PROPARCO,

PARTENAIRE DES
INSTITUTIONS FINANCIÈRES
EN FAVEUR DU
DÉVELOPPEMENT DURABLE
6 MILLIARDS D’EUROS INCLUSION
FINANCIÈRE
EN FAVEUR DES SERVICES
1,7 MD€
FINANCIERS* au profit des PME
Les institutions financières peuvent jouer un rôle majeur dans le financement
de modèles économiques durables. Annuellement, les engagements
de Proparco en faveur du secteur financier représentent entre 30 et 40 % +100
du total de ses financements ; Proparco est une des institutions financières institutions de microfinance
de développement les plus actives dans ce secteur. financées depuis 2010
* montant octroyé depuis 2010

AU SERVICE DE +235
INSTITUTIONS FINANCIÈRES Asie
PARTENAIRES DANS LE MONDE 313 M€
Portefeuille total au 31/12/2018 +2,5 MDS€
POUR LES PME
AFRICAINES D’ICI 2022
dont 1,5 Md€ en lignes de crédit
Amérique accordées aux banques locales
latine
et dédiées aux PME, ou en garanties
651 M€ Afrique -
Moyen-Orient accordées aux banques pour
couvrir le risque PME.
2 387 M€

AU SERVICE DU PROPARCO INVESTIT ACCOMPAGNEMENT

DÉVELOPPEMENT AUSSI EN CAPITAL TECHNIQUE DE NOS
DURABLE CLIENTS

50 % 178 M€ 60
engagés auprès de 28 institutions banques et partenaires
de nos lignes financières depuis 2010.
de crédit sont dédiées aux financiers soutenus 
pour plus d’impact
95 M€
INVESTISSEMENTS VERTS
ET AUX SECTEURS SOCIAUX
- amélioration des systèmes de
investis dans des fonds d’investissement gestion environnementale et sociale,
dédiés au secteur financier. - création de produits ou services
nouveaux pour leurs clients.

10 M€ Proparco s’est dotée d’une équipe

spécialisée qui accompagne les
d’investissement en fonds propres entreprises proposant des services
dédié au social business depuis ou produits innovants répondant
ÉNERGIE 2010. aux besoins de services financiers de
populations mal servies.

MOBILISATION
AGRO-INDUSTRIE
 PARTENAIRES
DE
Proparco est membre du réseau des institutions
financières de développement européennes
EDFI et peut donc arranger ou participer à
des cofinancements de montant important. En
outre, Proparco peut mobiliser des ressources
concessionnelles auprès de l’UE et du Fonds Vert
(Green Climate Fund).

SECTEURS SOCIAUX
Friendship Facility
DEG/FMO/PRO
 NOTRE OFFRE DE PRODUITS
UNE GAMME COMPLÈTE
DE FINANCEMENTS
DETTE SENIOR ET
QUASI-FONDS PROPRES
• 10 à 100 millions d’euros
• Utilisation des fonds : PME, énergies
propres, agro-industrie, secteurs sociaux
• Devises : euro, dollar, devise locale
• Maturité : jusqu’à 12 ans
• Taux d’intérêt : fixe ou variable
• Conformité aux meilleures pratiques
ESG et LCB/FT
NOTRE VALEUR AJOUTÉE
EN COMPLÉMENT DE NOS FINANCEMENTS
UN PARTENAIRE EXPÉRIMENTÉ,
FILIALE DU GROUPE AFD
• L’AFD, maison-mère de Proparco,
intervient en faveur des acteurs publics
dans 115 pays.
• La participation de Proparco à une
opération peut jouer un rôle catalyseur
pour les autres investisseurs.
• Proparco est une institution financière
qui jouit d’une notation AA attribuée
par S&P. Son actif total dépasse
5,4 milliards d’euros, avec plus de
900 millions d’euros de fonds propres.
FONDS
PROPRES
• 5 à 25 millions d’euros
(1 million d’euros minimum pour les
startups de la FinTech)
• Participation : 5 à 20 %
• Horizon d’investissement : 5 à 7 ans
• Stratégie de sortie clairement
définie, avec les dispositions
habituelles en matière de droits
d’actionnaires minoritaires
• Représentation au Conseil
d’Administration au cas par cas
UNE CONNAISSANCE
APPROFONDIE DU
SECTEUR FINANCIER
• Un réseau mondial d’institutions
partenaires – plus de 235 institutions
financières actuellement financées
– nous permet d’apporter nos
connaissances et notre expertise.
• L’AFD entretient un
dialogue régulier avec les
régulateurs financiers.
GARANTIES ET SOLUTIONS
SUR MESURE
• Proparco dispose d’une offre
nouvellement renforcée par ARIZ :
sous-participations en risque avec les
institutions financières au bénéfice des
PME-TPE et/ou des institutions de
microfinance. ARIZ est mis en œuvre au
nom et pour le compte de l’AFD.
• Solutions sur mesure de partage
de risque avec les banques :
- Programme de Garantie Trade
finance pour l’Afrique
- Partage de risque en faveur
des clients de la banque
• Solutions de partage de risque avec les
investisseurs (ex. OPCVM garanti)
ACCOMPAGNEMENT
TECHNIQUE
• Outre son offre de solutions
financières, Proparco propose à ses
clients un accompagnement technique.
• Ces services visent à appuyer la mise
en œuvre d’un SGES*, le lancement
de produits et services innovants ou le
renforcement des capacités de gestion
financière et des risques.
• Proparco peut financer jusqu’à 50 %
du budget du projet d’AT.
* Système de Gestion des risques
environnementaux et sociaux
Nos
priorités 6 MILLIARDS D’EUROS ENGAGÉS DEPUIS 2010
EN FAVEUR DES INSTITUTIONS FINANCIÈRES
NOS CLIENTS :  BANQUES

1. COMPAGNIES D’ASSURANCE

INSTITUTIONS DE MICROFINANCE
FINANCER LA
CROISSANCE DURABLE INSTITUTIONS FINANCIÈRES NON BANCAIRES
DE L’ÉCONOMIE
apporter des ressources FONDS D’INVESTISSEMENT
financières adaptées
aux institutions financières
FINTECHS
qui ciblent :

LES PME,
LES PROJETS À IMPACT CLIMAT POSITIF,
LES SECTEURS SOCIAUX ET TR
LE SECTEUR AGRICOLE

CASABLANCA
Afrique du Nord

2.
ACCOMPAGNER
L’ÉVOLUTION DES
PRATIQUES DE NOS DAKAR
CLIENTS « INSTITUTIONS Senegal
SAINT-DOMINGUE
FINANCIÈRES » République Dominicaine et Haiti

sur les aspects environnementaux, MEXICO

Mexique, Amérique
sociaux, de gouvernance et sur Centrale et Caraïbes
ABIDJAN
l’adaptation de leur offre : Afrique de l’Ouest

ÉQUIPES SPÉCIALISÉES DE PROPARCO ET

OU EXPERTISE EXTERNE BOGOTA
Zone Andine

1,1 AMÉRIQUE
LATINE
MD€
3. DE FINANCEMENTS*
AUTORISÉS
SÃO PAULO
PROMOUVOIR DES Amérique du Sud

SERVICES FINANCIERS
DIVERSIFIÉS ET
INCLUSIFS
accompagnement de nouveaux
acteurs spécialisés :
LÉGENDE
MICROFINANCE, FINTECH, DYNAMISATION
Agriculture et Facilité de crédit Partage de risque
DES MARCHÉS FINANCIERS
agro-industrie à long terme
Institutions de Accompagnement
Fonds propres
microfinance technique
Fonds Petites et moyennes Direction régionale
d’investissement entreprises de Proparco
Antenne locale
Vert Services sociaux
de Proparco
Les montants de financement correspondent au total engagé au profit d’institutions financières entre 2010 et 2018.
 +235 +200 115
institutions finan- transactions par an pays
cières partenaires (dettes, garanties, fonds propres)

0,4 22
MD€
DE FINANCEMENTS*
EUROPE DE L’EST AUTORISÉS ASIE
ISTANBUL ASIE CENTRALE
Turquie - Asie centrale -
Caucase - Europe du Sud-Est
RANSACTIONS
PARIS
Siège

0,7
Proparco

MD€
DE FINANCEMENTS*
AUTORISÉS
PÉKIN
BEYROUTH Chine
Moyen-Orient

JERUSALEM BANGKOK
Palestine Asie du Nord
et du Sud-Est

NEW DELHI
Asie du Sud

ACCRA
AFRIQUE
Ghana
NAIROBI
LAGOS Afrique de l’Est
Nigéria
ANTANANARIVO
DOUALA Madagascar

3,2
Afrique Centrale JAKARTA
Indonésie

MDS€
KINSHASA DE FINANCEMENTS*
RDC
AUTORISÉS
JOHANNESBOURG
Afrique australe
et Océan indien

LE PROCESSUS D’INVESTISSEMENT DE PROPARCO EST ADAPTÉ AUX SPÉCIFICITÉS DE CHAQUE TRANSACTION


Dans la plupart des cas, le processus comprend une visite de due diligence de 3 à 4 jours sur place, et pour certains investissements
en fonds propres, il peut être suivi d’une due diligence financière/juridique/fiscale assurée par un organisme externe.
Il faut en moyenne 4 à 8 semaines entre l’accord de principe sur les modalités de la transaction et l’approbation finale de l’investissement.

* les chiffres présentés sur la carte ne tiennent pas compte des 0,6 Md€ octroyés en fonds propres.
AGRO-INDUSTRIE
AGRICULTURE Arménie • 2016 Géorgie • 2017 Mexique • 2013 Péru • 2014 Amérique Latine • 2015 Paraguay • 2017 Sri lanka • 2015
dette dette dette dette dette dette dette
18 M€ 8 M€ 10 M€ 15 M€ 15 M€ 29 M€ 46 M€
FONDS PROPRES

Cameroun • 2016 Afrique • 1989 Brésil • 2012 Inde • 2016 Afrique • 2014 Cambodge • 2014 Rwanda • 2012
Participation directe Participation directe Participation directe Participation directe Participation directe Participation directe Participation directe
10 M€ 10 M€ 10 M€ 6 M€ 5 M€ 4 M€ 3 M€
D’INVESTISSEMENT
FONDS

Asie du Sud-Est
• 2017 Afrique • 2010 Asie/Afrique • 2010 Inde • 2016 Multi-pays• 2015 Asie/Afrique • 2017 Afrique/Asie • 2018
capital-investissement capital-investissement capital-investissement capital-investissement capital-investissement capital-investissement capital-investissement
9 M€ 10 M€ 4 M€ 10 M€ 10 M€ 17 M€ 13 M€
VERT

Turquie • 2016 Turquie • 2017 Panama • 2016 Chine • 2015 Bangladesh • 2016 Maroc • 2017 Honduras • 2015
dette dette dette dette dette green bond dette
100 M€ 13 M€ 37 M€ 24 M€ 28 M€ 35 M€ 37 M€
FACILITÉ DE CRÉDIT
À LONG TERME

Turquie • 2015 Turquie • 2016 Rwanda • 2017 Madagascar • 2015 Nicaragua • 2016 Égypte • 2015 Côte d’Ivoire • 2017
dette dette dette dette dette dette dette
15 M€ 30 M€ 14 M€ 5 M€ 9 M€ 12 M€ 25 M€
DE MICROFINANCE
INSTITUTIONS

Cameroun • 2017 Mali • 2017 Haïti • 2013 Cambodge • 2016 Pakistan • 2017 Géorgie • 2017 Tunisie • 2016
dette dette dette dette dette dette dette
3 M€ LCY 5 M€ LCY 3 M€ LCY 6 M€ AMK 4 M€ 6 M€ 8 M€ LCY
PME

Tunisie • 2015 Afrique du Sud • 2016 Afrique • 2017 Salvador • 2016 Costa Rica • 2017 Costa Rica • 2017 Kazakhstan • 2017
dette dette dette dette dette dette dette
10 M€ 27 M€ 21 M€ 14 M€ 12 M€ 18 M€ 8 M€
SOCIAUX
SERVICES

Ghana • 2012 et 2016 Mexique • 2014 Zimbabwe • 2014

dette dette dette
8 M€ 5 M€ 7 M€
date = date de signature ; tous les montants ont été convertis en euros.
DE RISQUE
PARTAGE

Création d’un marché Développement des Programme de Groupe Société Générale

interbancaire stable et inclusif marchés financiers Trade Finance (12 Filiales)
Afrique • 2015 Afrique • 2016 Afrique • 2017 Afrique • 2010 à 2018
investissement Garantie Garantie Garantie
23 M€ 10 M€ 45 M€ 370 M€
ACCOMPAGNEMENT

LeapfrogLabs
9 banks - Cambodia microfinance
(Fisea) :
Bangladesh association :
TECHNIQUE

nouveau produit Accompagnement

Formation au système Formation « genre » de financement pour le Meilleures pratiques Meilleures pratiques pour technique de 7
Formation pour PME de gestion E&S pour les agents de crédit secteur cacao pour la gestion du crédit éviter le surendettement entités investies
Tunisie • 2017 Bangladesh • 2017 Tunisie • 2016 Côte d’Ivoire • 2013 Haïti • 2016 Asie • 2016 Asie/Afrique • 2016
Accompagnement Accompagnement Accompagnement Accompagnement Accompagnement Accompagnement Accompagnement
technique technique technique technique technique technique technique
75 000 € 15 000 € 150 000 € 100 000 € 21 000 € 21 000 € 250 000 €
 PROPARCO
QUELQUES EXEMPLES DE NOS
FINANCEMENTS SUR MESURE
FINANCEMENT APPORTÉ
PARTENAIRE CONTEXTE PAR PROPARCO

SGC est le 2e partenaire

historique d’ARIZ au niveau
SOCIÉTÉ GÉNÉRALE mondial. Depuis 2007,
SGC souhaite développer son portefeuille de prêts aux TPMEs, en ligne
CAMEROUN (SGC) avec la stratégie du Groupe « Grow with Africa ». Elle a demandé à
plus de 140 garanties ont
— été signées pour un total
Proparco de l’accompagner avec son outil de partage de risque Ariz.
CAMEROUN de 89 M€, soit un montant
de crédits accompagnés
d’environ 180 M€.

Prêt Tier 2 de 20 M USD

Première banque du Nicaragua, filiale du Groupe Promerica, arrangé par Proparco
BANPRO
présent dans 9 pays d’Amérique centrale-Caraïbes. Signé en 2017
—
Besoin de capital pour assurer la croissance durable
NICARAGUA Durée : 10 ans, assortis
de son portefeuille de PME. d’une période de grâce
de 5 ans

LATIN AMERICAN
AGRIBUSINESS DEV Société d’investissement privé et de développement qui cible
2 facilités de crédit
CORPORATION les PME du secteur de l’agro-industrie. Fondée en 1969 et présente
à long terme, pour un total
LAAD dans 17 pays. Besoin de financement à long terme pour développer
de 35 M USD
— son portefeuille.
AMÉRIQUE LATINE

Participation et
Institution de microfinance créée en 2012, filiale du groupe Advans,
ADVANS CI accompagnement technique
qui propose des solutions de financement aux PME de Côte d’Ivoire.
— pour concevoir un nouveau
Souhaite développer son portefeuille et élaborer de nouveaux outils
CÔTE D’IVOIRE (FISEA) produit pour le secteur
de financement pour les petits producteurs de cacao.
du cacao

Proparco a investi dans

FRONT CLEAR Institution financière créée en 2015 qui offre aux institutions financières 2 tranches (dette senior
— des pays émergents des solutions leur permettant d’accéder au marché et dette subordonnée)
AFRIQUE ET
interbancaire notamment en devises. pour un total de
AMÉRIQUE LATINE
28 M USD en 2015

Souscription, avec SFI, de la

BCP L’une des premières banques du Maroc, avec une large présence première émission obligataire
— en Afrique. Souhaite promouvoir l’investissement vert et cherche verte du
MAROC à refinancer son portefeuille vert. Maroc (135 M€,dont 35 M€
pour Proparco)

Ligne de garantie de trade

ECOBANK Groupe bancaire panafricain présent dans 36 pays. finance de 50 M USD, avec
— Souhaite soutenir les échanges commerciaux de produits 4 banques émettrices en
AFRIQUE de première nécessité entre 4 pays d’Afrique de l’Ouest. Afrique de l’Ouest, signée
en 2017

AGRICULTURAL RURAL
IMPULSE FUND (AGRIF) Incofin, société de gestion de portefeuille à impact social qui soutient Engagement de 12 M USD
— déjà le développement de la microfinance rurale, souhaite développer pour le premier closing
AFRIQUE, AMÉRIQUE LATINE ses activités dans l’agriculture. d’AGRIF
ET ASIE

Proparco s’est associé avec

I&M
Acteur kényan de premier plan qui souhaite développer ses activités le groupe I&M pour réaliser
— en Afrique de l’Est, et plus particulièrement au Rwanda. son acquisition, avec une
RWANDA
participation de 12,5 %
CONTACTS
PROPARCO - Réseau international
AFRIQUE
Direction régionale
AFRIQUE DE L’OUEST
Basée à ABIDJAN
Boulevard François
Mitterrand 01 BP 1814
Abidjan, CÔTE D’IVOIRE
proparcoabidjan@proparco.fr
Antennes locales :
• ACCRA
P.O. Box 9592 – Airport
Accra, GHANA
afdaccra@afd.fr
• DAKAR
15, avenue Nelson Mandela
BP 475 – CP 18524 Dakar,
SÉNÉGAL
afddakar@afd.fr
Direction régionale
AFRIQUE DU NORD
Basée à CASABLANCA
15, avenue Mers-Sultan
20130 Casablanca, MAROC
afdcasablanca@afd.fr
Direction régionale
AFRIQUE CENTRALE
Basée à DOUALA
BP 2283 Douala,
CAMEROUN
proparcodouala@proparco.fr
Antennes locale :
• KINSHASA
17, avenue du Comité
urbain
Kinshasa Gombe – RDC,
KINSHASA
afdkinshasa@afd.fr
Direction régionale
AFRIQUE DE L’EST
Basée à NAIROBI
P.O. BOX 45955 00100
Nairobi, KENYA
afdnairobi@afd.fr
Direction régionale
AFRIQUE AUSTRALE
ET OCÉAN INDIEN
Basée à JOHANNESBOURG
P.O. Box 130067, Bryanston
2021, SOUTH AFRICA
proparcojohannesburg@afd.fr
Antenne locale :
• ANTANANARIVO
23, rue Razanakombana
Antananarivo – 101,
MADAGASCAR
afdantananarivo@afd.fr
Direction régionale
NIGERIA
Basée à LAGOS
C/o Consulate General of
France
1, Oyinkan Abayomi Drive
Ikoyi, Lagos, NIGERIA
afdlagos@afd.fr
AMÉRIQUE LATINE
ET CARAÏBES
Direction régionale
AMÉRIQUE CENTRALE
ET CARAÏBES
Basée à MÉXICO
Torre Omega : Campos
Eliseos 345-16
Chapultepec Polanco,
Miguel Hidalgo
11560 México D.F., MÉXICO
_proparco_mexico@afd.fr
Direction régionale
AMÉRIQUE DU SUD
Basée à SÃO PAULO
Edifício Çiragan Office
Alameda Ministro Rocha
de Azevedo 38 - 11° andar,
conjunto 1103
01.410-000 – SP São Paulo,
BRÉSIL
afdsaopaulo@afd.fr
Direction régionale
ZONE ANDINE
Basée à BOGOTA
(Amérique du Sud)
Av. Calle 82 # 10-33 Of. 302
110221 Bogotá, COLOMBIE
jarroussea@proparco.fr
Direction régionale
RÉPUBLIQUE
DOMINICAINE ET HAÏTI
Basée à SAINT-DOMINGUE
Av. Gustavo Mejía Ricart
No. 98 esquina Av.
Abraham Lincoln, Torre
Corporativo 2010,
2do piso, Local 201,
Piantini, Santo Domingo,
REPÚBLICA DOMINICANA
afdsaintdomingue@afd.fr
PROPARCO - Siège
ASIE PARIS
151 rue Saint-Honoré
Direction régionale ASIE 75001 Paris, France
DU NORD ET DU SUD-EST
Basée à BANGKOK
35/F Exchange Tower – Division Institutions Financières
& Inclusion / Dettes / Garanties
Unit 3501-02 (35th floor)
388 Sukhumvit Road,
GUILLAUME BARBEROUSSE
Klongtoey Responsable de la division
Bangkok 10110, barberousseg@proparco.fr
THAILANDE
afdbangkok@afd.fr EMMANUEL HAYE
Responsable-adjoint
Antennes locales : Afrique / Moyen-Orient
• JAKARTA hayee@proparco.fr
The Plaza 27th floor, Jl. MH.
Thamrin Kav. 28-30 GONZAGUE MONREAL
Indonesia Resident Mission Responsable-adjoint
Jakarta Pusat – 10350 Amérique latine / Asie
Jakarta, INDONESIA monrealg@proparco.fr
afdjakarta@afd.fr
STEPHANE FROISSARDEY
• PEKIN Responsable-adjoint
60, rue de Tianze District Innovation & inclusion Financière
froissardeys@proparco.fr
du Chaoyang, 100600
Pékin, CHINE
XAVIER ECHASSERIAU
chenj@afd.fr
Responsable adjoint
Garanties (G4D)
Direction régionale ASIE echasseriaux@proparco.fr
DU SUD
Basée à NEW DELHI ———
19A, Rajdoot Marg
Chanakyapuri Division Institutions Financières
& Innovation / Fonds propres
110021 New Delhi, INDIA
afdnewdelhi@afd.fr
JOHANN CHOUX
Responsable
Institutions Financières & Innovation
MOYEN-ORIENT, TURQUIE,
chouxj@proparco.fr
ASIE CENTRALE
ET CAUCASE, EUROPE
DU SUD-EST
Direction régionale
MOYEN-ORIENT
Basée à BEYROUTH PROPARCO
Ambassade de France au
Liban, Espace des Lettres – Filiale de l’Agence Française
Bâtiment K Beyrouth, Liban de Développement (AFD)
afdbeyrouth@afd.fr dédiée au secteur privé,
Antenne locale : Proparco intervient depuis plus
• JÉRUSALEM de 40 ans au service
7, rue de Nablus – Sheikh du développement durable.
Jarrah 66717 Jérusalem,
PALESTINE
afdjerusalem@afd.fr
Direction régionale
TURQUIE, ASIE CENTRALE
ET CAUCASE, EUROPE DU
SUD-EST
Basée à ISTANBUL
Proparco - Septembre 2019
Büyükdere Cad. Yapi Kredi
Plaza, C Blok Levent
Istanbul, TURQUIE
afdistanbul@afd.fr #EntreprendreEnCommun
www.proparco.fr
SUIVEZ-NOUS :