Lettre type de demande d’agrément en tant que prestataire de services de financement participatif

NOM et coordonnées de l’entité

Je soussigné, [xxx], agissant en qualité de représentant légal de la société [xxx], société [forme
sociale] au capital de xxx euros dont le siège social est situé [xxx], immatriculée au Registre du
Commerce et des Sociétés de [xxx] sous le numéro [xxx], ai l'honneur de solliciter l'agrément en
qualité de prestataire de services de financement participatif.

J'atteste par la présente que la société dispose notamment d'une organisation, de procédures
internes, de moyens suffisants et des garanties prudentielles requises 1 en vue d’assurer le respect de
la règlementation applicable, i.e. le Règlement (UE) 2020/1503 relatif aux prestataires européens de
services de financement participatif pour les entrepreneurs et ses textes d’application entrés en
application à la date de cette déclaration.

Je déclare sur l'honneur que, dans le cadre du dépôt auprès de l'Autorité des marchés financiers du
dossier de demande d'agrément de la société en qualité de Prestataire de Services de Financement
Participatif, les informations présentées dans le dossier de demande d'agrément et dans les annexes
sont sincères, exhaustives et qu’elles n’omettent aucune information pertinente.

Fait à

Le

Signature

1
Cf. notice d’information ci-jointe
En application du règlement (UE) n° 2016/679 du 27 avril 2016 et de la loi n° 7817 du 6 janvier 1978, les personnes physiques disposent d'un droit d'accès, de rectification, d’effacement,
d’opposition ou de limitation du traitement des données personnelles les concernant. Ce droit peut être exercé par courrier à l’adresse suivante : AMF Délégué à la protection des données
- 17 place de la Bourse, 75002 Paris ; et via le formulaire « données personnelles » accessible sur le site internet de l’AMF. Vous pouvez également introduire une réclamation au sujet du
traitement de vos données auprès de la CNIL.
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 Notice d’information

Respect des exigences prudentielles

(Articles 11 et 12 du règlement (UE) 2020/1503 du Parlement européen et du Conseil

du 7 octobre 2020 relatif aux prestataires européens de services de financement participatif
pour les entrepreneurs, et modifiant le règlement (UE) 2017/1129 et la directive (UE) 2019/1937)

Rappel : Conformément à l’article 11 du règlement (UE) 2020/1503 du 7 octobre 2020 (ci-après

dénommé le « Règlement PSFP »), les prestataires de services de financement participatif (ci-après
dénommés les « PSFP ») mettent en place, à tout moment, des garanties prudentielles d’un montant
au moins égal au montant le plus élevé entre 25 000 € et le ¼ des frais généraux fixes de l’année
précédente révisés chaque année.

Les garanties prudentielles susmentionnées prennent la forme (i) de fonds propres de base de
catégorie 1 tels que définis par le règlement (UE) n° 575/2013 du 26 juin 2013 concernant les
exigences prudentielles applicables aux établissements de crédit et aux entreprises d'investissement
(ci-après, le « Règlement CRR »), (ii) d’une police d’assurance ou d’une garantie comparable ou (iii)
d’une combinaison des deux formes précédentes.

Les éléments ci-après sont mentionnés à des fins informatives mais ne sont pas exhaustifs, les PSFP
devant se conformer aux dispositions législatives et réglementaires applicables.

Police d’assurance

Lorsque les garanties prudentielles prennent la forme d’une police d’assurance (seule ou combinée
avec des fonds propres de base de catégorie 1), le PSFP s’assure du respect, notamment, des points
6 et 7 de l’article 11 du Règlement PSFP, à savoir :

a) sa durée initiale est au moins égale à un an ;

b) le délai de préavis prévu pour sa résiliation est d’au moins 90 jours ;
c) elle est contractée auprès d’une entreprise autorisée à fournir des produits d’assurance,
conformément au droit de l’Union ou au droit national ;
d) elle est fournie par une entité tierce.

La police d’assurance comprend, sans s’y limiter, une couverture contre le risque :

a) de perte de documents ;
b) de déclarations inexactes ou trompeuses ;
c) d’actes, d’erreurs ou d’omissions entraînant le non-respect :
(i). des obligations légales et réglementaires ;
(ii). du devoir de compétence et de diligence à l’égard des clients ;
(iii).des obligations en matière de confidentialité ;

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 d) de manquement à l’obligation d’établir, de mettre en oeuvre et de maintenir des procédures
appropriées visant à prévenir les conflits d’intérêts ;
e) de pertes résultant d’interruptions de l’activité, de défaillances des systèmes ou du mode de
gestion des procédures ;
f) en ce qui concernent le modèle d’affaires, le risque de négligence grave dans la
détermination de la valeur de l’actif ou des prix ou scores du crédit.

Fonds propres

Lorsque les garanties prudentielles prennent la forme de fonds propres de base de catégorie 1
(seuls ou combinés à une assurance ou garantie comparable), les PSFP doivent veiller à ce que ces
éléments de fonds propres soient conformes aux articles 26 à 30 du Règlement CRR, après avoir
effectué intégralement les déductions prévues par l’article 36 dudit règlement, sans appliquer les
exemptions sous forme de seuils prévues aux articles 46 et 48 dudit règlement.

Or, en application de l’article 12 du Règlement PSFP, la demande d’agrément en tant que PSFP doit
notamment contenir la description des garanties prudentielles mises en place et la preuve que le
requérant satisfait aux garanties prudentielles conformément à l’article 11 du Règlement PSFP.

L’attention des requérants est particulièrement attirée sur le fait que, pour leur prise en compte au
titre des garanties prudentielles en tant qu’éléments de fonds propres de base de catégorie 1, les
instruments de capital (ci-après dénommés « Instruments ») de la société doivent respecter
l’ensemble des conditions énoncées au point a) du paragraphe 2) de l’article 11 du Règlement PSFP
et, en particulier, les conditions énoncées à l’article 28 du Règlement CRR ainsi que les déductions
prudentielles énoncées à l’article 36 dudit règlement, telles que notamment :

- il n’existe aucun contrat, pacte d’actionnaires ou tout autre document de quelque nature
que ce soit créant des droits de préférence non conformes à l’article 28 du Règlement CRR.
- les dispositions régissant les Instruments ne prévoient ni expressément, ni implicitement que
le principal des Instruments sera ou pourra être réduit ou remboursé dans des cas autres que
la liquidation de l'établissement, et l'établissement ne fait aucune autre mention en ce sens
avant ou lors de l'émission des instruments ;
- il n'existe pas de traitement préférentiel des distributions concernant l'ordre de versement
de celles-ci, y compris en rapport avec d'autres instruments de fonds propres de base de
catégorie 1, et les stipulations auxquelles sont soumis les Instruments ne prévoient pas de
droits préférentiels pour le versement de distributions ;
- les stipulations auxquelles sont soumis les Instruments ne prévoient pas de plafond ni d'autre
restriction quant au montant maximal des distributions ;
- le niveau des distributions n'est pas lié au prix auquel les Instruments ont été achetés lors de
l'émission ;
- les stipulations auxquelles sont soumis les Instruments ne prévoient pas l'obligation, pour
l'établissement, d'effectuer des distributions au bénéfice de leurs détenteurs, et
l'établissement n'est soumis à aucune autre obligation de cette nature ;
- par rapport à l'ensemble des instruments de capital émis par le requérant, les Instruments
absorbent la première partie des pertes, et proportionnellement la plus importante, lorsque

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 celles-ci ont lieu, chacun des Instruments absorbant des pertes dans la même mesure que
tous les autres instruments de fonds propres de base de catégorie 1 ;
- les Instruments donnent à leur propriétaire une créance sur les actifs résiduels du requérant,
laquelle, en cas de liquidation et après paiement de toutes les créances de rang supérieur,
est proportionnelle au montant de ces Instruments émis et n'est ni fixe, ni soumise à un
plafond ;
- les Instruments ne font l'objet d'aucun arrangement, contractuel ou autre, rehaussant le
rang des créances au titre des instruments en cas d'insolvabilité ou de liquidation.

Indépendamment des pièces demandées dans le cadre de la procédure d’agrément, et afin de

faciliter l’instruction du dossier, il est attendu des PSFP qu’ils communiquent à l’AMF les éventuels
pactes d’actionnaires et tout autre document à vocation similaire relatif aux instruments de capital
composant les fonds propres de base de catégorie 1.

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