AVANT-PROPOS

Ce manuel explique les différents standards et normes nécessaires à l'utilisation de

l’application "BNA eBanking" . Tous les menus, barres d'outils, boutons utilisés pour se
déplacer, pour créer, enregistrer des données, les modifier, les supprimer, etc. y sont
exposés.

Un nouvel utilisateur doit connaître ces informations afin d'exploiter de façon efficace toutes
les possibilités de l’application.

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 TABLE DES MATIÈRES

I. Présentation de la plateforme "BNA eBanking" .........................................................4

II. Démarrage de l’application.........................................................................................4

1. Connexion à l’application.................................................................................................................4
1.1 Changement du mot de passe.................................................................................................5
1.2 Mot de passe oublié.................................................................................................................5
2. Page d’accueil...................................................................................................................................6
3. Présentation des boutons de la barre d’outils.................................................................................6
4. Fermeture de l’application...............................................................................................................6

III. Fonctionnalités "BNA eBanking" ............................................................................7

1. Comptes et Opérations....................................................................................................................7
1.1 Mes Comptes...........................................................................................................................7
1.2 Opérations...............................................................................................................................8
1.3 Edition RIB/IBAN......................................................................................................................9
1.4 Téléchargement extrait............................................................................................................9
2. Chèques............................................................................................................................................9
2.1 Demande de chéquiers............................................................................................................9
2.2 Chèques remis à l’encaissement............................................................................................11
2.3 Chèques reçu pour règlement...............................................................................................11
3. Virements........................................................................................................................................12
3.1 Virement en dinars.................................................................................................................12
3.1.1 Virement unitaire............................................................................................................12
3.1.2 Virement permanent.......................................................................................................12
3.1.3 Virement multiple............................................................................................................13
3.1.4 Consultation des virements............................................................................................15
3.1.5 Gestion des bénéficiaires................................................................................................17
4. Monétique .....................................................................................................................................17
4.1 Demande d’une carte.............................................................................................................18
4.2 Consultation des carte...........................................................................................................18
4.3 Transactions commerçants.....................................................................................................19
5. Placements......................................................................................................................................19
6. Engagements..................................................................................................................................20
6.1 Engagements.........................................................................................................................21
6.2 Engagements agricoles..........................................................................................................21
7 Consultation/Edition.......................................................................................................................21
7.1 Relevés de comptes...............................................................................................................22
7.2 Avis d’opérations en dinars...................................................................................................22
7.3 Certificat d’impôt...................................................................................................................23
8. Mes services..................................................................................................................................23
8.1 Commande de dinars.............................................................................................................23
8.2 Commande de devises...........................................................................................................24
8.3 Cours de change....................................................................................................................25
8.4 Messagerie............................................................................................................................25
8.4.1 Nouveau message...........................................................................................................25
8.4.2 Message Reçu..................................................................................................................26
8.4.3 Messages envoyés...........................................................................................................26

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 I. PRÉSENTATION DE LA PLATEFORME "BNA EBANKING"

"BNA eBanking" est le service de banque digitale que met la BNA à la disposition de ses clients
24h/24,7j/7.
Ce service permet d’accéder en toute sécurité aux différentes fonctionnalités suivantes:
• Comptes et opérations ;
• Chèques ;
• Virements ;
• Monétique ;
• Placements ;
• Engagements ;
• Consultation et édition ;
• Mes services.

II. DÉMARRAGE DE L’APPLICATION

1. Connexion à l’application

Pour accéder au système :

• Utiliser l’un des navigateurs web compatibles (Microsoft internet explorer 8 ou plus, Google
chrome, Mozilla Firefox).
• Introduire l’URL eBanking.bna.tn dans la barre de recherche et une boîte d’identification
s’affiche.

Consulter le Guide Utilisateur

Consulter les recommandations de sécurité

Pour accéder à votre espace personnel, vous devez :

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• 1 : Saisir votre login indiqué sur votre contrat ;
• 2 : Introduire votre mot de passe :
Afin de renforcer la sécurité d’accès, vous devez absolument saisir votre mot de passe en
utilisant le clavier virtuel et votre souris.
Une fois votre mot de passe saisi, vous pouvez :
o Corriger le mot de passe saisi via le bouton « effacer » s’il est erroné.
o Valider le mot de passe correctement saisi en cliquant sur le bouton « Valider ».
En cliquant sur le bouton « Valider », la page d’accueil de l’application s’affiche.
NB : Au-delà de 3 tentatives erronées, l’accès à votre espace personnel est bloqué, vous
devez dans ce cas contacter votre agence .

1.1 Changement du mot de passe

Lors de votre première connexion la page de changement de mot de passe s’affiche. Pour
continuer votre navigation dans le service "BNA eBanking", vous devez obligatoirement
changer votre mot de passe.

Données à saisir :

• 1 : Introduire l’ancien mot de passe ;

• 2 : Saisir le nouveau mot de passe ;
• 3 : Saisir de nouveau le nouveau mot de passe afin de confirmer le changement ;
• 4 : Cliquez sur « Valider » pour conserver les changements effectués.
NB : Votre mot de passe doit être de type numérique. Il doit contenir obligatoirement 6
caractères.

1.2 Mot de passe oublié

Si vous oubliez votre mot de passe, vous pouvez en demander un autre en cliquant sur le lien
« Mot de passe oublié ? » affiché sur la page d’accès à "BNA eBanking" , la fenêtre de
récupération de mot de passe sera affichée :

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 Données à saisir :
• Introduire votre Login ;
• Introduire votre adresse e-mail ;

En cliquant sur valider, un Mail vous sera envoyé contenant un lien qui vous permet d’accéder
à une fenêtre de modification du mot de passe. Ainsi vous pouvez introduire un nouveau mot de
passe composé de 6 chiffres.

2. Page d’accueil

Après la connexion, la page d’accueil sera affichée comme ci-dessous. Le menu dans la partie
gauche regroupe les différentes fonctionnalités de la partie « Abonné ».

Nom utilisateur

Date du jour

3. Présentation des boutons de la barre d’outils

• 1 : Cliquer sur pour afficher le Cours de change.

• 2 : Cliquer sur pour afficher les Alertes.

4. Fermeture de l’application

Dans la barre du menu principal, cliquer sur le bouton « Déconnexion » dans le coin droit de la
fenêtre afin de fermer la session ouverte.

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 III. FONCTIONNALITÉS « BNA eBanking »

Les paragraphes suivants présentent les divers concepts associés au démarrage de l’application
"BNA eBanking". Une fois la session ouverte, l'utilisateur peut exécuter les différentes
fonctionnalités suivantes :

1. Comptes et Opérations

1.1 Mes Comptes

Cette opération permet à l’abonné de consulter ses comptes.

Sélectionner le client

• Cliquer sur pour télécharger le RIB /IBAN.

• Cliquer sur pour consulter les mouvements du compte, une nouvelle fenêtre comme ci-dessous
sera affichée.
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 1

2
4
3 5

Données à saisir :
• 1 : Sélectionner le compte ;
• 2 : Cocher le critère de recherche de la date (Mois courant, mois dernier, toutes, période) ;
• 3 : Saisir la date s’il s’agit d’une période ;
• 4 : Cocher le sens de l’opération (tous, débit du compte, crédit du compte) ;
• 5 : Saisir le montant de l’opération.

Cliquer sur pour télécharger un avis d’opération.

1.2 Opérations

Cette opération permet aux abonnés de consulter les mouvements de leurs comptes et les
comptes de leurs clients rattachés.

1
2

3 5
4 6

Données à saisir :

• 1 : Sélectionner le client ;
• 2 : Sélectionner le comptes ;
• 3 : Cocher le critère de recherche de la date (Mois courant, mois dernier, toutes, période) ;
• 4 : Saisir la date s’il s’agit d’une période ;
• 5 : Cocher le sens de l’opération (tous, débit du compte, crédit du compte) ;
• 6 : Saisir le montant de l’opération.

Cliquer sur et la liste des mouvements sera affichée, comme ci-dessus, dans le tableau.

8
 1.3 Edition RIB/IBAN
Cette opération permet de télécharger le RIB /IBAN.

Données à saisir :
• 1 : Sélectionner le client ;
• 2 : Sélectionner le comptes;
Cliquer sur le RIB/IBAN sera téléchargé sous format PDF.

1.4 Téléchargement extrait

Cette opération permet à l’abonné de télécharger les extraits de ses comptes.

1
2
3

4
5

Données à saisir :
• 1 : Sélectionner le client ;
• 2 : Sélectionner le comptes ;
• 3 : Sélectionner les formats disponibles du téléchargement ;
• 4 : Cocher le critère de recherche du date (Mois courant, mois dernier, toutes, période) ;
• 5 : Saisir la date s’il s’agit d’une période.

2. Chèques

2.1 Demande de chéquiers

Cette opération permettra à l’abonné d’ouvrir une demande de chéquier chez son agence.

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 Données à saisir :
• 1 : Sélectionner le compte ;
• 2 : En cliquant sur ce bouton, le client aura la main d’envoyer une demande d’ouverture de
chéquier à son agence ;
• 3 : Le client pourra consulter les demandes de chéquiers déjà envoyées tout en consultant
leurs états.
Cliquer sur et la liste des demandes de chéquiers sera affichée, comme ci-dessus,
dans le tableau.
Cliquer sur pour Annuler la demande qui n’est pas encore accepté (état = en Attente).
En cliquant sur , une page comme ci-dessous sera affichée.

4
5

Données à saisir :
• 1 : Sélectionner le client ;
• 2 : Sélectionner le compte ;
• 3 : Sélectionner le mode d’expédition des chéquiers ;
• 4 : Saisir le nombre des chéquiers souhaitable ;
• 5 : Sélectionner le type des chéquiers.

En cliquant sur « Valider », une nouvelle fenêtre affichera le récapitulatif de la demande pour
que le client puisse contrôler les données saisies et valider en saisissant le mot de passe:

Cliquer sur Valider et une autre fenêtre s’affichera afin d’informer le client que la demande
d’ouverture du chéquier a été prise en compte :

Afficher la liste des demandes

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 2.2 Chèques remis à l’encaissement

Cette opération permet la consultation des chèques remis à l’encaissement.

1
2
3
4

Données à saisir :
• 1 : Sélectionner le client ;
• 2 : Sélectionner le compte;
• 3 : Saisir le numéro du chèque ;
• 4 : Sélectionner la période de la consultation des chèques remis à l’encaissement.
Cliquer sur et la liste des chèques sera affichée, comme ci-dessus, dans le tableau.
Pour exporter les informations sous-forme de PDF, cliquer sur .
Pour exporter les informations sous-forme d’Excel, cliquer sur .
Cliquer sur pour voir les documents de rejet, une nouvelle fenêtre sera affichée.

Afficher la liste des chèques

Cliquer sur pour télécharger le document de rejet.

2.3 Chèques reçus pour règlement

Cette opération permet la consultation des chèques reçus pour règlement.

1
2
3
4

Données à saisir :

• 1 : Sélectionner le client ;
• 2 : Sélectionner le compte ;
• 3 : Saisir le numéro du chèque ;
• 4 : Sélectionner la période de la consultation des chèques remis à l’encaissement.

Cliquer sur et la liste des chèques sera affichée, comme ci-dessus, dans le tableau.
Cliquer sur pour voir les documents de rejet, une nouvelle fenêtre sera affichée.
11
 3. Virements

3.1 Virement en dinars

3.1.1 Virement unitaire

Cette transaction permet à l’abonné d’effectuer un virement unitaire en dinars.

1
2

4 3
5

6
7
8

Données à saisir :
• 1 : Sélectionner le client ;
• 2 : Sélectionner le compte à débiter ;
• 3 : Cocher si le compte à créditer sera l’un des comptes de l’abonné ou un compte d’un
bénéficiaire ;
o Un de vos comptes :

o Le compte d’un bénéficiaire :

• 4 : Sélectionner le compte à créditer ou saisir le RIB ;

• 5 : Saisir le montant tout en respectant le plafond (si le compte à créditer est de la « même
banque » veuillez respecter le plafond choisi auparavant et vice versa pour le cas d’un
compte « autre banque ») ;
• 6 : Seuil interbancaire sera affiché automatiquement ;
• 7 : Saisir le motif du virement.
• 8 : Saisir le motif du virement.
12
 NB : Le seuil de virement interbancaire est un seuil de virement par journée. Au-delà de ce
seuil, les virements interbancaires doivent passer nécessairement par une deuxième
validation au niveau de l’agence.

En cliquant sur « Valider », une nouvelle fenêtre affichera le récapitulatif du virement avec lequel
le client pourra contrôler les données saisies et valider en saisissant son mot de passe.

3.1.2 Virement permanent

Cette transaction permet à l’abonné d’effectuer un virement permanent en dinars durant une
période prédéfinie selon une périodicité bien définie.

3
2

4
5

6 7
8

9 10

Données à saisir :

• 1 : Sélectionner le client ;
• 2 : Sélectionner le compte à débiter ;
• 3 : Cocher si le compte à créditer sera l’un des comptes de l’abonné ou un compte d’un
bénéficiaire :
13
 o Un de vos comptes :

o Le compte d’un bénéficiaire :

• 4 : Sélectionner le compte à créditer ou saisir le RIB ;

• 5 : Saisir le montant tout en respectant le plafond (si le compte à créditer est de la « même
banque » veuillez respecter le plafond choisi auparavant et vice versa pour le cas d’un compte
« autre banque ») ;
• 6 : Sélectionner la périodicité du virement (Mensuelle, Trimestrielle, Semestrielle, Annuelle)
• 7 : Sélectionner la date de début d’échéance (la date à partir de laquelle le virement sera
exécuté selon la périodicité sélectionnée) ;
• 8 : Saisir le nombre de fois d’exécution ;
• 9 : Sélectionner la date de début d’exécution ;
• 10 : Saisir le motif du virement permanent ;

En cliquant sur « Valider », une nouvelle fenêtre affichera le récapitulatif du virement permanent
avec lequel le client pourra contrôler les données saisies et valider en saisissant son mot de
passe.

Introduire le mot de passe

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 3.1.3 Virement multiple

Cette transaction permet à l’abonné d’effectuer un virement multiple en dinars à une multitude
de bénéficiaires.

1
2

4
5

Données à saisir :

• 1 : Sélectionner le client ;
• 2 : Sélectionner le compte à débiter ;
• 3 : Saisir le montant tout en respectant le plafond (si le compte à créditer est de la « même
banque » veuillez respecter le plafond choisi auparavant et vice versa pour le cas d’un compte «
autre banque ») ;
• 4 : Sélectionner la date de début d’exécution ;
• 5 : En cliquant sur « Ajouter un bénéficiaire », un pop-up comme ci-dessous sera affiché pour
ajouter des bénéficiaires.

1
2

3
4

15
 o 1 : Sélectionner le RIB du bénéficiaire ;
o 2 : Saisir le nom du bénéficiaire ;
o 3 : Saisir le montant du virement par bénéficiaire ;
o 4 : Saisir le motif du virement multiple.

En cliquant sur « Valider », une nouvelle fenêtre affichera le récapitulatif du virement multiple
avec lequel le client pourra contrôler les données saisies et valider en saisissant son mot de
passe.

Introduire le mot de passe

Cliquer sur « Valider » et une autre fenêtre s’affichera afin d’informer le client que le virement
multiple a été pris en compte. Ce dernier pourra imprimer cette page en cliquant sur imprimer
au-dessous de la page.

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 3.1.4 Consultation des virements

Cette opération permet à l’abonné de consulter ses virements.

1
2

Liste des virements

Données à saisir :

• 1 : Sélectionner le client ;
• 2 : Sélectionner le compte ;
• 3 : Saisir la période de la consultation des virements.

Cliquer sur pour télécharger un ordre de virement.

Cliquer sur pour annuler un ordre de virement ayant seulement un état en attente.
Pour exporter les informations sous-forme de PDF, cliquer sur .
Pour exporter les informations sous-forme d’Excel, cliquer sur .

3.1.5 Gestion des bénéficiaires

Données à saisir :

• 1 : Saisir le nom du bénéficiaire ;

• 2 : Saisir le RIB du bénéficiaire à ajouter.
En cliquant sur «Valider», le bénéficiaire saisi ci-dessus sera affiché dans la liste des bénéficiaires.
Cliquer sur pour supprimer un bénéficiaire parmi la liste des bénéficiaires.

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 4. Monétique

4.1 Demande d’une carte

Cette opération permettra à l’abonné d’envoyer des demandes des cartes bancaires.

1
2

6 7

8 9

Données à saisir :

• 1 : Sélectionner le client ;
• 2 : Sélectionner le compte à débiter ;
• 3 : Sélectionner le type de carte souhaité ;
• 4 : Saisir le plafond de retrait de la carte ;
• 5 : Saisir le plafond d’achat de la carte ;
• 6 : Saisir le nom du bénéficiaire de la carte ;
• 7 : Saisir le prénom du bénéficiaire de la carte ;
• 8 : Le type de la pièce d’identité est affiché automatiquement ;
• 9 : Le numéro de la pièce d’identité est affiché automatiquement ;

En cliquant sur « Valider », une nouvelle fenêtre affichera le récapitulatif de la demande pour que
le client pourra contrôler les données saisies et valider en introduisant son mot de passe:

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 4.2 Consultation des cartes

Cette opération permet de consulter les cartes bancaires.

Sélectionner le numéro de compte

Cliquer sur pour consulter les opérations monétiques de la carte.

Données à saisir :
• 1 : Sélectionner le numéro de la carte ;
• 2 : Sélectionner la période de la consultation.

4.3 Transactions commerçants

L’abonné pourra consulter les transactions réalisées par les terminaux.

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Données à saisir :

• 1 : Sélectionner le client ;
• 2 : Cocher les terminaux des transactions (TPE ou web) ;
• 3 : Sélectionner la période de la consultation.
Pour exporter les informations sous-forme de PDF, cliquer sur .
Pour exporter les informations sous-forme d’Excel, cliquer sur .
5. Placements
Cette opération permet de consulter les différents types de placements.

2
3

Données à saisir :

• 1 : Sélectionner le client ;
• 2 : Sélectionner le compte ;
• 3 : Cocher si la recherche sera effectuée par date de création ou date d’échéance ;
• 4 : Sélectionner la période de la consultation.
Cliquer sur pour consulter les intérêts de placement et la liste des opérations.

Cliquer sur pour télécharger un certificat d’impôt.

Cliquer sur pour télécharger un avis de placement.

6. Engagements

20
 6.1 Engagements
Cette opération permet à l’abonné de consulter la liste des crédits et des côtes.
1

Tableau des crédits

2

Tableau des côtes

Données à saisir :
• 1 : Sélectionner le client ;
• 2 : Sélectionner le type d’engagement.
Cliquer sur et la liste des engagements sera affichée, comme ci-dessus, dans le tableau.

6.2 Engagements agricoles

Cette opération permet à l’abonné de consulter ses engagements agricoles.

2
Tableau des crédits agricoles

Données à saisir :
• 1 :Sélectionner le client.
Cliquer sur et la liste des engagements agricoles sera affichée, comme ci-dessus, dans le
tableau.
Cliquer sur pour télécharger le tableau d’amortissement.

7. Consultation/ Edition

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 7.1 Relevés de comptes
Cette opération permet la consultation des relevés des comptes.

Données à saisir :
• 1 : Sélectionner le client ;
• 2 : Sélectionner les comptes du client ou les comptes de ses clients rattachés ;
• 3 : Sélectionner l’année ;
• 4 : Sélectionner le mois ;

Cliquer sur et la liste des mouvements sera affichée, comme ci-dessus, dans le
tableau.

7.2 Avis d’opérations en dinars

Données à saisir :
• 1 : Sélectionner le client ;
• 2 : Sélectionner les comptes du client ou les comptes de ses clients rattachés ;
• 3 : Sélectionner la période de la consultation des avis d’opérations ;

Cliquer sur et la liste des opérations sera affichée, comme ci-dessus, dans le
tableau.
Cliquer sur dans la colonne Aperçu pour télécharger les avis d’opérations.

En cochant toutes ou plusieurs les lignes du tableau, le bouton sera activé

et l’utilisateur aura la possibilité de télécharger un seul fichier contenant les fichiers des avis
sélectionnés au niveau du tableau.

22
 7.3 Certificat d’impôt

2
3

Données à saisir :
• 1 : Sélectionner le client ;
• 2 : Sélectionner le compte ;
• 3 : Saisir le numéro de placement ;
• 4 : Sélectionner la période de la consultation des certificats d’impôt.

Cliquer sur et la liste des intérêts sur les placements sera affichée, comme
ci-dessus, dans le tableau.
Cliquer sur pour télécharger un certificat d’impôt.

8. Mes services

8.1 Commande de dinars

Cette opération permet au client de commander une somme d’argent en dinars pour garantir
son retrait à une date précise. Une fois la commande validée, un message sera envoyé
instantanément au responsable au niveau de l’agence via la messagerie interne de l’application
et via le mail.

Données à saisir :
• 1 : sélectionner le client ;
• 2 : Sélectionner le compte à débiter (Seulement les comptes en dinars seront affichés) ;
• 3 : Saisir le montant du commande de dinars ;
• 4 : Sélectionner la date de retrait prévue.

23
 8.2 Commande de devises

Cette opération permet au client de réserver une somme d’argent en devises pour garantir son
retrait à une date précise. Une fois validée, un message sera envoyé instantanément au
responsable au niveau de l’agence via la messagerie interne de l’application et via le mail.
• Mode de paiement : Espèces

3
5
4

Données à saisir :
• 1 : Sélectionner le mode de paiement (Espèces) ;
• 2 : Saisir le montant de la commande de devises ;
• 3 : Sélectionner la devise ;
• 4 : Sélectionner la date de retrait ;
• 5 : Saisir le motif de la commande de devises.
• Mode de paiement : Par débit de compte

3
4

5
6

Données à saisir :
• 1 : Sélectionner le mode de paiement (Par débit de compte) ;
• 2 : Sélectionner le client ;
• 3 : Sélectionner le compte à débiter ;
• 4 : Saisir le montant de la commande de devises ;
• 5 : Sélectionner la devise ;
• 6 : Sélectionner la date de retrait ;
• 7 : Saisir le motif de la commande de devises.

8.3 Cours de change

Cette opération permet de consulter le cours de change.

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 8.4 Messagerie

8.4.1 Nouveau message

Cette transaction permet à l’abonné d’envoyer un message à son agence.

Saisir l’objet de message

Saisir le Message

Importer des pièces jointes

(seul le format PDF ou
PNG seront acceptés)

8.4.2 Message Reçu

L’abonné aura la possibilité de consulter sa boite de réception. Un tableau comme ci-dessus sera
affiché en désignant l’état de message :

Pour consulter les détails des messages reçus, cliquer sur .

Pour supprimer les messages reçus, cliquer sur .

8.4.3 Message envoyés

Cette opération permet de consulter les messages envoyés par l’abonné.

Numéro Message Destinataire

Date d’envoi

Objet

Pour supprimer les messages envoyés, cliquer sur .

Pour consulter les détails des messages envoyés, cliquer sur .
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