GUIDE

Etape 0 : Introduction
Un outil financier est un support d'aide à la réflexion de construction et de validation d'une stratégie d'entreprise. Pou
1 - Commencer par renseigner des informations sur le projet d'entreprise (ONGLETS CLAIRS)
2 - Analyser les résultats (ONGLETS FONCES)
Une approche itérative de ces phases est généralement nécessaire pour affiner votre projet.

Toute l'articulation de l'outil repose sur la possibilité de différencier plusieurs activités de revenus au sein de votre pro
des projets n'auront besoin de gérer qu'une ou deux activité(s).

Les montants doivent être indiqués en € HT. Tous les calculs de TVA seront gérés automatiquement. La TVA est par dé

Les feuilles sont "protégées" pour éviter que des erreurs de manipulations endommagent l'outil. Vous pouvez cepend
(clic droit sur l'onglet, puis "Ôter la protection des feuilles"). Certains onglets de calculs automatiques sont "masqués"
"Afficher", puis sélectionnez l'onglet à afficher. Vous pouvez également si besoin créer des onglets personnalisés pour

Etape 1 : Renseigner l'onglet "CONFIG"

C'est le point de départ de la prise en main de l'outil. Commencez par renseigner les informations de "Configuration d
avancée" dans un second temps : ces informations sont pré-remplies pour vous simplifier la prise en main. Il vous sera

Etape 2 : Renseigner l'onglet "Personnel"

Précisez les besoins en ressources humaines du projet au court du temps. Vous aurez à renseigner le salaire brut des p
années 3 à 5. Les charges patronales sont calculées automatiquement. Vous pourrez modifier le taux de charges dans
totalement chargé.

Etape 3 : Renseigner l'onglet "Charges externes"

Précisez les charges externes de l'entreprise. Une partie est calculée automatiquement à partir d'informations, que vo
"CONFIG". Vous pouvez également préciser d'autres charges mensuellement.

Etape 4 : Renseigner l'onglet "Investissements"

Précisez les investissements nécessaires pour le projet. Vous pouvez dissocier les types investissements par ligne. Pou
ainsi que les durées d'amortissement (tout à droite du tableau). Vous pourrez aussi spécifier si c'est un investissement
loyers à payer. Vous pouvez également préciser dans cet onglet les éventuels apports en nature que vous intégrez à l'e
Etape 5 : Renseigner l'onglet "Commandes"
Précisez les prévisions de commandes mensuelles par type d'activité. FISY propose un renseignement mensuel sur 5 a
(fonction de votre business model et de vos hypothèses). Les encaissements et les décaissements liés à ces commande
automatiquement sur la base des informations précisées dans l'onglet "CONFIG" (dans les tableaux "Chiffres d'Affaires

Etape 6 : Renseigner l'onglet "Trésorerie"

Préciser les financements identifiés pour le projet d'entreprise : capital (initial et augmentation par levée de fonds), pr
stock moyen, remboursement de comptes courants et/ou d'avances, ...

Etape 7 : Analyser les onglets "Synthèse", "Comptes de résultats", "Plan de financement" et "Bilans"
Une fois les informations renseignées, l'outil générera les comptes de résultats de l'entreprise, les bilans, le plan de tré
BFR ... et des graphiques que vous retrouverez dans l'onglet de synthèse. Ces informations vous permettront d'analyse

Vous pouvez désormais travailler par itération pour affiner votre vision financière de votre projet et votre stratégie d'e
 tion d'une stratégie d'entreprise. Pour utiliser cet outil, il faudra :
LETS CLAIRS)

otre projet.

tivités de revenus au sein de votre projet. Nous vous proposons de pouvoir gérer jusqu'à 12 "activités", même si la majorité

automatiquement. La TVA est par défaut fixée à 20% mais peut être configurée dans l'onglet "CONFIG".

mmagent l'outil. Vous pouvez cependant dévérouiller ces feuilles sans mot de passe si vous souhaitez les personnaliser
calculs automatiques sont "masqués". Pour les visualiser, faites un clic droit sur la barre des onglets et choisissez
créer des onglets personnalisés pour des calculs personnalisés.

les informations de "Configuration de base". Vous pourrez attaquer le renseignement des informations de "Configuration
implifier la prise en main. Il vous sera très probablement nécéssaire de les ajuster à vos besoins par la suite.

urez à renseigner le salaire brut des personnes, mensuellement pour les années 1 et 2 et semestriellement pour les
rrez modifier le taux de charges dans l'onglet "CONFIG". Pour les dirigeants au régime TNS, précisez directement un salaire

ement à partir d'informations, que vous pouvez modifier, définies dans la partie "Configuration avancée" de l'onglet

types investissements par ligne. Pour chaque ligne, vous pourrez préciser les montants d'investisements mensuellement
ssi spécifier si c'est un investissement "normal" ou en crédit-bail. Dans le cas d'un crédit-bail, vous aurez à renseigner les
ports en nature que vous intégrez à l'entreprise.
se un renseignement mensuel sur 5 ans pour vous faciliter la construction de prévisions estimatives à partir de fomules
es décaissements liés à ces commandes (chiffres d'affaires et charges variables associées) seront calculés
(dans les tableaux "Chiffres d'Affaires" et "Charges variables").

augmentation par levée de fonds), prêts bancaires, subventions, … ainsi que certains besoins en financements à couvrir :

de financement" et "Bilans"
e l'entreprise, les bilans, le plan de trésorerie menusel, le plan de financement, les points morts par années d'activités, le
ormations vous permettront d'analyser le potentiel du projet, les enjeux commerciaux, les enjeux de financements, ...

e de votre projet et votre stratégie d'entreprise.

gérer jusqu'à 12 "activités", même si la majorité

gurée dans l'onglet "CONFIG".

de passe si vous souhaitez les personnaliser

t sur la barre des onglets et choisissez

seignement des informations de "Configuration

ajuster à vos besoins par la suite.

nnées 1 et 2 et semestriellement pour les

s au régime TNS, précisez directement un salaire

partie "Configuration avancée" de l'onglet

les montants d'investisements mensuellement

as d'un crédit-bail, vous aurez à renseigner les
de prévisions estimatives à partir de fomules
bles associées) seront calculés

ue certains besoins en financements à couvrir :

ent, les points morts par années d'activités, le

mmerciaux, les enjeux de financements, ...
 CONFIGURATION DE BASE

Note : Informations à renseigner pour démarrer votre prévisionnel. L'onglet "CONFIG" possède plus bas une deuxième zone de "Configuration avancée" à ne remp

Date de démarrage de l'activité 1/1/2021

CHIFFRE D'AFFAIRES

Note sur la construction du chiffre d'affaires : Vous pouvez gérer plusieurs activités de revenus dans ce prévisionnel financier. Commencez par indiquer les intitulé

Renseignez par activité de revenus :

- Le revenu unitaire (par unité commandée. Le nombre d'unités commandées étant défini mensuellement dans l'onglet "Commandes")
- Le délai de livraison (temps de production+livraison)
- Le délai de paiement client
- L'acompte éventuellement payé par le client à la commande
- Le solde final payé à date de livraison + délai de paiement (automatique)

Dénomination de l'activité Prix unitaire Délai de livraison

(en € HT) (en mois)
Casque réalité virtuelle 250.00 € 1
Logiciel Bail Virtuel Go 3,000.00 € 1
Formation 300.00 € 0
Service ajout d'appart existants 200.00 € 1
Service ajout d'appart sur plan 500.00 € 1

Logiciel Bail Virtuel Premium 6,000.00 € 1

Caméra 360° 150.00 € 1

CHARGES VARIABLES

Note sur les charges variables : Ces informations permettent de calculer automatiquement les charges variables associées aux commandes précisées dans l'onglet
Les charges variables pour une activité donnée correspondent aux achats de matières premières et de sous-traitances que votre entreprises devra faire pour réalise
fournisseurs et prestataires : prix, délai de livraison, délai de paiement, acompte initial et solde du paiement.

Coût unitaire Délai de livraison

Dénomination de l'activité
(en € HT) (en mois)

Casque réalité virtuelle 150.00 € 0

Logiciel Bail Virtuel Go 0.00 € 0
Formation 0.00 € 0
Service ajout d'appart existants 0.00 € 0
Service ajout d'appart sur plan 300.00 € 0
Logiciel Bail Virtuel Premium 0.00 € 0
Caméra 360° 120.00 € 0

CONFIGURATION AVANCEE

Note : Une fois que vous avez pris en main l'outil, vous pouvez affiner vos prévisions en personnalisant les données par défaut de cette partie "Configuration avanc

CHARGES EXTERNES

Note : Ce tableau permet de calculer automatiquement les charges externes de l'entreprise. Pour mieux comprendre comment est calculée chaque ligne, veuillez v
main initiale de l'outil et seront à affiner en fonction du projet. Vous pouvez aussi définir des charges externes sur mesure dans l'onglet "Charges externes".

Poste Fixe (en € HT) Variable

Frais de déplacement 3,000 € 2%
Honoraires 3,000 € 200 €
Marketing 5,000 € 3%
Locaux 1,500 € 1,500 €
Téléphonie 1,500 € 200 €
Assurance 3,000 € 2%
Fournitures 0€ 200 €
Informatique 0€ 200 €
Frais bancaires 500 € 0.50%
Divers 0€ 0.00%

CHARGES DE PERSONNEL

Note sur les charges : Il est possible de modifier le taux de charges salariales moyen proposé. Note sur la gratification des stagiaires : En France, il y a une gratificati
du stagiaire est égal au minimum légal.

Charges patronales (% du salaire brut) 43%

Charges salariales (% du salaire brut) 22%
Gratification minimale de stagiaire 577.50 €

TVA

Note sur la TVA : Vous pouvez définir un taux de TVA par type d'activité, qui sera utilisé aussi bien pour les encaissements de TVA liés au Chiffre d'affaires que pour
investissements et les charges externes.

Intitulés TVA - TVA -

Charges variables Chiffre d'affaires
Casque réalité virtuelle 20.0% 20.0%
Logiciel Bail Virtuel Go 20.0% 20.0%
Formation 20.0% 20.0%
Service ajout d'appart existants 20.0% 20.0%
Service ajout d'appart sur plan 20.0% 20.0%
20.0% 20.0%
Logiciel Bail Virtuel Premium 20.0% 20.0%
Caméra 360° 20.0% 20.0%
20.0% 20.0%
20.0% 20.0%
20.0% 20.0%
20.0% 20.0%

Taux générique (investissements et charges 20.0%

externes)

FINANCEMENTS

Note sur le financement : Vous pouvez définir un taux ainsi qu'une durée de remboursement pour les prêts court et moyen/long termes.

Court Terme Moyen/Long Terme

Taux de prêt bancaire 2.00% 4.00%

Durée de remboursement (en mois) 36 60
une deuxième zone de "Configuration avancée" à ne remplir qu'une fois que l'outil vous est plus familier.

prévisionnel financier. Commencez par indiquer les intitulés de vos activités.

nt dans l'onglet "Commandes")

Délai de paiement Acompte initial Solde

(en mois) (en %) (en %)
0 30% 70%
0 0% 100%
0 0% 100%
0 20% 80%
0 20% 80%
100%
0 40% 60%
0 0% 100%
100%
100%
100%
100%

ariables associées aux commandes précisées dans l'onglet "Commandes". Les données à renseigner suivent le même modèle que le tableau ci-dessus.
us-traitances que votre entreprises devra faire pour réaliser et livrer une unité commandée. Les informations sont donc liées à vos conditions commerciales négociées avec vos
ent.

Délai de paiement Acompte initial Solde

(en mois) (en %) (en %)

1 0% 100%
0 0% 100%
0 0% 100%
1 0% 100%
1 0% 100%
100%
 1 0% 100%
1 20% 80%
100%
100%
100%
100%

s données par défaut de cette partie "Configuration avancée".

comprendre comment est calculée chaque ligne, veuillez vous référer aux commentaires associés. Des valeurs par défaut sont proposées à titre indicatif pour simplifier la prise en
ernes sur mesure dans l'onglet "Charges externes".

Commentaires
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable en % du CA
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable par salarié
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable en % du CA
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable par salarié
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable par salarié
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable en % du CA
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable par salarié
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable par salarié
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable en % du CA
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable en % du CA

gratification des stagiaires : En France, il y a une gratification minimale obligatoire si le stage dure plus de deux mois. Un employeur ne paie cependant pas de charges, si le salaire

es encaissements de TVA liés au Chiffre d'affaires que pour les décaissements de TVA liés aux charges variables. Vous pouvez également définir un taux de TVA générique pour les
êts court et moyen/long termes.
u ci-dessus.
ons commerciales négociées avec vos
à titre indicatif pour simplifier la prise en

e cependant pas de charges, si le salaire

éfinir un taux de TVA générique pour les

 PERSONNEL

Note : Renseignez dans cet onglet les informations sur le personnel de l'entreprise : Type de poste, salaires bruts annuels et nombre de salariés (par mois pour les a

Poste Salaires bruts

annuels janv. 2021 févr. 2021 mars 2021
Dirigeant (régime TNS)
Dirigeant (régime TNS)
Dirigeant (salarié)
Dirigeant (salarié) 1 1 1
Directeur Marketing 1 1 1
Directrice commerciale 1 1 1
Développeur 6,000 € 10 10 10
Chef d'équipe
Salarié 20,000 € 2 2 2
Agent Commercial
Agent Marketing

TOTAL 15 15 15
et nombre de salariés (par mois pour les années 1 et 2, puis par semestre). Pour les régimes TNS, précisez les salaires totalement chargés.

Année 1
Nombre de salariés
avr. 2021 mai 2021 juin 2021 juil. 2021 août 2021 sept. 2021 oct. 2021 nov. 2021 déc. 2021

1 1 1 1 1 1 1 1 1
1 1 1 1 1 1 1 1 1
1 1 1 1 1 1 1 1 1
10 10 10 2 2 2 2 2 2

2 2 2 2 2 2 2 2 2

15 15 15 7 7 7 7 7 7
 Année 2
Nombre de salariés
Salaires bruts
ETP annuels janv. 2022 févr. 2022 mars 2022 avr. 2022 mai 2022 juin 2022

0
0
0
1 1 1 1 1 1 1
1 1 1 1 1 1 1
1 1 1 1 1 1 1
6 6,000 € 2 2 2 2 2 2
0
2 25,000 € 4 4 4 4 4 4
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
11 9 9 9 9 9 9
Année 2 Année 3
Nombre de salariés
Salaires bruts
juil. 2022 août 2022 sept. 2022 oct. 2022 nov. 2022 déc. 2022 ETP annuels

0
0
0
1 1 1 1 1 1 1 40,000 €
1 1 1 1 1 1 1 35,000 €
1 1 1 1 1 1 1 35,000 €
2 2 2 2 2 2 2 6,000 €
0 30,000 €
4 4 4 4 4 4 4 25,000 €
0 35,000 €
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
9 9 9 9 9 9 9
Année 3 Année 4 Année 5
Nombre de salariés Nombre de salariés
Salaires bruts Salaires bruts
S1 S2 ETP annuels S1 S2 ETP annuels

0 0
0 0
0 0
1 1 1 50,000 € 1 1 1 50,000 €
1 1 1 40,000 € 1 1 1 42,000 €
1 1 1 40,000 € 1 1 1 42,000 €
3 3 3 6,000 € 5 5 5 6,000 €
2 2 2 37,000 € 2 2 2 40,000 €
4 4 4 27,000 € 6 6 6 27,000 €
1 1 1 35,000 € 1 1 1 40,000 €
0 34,000 € 1 1 1 40,000 €
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
13 13 13 18 18 18
Année 5
Nombre de salariés
S1 S2 ETP

0
0
0
1 1 1
1 1 1
1 1 1
10 10 10
3 3 3
10 10 10
1 1 1
1 1 1
0
0
0
0
0
0
0
0
0
28 28 28
 CHARGES EXTERNES (en € HT)

Note sur les charges externes : Les charges externes grisées, dont les décaissements sont lissés mensuellement, sont calculées automatiquement à partir des infor
renseignées. D'autres charges externes personnalisables pourront être renseignées si besoin dans les cases marrons. Renseignez dans ce cas le nom du poste de ch

Charges annuelles consolidées

Poste Année 1 Année 2 Année 3 Année 4
Frais de déplacement 3,854 € 9,314 € 17,561 € 24,343 €
Honoraires 5,200 € 4,800 € 5,600 € 6,600 €
Marketing 6,281 € 14,471 € 26,842 € 37,014 €
Locaux 18,000 € 15,000 € 21,000 € 28,500 €
Téléphonie 3,700 € 3,300 € 4,100 € 5,100 €
Assurance 3,854 € 9,314 € 17,561 € 24,343 €
Fournitures 2,200 € 1,800 € 2,600 € 3,600 €
Informatique 2,200 € 1,800 € 2,600 € 3,600 €
Frais bancaires 714 € 2,079 € 4,140 € 5,836 €
Divers 0€ 0€ 0€ 0€

TOTAL 46,003 € 61,878 € 102,005 € 138,934 €

 s automatiquement à partir des informations indiquées dans la section "Charges externes" de l'onglet "CONFIG" (information de "Configuration avancée") et du chiffre d'affaires calculé
nez dans ce cas le nom du poste de charges dans le tableau de gauche et les décaissements mensuels associés dans le tableau de droite.

ées Année 1
Année 5 janv. 2021 févr. 2021 mars 2021 avr. 2021 mai 2021 juin 2021
35,780 € 321 € 321 € 321 € 321 € 321 € 321 €
8,600 € 433 € 433 € 433 € 433 € 433 € 433 €
54,170 € 523 € 523 € 523 € 523 € 523 € 523 €
43,500 € 1,500 € 1,500 € 1,500 € 1,500 € 1,500 € 1,500 €
7,100 € 308 € 308 € 308 € 308 € 308 € 308 €
35,780 € 321 € 321 € 321 € 321 € 321 € 321 €
5,600 € 183 € 183 € 183 € 183 € 183 € 183 €
5,600 € 183 € 183 € 183 € 183 € 183 € 183 €
8,695 € 59 € 59 € 59 € 59 € 59 € 59 €
0€

204,826 € 3,834 € 3,834 € 3,834 € 3,834 € 3,834 € 3,834 €

vancée") et du chiffre d'affaires calculé et des informations de personnel

Année 1
juil. 2021 août 2021 sept. 2021 oct. 2021 nov. 2021 déc. 2021 janv. 2022
321 € 321 € 321 € 321 € 321 € 321 € 776 €
433 € 433 € 433 € 433 € 433 € 433 € 400 €
523 € 523 € 523 € 523 € 523 € 523 € 1,206 €
1,500 € 1,500 € 1,500 € 1,500 € 1,500 € 1,500 € 1,250 €
308 € 308 € 308 € 308 € 308 € 308 € 275 €
321 € 321 € 321 € 321 € 321 € 321 € 776 €
183 € 183 € 183 € 183 € 183 € 183 € 150 €
183 € 183 € 183 € 183 € 183 € 183 € 150 €
59 € 59 € 59 € 59 € 59 € 59 € 173 €

3,834 € 3,834 € 3,834 € 3,834 € 3,834 € 3,834 € 5,157 €

 Année 2
févr. 2022 mars 2022 avr. 2022 mai 2022 juin 2022 juil. 2022 août 2022
776 € 776 € 776 € 776 € 776 € 776 € 776 €
400 € 400 € 400 € 400 € 400 € 400 € 400 €
1,206 € 1,206 € 1,206 € 1,206 € 1,206 € 1,206 € 1,206 €
1,250 € 1,250 € 1,250 € 1,250 € 1,250 € 1,250 € 1,250 €
275 € 275 € 275 € 275 € 275 € 275 € 275 €
776 € 776 € 776 € 776 € 776 € 776 € 776 €
150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 €
150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 €
173 € 173 € 173 € 173 € 173 € 173 € 173 €

5,157 € 5,157 € 5,157 € 5,157 € 5,157 € 5,157 € 5,157 €

sept. 2022 oct. 2022 nov. 2022 déc. 2022 janv. 2023 févr. 2023 mars 2023
776 € 776 € 776 € 776 € 1,463 € 1,463 € 1,463 €
400 € 400 € 400 € 400 € 467 € 467 € 467 €
1,206 € 1,206 € 1,206 € 1,206 € 2,237 € 2,237 € 2,237 €
1,250 € 1,250 € 1,250 € 1,250 € 1,750 € 1,750 € 1,750 €
275 € 275 € 275 € 275 € 342 € 342 € 342 €
776 € 776 € 776 € 776 € 1,463 € 1,463 € 1,463 €
150 € 150 € 150 € 150 € 217 € 217 € 217 €
150 € 150 € 150 € 150 € 217 € 217 € 217 €
173 € 173 € 173 € 173 € 345 € 345 € 345 €

5,157 € 5,157 € 5,157 € 5,157 € 8,500 € 8,500 € 8,500 €

 Année 3
avr. 2023 mai 2023 juin 2023 juil. 2023 août 2023 sept. 2023 oct. 2023
1,463 € 1,463 € 1,463 € 1,463 € 1,463 € 1,463 € 1,463 €
467 € 467 € 467 € 467 € 467 € 467 € 467 €
2,237 € 2,237 € 2,237 € 2,237 € 2,237 € 2,237 € 2,237 €
1,750 € 1,750 € 1,750 € 1,750 € 1,750 € 1,750 € 1,750 €
342 € 342 € 342 € 342 € 342 € 342 € 342 €
1,463 € 1,463 € 1,463 € 1,463 € 1,463 € 1,463 € 1,463 €
217 € 217 € 217 € 217 € 217 € 217 € 217 €
217 € 217 € 217 € 217 € 217 € 217 € 217 €
345 € 345 € 345 € 345 € 345 € 345 € 345 €

8,500 € 8,500 € 8,500 € 8,500 € 8,500 € 8,500 € 8,500 €

 Année 4
nov. 2023 déc. 2023 janv. 2024 févr. 2024 mars 2024 avr. 2024 mai 2024
1,463 € 1,463 € 2,029 € 2,029 € 2,029 € 2,029 € 2,029 €
467 € 467 € 550 € 550 € 550 € 550 € 550 €
2,237 € 2,237 € 3,084 € 3,084 € 3,084 € 3,084 € 3,084 €
1,750 € 1,750 € 2,375 € 2,375 € 2,375 € 2,375 € 2,375 €
342 € 342 € 425 € 425 € 425 € 425 € 425 €
1,463 € 1,463 € 2,029 € 2,029 € 2,029 € 2,029 € 2,029 €
217 € 217 € 300 € 300 € 300 € 300 € 300 €
217 € 217 € 300 € 300 € 300 € 300 € 300 €
345 € 345 € 486 € 486 € 486 € 486 € 486 €

8,500 € 8,500 € 11,578 € 11,578 € 11,578 € 11,578 € 11,578 €

 Année 4
juin 2024 juil. 2024 août 2024 sept. 2024 oct. 2024 nov. 2024 déc. 2024
2,029 € 2,029 € 2,029 € 2,029 € 2,029 € 2,029 € 2,029 €
550 € 550 € 550 € 550 € 550 € 550 € 550 €
3,084 € 3,084 € 3,084 € 3,084 € 3,084 € 3,084 € 3,084 €
2,375 € 2,375 € 2,375 € 2,375 € 2,375 € 2,375 € 2,375 €
425 € 425 € 425 € 425 € 425 € 425 € 425 €
2,029 € 2,029 € 2,029 € 2,029 € 2,029 € 2,029 € 2,029 €
300 € 300 € 300 € 300 € 300 € 300 € 300 €
300 € 300 € 300 € 300 € 300 € 300 € 300 €
486 € 486 € 486 € 486 € 486 € 486 € 486 €

11,578 € 11,578 € 11,578 € 11,578 € 11,578 € 11,578 € 11,578 €

 Année 5
janv. 2025 févr. 2025 mars 2025 avr. 2025 mai 2025 juin 2025 juil. 2025
2,982 € 2,982 € 2,982 € 2,982 € 2,982 € 2,982 € 2,982 €
717 € 717 € 717 € 717 € 717 € 717 € 717 €
4,514 € 4,514 € 4,514 € 4,514 € 4,514 € 4,514 € 4,514 €
3,625 € 3,625 € 3,625 € 3,625 € 3,625 € 3,625 € 3,625 €
592 € 592 € 592 € 592 € 592 € 592 € 592 €
2,982 € 2,982 € 2,982 € 2,982 € 2,982 € 2,982 € 2,982 €
467 € 467 € 467 € 467 € 467 € 467 € 467 €
467 € 467 € 467 € 467 € 467 € 467 € 467 €
725 € 725 € 725 € 725 € 725 € 725 € 725 €

17,069 € 17,069 € 17,069 € 17,069 € 17,069 € 17,069 € 17,069 €

5
août 2025 sept. 2025 oct. 2025 nov. 2025 déc. 2025
2,982 € 2,982 € 2,982 € 2,982 € 2,982 €
717 € 717 € 717 € 717 € 717 €
4,514 € 4,514 € 4,514 € 4,514 € 4,514 €
3,625 € 3,625 € 3,625 € 3,625 € 3,625 €
592 € 592 € 592 € 592 € 592 €
2,982 € 2,982 € 2,982 € 2,982 € 2,982 €
467 € 467 € 467 € 467 € 467 €
467 € 467 € 467 € 467 € 467 €
725 € 725 € 725 € 725 € 725 €

17,069 € 17,069 € 17,069 € 17,069 € 17,069 €

 INVESTISSEMENTS (en € HT)

Note : Définissez vos investissements et apports en nature en précisant les intitulés et sommes des investissements, ainsi que les durées d'amortissement (à droite
Pour un investissement en crédit-bail, spécifiez les loyers mensuels à payer et renseignez la mention "VRAI" dans la colonne "Financements en crédit-bail". Dans le

Intitulés janv. 2021 févr. 2021 mars 2021 avr. 2021 mai 2021
Apports en nature
Ordinateurs portables 3,600 €
Matériel et fourniture de bureau 500 €

Google Suite 70 € 70 € 70 € 70 € 70 €
Brevet 344 €
Location de bureaux
Etude de marché
Nouveaux projets
R&D

TOTAL 4,514 € 70 € 70 € 70 € 70 €
urées d'amortissement (à droite du tableau).
cements en crédit-bail". Dans le cas d'un financement par crédit-bail, la durée d'amortissement n'a pas d'effet.

Année 1
juin 2021 juil. 2021 août 2021 sept. 2021 oct. 2021 nov. 2021 déc. 2021 TOTAL

3,600 €
500 €

70 € 33 € 33 € 33 € 33 € 33 € 33 € 618 €
344 €

70 € 33 € 33 € 33 € 33 € 33 € 33 € 5,062 €
 Année 2
janv. 2022 févr. 2022 mars 2022 avr. 2022 mai 2022 juin 2022 juil. 2022 août 2022

800 €

42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 €

1,000 € 1,000 € 1,000 € 1,000 € 1,000 € 1,000 € 1,000 € 1,000 €

1,842 € 1,042 € 1,042 € 1,042 € 1,042 € 1,042 € 1,042 € 1,042 €

 Année 3
sept. 2022 oct. 2022 nov. 2022 déc. 2022 TOTAL S1 S2 TOTAL

800 € 1,600 € 1,600 €

42 € 42 € 42 € 42 € 505 € 337 € 337 € 674 €

1,000 € 1,000 € 1,000 € 1,000 € 12,000 € 6,000 € 6,000 € 12,000 €

5,000 € 5,000 €

20,000 € 20,000 € 40,000 €

1,042 € 1,042 € 1,042 € 1,042 € 13,305 € 32,937 € 26,337 € 59,274 €

 Année 4 Année 5
S1 S2 TOTAL S1 S2 TOTAL

3,200 € 3,200 € 8,000 € 8,000 €

449 € 449 € 899 € 730 € 730 € 1,460 €

36,000 € 36,000 € 72,000 € 36,000 € 36,000 € 72,000 €

10,000 € 20,000 € 30,000 € 20,000 € 80,000 € 100,000 €

49,649 € 56,449 € 106,099 € 64,730 € 116,730 € 181,460 €

Amortissement (en années) Financement en crédit-bail
0 si non amortissable (VRAI/FAUX)
0
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
 COMMANDES

Note : Indiquez dans ce tableau pour chaque activité, la prévision du nombre d'unités commandées mensuellement. Attention! On parle de commandes, et non d
Les délais de paiement sont à définir dans l'onglet "CONFIG". Les paiements associés seront automatiquement calculés ci-dessous, en fonction des informations en

Commandes réalisées janv. 2021 févr. 2021
Casque réalité virtuelle 0 0
Logiciel Bail Virtuel Go 0 0
Formation 0 0
Service ajout d'appart existants 0 0
Service ajout d'appart sur plan 0 0
0 0
Logiciel Bail Virtuel Premium
Caméra 360° 0 0
mars 2021 avr. 2021
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
on! On parle de commandes, et non de paiements.
ssous, en fonction des informations entrées dans l'onglet "CONFIG" en lien avec les "Commandes" renseignées.

Année 1
mai 2021 juin 2021 juil. 2021 août 2021 sept. 2021 oct. 2021 nov. 2021
0 0 0 15 30 0 0
0 0 0 1 2 0 0
0 0 0 8 15 0 0
0 0 0 3 9 9 9
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 1 3 3 3

0 0 0 4 8 0 0
 Année 2
déc. 2021 janv. 2022 févr. 2022 mars 2022 avr. 2022 mai 2022 juin 2022
30 0 30 15 0 45 45
2 0 2 1 0 3 3
15 0 15 8 0 23 23
15 15 21 24 27 39 54
1 1 1 1 1 1 2
5 5 7 8 9 13 18
1 1 2
8 0 8 4 0 12 12
Année 2
juil. 2022 août 2022 sept. 2022 oct. 2022 nov. 2022 déc. 2022 janv. 2023
0 0 45 30 15 0 30
0 0 3 2 1 0 2
0 0 23 15 8 0 15
54 54 66 78 81 81 90
2 2 2 3 3 3 3
18 18 22 26 27 27 30
1 2 1
0 0 12 8 4 0 8
 Année 3
févr. 2023 mars 2023 avr. 2023 mai 2023 juin 2023 juil. 2023 août 2023
15 30 45 60 30 45 15
1 2 3 4 2 3 1
8 15 23 30 15 23 8
93 102 117 135 147 156 159
3 3 4 5 5 5 5
31 34 39 45 49 52 53
1 2 2 2
4 8 12 16 8 12 4
sept. 2023 oct. 2023 nov. 2023 déc. 2023 janv. 2024 févr. 2024 mars 2024
90 45 30 15 30 30 45
6 3 2 1 2 2 3
45 23 15 8 15 15 23
186 201 207 210 222 234 246
6 7 7 7 7 8 8
62 67 69 70 74 78 82
3 2 2 2 1
24 12 8 4 8 8 12
 Année 4
avr. 2024 mai 2024 juin 2024 juil. 2024 août 2024 sept. 2024 oct. 2024
45 30 30 30 30 30 30
3 2 2 2 2 2 2
23 15 15 15 15 15 15
261 270 282 294 300 312 321
9 9 9 10 10 10 11
87 90 94 98 100 104 107
2 1 2 2 2 1
12 8 8 8 8 8 8
 Année 5
nov. 2024 déc. 2024 janv. 2025 févr. 2025 mars 2025 avr. 2025 mai 2025
45 30 30 30 45 60 75
3 2 2 2 3 4 5
23 15 15 15 23 30 38
330 345 363 378 393 414 435
11 12 12 13 13 14 15
110 115 121 126 131 138 145
3 4 3 2 3 2
12 8 8 8 12 16 20
 Année 5
juin 2025 juil. 2025 août 2025 sept. 2025 oct. 2025 nov. 2025 déc. 2025
30 45 45 60 30 45 60
2 3 3 4 2 3 4
15 23 23 30 15 23 30
444 459 477 492 504 516 531
15 15 16 16 17 17 18
148 153 159 164 168 172 177
1 2 3 1 2 1 1
8 12 12 16 8 12 16
 TRESORERIE

Note : Renseignez ici les encaissements liés à l'apport et augmentation en capital, de comptes courants, prêts remboursables et prêts bancaires, ainsi que les décais

janv. 2021 févr. 2021 mars 2021

Solde de début de mois 58,104 € 47,211 €

Encaissements

Exploitation
Chiffre d'affaires encaissé
TVA encaissée
Remboursement TVA 1,670 € 781 €

Hors exploitation
Capital fondateurs 4,500 € 4,500 € 4,500 €
Capital investisseurs 30,000 €
Prêts bancaires Court Terme
Prêts bancaires Moyen/Long Terme 16,000 €
Subventions (total)
Subvention 1
Subvention 2
Subvention 3
Autres subventions
Comptes courants (total)
Compte courant 1
Compte courant 2
Compte courant 3
Autres comptes courants
Avances remboursables (total) 30,000 €
Avances remboursables 1 30,000 €
Avances remboursables 2
Avances remboursables 3
Autres avances remboursables

Total des encaissements mensuels 80,500 € 6,170 € 5,281 €

Décaissements

Exploitation
Variation de stocks
Achats et services décaissés
Autres charges externes 3,834 € 3,834 € 3,834 €
TVA décaissée 1,670 € 781 € 781 €
TVA reversée
Charges de personnel 11,917 € 11,917 € 11,917 €
Impôts et taxes 167 € 167 € 167 €

Hors exploitation
Investissements 4,514 € 70 € 70 €
Investissement par crédit bail
Remboursement prêts bancaires CT
Remboursement prêts bancaires MT/LT 295 € 295 € 295 €
Remboursements comptes courants (total)
Compte courant 1
Compte courant 2
Compte courant 3
Autres comptes courants
Remboursements avances remboursables (total)
Avances remboursables 1
Avances remboursables 2
Avances remboursables 3
Autres avances remboursables

Total des décaissements mensuels 22,396 € 17,063 € 17,063 €

Solde de fin de mois 58,104 € 47,211 € 35,429 €

oursables et prêts bancaires, ainsi que les décaissements liés aux remboursements des comptes courants et des prêts (en fonction de vos échéanciers).

Année 1
avr. 2021 mai 2021 juin 2021 juil. 2021 août 2021 sept. 2021 oct. 2021

35,429 € 23,646 € 11,864 € 82 € -5,935 € -7,869 € -1,341 €

3,505 € 13,885 € 14,400 €

701 € 2,777 € 2,880 €
781 € 781 € 781 € 781 € 773 € 792 € 1,344 €

4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 €

5,281 € 5,281 € 5,281 € 5,281 € 9,479 € 21,954 € 23,124 €

96 € 2,856 € 5,358 €
3,834 € 3,834 € 3,834 € 3,834 € 3,834 € 3,834 € 3,834 €
781 € 781 € 781 € 773 € 792 € 1,344 € 1,845 €
701 € 2,777 €
11,917 € 11,917 € 11,917 € 6,197 € 6,197 € 6,197 € 6,197 €
 167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 €

70 € 70 € 70 € 33 € 33 € 33 € 33 €

295 € 295 € 295 € 295 € 295 € 295 € 295 €

17,063 € 17,063 € 17,063 € 11,298 € 11,413 € 15,426 € 20,505 €

23,646 € 11,864 € 82 € -5,935 € -7,869 € -1,341 € 1,279 €

échéanciers).

Année 2
nov. 2021 déc. 2021 janv. 2022 févr. 2022 mars 2022 avr. 2022 mai 2022

1,279 € -4,322 € -305 € -6,635 € -12,135 € -11,707 € -16,901 €

1,950 € 8,960 € 15,700 € 10,260 € 20,505 € 13,955 € 22,495 €

390 € 1,792 € 3,140 € 2,052 € 4,101 € 2,791 € 4,499 €
1,845 € 791 € 830 € 2,483 € 1,308 € 2,355 € 1,815 €

4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 €

8,685 € 16,043 € 24,170 € 19,295 € 30,414 € 23,601 € 33,309 €

90 € 282 € 5,418 € 342 € 5,574 € 2,874 € 558 €

3,834 € 3,834 € 5,157 € 5,157 € 5,157 € 5,157 € 5,157 €
791 € 830 € 2,483 € 1,308 € 2,355 € 1,815 € 1,351 €
2,880 € 390 € 1,792 € 3,140 € 2,052 € 4,101 € 2,791 €
6,197 € 6,197 € 13,347 € 13,347 € 13,347 € 13,347 € 13,347 €
 167 € 167 € 166 € 166 € 166 € 166 € 166 €

33 € 33 € 1,842 € 1,042 € 1,042 € 1,042 € 1,042 €

295 € 295 € 295 € 295 € 295 € 295 € 295 €

14,286 € 12,026 € 30,499 € 24,796 € 29,986 € 28,795 € 24,706 €

-4,322 € -305 € -6,635 € -12,135 € -11,707 € -16,901 € -8,299 €

 Année 2
juin 2022 juil. 2022 août 2022 sept. 2022 oct. 2022 nov. 2022 déc. 2022

-8,299 € 17,072 € 28,983 € 21,042 € 32,005 € 59,586 € 76,795 €

46,300 € 37,575 € 11,700 € 24,745 € 48,645 € 40,055 € 23,775 €

9,260 € 7,515 € 2,340 € 4,949 € 9,729 € 8,011 € 4,755 €
1,351 € 2,956 € 2,928 € 1,348 € 1,405 € 2,991 € 2,469 €

4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 €

61,411 € 52,546 € 21,468 € 35,542 € 64,279 € 55,557 € 35,499 €

8,580 € 8,442 € 540 € 828 € 8,754 € 6,144 € 3,444 €

5,157 € 5,157 € 5,157 € 5,157 € 5,157 € 5,157 € 5,157 €
2,956 € 2,928 € 1,348 € 1,405 € 2,991 € 2,469 € 1,929 €
4,499 € 9,260 € 7,515 € 2,340 € 4,949 € 9,729 € 8,011 €
13,347 € 13,347 € 13,347 € 13,347 € 13,347 € 13,347 € 13,347 €
 166 € 166 € 166 € 166 € 166 € 166 € 166 €

1,042 € 1,042 € 1,042 € 1,042 € 1,042 € 1,042 € 1,042 €

295 € 295 € 295 € 295 € 295 € 295 € 295 €

36,040 € 40,636 € 29,408 € 24,579 € 36,699 € 38,347 € 33,389 €

17,072 € 28,983 € 21,042 € 32,005 € 59,586 € 76,795 € 78,905 €

 Année 3
janv. 2023 févr. 2023 mars 2023 avr. 2023 mai 2023 juin 2023 juil. 2023

78,905 € 16,862 € 8,284 € -8,980 € -8,130 € 6,162 € 18,305 €

27,090 € 39,055 € 35,915 € 53,725 € 70,305 € 73,420 € 62,015 €

5,418 € 7,811 € 7,183 € 10,745 € 14,061 € 14,684 € 12,403 €
1,929 € 8,488 € 2,953 € 2,451 € 3,015 € 3,591 € 4,116 €

34,437 € 55,354 € 46,051 € 66,921 € 87,381 € 91,695 € 78,534 €

1,002 € 6,264 € 3,756 € 6,576 € 9,456 € 12,078 € 7,026 €

8,500 € 8,500 € 8,500 € 8,500 € 8,500 € 8,500 € 8,500 €
8,488 € 2,953 € 2,451 € 3,015 € 3,591 € 4,116 € 8,373 €
4,755 € 5,418 € 7,811 € 7,183 € 10,745 € 14,061 € 14,684 €
38,491 € 38,491 € 38,491 € 38,491 € 38,491 € 38,491 € 38,491 €
 761 € 761 € 761 € 761 € 761 € 761 € 761 €

32,937 € 26,337 €

295 € 295 € 295 € 295 € 295 € 295 € 295 €

1,250 € 1,250 € 1,250 € 1,250 € 1,250 € 1,250 € 1,250 €

1,250 € 1,250 € 1,250 € 1,250 € 1,250 € 1,250 € 1,250 €

96,479 € 63,932 € 63,315 € 66,071 € 73,089 € 79,552 € 105,717 €

16,862 € 8,284 € -8,980 € -8,130 € 6,162 € 18,305 € -8,878 €

3
août 2023 sept. 2023 oct. 2023 nov. 2023 déc. 2023 janv. 2024 févr. 2024

-8,878 € -8,199 € 10,614 € 51,705 € 64,791 € 66,273 € -3,747 €

55,980 € 69,295 € 104,025 € 76,435 € 60,805 € 63,795 € 79,820 €

11,196 € 13,859 € 20,805 € 15,287 € 12,161 € 12,759 € 15,964 €
8,373 € 3,612 € 2,660 € 5,290 € 3,721 € 3,187 € 13,231 €

75,549 € 86,766 € 127,490 € 97,012 € 76,687 € 79,741 € 109,015 €

9,558 € 4,800 € 17,952 € 10,104 € 7,434 € 4,926 € 7,680 €

8,500 € 8,500 € 8,500 € 8,500 € 8,500 € 11,578 € 11,578 €
3,612 € 2,660 € 5,290 € 3,721 € 3,187 € 13,231 € 3,852 €
12,403 € 11,196 € 13,859 € 20,805 € 15,287 € 12,161 € 12,759 €
38,491 € 38,491 € 38,491 € 38,491 € 38,491 € 55,413 € 55,413 €
 761 € 761 € 761 € 761 € 761 € 1,258 € 1,258 €

49,649 €

295 € 295 € 295 € 295 € 295 € 295 € 295 €

1,250 € 1,250 € 1,250 € 1,250 € 1,250 € 1,250 € 1,250 €

1,250 € 1,250 € 1,250 € 1,250 € 1,250 € 1,250 € 1,250 €

74,870 € 67,953 € 86,399 € 83,927 € 75,205 € 149,760 € 94,084 €

-8,199 € 10,614 € 51,705 € 64,791 € 66,273 € -3,747 € 11,184 €

 Année 4
mars 2024 avr. 2024 mai 2024 juin 2024 juil. 2024 août 2024 sept. 2024

11,184 € 17,562 € 29,269 € 40,889 € 48,996 € -2,780 € 20,160 €

83,395 € 91,150 € 91,965 € 86,620 € 92,820 € 90,360 € 89,520 €

16,679 € 18,230 € 18,393 € 17,324 € 18,564 € 18,072 € 17,904 €
3,852 € 3,895 € 4,446 € 4,456 € 3,948 € 15,261 € 3,996 €

103,926 € 113,275 € 114,804 € 108,400 € 115,332 € 123,693 € 111,420 €

7,896 € 10,650 € 10,704 € 8,160 € 8,280 € 8,400 € 8,460 €

11,578 € 11,578 € 11,578 € 11,578 € 11,578 € 11,578 € 11,578 €
3,895 € 4,446 € 4,456 € 3,948 € 15,261 € 3,996 € 4,008 €
15,964 € 16,679 € 18,230 € 18,393 € 17,324 € 18,564 € 18,072 €
55,413 € 55,413 € 55,413 € 55,413 € 55,413 € 55,413 € 55,413 €
 1,258 € 1,258 € 1,258 € 1,258 € 1,258 € 1,258 € 1,258 €

56,449 €

295 € 295 € 295 € 295 € 295 € 295 € 295 €

1,250 € 1,250 € 1,250 € 1,250 € 1,250 € 1,250 € 1,250 €

1,250 € 1,250 € 1,250 € 1,250 € 1,250 € 1,250 € 1,250 €

97,548 € 101,568 € 103,183 € 100,294 € 167,108 € 100,753 € 100,333 €

17,562 € 29,269 € 40,889 € 48,996 € -2,780 € 20,160 € 31,247 €

oct. 2024 nov. 2024 déc. 2024 janv. 2025 févr. 2025 mars 2025 avr. 2025

31,247 € 51,094 € 68,478 € 93,272 € 24,397 € 50,423 € 29,846 €

96,790 € 96,115 € 104,775 € 115,130 € 120,100 € 120,725 € 132,635 €

19,358 € 19,223 € 20,955 € 23,026 € 24,020 € 24,145 € 26,527 €
4,008 € 4,032 € 4,069 € 4,594 € 18,142 € 5,232 € 5,281 €

120,156 € 119,370 € 129,799 € 142,750 € 162,262 € 150,102 € 164,443 €

8,580 € 8,766 € 11,394 € 8,910 € 9,090 € 9,336 € 12,216 €

11,578 € 11,578 € 11,578 € 17,069 € 17,069 € 17,069 € 17,069 €
4,032 € 4,069 € 4,594 € 18,142 € 5,232 € 5,281 € 5,857 €
17,904 € 19,358 € 19,223 € 20,955 € 23,026 € 24,020 € 24,145 €
55,413 € 55,413 € 55,413 € 79,127 € 79,127 € 79,127 € 79,127 €
 1,258 € 1,258 € 1,258 € 2,398 € 2,398 € 35,551 € 2,398 €

64,730 €

295 € 295 € 295 € 295 € 295 € 295 € 295 €

1,250 € 1,250 € 1,250 €

1,250 € 1,250 € 1,250 €

100,309 € 101,986 € 105,004 € 211,625 € 136,236 € 170,679 € 141,106 €

51,094 € 68,478 € 93,272 € 24,397 € 50,423 € 29,846 € 53,183 €

 Année 5
mai 2025 juin 2025 juil. 2025 août 2025 sept. 2025 oct. 2025 nov. 2025

53,183 € 89,605 € 106,804 € -15,646 € 42,026 € 73,960 € 105,634 €

147,985 € 142,115 € 127,825 € 143,430 € 149,375 € 147,170 € 141,895 €

29,597 € 28,423 € 25,565 € 28,686 € 29,875 € 29,434 € 28,379 €
5,857 € 6,445 € 6,956 € 28,759 € 5,970 € 6,025 € 6,543 €

183,439 € 176,983 € 160,346 € 200,875 € 185,220 € 182,629 € 176,817 €

15,156 € 17,712 € 9,996 € 12,780 € 13,056 € 15,648 € 10,596 €

17,069 € 17,069 € 17,069 € 17,069 € 17,069 € 17,069 € 17,069 €
6,445 € 6,956 € 28,759 € 5,970 € 6,025 € 6,543 € 5,533 €
26,527 € 29,597 € 28,423 € 25,565 € 28,686 € 29,875 € 29,434 €
79,127 € 79,127 € 79,127 € 79,127 € 79,127 € 79,127 € 79,127 €
 2,398 € 9,029 € 2,398 € 2,398 € 9,029 € 2,398 € 2,398 €

116,730 €

295 € 295 € 295 € 295 € 295 € 295 € 295 €

147,016 € 159,784 € 282,796 € 143,203 € 153,286 € 150,955 € 144,451 €

89,605 € 106,804 € -15,646 € 42,026 € 73,960 € 105,634 € 138,000 €

déc. 2025

138,000 €

150,625 €
30,125 €
5,533 €

186,283 €

13,446 €
17,069 €
6,103 €
28,379 €
79,127 €
 9,029 €

295 €

153,447 €

170,836 €
 SYNTHESE

Note : Cette synthèse permet d'analyser son projet avec une vision centralisée. Tout est calculé automatiquement.

Chiffre d'affaires et résultats prévisionnels (en € HT)

2,000,000 €

1,500,000 €

1,000,000 €

500,000 €

- €
Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5

-500,000 €

Point mort annuel (moyen) (en € HT)

Année 1 Année 2 Année 3 Année 4

Point mort 209,979 € 270,838 € 690,429 € 973,721 €

Note d'aide à l'analyse : Le graphique du "chiffre d'affaires et résultats prévisionnels" vous permet de visualiser l'évolution prévisionnelle du CA et du résultat net.
Le point mort est le seuil de CA à partir duquel l'entreprise est "rentable" pour un niveau de charges fixes (salaires, charge externes, ...). Comparez votre CA et le p
Le graphique "Trésorerie et BFR" vous permet de visualiser et d'analyser l'évolution de la trésorerie et du BFR sur 5 ans. Il est impératif que la trésorerie soit toujou
d'une source de financement. Attention à bien en analyser les fluctuations et les impacts sur les besoins en financement.
ment.

T) Trésorerie et BFR sur 5 ans

Trésorerie BFR
200,000 €

150,000 €

100,000 €

e4 Année 5
50,000 €

juin 2020 oct. 2021 mars 2023 juil. 2024

Année 5
1,431,477 € -50,000 €

er l'évolution prévisionnelle du CA et du résultat net. Evaluez le volume et la croissance du CA et du résultat au regard de vos objectifs et de vos moyens.
aires, charge externes, ...). Comparez votre CA et le point mort année par année. Votre objectif doit être, à court ou moyen terme, d'obtenir un CA supérieur au point mort.
sur 5 ans. Il est impératif que la trésorerie soit toujours positive. Concernant le BFR, si il est positif et qu'il augmente cela représente une augmentation de besoin en financement alors
ancement.
erie et BFR sur 5 ans

Trésorerie BFR

023 juil. 2024 déc. 2025 avr. 2027

et de vos moyens.
btenir un CA supérieur au point mort.
une augmentation de besoin en financement alors que si il est négatif et diminue dans le temps, il s'agira
 COMPTES DE RESULTATS (HT)

Note : Les comptes de résultats sont calculés automatiquement à partir des informations que vous avez renseignées.

Année 1 Année 2 Année 3

Chiffre d'affaires (CA) 57,750 € 314,700 € 756,650 €

Achats et charges de production 14,100 € 46,890 € 99,930 €

Marge brute 43,650 € 267,810 € 656,720 €
75.6% 85.1% 86.8%

Charges externes 46,003 € 61,878 € 102,005 €

Valeur ajoutée (VA) - 2,353 € 205,932 € 554,715 €
-4.1% 65.4% 73.3%

Impôts et taxes 2,005 € 1,987 € 9,134 €

Subventions d'exploitation - € - € - €
Charges de personnel 108,680 € 160,160 € 461,890 €
Excédent brut d'exploitation (EBE) - 113,038 € 43,785 € 83,691 €
-195.7% 13.9% 11.1%

Dotations aux amortissements 1,687 € 6,122 € 25,880 €

Résultat d'exploitation (REx) - 114,725 € 37,663 € 57,811 €
-198.7% 12.0% 7.6%

Charges financières 336 € 336 € 336 €

Résultat courant - 115,061 € 37,327 € 57,475 €
-199.2% 11.9% 7.6%

Reports déficitaires - € - 115,061 € - 77,734 €

Impots sur les sociétés (IS) - € - € - €
Résultat Net (RN) - 115,061 € 37,327 € 57,475 €
-199.2% 11.9% 7.6%
 Année 4 Année 5

1,107,550 € 1,676,500 €

107,880 € 155,070 €
999,670 € 1,521,430 €
90.3% 90.8%

138,934 € 204,826 €
860,736 € 1,316,604 €
77.7% 78.5%

15,097 € 28,778 €
- € - €
664,950 € 949,520 €
180,688 € 338,306 €
16.3% 20.2%

59,559 € 115,611 €
121,129 € 222,695 €
10.9% 13.3%

336 € 336 €
120,793 € 222,359 €
10.9% 13.3%

- 20,259 € - €
26,523 € 67,131 €
94,271 € 155,228 €
8.5% 9.3%
 PLAN DE FINANCEMENT

Note : Le plan de financement est calculé automatiquement à partir des informations que vous avez renseignées.

Année 1 Année 2

EMPLOIS (a)
Variation du BFR 8,670 € 1,734 €
Investissement 5,062 € 13,305 €
Investissement par apport en nature
Investissement par crédit bail
Remboursement des prets bancaires 3,200 € 3,200 €
Remboursement des comptes courants
Remboursement des avances remboursables
CAF négative (hors subvention) 113,374 €
TOTAL EMPLOIS 130,305 € 18,239 €

RESSOURCES (b)
Capital fondateurs 54,000 € 54,000 €
Capital investisseurs 30,000 €
Apport en nature
Comptes courants
TOTAL (quasi) FONDS PROPRES 84,000 € 54,000 €
Prêts bancaires CT
Prêts bancaires MT/LT 16,000 €
Crédit bail
Avances et prêts remboursables 30,000 €
Subvention
CAF positive (hors subvention) 43,449 €
Dette IS -0 €
TOTAL RESSOURCES 130,000 € 97,449 €

Excédent période (b) - (a) -305 € 79,210 €

Excédent début période -305 €
EXCEDENT -305 € 78,905 €
Année 3 Année 4 Année 5

18,513 € 29,054 € 22,701 €

59,274 € 106,099 € 181,460 €

3,200 € 3,200 € 3,200 €

15,000 € 15,000 €

95,987 € 153,353 € 207,361 €

83,355 € 153,830 € 270,839 €

-0 € 26,523 € 14,086 €
83,355 € 180,352 € 284,925 €

-12,632 € 26,999 € 77,564 €

78,905 € 66,273 € 93,272 €
66,273 € 93,272 € 170,836 €
 BILANS

Note : Les bilans sont calculés automatiquement à partir des informations que vous avez renseignées.

Année 1 Année 2

ACTIF
ACTIFS IMMOBILISES
Immobilisations (Brut) 5,062 € 18,367 €
Amortissements 1,687 € 7,810 €
Immobilisations (Net) 3,375 € 10,558 €
TOTAL ACTIFS IMMOBILISES 3,375 € 10,558 €
ACTIFS CIRCULANTS
Stocks
Créances clients 15,050 € 14,040 €
Créances TVA 830 € 1,929 €
Trésorerie -305 € 78,905 €
TOTAL ACTIFS CIRCULANTS 15,574 € 94,873 €
TOTAL ACTIF 18,949 € 105,431 €

PASSIF
CAPITAUX PROPRES
Capital 84,000 € 138,000 €
Comptes courants
Réserves et Résultats -115,061 € -77,734 €
TOTAL CAPITAUX PROPRES -31,061 € 60,266 €
DETTES
Prêts et avances 42,800 € 39,600 €
Dettes fournisseurs 5,418 € 810 €
Dette TVA 1,792 € 4,755 €
Dette fiscale
TOTAL DETTES 50,010 € 45,165 €
TOTAL PASSIF 18,949 € 105,431 €
.

Année 3 Année 4 Année 5

ACTIF

77,641 € 183,740 € 365,200 €

33,690 € 93,249 € 208,860 €
43,951 € 90,490 € 156,340 €
43,951 € 90,490 € 156,340 €

42,625 € 83,050 € 120,540 €

3,187 € 4,594 € 6,103 €
66,273 € 93,272 € 170,836 €
112,084 € 180,916 € 297,479 €
156,036 € 271,407 € 453,819 €

PASSIF

138,000 € 138,000 € 138,000 €

-20,259 € 74,011 € 229,239 €

117,741 € 212,011 € 367,239 €

21,400 € 3,200 € 0€
4,734 € 8,718 € 15,846 €
12,161 € 20,955 € 30,125 €
26,523 € 40,608 €
38,295 € 59,396 € 86,579 €
156,036 € 271,407 € 453,819 €