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E-banking.
Guide
e pratique solution E-banking
Décembre 2018.
1
Sommaire
Préambule........................................................................................................................................03
Phase 3: Accueil.........................................................................................................................07
Phase 4: Paramètres.....................................................................................................................11
Phase 6: Reporting......................................................................................................................16
Phase 8: Transactions..............................................................................................................28
2
Préambule
Objet du document:
Ce « Guide utilisateurs » vous accompagne étape par étape dans la découverte de la
nouvelle solution de banque en linge de votre Banque, le guide utilisateurs est mis à votre
disposition pour vous aider à effectuer vos opérations bancaires dans le service P2B.
Destinataires:
Clients de la Banque abonnés au service e-Banking.
Guide Utilisateurs:
Le service P2Best destiné à tous les clients de la Banque (Entreprises, professionnelles,
particuliers, Staff).
Le présent guide illustre le mode de fonctionnement des différents services qu'offre P2B,
vous permettant notamment de :
Gérer l'ensemble de vos comptes à distance, 7 jours/7, 24h/24, et aussi souvent que
vous le souhaitez ;
Consulter toutes vos opérations avec un historique allant jusqu’à 365jours ;
Consulter toutes les opérations effectuées par votre carte bancaire
Effectuer une recherche et trouver les opérations qui vous intéressent (par date, par
montant d’opération, etc.) ;
Télécharger vos relevés aux formats PDF et CSV ;
Télécharger au format PDF et imprimer votre relevé d’identité bancaire (RIB) ;
Consulter le cours des Devises à travers la consultation du cours de banque ;
Convertir la monnaie à travers le convertisseur et à l’aide du taux de change mis en
place ;
Recevoir des messages personnels en provenance de votre Banque ;
Envoyer des messages au centre de réclamations clientèles ;
Envoyer vos fichiers de virements et prélèvements en toute sécurité ;
Signer vos ordres de virements et prélèvements ;
Consulter l’état de vos ordres de virements et prélèvements ;
Effectuer une commande de chéquier
… et bien plus encore.
3
PHASE 01 : L'ACCES AU SE
SERVICE E-BANKING
d’utilisateur et un mott d
de passe qui vous permettra d’accéder au site
sit e-Banking P2B.
-Fig
igure 1 : Connexion au service P2B-
4
abonné (e), suivez scrupuleusement les étapes décrites ci-dessous, à savoir :
NB : S’il s’agit de votre première connexion au service, il ne vous sera possible de continuer
la navigation qu’après avoir modifié le mot de passe remis par votre agence. Cette mesure
de sécurité vise à vous garantir que vous êtes SEUL(E) à connaître votre mot de passe.
5
3 Etapes du changementt obligatoire du mot de passe
1- Sélectionnez « Ancien mo
ot de passe » et saisissez, à l’aide du clavier
ier virtuel, le mot de
passe remis par votre agen
nce en respectant les majuscules et minuscule
les,
2- Sélectionnez « Nouveau mot
m de passe » et saisissez votre mot de passe
pa personnel que
vous seul(e), connaissez,
3- Sélectionnez « Confirmatio
tion du nouveau mot de passe » et ressai
aisissez de nouveau
votre mot de passe person
nnel,
4- Cliquez sur « Valider »
-Figure 3 : Changement
C obligatoire du mot de passe
e-
6
PHASE 03 : ACCEUIL
1 Une fois connecté à la plateforme P2B, vous pouvez accéder aux différents services
auxquelles vous avez souscris lors de votre abonnement comme présenté dans la
figure ci-dessous :
L’écran d’Accueil vous propose cinq (05) widgets vous offrant les services suivants sans aucun
clic :
7
Mes
2 Opérations
Le premier widget de la page
e d’accueil, vous offre la possibilité de visualis
liser les cinq (05)
dernières opérations effectuée
ées sur vos comptes (tous compte confondu).
). (voir figure 5).
8
4 Répartition de mes avo
voirs
Le présent widget vous offre u
une répartition de tous vous avoirs dinars ett devises,
d représenté
dans un donut.
-
-Figure 7 : Répartition des avoirs-
5 Mon conseiller
Les coordonnées de contactt du
d centre relation clientèles seront affichéess dans
d le widget au
centre de la page « Accueil ». Vous y trouverez le nom et prénom de votre
re conseiller, le
numéro de téléphone, et l’e-m
mail du centre relation.
9
6 Convertisseur de de
evises et taux de change
Le dernier widget de la page
e d’Accueil
d est un convertisseur de devises très
rès simple et
efficace. Ce convertisseur vou
us permet de comparer rapidement vos dinar
ars avec toutes les
monnaies étrangères. Il suffitt d
d'entrer le montant dans le calculateur, puis
is de choisir votre
devise de départ et celle d’arr
rrivée. Le convertisseur vous donne un aperçu
çu rapide et précis
du cours des devises à travers
rs le monde.
10
PHASE 04 : PARAMETRES
S
Informations de sécur
urité :
En cliquant sur « informations
ns sécurité », vous avez une petite fenêtre qui
ui s’affiche pour
vous proposer les deux onglet
lets suivants :
-Fig
igure 11 : Historique des connexions-
11
2 tes du mot de passe :Cet onglet vous affic
Modifications récente ffiche l’historique de
changement de votretre mot de passe en vous affichant la date
d et l’heure de
changement, la person
onne qui a changé votre mot de passe (Chan
angement par vous-
même ou une réinitialilisation par votre banque).
-Figure 12
2 : Modifications récentes du mot de passe--
Afin de valider l’opération, ill vvous suffit simplement de cliquer sur le bouto
ton « Valider »
-Figur
ure 13 : Changement du mot de passe-
12
Changement de lang
gue de la plateforme
-Fi
Figure 14 : Changement de langue-
Déconnexion
Afin de vous déconnecter du
u service
s P2B, il vous suffit de cliquer sur le bou
outon
« Déconnecter » afficher danss le volet paramètres (voir Figure 14)
-Figure 15 : déconnexion-
13
PHASE 05 : AUTRES FONC
CTIONNALITES
Vous remarquerez en ha
haut du Dashboard la présence de 4 icones
-Fig
igure 16 : notifications des messages-
-Fig
igure 17 : Remise en attente de signature-
14
3 Paramètres administra
ration : la présente icône, comme présent
nté ci-dessus, vous
permet d’accéder auxx différents paramètres de la plateforme (Sé
Sécurité, connexion,
langues … etc)
-Figure 18 : Paramètres-
15
PHASE 06 : REPORTING
1 Mes comptes
- Consulter l’ensemble
ble de vos comptes ;
- Consulter le solde de vos comptes ;
- Visualiser la courbe d
d’évolution de vos soldes ;
- Visualiser, télécharge
ger et imprimer les RIB ;
- Consulter l’ensemble
ble de vos opérations bancaires ;
- Rechercher une opé
ération ;
- Télécharger les relev
evés d’opérations.
16
2 Consultation des so
oldes des comptes
Une fois vous cliquez sur le bo
outon « Reporting », vous visualiserez l’ensem
emble des comptes
pour lesquels vous avez dema
andé un abonnement. L’affichage des compte
tes s’effectue selon
le type de comptes (épargne,
e, dépôt à terme, comptes prêt, …).
17
3 Consultation des de
erniers mouvements
En cliquant sur les 3 boutonss a
affichés dans la ligne du tableau « mes comp
ptes », la
plateforme vous offre la possib
sibilité d’effectuer les actions suivantes :
- Afficher
er la liste d’opérations
- Télécha
arger le relevé d’opérations
-Figure 22 : Mouvements-
-F
Figure 23 : Autres fonctionnalités-
18
-
-Figure 24 : Liste des opérations-
4 Recherche d’opérat
ations sur le compte
P2B vous donne la possibilité
é d’effectuer des recherches sur les opérations
ns effectuées sur
votre compte. Vous pouvez y accéder
a en cliquant sur l'icône "loupe" affich
ichée dans le tableau
« Liste des opérations »
19
5 Téléchargement des
es relevés d’opérations
P2B vous donne la possibilité
é de télécharger vos opérations sur votre PC ssuivant un format
que vous aurez préalablement
nt sélectionné. Les différents formats de téléch
chargement
proposés sont PDF, et CSV. (voir
(v Figure 27).
-Figu
gure 26 : Téléchargement des relevés-
-Figur
ure 27 : Fichier de relevés de comptes-
20
-Fig
igure 28 : Relevés bancaire sur P2B-
-Figu
gure 29 : Téléchargement de Relevés-
21
6 Courbe d’évolution
n de vos soldes
-Figu
gure 31 : Tableau évolution de solde-
22
7 Téléchargement ett impression
i du RIB
23
PHASE 07 : MES CARTES
- Visualiser l’ensemble
le de vos cartes ;
- Visualiser les plafond
nds de vos cartes;
- Consulter les opérat
ations bancaires effectuées avec carte;
- Rechercher une opé
ération ;
- Télécharger les relev
evés d’opérations.
24
1 Consultation des ca
artes:
25
2 Consultation des de
erniers mouvements
En cliquant sur le bouton opé
ération (affiché en jaune) sur la page « mes cartes
ca », la
plateforme vous offre la possib
sibilité d’effectuer les actions suivantes :
- Afficher
er la liste d’opérations
- Télécha
arger le relevé d’opérations
26
3 Téléchargement des
es relevés d’opérations sur cartes:
-Figu
gure 36 : Téléchargement opérations-
-Figure
re 37 : Fichier de relevé des opérations-
27
PHASE 08 : TRANSACTION
NS
- Transfer
fert de virement,
- Transfer
fert de prélèvement,
- Viremen
ent de masse,
- Viremen
ents unitaire,
- Gestion
n bénéficiaires,
- Gestion
n des navettes.
1 Transfert de vireme
ent :
Ce menu donne la possibilité
é à l'utilisateur d'envoyer des fichiers de virem
ments (virement de
salaire par exemple) afin de les
le envoyer à la banque.
-F
Figure 38 : Initiation du virement-
28
Une fois que vous cliquez surr lle bouton, la fenêtre suivante s’affiche :
-Fig
igure 39 : Chargement d’une remise-
-
-Figure 40 : Bouton information-
29
-Figure 41
4 : Chargement du fichier de virement-
-Fig
igure 42 : Chargement du virement-
30
Une fois votre fichier chargé avec
a succès, vous le retrouver dans le tableau
u des remises du
menu « mes remise », visualise
isez la capture ci-dessous :
31
A partir de cette table, vous p
pouvez retrouver votre fichier uploadé en atte
tente de signature,
afin de le signer il vous suffit d
de cliquer sur les 3 boutons disponibles comp
plètement à droite.
-Fi
Figure 45 : sous menu du virement-
32
Choisissez le bouton « Signerr remise », la fenêtre du récapitulatif du virem
ment affiché ci-
dessous s’ouvre à vous. Cette
te dernière vous résume le virement effectué (compte
(c à débiter,
référence du virement, date d’envoi,
d …) et vous offre la possibilité de le sig
signer. Pour ce faire
cocher les cases de confirmati
tion du virement, puis saisissez votre mot de passe
p et enfin
cliquer sur le bouton signer.
-F
Figure 46 : Signature du virement-
33
Une fois vous valider la signatu
ature le statut du virement change et devientt vert.
v Pour afficher
le détail du virement ou pourr visualiser
v son état d’exécution, vous cliquerr sur
s le bouton des 3
points pour afficher le sous-me
menu et vous cliquer sur « Afficher les détails » et vous
visualiserez la figure ci-dessou
us :
34
Et pour afficher l’état d’exécuttion, cliquer sur « Etat d’exécution » et vouss pourrez
p visualiser
l’ensemble du parcours réalisé
isé avec le détail des actions effectués.
-Figure 48 : Etat
E d’exécution de la remise (du virement
nt)-
35
La plateforme P2B vous offre
e aussi
a la possibilité d’annuler une remise avan
ant son transfertà la
banque. Pour le faire, il suffitt de
d sélectionner la remise souhaitée et affiche
her le sous-menu,
puis cliquer sur « annuler une
e remise »
-Fig
Figure 49 : Annulation d’une remise-
36
En premier lieu vérifier que c’e
c’est la bonne remise que vous souhaitez annu
uler, par la suite
saisissez le motif d’annulation
n et enfin saisissez votre mot de passe et valid
lider l’action en
cliquant sur le bouton « Annul
uler la remise ».
- Remises
es
- Remises
es en erreur
37
La présente table vous perme
et d’effectuer les actions suivantes sur les deu
ux ongles
(Remises/Remises en erreur) :
- Afficher
er le sous-menu pour effectuer les opérationss suivantes :
- Recherc
rcher une remise grâce à la loupe
38
-Figure 52 : Filtre sur remise (recherche d’une remise)
e)-
- Télécha
arger les remises au format PDF et ce à partir
pa du bouton de
téléchar
argement
-Fi
Figure 53: Téléchargement remises-
39
-Figu
gure 54 : Téléchargement de remises-
Charger une re
remise grâce au bouton de chargement
2 Virement de masse
se :
40
-Figure 55 : Virement de Masse-
-Figu
ure 56 : Saisie de virement de Masse-
41
-Figu
ure 57 : Saisie de virement de Masse-
-Figure
re 58 : Validation du virement de Masse-
42
3 Virement unitaire
taire :
43
D'autre part, dans chaque ent
ntrée dans l'onglet cité précédemment, le bou
outon donne
accès à plusieurs actions, ci-de
dessous les détails (Cf. figure n 60) :
- Détailss d
de la remise.
- Etat d'e
'exécution.
- Modifie
ier la remise.
- Annuler
er la remise.
-Figur
ure 60 : Actions sur virements unitaires-
44
1. Détails de la remise : Ce
e bouton illustre et regroupe tous les détails d
de la remise,
exemple:
-
-Figure 61 : Détails de la remise-
-Figur
ure 62 : Etat d'exécution d'une remise-
45
3. Signer la remise : Ce bou
uton permet à l'utilisateur de signer la remise
se sélectionné,
exemple:
-Fig
igure 64 : Modification d'une remise-
46
5. Annuler la remise : Ce bo
outon permet à l'utilisateur d'annuler la remis
ise sélectionné,
exemple:
-Fig
Figure 65 : Annulation d'une remise-
Par ailleurs, il est à noter que lles remises affichées dans ces menus sont filtrées
filt par type de
virement (virement compte à compte/
c virement vers bénéficiaires), afin de
e basculer d'un type
de virement à un autre, il fautt cliquer sur le bouton adéquat en haut de pa
age. (voir figure 66)
-Figu
ure 66 : Téléchargement de la remise-
47
Le filtre, étant un autre pointt iimportant dans la page, il permet à l'utilisateu
teur d'affiner sa
recherche en limitant le rendu
u du résultat affiché, la capture ci-dessous illu
llustre le filtre :
-Fig
igure 68 : Notifications des remises-
48
Saisie de virement :
Afin de saisir un/des virement(
nt(s) qu'il soit compte à compte ou vers bénéfi
ficiaire, veuillez
cliquer sur le bouton saisir vir
irement disponible à droite de la page, la cap
apture ci-dessous
illustre le bouton:
En cliquant sur le bouton, unee pop-up pour la saisie de virement s'affiche,e, cette dernière
regroupe toutes les informatio
tions nécessaires au virement, soit le compte d débiteur, le compte
créditeur (Compte de l'utilisat
ateur ou bénéficiaire), le montant, l'objet et la date de la remise.
49
ter, dans la section "Mes bénéficiaires», un petit
Comme vous pouvez le constater, lie " +Ajouter un
it lien
bénéficiaire " en bleu est présent,
ent, ce dernier est un raccourcie qui donne accèss à la
l création de
nouveaux bénéficiaires, ce chapitr
apitre sera détaillé dans les pages suivantes.
-Fig
igure 71 : Gestion des bénéficiaires-
50
-F
Figure 72 : Ajout d'un bénéficiaire-
-Fi
Figure 73 : Import de bénéficiaires-
51
Pour information, la structure
e du
d fichier à uploadé est comme suit:
Fichier Excel :
Fichier texte :
52
PHASE 10 : GESTION NAV
VETTES
auparavant ou mêm
me la possibilité d'en ajouter et d'en créer des
es nouvelles.
La capture ci-dessou
ous illustre la section :
-
-Figure 74 : Gestion de navettes-
Comme dans les autres menu us de la plateforme, ce menu est doté d'un filtre fil afin de faciliter
la recherche des navettes suiv
ivant des critères bien définies, il est illustré dans
da la capture ci-
dessus.
53
Afin de créer une nouvelle nav
avette, il est nécessaire de cliquer sur le bouto
ton ajouter et de
renseigner les champs adéquauats comme montré ci-dessous:
-
-Figure 76 : Ajout d'une navette-
54