USE YOUR MONEY MANAGEMENT

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Introduction :

Cet E-Book est une synthèse de mon expérience en Bourse basé sur l’Art de
gérer son argent aussi appelé « money management ». En effet, la gestion de son
portefeuille de trading permet non seulement d’être rentable au long terme mais
aussi de faire des profits remarquables si vous l’utilisez comme il se doit. Dans ce
livre nous allons retracer les différents moyens de perfectionner constamment
son « money management » afin d’être le plus compétitif sur les marchés
financiers. De plus, nous allons expliquer précisément et explicitement l’intérêt
d’une bonne gestion de son capital dans votre Psychologie qui je le rappel fait
quasiment 80% de vos résultats. Il est important de racoler le « money
management » à la psychologie car ils sont indirectement liés. Tout cela sera
évidemment détaillé dans les paragraphes qui vont suivre. Dans un dernier temps,
je pense qu’il sera nécessaire de vous guider dans une mise en situation d’entrée
en position sur le marché afin de voir comment gérer ses lots, son bénéfice ou voir
même si cela arrive sa perte. Il est important de savoir appréhender son profit
pour qu’il soit maximal et sa perte pour qu’elle soit minimale. La stratégie de ce «
money management » aura pour principe de se baser sur le principe des intérêts
composés pour faire exploser vos résultats de manière à accumuler un maximum
de bénéfice sur 1 semaine. Cette courte introduction a annoncé la couleur, comme
vous l’aurez compris nous allons sortir du sol les secrets d’un bon « money
management » pour faire vibrer les Bourses mondiales.
Chapitre 1 Le « money management » c’est quoi ?

Avant même d’utiliser un « money management » il faut en connaître son

utilité et ce que c’est. Le « money management » indique en premier lieu un terme
anglais qui se traduit par la « gestion de l’argent ». Il est utilisé dans le monde de la
finance pour notamment désigner la gestion des risques liés à l’investissement.
Comme cité précédemment, le « money management » est un Art. Il vous faudra
un certains temps avant d’en élaborer un correct. Il n’y a pas de « money
management » sans plan de trading. Malheureusement, de nombreux traders
utilisent leur plan de trading sans
« money management ». Ainsi, ils n’ont aucune gestions de leurs pertes mais aussi
de leurs gains ce qui les amènent à prendre des risques démesurés constamment
pour faire des profits.

L’intérêt d’un « money management » vous l’aurez compris, permet de

gérer non seulement ses pertes mais aussi de gérer ses gains pour ne pas les
perdre aussi vite que vous les aurez gagné. De plus, le « money management » est
intéressant dans le faite où il permet aussi de canaliser vos émotions car vous
savez d’avance combien vous risquez de perdre et combien vous pouvez
potentiellement gagner. Donc vous l’aurez compris, votre gestion de portefeuille
permettra d’anticiper votre gain, définir votre perte e t d’évaluer le niveau
d’investissement requis pour prendre position. Ainsi, en ayant pleinement
conscience de la situation vous aurez le sentiment d’avoir le contrôle des marchés
( même si nous savons pertinemment que c’est faux ) et votre psychologie sera
d’autant plus renforcé.

Le money management limite vos risques d’être trop gourmand sur les
marchés. Admettons une perte de votre part sur une position, vous avez fait une
grosse perte et vous ne l’acceptez pas. Votre premier réflexe c’est de vous mettre
devant votre ordinateur, lancez un marché et de l’analyser parfois même sans
envie aucune. C’est là que la gestion de votre magot va rentrer en compte, avant de
rentrer en position vous devrez être minutieux dans votre transaction pour non
pas vous « refaire » mais chercher un profit existant et possible. De plus, si votre
set up s’est avéré correct le gain ne sera que appréciable surtout si le lot spéculer
est justement choisi.

Il est important de souligner que le « money management » dépend de chacun. Il

n’y a pas de money management plus efficace que d’autres car il dépend de
plusieurs facteurs. Le premier facteur est la marge disponible que vous possédez
au moment de trader. Si vous n’avez aucune notion de la marge disponible que
vous possédez faites ce calcule : niveau de marge = fond disponible / marge x
100 ( % ). Si au moment de rentrer en position vous n’avez aucun trade en cours,
votre niveau de marge sera donc égal à 0. Plus votre % de marge est bas moins
vous n’avez de fond disponible pour spéculer. Il faudra alors adapter votre lot en
fonction de votre stop loss. En effet, si vous risquez de perdre plus que votre
capital disponible vous partez tout droit au casse – pipe. Le deuxième facteur
dépendra de votre type de trade : scalping, intraday ou swing. En effet, votre lot
devra être moins conséquent si vous faite un trade en swing qu’en scalping pour
deux raisons. La première serait parce que un trade en swing apporte
généralement plus de point et donc plus de gains qu’un trade en scalping. Ainsi, il
n’est pas nécessaire de jouer un gros lot. De plus, un swing vus oblige à
monopoliser un certains temps un certains % de votre capital pendant assez
longtemps. Il est donc plus stratégique d’en monopoliser le moins possible afin de
pouvoir trader sur d’autres marchés financiers sans risquer de cramer son compte.
Le troisième facteur résulte de votre Psychologie. Si il vous est difficile de voir une
trop grosse perte de votre capital il est donc conseiller de risquer au maximum
2% de votre capital. Par exemple si vous possédez un capital de 1000€ vous ne
devez pas risquez plus de 20€. Il est aussi conseillé si vous êtes plus à l’aise de ne
pas risquer plus de 5% de votre capital. Bien sûr, ceci n’est qu’un conseil. Certains
trader joue de 7 à 10% sur des set up ( principalement en scalping ) pour faire de
gros gains mais ces derniers ont souvent une expérience sur les marchés
financiers très solide et un faible effet de levier. C’est pour cela que vous devez
adapter votre « money management » en fonction de votre plan de trading, votre
stratégie ainsi que votre type de trade.

Maintenant que je vous ai convaincu à mettre un « money management »

efficace en place, nous allons voir de quoi il est composé.
Chapitre 2 De quoi est composé un « money
management »

Comme vu précédemment, un « money management » dépend fortement de

votre plan de trading. Donc avant même de songer à un « money management » je
vous invite à mettre en place un plan de trading et de revenir ensuite à cette
formation. De plus, votre « money management » dépendra de la configuration de
votre compte et notamment de votre effet de levier.

Le « money management est la partie la plus technique du trading. En effet,

il est principalement composé de plusieurs calcule qu’on peut certes résoudre
grâce à des sites internet mais avant cela il faut connaître les principes de bases de
ces calcules pour comprendre ce que vous faites. En bourse il est primordial de
comprendre tout ce que vous faites sinon vous ne ferez pas long feu sur les
marchés financiers. Que ça soit la taille de votre lot, le nombre d’action que vous
achetez ou vendez, pourquoi vous achetez ou vendez, le placement de votre stop
loss et votre take profit, la raison pour laquelle vous avez mis à breakeven, vous
devez TOUT comprendre. Le « money management » fait partit de votre trading,
vous devez comprendre de quoi il est composé.

Tous d’abord, votre « money management » est composé d’une estimation

du gain et de la perte de votre ordre ( position ) avec un ratio rendement - risque.
Nous verrons par la suite comment calculer tout ça. Puis deuxièmement, il inclut le
calcule de la marge nécessaire pour votre position. Troisièmement, il est composé
de la valeur d’un pip ( point ). Enfin quatrièmement, votre « money management
» est composé de la quantité que vous allez investir par rapport à votre capital
qui ne doit pas excédez 2% de votre capital si vous êtes débutant rappelons
le.

Nous savons de quoi est composé un « money management », mais

comment mettre le mettre en place ?
Chapitre 3 Les intérêts composés

Les intérêts composés sont un principe économique très célèbre qui a pour
but de faire exploser vos résultats. Je m’explique, admettons que vous ayez un
actif vous rapportant 10% par mois. Votre investissement de base de 1000€.
Votre profit mensuel sera donc 10% de 1000€ soit 100€. Néanmoins, si vous ne
touchez pas votre bénéfice et que vous accumulez sans cesse 100€ par mois vos
10% ne représenteront plus la même somme. En effet, pour 1000€ investit vous
aurez certes le premier mois 100€ de bénéfice ( 10% de 1000€ ) mais le second
mois vous aurez 10% de 1100€ car votre capital aura augmenté ainsi vous ne
gagnerez non pas 100€ le deuxième mois mais 110€. Et vous allez me dire qu’on
est pas à 10€ prêt et vous aurez raison. Rapportez cela à l‘année maintenant cela
vous fait un capital de 3138€ soit 2138€ de bénéfice. La question se pose ainsi ;
vous préférez 1200€ ou 2138€ de bénéfice annuel ? La réponse ne dépendra que
de vous je ne suis pas ici pour juger votre éducation financière ou votre amour
pour le papier mais plutôt pour vous guider sur les bons choix dans la gestion de
votre portefeuille.

Après cette courte présentation de ce qu’est les intérêts composés ont va

voir son introduction dans le « money management ». Nombreux établissent leur «
money management » sur le capital de départ. Ainsi, si le capital de départ est de
1000€ est que vous chercher 10% de rentabilité par mois vous ne ferez que 100€
mensuel. Néanmoins, avec les intérêts composés si vous cherchez à faire que 10%
de votre capital vous ne chercherez qu’à faire 100€ par mois, or avec les intérêts
composés vos objectifs mensuels seront toujours différents niveau profit et non
au niveau du pourcentage de votre capital. Il est important de souligner ce point
car nombreux sont ceux qui vise des objectifs de % non adaptés à leur niveau
d’expérience les obligeant donc à prendre des risques démesurés pour atteindre
leurs objectifs. Ce qui est intéressants de la stratégies des intérêts composés c’est
que vos objectifs de profits seront toujours différents vous donnant une sensation
de ne pas stagner et de ne pas être enfermée dans une routine. De plus, vous allez
réadapter vos objectifs de gains en fonction de votre nouveau capital. Admettons
que vous ayez perdu 100€ le mois dernier sur votre capital de 1000€ plutôt que
d’essayer de refaire 100€ le mois d’après qui correspondant à vos 10% de
rentabilité mensuelle, cherchez plutôt à faire 10% de 900€ soit 90€. Certes les
bénéfices sont moindres mais les risques que vous prendrez sur le marché le
seront d’autant plus. Ainsi, vos chances de prospérer sur les marchés financiers
au long thermes sont quant à elles augmentées. C’est tout là le principe des
intérêts composés, gagnez davantage
quand on a plus et diminuer ses profits quand on a moins. Le trading est un
marathon et non une course, si vous partez en sprint dès le début vous serez
moins efficace tout au long de la course et vos chances d’atteindre la ligne
d’arrivée sont faibles.

Les intérêts vous permettront donc à bien faire évoluer votre capital
notamment si vous cherchez à ne pas ressentir ce sentiment de stagnation de vos
objectifs sans vraiment chercher à prendre des risques démesurés sur les
marchés financiers. Il vous est donc fortement bénéfique de l’utiliser même si cela
n’est absolument pas obligatoire. Le « money management » est certes un Art
commun à tous mais son interprétation est personnelle à chacun selon votre
expérience déjà acquise sur les marchés financiers.

Chapitre 4 La mise en place de votre « money

management »

Le « money management » doit obligatoirement être en rapport avec votre

plan de trading. Il y a certes une répétition de cette règle mais cela est
indispensable sinon votre « money management » ne sert strictement à rien. La
mise en place de votre
« money management » sera très mathématique mais rassurez vous ces calculs
sont effectuables à travers un tableur ou un site.

Tous d’abord, nous allons calculer le ratio rendement – risque. Imaginons

que votre ratio rendement – risque soit égal à 1, cela correspondrait à un risque
de perte égal à rendement potentiel. Ainsi, plus votre ratio est élevé, plus le risque
associé à la position sera minime par rapport au rendement potentiel. Pour le
calculer c’est très simple, vous divisez votre gain potentiel de votre take profit par
la perte potentiel de votre stop loss. Par exemple, on se place en achat sur
l’EUR/USD au cours de 1,3500 et on place l’ordre du stop loss à 1,3450 pour un
take profit à 1,3650. Le risque de perte est de 50 pips et le rendement potentiel
est de 150 pips. Le ratio rendement/risque est donc de 150/50 = 3. Un tel ratio
de rendement/risque de 3 :1 donne systématiquement plus de chance d’être
rentable au long terme. En effet, il faudra 1 trade gagnant pour rembourser 3
trades perdants, d’où l’intérêt de spéculer sur des ratios ainsi. Attention
néanmoins de ne pas donner dans le vice du petit Stop Loss et du gros Take Profit
pour avoir un gros rendement risque incohérent avec la réalité de marchés.
Chaque position doit être analysé intelligemment et il faut savoir s’abstenir si le
ratio ne correspond pas à nos attentes. Je me répète mais cette répétition est
nécessaire pour votre bien, en Bourse l’objectif est un marathon et non un sprint,
si vous vous précipitez vos chances de devenir gagnant dans ce business sont
inférieures à 10%. Nombreux sont ceux qui se sont vues ruinés après 1 mois
seulement dans ce business. Minutieux dans vos transactions, dans vos choix et
dans vos analyses. Lorsque vous aurez atteint cette discipline je vous garantis que
vous serez imbattable.

Maintenant, voyons le calcule de la marge nécessaire pour rentrer en

position. Cela dépend notamment de votre stop loss. Pour cela vous allez calculer
en fonction de votre lot, la perte potentielle que vous pouvez faire. Cette perte
représentera un % de votre capital et vous indiquera la marge nécessaire à garder
pour ne pas cramer votre compte. Vous pouvez effectuez ce calcule à travers un
tableur ou un site internet. Ce calcule est indispensable car vous vous empêchez
l’endettement. Vous savez, nombreux spéculent déjà qu’ils ne peuvent pas se
permettre de perdre ( choses à ne pas faire ) et si en plus de ça vous perdez plus
que vous avez investit alors vous serez définitivement dégoûté et endetté dans ce
business. La vie est trop courte pour la vivre sous la pression d’un manque d’argent,
ne vous faites pas avoir. Maintenant, comment gérer sa marge pour ne pas être
endetté ? Il est conseillé déjà de ne pas avoir plus de 4 positions ouvertes. Spéculer
sur tout ce qui bouge vous mettra une pression inhumaine et vous obligera à faire
des choix regrettable comme fermer certaines positions pour en garder d’autres
ouvertes mais ne pas faire les bons choix de positions. Donc, premièrement limiter
le nombre de spéculation notamment pour limiter la casse en cas de mauvaises
analyses et surtout la pression. La pression en Bourse est insupportable à gérer.
Ensuite, il est important de gardez une marge disponible ( soit l’argent disponible
sur votre compte de trading de plus de 90% par rapport à votre capital ). Ainsi si
vous avez un capital de 1000€ assurez vous de garder au moins 900€ de
disponible minimum !

Avec le respect de ces 2 conseils il vous impossible de cramer votre compte.

 Pour connaître votre marge nécessaire mais aussi votre rendement en
argent, il faut connaître la valeur d’un pip. Pour calculer la valeur d'un pip, il faut
diviser un pip ( généralement 0,0001 pour le Forex notamment ) par la valeur
actuelle de la paire de devises. Il faut ensuite multiplier ce chiffre par la taille du
lot, soit le nombre d'unités sur lequel vous investissez selon votre capital. Pour les
indices, un lot de 1 est égal pour un 1 point gagné à 1€. Inversement à la perte, 1
point perdu pour un lot de 1 est égal à 1€ perdu. C’est très important de savoir
combien on gagne surtout pour vos objectifs hebdomadaires et mensuels. Il est
intéressant de limiter ses transactions. Le but est d’investir le moins possible en
gagnant le plus possible. Les marchés financiers sont dur à appréhender, nous ne
sommes jamais sur a 100% de notre set up. Ainsi, si vous pouvez ne pas spéculer
sur le marché un jour car vous avez atteint votre objectif vous gagnez non
seulement du temps ( pour vous former par exemple ) mais aussi de l’argent car
vous n’en risquez pas. Ne soyez pas trop gourmand et tenez vous en à vos
objectifs.

Enfin quatrièmement, il faut vous assurez que votre investissement ne

dépasse pas la perte de plus de 2% de votre capital si vous êtes débutant. Pour
cela vous devez divisez la somme d’argent potentiellement perdu par votre
capital actuelle puis multipliez le tout par 100. Ce qui donnerait pour un
investissement de 5€ sur un capital de 120€ :
5/120 = 0,04 ( j’ai arrondi ) puis 0,04 x 100 = 4. Vous allez donc risquez 4% de
votre capital.
Ce trade ne doit donc pas être pris en position ! Diminuez la taille de votre par
2 et placez vous alors en position. Si vous ne respectez pas cette règle vous
diminuez vos chances de prospérez sur les marchés. Là n’est pas notre objectif,
alors soyez disciplinez et conscient des risques que vous prenez
Chapitre 5 Trader avec son « money management »

Le mettre en place c’est bien, l’appliquer c’est mieux. Vous voilà devant
votre séance de trading, vous devez impérativement avoir votre « money
management » dans votre téléphone/ordinateur ou sur une feuille pour le garder
sous les yeux avant l’ouverture d’un ordre. Respecter le quoi qu’il advienne quitte
à ne pas rentrer en position si le signal ne correspond à ce dernier. La gestion de
votre capital est la chose la plus importante car sans capital vous ne tradez pas,
c’est aussi simple que cela. De plus, comme cité précédemment, le « money
management » aura un impact sur votre gestion de vos sentiments. Si vous savez
où vous allez vous n’avez aucune raison de paniquer. En ayant connaissance de
vos pertes, vous avez potentiellement plus de chance d’en assumer les
conséquences quoi qu’il arrive. Le « money management » a donc un aspect
économique – la gestion de votre argent – mais aussi psychologique – la gestion de
vos sentiments – pour faire face aux experts des marchés financiers.

Le « money management » vous servira aussi d’auto discipline. En effet, il

vous servira à respecter des règles strictes et rigoureuses. Lorsque vous êtes sur
les marchés financiers, vous tradez contre des experts et croyez moi vous
épargnez sont leurs dernières pensées. Etre mangé ou manger, c’est comme ça que
marche que fonctionne la Bourse et nous on à l’optique de tout manger. Pour ça
vous devez être minutieux non pas dans vos analyses amis dans vos placements.
Manger le plus possible en se faisant manger le moins possible. Cela est
entièrement faisable si vous êtes discipliné et stricte. Alors ne mettez pas un «
money management » pour ne pas l’utiliser car vous ne devez pas cracher dans la
soupe que vous concoctez.
Chapitre 6 « Money management » VS Votre capital

Le « money management » ne dépend nullement de votre capital. Cette

publication a été vue par 20 000 personnes et je peux vous garantir que la moitié
n’a pas été choquée de voir cela. Le « money management » ne dépend nullement de
votre capital. Le « money management » dépend de la taille de votre position
comme par exemple la taille de votre stop loss. En effet, si vous avez un stop loss
large vous rentrez à lot réduit pour éviter de perdre plus de 1 ou 2% de votre
capital. Puis, le « money management » dépend aussi de l’actif en question. Le Forex
par point gagné étant moins bien rémunéré que les commodités ou les indices il est
évident qu’on investira un lot plus conséquent sur le Forex que sur les commodités
à ratio gain / perte similaire. L’actif jouera donc aussi son rôle de management.
Puis, le money management va aussi s’adapter au style du trader. Si le trader est un
scalpeur il est évident qu’il rentrera à lot plus agressif que celui du trader swing
cherchant les gros points et minimisant donc ses lots. Il y a aussi des styles de
traders dans les styles de trading. En effet, une personne faisant de l’intraday par
exemple peut chercher des entées très précises avec un ratio gain / perte souvent
de 1 : 3 voir 1 : 4 alors qu’un même trader ayant le même style de trading peut
chercher des entrées agressives avec souvent des ratio de gain / perte de 1 : 2 voir
même par moment un risque gain perte de 1 : 1. Dernièrement, je finirai par dire
que le « money management » dépend aussi de vos objectifs. Un objectif une
rentabilité de 10% mensuelle sera beaucoup plus comple xe qu’une rentabilité de
25% annuelle. Les styles de trading seront forcément différents donc les lots aussi.
Mais comprenez aussi ceci, vous suivez des traders selon leurs objectifs, leurs
analyses, leurs styles de trading, leurs actifs… Vous n’êtes même pas libre d’investir
où bon vous semblerez intéressant et fructueux. Et ceux qui apprennent par eux
même malgré que certains aient eu difficultés à réussir à devenir rentable, ils ont
une fierté qui vaut tout l’or du Monde. Devenez rentable et arrêtez de c onfier votre
argent aux premiers venus.

Chapitre 7 Conclusion

Nous savons ce qu’est le « money management » et comment le mettre en

place de manière intelligente. Il ne reste plus qu’à l’utiliser lors de vos ouvertures
de postions et de toujours le respecter. Si vous ne respectez pas votre « money
management » non seulement vous crachez sur votre propre travail mais vous
risquez très rapidement ne plus faire partie du monde de la Bourse. Vous avez la
chance de pouvoir vous formez gratuitement, prenez les devants de cette
opportunité et commencez à faire de l’argent intelligemment et stratégiquement. Il
n’y a aucune raison de paniquer lors de votre prise en position, le « money
management » ne fait pas tout, si par moment il est enfreint vous ne risquez pas
d’être ruiné ( si la position est raisonnable ) mais vous comprendrez très vite
l’intérêt d’en avoir un. Pensez à la gestion de votre argent aussi souvent que
possible et le marché vous le rendra. Le dernier point de cette conclusion vous
vous en doutez, ne confiez plus votre argent sans comprendre ce que les gens
font avec.

Disclaimer

Ce passage est le plus important de la formation. Je pense qu’il est

nécessaire de rappeler constamment les risques du trading surtout en cette
période de crise. Il est donc important d’investir une somme qui peut
potentiellement être irrécupérable. Vous devez avant d’ouvrir votre position ou
de faire votre dépôt considérer cet argent déjà perdu et de vous demandez si cela
dérange réellement. Néanmoins, ne partez avec un handicap en considérant
forcément cet argent de perdu. Si votre stratégie, votre plan de trading et votre «
money management » sont solides et toujours respectés, il y a peu de chance de ne
pas récupérer un sous de votre investissement. Il faut simplement respecter l’idée
de pouvoir à tout moment perdre de l’argent.