règles et réglementations locales applicables dans le pays d'incorporation du candidat. Toute
organisation qui souhaite demander le statut d'utilisateur de SWIFT doit se conformer à ces
critères d'éligibilité et aux règles et réglementations locales applicables, et veiller à ce qu'ils soient
respectés en permanence.
2.2 Catégories d'utilisateurs SWIFT - Critères

d'éligibilité
2.2.1 Institution financière supervisée (Résolution 202)

Une institution financière supervisée est :
1. une entité qui fournit des services ou des activités de paiement, de titres, de banque, de
finance, d'assurance ou d'investissement et qui, à ces fins
a. est (i) agréé par ou (ii) autorisé par ou (iii) enregistré auprès d'une autorité de régulation
des marchés financiers, et
b. est soumis au contrôle d'une autorité de régulation des marchés financiers
conformément à la résolution 199 (voir section 2.2.3.2Autorité de régulation des
marchés financiers (résolution 199) à la page 11) ; ou
2. un organisme ou une institution gouvernementale internationale, supranationale,
intergouvernementale ou nationale dont l'activité principale consiste à fournir des services ou
des activités de paiement, de titres, de banque, de finance, d'assurance ou d'investissement
(y compris les banques centrales).
2.2.2 Entité non supervisée active dans le secteur financier

(résolutions 202 et 229)
Entité non supervisée active dans le secteur financier :
1. est une entité dont l'activité principale consiste à
a. fournir des services ou des activités de paiement, de titres, de banque, de finance,
d'assurance ou d'investissement à des institutions financières contrôlées et/ou à des
tiers non liés à l'entreprise.
Entité supervisée, ou
01 juillet 9
2020
d'entreprise b. fournir des services aux institutions financières contrôlées et/ou à des tiers non liés à
l'entité non contrôlée, services qui soutiennent le traitement des transactions financières
au moyen de la communication et du traitement d'informations et qui nécessitent l'envoi
de messages au nom de l'entité non contrôlée ; et
2. n'est pas soumis, à ces fins, à la surveillance d'une autorité de régulation des marchés
financiers ; et
01 juillet 10
2020
d'entreprise
3. est une entité qui :

a. est une personne morale dûment constituée, existant valablement et dûment organisée, et
b. est en règle sur le plan financier et en ce qui concerne le respect des lois et
réglementations applicables, et
c. fait l'objet d'audits réguliers, conformément aux normes comptables
internationalement reconnues, par un cabinet d'audit indépendant ; et
4. est une entité qui :
a. est détenu majoritairement par une (des) entité(s) appartenant à la catégorie d'utilisateurs
des institutions financières contrôlées, ou
b. est recommandé par trois entités appartenant à la catégorie des institutions financières
contrôlées et n'ayant aucun lien avec le demandeur qui n'est pas une entité contrôlée. La
recommandation signifie que l'institution financière contrôlée connaît le demandeur et
confirme sa volonté de mener, directement ou indirectement, des activités avec l'entité par
l'intermédiaire de SWIFTNet.
2.2.3 Groupes d'utilisateurs fermés et entreprises

Pour certaines catégories d'utilisateurs de SWIFT, les utilisateurs de SWIFT ne peuvent utiliser les
services de messagerie de SWIFT qu'au sein d'un groupe fermé d'utilisateurs. Pour chaque groupe
fermé d'utilisateurs, un administrateur définit les règles, les services et les critères d'admission.
L'administrateur est soit le propriétaire du groupe fermé d'utilisateurs, soit SWIFT. A l'exception de
la contrepartie de trésorerie, les catégories d'utilisateurs de SWIFT suivantes nécessitent la
création d'un groupe fermé d'utilisateurs pour utiliser les services de messagerie de SWIFT :
• Entreprise (dans le modèle SCORE - Environnement normalisé de l'entreprise)
• Régulateur des marchés financiers
• Participant au système de paiement
• Fournisseur de données sur le marché des valeurs mobilières
• Participant au système d'infrastructure du marché des valeurs mobilières
• Participant au service au sein d'un groupe fermé d'utilisateurs administré par un membre
• Contrepartie du Trésor
Voir ci-après les critères d'éligibilité de chacune des catégories d'utilisateurs de SWIFT qui
requièrent un groupe fermé d'utilisateurs, à l'exception de la contrepartie de trésorerie.
2.2.3.1 Entreprises (BRM 196 et Résolution 207)

Pour être éligible dans la catégorie des entreprises, la personne morale doit
1. être cotées sur une bourse réglementée d'un pays membre du Groupe d'action financière
(GAFI) ; ou
2. être détenue majoritairement par une entité éligible selon le critère 1) ci-dessus, à condition
qu'elle soumette à SWIFT une déclaration de propriété de l'entité mère éligible.
En outre, l'entité doit être :
a. une entité juridique dûment constituée, valablement existante et dûment organisée
b. en bonne santé financière et en ce qui concerne le respect des lois et
c. faire l'objet d'un contrôle régulier par un cabinet d'audit indépendant, conformément aux
01 juillet 11
2020
d'entreprise normes comptables internationalement reconnues ; ou
01 juillet 12
2020
d'entreprise
3. être recommandé par une institution financière SCORE située dans un pays membre du
GAFI et participant au groupe fermé d'utilisateurs SCORE. La recommandation signifie
que l'IF confirme sa volonté d'échanger du trafic avec cette entreprise via SWIFTNet.
Remarque Une institution financière (IF) SCORE est un utilisateur SWIFT appartenant à la
catégorie des institutions financières contrôlées qui a souscrit au modèle
SCORE.
La recommandation de l'institution financière SCORE est soumise à ses propres
procédures internes de lutte contre le blanchiment d'argent et à sa logique commerciale
pour faire des affaires avec cette société. Elle n'engage pas la responsabilité de
l'institution financière en recommandant une société vis-à-vis des autres institutions
financières ou de SWIFT.
2.2.3.2 Régulateur des marchés financiers (Résolution 199)

Un régulateur des marchés financiers est une entité, une agence, une association ou une
organisation qui :
1. a. est détenu ou contrôlé par les autorités fédérales, étatiques, régionales ou locales, ou
b. est établi ou fonctionne conformément à des traités, lois ou règlements internationaux,
fédéraux, nationaux, régionaux ou locaux, et
2. réglemente ou supervise les institutions qui exercent des activités dans le domaine des
valeurs mobilières, de la banque, de la finance, de l'investissement ou de l'assurance, y
compris les marchés financiers, en vue de protéger l'intégrité et la stabilité des marchés
financiers.
Remarque Aux fins de la définition de l'institution financière surveillée au point 2.2.1, la

surveillance signifie la surveillance prudentielle qui comprend, entre autres,
l'adéquation des fonds propres, les procédures de gestion, les rapports réguliers
conformément aux règlements et aux règles établis par l'autorité de régulation des
marchés financiers.
2.2.3.3 Participant au système de paiement (BRM 146)

1. Aux fins de cette catégorie, un système de paiement est défini comme suit :
a. un système de transfert de fonds traitant les paiements de tiers,
b. supervisé par une banque centrale ou une autorité de régulation appropriée,
c. pour lesquels SWIFT fournit des services de réseau ou d'autres services avec
l'approbation du conseil d'administration,
d. en vertu d'une résolution du conseil d'administration reconnaissant les critères d'accès
au système.
2. Un participant à un système de paiement est un établissement qui est :
a. la Banque centrale, l'Autorité de régulation ou l'Administrateur du système de paiement, ou
b. une institution autorisée par la Banque centrale, l'Autorité de régulation ou l'Administrateur
à devenir un utilisateur du système de paiement conformément aux critères d'accès du
système de paiement.
2.2.3.4 Fournisseur de données sur le marché des valeurs mobilières

01 juillet 13
2020
d'entreprise
(BRM 187)
Un fournisseur de données sur le marché des valeurs mobilières :
1. est une entité dont l'activité principale est de :
a. recueillir les informations financières (telles que définies dans la présente section)
requises par les institutions financières, auprès d'un certain nombre de sources directes
et indirectes, telles que les bourses, les autres institutions financières, les émetteurs,
l'internet, les journaux et autres médias imprimés, et
01 juillet 14
2020
d'entreprise
b. distribuer ces mêmes informations financières, ou toute information supplémentaire ou

dérivée, dans le cadre de leur service ou produit, aux institutions financières ;
Aux fins de la présente définition, les informations financières sont définies comme suit :
• Annonces d'actions d'entreprise - action entreprise par une société qui distribue des
liquidités, des actions ou une combinaison d'actions aux actionnaires ou aux détenteurs
d'actions, ou qui modifie la nature ou la description des actions d'une société.
• Données de référence - informations statiques qui décrivent les actifs et les émetteurs
• Informations sur le prix des titres - informations sur les prix d'ouverture, de clôture et
intrajournaliers des titres négociés.
• Documents relatifs à une nouvelle émission et prospectus - documents décrivant en détail
une nouvelle émission ou un événement d'entreprise.
• Informations sur l'assemblée générale des actionnaires - détails de l'assemblée,
résolutions, rapports de l'assemblée et résultats du vote
• Informations sur le volume des transactions - le nombre d'actions échangées, la bourse,
la taille moyenne par transaction, la transaction la plus importante.
• Données sur les indices - informations sur les prix des indices boursiers et des indices de
change
2. ne remplit pas les conditions requises pour devenir membre de SWIFT dans l'une des
catégories existantes, et
3. est en règle sur le plan financier et en ce qui concerne le respect des lois et
4. fait l'objet d'un audit régulier par un cabinet d'audit reconnu, conformément aux normes
comptables internationales (par exemple, les normes comptables internationales [IAS], les
normes USGAAP)
2.2.3.5 Participant au système d'infrastructure du marché des valeurs

mobilières (BRM 161)
1. Aux fins de cette catégorie, un système d'infrastructure du marché des valeurs mobilières est
défini comme suit :
a. un système traitant des messages ou des données relatifs aux titres
b. administré par une institution centrale ou une autorité de régulation appropriée
c. pour lesquels SWIFT fournit des services de réseau ou d'autres services avec
l'approbation du conseil d'administration
d. en vertu d'une résolution du conseil d'administration reconnaissant les critères d'accès
au système
2. Un participant au système d'infrastructure du marché des valeurs mobilières est une institution
qui est :
a. l'autorité de régulation ou l'administrateur du système d'infrastructure du marché
des valeurs mobilières, ou
b. une institution autorisée par l'autorité de régulation ou l'administrateur à devenir un
utilisateur du système d'infrastructure du marché des valeurs mobilières conformément
aux critères d'accès du système d'infrastructure du marché des valeurs mobilières
01 juillet 15
2020
d'entreprise
2.2.3.6 Participant au service au sein de groupes fermés

d'utilisateurs administrés par les membres (BRM 166)
Un groupe fermé d'utilisateurs administré par un membre est défini comme un groupe
d'utilisateurs sélectionnés par un actionnaire pour participer au groupe fermé d'utilisateurs en tant
que participant au service et autorisé à utiliser les services et produits SWIFT pour communiquer
avec un administrateur de service, où :
1. l'administrateur du service est un actionnaire ou son sous-membre désigné et est
responsable de ce qui suit :
a. s'assurer que les utilisateurs participant au groupe fermé d'utilisateurs satisfont aux
critères d'admission à ce groupe
b. gérer le processus d'admission au groupe fermé d'utilisateurs, y compris notamment
la certification de l'identité des utilisateurs qui participent au groupe fermé
d'utilisateurs
c. limiter l'utilisation des services et produits SWIFT pour soutenir d'autres services fournis
par l'administrateur du service
d. contrôler et prendre des mesures raisonnables pour s'assurer que les utilisateurs
participant au groupe fermé d'utilisateurs respectent les critères d'admission, ainsi que
les lois et règlements applicables, y compris, mais sans s'y limiter, les règlements relatifs
au blanchiment d'argent
2. Les critères d'admission définis par l'administrateur du service sont objectifs et proportionnels
à ses besoins et objectifs légitimes. Ils exigent, au minimum, que tout utilisateur admis dans le
groupe fermé d'utilisateurs en tant que participant au service :
a. être une personne morale dûment constituée, valablement existante et dûment organisée
b. être en règle sur le plan financier et en ce qui concerne le respect des lois et
c. faire l'objet d'un contrôle régulier par un cabinet d'audit indépendant,
conformément aux normes comptables internationalement reconnues
3. les utilisateurs participant au groupe fermé d'utilisateurs sont autorisés à utiliser les services
et produits SWIFT pour communiquer exclusivement avec l'administrateur du service
4. Un participant au service est une institution qui
a. est un client de l'administrateur du service
b. est suffisamment connu par l'administrateur du service du groupe fermé d'utilisateurs
administré par les membres concerné pour que l'administrateur du service puisse
remplir ses obligations décrites précédemment, et
c. a été admis par l'administrateur du service dans le groupe fermé d'utilisateurs
administré par le membre concerné, conformément aux critères d'admission
applicables (énumérés au point 2 ci-dessus).
2.2.3.7 Contrepartie du Trésor (BRM 155)

Une contrepartie du Trésor est une entité dûment constituée dans sa propre juridiction qui :
1. entreprend un grand nombre d'activités de trésorerie dans le cadre de ses activités
principales avec de multiples contreparties bancaires, et
2. n'a pas le statut d'actionnaire, de sous-membre ou d'une autre catégorie de participant de
SWIFT, et
3. est en règle sur le plan financier et en ce qui concerne le respect des lois et
01 juillet 16
2020
d'entreprise réglementations applicables, et
4. fait l'objet d'un audit régulier par un cabinet d'audit reconnu, conformément aux normes
comptables internationales
01 juillet 17
2020
d'entreprise
Remarque Le conseil d'administration définit les droits aux services SWIFT pour les différentes
catégories d'utilisateurs de SWIFT. Dans le cas d'un groupe d'utilisateurs fermé,
l'administrateur précisera les règles, les services et les critères d'admission qui lui
sont applicables. Bien qu'à l'origine, SWIFT ait demandé une recommandation au
groupe de membres nationaux pour la mise en œuvre des services de messagerie
nationaux, ce processus a perdu de son importance à ce jour. Le groupe de membres
nationaux est informé de la mise en place de ces services nationaux par des rapports
réguliers.
2.3 Critères d'éligibilité des actionnaires

Conformément à l'article 9 des statuts de SWIFT, toute organisation qui est un utilisateur de
SWIFT peut être autorisée à utiliser les services de SWIFT, à condition qu'elle respecte les
critères d'éligibilité définis par l'assemblée générale des actionnaires et décrits au point 2.2
Catégories d'utilisateurs de SWIFT - Critères d'éligibilité à la page 9.
En outre, l'article 9 dispose que toute organisation qui est un utilisateur de SWIFT peut être admise
comme actionnaire de SWIFT si, de l'avis du conseil d'administration :
1. est impliqué dans le même type d'activité que les autres actionnaires et
2. est impliqué dans la transmission des messages financiers
À cet égard, le conseil d'administration a confirmé et réitéré, lors de l'assemblée générale des
actionnaires de juin 2000, que les banques, les courtiers/négociants en valeurs mobilières et
les institutions de gestion des investissements exercent le même type d'activité et peuvent
donc devenir actionnaires.
Les dispositions relatives à l'admission en tant qu'actionnaire, aux règles d'actionnariat et à la perte
de la qualité d'actionnaire sont fixées à l'article 9 et aux articles 11 à 16 des statuts de SWIFT.
2.3.1 Courtiers en valeurs mobilières (Résolution 80/BP 804)

Un courtier/négociant en valeurs mobilières est une entité qui :
1. dont l'activité principale est la souscription et/ou la négociation de titres et
d'instruments connexes, y compris les suivants :
a. la négociation de valeurs mobilières pour le compte de clients tiers non liés, ou
b. la souscription ou la participation à des émissions de titres pour des clients et la
fourniture de services liés à ces émissions, ou
c. la gestion de portefeuilles pour des clients tiers non liés et la fourniture de conseils en la
matière, et/ou
d. être autorisé à négocier sur une bourse reconnue ; et
2. l'entité est réglementée de manière adéquate et supervisée efficacement par des
organismes gouvernementaux ou quasi-gouvernementaux appropriés afin de minimiser le
risque systémique (qui comprend la réglementation de l'adéquation des fonds propres) et
d'autres risques qui pourraient affecter la viabilité de SWIFT ou l'intégrité ou la sécurité du
réseau SWIFT ou la stabilité des marchés financiers.
01 juillet 18
2020
d'entreprise
2.3.2 Institutions de gestion des investissements (Résolution

113/BP 804)
Un établissement de gestion des investissements est une entité qui :
1. dont l'activité principale est la gestion de portefeuilles d'actifs, y compris la gestion d'un fonds de
pension.
a. la négociation de valeurs mobilières pour le compte de clients tiers non liés ; ou
b. la souscription ou la participation à des émissions de titres pour des clients et la
fourniture de services liés à ces émissions ; ou
c. la gestion de portefeuilles pour des clients tiers non liés et la fourniture de conseils en la
matière, et
2. l'entité est réglementée de manière adéquate et supervisée efficacement par des
organismes gouvernementaux ou quasi-gouvernementaux appropriés afin de minimiser le
risque systémique (qui comprend la réglementation de l'adéquation des fonds propres) et
d'autres risques qui pourraient affecter la viabilité de SWIFT ou l'intégrité ou la sécurité du
réseau SWIFT ou la stabilité des marchés financiers.
2.3.3 Eligible à l'actionnariat : Membre non actionnaire

(Résolution 133)
Une organisation qui satisfait aux critères d'éligibilité de l'actionnaire tels qu'ils sont définis ci-
dessus peut décider, au moment de sa demande d'adhésion en tant qu'utilisateur de SWIFT, de
ne pas acquérir d'actions et de ne pas devenir actionnaire. Cette organisation sera enregistrée
auprès de SWIFT dans la "sous-catégorie" spécifique de membre non actionnaire. Cette
organisation participera toutefois aux réunions ultérieures de SWIFT.
(ré)attributions d'actions en vue de déterminer si elle doit acquérir des actions conformément à la
règle du seuil de l'article 10 (b) des statuts de SWIFT.
Si l'organisation est empêchée de devenir actionnaire par la loi ou par la charte, elle doit le signaler
à SWIFT et le documenter dûment au moment où elle soumet sa demande pour devenir un
utilisateur de SWIFT.
Le membre non actionnaire a en principe le même usage des services de la Société qu'un
actionnaire. Toutefois, si des restrictions s'appliquent, elles seront décrites dans la documentation
relative au service concerné.
Remarque Un membre non actionnaire qui souhaite enregistrer un sous-membre, c'est-à-dire

une succursale et/ou une filiale au sens de la définition figurant au point 2.3.4, doit
d'abord demander à devenir et à être admis en tant qu'actionnaire de SWIFT
conformément au point 3.4 "Actionnaire de SWIFT".
Processus d'admission à la page 20.
2.3.4 Sous-membre
Un sous-membre est une organisation qui
1. est détenue directement ou indirectement à plus de 50 % ou 100 % par un actionnaire et
2. répond aux critères énoncés à l'article 9, deuxième alinéa, des statuts de SWIFT
Un sous-membre doit être sous le contrôle total de la gestion de l'actionnaire. Seul un actionnaire
01 juillet 19
2020
d'entreprise peut inscrire un sous-membre.
Remarque Un sous-membre qui souhaite enregistrer une succursale doit d'abord demander à
devenir et à être admis en tant qu'actionnaire de SWIFT conformément à la
procédure d'admission des actionnaires de SWIFT (3.4) à la page 20.
01 juillet 20
2020
d'entreprise
2.4 (Ré)attribution d'actions

Comme défini dans les statuts de SWIFT à l'article 11, une organisation éligible et souhaitant
devenir actionnaire doit payer une action. Cette action et toutes les actions ultérieures seront
inscrites dans le registre des actions de la société.
Les actions de la société sont (ré)attribuées au minimum tous les trois ans conformément aux
dispositions de l'article 11 (c) des statuts de SWIFT. La (ré)attribution des actions est basée sur la
contribution financière annuelle payée par l'actionnaire (éligible) et son sous-membre (le cas
échéant), à la société pour la fourniture de services basés sur le réseau.
2.5 Restrictions d'utilisation des services

Le conseil d'administration établit, dans les limites définies par l'assemblée générale des
actionnaires, les conditions d'utilisation des services applicables à chaque catégorie d'utilisateurs
de SWIFT. Des informations détaillées concernant les conditions d'utilisation sont disponibles
dans les descriptions des services respectifs.
En outre, et en règle générale, les services et produits de SWIFT sont accessoires par
rapport à ses services de messagerie de base et certains peuvent n'être disponibles que
pour les organisations qui utilisent activement les services de messagerie de SWIFT.
01 juillet 21
2020
SWIFT Admission et résiliation de l'utilisateur de SWIFT et de
Règles de l'actionnaire de SWIFT
l'entreprise
3 Admission et résiliation de
l'utilisateur de SWIFT et de
l'actionnaire de SWIFT
3.1 Introduction
Conformément à l'article 26 des statuts de SWIFT, le conseil d'administration a délégué à la
direction de SWIFT la procédure d'admission et de résiliation des utilisateurs de SWIFT. La direction
de SWIFT peut refuser un candidat au statut d'utilisateur de SWIFT si elle estime que le candidat ne
respecte pas les critères et conditions d'admission applicables.
La procédure d'admission d'un actionnaire de SWIFT est régie par l'article 9 des statuts de
SWIFT et se déroule en deux étapes. Avant d'être admis en tant qu'actionnaire de SWIFT, le
candidat doit d'abord être admis en tant qu'utilisateur de SWIFT (sous réserve que tous les
critères et conditions soient remplis). Le conseil d'administration de SWIFT est compétent pour
décider de l'approbation de l'admission de nouveaux actionnaires.
Les motifs de perte du statut d'utilisateur ou d'actionnaire de SWIFT sont régis par l'article
3.5 des règles d'entreprise de SWIFT, l'article 16 des statuts de SWIFT et la clause 10 des
conditions générales de SWIFT. Le conseil d'administration de SWIFT est habilité à décider de
l'exclusion des actionnaires de SWIFT. Dans certaines circonstances précisées à l'article 16 des
statuts de SWIFT, un actionnaire de SWIFT perd son statut d'actionnaire de plein droit.
Les règles régissant la procédure d'admission et de résiliation des utilisateurs et des actionnaires
de SWIFT sont exposées dans les sections suivantes.
3.2 Respect des critères d'éligibilité et des conditions

d'admission en tant qu'utilisateur de SWIFT
Le respect permanent des critères d'éligibilité et des conditions d'admission est important pour la
communauté SWIFT.
Les définitions des catégories d'utilisateurs de SWIFT, les critères d'admission locaux et, en
général, l'acceptation par SWIFT d'un utilisateur de SWIFT ne remplacent pas le devoir des autres
utilisateurs de SWIFT de faire preuve d'une diligence raisonnable. De même, les droits relatifs aux
services et produits SWIFT ne peuvent se substituer aux lois et réglementations locales
applicables. Les utilisateurs de SWIFT sont donc tenus de faire preuve de diligence raisonnable,
d'appliquer les principes de connaissance du client à leurs contreparties et de se conformer aux
bonnes pratiques du secteur et de la sécurité lorsqu'ils utilisent les services ou produits SWIFT.
Tous les utilisateurs de SWIFT s'engagent à satisfaire et à garantir le respect permanent des
critères d'éligibilité et des conditions d'admission énoncés dans les présentes règles d'entreprise
de SWIFT. En outre, les utilisateurs de SWIFT qui sont également actionnaires de SWIFT doivent
se conformer aux statuts de SWIFT.
Tous les utilisateurs de SWIFT doivent fournir et maintenir à tout moment des informations
actuelles, exactes et complètes sur leur organisation et leurs représentants et doivent fournir à
SWIFT, en temps utile, tous les documents appropriés et autres informations relatives à leur statut
d'utilisateur de SWIFT, comme l'exige SWIFT de temps à autre. La soumission de ces documents
à SWIFT est obligatoire et constitue une condition préalable à l'admission et au statut d'utilisateur
de SWIFT.
Nonobstant le processus d'évaluation de l'éligibilité et de l'admission d'un utilisateur de SWIFT tel
01 juillet 22
2020
l'entreprise qu'exposé ci-dessous et sans préjudice de la clause 3.5 ci-dessous, et dans la mesure où cela est
légalement autorisé, SWIFT se réserve le droit de rejeter une demande en tant qu'utilisateur de
SWIFT ou de suspendre ou de résilier le statut d'utilisateur de SWIFT.
01 juillet 23
2020
l'entreprise
un utilisateur de SWIFT dans le cas où, ou si, selon l'interprétation raisonnable de SWIFT, l'une
des situations suivantes se produit :
1. l'accès aux services et produits SWIFT ou leur utilisation par ce demandeur ou utilisateur
SWIFT a eu ou peut avoir un effet négatif sur la sécurité, la fiabilité et/ou la résilience de
ses opérations ou, plus généralement, sur les revenus, la réputation, la marque, la bonne
volonté ou la finalité coopérative de SWIFT,
2. le demandeur ou l'utilisateur de SWIFT i) fait preuve d'une conduite qui n'est pas conforme
aux principes de conduite commerciale généralement acceptés, ii) est soumis à des
réglementations ayant une incidence sur son statut d'utilisateur de SWIFT, iii) ne respecte
pas les lois ou réglementations applicables, iv) son profil commercial, réglementaire et/ou
géographique n'est pas conforme à l'utilisation prévue des services et produits SWIFT dans
la catégorie d'utilisateurs de SWIFT pour laquelle il demande à être enregistré ou dans
laquelle il est enregistré, ou v) se comporte de manière à ne pas avoir un besoin apparent ou
un besoin continu des services et produits SWIFT ; ou
3. pour se conformer à une loi, un décret, un règlement, une ordonnance ou tout autre acte ou
intervention d'une autorité réglementaire, gouvernementale, législative ou judiciaire, y compris
une cour ou un tribunal arbitral,
4. le demandeur ou l'utilisateur de SWIFT ne parvient pas à démontrer, sur la base de preuves
raisonnables fournies à SWIFT, qu'il respecte les critères d'éligibilité ou les autres conditions
qui lui sont applicables en vertu des présentes règles d'entreprise de SWIFT, ou
5. le demandeur ou l'utilisateur de SWIFT, ou l'une de ses sociétés affiliées, s'est vu refuser
l'admission en tant qu'utilisateur de SWIFT au cours des douze (12) derniers mois.
3.3 Processus d'admission des utilisateurs de SWIFT

La procédure d'admission d'un candidat utilisateur de SWIFT ou d'un utilisateur de SWIFT est la
suivante :
1. Toute organisation qui est une personne morale peut être admise en tant qu'utilisateur de
SWIFT et, une fois admise en tant qu'utilisateur de SWIFT, être autorisée sur une base
contractuelle à utiliser les services et produits SWIFT, à condition qu'elle respecte les critères
d'admissibilité respectifs de l'une des catégories d'utilisateurs de SWIFT, comme indiqué au
point 2.2 Catégories d'utilisateurs de SWIFT - Critères d'admissibilité à la page 9, ainsi que les
critères d'admission locaux (le cas échéant) applicables dans le pays d'incorporation. Les
critères d'admission locaux peuvent inclure des règles d'enregistrement spécifiques, des lois et
des réglementations locales applicables à l'organisation. L'organisation doit en outre respecter
les critères énoncés dans les documents suivants
3.2 Respect des critères d'éligibilité et des conditions d'admission en tant qu'utilisateur de
SWIFT à la page 17.
2. Le demandeur ou l'utilisateur de SWIFT doit être situé dans un pays/nation ou territoire
universellement reconnu par la communauté internationale, y compris par les Nations unies
et l'Union européenne. SWIFT utilise comme référence les listes de pays et de codes de pays
confirmées par l'Organisation internationale de normalisation dans la norme ISO3166. Dans
le cadre de la procédure d'admission, l'entreprise doit prouver son existence par une adresse
commerciale appropriée et doit être en activité dans le pays où elle présente sa demande.
Elle doit être en bonne santé financière.
3. Tout demandeur doit manifester son intérêt pour devenir un utilisateur de SWIFT par le biais
de l'outil d'intégration (on-boarding tool) sur www.swift.com. Une succursale située dans un
pays/nation ou territoire différent de celui de sa société mère doit poser sa candidature en tant
qu'utilisateur SWIFT distinct.
4. Un demandeur ou un utilisateur de SWIFT doit fournir la preuve qu'il respecte les critères
01 juillet 24
2020
l'entreprise d'éligibilité et les conditions d'admission, à la demande de SWIFT.
Conformément aux meilleures pratiques du secteur financier, SWIFT a mis en place des
processus documentés, neutres et fondés sur le risque. Elle valide toute demande en fonction
des critères d'éligibilité définis pour chaque catégorie d'utilisateurs de SWIFT, des critères
d'admission locaux (qui comprennent les règles et réglementations locales), des critères
d'éligibilité énoncés au point 3.2 Conformité avec les critères d'éligibilité et des critères
d'admissibilité.
01 juillet 25
2020
l'entreprise
Conditions d'admission en tant qu'utilisateur de SWIFT à la page 17, et toute autre information
juridique, sociale ou commerciale disponible jugée pertinente par SWIFT.
SWIFT peut demander à l'utilisateur SWIFT candidat de lui fournir tout document important pour
justifier le respect par l'utilisateur SWIFT candidat des critères d'éligibilité et des conditions
d'admission.
Dans le cadre de la procédure d'admission, le candidat doit, au minimum, mettre à la disposition
de SWIFT l'ensemble des documents d'entreprise suivants (dans la langue locale et une
traduction en anglais) :
• Extrait du registre des sociétés/du commerce
• Statuts de l'association
• États financiers vérifiés/rapport annuel
• Structure de l'actionnariat et pourcentage de participation
• Conseil d'administration
• Preuve des signatures autorisées
Sous réserve des critères d'éligibilité de la catégorie d'utilisateurs de SWIFT et des validations
dans le cadre du processus de diligence raisonnable, SWIFT peut exiger des documents ou
des preuves supplémentaires de la part du demandeur ou de l'utilisateur de SWIFT en tant que
condition du processus d'admission. Ces preuves peuvent inclure, sans s'y limiter, des
recommandations de licences d'exploitation financière d'autres utilisateurs de SWIFT, ou une
description de l'utilisation requise des services et produits SWIFT.
L'insuffisance des preuves apportées par le candidat concernant sa conformité aux critères
d'éligibilité et aux conditions d'admission, ainsi que l'absence des documents demandés au
cours de la procédure d'admission, constituent un motif pour SWIFT de ne pas entamer la
procédure d'admission ou de ne pas valider la demande.
Un demandeur postule et est admis en tant qu'utilisateur de SWIFT dans la catégorie
d'utilisateurs de SWIFT conformément à ses activités, aux critères d'éligibilité des utilisateurs de
SWIFT et aux critères d'admission locaux.
SWIFT peut suspendre ou clôturer la demande si l'utilisateur demandeur ne soumet pas les
documents requis dans un délai raisonnable, généralement de six (6) mois.
5. SWIFT peut également consulter les autorités locales, les régulateurs, le groupe de membres
nationaux ou d'autres utilisateurs de SWIFT, et peut consulter à la fois des sources externes
de diligence raisonnable des clients et le registre KYC de SWIFT (comme indiqué dans la
politique de confidentialité KYC de SWIFT) pour des informations supplémentaires qui
peuvent être pertinentes pour une demande d'adhésion en tant qu'utilisateur de SWIFT. En
outre, SWIFT peut consulter l'administrateur du service lorsque le candidat a demandé à
participer au groupe fermé d'utilisateurs.
6. SWIFT se réserve le droit d'informer les autorités ou les autres personnes concernées s'il
estime, sur la base de motifs raisonnables, que la demande ou l'engagement est frauduleux.
7. Dans le cadre de la procédure d'admission, le candidat utilisateur de SWIFT signera un
engagement SWIFT. En renvoyant l'engagement SWIFT dûment complété, le demandeur
confirme son adhésion i) aux règles de SWIFT et aux autres règles mentionnées dans la
documentation contractuelle mise à sa disposition, ii) aux statuts de SWIFT s'il souhaite
devenir actionnaire de SWIFT par la suite. La soumission de l'engagement SWIFT ne constitue
pas une admission du demandeur en tant qu'utilisateur de SWIFT et ne lui confère aucun droit
avant qu'il n'ait été formellement admis par SWIFT en tant qu'utilisateur de SWIFT et qu'il n'ait
été informé de cette décision par SWIFT.
8. Lorsque SWIFT valide, accepte et admet un demandeur en tant qu'utilisateur de SWIFT,
SWIFT notifie sa décision par écrit au demandeur et informe le représentant du groupe de
01 juillet 26
2020
l'entreprise membres nationaux dans le pays du nouvel utilisateur de SWIFT.
9. Dans un délai raisonnable, et en tout état de cause dans les trois (3) mois suivant son
admission en tant qu'utilisateur de SWIFT, le nouvel utilisateur de SWIFT s'abonne aux
services et produits SWIFT et confirme par écrit à SWIFT qu'il est prêt à utiliser activement
ces services et produits SWIFT.
01 juillet 27
2020
l'entreprise
Si ce n'est pas le cas sans raison valable, SWIFT peut révoquer le statut de l'utilisateur de
SWIFT.
10. SWIFT met à la disposition des groupes nationaux et du conseil d'administration la liste des
utilisateurs de SWIFT nouvellement acceptés.
11. Le groupe national de membres situé dans le pays de l'utilisateur de SWIFT peut mettre en
doute le respect des critères d'éligibilité par l'utilisateur (continu) de SWIFT. Dans ce cas,
SWIFT vérifie les informations qui lui sont soumises et peut demander des informations
supplémentaires à l'utilisateur de SWIFT ou à des tiers. Dans ce cas, SWIFT (i) reconfirme sa
décision initiale d'admettre le demandeur, (ii) prend les mesures nécessaires pour modifier le
statut et notifier à l'utilisateur de SWIFT le changement de son statut d'utilisateur de SWIFT, ou
(iii) met fin au statut de l'utilisateur de SWIFT.
12. Une fois admis, un utilisateur de SWIFT peut rejoindre le(s) groupe(s) national(aux) local(aux)
afin de rester informé des questions liées à SWIFT.
13. Dans le cas où SWIFT rejette la demande d'un candidat pour devenir un utilisateur de SWIFT,
elle notifie ce rejet au candidat. Pour éviter toute ambiguïté, toute réclamation liée à ce rejet
doit être faite conformément à l'article 7.3. des présentes règles d'entreprise de SWIFT. Cette
réclamation n'entraîne pas la suspension de l'effet de la décision de SWIFT.
3.4 Processus d'admission des actionnaires de SWIFT

1. Tout utilisateur de SWIFT qui répond aux critères d'éligibilité d'un actionnaire tels que décrits à
l'article 9 des statuts de SWIFT et à la section 2.3 Critères d'éligibilité des actionnaires à la
page 14 peut demander à devenir actionnaire. La direction de SWIFT validera le respect de
ces critères d'actionnariat et, si elle estime que ces critères sont remplis, elle demandera à
l'actionnaire demandeur de payer une action, à titre de paiement anticipé, au prix de
souscription alors en vigueur. En cas de transfert d'actions tel que défini à l'article 14 des
statuts de SWIFT, aucun paiement initial n'est requis.
2. Dès réception du paiement de l'action, et/ou en cas de transfert d'actions tel que défini à
l'article 14 des statuts de SWIFT, la direction de SWIFT présente au conseil d'administration,
au moyen d'un rapport écrit mensuel, la demande de l'utilisateur de SWIFT de devenir
actionnaire, et/ou le transfert d'actions. Le conseil d'administration vérifie que l'utilisateur de
SWIFT respecte les critères d'actionnariat décrits à l'article 9 des statuts de SWIFT et à la
section 2.3 "Critères d'éligibilité des actionnaires" à la page 14. La décision du conseil
d'administration est confirmée par une approbation tacite. Le demandeur peut exercer ses
droits d'actionnaire après approbation du conseil d'administration.
3. Après que la décision du conseil d'administration d'admettre un utilisateur de SWIFT en tant
qu'actionnaire a pris effet, SWIFT (i) notifie par écrit la qualité d'actionnaire à l'utilisateur de
SWIFT et au représentant du groupe de membres nationaux dans le pays du nouvel
actionnaire et (ii) enregistre le nouvel actionnaire dans le registre des actionnaires de
SWIFT.
4. Le conseil d'administration doit rejeter la demande d'un utilisateur de SWIFT de devenir
actionnaire s'il estime que les critères et conditions pour être actionnaire de SWIFT ne sont pas
remplis. SWIFT notifie à l'utilisateur de SWIFT ce rejet et ses motifs. Pour éviter toute
ambiguïté, toute réclamation liée à ce rejet doit être faite conformément à l'article
7.3 Résolution des litiges à la page 32 des présentes règles d'entreprise de SWIFT. Cette
réclamation n'entraîne pas la suspension de l'effet de la décision de SWIFT.
3.5 Suspension et perte du statut d'utilisateur et

d'actionnaire de SWIFT
01 juillet 28
2020
l'entreprise
1. Démission de l'utilisateur ou de l'actionnaire de SWIFT
01 juillet 29
2020
l'entreprise
Tout utilisateur de SWIFT peut démissionner de la société moyennant un préavis écrit et sous
réserve des conditions générales applicables.
Sous réserve des conditions de démission des actionnaires, tout actionnaire de SWIFT peut
démissionner moyennant un préavis écrit et sous réserve des conditions applicables.
Les conditions de démission des actionnaires sont définies à l'article 16 (b) des statuts de
SWIFT.
La liste des actionnaires qui démissionnent de l'actionnariat de SWIFT est présentée par écrit
au conseil d'administration. La démission est enregistrée dans le registre des actionnaires de
SWIFT, à partir du moment où elle devient effective, et l'actionnaire démissionnaire est
informé de sa démission de l'actionnariat de SWIFT.
2. Suspension et résiliation (expulsion) d'un utilisateur de SWIFT par SWIFT
SWIFT peut, à sa seule discrétion, dans la mesure où la loi le permet, et après notification à
l'utilisateur SWIFT, suspendre ou résilier le statut d'utilisateur SWIFT dans le cas ou si, selon
l'interprétation raisonnable de SWIFT, l'une des situations suivantes se produit :
a. l'utilisateur de SWIFT ne respecte pas ou cesse de respecter les conditions qui lui sont
applicables en vertu des présentes règles d'entreprise de SWIFT (y compris, mais sans s'y
limiter, les critères d'éligibilité visés à la section 3.2), des statuts de SWIFT ou de tout autre
accord contractuel avec SWIFT. Par exemple, la licence d'exploitation d'une institution
financière supervisée a été suspendue ou révoquée, et l'utilisateur de SWIFT n'est pas ou
plus autorisé à poursuivre son utilisation des services et produits SWIFT dans une autre
catégorie d'utilisateurs de SWIFT.
b. sous réserve du point 3.5.5, l'utilisateur de SWIFT devient insolvable ou, d'une
manière générale, ne paie pas, ou reconnaît son incapacité à payer, la totalité ou une
partie substantielle de ses dettes à leur échéance, ou demande ou obtient un
moratoire ;
c. sous réserve du point 3.5.5, l'utilisateur de SWIFT fait l'objet ou se prévaut d'une
liquidation, d'un redressement judiciaire, d'une faillite, d'une insolvabilité ou
d'une procédure similaire ;
d. l'utilisateur de SWIFT ne respecte pas une loi, un décret, un règlement, une ordonnance
ou tout autre acte ou intervention d'une autorité réglementaire, gouvernementale,
législative ou judiciaire, y compris une cour ou un tribunal arbitral ;
e. pour se conformer à une loi, un décret, un règlement, une ordonnance ou tout autre
acte ou intervention d'une autorité réglementaire, gouvernementale, législative ou
judiciaire, y compris une cour ou un tribunal arbitral ;
f. Un utilisateur de SWIFT est tenu de fournir à SWIFT un avis écrit de tout changement
concernant son statut juridique, y compris, mais sans s'y limiter, tout changement dans la
propriété de son capital, tout changement affectant ses exigences légales et
réglementaires et tout changement dans sa capacité à se conformer aux critères d'éligibilité
et aux conditions d'admission qui pourraient affecter son statut d'utilisateur de SWIFT. Dès
réception de cet avis, SWIFT peut exiger de l'utilisateur de SWIFT (i) qu'il fournisse les
informations, données ou documents supplémentaires que SWIFT peut juger nécessaires
ou souhaitables afin d'évaluer les changements et leur impact sur le statut actuel de
l'utilisateur de SWIFT ; (ii) le cas échéant, qu'il mette à jour les informations et le statut de
l'utilisateur de SWIFT et (iii) qu'il prenne toutes les mesures nécessaires pour mettre en
œuvre le(s) changement(s), ou (iv) qu'il prenne toutes les mesures nécessaires pour mettre
en œuvre le(s) changement(s).
g. l'utilisateur de SWIFT n'a pas utilisé activement ou cesse d'utiliser activement les
services de messagerie de SWIFT, ou ne s'est pas conformé à une conduite
commerciale attendue qui est conforme aux politiques pertinentes de SWIFT et qui
justifierait le maintien de son statut d'utilisateur de SWIFT
01 juillet 30
2020
l'entreprise Pour éviter toute ambiguïté, toute réclamation liée à une telle suspension ou résiliation doit
être faite conformément à l'article 7.3 Résolution des litiges à la page 32 des présentes règles
d'entreprise de SWIFT. Cette réclamation ne déclenche pas la suspension de l'effet de la
décision de SWIFT.
3. Résiliation (expulsion) d'un actionnaire de SWIFT par SWIFT
01 juillet 31
2020
l'entreprise
Les conditions d'exclusion d'un actionnaire sont définies à l'article 16 des statuts de SWIFT et
dans le Code belge des sociétés et des associations. Le conseil d'administration est
compétent pour décider de la résiliation d'un actionnaire existant, après avoir obtenu un
rapport écrit de la direction de SWIFT. Toute réclamation relative à cette résiliation (expulsion)
doit être faite conformément à l'article 7.3 "Dispute Resolution" à la page 32 des présentes
règles d'entreprise de SWIFT, qui s'appliquent mutatis mutandis à toute réclamation de ce
type.
4. Suivi et modification du statut d'utilisateur SWIFT
a. SWIFT se réserve le droit de vérifier à tout moment que l'utilisateur de SWIFT respecte les
critères d'éligibilité applicables et les autres conditions régissant le statut d'utilisateur de
SWIFT. En particulier, SWIFT peut vérifier tous les documents et informations fournis par
un utilisateur de SWIFT en rapport avec son statut d'utilisateur de SWIFT et peut consulter
des bases de données commerciales, des agences d'évaluation du crédit et des agences
de notation. SWIFT peut également demander des informations supplémentaires et des
éclaircissements à l'utilisateur SWIFT concerné, à d'autres utilisateurs SWIFT, au groupe
de membres nationaux, aux régulateurs ou aux autorités locales, sans que cette liste soit
limitative.
b. Un utilisateur de SWIFT admis en tant qu'institution financière surveillée doit, à tout
moment, informer immédiatement SWIFT de la suspension ou du retrait de sa licence
d'exploitation financière.
5. Insolvabilité, liquidation, faillite ou procédures similaires
Si un utilisateur de SWIFT devient insolvable ou, d'une manière générale, ne paie pas, ou
admet son incapacité à payer, la totalité ou une partie substantielle de ses dettes à leur
échéance, ou demande ou obtient un moratoire, ou fait l'objet ou se prévaut d'une liquidation,
d'une mise sous séquestre, d'une insolvabilité ou d'une procédure similaire (chacune, une
"procédure"), l'utilisateur de SWIFT est autorisé à continuer à utiliser les services et produits
SWIFT si toutes les conditions suivantes sont remplies, l'utilisateur de SWIFT est autorisé à
continuer d'utiliser les services et produits SWIFT si toutes les conditions suivantes sont
remplies, dans la mesure où les lois applicables à la procédure le permettent et sous réserve
de celles-ci :
a. L'utilisateur de SWIFT et/ou le liquidateur, l'administrateur judiciaire ou le fonctionnaire
similaire concerné (chacun étant un "fonctionnaire") par la procédure envoie une
demande écrite à SWIFT expliquant la nécessité de continuer à utiliser les services et
produits de SWIFT.
b. SWIFT reconnaît que les services et les produits de SWIFT restent
nécessaires, et cette reconnaissance ne sera pas refusée de manière
déraisonnable.
c. L'utilisateur de SWIFT ou le fonctionnaire compétent garantit ou assure d'une autre
manière le paiement des factures de SWIFT pour la fourniture de services et de
produits SWIFT au cours de la procédure.
d. Si SWIFT le demande, l'utilisateur SWIFT informe la communauté SWIFT par un
message de diffusion SWIFT. Le prix de la diffusion est facturé à l'utilisateur de
SWIFT ; et
e. L'utilisateur ou l'agent de SWIFT et SWIFT conviendront d'un commun accord de la date
de résiliation en tant qu'utilisateur de SWIFT. L'utilisateur et/ou l'agent de SWIFT doit faire
de son mieux pour que la période d'utilisation continue des services et produits de SWIFT
et du statut d'utilisateur de SWIFT soit la plus courte possible. Le statut d'utilisateur de
SWIFT devrait normalement prendre fin au plus tard douze (12) mois après que SWIFT a
eu connaissance de la procédure. Toute demande de prolongation doit être acceptée par
écrit par SWIFT et SWIFT peut imposer des conditions de prolongation.
6. Réglementation locale en matière de résolution
01 juillet 32
2020
l'entreprise SWIFT reconnaît que les utilisateurs de SWIFT peuvent être soumis à des lois et
réglementations spéciales ("réglementations de résolution locales") concernant les procédures
de redressement ou de résolution dans les juridictions dans lesquelles ils sont organisés ou
situés. Dans certains cas, ces règlements de résolution locaux peuvent :
a. imposer la reconnaissance des transferts d'actifs et de droits d'une institution en faillite à
une institution successeur, par exemple. Si elle a connaissance de telles procédures, et
sous réserve d'une notification préalable et appropriée des ordonnances/actions
pertinentes, SWIFT fera des efforts raisonnables pour se conformer à ces
réglementations de résolution locales en ce qui concerne le transfert des BIC et du statut
d'utilisateur de SWIFT d'une institution financière en faillite à une institution financière
succédante.
01 juillet 33
2020
l'entreprise
en tenant compte des lois applicables à SWIFT, ainsi que des statuts de SWIFT, des règles
d'entreprise de SWIFT et des droits et obligations contractuels ;
b. mandater que SWIFT continue à fournir certains services et produits malgré la
détérioration de la situation financière de l'institution financière, pendant toute la durée
du processus de résolution ou de restructuration, tant que l'entreprise remplit ses
obligations de paiement envers SWIFT
c. exiger de SWIFT qu'il coopère avec les autorités de résolution compétentes de l'utilisateur
de SWIFT, ainsi qu'avec d'autres personnes désignées par elles, y compris lorsque ces
autorités exercent les pouvoirs d'information et d'enquête qui leur sont conférés par ces
règlements de résolution locaux, sous réserve de l'autorisation préalable d'une autorité
judiciaire compétente, lorsque le droit local applicable l'exige
SWIFT confirme que dans de tels cas, la présente clause 3.5.6 sera applicable et qu'elle fera
des efforts raisonnables pour tenir compte des réglementations locales applicables en matière
de résolution lors de l'application des règles ou des conditions générales de SWIFT afin de
permettre à l'utilisateur de SWIFT de continuer à utiliser les services et les produits SWIFT
existants.
Une mesure de prévention ou de gestion de crise prise par une autorité de résolution à l'égard
d'un utilisateur de SWIFT ne constitue pas une violation par cet utilisateur de SWIFT de ses
obligations contractuelles à l'égard de SWIFT, à condition que l'utilisateur de SWIFT continue
à respecter ses obligations substantielles à l'égard de SWIFT, telles que ses obligations de
paiement, les conditions d'utilisation des services et produits SWIFT (comme indiqué dans la
clause 3 des conditions générales de SWIFT), et les rôles et responsabilités du client (comme
indiqué dans la clause 5 des conditions générales de SWIFT, mais sans s'y limiter).
7. Résultat de la perte de participation
La valeur des actions détenues par l'actionnaire qui a perdu son statut d'actionnaire sera
remboursée par SWIFT à l'actionnaire démissionnaire ou radié à la valeur de l'action, moins les
retenues à la source applicables et conformément à l'article 16 des statuts de SWIFT et aux
dispositions pertinentes de la loi belge sur les sociétés et les associations, y compris les tests
d'actif net et de liquidité.
En acceptant les sommes versées par SWIFT en contrepartie du retrait de ses actions,
l'actionnaire démissionnaire ou résilié renonce irrévocablement à tout droit d'exiger de quelque
manière que ce soit un montant plus élevé de la part de SWIFT ou de ses administrateurs en
contrepartie de ces actions, que l'actionnaire démissionnaire ou résilié ait ou non droit à un tel
montant plus élevé en vertu de toute disposition légale.
Remarque SWIFT met périodiquement à la disposition du conseil d'administration et des

groupes nationaux la liste des utilisateurs de SWIFT résiliés, y compris les
actionnaires démissionnaires et résiliés.
8. Conséquences de la suspension et du licenciement
Toute responsabilité de SWIFT résultant de ou en rapport avec la suspension et la résiliation
ou la perte du statut d'utilisateur et/ou d'actionnaire de SWIFT, y compris toute suspension ou
résiliation parallèle ou consécutive (même sur la base d'un motif juridique distinct, y compris
sur la base de la clause 10.6 des conditions générales de SWIFT) de la documentation
contractuelle de SWIFT ou de tout autre arrangement contractuel en place entre cet utilisateur
de SWIFT et/ou cet actionnaire de SWIFT, d'une part, et SWIFT, d'autre part, seront
exclusivement régies par la clause 6.1 des présentes règles d'entreprise de SWIFT.
3.6 Fusions ou autres restructurations d'entreprises

En cas de fusion ou d'autre restructuration d'entreprise impliquant un utilisateur de SWIFT ou
01 juillet 34
2020
l'entreprise impliquant un utilisateur de SWIFT et une organisation qui n'est pas encore un utilisateur de
SWIFT, les parties doivent transmettre à SWIFT toutes les informations suivantes
01 juillet 35
2020
l'entreprise
les informations pertinentes, y compris, mais sans s'y limiter, les preuves juridiques de la
restructuration, dès qu'elles sont disponibles. SWIFT se réserve le droit, pour l'utilisation de
SWIFT et à d'autres fins, (i) de traiter une fusion ou une autre restructuration d'entreprise comme
un événement entraînant la création d'une nouvelle entité juridique, et (ii) d'exiger un transfert
formel des contrats SWIFT à cette nouvelle entité.
Si la fusion ou autre restructuration d'entreprise concerne deux actionnaires, un transfert d'actions
est autorisé conformément à l'article 14 des statuts de SWIFT. Il appartient à chaque actionnaire
d'informer SWIFT de la manière dont les parties souhaitent que les actions soient réparties.
En règle générale, si un actionnaire est absorbé par un autre actionnaire, les actions du premier
actionnaire sont transférées au second. Ce transfert est enregistré dans le registre des
actionnaires de SWIFT sans aucune implication financière de la part de SWIFT. Un actionnaire
absorbé peut également décider, au moment de la fusion ou de l'acquisition, de se faire
rembourser ses actions par SWIFT.
Le remboursement des actions, déduction faite de tout impôt ou taxe similaire, est effectué une
fois que le transfert d'actions résultant d'une fusion ou d'une restructuration d'entreprise a été
approuvé par le conseil d'administration et effectivement mis en œuvre par les parties,
conformément à l'article 16 des statuts de SWIFT.
En cas de fusion ou d'autre restructuration d'entreprise entraînant la création d'une nouvelle entité
juridique, celle-ci est considérée comme un nouvel utilisateur candidat de SWIFT et doit suivre la
procédure d'admission applicable aux utilisateurs candidats de SWIFT et aux actionnaires
candidats de SWIFT, le cas échéant.
3.7 Réutilisation des documents ou données liés à

l'admission
SWIFT peut réutiliser les documents et les données qu'elle recueille dans le cadre des processus
d'admission et de conformité continue de ses utilisateurs et actionnaires SWIFT, conformément à
la section 3.2 Conformité aux critères d'éligibilité et aux conditions d'admission en tant
qu'utilisateur SWIFT à la page 17 et à la section 3.3 Processus d'admission des utilisateurs
SWIFT à la page 18, pour valider et/ou alimenter certains services et produits SWIFT, comme
décrit plus en détail dans la description du produit et du service concerné, en particulier le registre
KYC de SWIFT.
Tout candidat utilisateur de SWIFT et tout utilisateur de SWIFT peut demander explicitement à
SWIFT de ne pas rendre ces documents disponibles dans les services et produits SWIFT.
3.8 Regroupement d'actions

Conformément à l'article 11 (f) des statuts de SWIFT et à la section 2.3.4 Sous-membre à la page
15 ci-dessus, la contribution financière annuelle payée pour les services basés sur le réseau d'un
sous-membre sera agrégée, aux fins de la réattribution des actions, avec la contribution payée par
l'actionnaire de SWIFT auquel il appartient.
L'actionnaire ou son sous-membre informe immédiatement SWIFT en cas de changement de
propriété ou de restructuration de l'entreprise qui affecterait son enregistrement en tant
qu'utilisateur de SWIFT. Un formulaire approprié est disponible sur www.swift.com > Change
your Legal or Publication information.
Un actionnaire peut consulter la liste de ses sous-membres (le cas échéant) sur
www.swift.com > Actionnaire/Sous-membre.
L'actionnariat est personnel et ne peut être cédé ou transféré d'une autre manière à un autre
actionnaire, sauf dans les conditions prévues par les statuts de SWIFT.
01 juillet 36
2020
l'entreprise
3.9 Agrégation de trafic

Les utilisateurs de SWIFT sous propriété commune peuvent choisir de regrouper leur trafic
pour bénéficier de frais de messagerie calculés sur la base de leur trafic regroupé. Pour être
éligible, un utilisateur de SWIFT doit être
01 juillet 37
2020
l'entreprise
détenu à plus de 50 % et sous la gestion/le contrôle effectif d'un autre utilisateur de SWIFT, ou
d'une société holding.
L'exigence de gestion/de contrôle effectif s'applique même si les utilisateurs de SWIFT disposent
d'une connectivité distincte ou d'une participation dans SWIFT.
Des conditions spécifiques peuvent s'appliquer aux utilisateurs de SWIFT enregistrés dans le
même groupe aux fins de l'agrégation du trafic SWIFT. Typiquement, en ce qui concerne le
partage d'informations confidentielles ou les conditions tarifaires ou de licence applicables. Pour
plus d'informations, voir la clause 11.2 des conditions générales de SWIFT, la liste des prix des
services et produits SWIFT ou toute autre documentation contractuelle SWIFT pertinente, y
compris les politiques et descriptions de services SWIFT applicables.
L'utilisateur de SWIFT doit remplir et soumettre un formulaire de déclaration de propriété pour
bénéficier de cette agrégation de trafic. Ce formulaire est disponible auprès de SWIFT sur
www.swift.com > Change your Legal or Publication information.
3.10 Code d'identification de l'entreprise (BIC)

Le BIC est une norme internationale établie (ISO 9362). Il fournit un identifiant pour les
organisations du secteur des services financiers afin de faciliter le traitement automatisé des
messages de télécommunication dans les environnements de transactions bancaires et
financières connexes. SWIFT est l'autorité d'enregistrement ISO désignée pour le BIC. SWIFT
publie les BIC dans les produits de l'annuaire.
Chaque organisation qui devient un utilisateur de SWIFT doit s'enregistrer et publier au moins un
BIC à 8 caractères qui identifie uniquement cette organisation.
L'élément code pays du BIC doit être conforme à la juridiction définie par l'ISO, conformément à
la norme ISO 3166. L'organisation doit être autorisée ou enregistrée par l'autorité compétente
du territoire défini par l'ISO dans lequel elle opère.
Pour plus d'informations sur le BIC, voir la politique du BIC et la procédure d'enregistrement du BIC.
3.11 Services et produits SWIFT

Les utilisateurs de SWIFT le reconnaissent et l'acceptent expressément, dès leur admission et tant
qu'ils restent utilisateurs de SWIFT :
1. ils sont automatiquement abonnés à certains services et produits SWIFT applicables à tous
les utilisateurs de SWIFT dans les circonstances spécifiées dans la documentation
contractuelle de SWIFT (généralement, la liste de prix pour la messagerie et les solutions
SWIFT) en vigueur de temps à autre. Ces services et produits comprennent le manuel de
l'utilisateur SWIFT, SWIFTSmart, SWIFT ISAC et KYC Security Attestation ; et
2. ils sont liés par les conditions générales applicables à ces services et produits de SWIFT telles
qu'elles sont publiées sur le site web de SWIFT, y compris, mais sans s'y limiter, toute
obligation de payer les frais et charges (le cas échéant) applicables à ces services et produits.
01 juillet 38
2020
SWIFT L'organisation SWIFT
Règles
d'entreprise
4 L'organisation SWIFT
4.1 Introduction
SWIFT est une société coopérative de droit belge, détenue et contrôlée par ses actionnaires. Les
actionnaires élisent un conseil d'administration composé de 25 administrateurs indépendants, qui
gouverne la société et en supervise la gestion.
4.2 Gestion de SWIFT

Le conseil d'administration de SWIFT délègue la gestion quotidienne de la société au directeur
général. La direction de SWIFT, également connue sous le nom de comité exécutif, agit sous la
supervision et le contrôle du directeur général.
Le directeur général préside le comité exécutif.
Pour plus de détails sur la gestion de SWIFT, voir www.swift.com > SWIFT Management. Le
directeur général et le directeur financier sont responsables de la préparation, de l'intégrité et de
l'objectivité des états financiers.
La direction de SWIFT publie régulièrement des rapports au conseil d'administration, y compris
des rapports sur la budgétisation basée sur les performances.
4.3 Le conseil d'administration

La composition du conseil d'administration de SWIFT est conçue pour refléter l'utilisation des
services de messagerie de SWIFT, assurer la pertinence mondiale de SWIFT, soutenir sa portée
internationale et maintenir sa stricte neutralité.
Le conseil d'administration est nommé par l'assemblée générale des actionnaires sur proposition
des actionnaires par l'intermédiaire des groupes de membres nationaux. Les administrateurs sont
nommés pour un mandat de trois ans et sont rééligibles. Le nombre total d'administrateurs ne peut
excéder 25. Le processus de nomination et d'élection, sa composition, son fonctionnement et ses
pouvoirs sont détaillés dans les statuts de SWIFT, aux articles 17 à 26.
Le conseil d'administration est chargé de diriger la stratégie, de décider des questions de
politique et d'exercer une supervision et un contrôle appropriés. Il est investi des pouvoirs les plus
étendus en ce qui concerne la gestion et l'administration de la société.
Le conseil d'administration consigne ses décisions dans des résolutions du conseil d'administration,
qui peuvent donner lieu à des résolutions soumises à l'approbation des actionnaires lors de
l'assemblée générale.
Le conseil d'administration peut créer des comités spéciaux et déléguer des pouvoirs spécifiques
à un ou plusieurs mandataires spéciaux qui ne doivent pas nécessairement être des
administrateurs.
Pour plus d'informations sur le conseil d'administration de SWIFT, consultez le site www.swift.com >
Conseil d'administration.
4.3.1 Comités du conseil d'administration

Le conseil d'administration compte sept comités ("les comités"). Les comités fournissent des
orientations stratégiques au conseil d'administration et au comité exécutif et examinent l'état
01 juillet 39
2020
Règles
d'entreprise d'avancement des projets dans leurs domaines respectifs :
1. Audit et finances
2. Ressources humaines
01 juillet 40
2020
Règles
d'entreprise
3. Services bancaires
4. Services bancaires et paiements
5. Titres
6. Risque de franchise
7. Technologie et production
4.4 Surveillance de SWIFT

SWIFT entretient un dialogue ouvert et constructif avec ses autorités de surveillance. SWIFT est
surveillé en raison de son importance pour le bon fonctionnement du système financier mondial, en
tant que fournisseur de services de messagerie. SWIFT est surveillé par les banques centrales des
pays du G10. En vertu d'un accord conclu avec les banques centrales du G10, la Banque nationale
de Belgique, banque centrale du pays où se trouve le siège de SWIFT, joue le rôle de lead
overseer. En 2012, ce cadre a été revu et un forum de surveillance de SWIFT a été créé, grâce
auquel le partage d'informations sur les activités de surveillance de SWIFT a été étendu à un
groupe plus large de banques centrales.
Des informations sur la surveillance de SWIFT sont disponibles sur le site www.swift.com >
Oversight.
Note : Les pays du G10 sont les suivants Les pays du G10 sont les suivants : Belgique,
Canada, France, Allemagne, Italie, Japon, Pays-Bas, Royaume-Uni, États-Unis,
Suisse, Suède et la Banque centrale européenne.
Au sein du forum de surveillance de SWIFT, les banques centrales du G10 sont
rejointes par d'autres banques centrales de grandes économies : Banco Central de la
Republica Argentina, Reserve Bank of Australia, Banco Central do Brasil, People's
Bank of China, Hong Kong Monetary Authority, Reserve Bank of India, Bank
Indonesia, Bank of Korea, Central Bank of the Russian Federation, Saudi Arabian
Monetary Agency, Monetary Authority of Singapore, Banco de España, South African
Reserve Bank, and the Central Bank of the Republic of Turkey.
4.5 Bureaux commerciaux et partenaires de SWIFT

SWIFT a établi des bureaux commerciaux sur tous les continents dans les principaux centres
financiers. Ces bureaux, ainsi que les partenaires commerciaux de SWIFT, constituent le lien le
plus étroit avec la communauté des utilisateurs de SWIFT. En outre, SWIFT a établi des relations
de travail avec différentes entreprises régionales et mondiales dans le cadre des programmes
SWIFT Certified et Shared Infrastructure.
La liste des bureaux et des partenaires de SWIFT est disponible sur www.swift.com > Contact us, et
sur www.swift.com > About Us > Partners & Service Bureaux > Be part of the SWIFT Partner
Programme.
4.6 Groupes nationaux

La section suivante décrit les groupes nationaux de membres et les groupes nationaux d'utilisateurs.
4.6.1 Groupe de membres nationaux

Conformément à l'article 10 des statuts de SWIFT, le groupe des membres nationaux se compose
01 juillet 41
2020
Règles
d'entreprise des actionnaires de SWIFT au sein d'une même nation. Il n'inclut pas les autres utilisateurs de
SWIFT.
Le groupe de membres nationaux représente la communauté locale d'actionnaires auprès de
SWIFT. Le groupe des membres nationaux est un forum de discussion et est consulté de temps à
autre.
01 juillet 42
2020
Règles
d'entreprise
de temps en temps par SWIFT ou le conseil d'administration sur des sujets spécifiques, y
compris sur les pratiques et réglementations locales qui peuvent avoir un impact sur la
communauté SWIFT. Il a un rôle consultatif sur les questions politiques et stratégiques qui sont
traitées au niveau du conseil d'administration et qui pourraient affecter les actionnaires.
Ce faisant, le groupe des membres nationaux n'assiste pas seulement le conseil d'administration,
mais sert également les intérêts des actionnaires en coordonnant leurs points de vue et en
formulant une politique commune. Le groupe des membres nationaux veille à ce que les conseils
qu'il donne au conseil d'administration soient objectifs et neutres sur le plan de la concurrence.
En outre, le groupe national de membres présente au conseil d'administration le candidat de la
nation au poste d'administrateur, conformément au profil défini par le conseil d'administration.
Plus généralement, le groupe des membres nationaux est le lien entre le conseil d'administration et
les actionnaires de chaque nation. Il reçoit les documents non confidentiels du Conseil
d'administration, les communiqués, les rapports et les résolutions pour discussion avec les
actionnaires et/ou distribution à ces derniers. Le conseil d'administration peut, de temps à autre,
demander au groupe des membres nationaux un avis spécifique ou lui demander de désigner un
spécialiste pour participer à un groupe consultatif ou à un groupe de travail.
Le groupe de membres nationaux est indépendant de SWIFT et ne fait pas partie de la structure
juridique ou de gouvernance de SWIFT. Le National Member Group peut s'organiser
juridiquement comme il l'entend. Il peut créer des sous-comités pour traiter de sujets spécifiques.
Le groupe national de membres peut être établi en tant qu'organisation formelle ou en tant
qu'assemblée informelle. Étant donné qu'il sert les intérêts de tous les actionnaires au niveau
local, SWIFT ne reconnaîtra qu'une seule représentation du groupe de membres nationaux par
pays.
Les actionnaires de SWIFT de la nation élisent un président qui préside le groupe de membres
nationaux. Pour remplir ce rôle, le président du groupe de membres nationaux doit être bien
informé des questions de politique de SWIFT et être reconnu comme totalement indépendant par
tous les actionnaires de la nation. Il doit respecter et veiller à tout moment à respecter les
dispositions pertinentes des statuts de SWIFT et des règles internes de SWIFT, ainsi que les
lignes directrices et les politiques applicables.
L'élection d'un nouveau président doit être immédiatement communiquée par courrier
électronique au centre d'expertise du groupe national SWIFT à l'adresse
swift.chairpersons@swift.com. Le président sera la personne de liaison entre le groupe national
de membres, SWIFT et le conseil d'administration.
Il est dans l'intérêt de l'actionnaire d'adhérer au groupe de membres nationaux de son pays afin
de se tenir au courant des questions liées à SWIFT. Les détails de son organisation et de sa
composition peuvent être obtenus auprès du président du groupe de membres nationaux.
4.6.2 Groupe d'utilisateurs nationaux

Le groupe d'utilisateurs national se compose d'utilisateurs de SWIFT au sein d'un même pays qui
s'organisent pour discuter des questions de nature opérationnelle liées à SWIFT. Ils développent
un forum qui facilite la planification collective et la coordination de leurs activités opérationnelles
telles qu'un calendrier de mise en œuvre pour la migration des services et produits SWIFT, les
versions des normes, la formation locale et d'autres questions de nature opérationnelle et
technique. Le groupe d'utilisateurs national est un contributeur clé pour les propositions relatives à
la maintenance et au développement des normes. Il aide également à identifier les opportunités
commerciales pour les produits et services de SWIFT qui sont bénéfiques pour la communauté
locale.
Comme le groupe des membres nationaux, le groupe des utilisateurs nationaux est également
indépendant de la structure juridique et de gouvernance de SWIFT et peut s'organiser comme il
l'entend. Il est chargé de fonctionner et d'opérer de manière objective et neutre.
01 juillet 43
2020
Règles
d'entreprise Certains pays remplacent le groupe national d'utilisateurs par un comité spécial, ou peuvent créer
plusieurs sous-comités nommés par le groupe national de membres et lui rendant compte, auxquels
toutes les questions opérationnelles et techniques quotidiennes sont soumises pour avis.
Étant donné que le groupe d'utilisateurs national sert les intérêts de tous les utilisateurs locaux de
SWIFT, SWIFT ne prendra en compte qu'une seule représentation du groupe d'utilisateurs
national par pays.
01 juillet 44
2020
Règles
d'entreprise
Le président du groupe d'utilisateurs est chargé de présider le groupe d'utilisateurs national. Pour
remplir ce rôle, le président du groupe d'utilisateurs doit bien connaître les questions
opérationnelles et techniques relatives aux opérations de SWIFT et être en contact étroit avec les
utilisateurs de SWIFT au niveau opérationnel. Le président du groupe d'utilisateurs sert également
de point de contact pour les besoins de formation. Il doit respecter et veiller à tout moment à
respecter les dispositions pertinentes des statuts de SWIFT et des règles internes de SWIFT, ainsi
que les lignes directrices et les politiques applicables. Dans la plupart des pays, le groupe national
de membres ou le comité directeur de ce groupe national de membres élit le président du groupe
d'utilisateurs.
Il est dans l'intérêt de chaque utilisateur de SWIFT d'adhérer au groupe d'utilisateurs national de
son pays afin de se tenir au courant des questions liées à SWIFT. Les détails de son organisation
et de sa composition peuvent être obtenus auprès du président du groupe d'utilisateurs national.
4.6.3 Partage des données

Dans l'esprit de la nature coopérative de SWIFT, SWIFT peut partager des informations sur
l'actionnariat de SWIFT avec le groupe de membres nationaux afin d'aider SWIFT sur des
questions d'actionnariat telles que la collecte de procurations pour l'assemblée générale des
actionnaires, ou de proposer des candidats pour le conseil d'administration. Le groupe de
membres nationaux ou le groupe d'utilisateurs nationaux peut également obtenir de SWIFT les
coordonnées des utilisateurs de SWIFT à des fins d'organisation et de gouvernance, ou pour aider
SWIFT à organiser des événements régionaux ou locaux. SWIFT ne partagera ces informations
qu'en cas de besoin. Le groupe national de membres ou le groupe national d'utilisateurs ne peut
pas utiliser ces informations à d'autres fins et ne peut pas les partager avec des tiers.
4.7 Groupes consultatifs et de travail

Des groupes consultatifs et de travail sont créés de temps à autre pour aider les comités du conseil
d'administration et SWIFT sur des questions sectorielles détaillées.
Les groupes consultatifs et de travail sont limités en nombre et rendent compte directement ou
indirectement aux comités du conseil d'administration ou à SWIFT.
01 juillet 45
2020
SWIFT L'assemblée générale des actionnaires et l'information sur
Règles l'actionnariat
d'entreprise
5 L'assemblée générale des actionnaires et

l'information sur l'actionnariat
5.1 Assemblée générale

L'assemblée générale des actionnaires se tient le deuxième jeudi du mois de juin.
Les décisions de l'assemblée générale sont rendues sous forme de résolutions qui nécessitent
une adoption formelle et qui doivent être consignées dans le procès-verbal de l'assemblée
générale. L'assemblée générale des actionnaires a le pouvoir de modifier les statuts de SWIFT et
de nommer le conseil d'administration et les auditeurs financiers de la société. Elle approuve les
états financiers ainsi que les nouvelles catégories d'utilisateurs de SWIFT ou leurs modifications.
Les résolutions peuvent contenir des directives à l'intention du conseil d'administration.
Les procès-verbaux de l'assemblée générale des actionnaires sont mis à la disposition des
actionnaires de la société.
5.2 Informations pour les actionnaires

Les informations relatives à l'assemblée générale des actionnaires, aux déclarations
d'actionnariat, à la réattribution des actions et à l'enregistrement des actionnaires/sous-
membres sont disponibles sur les pages réservées aux actionnaires www.swift.com >
Actionnaires.
01 juillet 46
2020
SWIFT Respon
Règles de sabilité
l'entreprise
6 Responsabilité
6.1 Responsabilité de SWIFT

Sauf en cas de fraude ou de négligence grave de la part de SWIFT, et dans la mesure où la loi ne
l'interdit pas, l'entière responsabilité de SWIFT en vertu des présentes règles d'entreprise de
SWIFT ou en rapport avec celles-ci (qu'il s'agisse d'un contrat, d'un délit ou autre) sera limitée au
montant le plus élevé entre (i) 20 000 euros et (ii) le montant réel des frais et commissions (à
l'exclusion des frais et commissions pour l'acquisition d'actions) effectivement payés par l'utilisateur
SWIFT ou l'actionnaire SWIFT à SWIFT au cours de la période de douze mois précédant
immédiatement l'événement qui déclenche la responsabilité de SWIFT, par événement ou série
d'événements liés.
Même si SWIFT a été informé de leur possibilité, SWIFT exclut toute responsabilité pour (i) toute
perte ou tout dommage dont la survenance ou l'étendue est imprévisible ; (ii) toute perte d'activité
ou de profit, de revenu, d'économies anticipées, de contrats, de perte ou de corruption de
données, de perte d'utilisation, de perte de clientèle, de perte de réputation, d'interruption d'activité,
ou toute autre perte pécuniaire similaire, quelle qu'en soit la cause (directe ou indirecte) ; et (iii)
toute perte ou tout dommage indirect, spécial ou consécutif, de quelque nature qu'il soit.
SWIFT n'est pas responsable dans la mesure où cela résulte d'un acte, d'une faute ou d'une
omission du demandeur ou d'un tiers dont SWIFT n'est pas responsable, ou en cas d'événement
de force majeure. Aux fins de la présente disposition, on entend par "cas de force majeure" tout
événement ou circonstance, ou toute combinaison d'événements ou de circonstances, qui
échappe au contrôle raisonnable de SWIFT et n'est pas imputable à SWIFT, ce qui empêche
SWIFT d'exécuter ou retarde l'exécution de l'une quelconque de ses obligations.
Sans préjudice du caractère général de ce qui précède, un cas de force majeure peut comprendre
l'un des éléments suivants :
• un acte ou une intervention d'une autorité publique ou d'un tribunal (y compris les codes de
conduite, les instructions, les lignes directrices, les décisions ou les règles émises par cette
autorité publique ou ce tribunal), ou toute modification de la législation ;
• l'interruption ou l'indisponibilité de l'alimentation électrique, des réseaux de
télécommunications, des services de télécommunications ou des systèmes
informatiques ;
• le sabotage, le terrorisme ou la menace de tels actes ;
• incendie, inondation, perturbation atmosphérique, foudre, tempête, ouragan, cyclone,
typhon, tornade, tremblement de terre, glissement de terrain, périls de la mer, érosion du
sol, affaissement, lessivage, sécheresse, neige ou pluie exceptionnellement abondante,
glace ou autres cas de force majeure ;
• les actes de guerre ou d'hostilités (déclarés ou non), l'invasion, le conflit armé ou l'acte d'un
ennemi étranger, le blocus, le pouvoir militaire ou usurpé, l'embargo, la révolution, l'émeute,
l'insurrection, les troubles civils, la guerre civile ou la rébellion ;
• des grèves, des lock-out ou d'autres mouvements sociaux ou conflits du travail (y compris,
mais sans s'y limiter, des grèves, des lock-out ou d'autres mouvements sociaux ou conflits du
travail limités à une entreprise ou à une unité commerciale de la partie concernée ou à une
société de son groupe) ;
• épidémie, famine, quarantaine ou peste.
Les limitations et exclusions de la responsabilité de SWIFT ne s'appliquent pas en cas de fraude,
de manquement délibéré ou, plus généralement, dans la mesure où cela n'est pas autorisé par la
loi applicable.
01 juillet 47
2020
SWIFT Divers
Règles de
l'entreprise
7 Divers
7.1 Taxes et redevances

Les utilisateurs de SWIFT doivent payer à SWIFT tous les frais et commissions en vigueur qui leur
sont applicables en tant qu'utilisateurs de SWIFT.
Ces frais et honoraires, ainsi que les conditions de facturation et de paiement correspondantes,
sont notifiés par SWIFT à l'utilisateur de SWIFT par le biais de la documentation tarifaire standard
de SWIFT (généralement, la tarification et la facturation - commande, facturation et paiement, liste
de prix pour la messagerie et les solutions SWIFT) ou autrement (par exemple, un devis
spécifique pour les utilisateurs de SWIFT ou une déclaration dans une facture de SWIFT ou
ailleurs dans la documentation applicable).
Pour éviter toute ambiguïté, les frais et commissions, ainsi que les conditions de facturation et de
paiement correspondantes, peuvent être modifiés à tout moment moyennant un préavis
raisonnable à l'utilisateur de SWIFT (généralement par une mise à jour de la documentation
tarifaire standard de SWIFT ou d'une autre manière telle qu'un nouveau devis spécifique pour le
client ou une déclaration dans une facture SWIFT ou ailleurs dans la documentation applicable).
7.2 Modifications du règlement intérieur

Les présentes règles d'entreprise de SWIFT peuvent être modifiées de temps à autre par SWIFT.
Toute modification des règles d'admission et de résiliation ainsi que des autres règles et principes
fondamentaux énoncés dans les présentes règles d'entreprise de SWIFT est soumise à
l'approbation du conseil d'administration, à l'exception des changements apportés aux catégories
d'utilisateurs de SWIFT et aux définitions de l'actionnariat, qui restent sous la responsabilité des
actionnaires. La mise en œuvre de ces règles et des processus connexes relève de la
responsabilité de la direction de SWIFT.
La nouvelle version des règles internes de SWIFT est mise à disposition avant sa date d'entrée en
vigueur. À compter de sa date d'entrée en vigueur, la nouvelle version est contraignante pour tous
les utilisateurs de SWIFT.
7.3 Résolution des litiges
7.3.1 Délai pour les réclamations des utilisateurs de SWIFT ou

des actionnaires de SWIFT
Si un utilisateur de SWIFT ou un actionnaire de SWIFT prend connaissance d'une question ou
d'une circonstance pouvant donner lieu à une réclamation en vertu des présentes règles
d'entreprise de SWIFT ou en rapport avec celles-ci, l'utilisateur de SWIFT ou l'actionnaire de
SWIFT doit notifier sa réclamation par écrit à SWIFT en précisant les faits pertinents (y compris,
sans s'y limiter, les preuves détaillées sur lesquelles l'utilisateur de SWIFT ou l'actionnaire de
SWIFT s'appuie pour faire la réclamation), la référence aux dispositions pertinentes des présentes
règles d'entreprise de SWIFT, le montant de la réclamation et, plus généralement, toutes les
informations raisonnablement disponibles pour permettre à SWIFT d'évaluer le bien-fondé de la
réclamation) dans les trente jours suivant la date à laquelle l'utilisateur de SWIFT ou l'actionnaire
de SWIFT qui fait la réclamation a pris connaissance (ou aurait dû raisonnablement prendre
connaissance) de l'affaire ou de la circonstance qui donne lieu à la réclamation.
Si l'utilisateur de SWIFT ou l'actionnaire de SWIFT ne fait pas de réclamation valable
01 juillet 48
2020
SWIFT Divers
Règles de
l'entreprise conformément à la présente clause 7.3.1, l'utilisateur de SWIFT ou l'actionnaire de SWIFT ne peut
faire aucune (autre) réclamation, que l'utilisateur de SWIFT ou l'actionnaire de SWIFT est réputé
avoir définitivement retirée et à laquelle il a renoncé au profit de SWIFT, sans toutefois que cela
n'affecte un quelconque droit, une quelconque réclamation ou une quelconque demande
reconventionnelle de la part de SWIFT.
01 juillet 49
2020
SWIFT Divers
Règles de
l'entreprise
Toute réclamation valablement notifiée conformément à la présente clause 7.3.1 (si elle n'a pas
été préalablement satisfaite, réglée ou retirée) est réputée définitivement retirée, et SWIFT n'a
aucune responsabilité si (i) l'utilisateur de SWIFT ou l'actionnaire de SWIFT n'entame pas la
procédure de conciliation conformément à la clause 7.3.2 dans un délai d'un mois après la date de
la notification valide de la réclamation de l'utilisateur de SWIFT ou de l'actionnaire de SWIFT, ou
(ii) l'utilisateur de SWIFT ou l'actionnaire de SWIFT n'entame pas la procédure d'arbitrage dans un
délai d'un mois après la fin de la procédure de conciliation (qui ne peut excéder une période de
trois mois) conformément à la clause 7.3.2, à moins que les parties n'aient confirmé par écrit, au
cours de la période de conciliation, qu'elles ont résolu leur litige avec succès et dans son
intégralité.
7.3.2 Résolution des litiges
Conciliation
La conciliation doit être entamée par la partie demanderesse, par le biais d'une notification écrite à
l'autre partie. Les parties déploieront alors tous les efforts commercialement raisonnables pour
résoudre, au niveau commercial, entre les représentants de chaque partie, tout litige découlant
des présentes règles d'entreprise de SWIFT ou en rapport avec celles-ci, ou en rapport avec une
réclamation non contractuelle découlant des présentes règles d'entreprise de SWIFT ou en
rapport avec celles-ci, dans un délai de trois mois à compter de l'avis de lancement de la
procédure de conciliation par la partie demanderesse. Si les représentants commerciaux des
parties ne parviennent pas à résoudre le(s) litige(s) au cours de cette période de trois mois, ce(s)
litige(s) peut (peuvent) être soumis à l'arbitrage conformément à la présente clause 7.3.2.
Procédures d'arbitrage
Tout litige découlant des présentes règles d'entreprise de SWIFT ou en rapport avec celles-ci, ou
en rapport avec une réclamation non contractuelle découlant des présentes règles d'entreprise de
SWIFT ou en rapport avec celles-ci, sera soumis et définitivement résolu par arbitrage
(l'"arbitrage") conformément au règlement d'arbitrage de la Chambre de commerce internationale
alors en vigueur (le "règlement") devant trois arbitres nommés conformément au règlement.
Le lieu de l'arbitrage est Bruxelles, Belgique. La langue de l'arbitrage est l'anglais. Sauf accord
contraire des parties, toutes les procédures se déroulent en anglais et la sentence se fonde
uniquement sur les documents et informations fournis en anglais, y compris lorsque l'original a été
rédigé dans une langue autre que l'anglais.
Nonobstant ce qui précède, SWIFT se réserve le droit d'entamer une procédure judiciaire
concernant une réclamation contre un utilisateur ou un actionnaire de SWIFT devant les tribunaux
de la juridiction dans laquelle l'utilisateur ou l'actionnaire de SWIFT est établi.
01 juillet 50
2020
SWIFT Avis
Règles juridiques
d'entreprise
Avis juridiques
Droit d'auteur
SWIFT © 2020. Tous droits réservés.
Clause de non-responsabilité
Les informations contenues dans cette publication peuvent être modifiées de temps à autre. Vous
devez toujours vous référer à la dernière version disponible.
Traductions
La version anglaise de la documentation SWIFT est la seule version officielle et contraignante.
Marques déposées
SWIFT est le nom commercial de S.W.I.F.T. SC. Les marques suivantes sont des marques
déposées de SWIFT : 3SKey, Innotribe, MyStandards, Sibos, SWIFT, SWIFTNet, SWIFT Institute, le
logo du forum des standards, le logo SWIFT et UETR. Les autres noms de produits, de services ou
d'entreprises figurant dans cette publication sont des noms commerciaux, des marques
commerciales ou des marques déposées de leurs propriétaires respectifs.
01 juillet 51
2020

Swift Corporate Rules FR

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Table des matières

2 Catégories d'utilisateurs et actionnariat de SWIFT ......................................................................................9

3 Admission et résiliation de l'utilisateur de SWIFT et de l'actionnaire de SWIFT ................................17

4 L'organisation SWIFT .........................................................................................................................................26

5 L'assemblée générale des actionnaires et l'information sur l'actionnariat ..........................................30

Informations nouvelles et mises à jour depuis l'édition de janvier 2018 Localisation

Informations nouvelles et mises à jour depuis l'édition de janvier 2018 Localisation

S'aligner sur les lois et règlements : Politiques de protection des

Termes définis par SWIFT

1.1 Aperçu de SWIFT

1.2 La gouvernance chez SWIFT

1.3 La surveillance chez SWIFT

1.4 Politiques de protection des données

1.5 Contrats SWIFT

1.6 Normes Politique en matière de DPI

2 Catégories d'utilisateurs de SWIFT et

2.1 Catégories d'utilisateurs

2.2 Catégories d'utilisateurs SWIFT - Critères

2.2.1 Institution financière supervisée (Résolution 202)

2.2.2 Entité non supervisée active dans le secteur financier

3. est une entité qui :

2.2.3 Groupes d'utilisateurs fermés et entreprises

2.2.3.1 Entreprises (BRM 196 et Résolution 207)

2.2.3.2 Régulateur des marchés financiers (Résolution 199)

Remarque Aux fins de la définition de l'institution financière surveillée au point 2.2.1, la

2.2.3.3 Participant au système de paiement (BRM 146)

2.2.3.4 Fournisseur de données sur le marché des valeurs mobilières

b. distribuer ces mêmes informations financières, ou toute information supplémentaire ou

2.2.3.5 Participant au système d'infrastructure du marché des valeurs

2.2.3.6 Participant au service au sein de groupes fermés

2.2.3.7 Contrepartie du Trésor (BRM 155)

2.3 Critères d'éligibilité des actionnaires

2.3.1 Courtiers en valeurs mobilières (Résolution 80/BP 804)

2.3.2 Institutions de gestion des investissements (Résolution

2.3.3 Eligible à l'actionnariat : Membre non actionnaire

Remarque Un membre non actionnaire qui souhaite enregistrer un sous-membre, c'est-à-dire

2.4 (Ré)attribution d'actions

2.5 Restrictions d'utilisation des services

3.2 Respect des critères d'éligibilité et des conditions

3.3 Processus d'admission des utilisateurs de SWIFT

3.4 Processus d'admission des actionnaires de SWIFT

3.5 Suspension et perte du statut d'utilisateur et

Remarque SWIFT met périodiquement à la disposition du conseil d'administration et des

3.6 Fusions ou autres restructurations d'entreprises

3.7 Réutilisation des documents ou données liés à

3.8 Regroupement d'actions

3.9 Agrégation de trafic

3.10 Code d'identification de l'entreprise (BIC)

3.11 Services et produits SWIFT

4.2 Gestion de SWIFT

4.3 Le conseil d'administration

4.3.1 Comités du conseil d'administration

4.4 Surveillance de SWIFT

4.5 Bureaux commerciaux et partenaires de SWIFT

4.6 Groupes nationaux

4.6.1 Groupe de membres nationaux

4.6.2 Groupe d'utilisateurs nationaux

4.6.3 Partage des données

4.7 Groupes consultatifs et de travail

5 L'assemblée générale des actionnaires et