Business plan Excel 2023 ###

Saisissez toutes vos données dans les cellules bleues, le business plan apparaitra dans l'onglet suivant. Micro-entreprise
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réglementations fiscales et sociales.
Votre prénom et nom : © BpE documents
Intitulé de votre projet : Transport de marchandises Nom de votre projet ou description de votre activité Toute autre version est une contrefaçon

Votre statut juridique : SASU (IS) Sélectionnez dans la liste déroulante (obligatoire) SASU (IS)
Votre numéro de téléphone :
Votre adresse e-mail :
Votre ville ou commune d'activité : Micro-entreprise
Entreprise individuelle au r
Vente de marchandises ou de services ? Services Sélectionnez dans la liste déroulante (obligatoire) EURL (IS)

1) Vos besoins de démarrage : SARL (IS)

Listez toutes les dépenses ou investissements que vous devrez faire avant même de démarrer l’activité, en hors taxes (ou TTC si vous n'êtes pas soumis à la TVA) SAS (IS)
Montant SASU (IS)
Frais d’établissement 500.00 Ce sont les frais de création de l’entreprise (formalités)
Frais d’ouverture de compteurs Compteurs d'eau, électricité, gaz…
Logiciels, formations 1,000.00
Dépôt marque, brevet, modèle Frais de dépôt ou d’enregistrement
Droits d’entrée Par exemple pour intégrer un réseau de franchise
Achat fonds de commerce ou parts Dans le cas d'une reprise
Droit au bail
Caution ou dépôt de garantie 1,000.00
Frais de dossier 600.00 Pour la signature de contrats de prêt
Frais de notaire ou d’avocat 600.00 Pour la signature des contrats et baux commerciaux
Enseigne et éléments de communication 3,500.00 Cartes de visite, brochures, logo, site internet, éléments graphiques
Achat immobilier Acquisition d'immeuble
Travaux et aménagements 10,000.00 Pour l'aménagement du local
Véhicules 87,000.00 Matériel, outillage, machines, véhicules…
Matériel 8,000.00 Fournitures, ordinateur, imprimante
Stock de matières et produits 2,000.00 Matières premières, produits finis ou semi-finis
Trésorerie de départ 10,000.00 Somme d’argent gardée en prévision du démarrage de l’activité pour financer le cycle d'exploitation
TOTAL 124,200.00

Durée d'amortissement des investissements : 5 (obligatoire ; durée de vie moyenne des acquisitions de départ, en années : par exemple 5 ans)

2) Le financement de vos besoins de démarrage :

Listez les sources d'argent qui vont vous permettre de financer les besoins de démarrage inscrits dans le tableau précédent.

Montant
Apport personnel ou familial 60,000.00
Apports en nature (en valeur) (saisir taux avec virgule) (saisir la durée en mois)
Prêt bancaire 64,200.00 3.00% 84 modifier l'intitulé ou supprimer si inutile !
modifier l'intitulé ou supprimer si inutile !
modifier l'intitulé ou supprimer si inutile !
modifier l'intitulé ou supprimer si inutile !
modifier l'intitulé ou supprimer si inutile !
modifier l'intitulé ou supprimer si inutile !
TOTAL 124,200.00

3) Vos charges fixes : 1008.10

Listez vos charges courantes récurrentes d'exploitation, en hors taxe (ou TTC si vous n'êtes pas soumis à la TVA).

Montant année 1 Montant année 2 Montant année 3

Assurances 3,000.00 3,200.00 3,400.00
Téléphone, internet 900.00 950.00 1,000.00
Autres abonnements 200.00 250.00 300.00
Carburant, transports 29,000.00 34,000.00 38,000.00
Frais de déplacement et hébergement 1,800.00 2,000.00 2,200.00
Eau, électricité, gaz 2,000.00 2,100.00 2,200.00
Mutuelle 700.00 720.00 740.00
Fournitures diverses 450.00 500.00 550.00
Entretien matériel et vêtements 450.00 500.00 550.00
Nettoyage des locaux 450.00 500.00 550.00
Budget publicité et communication 3,500.00 2,000.00 2,200.00
Loyer et charges locatives 25,000.00 26,000.00 27,000.00
Expert comptable, avocats 2,700.00 2,800.00 2,900.00
Frais bancaires et terminal carte bleue 750.00 800.00 850.00
Taxes, CFE 1,500.00 1,500.00 CFE = cotisation foncière des entreprises
Autres charges (inscrire libellé ci-dessous) :
supprimer si inutile !
supprimer si inutile !
supprimer si inutile !
TOTAL 70,900.00 77,820.00 83,940.00

4) Votre chiffre d'affaires de la première année :

Prévoyez ici le chiffre d'affaires de votre activité, en distinguant bien la partie vente de marchandises de la partie services (hors taxes). Le mois 1 concerne le premier mois d'activité (pas nécessairement janvier).

Nombre de jours Chiffre d'affaires Chiffre d'affaires Nombre de jours Chiffre d'affaires Chiffre d'affaires
Année 1 - Vente de marchandises travaillés moyen / jour mensuel Année 1 - Services travaillés moyen / jour mensuel
Mois 1 - Mois 1 20 750.00 15,000.00
Mois 2 - Mois 2 20 800.00 16,000.00
Mois 3 - Mois 3 20 850.00 17,000.00
Mois 4 - Mois 4 20 850.00 17,000.00
Mois 5 - Mois 5 20 850.00 17,000.00
Mois 6 - Mois 6 20 900.00 18,000.00
Mois 7 - Mois 7 15 900.00 13,500.00
Mois 8 - Mois 8 10 900.00 9,000.00
Mois 9 - Mois 9 20 1,000.00 20,000.00
Mois 10 - Mois 10 20 1,000.00 20,000.00
Mois 11 - Mois 11 20 1,000.00 20,000.00
Mois 12 - Mois 12 10 1,000.00 10,000.00
TOTAL - TOTAL 192,500.00

Pourcentage d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 1 et l'année 2 : % d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 1 et l'année 2 : 15%
Pourcentage d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 2 et l'année 3 : % d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 2 et l'année 3 : 12%

5) Vos charges variables :

Les charges variables sont liées au niveau d’activité ou à la production. Il s’agit des achats de marchandises
destinées à être revendues, des achats de matières destinées à être transformées, des commissions versées à des
agents commerciaux…
 Quel est, en % du prix de vente, le coût d'achat de vos marchandises ? (concerne uniquement le chiffre d'affaires vente de marchandises)
Par exemple, si vous achetez des produits en moyenne 5 € pour les revendre 10€, saisissez un pourcentage de 50%.
6) Votre besoin en fonds de roulement :

Durée moyenne des crédits accordés aux clients en jours 30 (temps moyen qu'un client mettra à vous payer)
Durée moyenne des dettes fournisseurs en jours 30 (temps moyen que vous mettrez pour payer vos fournisseurs)

7) Salaires employés et rémunération chef d'entreprise

Année 1 Année 2 Année 3

Salaires employés (net) 30,000.00 32,000.00 34,000.00 (saisir des chiffres annuels)
Rémunération nette dirigeant(s) 25,000.00 35,000.00 45,000.00 (saisir des chiffres annuels)

Le(s) dirigeant(s) bénéficient-ils de l'ACRE ? Oui Sélectionnez dans la liste de choix (obligatoire). L'ACRE est l'aide à la création d'entreprise donnant lieu à réduction des cotisations.

8) Contrôle de votre seuil de rentabilité (automatique) :

1ère année
D'après les éléments que vous avez indiqués, votre projet est : Rentable

9) Contrôle du niveau de votre trésorerie de départ (automatique) :

1ère année
D'après les éléments que vous avez indiqués, votre trésorerie de départ est : Adéquate

10) Visualisez et imprimez votre plan financier : voir onglet suivant !

 Création d'entreprise
www.business-plan-excel.fr

Etude financière
prévisionnelle sur 3 ans

Transport de marchandises

SASU (IS)

8/7/2023

Ce modèle de plan financier est proposé par BpE documents (www.business-plan-excel.fr 1

 Investissements et financements

Projet : Transport de marchandises

Porteur de projet :

Montant €
INVESTISSEMENTS
hors taxes

Immobilisations incorporelles 3,700.00

Frais d’établissement 500.00
Frais d’ouverture de compteurs
Logiciels, formations 1,000.00
Dépôt marque, brevet, modèle
Droits d’entrée
Achat fonds de commerce ou parts
Droit au bail
Caution ou dépôt de garantie 1,000.00
Frais de dossier 600.00
Frais de notaire ou d’avocat 600.00
Immobilisations corporelles 108,500.00
Enseigne et éléments de communication 3,500.00
Achat immobilier
Travaux et aménagements 10,000.00
Véhicules 87,000.00
Matériel 8,000.00

Stock de matières et produits 2,000.00

Trésorerie de départ 10,000.00
TOTAL BESOINS 124,200.00

Montant €
FINANCEMENT DES INVESTISSEMENTS
hors taxes

Apport personnel 60,000.00

Apport personnel ou familial 60,000.00
Apports en nature (en valeur) -
Emprunt taux durée mois 64,200.00
Prêt bancaire 3.00% 84 64,200.00
-
-
-
-

TOTAL RESSOURCES 124,200.00

Ce modèle de plan financier est proposé par BpE documents (www.business-plan-excel.fr) 2

 Salaires et charges sociales

Projet : Transport de marchandises

Porteur de projet :

Statut juridique : SASU (IS)

Bénéfice de l'Acre : Oui
Statut social du (des) dirigeant(s) : Assimilé-salarié

Année 1 Année 2 Année 3

Rémunération du (des) dirigeants 25,000.00 35,000.00 45,000.00

% augmentation 40% 29%
Charges sociales du (des) dirigeant(s) 8,250.00 24,500.00 31,500.00

Salaires des employés 30,000.00 32,000.00 34,000.00

% augmentation 7% 6%
Charges sociales employés 21,600.00 23,040.00 24,480.00

Détail des amortissements

Année 1 Année 2 Année 3

Amortissements incorporels 540.00 540.00 540.00

Frais d’établissement 100.00 100.00 100.00

Logiciels, formations 200.00 200.00 200.00
Droits d’entrée 0.00 0.00 0.00
Frais de dossier 120.00 120.00 120.00
Frais de notaire ou d’avocat 120.00 120.00 120.00

Amortissements corporels 21,700.00 21,700.00 21,700.00

Enseigne et éléments de communication 700.00 700.00 700.00

Achat immobilier 0.00 0.00 0.00
Travaux et aménagements 2,000.00 2,000.00 2,000.00
Véhicules 17,400.00 17,400.00 17,400.00
Matériel 1,600.00 1,600.00 1,600.00

Total amortissements 22,240.00 22,240.00 22,240.00

Ce modèle de plan financier est proposé par BpE documents (www.business-plan-excel.fr) 3

 Compte de résultats prévisionnel sur 3 ans

Projet : Transport de marchandises

Porteur de projet :
Année 1 Année 2 Année 3

Produits d'exploitation 192,500.00 221,375.00 247,940.00

Chiffre d'affaires HT vente de marchandises - - -
Chiffre d'affaires HT services 192,500.00 221,375.00 247,940.00
Charges d'exploitation - - -
Achats consommés - - -

Marge brute 192,500.00 221,375.00 247,940.00

Charges externes 70,150.00 75,520.00 81,590.00
Assurances 3,000.00 3,200.00 3,400.00
Téléphone, internet 900.00 950.00 1,000.00
Autres abonnements 200.00 250.00 300.00
Carburant, transports 29,000.00 34,000.00 38,000.00
Frais de déplacement et hébergement 1,800.00 2,000.00 2,200.00
Eau, électricité, gaz 2,000.00 2,100.00 2,200.00
Mutuelle 700.00 720.00 740.00
Fournitures diverses 450.00 500.00 550.00
Entretien matériel et vêtements 450.00 500.00 550.00
Nettoyage des locaux 450.00 500.00 550.00
Budget publicité et communication 3,500.00 2,000.00 2,200.00
Loyer et charges locatives 25,000.00 26,000.00 27,000.00
Expert comptable, avocats 2,700.00 2,800.00 2,900.00
- - -
- - -
- - -

Valeur ajoutée 122,350.00 145,855.00 166,350.00

Impôts et taxes - 1,500.00 1,500.00
Salaires employés 30,000.00 32,000.00 34,000.00
Charges sociales employés 21,600.00 23,040.00 24,480.00
Prélèvement dirigeant(s) 25,000.00 35,000.00 45,000.00
Charges sociales dirigeant(s) (Acre) 8,250.00 24,500.00 31,500.00
Excédent brut d'exploitation 37,500.00 29,815.00 29,870.00
Frais bancaires, charges financières 1,758.10 1,808.10 1,858.10
Dotations aux amortissements 22,240.00 22,240.00 22,240.00
Résultat avant impôts 13,501.90 5,766.90 5,771.90
Impôt sur les sociétés 2,025.29 865.04 865.79

Résultat net comptable (résultat de l'exercice) 11,476.62 4,901.87 4,906.12

Ce modèle de plan financier est proposé par BpE documents (www.business-plan-excel.fr) 4

 Soldes intermédiaires de gestion

Projet : Transport de marchandises

Porteur de projet :

Année 1 % Année 2 % Année 3 %

Chiffre d'affaires 192,500.00 100% 221,375.00 100% 247,940.00 100%

Ventes + production réelle 192,500.00 100% 221,375.00 100% 247,940.00 100%
Achats consommés - 0% - 0% - 0%
Marge globale 192,500.00 100% 221,375.00 100% 247,940.00 100%
Charges externes 70,150.00 36% 75,520.00 34% 81,590.00 33%
Valeur ajoutée 122,350.00 64% 145,855.00 66% 166,350.00 67%
Impôts et taxes - 0% 1,500.00 1% 1,500.00 1%
Charges de personnel 84,850.00 44% 114,540.00 52% 134,980.00 54%
Excédent brut d'exploitation 37,500.00 19% 29,815.00 13% 29,870.00 12%
Dotation aux amortissements 22,240.00 12% 22,240.00 10% 22,240.00 9%
Résultat d'exploitation 15,260.00 8% 7,575.00 3% 7,630.00 3%
Charges financières 1,758.10 1% 1,808.10 1% 1,858.10 1%
Résultat financier - 1,758.10 -1% - 1,808.10 -1% - 1,858.10 -1%
Résultat courant 13,501.90 7% 5,766.90 3% 5,771.90 2%
Résultat de l'exercice 11,476.62 6% 4,901.87 2% 4,906.12 2%
Capacité d'autofinancement 33,716.62 18% 27,141.87 12% 27,146.12 11%

Capacité d'autofinancement

Année 1 Année 2 Année 3

Résultat de l'exercice 11,476.62 4,901.87 4,906.12

+ Dotation aux amortissements 22,240.00 22,240.00 22,240.00
Capacité d'autofinancement 33,716.62 27,141.87 27,146.12
- Remboursement des emprunts 9,171.43 9,171.43 9,171.43
Autofinancement net 24,545.19 17,970.44 17,974.69

Ce modèle de plan financier est proposé par BpE documents (www.business-plan-excel.fr) 5

 Seuil de rentabilité économique

Projet : Transport de marchandises

Porteur de projet :

Année 1 Année 2 Année 3

Ventes + Production réelle 192,500.00 221,375.00 247,940.00

Achats consommés - - -
Total des coûts variables - - -
Marge sur coûts variables 192,500.00 221,375.00 247,940.00
Taux de marge sur coûts variables 100% 100% 100%
Coûts fixes 178,998.10 215,608.10 242,168.10
Total des charges 178,998.10 215,608.10 242,168.10
Résultat courant avant impôts 13,501.90 5,766.90 5,771.90
Seuil de rentabilité (chiffre d'affaires) 178,998.10 215,608.10 242,168.10
Excédent / insuffisance 13,501.90 5,766.90 5,771.90
Point mort en chiffre d'affaires par jour ouvré 715.99 862.43 968.67

Besoin en fonds de roulement

Analyse clients / fournisseurs :

délai jours
Année 1 Année 2 Année 3
Besoins
Volume crédit client HT 30 15,821.92 18,195.21 20,378.63
Ressources
Volume dettes fournisseurs HT 30 - - -
Besoin en fonds de roulement 15,821.92 18,195.21 20,378.63

Ce modèle de plan financier est proposé par BpE documents (www.business-plan-excel.fr) 6

 Plan de financement à trois ans

Projet : Transport de marchandises

Porteur de projet :

Année 1 Année 2 Année 3

Immobilisations 112,200.00
Acquisition des stocks 2,000.00
Variation du Besoin en fonds de roulement 15,821.92 2,373.29 2,183.42
Remboursement d'emprunts 9,171.43 9,171.43 9,171.43
Total des besoins 139,193.35 11,544.72 11,354.85
Apport personnel 60,000.00
Emprunts 64,200.00
Subventions -
Autres financements
Capacité d'auto-financement 33,716.62 27,141.87 27,146.12
Total des ressources 157,916.62 27,141.87 27,146.12
Variation de trésorerie 18,723.27 15,597.15 15,791.26
Excédent de trésorerie 18,723.27 34,320.42 50,111.68

Rappel trésorerie début année 1 : 10,000.00

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 Budget prévisionnel de trésorerie

Projet : Transport de marchandises Hors TVA

Porteur de projet :

Première année

Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5

Apport personnel 60,000.00

Emprunts 64,200.00
Subventions -
Autres financements
Vente de marchandises - - - - -
Vente de services 15,000.00 16,000.00 17,000.00 17,000.00 17,000.00
Chiffre d'affaires (total) 15,000.00 16,000.00 17,000.00 17,000.00 17,000.00
Immobilisations incorporelles 3,700.00
Immobilisations corporelles 108,500.00
Immobilisations (total) 112,200.00
Acquisition stocks 2,000.00
Échéances emprunt 764.29 764.29 764.29 764.29 764.29
Achats de marchandises - - - - -
Charges externes 5,845.83 5,845.83 5,845.83 5,845.83 5,845.83
Impôts et taxes - - - - -
Salaires employés 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00
Charges sociales employés 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00
Prélèvement dirigeant(s) 2,083.33 2,083.33 2,083.33 2,083.33 2,083.33
Charges sociales dirigeant(s) 687.50 687.50 687.50 687.50 687.50
Total charges de personnel 7,070.83 7,070.83 7,070.83 7,070.83 7,070.83
Frais bancaires, charges financières 146.51 146.51 146.51 146.51 146.51
Total des décaissements 128,027.46 13,827.46 13,827.46 13,827.46 13,827.46
Total des encaissements 139,200.00 16,000.00 17,000.00 17,000.00 17,000.00
Solde précédent - 11,172.54 13,345.08 16,517.62 19,690.16
Solde du mois 11,172.54 2,172.54 3,172.54 3,172.54 3,172.54
Solde de trésorerie (cumul) 11,172.54 13,345.08 16,517.62 19,690.16 22,862.70

Ce modèle de plan financier est proposé par BpE documents (www.business-plan-excel.fr) 8

 Budget prévisionnel de trésorerie (suite)

Projet : Transport de marchandises Hors TVA

Porteur de projet :

Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12 TOTAL

60,000.00
64,200.00
-
-
- - - - - - - -
18,000.00 13,500.00 9,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 10,000.00 192,500.00
18,000.00 13,500.00 9,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 10,000.00 192,500.00
3,700.00
108,500.00
112,200.00
2,000.00
764.29 764.29 764.29 764.29 764.29 764.29 764.29 9,171.43
- - - - - - - -
5,845.83 5,845.83 5,845.83 5,845.83 5,845.83 5,845.83 5,845.83 70,150.00
- - - - - - - -
2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 30,000.00
1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 21,600.00
2,083.33 2,083.33 2,083.33 2,083.33 2,083.33 2,083.33 2,083.33 25,000.00
687.50 687.50 687.50 687.50 687.50 687.50 687.50 8,250.00
7,070.83 7,070.83 7,070.83 7,070.83 7,070.83 7,070.83 7,070.83 84,850.00
146.51 146.51 146.51 146.51 146.51 146.51 146.51 1,758.10
13,827.46 13,827.46 13,827.46 13,827.46 13,827.46 13,827.46 13,827.46 280,129.53
18,000.00 13,500.00 9,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 10,000.00 316,700.00
22,862.70 27,035.24 26,707.78 21,880.32 28,052.86 34,225.39 40,397.93
4,172.54 - 327.46 - 4,827.46 6,172.54 6,172.54 6,172.54 - 3,827.46
27,035.24 26,707.78 21,880.32 28,052.86 34,225.39 40,397.93 36,570.47
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