Refonte Système d’Information ENIGMA BANQUE

La conduite du projet

Dans le cadre de la refonte du SI de la ENIGMA Banque, les attentes du système projeté

sont résumées autours des axes suivants :

 Gérer au mieux les relations clients

 Pilotage et contrôle de gestion
 Rendre l’information disponible
 Anticiper et réactiver
 Maintenir la cohérence des données.
 Réduction des budgets interfaces et diminution des coûts maintenance.
 Maîtriser les investissements informatiques.

Pour ce faire, la ENIGMA Banque va devoir repenser globalement son système

d’information. Il ne s’agit pas d’un ajustement mais d’une refonte complète du système et de
son architecture à travers :

 L’intégration et le développement des différents métiers de la ENIGMA Banque.

 La vision unifiée client quelque soit le produit vendu ou le canal de distribution choisi.
 L’intégration des fonctions commerciales et marketing pour la conquête des clients et
leur fidélisation.
 L’amélioration rapide de la qualité de gestion des produits déjà commercialisés et de
traitement des opérations courantes.
 La mise en place des indicateurs de mesure de performance, de la qualité et des
outils de pilotage adaptés.
 Mise en place des systèmes de contrôle et d’audit garantissant la fiabilité et la
sécurité du traitement des opérations.
 La décentralisation des responsabilités dans certains cas et une centralisation (région
ou siège) des fonctions ENIGMA pouvant être mutualisées (support, conseil,
opération à haut degré de technicité).

Des experts internationaux ont proposé leurs services à la ENIGMA Banque, c’est pourquoi,
il s’avère nécessaire de dresser un tableau comparatif illustrant les différents points forts de
chacun des établissements :

Critères de Pourquoi PANDOURA Pourquoi VALAHALA

sélection
Positionnement * 08 implantations (Paris, Nantes,
Montpellier, Toulouse
Alger, Bruxelles, Bucarest, Genève)
* 700 clients bancaires dans 30 pays
* spécialiste depuis 1983
Offre et garantie de * Des progiciels spécialisés métier
la solution (progiciel) * Un système de gestion bancaire
intégré
* Des composants pour modéliser
et développer vos solutions
* 34 filiales réparties dans 5 continents
* 500 sites installées dans 29 pays.
*spécialiste depuis 1993
* Architecture moderne centralisée,
puissante et sécurisée.
* Architecture fonctionnelle en temps
réel, complète et 100% intégrée.
* Société internationale adapté au
marché francophone et algérien

Situation financière * En 2004 286 milliers d’euro * En 2004 156 million$ (USD)
* En 2005 406 milliers d’euro * En 2005 187 millions$ (USD)
Investissement en * 20 000 jours/homme par an, * 23 % des investissement en R&D
R&D répartis dans 6 laboratoires pour :
 * Veille fonctionnelle et technologique  Veille fonctionnelle et
permanente technologique
* Innovation et anticipation des enjeux  Innovation
des banques  normes
* Normes IAS/IFRS,  conception de nouveau produit.
* Lutte contre le blanchiment,
* Straight-Through-Processing,
* Tarification et Facturation,
Corep/Finrep, XBRL,
* Conception objet bancaire

Référence - BNP PARIBAS * Banque de détail :

(Quelque référenes) - Caisses d’Epargne / Caisse des - (USA): United Nation et Federal credit
Dépôts Union.
- Banques Populaires - (Arabie Saoudit) Saudi Hollandi
- CCF / HSBC - (Corée) Industriel Bank of Korea
- Crédit Agricole / Crédit Lyonnais * Banque Privée :
- Banque EDEL - Credit Suisse Private Banking
- CITIBANK - European Finance Groupe
- Société Générale / Crédit du Nord -Credit lyonnais
- ABN AMRO * Banque Centrale et institutions.
- UBS - Bnaque de France
- Trésor Public
- Bnak of England

Afin de réussir l’implémentation du projet de refonte SI, une approche globale est
proposée autour des axes suivants :
 Études

 Composants progiciels

 Mise en œuvre (assistance, paramétrage, reprises,

développements, recettes)

 Maintenance

 Formation

 Conduite du changement
1. la Conduite de projet :
Projet PANDOURA
Méthodologie d’implémentation
1. Etude Préliminaire : elle constitue
Le partage des objectifs clés et enjeux du projet
L’identification des contraintes (disponibilités des équipes,
budget matériel, …)
La validation et l’ajustement du plan de déploiement
La validation du périmètre définitif du projet et l’arbitrage des
macro écarts
La définition des principes de fonctionnement du Progiciel
La cartographie du système d’information cible et des flux,
déclinée selon les différentes étapes/lots
Le calibrage des dispositifs matériels nécessaires
L’aménagement de la démarche de mise en œuvre, si
nécessaire
La mise en place des outils et instances de pilotage
2. Intégration et Mise en œuvre
*Considérer le projet en deux grandes étapes :
- Construction du système et mise en production par lot sur
des agences pilotes (phase 1 du déploiement)
- Généralisation (phase 2 du déploiement)
*Mettre en œuvre sur chaque lot de construction la
démarche générale de PANDOURA
*Une organisation « industrielle » du déploiement :
- Validée sur des agences pilotes
- Propagée par vagues dans les différentes régions
- En parallélisant les travaux sur plusieurs équipes de
déploiement
- Avec un pilotage par une cellule centrale de déploiement
et d’assistance
* Formation lors de l’intégration.
3. Paramétrage :
4. Développement complémentaire ou spécifique
5. Migration et reprise de données.
6. Interface avec l’existant
7. Intégration, déploiement et maîtrise d’ouvrage
8. Formation lors de la phase déploiement
9. démarrage et Conduite du changement
A retenir :
Analyse d’écart : point bien à retenir en charge.
Assistance Maîtrise d’ouvrage : 02 étapes
Etape1 : elle contient les phases suivante :
 L’organisation des environnements informatiques
 La livraison du progiciel
 La prise de connaissance approfondie du progiciel
par l’équipe projet
Projet VALAHALA
Méthodologie d’implémentation
1. Initiation : définir les équipe et et présenter les
rôles et les responsabilités de chaque partie
2. Formation : Former les utilisateurs liées au
projet et personnel technique aux différents
modules de la solution.
3. Analyse : question/réponse afin de déterminer
et analyser les écarts
4. Développement : elle comprend
- le développement des interfaces de
connections VALAHALA/Banque.
- la mise en conformité du produit à la
législation locale.
- l’ajout de fonctionnalité propre à
l’établissement sans modification du code
sources VALAHALA.
5. Paramétrage : elle est réalisée en binôme avec
les utilisateurs métiers, cette étape est primordiale
pour la construction finale de la solution et le
transfert de compétence de VALAHALA.
6. Recette : le client teste l’ensemble des
paramétrages et développements réalisés.
L’échéance de cette phase signifie l’acceptation
de l’implémentation.
7. Migration des données : elle est régie par un
ordonnancement précis (tables statiques, les
clients, les comptes…).
8. Assistance Post implémentation : elle signifie
- assistance en exploitation permettant au
client d’être assisté dans la phase de
démarrage.
- Finalisation des documentations
- Révision du projet afin d’en dégager le
conformité.
9. Prestation d’assistance :
- Assistance au déploiement
- Assistance Maîtrise d’ouvrage
- Formation assistance et conduite du
changement.
Assistance Maîtrise d’ouvrage : 6 étapes
:
Etape1 : cadrage
 Analyse du besoin bancaire
 Elaboration de scénario de solutions
bancaires
 Elaboration du plan de mise en œuvre
  l’Analyse fonctionnelle des adaptations  Estimation des scénarios de solutions
complémentaires et spécifiques bancaires
 La réalisation de la version ENIGMA Bnaque  Consolidation et proposition de solution
 La formation approfondie au fonctionnement du bancaire
progiciel Etape 2 : Conception de cible métier
 Paramétrage du progiciel  Conception de l’organisation et des
 Recette de la version ENIGMA processus métiers.
 Etude des interfaces et des scénarios de reprise et  Conception de l’homologation bancaire et
de démarrage du déploiement.
 Etude des interfaces et de la reprise  Conception des plans d’accompagnement
 Tests et recette des programmes d’interface et de du changement.
reprise. Etape 3. Conception du SI
 Formation des utilisateurs.  Conception fonctionnelle du SI
 Fonctionnement en simulation.  Evaluation de la solution
 Reprise et démarrage.  Lotissement
Etape 2 : Les phases essentielles  Plan de qualification
 Déploiement Etape 4 : Construction du SI (Validation
 Accompagnement fonctionnelle)
 Conseil Etape 5 : Qualification du SI (Validation de
l’intégration)
Etape 6 : Préparation du déploiement
 Préparation de la mise en œuvre de
l’organisation et des procédures
 Préparation des moyens
 accompagnement du changement
 Homologation bancaire de la solution.
 Déploiement de la solution bancaire
A retenir : les actions mise en place pour l’intégration et le déploiement de la maîtrise d’œuvre sont :
- le plan Environnement technique :
* L’étude de l’environnement technique nécessaire
* L’installation du matériel et des logiciels de base sur le site pilote
* Le plan de développement des fonctions non traitées par le logiciel.
* Le plan de simulation de démarrage.
- le plan de déploiement
* mission d’étude
* Assistance du paramétrage
* Recette et test.
Analyse d’écart : point bien pris en charge
Maîtrise des Risques Maîtrise des Risques
La démarche propose une approche en 03 étapes : La démarche propose une approche en 05
étapes :
- Lors du lancement du projet :
* identification systématique, conjointement avec le client, - Identification du risque ; recherche continue
des risques susceptibles de perturber l'atteinte des objectifs des sources potentielles de problèmes
du projet
* qualification de chacun des risques identifiés en termes de - Caractérisation du risque ; fiche de risque
probabilité d'occurrences et gravité de l'impact sur l'atteinte détaillée.
des objectifs
* définition d'un plan d'actions destiné à prévenir les risques - Evaluation du risque : (relativité, imbrication,
effet de bord, appuis, etc)
- En cours de vie du projet (périodiquement, et de
manière plus approfondie, lors de chaque étape-clé du - Définition d’un plan d’action (adapté aux
projet) : moyens
* actualisation des risques et suivi de leur tendance et la gravité des problèmes potentiels.)
(aggravation / réduction)
* suivi de la réalisation des actions de prévention déjà - Suivi et maîtrise du risque (permettant la prise
identifiées et de leur impact en termes de maîtrise des de décision à temps)
risques
* si nécessaire, définition de nouvelles actions de prévention
.
- Une présentation synthétique de la gestion des risques
est effectuée lors de chaque comité de pilotage

Point en commun : quelques soit le nombre d’étapes proposées par chacune des compagnies, l’essentiel est que
dans les différentes approches proposées, la maîtrise du risque se fait à travers les grandes phases suivantes :
 l’identification du risque
 la caractérisation du risque
 l’évaluation du risque

Solution progiciel PANDOURA Solution progiciel VALAHALA

- Système multi – établissement - Support des agences en mode « off-line » en cas de

- Système multi – devises problèmes réseau
- Système temps réel - Basculement automatique des utilisateurs entre le
- Système événementiel mode on-line et off-line
- Traçabilitè. - Interface utilisateur commune pour les modes off-
- Habilitations et authentifications line et on-line
- Fonctions de gestion - Gestion des opérations de guichet en mode off-line
- Restitutions - Récupération et reroutage automatique des
- Interprétation comptable / processus d’inventaire transactions au serveur central
- Urbanisation des fonctions - Validation complète des transactions et vérification
- Conformité Bâle 2 des soldes.

Sécurité Sécurité

La solution PANDOURA présente l’aspect sécurité sur 03
plans.
- le technique : sécurité système, sécurité des échanges
réseau, sécurités des données
- Le fonctionnel : authentification, habilitation,
confidentialité, traçabilité et piste d’audit
- haute disponibilité : Mirroring & backups, serveurs
redondés HACMP, service transactionnel, traçabilité de
l’exécution des traitements.
T24 repose sur plusieurs niveaux de sécurité :
- Niveau connexion : login/mot de passe, utilisation de
système Secure ld, Clés USB
- Niveau applicatif : T24 gère tous les accès
VALAHALA ainsi que la traçabilité et l’intégrité des
données.
- Niveau Base de données : dépend des mécanismes
inhérents au SGBD ou aux produits annexes utilisés.
- Niveau système d’exploitation

Maintenance Maintenance
TRAVAIL DEMANDE

La réalisation du projet de refonte du SI ENIGMA ne se résume pas à la seule mise

en œuvre d’un progiciel. Elle intègre les aspects :

- Fonctionnels (organisation, mode de fonctionnement et pratique de la banque)

- Informatique (cohérence avec le SDI et les moyens associés)
- La conduite du changement (Formation, communication, procédures et modes
opératoire utilisateurs, gestion des impacts organisationnels.

Choisir la meilleure solution en citant ses points forts comparés aux points faibles de
l’autre