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Les actionnaires de WAFA ASSURANCE sont priés d’assister à son Assemblée Générale Ordinaire qui se tiendra le vendredi 13 avril 2018 à
11 heures au siège social, sis 1, Boulevard Abdelmoumen – Casablanca, en vue de délibérer et statuer sur l’ordre du jour suivant :
1. Rapports du Conseil d’Administration et des Commissaires aux Comptes au titre de l’exercice 2017;
2. Approbation des comptes de l’exercice clos le 31 décembre 2017 ;
3. Approbation de l’affectation des résultats de l’exercice ;
4. Quitus aux administrateurs et aux commissaires aux comptes ;
5. Nomination de deux nouveaux administrateurs ;
6. Fixation des jetons de présence alloués au Conseil d’Administration
7. Rapport spécial des commissaires aux comptes sur les conventions visées à l’article 56 de la loi 17/95 relative aux sociétés anonymes
telle que modifiée et complétée par la loi 20/95 et la loi 78/12 ;
8. Pouvoirs à conférer.
Toute demande d’inscription de projets de résolution à l’ordre du jour doit être adressée au siège social de la société par lettre recommandée
avec accusé de réception dans un délai de dix jours à compter de la publication de l’avis de convocation.
Le Conseil d’Administration
PROJET DE RESOLUTIONS
PREMIERE RESOLUTION Ainsi, le Conseil d’Administration de Wafa Assurance se composera
L’Assemblée Générale, après avoir entendu lecture des rapports du de :
conseil d’administration et des commissaires aux comptes, approuve - Monsieur Ali HARRAJ Président
les états de synthèse arrêtés à la date du 31 décembre 2017, tels - Monsieur Hassan OURIAGLI Administrateur
qu’ils viennent de lui être présentés, faisant ressortir un bénéfice - OGM représenté par Monsieur Mohamed
net après impôts de DH 818 793 962,11. EL KETTANI Administrateur
- Monsieur Mohamed EL KETTANI Administrateur
DEUXIEME RESOLUTION - Monsieur Boubker JAI Administrateur
L’Assemblée Générale décide, sur proposition du conseil - Monsieur Omar BOUNJOU Administrateur
d’administration, d’affecter le bénéfice net de l’exercice 2017 comme - Monsieur Ismail DOUIRI Administrateur
suit : - Monsieur Jean Albert ARVIS Administrateur
- Monsieur Michel VILLATTE Administrateur
Bénéfice net de l’exercice 2017 : 818 793 962,11 - Monsieur Aymane TAUD Administrateur
Report à nouveau 2016 : 3 800 332 312,70 - Monsieur Gilles DUPIN Administrateur
Montant distribuable : 4 619 126 274,81 - Monsieur Abdelmjid TAZLAOUI Administrateur
- Monsieur Mohamed Ramses ARROUB Administrateur
Réserve légale : -
Dividende : 420 000 000,00 CINQUIEME RESOLUTION
Réserve facultative : - L’assemblée Générale décide d’allouer aux membres du Conseil
Report à nouveau : 4 199 126 274,81 d’Administration annuellement, à partir de l’exercice 2017 et jusqu’à
nouvelle décision, la somme globale brute de DH 2.450.000 DH.
Le dividende ordinaire de l’exercice 2017 est fixé à 120 Dirhams Le Conseil d’Administration répartira cette somme entre ses membres,
par action. dans les proportions qu’il jugera convenables.
Le dividende ainsi fixé sera mis en paiement à partir du vendredi
1er juin 2018 aux guichets d’Attijariwafa bank. SIXIEME RESOLUTION
L’Assemblée Générale, après avoir entendu lecture du rapport spécial
.TROISIEME RESOLUTION des commissaires aux comptes, sur les conventions relevant de
L’Assemblée Générale donne quitus entier et définitif de leurs l’article 56 et suivants de la loi 17/95 relative aux sociétés anonymes
mandats aux administrateurs et aux commissaires aux comptes au telle que modifiée et complétée par la loi 20/95 et la loi 78/12,
titre de l’exercice 2017. approuve les conclusions dudit rapport et les conventions qui y sont
mentionnées.
QUATRIEME RESOLUTION
L’Assemblée Générale prend acte de la cooptation des mandats SEPTIEME RESOLUTION
d’administrateurs de Monsieur Abdelmjid TAZLAOUI et Mohamed L’Assemblée Générale donne tous pouvoirs au porteur d’une copie
RamsesARROUB et décide, sur proposition du Conseil ou d’un extrait des présentes pour accomplir toutes les formalités
d’Administration, de la ratifier pour une période de six ans. légales prescrites par la loi.
Ces mandats viendront à expiration à la date de l’Assemblée Générale
qui statuera sur les comptes de l’exercice 2023.
ETATS DE SYNTHESE AU 31 DECEMBRE 2017
BILAN
31/12/2017 31/12/2016 PASSIF 31/12/2017 31/12/2016
ACTIF
Brut Amort./Prov. Net Net
ACTIF IMMOBILISE 31189087376,28 1147443619,72 30041643756,56 28731101285,74 FINANCEMENT PERMANENT 33950589816,96 31870550355,65
Immobilisation en non-valeurs 144672189,38 76323406,93 68348782,45 81328846,66 Capitaux propres 5580126274,81 5181332312,70
Frais préliminaires Capital social ou fonds d’établissement 350000000,00 350000000,00
Charges à répartir sur plusieurs exercices 144672189,38 76323406,93 68348782,45 81328846,66 à déduire : Actionnaires, capital souscrit non appelé
Primes de remboursement des obligations - Capital appelé, (dont versé..................................)
Immobilisations incorporelles 175836592,57 70507999,78 105328592,79 82877613,55 Primes d'émission, de fusion, d'apport
Immobilisation en recherche et développement Ecarts de réévaluation
Brevets, marques, droits et valeurs similaires 138722606,40 70507999,78 68214606,62 82877613,55 Réserve légale 35000000,00 35000000,00
Fonds commercial Autres réserves 576000000,00 576000000,00
Autres immobilisations incorporelles 37113986,17 37113986,17 Report à nouveau (1) 3800332312,70 3379297373,53
Immobilisations corporelles 387319849,00 200474380,75 186845468,25 361503637,87 Fonds social complémentaire
Terrains 5305580,00 5305580,00 5305580,00 Résultats nets en instance d’affectation (1)
Constructions 77914244,40 44118675,09 33795569,31 23232126,56 Résultat net de l'exercice (1) 818793962,11 841034939,17
Installations techniques, matériel et outillage 6286377,66 2950256,00 3336121,66 3964759,42 Capitaux propres assimilés
Matériel de transport 1036094,23 659060,65 377033,58 533397,20 Provisions réglementées
Mobilier, matériel de bureau et aménagements divers 214437218,22 152746389,01 61690829,21 54178846,99 Dettes de financement 465823299,92 1144637019,92
Autres immobilisations corporelles 1497045,96 1497045,96 1497045,96 Emprunts obligataires
Immobilisations corporelles en cours 80843288,53 80843288,53 272791881,74 Emprunts pour fonds d’établissement
Immobilisations financières 1239197362,56 51573311,97 1187624050,59 2431262301,42 Autres dettes de financement 465823299,92 1144637019,92
Prêts immobilisés Provisions durables pour risques et charges - -
Autres créances financières 5520249,66 5520249,66 255520249,66 Provisions pour risques
Titres de participation Provisions pour charges
Autres titres immobilisés 1233677112,90 51573311,97 1182103800,93 2175742051,76 Provisions techniques brutes 27904640242,23 25544581023,03
Placements affectés aux opérations d’assurance 29242061382,77 748564520,29 28493496862,48 25774128886,24 Provisions pour primes non acquises 669286659,00 641090314,00
Placements immobiliers 887698137,8 213481160,11 674216977,66 531321065,18 Provisions pour sinistres à payer 7458876871,51 7423897148,87
Obligations, bons et titres de créances négociables 9190648474,47 100000000,00 9090648474,47 9082382543,94 Provisions des assurances vie 18829171151,66 16634727943,47
Actions et parts sociales 16871829535,61 421515470,96 16450314064,65 15131716324,47 Provisions pour fluctuations de sinistralité 662450844,79 605446879,79
Prêts et effets assimilés 614769236,18 13567889,22 601201346,96 535039060,41 Provisions pour aléas financiers - -
Dépôts en comptes indisponibles 1542722168,26 1542722168,26 371352248,37 Provisions techniques des contrats en unités de compte 156947,58 63439,23
Placements affectés aux contrats en unités de compte 157577,89 157577,89 125615,28 Provisions pour participations aux bénéfices 205563872,65 168813858,63
Dépôts auprès des cédantes Provisions techniques sur placements 22639173,04 22639173,04
Autres placements 134236252,59 134236252,59 122192028,59 Autres provisions techniques 56494722,00 47902266,00
Ecarts de conversion – actif Ecarts de conversion –passif
Diminution de créances immobilisées et des placements Augmentation des créances immobilisées et des placements
Augmentation des dettes de financement et des provisions Diminution des dettes de financement et des provisions techniques
techniques PASSIF CIRCULANT (hors trésorerie) 2127766055,33 2418639824,78
ACTIF CIRCULANT (hors trésorerie) 6502938111,58 811359597,09 5691578514,49 5374522793,24 Dettes pour espèces remises par les cessionnaires 120766344,12 206286523,55
Part des cessionnaires dans les provisions techniques 1515076612,00 - 1515076612,00 1615706181,00 Dettes pour espèces remises par les cessionnaires 120766344,12 206286523,55
Provisions pour primes non acquises 173106721,00 173106721,00 175722394,00
Dettes de passif circulant 2006999711,21 2212353301,23
Provisions pour sinistres à payer 869853098,00 869853098,00 975538761,00 Cessionnaires et comptes rattachés créditeurs 65211597,01 111192785,22
Provisions des assurances vie 464845727,00 464845727,00 461348469,00
Assurés, intermédiaires, cédants, coassureurs et comptes rattachés
678868708,07 719890977,16
Autres provisions techniques 7271066,00 7271066,00 3096557,00 créditeurs
Créances de l’actif circulant 4361715500,71 811049666,45 3550665834,26 3517221050,87 Personnel créditeur 6212734,38 514112,35
Cessionnaires et comptes rattachés débiteurs 197912939,91 197912939,91 70138462,09 Organismes sociaux créditeurs 14054612,88 11961650,18
Assurés, intermédiaires, cédants, coassureurs et comptes Etat créditeur 332962055,22 414311199,31
2915110489,29 803532342,82 2111578146,47 2382417594,85
rattachés débiteurs
Personnel débiteur 905935,73 - 905935,73 774032,73 Comptes d'associés créditeurs 107825,04 107585,04
Etat débiteur 501283276,68 501283276,68 343762596,55 Autres créanciers 370338131,52 427249756,36
Comptes d'associés débiteurs - - Comptes de régularisation-passif 539244047,09 527125235,61
Autres débiteurs 405696221,50 6000000,00 399696221,50 281273702,65 Autres provisions pour risques et charges
Comptes de régularisation-actif 340806637,60 1517323,63 339289313,97 438854662,00 Ecarts de conversion -passif (éléments circulants)
Titres et valeurs de placement (non affectés aux opérations
626145998,87 309930,64 625836068,23 241595561,37
d’assurance)
Ecarts de conversion -actif (éléments circulants)
TRESORERIE 345185543,35 345185543,35 183566101,45 TRESORERIE 51942,11
Trésorerie-actif 345185543,35 345185543,35 183566101,45 Trésorerie-passif 51942,11
Chèques et valeurs à encaisser 117035404,05 117035404,05 55634336,42 Crédits d'escompte
Banques, TGR, C.C.P. 228026469,56 228026469,56 127926569,22 Crédits de trésorerie
Caisses, régies d’avances et accréditifs 123669,74 123669,74 5195,81 Banques 51942,11
TOTAL GENERAL 38037211031,21 1958803216,81 36078407814,40 34289190180,43 TOTAL GENERAL 36078407814,40 34289190180,43
(1) A l’exclusion des dotations relatives aux actifs et passifs circulants et à la trésorerie.
(2) A l’exclusion des reprises relatives aux actifs et passifs circulants et à la trésorerie.
(3) Y compris les reprises sur subventions.
ETATS DE SYNTHESE AU 31 DECEMBRE 2017
ETAT B4 - TABLEAU DES TITRES DE PARTICIPATION (EXERCICE DU 01/01/2017 AU 31/12/2017)
Extrait des derniers états de synthèse de la sté
Raison Sociale Secteur Capital % Prix PROVISION Valeur émettrice Produits inscrits
de la société d'Activité social particiaption d'acquisition comptable Date de Situation Résultat au CPC
émettrice au capital global nette clôture nette net de l'exercice
I - IMMOBILISATIONS
FINANCIERES
Panorama Immobilier 110000000 100,0% 209638000 28638000,00 181000000 31/12/2016 52379103 -5745585
WAA Nvie Sénégal Assurance 34126531 100,0% 34112880 19523675,53 14589205 31/12/2017 14595043 -5611799
WAA Vie Sénégal Assurance 25475838 100,0% 25469045 - 25469045 31/12/2017 19503493 6895275
WAA Vie Cameroune Assurance 17147443 100,0% 17142298 - 17142298 31/12/2016 13405646 -2146717
WAA Vie Côte d'ivoire Assurance 16891351 100,0% 16882905 - 16882905 31/12/2016 14184886 -1890493
WAA NVie Côte d'ivoire Assurance 16891351,10 100,0% 16882905,42 - 16882905 31/12/2016 13033726 -3010261
II - PLACEMENTS
AFFECTES AUX OPERATIONS
D'ASSURANCE
ATTIJARI ASSURANCE TUNISIE Assurances 48307000 45,0% 24907528 - 24907528 31/12/2017 54037655 14492310
AFRICA RE Assurances 2605375281 0,2% 4934106 - 4934106 31/12/2016 7796100782 992570951 302506
WAFA IMA Assistance 50000000 32,5% 16249800 - 16249800 31/12/2016 84396060 20765007 2112461
RMA WATANIYA Assurances 1796170800 0,8% 58917202 - 58917202 31/12/2016 4954588635 752119029 5668992
C.A.T. Assurances 162656000 9,1% 14747600 - 14747600 31/12/2016 383839801 198452378 22563828
STE DES SELS DE MOHAMEDIA Mines 45300000 24,5% 160475001 1850975,58 158624025 31/12/2016 141145149 44142000 11098500
ETAT B4 BIS - TABLEAU DES PLACEMENTS (EXERCICE 31/12/2017) ETAT B7 - TABLEAU DES DETTES (31/12/2017)
Valeur PROVISION Valeur Valeur Plus ou
ANALYSE PAR ECHEANCE AUTRES ANALYSES
ELEMENTS D'ACTIF Brute nette de réalisation moins
value latente Echues Montants sur Montant Montants
Terrains 283849136 283849136 283849136 DETTES TOTAL Plus d’un an Moins d’un et non Montants en l'état et sur les représentés
Constructions 692540719 260330091 432210628 432210628 an payées devises organismes entreprises par des
Parts et actions de sociétés immobilières 210360805 28858000 181502805 181502805 publics liées effets
Autres placements immobiliers 94485 94485 94485
DE FINANCEMENT
Placements immobiliers en cours 80843289 80843289 80843289
Total placements immobiliers 1267688433 289188091 978500342 978500342
Obligations d'Etat - Emprunts obligataires
Bons du trésor 5065533951 29668941 5035865010 5035865010
Obligations garanties par l'Etat - Autres dettes de financement 465823299,92 465823299,92 465823299,92
Titres hypothécaires (6) 77749542 77749542 77749542
Titres de créances négociables
465823299,92 465823299,92 0,00 0,00 0,00 0,00 465823299,92 0,00
Titres de créances échues 100000000 100000000 -
Autres obligations et bons 3947364986 7361950 3940003037 3940003037
DES AUTRES PASSIFS CIRCULANTS
Total Obligations, bons et titres de créances négociables 9190648479 137030891 9053617589 9053617589
Titres de participations 390721271 21374651 369346620 371048204 1701585 - Dettes pour dépôts des réassurances 120766344,12 120766344,12
Actions côtées (1) 7367664165 237972696 7129691469 11392080427 4262388958
OPCVM Obligataires 4153496410 4153496410 4579727585 426231175 - Cessionnaires et comptes rattachés 65211597,01 65211597,01
OPCVM Actions - Assurés, intermédiaires, cédants, coassureurs et comptes rattachés 678868708,07 678868708,07
OPCVM Divers (5) 2345919825 2345919825 3196596657 850676832
Autres actions et parts sociales (2) 3638064171 185103438 3452960733 3690659767 237699033 - Personnel 6212734,38 6212734,38
- Organismes sociaux 14054612,88 14054612,88
Total actions et titres de participation 17895865842 444450785 17451415057 23230112641 5778697583 - Etat 332962055,22 332962055,22 332962055,22
Prêts en première hypothèque 23404184 3024491 20379693 20379693
- Comptes d’associés 107825,04 107825,04
Avances sur polices Vie 420300850 - 420300850 420300850
Prêts nantis par des obligations 9061842 4043187 5018655 5018655 - Autres créanciers 370338131,52 370338131,52 105276136,02
Autres prêts (3) 301758862 6500211 295258651 295258651
- Comptes de régularisation-passif 539244047,09 539244047,09
Total prêts et créances immobilisés 754525738 13567889 740957849 740957849
Dépôts à terme 2127766055,33 0,00 2127766055,33 0,00 0,00 332962055,22 105276136,02 0,00
OPCVM monétaires 2151809191 309932 2151499260 2175538417 24039158
Autres dépôts* 17058976 17058976 17058976
Valeurs remises aux cédantes TOTAL 2593589355,25 465823299,92 2127766055,33 0,00 0,00 332962055,22 571099435,94 0,00
Créances pour espèces remises aux cédantes
NT
- Valeurs remises aux cédantes
4 - Provisions pour dépréciation de l'actif circulant 747000485 62804540 1554572 811359597
NEA
5 - Autres provisions pour risques et charges - Autres engagements donnés
6 - Provisions pour dépréciation des comptes de trésoreri
SOUS TOTAL ( B) 747000485 62804540 1554572 811359597
* Immobilisations financières
- Valeurs remises par les réassureurs 120766344,12 206286523,55
- Prêts immobilisés - Autres engagements reçus
- Autres créances financières 5520249,66 5520249,66
* Placements affectés aux opérations d’assurance
-Obligations et bons et TCN 9190648474,47 9090648474,47 100000000,00 1705526774,55 2419587748,80
- Prêts et effets assimilés 614769236,18 614769236,18 16355735,54
- Créances pour dépôts auprès des cédantes 0,00
TOTAL 120766344,12 206286523,55
DE L’ACTIF CIRCULANT