Formation « CEFE »

Création d’Entreprises et Formation des Entrepreneurs

PLAN D'AFFAIRES
CEFE
Nom
AYARI Rakia
& prénom :

Adresse : Bir Hima -Zaghouan 1155

Tél. : 51951308

Idée de projet Cyber Café

Lieu d’implantation :Zaghouan

Mars 2019
Date de réalisation du plan d'affaires :
 Résumé
Le Promoteur :
Nom et prénom : Date de
Ayari Rakia naissance : 1/3/1991
CIN : 00999997
Lieu de
ZAGHOUAN
naissance :

Etat civil : Marié Tél : 51951309

Adresse :
Bir Hlima Zaghouan
Niveau scolaire
et formation:
licence appliquée

Diplômes :
licence appliquée en francais fondamental

Activité actuelle :
Travail a societe kachk
Expériences
professionnelle : 5ans a societe kachek contrôle qualité

Le Projet :
Secteur
d'activité : Culturel

Déscription du
projet : c'est pause de boisson , connecter ,

Principaux
produits et
services : produit ( cafe, eau, glace,jus ,thé,,,) service ( internet)

Forme juridique
de l'entreprise : Instalation Individuelle

Nom social de
l'entreprise : Cyber café

Le gérant / le
promoteur :
AYARI Rakia
Adresse du
siège social : Zaghouan
 Etude de Marché
I - Promoteur
Nom et prénom : Ayari Rakia Age : 28 ans Etat civil : Marié
Niveau scolaire / formation / diplôme : licence appliquée en francais fondamental
Expériences : 1ans et 5mois en sosietPlanification
II - Projet
Description du
projet
c'est pause de boisson , connecter ,
Produits / Services produit ( cafe, eau, glace,jus ,thé,,,) service ( internet)

III – Le marché
Le marché total
Définition du marché cible (zone
géographique ciblée, caractéristiques des pour les personnes plus de 18 ans au-delà de plus infinis
clients, client final ou intermédiaire …) :
Taille du marché cible (estimation du
nombre des clients concernés par le 113244 persnneqs
produit ou le service):
Marché total (estimation de la
demande totale des clients concernés par
le produit ou le service qui ont le vouloir
64% ###
et le pouvoir d'achat) :
Les concurrents
Définition des concurrents
n'existe aucun cyber café
(directe/indirecte, interne/externe) :

Nombre des concurrents : absence des conccurent

Part des concurrents (estimation
des ventes du produit ou service concerné aux absence des conccurent
mêmes clients cible définis au marché total) :

Le marché potentiel
=Marché total - part des
concurrents (estimation de la demande 113,244
des clients cibles non satisfaite par les
concurrents)
La part de marché
Hypothèse :
il n'est pas de concurrents

Capacité de production 100%

Ma part de marché :
(estimation de la demande que vous espérez 100%
satisfaire chez vos clients cibles, c'est votre
objectif de vente)

IV – Stratégie Marketing
Produit : service internet

Prix : gratuit

Place : café

Publicité : googe, facebook , brochure

V – Horizons du marché et du projet :

1er cyber cafe au zaghouan
 Etude Technique
I - Terrain / Local
Surface
Surface non
Adresse : couvert
couverte :
e:
Propriétaire Locataire Exploitation
II - Génie civil et Aménagement
Montant TTC en
DT
aménagement 6,000

Total 6,000

III - Matériels et Equipements

Montant TTC en
DT
Electroménager 10,000
pc 6,000
l'equipement de cuisine 2,000
chaise 500
les tables 2,000
les sallons 4,000
décoration 1,000

Total 25,500

IV - Matières premières

V - Matières consommables
cafe, eau, glace,jus ,thé

VI - Main d’œuvres
Le promoteur :
Les employés :

VII - Schéma du processus de production

 Tableau GANTT pour la création d'entreprise

Date de démarrage du projet: ………………………….

Date de démarrage de la production/prestation des services: ………………………….

Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12
Activités mars avril mais juin juill aout sptembre
octobre Nmb
1 chercher local

2 1er ok de BTS

3 louer de local

4 OK de BTS

5 aménagement de local

6 acheter materiel

7 l'instalation des materielle

8 publicité

9 louvertur de projet

### Demarage de produit

###

###

###

###

###

###
 Schéma d'investissement (en DT)
Composante Montant TTC (DT)
Frais de formation complémentaire
Frais d'études
Frais de transport et de déplacement 100
Honoraires des experts 200
Frais Frais d'enregistrement (recettes des
50
d'établissemen finances...)
Autre frais d'enregistrement, droit et
50
t timbres

Total Frais d'établissement 400

Divers et
FAD : frais d'approche et divers 5 00
imprévus
Frais d'abonnement au réseau STEG 0
Frais d'abonnement au réseau SONEDE 0
Frais de raccordement au réseau ONAS 0
Frais d'installation électrique, système
1,000
d'alarme, vidéo surveillance
Frais d'installation gaz 0
Frais
Frais d'installation eau 0
d’Aménagemen Aménagement terraine et locaux
t (matériaux et main d'œuvre, 5,000
construction, peinture...)
Enseigne 0

Total Frais d'Aménagement

6,000
Caution sur loyer 0
Immobilisations Brevet et licence 0
Incorporelles Fonds de commerce
Création site internet 0
Terrain 0
Constructions et Génie civil 0
Equipements Industriels de production
(lourds)
0
Matériel de manutention et de stockage 0
Divers équipements 1,800
Petits outillages 0
Mobiliers de bureau (table, chaise,
75,000
armoire…)
Matériel de bureau (porte manteaux,
0
Immobilisations climatiseur, photocopieur…)
Corporelles Matériels informatiques 6,000
Matériels de chauffage et de
4,000
refroidissement
Matériels roulants / de transport 0
Animaux de production et animaux de
0
services
 Plantations
Total des Immobilisations Corp. &
35,500
Incorp.

Total des Frais d'Investissement 41,900

Fonds de roulement 6,285

Coût Total du Projet 48,185

nvestissement (en DT)
% du coût total
du projet

0.8%

#VALUE!

12.5%
 73.7%

87.0%

13.0%

#VALUE!
 Tableau d'amortissement

Aomrt Période Montant en

Investissements en % (an) DT
Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5 Année 6 Année 7 Année 8

Frais
100% 1 400 400
d'établissement
Divers et imprévus 100% 1 5 00 ###
Frais
10% 10 6,000 600 600 600 600 600 600 600 600
d'aménagement
Construction 5% 20 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Equipement
15% 6.66 0 0 0 0 0 0 0
Industriel lourd
Matériel de manutention
et de stockage
15% 6.66 0 0 0 0 0 0 0

Divers Equipement 15% 6.66 1,800 270 270 270 270 270 270

Petits outillages 100% 1 0 0

Mobiliers de bureau 20% 5 75,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000

Matériels de bureau 10% 10 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Matériels
33% 3 6,000 2,000 2,000 2,000
informatiques
Matériels de
chauffage et de 10% 10 4,000 400 400 400 400 400 400 400 400
refroidissement
Matériels roulants 20% 5 0 0 0 0 0 0

Equipement de
production (projet 20% 5 0 0 0 0 0 0
agricole)
Total 93,200 ### 18,270 18,270 16,270 16,270 1,270 1,000 1,000
 Schéma d'investissement

Montant en DT
Frais d'établissement et frais
d'approche
400
Frais
d'investissem Frais d'aménagement 6,000 41,900
ent Immobilisations corporelles et
incorporelles
35,500

Besoin en Fond de Roulement 6,285

Coût Total du Projet (CTP) 48,185

Schéma de financement BTS

Commission
Total s:4,18%
du
Montant 48,185
crédit

Apport
Personnel 14,456 2014

Crédit (BTS) 33,730

Total 48,185
 Remboursement du crédit bancaire (BTS)

Nbre d'années de
Crédit bancaire : 33,730 remboursement : 7
Nbre de mois de
Taux d'intérêt : 8.0% remboursement de la 1ère 6
année :
Nbre de
Délai de grâce : 6 Mois mensualités 78
:
Rembourseme
Années Restant dû Intérêt Total
nt
1 2014 2,595 31,135 2,698 5,293
2 2015 5,189 25,946 2,491 7,680
3 2016 5,189 20,757 2,076 7,265
4 2017 5,189 15,567 1,661 6,850
5 2018 5,189 10,378 1,245 6,435
6 2019 5,189 5,189 830 6,019
7 2020 5,189 0 415 5,604

Total 33,730 **************** 11,416 45,146

Intérêt période de grâce = (intérêt 1ère année / 12) x délai de grâce

Somme(crédit + intérêt) - intérêt période de

Remboursement mensuel du crédit grâce
bancaire = Nombre de mensualités
Intérêt période de grâce 1,349
Remboursement mensuel du crédit
bancaire 561
Montant de la 1 ère
mensualité 1,911

Remboursement Dotation de demarrage

Dotation
FONAPRAM : 14,456
Rembourseme
Années Restant dû
nt
1 2021 3,614 10,842
2 2022 3,614 7,228
3 2023 3,614 3,614
4 2024 3,614 0
 Total 14,456

Remboursement mensuel de la
dotation
301
t du crédit bancaire (BTS)

Ans

Mois

Mois

nt Dotation de demarrage
 Ventes en quantité

Produits / Unité
Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12

Services NOV DECM JVIER FVRR MARS AVRIL MAIS JUIN JUILL AOUT SEPT OCT

jus orange dt 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3

jus fraise dt 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5

jus coctel dt 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5

glace dt 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4

chocola chaud dt 6 6 6 6 6 6 6 6 6 6 6 6

café dt 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3

eau dt 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1

Total 27 27 27 27 27 27 27 27 27 27 27 27
es en quantité

Année 1

36

54

60

48

72

36

12

318
 ETUDE FINANCIERE
I - Promoteur

Nom et prénom : Ayari Rakia

Niveau scolaire / formation

produit ( cafe, eau, glace,jus ,thé,,,) service ( internet)
/ diplôme :

II - Projet

Description du projet c'est pause de boisson , connecter ,

Produits / Services produit ( cafe, eau, glace,jus ,thé,,,) service ( internet)

III - Shéma d'investissement et de financement

Investissement Financement
Montant (en
Composante FINANCEMENT
DT)
Promoteur / dotation
Frais d’établissement 400 de démarrage
FAD : Divers &
Imprévus 5 00
Aménagements 6,000
Terrain 0
Construction & Génie
civil 0 Emprunts MLT
Immob. incorporelles  0
Equipements de
production 1,800 Banque BTS

Mobilier & matériel de

Bureau 75,000
Matériel informatique 6,000
Matériels de chauffage
et de refroidissement 4,000
Matériel de roulement /
de transport 0
Cheptel, animaux de
production 0
Plantation 0
Fonds de roulement 6,285
TOTAL 99,485 TOTAL

L'autofinancement du promoteur

Remboursement 1ère mensualité

Remboursement mensuel
UDE FINANCIERE

fe, eau, glace,jus ,thé,,,) service ( internet)

de boisson , connecter ,

fe, eau, glace,jus ,thé,,,) service ( internet)

ent et de financement
Financement
Montant (en DT) %

14,456 30%

33,730 70%

33,730
48,185 ###
16,470

1,911

561
 Chiffre d'affaires (en DT)

Produits / Prix de
vente
Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12
Année 1
Services unitaire NOV DECM JVIER FVRR MARS AVRIL MAIS JUIN JUILL AOUT SEPT OCT

Capotchino 4.000 4,000 4,000 4,000 4,000 4,000 4,000 4,000 4,000 4,000 4,000 4,000 4,000 48,000

café filtre 2.500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 30,000

jus orange 3.000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 36,000

jus fraise 4.500 4,500 4,500 4,500 4,500 4,500 4,500 4,500 4,500 4,500 4,500 4,500 4,500 54,000

jus coctel 5.000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 60,000

glace 4.000 4,000 4,000 4,000 4,000 4,000 4,000 4,000 4,000 4,000 4,000 4,000 4,000 48,000

chocola chaud 6.000 6,000 6,000 6,000 6,000 6,000 6,000 6,000 6,000 6,000 6,000 6,000 6,000 72,000

Total 29,000 29,000 29,000 29,000 29,000 29,000 29,000 29,000 29,000 29,000 29,000 29,000 348,000
 Charges d'exploitation (en DT)
Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11
Composante
NOV DECM JVIER FVRR MARS AVRIL MAIS JUIN JUILL AOUT SEPT

Matière première 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200

Matière consommable 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000

Emballage et
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
conditionnement
Consommation
2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000
électrique
Consommation eau 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100

Consommation
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
énergie (divers)

Fourniture de bureau 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pièces de rechanges 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Divers 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200

Total 4,500 4,500 4,500 4,500 4,500 4,500 4,500 4,500 4,500 4,500 4,500

Charges locatives

Assurance 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Maintenance et
réparation des locaux
500 500 500 500 500 500 550 550 550 550 550
et machines (Mains
d'œuvre, matériaux...)
Location matériels,
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
leasing
 Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11
Composante
NOV DECM JVIER FVRR MARS AVRIL MAIS JUIN JUILL AOUT SEPT

Sous-traitances 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Total 500 500 500 500 500 500 550 550 550 550 550
 Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11
Composante
NOV DECM JVIER FVRR MARS AVRIL MAIS JUIN JUILL AOUT SEPT
télécommunication et
60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60
d'internet
Transport et
50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50
déplacement
Publicité, promotion,
100 0 0 0 0 0 0 0 100 20 0
foire
Agios et commissions 500 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Divers

Total 710 110 110 110 110 110 110 110 210 130 110
Prélèvement exploitant
200 250 200 300 230 530 200 300 400 500 550
(promoteur/gérant)
Salaire brut des
employés (y compris 9,18% 500 500 500 500 500 500 550 550 550 550 550
cnss)
CNSS Promoteur ou
26,040 26,040 26,040 26,040 26,040 26,040 25,890 25,890 25,890 25,890 25,890
gérant (selon classification)
CNSS Employés (charges
patronales 16,57% des salaires 83 83 83 83 83 83 91 91 91 91 91
bruts)

Total 26,823 26,873 26,823 26,923 26,853 27,153 26,731 26,831 26,931 27,031 27,081

TCL (0,2% du CA) 58 58 58 58 58 58 58 58 58 58 58

TFP (1% industrie /
2% service des 10 10 10 10 10 10 11 11 11 11 11
salaires bruts)
FOPROLOS (1% des
5 5 5 5 5 5 6 6 6 6 6
salaires bruts)
 Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11
Composante
NOV DECM JVIER FVRR MARS AVRIL MAIS JUIN JUILL AOUT SEPT

Diverses taxes

Total 73 73 73 73 73 73 75 75 75 75 75

Total des charges

32,606 32,056 32,006 32,106 32,036 32,336 31,966 32,066 32,266 32,286 32,316
d'exploitation
xploitation (en DT)
Mois 12
Année 1
OCT

200 2,400

2,000 24,000

0 0

2,000 24,000

100 1,200

0 0

0 0

0 0

200 2,400

4,500 54,000

0 0

550 6,300

0 0
Mois 12
Année 1
OCT

0 0

550 6,300
Mois 12
Année 1
OCT

60 720

50 600

0 220

0 500

110 2,040

600 4,260

550 6,300

25,890 311,580

91 1,044

27,131 323,184

58 696

11 126

6 63

0
Mois 12
Année 1
OCT

75 885

32,366 386,409
 Besoin en Fonds de Roulement : BFR (en DT)

Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6

Matière première 200 200 200 200 200 200
Matière consommable 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000
Emballage et conditionnement 0 0 0 0 0 0
Consommation électrique 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000
Consommation eau 100 100 100 100 100 100
Consommation énergie (divers) 0 0 0 0 0 0
Charges locatives 0 0 0 0 0 0
Assurance 0 0 0 0 0 0
télécommunication et d'internet 60 60 60 60 60 60
Transport et déplacement 50 50 50 50 50 50
Publicité, promotion, foire 100 0 0 0 0 0
Salaire brut des employés 500 500 500 500 500 500

Total 5,010 4,910 4,910 4,910 4,910 4,910

Besoin en Fonds de roulement 29,560

Max autorisé de la Banque

15% 6,285

Besoin en fonds de roulement

demandé de la Banque
6,285
 Résultats d’exploitation (en DT)
Taux Taux Taux Taux
d'accro d'accro d'accro d'accro
Année 1 isseme Année 2 isseme Année 3 isseme Année 4 isseme Année 5
nt nt nt nt

Chiffre d'affaires (en DT) 348,000 20% 417,600 20% 501,120 15% 576,288 15% 662,731
Charges
- d'exploitation 386,409 15% 444,370 15% 511,026 10% 562,128 10% 618,341

Résultat brut d’exploitation -38,409 -26,770 -9,906 14,160 44,390

- Amortissements #VALUE! 18,270 18,270 16,270 16,270

Résultat Brut #VALUE! -45,041 -28,176 -2,111 28,120

- Charges financières 2,698 2,491 2,076 1,661 1,245

Résultat avant impôt #VALUE! -47,531 -30,252 -3,771 26,874

- Impôt #VALUE! 200 200 200 11,314

Résultat net #VALUE! -47,731 -30,452 -3,971 15,561

+ Amortissements #VALUE! 18,270 18,270 16,270 16,270

Cash-Flow Net #VALUE! -29,461 -12,181 12,299 31,831

(résultat net + amortissement)
 Analyse FFOM
Forces Faiblesses

1- pas besonis de formation profesionnel 1- pas de locale personnel

2- 2- pas de budget d'insataler projet
3- 3-
4- 4-

Opportunités Menaces

1- absence des conccurent 1- les crise tourestique

2- zaghouan ville tourestique 2-
3- localisation géografique de projet 3-
4- 4-