Convention D'ouverture de Compte Titres - Pers Physiq - NSIA Finance - V01012023

CONVENTION D’OUVERTURE
COMPTE TITRES
PARTICULIERS
NSIA FINANCE S.A. avec Conseil d’Administration au capital de 1 000 000 000 FCFA – 8-10, avenue Joseph Anoma – Tour NSIA BANQUE 14ème étage - 01 BP 1274 Abidjan 01 (Côte d’Ivoire)
Tel : (225) 27 20 20 06 53 – Fax : (225) 27 20 33 90 93 – RCCM/CI-ABJ-1997-B-213840 – Compte Contribuable n°9818965 E – Compte NSIA BANQUE N°CI042 01231 031360258999
Agrément n°15/12/005/97 de l’AMF-UMOA – E-mail : EquipeCommerciale_NSIAFinance_@nsiabanque.com - Version N°04/01.01.2023
Confidentiel
CONVENTION D’OUVERTURE DE COMPTE TITRES
1/3
FICHE KYC PERSONNE PHYSIQUE
Motif de la fiche KYC : ☐ Entrée en relation ☐ Revue périodique INDICE CLIENT :
Mode d’entrée en relation : ☐ Direct ☐ Recommandation ☐ Site web/ Réseaux sociaux ☐ Réseau bancaire/ Partenaire ☐ Autres
Vous êtes une personne physique
☐ TITULAIRE (Client) ☐ CO-TITULAIRE (Client) ☐ MANDATAIRE
Civilité : ☐ Madame. ☐ Monsieur ☐ REPRESENTANT LEGAL
Nom : …………………………………………………… Civilité : ☐ Madame. ☐ Monsieur
Nom de jeune fille : …………………………………… Nom : ……………………………………………………
Prénom(s) ………………………………………................... Nom de jeune fille : ……………………………………
.............................................................................. Prénom(s) : …………………………………………….
Date et Lieu de Naissance : …………………………… PHOTO Date et Lieu de Naissance : …………………………… PHOTO
.....................................................................................
.....................................................................................
Pays de résidence : .................................................... Pays de résidence : ....................................................
Nationalité : ……………………………………………… Nationalité : ………………………………………………
Nature de la pièce d’identité : …………………………… Nature de la pièce d’identité : ……………………………
Numéro de la pièce d’identité : ………………………… Numéro de la pièce d’identité : …………………………
Date d’expiration.......................................................... Date d’expiration..........................................................
Coordonnées
Lieu d’habitation : ………………………………………………………......................... Lieu d’habitation : ……………………………………………………….........................
Adresse postale : ……………………………………………………….......................... Adresse postale : ………………………………………………………...........................
Email : …………………………………………………………………….......................... Email : ……………………………………………………………………..........................
Téléphone : Dom ……………………………............Cel : ……………......................... Téléphone : Dom ……………………………............Cel : ……………..........................
Bur : ……………………………………… Bur : ………………………………………
• Répondez-vous à un critère d’américanité (US Person au sens de la • Répondez-vous à un critère d’américanité (US Person au sens de la
FATCA*) ? FATCA*) ?
* Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) : Règlement du code fiscal des Etats unis qui engage * Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) : Règlement du code fiscal des Etats unis qui engage
les banques à communiquer au département du trésor des Etats unis tous les comptes détenus par les les banques à communiquer au département du trésor des Etats unis tous les comptes détenus par les
citoyens Américains. citoyens Américains.
☐ Non, je certifie que je ne réponds à aucun critère d’américanité au sens de FATCA ☐ Non, je certifie que je ne réponds à aucun critère d’américanité au sens de FATCA
☐ Oui, je réponds à un critère d’américanité au sens de FATCA ☐ Oui, je réponds à un critère d’américanité au sens de FATCA
Si oui, voir l’Annexe 1- Formulaires FATCA (W-8BEN / personne US ou W-9 / personne non US) Si oui, voir l’Annexe 1- Formulaires FATCA (W-8BEN / personne US ou W-9 / personne non US)
Je suis : Je suis :
☐ Citoyen américain ☐ Né aux Etats-Unis ☐ Titulaire d’un ☐ Citoyen américain ☐ Né aux Etats-Unis ☐ Titulaire d’un
compte aux Etats-Unis compte aux Etats-Unis
☐ Domicilié aux Etats-Unis** ☐ Société ayant un/des ☐ Domicilié aux Etats-Unis** ☐ Société ayant un/des
bénéficiaires effectifs US Person bénéficiaires effectifs US Person
** Adresse ou téléphone aux Etats Unis : ………………………………………………………………… ** Adresse ou téléphone aux Etats Unis : ……………………………………………………………….
• Déclaration Personne Politiquement Exposée*** : • Déclaration Personne Politiquement Exposée*** :

Etes- vous une personne Politiquement Exposée ? ☐ Oui ☐ Non Etes- vous une personne Politiquement Exposée ? ☐ Oui ☐ Non
Si oui, voir l’annexe 2 Si oui, voir l’annexe 2
Annexe 2- Attestation de Personne Politiquement Exposée Annexe 2- Attestation de Personne Politiquement Exposée
Situation professionnelle et familiale
Votre situation professionnelle : Votre situation professionnelle :
Vous êtes : ☐ en activité ☐ retraité ☐ étudiant(e) ☐ sans activité Vous êtes : ☐ en activité ☐ retraité ☐ étudiant(e) ☐ sans activité
Si vous êtes en activité : quelle est votre profession ?.............................................................. Si vous êtes en activité : quelle est votre profession ?..............................................................
..................................................................................................................................................... .....................................................................................................................................................
Votre situation familiale : Votre situation familiale :
Vous êtes : ☐ Célibataire ☐ Marié(e) ☐ Divorcé(e) ☐ Veuf(ve) Vous êtes : ☐ Célibataire ☐ Marié(e) ☐ Divorcé(e) ☐ Veuf(ve)
Si vous êtes marié(e), quel est votre régime matrimonial ? Si vous êtes marié(e), quel est votre régime matrimonial ?
☐ Communauté réduite aux acquêts ☐ Séparation de biens ☐ Communauté réduite aux acquêts ☐Séparation de biens
Quelle est la profession de votre conjoint ?............................................................................... Quelle est la profession de votre conjoint ?...............................................................................
.................................................................................................................................................... ....................................................................................................................................................
Catégorisation du client professionnel****
Etes-vous un professionnel du marché ? ☐ Oui ☐ Non, Etes-vous un professionnel du marché ? ☐ Oui ☐ Non,
SI oui voir l’annexe 3 SI oui voir l’annexe 3
****Dans quel cas êtes-vous professionnel du marché ?
Vous êtes professionnel du marché si vous exercez ou avez exercé une activité professionnelle dans le secteur financier qui vous a permis d’acquérir une connaissance des instruments
financiers.
Confidentiel
CONVENTION D’OUVERTURE DE COMPTE TITRES 2/3
Objectifs d’investissement
Quel est l’objectif de votre placement ? Quel est l’objectif de votre placement ?
☐ Rémunérer des liquidités à court terme ☐ Constituer un capital ☐ Rémunérer des liquidités à court terme ☐ Constituer un capital
☐ Diversifier votre patrimoine ☐ Transmettre votre patrimoine ☐ Diversifier votre patrimoine ☐ Transmettre votre patrimoine
☐ Percevoir des revenus ☐ Sécuriser vos actifs ☐ Percevoir des revenus ☐ Sécuriser vos actifs
☐ Autre, à préciser : .................................................................................................................. ☐ Autre, à préciser : ................................................................................................
Quel est votre horizon d’investissement***** ? Quel est votre horizon d’investissement***** ?
☐ Court terme (inférieur à 3 ans) ☐ Moyen terme (3 ans à 8 ans) ☐ Court terme (inférieur à 3 ans) ☐ Moyen terme (3 ans à 8 ans)
☐ Long terme (plus de 8 ans) ☐ Long terme (plus de 8 ans)
***** Information donnée à titre indicatif. ***** Information donnée à titre indicatif.
Situation financière et patrimoniale
Revenus annuels : Revenus annuels:
Quel est votre revenu annuel net moyen ? Quel est votre revenu annuel net moyen ?
☐ moins de 5 000 0000 FCFA ☐ entre 5 000 0000 FCFA et 10 000 000 FCFA ☐ moins de 5 000 0000 FCFA ☐ entre 5 000 0000 FCFA et 10 000 000 FCFA
☐ entre 10 000 000 FCFA et 20 000 000 FCFA ☐ plus de 20 000 000 FCFA ☐ entre 10 000 000 FCFA et 20 000 000 FCFA ☐ plus de 20 000 000 FCFA
Votre situation financière vous permet-elle d’épargner une partie de vos revenus ? Votre situation financière vous permet-elle d’épargner une partie de vos revenus ?
☐ Oui ☐ Non ☐ Oui ☐ Non
Si oui, indiquer le montant minimal d’épargne de vos revenus par an : Si oui, indiquer le montant minimal d’épargne de vos revenus par an :
.........................................................................FCFA .........................................................................FCFA
Votre patrimoine financier Votre patrimoine financier
Quel est le montant global de votre patrimoine ? Quel est le montant global de votre patrimoine ?
☐ moins de 5 000 0000 FCFA ☐ entre 5 000 0000 FCFA et 10 000 000 FCFA ☐ moins de 5 000 0000 FCFA ☐ entre 5 000 0000 FCFA et 10 000 000 FCFA
☐ entre 10 000 000 FCFA et 20 000 000 FCFA ☐ plus de 20 000 000 FCFA ☐ entre 10 000 000 FCFA et 20 000 000 FCFA ☐ plus de 20 000 000 FCFA
Quelle est la composition de votre patrimoine financier ? Quelle est la composition de votre patrimoine financier ?
☐ Actions, Obligations ☐ OPCVM ☐ DAT, épargne ☐ Actions, Obligations ☐ OPCVM ☐ DAT, épargne
☐ Assurances ☐ Autres :……………………………………………….. ☐ Assurances ☐ Autres :………………………………………………..
Connaissance et expérience des instruments financiers

Quels types de services d’investissements avez-vous déjà sollicité ? Quels types de services d’investissements avez-vous déjà sollicité ?
Transmission d’ordres : ☐ Oui ☐ Non Transmission d’ordres : ☐ Oui ☐ Non
Négociation pour compte propre : ☐ Oui ☐ Non Négociation pour compte propre : ☐ Oui ☐ Non
Gestion de portefeuille : ☐ Oui ☐ Non Gestion de portefeuille : ☐ Oui ☐ Non
Conseil en investissement : ☐ Oui ☐ Non Conseil en investissement : ☐ Oui ☐ Non
Quels types d’instruments financiers détenez-vous ou avez-vous détenu en portefeuille Quels types d’instruments financiers détenez-vous ou avez-vous détenu en portefeuille
? ?
☐ Actions ☐ Obligations ☐ OPCVM
☐ Actions ☐ Obligations ☐ OPCVM ☐ Produits dérivés ☐ Autres (préciser)......................... ☐ Aucun
☐ Produits dérivés ☐ Autres (préciser)......................... ☐ Aucun
Appréciation des risques encourus et tolérance au risque
Appréciation des risques encourus : Appréciation des risques encourus :
Sur la base de votre expérience, et sans avoir recours à des conseils spécifiques, considérez- Sur la base de votre expérience, et sans avoir recours à des conseils spécifiques, considérez-
vous être en mesure, de comprendre les risques encourus dans le cadre d’investissements vous être en mesure, de comprendre les risques encourus dans le cadre d’investissements
dans des valeurs mobilières ? ☐ Oui ☐ Non dans des valeurs mobilières ? ☐ Oui ☐ Non
Quel degré de risque êtes-vous disposé à accepter ? Quel degré de risque êtes-vous disposé à accepter ?
☐ Aucun risque (pas de risque de perte en capital) ☐ Aucun risque (pas de risque de perte en capital)
☐ Risque moyen (risque de perte d’une partie du capital investi) ☐ Risque moyen (risque de perte d’une partie du capital investi)
☐ Risque très élevé (risque de perte de 100 % maximum du capital investi) ☐ Risque très élevé (risque de perte de 100 % maximum du capital investi)
Confidentiel
CARACTERISTIQUES DU COMPTE-TITRES
Le fonctionnement du Compte Titres et ses spécificités sont décrits dans les conditions générales de NSIA Finance au verso.
Je souhaite (nous souhaitons) ouvrir un compte dans les livres de NSIA FINANCE.
Type de compte Mode de gestion
Individuel Joint Indivis Club Mineur Géré Libre
Compte titres d’investissement
☐ ☐ ☐ ☐ ☐ ☐ ☐
Déclaration finale
Le soussigné certifie que les informations communiquées ci-avant sont exactes, précises et Le soussigné certifie que les informations communiquées ci-avant sont exactes, précises et
sincères. Il s’engage à porter à la connaissance de NSIA Finance et à son conseiller toute sincères. Il s’engage à porter à la connaissance de NSIA Finance et à son conseiller toute
modification relative aux informations communiquées. modification relative aux informations communiquées.
Fait à Fait à
Le Le
En deux exemplaires (dont un à conserver par le Client) En deux exemplaires (dont un à conserver par le Client)
Signature du Client (représentant légal/personne habilitée) Signature du Client (représentant légal/personne habilitée)
Déclaration
Le recueil des informations par votre conseiller est effectué dans votre intérêt et a pour finalité la délivrance d’un service d’investissement adapté ou approprié. Une information complète et
sincère est une condition indispensable à la fourniture d’un conseil ou service d’investissement de qualité. Nous vous remercions de bien vouloir nous transmettre toutes informations utiles, en
cas de changement significatif de votre situation, ainsi que ce questionnaire remis à jour.
L’ensemble des informations recueillies auprès de vous lors de l’entrée en relation sont strictement confidentielles et couvertes par le secret professionnel. Elles restent à l’usage interne de
NSIA Finance et du Groupe NSIA.
Ces informations font l’objet de traitements informatiques dont les finalités sont les suivantes :
1.Exécution des dispositions légales et réglementaires en matière d’abus et de fraude, de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme ;
2. Exécution du contrat dont vous êtes partie avec la constitution d’un fichier client ;
3. Transmission d’offres commerciales.
Conformément à la loi n°2013-450 du 19 Juin 2013 relative à la protection des données à caractère personnel, vous bénéficiez d’un droit d’accès et de rectification aux informations qui vous
concernent, que vous pouvez exercer en vous adressant à :
NSIA Finance SA.
Equipe commerciale
8-10, avenue Joseph Anoma – Tour NSIA BANQUE 14ème étage
01 BP 1274 Abidjan 01 (Côte d’Ivoire)
Tel : (225) 27 20 20 06 53 – Fax : (225) 27 20 33 90 99
EquipeCommerciale_NSIAFinance_@nsiabanque.com
Nous attirons votre attention sur le fait que les réponses présentent un caractère obligatoire. En effet, pour les services de gestion de portefeuille ou de conseil en investissement, NSIA Finance
est tenue de s’abstenir de fournir le service ou les activités lorsque le client ne communique pas les informations requises par la réglementation.
CADRE RESERVE A NSIA FINANCE
Pour NSIA FINANCE:
Conseiller Privé Chef de Département Marché de Capitaux / Directeur Chef de Département des Opérations
(Signature et Date) Général (Signature et Date) (Signature et Date)
Confidentiel Agrément n°15/12/005/97 de l’AMF-UMOA – E-mail : EquipeCommerciale_NSIAFinance_@nsiabanque.com - Version N°04/01.01.2023
CONVENTION D’OUVERTURE DE COMPTE TITRES
1/2
CONDITIONS GENERALES
Entre les soussignés : L’ordre transmis par le Client est horodaté au moment de sa réception et est porté sans délai dans le carnet
Le Titulaire et/ou Co-titulaire suscité(e)s sur la fiche KYC attachée, Ci-après dénommé : le « Client » des ordres pour être placé sur le marché et exécuté dans les meilleures conditions de ce marché. Le Client
doit obligatoirement constituer auprès de la SGI, la provision suffisante à l’exécution de ses ordres avant
ET leur exécution sur le marché. Aucun achat ni aucune vente à découvert n’est autorisée.
NSIA FINANCE, S.A, Société de Gestion et d’Intermédiation (SGI), au capital de FCFA 1 000 000 000, dont le Le Client ne peut vendre que les titres qu’il détient effectivement sous bonne date de valeur et n’acheter
siège social est situé au 8-10, Avenue Joseph ANOMA, 01 B.P. 1274 ABIDJAN 01, agréée par l’Autorité des des titres qu’à hauteur de la provision espèces qu’il a constituée. En cas d’insuffisance de provision sur le
Marché financiers de l’UMOA (AMF-UMOA) sous le N°15/12/2005/97, et représentée aux fins de la présente
compte, tout ordre d’achat ou de vente transmis à la SGI sera exécuté à hauteur de la provision disponible
convention par son Directeur Général, Ci-après dénommé : la « SGI »,
sur le compte (tous frais compris).
IL A ETE CONVENU CE QUI SUIT :
2.4 Ordre par téléphone
PREAMBULE Tout ordre émis par le Client via le téléphone, y compris les SMS, doit être suivi d’une matérialisation écrite
La présente convention respecte les dispositions de l’instruction n°20/99 de l’ AMF-UMOA et a pour objet de par courriel ou formulaire NSIA FINANCE dûment rempli et signé. A défaut, cet ordre ne sera pas valable.
définir les modalités d’ouverture, de fonctionnement et de clôture de compte au nom du Client. La présente L’ordre doit être transmis au gestionnaire de compte pour inscription dans le carnet d’ordres et placement
convention s’appliquera à tout nouveau compte ouvert au nom du Client auprès de la SGI, sauf dispositions sur la plateforme de la BRVM.
spécifiques contraires.
Article 3 : Information du Client
Article 1 : Conditions d’ouverture et de fonctionnement du Compte 3.1 Informations concernant les ordres exécutés
1.1 Généralités Pour chaque opération de Bourse, un avis d’opéré sera adressé au Client dont le compte n’est pas géré.
Le compte titres est ouvert au nom du Client. Il comprend deux compartiments : le premier enregistre les titres et Sur l’avis d’opéré figurent les mentions suivantes :
le second enregistre tous les mouvements d’espèces afférents aux opérations concernant les titres (compte
d’espèces associé). Le compte titres peut être ouvert au nom d’un mineur ou d’un majeur interdit représenté par 1. la valeur sur laquelle porte la négociation,
son tuteur légal dûment habilité. 2. la nature de la négociation,
3. le sens de l’opération et le nombre de titres négociés,
1.2 Compte joint
4. la date d’exécution et le cours d’exécution,
Un compte joint est un compte ouvert au nom de deux co-titulaires (avec ou sans lien de parenté). Il peut prendre
deux formes : 5. les frais prélevés par la SGI et le montant total brut de l’opération,
- le compte joint ouvert au nom de X ou de Y fonctionne sous la signature de l'un ou de l'autre co-titulaire ; 6. le montant net de l’opération.
- le compte joint ouvert au nom de X et de Y fonctionne sous la signature des deux cotitulaires pour toutes les
opérations effectuées sur le compte ; Par ces mentions, le Client, titulaire du portefeuille, reconnaît avoir pris connaissance des conditions
Le compte joint fonctionne sur le principe de solidarité entre les co-titulaires du compte. Chacun des co-titulaires d’exécution de chaque ordre venant affecter son compte.
peut utiliser les fonds disponibles sur le compte joint. En cas de solde négatif du compte joint, chacun des co-
titulaires est considéré comme débiteur. 3.2 Informations concernant les mouvements et la tenue de son (ses) compte(s)
Les co-titulaires donnent leur plein accord pour que le titulaire premier nommé au présent formulaire puisse
exercer les droits extra-pécuniaires attachés au compte titres joint, c’est-à-dire participer, voter aux assemblées 3.2.1 Relevé(s) d’information périodique
générales et recevoir les documents ou informations concernant le compte et les titres à charge pour lui de rendre La SGI adressera au Client, au moins une fois par an, un relevé de compte espèces et un relevé de compte
compte au co-titulaire. titres. Toutefois, à sa demande, le Client a droit à son relevé (titres et espèces) une seule fois par mois.
Le compte joint peut être dénoncé par l’un des co-titulaires en formulant une demande auprès de la SGI par tout Toute demande supplémentaire dans le mois sera facturée suivant le tarif indiqué dans la grille tarifaire.
courrier avec accusé de réception. Le compte fonctionnera alors comme un compte indivis, le temps pour la SGI Chaque relevé est réputé approuvé en l’absence de réclamation écrite adressée à la SGI dans un délai
de recevoir des co-tituliares une instruction conjointe et écrite du sort à donner aux titres et espèces inscrites en d’un (1) mois à compter de son émission. Faute de contestation dans le délai imparti, le Client est réputé
comptes. avoir ratifié le relevé.
Le Client qui a souscrit à « NSIA FINANCE ONLINE » ou a communiqué son adresse électronique accepte
1.3 Indivision qu’il soit fait usage de celles-ci afin de lui transmettre ses relevés, avis d’opéré et toute information chaque
Le compte indivis est un compte collectif commun à deux (2) ou plusieurs personnes qui doivent toujours agir fois que la loi n’oblige pas à le faire sous format papier. Le Client ayant souscrit à « NSIA FINANCE
collectivement. Toutes les opérations nécessitent la signature de tous les co-titulaires. Les co-titulaires peuvent ONLINE » recevra des notifications relativement aux opérations effectuées sur son compte. Le Client reste
cependant donner procuration à l’un d’entre eux pour qu’il agisse seul au nom du groupe. La solidarité pour ce libre de revenir à une communication sous format papier en formulant une demande expresse à la SGI par
compte est dite passive, cela signifie que l’intégralité du solde débiteur pourra être réclamé à un seul des co- lettre recommandée avec accusé de réception.
titulaires, à charge pour lui de se retourner ensuite contre les autres co-titulaires afin qu’ils assument la part du
solde débiteur qui leur incombe. 3.2.2 Informations continue sur les mouvements de compte
Le co-titulaire ayant reçu la procuration est donc mandaté par les autres titulaires pour recevoir les revenus des La SGI verse sur le compte espèces associé au compte titres, le montant net des dividendes et des intérêts
titres, les documents ou informations concernant les comptes, donner toutes instructions, participer et voter aux des titres inscrits en compte. Toutes les informations concernant les opérations sur titres détenus ou
assemblées générales. Toutes les informations écrites lui sont adressées à charge pour lui de rendre compte aux affectés lui seront également adressées soit par voie postale ou par messagerie selon le choix qu’il aura
co-titulaires. opéré. Dans le cadre de sa mission de conseil, la SGI agira dans le sens qu’elle jugera intéressant pour
son Client, s’agissant principalement des droits d’attribution pour les clients gérés.
1.4 Procuration
Le Client peut donner pouvoir à un mandataire sur son compte selon les stipulations de la procuration signée et 3.2.3 Couverture de compte débiteur
légalisée par ailleurs et à tout moment révoquer ce mandat par courrier avec accusé de réception adressé à la Lorsque le compte du Client présente un solde débiteur, la SGI se réserve le droit de procéder à la vente
SGI. de certains titres du client afin de couvrir le solde débiteur éventuel du compte après deux (2) mises en
demeure consécutives effectuées dans un délai de quinze (15) jours et restées sans suite.
Article 2 : Transactions
2.1 Nature des Opérations Article 4 : Obligations du Client
Les achats des titres porteront sur les actions des entreprises cotées à la BRVM ; des obligations et bons émis 4.1 Obligations relatives au compte
dans la zone UEMOA et sur des parts des FCP. Le Client, titulaire de portefeuille, devra maintenir dans son compte espèces sans activité un solde minimum
créditeur qui correspond aux frais de tenue de compte sur une période d’un (01) an.
2.2 Choix du mode de gestion Si un compte joint ou indivis venait à être débiteur pour quelque cause que ce soit, chaque co-titulaire sera
Le Client peut déléguer la gestion de son compte ou non. Le choix d’un compte géré donne lieu à la signature solidairement tenu responsable à l’égard de la SGI.
d’une convention nommée ‘’ Mandat de gestion de portefeuille de valeurs mobilières’’. Les opérations seront La présente convention est faite au nom de tous les co-titulaires et signée par chacun d’entre eux.
effectuées à l’initiative de la SGI, conformément au mandat de gestion, et selon les orientations du Client qui
devront être précisées de façon expresse.
4.2 Obligations relatives à la communication à faire à la SGI
2.3 Exécution des ordres
Le Client s’engage à communiquer à la SGI une adresse postale et/ou une adresse électronique valide.
Toute instruction relative à l’administration et à la gestion du compte titres sont transmises à la SGI par écrit
Le Client s’engage à informer la SGI de toute modification des informations fournies au moment de
(courriel, application digitale, messagerie sécurisée ou formulaire NSIA FINANCE dûment rempli et signé). Le
l’ouverture du compte et notamment tout changement d’état civil, de capacité, d’adresse (fiscale, postale
Client a la possibilité de procéder à des investissements tant sur le marché financier que sur le marché monétaire.
ou électronique), d’évolution de revenus et d’information liée à l’indice d’américanité ou sa notoriété
Le Client doit transmettre obligatoirement par écrit son ordre d’achat ou de vente de titres au conseiller Client de
professionnelle et publique.
la SGI. Cet ordre doit comporter :
La SGI fera parvenir au Client toute communication écrite à la dernière adresse postale ou électronique
1. la valeur du titre
connue, et tout manquement du Client à son obligation de mise à jour de ses coordonnées auprès de la
2. la quantité du titre
SGI rendra inefficace toute contestation éventuelle du Client sur ce point.
3. le cours du marché ou cours limite
4. le type d’ordre
5. la validité de l’ordre, qui à défaut est considéré comme étant à révocation, valable jusqu’à trois mois calendaires Article 5 : Responsabilité de NSIA Finance
à compter de la date de transmission à la SGI. NSIA Finance est tenue par une obligation de moyens concernant l’exécution des ordres de bourse
régulièrement transmis.
Elle ne pourra être tenue pour responsable des manquements à ses obligations au titre du présent contrat
qui résulteraient de circonstances indépendantes de sa volonté, telles que les grèves, les défaillances
Confidentiel
CONDITIONS GENERALES
des systèmes informatiques ou des moyens de communication, ou de tout événement constitutif d’un cas de force 8.3 Décès du Client
majeure. Lorsque le compte est individuel, le décès du Client entraîne le blocage du compte jusqu’à l’issue des
Pour satisfaire aux obligations relatives à la lutte contre le blanchiment des capitaux, NSIA Finance se réserve le opérations de règlement de la succession. Dès que la SGI a connaissance dudit décès dont les ayants droit
droit de demander des informations au Client sur la provenance des fonds qu’il lui transmet. doivent par ailleurs l’aviser par courrier avec accusé de réception, la SGI ne procédera plus à aucun
Selon l’article 9 de l’instruction N°62/2020 de l’ AMF-UMOA - relatif au cantonnement des fonds et à la norme des mouvement exception faite des frais courants à passer au débit des comptes et des coupons et amortis à
soldes créditeurs des comptes de la clientèle des SGI, le Client maintient un solde minimum créditeur du compte- passer au crédit des comptes du Client.
espèces sans activité à un niveau qui correspond aux frais de tenue de compte sur une période d’un (01) an. Dans le cas d’un compte joint, le décès du co-titulaire n’entraîne pas le blocage, sauf opposition par lettre
Dès que le compte-espèces du Client n’a pas enregistré de mouvement (dépôt, virement, activité d’investissement, recommandée avec avis de réception des héritiers du co-titulaire défunt. Le co-titulaire survivant continuera
retrait ou désinvestissement, évènement sur valeur) durant deux (02) ans, de telle sorte que son solde atteint le à faire fonctionner le compte. Il sera alors transformé en compte individuel à hauteur de la quote-part qui lui
minimum requis, NSIA Finance cesse de prélever des commissions y compris la commission de valorisation due revient. En cas de décès d’un indivisaire, le compte est bloqué en attente du règlement de la succession
au DC/BR et la commission sur actif en conservation à l’AMF-UMOA et autres charges sur ce compte. prévue par la convention ou les dispositions légales.
Lorsque le compte enregistre à nouveau des mouvements, NSIA Finance perçoit les frais et commissions y afférents
à partir de la reprise d’activité sans perception rétroactive hormis la perception des frais de tenue de compte pour Article 9 : Devoir de vigilance et lutte anti-blanchiment
la période de deux (02) ans dus et impayés. 9.1 Principe général
NSIA FINANCE est tenue, conformément à l’instruction n° 059/2019 relative à la lutte contre le blanchiment
Article 6 : Tarification de capitaux et le financement du terrorisme au sein des acteurs agréés du marché financier régional de
Les services fournis par la SGI seront facturés selon le barème homologué par l’AMF-UMOA, publié au Bulletin l’UMOA d’un devoir de vigilance vis-à-vis du Client, de surveiller les opérations atypiques, occasionnelles et
Officiel de la Cote – BRVM et affiché dans les locaux de la SGI. (Cf. grille tarifaire en annexe) particulières, de déclarer toute opération issue d’activités illicites ou provenant d’organisations criminelles
Toute modification de ce barème sera validée par l’AMF-UMOA et publiée au Bulletin Officiel de la Cote (BOC). aux autorités compétentes. A ce titre, le Client s’engage et atteste que tout titre ou toute somme qu’il verse
Ces tarifs modifiés seront portés à la connaissance du Client par tous les moyens et applicables sans délai, ou en sur son compte, a une origine licite. En cas de non-respect, la SGI se réserve le droit de mettre fin à la relation
tout état de cause, dans les trente (30) jours de leur communication au Client. avec le Client.
Le titulaire d’un portefeuille accepte les termes de ces conditions tarifaires et s’engage à supporter les commissions
et frais qui sont en vigueur à ce jour et ceux à venir. 9.2 Mode d’alimentation du compte espèces
Les versements sur le compte peuvent se faire à tout moment par espèces, par chèque bancaire, par
Article 7 : Fiscalité virement. Lorsque les versements d’espèces atteignent FCFA 5.000.000, le Client est invité à justifier l’origine
Les revenus du portefeuille titres sont assujettis aux lois fiscales en vigueur en Côte d’Ivoire. Le Client doit veiller à de ses fonds. Pour effectuer ses versements d’espèces, le Client doit s’orienter vers les guichets de NSIA
la satisfaction des obligations légales et réglementaires en vigueur qui lui incombent notamment en raison de sa BANQUE.
résidence ou de sa nationalité en matière de fiscalité, douane ou réglementation financière spécifique à l’étranger.
La SGI se dispose à tenir à disposition du Client tous documents nécessaires à l’accomplissement de ses Article 10 : Secret professionnel
obligations fiscales. Toutes les opérations effectuées pour le compte du client sont couvertes par le secret professionnel. NSIA
FINANCE s’engage à ne pas divulguer ni utiliser à des fins commerciales les informations qui lui seront
Article 8 : Durée de la convention-résiliation et clôture-blocage du compte fournies du fait du présent contrat et qu’elle n’aurait jamais pu connaître autrement. De même, toutes les
8.1 Durée informations recueillies dans le cadre de la présente convention ne seront utilisées que pour des nécessités
La convention est conclue pour une durée indéterminée. de gestion interne et pour satisfaire aux obligations légales et réglementaires.
8.2 Résiliation Article 11 : Amendement
La convention pourra être résiliée à tout moment par l’une ou l’autre des parties, par courrier avec un accusé de La présente convention est actualisée en fonction des amendements intervenant au niveau du cadre légal et
réception moyennant un préavis de trente (30) jours. Au terme du préavis, la résiliation entraînera la clôture du réglementaire en vigueur. La SGI avisera le Client au plus tard quinze (15) jours calendaires après que ces
compte. Le Client devra faire connaître au plus tard dans les huit jours suivant toute demande à NSIA FINANCE, changements aient pris effet.
les coordonnées de l’établissement auprès duquel les instruments financiers et les espèces qui subsisteraient au
compte devront être virés ainsi que le numéro de compte où ils seront inscrits, ainsi que toute information pouvant Article 12 : Election de domicile
être raisonnablement demandée par la SGI au Client pour assurer dans des conditions satisfaisantes la réalisation Pour l’exécution de la présente convention, les parties font élection de domicile en leur siège et domicile
du changement de teneur de compte-conservateur et le transfert desdits instruments financiers et espèces. respectifs indiqués en tête des présentes. Tout changement de siège ou de domicile devra être notifié à
Le transfert d’instruments financiers ou le virement d’espèces vers le compte de l’établissement dépositaire ne l’autre partie dans un délai de huit (8) jours calendaires à compter du changement effectif.
pourra avoir lieu que dans la mesure où le Client ne sera redevable envers la SGI d’aucune somme ou instruments
financiers. Article 13 : Déclaration du Client
Le Client autorise irrévocablement la SGI à débiter directement toutes les espèces figurant à son ou à ses compte(s) Le Client reconnaît que son attention a été attirée sur le fait que tout investissement en valeurs mobilières
et/ou à vendre tout ou partie des Instruments Financiers figurant sur son ou ses compte(s) afin de permettre le comporte des risques et que la valeur de l’investissement est susceptible d’évoluer à la hausse comme à la
remboursement de toute somme dont il serait redevable envers la SGI. Le Client s’interdit tout recours contre la baisse, sous l’influence de facteurs internes ou externes à la société émettrice des titres. En conséquence, il
SGI en raison du choix des Instruments Financiers à réaliser et/ou de toute conséquence de ladite réalisation. dégage la SGI de toute responsabilité en cas de variation de cours et de dépréciation des valeurs mobilières
détenues dans son portefeuille.
La dénonciation de la convention par l’un ou l’autre des co-titulaires, dans le cas d’un compte joint place celui-ci
dans la situation d’un compte en indivision. La SGI devra dans ce cas s’assurer que l’autre co-titulaire du compte a Article 14 : Loi applicable, instances et tribunal compétents
bien été informé de cet événement, le cas échéant elle aura donc l’obligation de l’en informer. Il est rappelé qu’aux Toute contestation ou litige qui résulterait de l’exécution de la présente convention sera, en l’absence d’un
termes de la convention de compte conclue par ailleurs, le Client s’oblige à informer la SGI de tout changement de accord amiable porté devant les organes compétents de l’AMF-UMOA. En effet, le Client devra saisir, par
domicile ou d’adresse. Dans le cas où le Client ne respecte pas cet engagement et que la SGI n’est plus en mesure tout moyen permettant de justifier de la date de saisine, la SGI de toute réclamation ou plainte portant sur
de le joindre, celle-ci sera libéré de cette obligation. des faits survenus dans le délai maximum d’une année. La SGI dispose d’un délai maximum de dix (10) jours
ouvrables à compter de la réception de la réclamation ou plainte pour y donner suite. En l’absence de réponse
8.3 Clôture de compte dans le délai suscité ou en cas d’insatisfaction du Client, celui-ci aura la possibilité de saisir l’Association
Le compte titres pourra être clos à tout moment par le Client ou par la SGI. Professionnelle des SGI dans le délai de dix (10) jours ouvrables à l’expiration du délai de traitement de la
Le Client reconnaît expressément le droit à la SGI de clôturer sans délai son (ses) compte(s) dans les cas suivants SGI. L’Association Professionnelle des SGI dispose d’un délai de vingt (20) jours ouvrables à compter de la
: réception du recours pour adresser une réponse au Client. En l’absence de réponse dans le délai suscité ou
• Informations inexactes ou faux documents donnés à l’ouverture du compte. en cas d’insatisfaction du Client, celui-ci aura la possibilité de saisir le Conseil Régional dans le délai de dix
• Perte de la confiance indispensable à la poursuite de la relation d’affaires. (10) jours ouvrables à l’expiration du délai de traitement de l’Association Professionnelle des SGI. Le Conseil
• Action pénale ou civile entreprise de son fait à l’encontre de la SGI ou pouvant lui causer préjudice. Régional dispose d’un délai de trois (3) mois pour statuer sur la réclamation ou la plainte. Le recours au
• Réduction du solde du compte atteignant le montant des frais de clôture et des autres commissions dus par le Conseil Régional constitue la dernière étape de traitement des plaintes et réclamations prévu par le
client. régulateur.
Le compte ne détient plus de titres et n’enregistre aucun mouvement créditeur ou débiteur autres que les frais et Si aucun consensus n’est trouvé, toute partie diligente pourra soit recourir à l’arbitrage, soit engager une
commissions. procédure judiciaire devant le Tribunal de Commerce d’Abidjan.
La clôture du compte devra être notifiée par la partie prenant l’initiative de la clôture à l’autre partie par lettre Fait à ..............................., le ........................................................
recommandée avec accusé de réception. Cette clôture prendra effet sept (7) jours après la réception de la lettre Ont signé (en deux exemplaires dont l'un a été remis au client)
susvisée.
En cas de clôture du compte par le Client, celui-ci devra faire connaître conjointement à la SGI le nom de NSIA FINANCE Client
l’établissement auprès duquel les titres devront être transférés ; la SGI assurera, au frais du Client conformément Signature précédée des mentions manuscrites
aux tarifs en vigueur, la tenue en compte des titres jusqu’à leur transfert effectif. Tous les frais et commissions suivantes :
relatifs à la clôture seront supportés par le Client et seront imputés sur les sommes à lui reverser. • « Lu et approuvée »
La clôture du compte entraine la cessation de toutes opérations effectuées sur le compte, à l’exception des • « Je confirme avoir reçu un exemplaire de
opérations en cours d’exécution au jour de la prise d’effet de la clôture. A cet effet, la SGI peut conserver autant la convention »
que de besoin, tout ou partie des titres jusqu’à l’exécution complète de toutes les dernières opérations.
En cas de clôture du compte et sans préjudice des dispositions du présent article, les dispositions de la présente
convention cesseront de s’appliquer à la date de liquidation totale du compte de titres ou à la date de son transfert
dans un autre établissement.
La clôture d’un compte joint nécessite la signature de tous les co-titulaires dudit compte. 1/1
…………………………………………….
Confidentiel

Convention D'ouverture de Compte Titres - Pers Physiq - NSIA Finance - V01012023

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