Les bases de la BOURSE

pour TOUS

Comprendre l'intérêt
d'INVESTIR

Assimilier les mécanismes

du monde boursier

Découvrir les différents

placements

Voici mes résultats sur une de mes actions :

52,8€ de dividendes en 2021
375,2€ de plus-value latente

500 € d'actions
acheté en 2021
 INVESTIR EN BOURSE
LES QUESTIONS FRÉQUENTES

Il existe de nombreux freins psychologiques qui empêchent la plupart des

personnes qui ne sont pas éduqués financièrement à INVESTIR

Je peux tout perdre ?

À ce jour tu :
Laisses dormir ton argent qui
perd chaque année de sa valeur
Quelles actions acheter?
Comment on y gagne de l'argent
?
Combien de temps ça prend ?

Trouves tout et n'importe quoi

Comment ouvrir un PEA
sur internet ?

As peur de faire des erreurs qui te

coutent cher

Penses que c'est réservé aux plus

aisés

Crois qu'il est possible de tout

perdre long terme sans croire
Tu penses
les gourous qui te promettent la
richesse enva
Que ça 6 mois
te prendre trop de
temps

@Elyass RD
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 INVESTIR EN BOURSE
LES RAISONS D'AGIR
POURQUOI IL TE FAUT ABSOLUMENT DÉMARRER ?

Je te condense l'information pour

démarrer pas à pas
Demain tu vas :
Je te prouve par A+B que tu peux
améliorer ta situation sur le long terme
Commencer à te former
Tu peux me poser tes questions à
Mettre de coté tes préjugés et
croyances bloquantes tout moment sur

Comprendre les mécanismes de

l'argent et des placements

Réduire les risques et éviter les

erreurs courantes

Penser long terme sans croire les

gourous qui te promettent la
richesse en 6 mois

@Elyass RD
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 SOMMAIRE

Partie 1 : Arrête de perdre ton ARGENT

1. La course à l’inflation
2. Les intérêts composés
3. Dans une situation qui le permet, tu dois être
4. INVESTIR = Risqué ? Petit cours d'histoire ( whiteboard )

Partie 2 : Tes premiers pas dans la bourse

1. Les mécanismes des marchés
2. Comment on y gagne de l'argent ?
3. Compte-titre et PEA - Une histoire de fiscalité
4. Les différents marchés financiers

Partie 3 : Les différents placements

1. C'est quoi une ACTION ?
2. C'est quoi un ETF ?
3. C'est quoi une OBLIGATION ?
4. C'est quoi une Assurance VIE
Liens vers mes réseaux :
Qui je suis ?
Youtube
TikTok
Instagram

4 vidéos YouTube - Investir en bourse et dans les ETF

Disclaimer

@Elyass RD
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Partie 1 : Arrête de perdre ton ARGENT

1. La course à l'INFLATION

"INFLATION"
"Augmentation générale des prix sur une période de temps"

en 1970 en 2021

= 0,1€ = 0,9€
x9

Avec 10 centimes d'euros tu pouvais t'achetais une baguette il y a 50ans,

il te faut 9 fois cette somme aujourd'hui

Les causes :
inflation monétaire : La banque centrale imprime trop de billets donc la monnaie
perd de sa valeur
inflation par les coûts : Quand une ou plusieurs matières premières voient leur
prix augmenter, cela se répercute sur les coûts de fabrication de tout ce que
nous consommons
inflation par la demande : Lorsque la balance offre/demande ne trouve plus son
point d'équilibre, les prix flambent

Les conséquences :
Favorise les INVESTISSEURS: Favorise les personnes qui ont des actifs (
placements financiers comme les actions, de l'immobilier..) car leurs valeurs
prennent naturellement de la valeur avec ce phénomène
Étouffe année après année les Épargnants : Si tu gardes ton argent sur ton
compte bancaire sans le placer dans des actifs il perdra chaque année de sa
valeur

@Elyass RD
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Impact sur ton quotidien :

Voilà sur une période de 10 ans ce que tu peux te payer avec un billet de 100€
Exemple de 2,5% par an d'inflation

100kg
97,5kg
77,6kg

Année 0 Année 1 Année 10

100 € pour 100 kg de 100 € pour 77,6 kg de
riz riz

Exemple :
Comparons la situation de deux personnes avec 10 000€ au départ :
12 500

10 000

Billy et son LIVRET A

7 500

Billy laisse dormir ses 10 000€

Gains de 0,5% annuel Livret A 5 000
Inflation à 2,5%
Il se retrouve avec 10 511 € 2 500
Avec l'inflation, il perd
environ 200€ par an
équivalent à 8170€ 0
Année 1 Année 3 Année 5 Année 7 Année 10
d'aujourd'hui
@Elyass RD
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20 000

15 000

Jack l'Investisseur
10 000
Jack investit ses 10 000€
Gains de 7% annuel en bourse
Inflation à 2,5%
5 000
Il se retrouve avec 19 671 €
Avec l'inflation, équivalent à
15 529 € d'aujourd'hui
0
Année 1 Année 3 Année 5 Année 7 Année 10

Ton Livret A est inutile

Inflation moyenne : 2 à 4% par an
Livret A : Rendement entre 0,5 et 1% par an

Cet argent qui dort ne couvre pas l'inflation moyenne

Plus tu ATTENDS plus tu PERDS de l'argent / du

pouvoir d'achat

@Elyass RD
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Ton augmentation de salaire est inutile

Si tu ne dépasses pas les 2,5/3% d'augmentation chaque année,
tu ne gagnes rien en pouvoir d'achat

Ta retraite sera tout sauf la libération

"Le niveau de vie moyen des retraités devrait diminuer à long terme pour
s’établir entre 88 % et 92 % en 2040 et entre 75 % et 83 % en 2070. »

@Elyass RD
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"Une seule solution ,c'est l'Investi-ssement"

Lis le en chantant dans ta tête sinon c'est pas marrant 😬
2. Les intérêts composés

"Les intérêts composés sont la huitième merveille du monde.

Ceux qui le comprennent le gagnent, ceux qui ne le
comprennent pas le paient."
A.
EINSTEIN

Effet boule Investir

de neige

investir
Gains

gains investir

L'argent gagné se met lui même à te rapporter de l'argent et

provoque petit à petit un effet boule de neige

@Elyass RD
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Prenons l'exemple de Jack :

Il démarre avec 5000€
Il place 20% de son salaire de 2000€ soit 400€ / mois
Pendant 25 ans et gagne 8% d'intérêts par année

Jack Jack
Année 1 Année 20

Il se retrouve dans 20 ans avec :

397 838 € de patrimoine BRUT
Il aura mis de sa poche 125 000 €
272 838 € sont des gains de l'effet boule de neige des intérêts composés

BONUS : année 20, il dépasse les 19 000 € brut d'intérêts et donc le SMIC brut

CF tableau ci-dessous pour les chiffres

@Elyass RD
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Les détails de chaque année si tu aimes les chiffres, sinon passe à la page suivante 🤓

Tu dépasses un
SMIC sans
BOSSER

@Elyass RD
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INVESTIR ok MAIS dans QUOI ?

Immobilier Bourse CrowdFunding Crypto Entrepreneuriat
locatif Actions, ETF,
obligations...

DÉMARRER C'EST BIEN,

NE PAS FAIRE N'IMPORTE QUOI C'EST MIEUX
ÊTRE PRÊT À INVESTIR C'EST NON NÉGOCIABLE

3. Dans une situation qui permet d'INVESTIR, tu dois être

Revenons sur Billy, on va analyser ensemble sa situation pour voir si il

peut investir ou si il doit d'abord rectifier ses finances

Billy

@Elyass RD
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À CE JOUR :
Salaire 1850 € net par mois
6 mois restant de crédit pour sa voiture ( 250 € / mois )
5100 € de côté sur son Livret A
1200€ de charges fixes ( logement, nourriture, assurances,
transport (sa voiture avec prêt ) )
Billy

BILAN du mois
Il arrive à la fin du mois à épargner environ 150€ / mois
Il n'a pas encore de côté 5 mois de fond d'urgence ( 1200€ * 5= ) 6000€
Il a encore un crédit en cours sur un PASSIF, sa voiture ( = placement qui te
fait perdre de l'argent )

Meilleure solution pour lui : Démarrer dans 6 mois , il aura

Salaire 1850 € net par mois
les 6 mois de crédit pour sa voiture seront terminés
5100 € + 6*150 = 6000 € de côté sur son Livret A

Pourquoi ?
Il n'a plus de crédit
Il arrive désormais à épargner 150 + 250 = 400 € par mois
Il a un Fond d'URGENCE de 5 mois de charges fixes

Fais ça pour ta propre situation maintenant 🌱📝

@Elyass RD
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Gérer le risque

4. INVESTIR = Risqué ? Petit cours d'histoire

C'est quoi d'abord le risque ?
La probabilité de perdre une partie ou la totalité de la somme d'argent que l'on va
investir
C'est la chance que ton résultat obtenu diffère de ton résultat souhaité ( tu
investis dans une action car tu as entendu que son prix va tripler le prochain mois
, mais au final son prix stagne ou baisse )
Le risque est une récompense pour l'investisseur ( pour compenser cette prise de
risque, tu obtiens des intérêts ).

Les différents types de risques :

De marché : crise globale du pays, du secteur

De liquidité : tu ne peux plus vendre ton investissement
De concentration : tu as tous tes oeufs dans le même panier
D'inflation : expliqué précèdement
Mais du coup je peux TOUT perdre ?
Si tu ne te forme pas
Si tu es impatient et que tu penses pouvoir gagner rapidement de l'argent
Si tu joues à l'apprenti Trader comme on en voit par centaines sur Tiktok ( Day
trading, analyses techniques, levier... )
Si tu investis sur un coup de tête dès que tu entends une info ( pour les amis de la
crypto celle-ci )
Si tu ne comprends pas dans quoi tu investis

Alors la réponse est OUI, tu vas sans doute faire des erreurs
qui vont coûter cher

@Elyass RD
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Les conditions pour réduire ce RISQUE

Investir sur le LONG terme

Une image suffit amplement à comprendre l'Investisseur Long terme

Les performances long terme ont toujours été à la hausse malgrès les différentes crises
et cela t'évitera si tu achètes la veille d'une baisse de revendre dans la panique

Ci-dessus un graphique qui estime le % de risque en

fonction de la période d'investissement

@Elyass RD
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Les conditions pour réduire ce RISQUE

Se diversifier
Tu connais l'expression de papi :
"Ne pas mettre tous ses oeufs dans le même panier"

Une bonne diversification comprend : Jack, 80ans

différents placements ( actions , ETF, obligations, cryptos...)
différents secteurs de l'économie
différents lieux géographiques
différentes monnaies (Ex: la Russie et le rouble pendant le conflit )
Et équilibrer le tout en fonction de tes objectifs et de ton âge.

En croisant tout ces paramètres, tu réduiras au maximum le

risque tout en développant ton patrimoine sur le long terme

Maintenant j'espère que tu as compris l'intérêt

d'investir🌱📝

Résumé de la partie 1 :
L'inflation fait perdre de la valeur à ton épargne jour après jour et diminue ton
pouvoir d'achat, ni ton livret A ni ton augmentation t'aideront
Investir pour créer petit à petit l'effet boule de neigne des intérêts composés,
l'argent gagné se met lui même à te faire gagner de l'argent
Il te faut absolument être dans une situation financière saine
Il faut te former et voir long terme pour réduire les risques

@Elyass RD
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Partie 2 : Tes premiers pas dans la bourse

1. Les mécanismes du marché

Les ACTEURS
On ne joue pas tous dans la même cour

Particuliers Institutions
Toi qui tremble quand tu vas Fonds, banques
poser tes premiers 500€ d'investissements...

Les évolutions de prix

Les marchés boursiers sont des plateformes mondiales d'échanges
Une seule règle contôle les marchés : l'OFFRE et la DEMANDE

Échange d'Actions A
Acheteurs Vendeurs

53€ 56€ 57€ 60€

54€ 58€

50€ 51€ 56€ 59€

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Plus les Acheteurs sont prêt à payer pour Moins les Acheteurs sont prêt à payer pour
obtenir l'action, plus les vendeurs voudront obtenir l'action, plus les vendeurs devront
augmenter leur prix baisser leur prix

Échange d'Actions A
Acheteurs Vendeurs

53€ 56€ 57€ 60€

54€ 58€

50€ 51€ 56€ 59€

Et l'enchainement de tous ces achat / revente comme ci-dessus

dicte le prix de l'action ( Ex : à cet instant t 56€
Facteurs principaux qui peuvent impacter les prix :
La confiance des investisseurs pour la société ou son secteur
Un changement de PDG
Les résultats financiers
La qualité des produits
Une nouvelle règle gouvernementale et le contexte politique
Un évènement exceptionnel ( Ex : crash d'avion Boeing )
Même l'Influence de nos jours ( Ex : Elon Musk avec twitter )

@Elyass RD
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Voilà comment on obtient ce graphique qui fluctue à la seconde
pour chaque action listée sur un marché

Évolution sur 5 ans :

843$ -> 2680$

Évolution sur 5 jours :

2816$ -> 2680$

@Elyass RD
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Le courtier ou broker
Il est l'intermédiaire entre toi INVESTISSEUR et le MARCHÉ

Investisseur Courtier Le Marché

Je veux / je vends Je m'occupe de passer

tel action en tel quantité l'odre sur le marché

En contrepartie, le courtier facture des frais de courtage pour

l'achat ou la vente de titres boursiers

2. Comment on y gagne de l'argent

a - Les dividendes
Un dividende est la distribution des bénéfices d'une société aux
actionnaires .
Les paiements et les montants des dividendes sont déterminés par
le conseil d'administration d'une société.
Il sert à récompenser les investisseurs qui ont investi leur argent
dans l'entreprise.

@Elyass RD
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Exemple d'une action de mon portefeuille :

Sur 2021 : 500 € d'actions acheté
2€64 / actions
20 actions = 52,8€

b - Les plus-values
Une plus-value latente pour faire simple va être la différence entre le prix d'achat
et le prix de revente de ton placement.
Reprenons l'exemple de mes actions Total :
Plus-value effective = ( Prix de revente - Prix d'achat ) * nombre d'actions
= ( 45,66 - 26,9 ) *20
= + 375,2 € ( hors impôts )

Achat à 26,90€ avec frais de courtage

@Elyass RD
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3. Compte-titre et PEA - Les différents supports

Une histoire de fiscalité mais pas que...

Pour investir en bourse, il te faut l'équivalent de ton compte bancaire mais

pour acheter des produits boursier

Voici un petit tableau qui te résume les caractéristiques de chacun :

Placements
Support Plafond Avantage fiscal
possibles

Compte titre ( CTO ) Tout type Pas de plafond Aucun

Actions Pas de plafond,

Plan Épargne Pas d'impots sur le revenu , juste
européennes et Versement limité à
Actions ( PEA ) prélèvement sociaux à 17,2%
tracker 150 000€

PME Versement limité à Pas d'impots sur le revenu , juste

PEA-PME
européennes 75 000€ prélèvement sociaux à 17,2%

Après 8 ans de détention : flat tax si +

Unités proposés
Assurance Vie ( AV ) Pas de plafond de 150 000 €, abattement de 4 600
dans le contrat
€/an sur les gains des rachats.

@Elyass RD
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3. Compte-titre et PEA - Les différents supports

Une histoire de critères et/ou de zone géographique
a - Les marchés
Il n’y a pas un mais des marchés financiers, qui se différencient
selon les produits qui y sont négociés.
Le marché des actions qui permet la négociation de titres d'entreprises qui
y sont côtés publiquement.
Le marché obligataire qui permet aux États, Insitutions ou entreprises
d'emprunter des capitaux en échange d'obligations à moyen/long terme.
Le marché monétaire qui permet aux États de placer ou emprunter à court
terme
Le marché des devises qui permet de vendre ou d'acheter une devise en
échange d'une autre devise ( Forex )

b - Les indices

Ils sont devenus des instruments essentiels de la gestion de portefeuille et servent

souvent de référence pour mesurer les performances des secteurs ou des pays.

@Elyass RD
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Partie 3 : Les différents placements

1. C'est quoi une ACTION ?
Entreprise A
Achat d'actions A

Part de copropriété

Actionnaires de A
Divisé en x Actions
Une action ou part d’entreprise sont deux termes signifiant la même chose.
Cela représente une part de propriété d’une entreprise A.
Pourquoi un fondateur décide de mettre en vente des actions de son entreprise?
C'est essentiellement quand l'entreprise à besoin d'argent et cela pour
plusieurs raisons :
faire grandir l'activité
ouvrir de nouveaux lieux de vente
recruter du personnel
financer des projets ou de la recherche
Les Investisseurs achètent donc des actions, deviennent propriétaire à x% de l'entreprise
en fonction du nombre acheté et se rémunèrent avec les dividendes ou les plus-values.

@Elyass RD
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2. C'est quoi un ETF ?

Un exchange-traded fund (ETF) est un fonds d’investissement qui
reproduit la performance d’un indice ( Ex ici le cac40 ). Pour ce faire, le
fonds est investi de manière à répliquer la composition de cet indice.

Exemple ETF cac40

Achat de l' ETF

Tu achète en 1 fois au travers

de l'ETF indirectement un
morceau des 40 entreprises
du CAC40

@Elyass RD
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GUIDE DÉBUTANT - LE MONDE DE LA BOURSE

3. C'est quoi une obligation ?

C'est un moyen d'investir dans une société grâce à un titre de créance.
En français, c'est un prêt accordé à une entreprise ou un gouvernement par
un investisseur qui en retour reçoivent des intérêts.

L'investisseur en obligation sera payé avant l'actionnaire en

cas de faillite
C'est un placement moins risqué que les actions mais du coup
avec des intérêts plus faibles
Sert à l'état ou aux entreprises à financer des nouveaux
projets
Elles peuvent être à taux fixe, variable ou encore convertible
en action

Ex : l'état a besoin de capitaux, il émet donc des obligations.

Il rémunère 5% par an sur 10ans avant de rembourser la somme

@Elyass RD
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GUIDE DÉBUTANT - LE MONDE DE LA BOURSE

4. C'est quoi une Assurance Vie ?

L’assurance vie permet de désigner, en cas de décès de l’assuré, un ou

plusieurs bénéficiaires. C'est un moyen de protection des proches et de
transmission de capital. Plusieurs acteurs interviennent dans la procédure
d’assurance :
le souscripteur
l’assureur
l’assuré
le bénéficiaire.

On peut alimenter un contrat d’assurance vie avec 3 types de versements :

Le versement initial : c’est la somme que vous versez au moment de

l’ouverture de l’assurance vie.
Les versements complémentaires : vous pouvez continuer à alimenter
votre contrat d’assurance vie dès que vous le souhaitez/pouvez.
Les versements complémentaires programmés : vous pouvez choisir une
périodicité pour vos versements (mensuelle, trimestrielle, annuelle, etc.).

Les sommes versées peuvent être placées sur deux types de supports distincts
:

Les fonds euros : c’est le placement le plus sécurisé puisque c’est

l’assureur qui supporte la totalité du risque financier. La perte du capital
initial est impossible et les intérêts gagnés sont définitivement acquis
grâce à un effet cliquet.
Les fonds unités de compte : leur rendement est meilleur, mais le risque
plus élevé. La valeur des unités de compte pouvant varier à la hausse
comme à la baisse, suivant l’évolution des marchés financiers.

@Elyass RD
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 FORMAT VIDÉO
Si tu préfères le format vidéo :
Pour toi qui avait la flemme de lire même si j'ai utilisé pleins d'images
😅
Partie 1 : Investir en Bourse - les Bases
La course à l’inflation
Les intérêts composés
C'est quoi une action
Les mécanismes du marché
Comment y gagne-t-on de l'argent
https://youtu.be/0suYjehrFDE
Partie 2 : Le marché et les ETF
Les différents acteurs
L'évolution des prix du marché
Investir sur le LONG terme
Les ETF = panier d'actifs
Exemple chiffré
ATTENTION Bear market
3 points clés avant d'INVESTIR https://youtu.be/iw-Ws-v0haY
GUIDE POUR INVESTIR EN BOURSE

Partie 3 : Investir dans les ETF

Comment fonctionne un ETF ?
Les différents types d’ETF?
Le type de réplication
Avantages / Inconvénients
Points clés
Exemple de Portefeuilles https://youtu.be/Wo0sGY0YMYI

Partie 4 : Trois exemples de portefeuilles

Portefeuille 1 - Le paresseux 5/6 %
Portefeuille 2 - L’intéressé 6/8 %
Portefeuille 3 - L’ambitieux 8/10 %

https://youtu.be/bQvXx10vVjc

@Elyass RD
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 LIENS VERS MES RÉSEAUX

Qui je suis ? Pour me présenter rapidement je suis Elyass, j’ai 26 ans.

Toulousain de naissance, je suis Ingénieur sur Paris à ce jour.
Depuis un peu moins d’un an j’ai lancé en parallèle mon projet de
création de contenu.

Je raconte quotidiennement devant 110 000 personnes COMMENT :

⏰॥ Améliorer sa productivité
💰॥ Maîtriser ses Finances & Investir
📚॥ Lire pour changer de vie

Il te suffit de cliquer sur le logo pour accéder à la page

@Elyass RD
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 DISCLAIMER

Je ne SUIS pas un Conseiller Financier professionnel :

Les informations de ce ebook relèvent de mes expériences

personnelles

Les différents conseils sont à vocations pédagogiques et fournies à

titre d'exemples

Ils ne sont et ne devraient pas être considérés comme une invitation

ou un encouragement à acheter ou vendre des actions en bourse
spécifiques

Je ne suis pas responsable des pertes futures, j'apporte un

maximum de conseils et de valeur dans ce Ebook mais vous êtes
entièrement responsables de vos décisions

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