Conditions d’utilisation spécifiques du service e-Carte Bleue
La Banque Postale (ci-après désignée «la Banque») met le service e-Carte Bleue
à la disposition des titulaires d’une Carte de paiement à l’exception des cartes
prépayées, utilisée conformément aux dispositions prévues dans les « Conditions
d’utilisation des cartes émises par La Banque Postale ». Les conditions
spécifiques du service ont pour objet d’en préciser les règles d’utilisation. Elles
s’ajoutent, sans s’y substituer, aux dispositions applicables aux cartes.
I. OBJET DU SERVICE e-Carte Bleue
Le service e-Carte Bleue a pour objet la mise à disposition d’un titulaire d’une
carte de paiement (ci-après le « client »), de données de sécurité personnalisées
permettant au client de régler les achats à distance par l’utilisation d’un ou
plusieurs e-numéro(s) à la place de l’utilisation de son numéro de carte de
paiement. Ce(s) numéro(s) est (sont), exclusivement destiné(s) au règlement
d’achat à distance quelle que soit la technique de communication permettant
de commander à distance sans frappe du code confidentiel, de biens ou de
prestations de services auprès de commerçants ou prestataires de services,
français ou étrangers, adhérant aux schémas de cartes de paiement et affichant
la marque « CB » ou Visa et qui acceptent le paiement par le service e-Carte
Bleue. Les cartes admissibles au service (ci-après la carte) sont les cartes Réalys,
Visa Classic, Visa Premier, Visa Platinum et Visa Infinite.
Le service e-Carte Bleue est associé à une carte de paiement. Si le client possède
plusieurs cartes, il peut souscrire au service pour chaque carte.
Pour bénéficier du service, le client doit disposer d’un téléphone mobile et d’une
ligne de téléphonie active souscrite en France permettant de recevoir des SMS,
et d’un accès à Internet. Le choix d’un fournisseur d’accès reste à la charge du
client. Par ailleurs, le client est responsable du bon fonctionnement de son
équipement informatique. Pour une bonne utilisation du service e-Carte Bleue,
l’ordinateur du client doit disposer d’une des configurations préconisées sur le
site www.labanquepostale.fr.
Le service e-Carte Bleue donne également accès à « l’assurance des achats
effectués sur Internet », régies par des Conditions Générales valant notice
d’information. Les informations relatives à l’utilisation de cette assurance
peuvent être obtenues sur le site www.labanquepostale.fr.
II. FONCTIONNEMENT DU SERVICE
Le service peut être souscrit par des clients titulaires d’un CCP et/ou leurs
mandataires dûment habilités, titulaires d’une carte de paiement émise par la
Banque.
Lors de la souscription au service, la Banque attribue au client un identifiant (ci-
après l’« Identifiant ») et un mot de passe (ci-après le « Mot de Passe ») pour lui
permettre d’utiliser le service. Les Identifiant et Mot de Passe sont des données
de sécurité personnalisées.
Le client accède au site nomade e-Carte Bleue via le site www.labanquepostale.fr
puis en saisissant son Identifiant et son Mot de Passe, qui lui sont transmis par
courrier par la Banque.
Pour chaque transaction envisagée, le service permet au client de générer, sur le
site nomade, un numéro de carte unique lié à la carte qu’il a choisie en adhérant
au service (les 16 chiffres de la carte, la date d’expiration et le cryptogramme). Ce
numéro unique, attribué de manière sécurisée par la Banque, lui permet de réaliser
un paiement en ligne.
Chaque demande génère un numéro différent qui ne peut être utilisé que pour des
transactions avec un commerçant unique, dans la limite du plafond fixé par le client.
Une transaction peut donner lieu à plusieurs débits chez un unique commerçant
dans la limite du plafond fixé par le client.
III. IDENTIFIANT, MOT DE PASSE ET DÉLIVRANCE DU NUMÉRO
Le client s’engage à utiliser le numéro dans le cadre de techniques de
communication à distance pour des achats à distance de biens ou de prestations
de services auprès de commerçants acceptant les cartes internationales Visa
et/ou « CB ». Le numéro est communiqué confidentiellement par la Banque au
client et uniquement à celui-ci.
L’Identifiant et le Mot de Passe permettent d’accéder au service. Dès réception de
son Mot de Passe, le client doit impérativement le modifier, par l’intermédiaire
du site nomade e-Carte Bleue, puis il est recommandé de le faire à intervalles
réguliers de façon à limiter tout risque de fraude.
Le nombre d’essais successifs d’identification (Identifiant et Mot de Passe) est
limité à 3. Au troisième essai infructueux, l’accès au service est bloqué.
L’Identifiant, le Mot de Passe et le numéro sont strictement personnels au client.
Ce dernier est entièrement responsable de leur usage et de leur confidentialité,
ainsi que des conséquences d’une divulgation, même involontaire, à quiconque.
En conséquence, le client s’engage à prendre toutes les mesures propres à
assurer la sécurité et la confidentialité de l’Identifiant, du Mot de Passe et du
numéro. Il doit donc, dans son intérêt, les tenir absolument secrets et il s’engage
à ne pas les divulguer à qui que ce soit et sous quelque forme que ce soit. Le
client ne doit pas notamment les inscrire sur un quelconque document. Il doit
veiller à les utiliser à l’abri des regards indiscrets. Il est recommandé au client de
ne demander un numéro qu’au moment de réaliser une transaction auprès d’un
commerçant et de ne le divulguer qu’auprès de ce commerçant.
Un numéro non utilisé reste valable et peut être utilisé jusqu’à 90 jours suivant
LA BANQUE POSTALE - S.A. à Directoire et Conseil de Surveillance. Capital social 6 585 350 218 €. 115 rue de Sèvres 75275 Paris CEDEX 06. RCS Paris n°421 100 645.
IDU REP Papiers FR231771_03JRYJ. ORIAS n° 07 023 424.
le mois au cours duquel il a été attribué. Passé ce délai, le numéro est périmé et
donc inutilisable dans le cadre de toute transaction.
Une fois la transaction confirmée par le Titulaire et effectuée par le Commerçant,
le Numéro est désactivé et ne peut donc être réutilisé par le Titulaire dans le
cadre de toute autre transaction.
Le nombre maximum de numéros en possession du client et non utilisés ne peut
en aucun cas être supérieur à 20. Si le client génère 20 numéros sans les utiliser,
l’attribution de nouveaux numéros est impossible.
L’utilisation de ces numéros, leur péremption ou leur suppression permettra à
nouveau l’attribution des numéros.
IV. DONNÉES DE SÉCURITÉ PERSONNALISÉES
L’utilisation de données de sécurité personnalisées autres que l’Identifiant et le
Mot de Passe peut être nécessaire pour utiliser le service e-Carte Bleue.
L’Émetteur de la carte de paiement adossée au service e-Carte Bleue met à
disposition du titulaire de la Carte les autres solutions d’authentification décrites
à l’article 4.2 « Autres Données de Sécurité Personnalisées » des Conditions
d’utilisation des Cartes émises par La Banque Postale ».
L’une de ces solutions d’authentification viendra en complément de
l’authentification via Identifiant et Mot de Passe. Elle pourra notamment être
déclenchée lors de la génération du e-numéro.
Une fois l’authentification validée, le client sera redirigé vers l’espace e-Carte
Bleue et pourra utiliser le service normalement.
V. MODALITÉS D’UTILISATION DU NUMÉRO POUR LE RÉGLEMENT D’ACHATS
DE BIENS ET DE PRESTATIONS DE SERVICES
Les paiements effectués au moyen du numéro ne sont possibles que dans
les limites fixées et notifiées par la Banque pour la carte de paiement du
client conformément aux dispositions des « Conditions d’utilisation des
cartes émises par La Banque Postale ». L’utilisation du numéro s’effectue
conformément aux modalités d’utilisation de la carte prévues dans les
« Conditions d’utilisation des cartes émises par La Banque Postale ».
Le montant des transactions réglées au moyen d’un numéro se cumule avec
celui des transactions réglées avec la carte du client.
Sauf exception, le montant détaillé des paiements effectués au moyen du service
figure sur le même relevé que les opérations réalisées au moyen de la carte du
client. L’historique des transactions proposé par le site nomade e-Carte Bleue
est purement indicatif.
Le service e-Carte Bleue propose au client de figer un plafond du montant de chaque
transaction. Ce plafond est la référence du maximum pour les éventuels débits et/
ou transactions successives que le commerçant serait éventuellement amené à faire
(dans le cadre de la livraison échelonnée des biens commandés, par exemple). La
Banque applique une marge supplémentaire de 20% à ce plafond, afin de gérer les
éventuelles fluctuations de taux de change, les frais de port, ou tout autre type de
frais qui pourraient être fixés et pris par le commerçant, à sa discrétion.
Le service n’est pas utilisable sur certains sites marchands qui exigent la
présentation de la carte réelle au retrait ou à l’exécution de la prestation.
VI. RECEVABILITÉ DES OPPOSITIONS SUR CARTE ET BLOCAGE DU SERVICE
Par la communication, puis la validation d’un numéro, le client donne son
consentement pour réaliser une opération de paiement. L’ordre de paiement
ainsi donné est irrévocable. La mise en opposition de la carte bancaire entraîne
le blocage du service e-Carte Bleue. Le renouvellement de la carte réactivera le
service. Le client peut demander le blocage du service e-Carte Bleue en cas de
perte, de vol, de détournement ou d’utilisation frauduleuse :
- de l’Identifiant et/ou du Mot de Passe,
- du numéro émis mais non utilisé.
Cette demande de blocage s’effectue auprès du Centre financier :
- au 09 69 39 99 98* touche 2,
Conditions d’utilisation spécifiques du service e-Carte Bleue - 01/2023
- au +33 (0)1 45 45 36 39** depuis l’étranger ou les COM.
* Appel non surtaxé.
** Coût d’une communication internationale vers la France.
VII. RESPONSABILITE DE LA BANQUE POSTALE
La Banque ne sera pas tenue pour responsable d’une incompatibilité du site
nomade e-Carte Bleue et d’une configuration différente de l’ordinateur du client,
de l’une de celles indiquées sur le site www.labanquepostale.fr.
La Banque ne sera pas tenue pour responsable d’une perte due à une panne
technique du service si celle-ci est signalée au client par un message apparaissant
sur l’écran de son ordinateur au moment de la demande d’un numéro.
VIII. RESPONSABILITE DU CLIENT
Le client est responsable de la bonne configuration de son ordinateur pour une bonne
utilisation du service e-Carte Bleue. Les configurations requises et compatibles
avec le service e-Carte Bleue sont indiquées sur le site www.labanquepostale.fr. Le
client est responsable de l’utilisation et de la conservation de tout numéro en sa
possession dans des conditions de sécurité et de confidentialité adéquates. Il est
également responsable de l’utilisation et de la conservation dans des conditions
de sécurité et de confidentialité adéquates de l’Identifiant et du Mot de Passe.
IX. RESPONSABILITÉ DU OU DES TITULAIRES DU COMPTE
Le ou les titulaire(s) du compte sur lequel le service fonctionne, lorsqu’ils ne
sont pas utilisateurs du service, sont solidairement et indivisiblement tenus
des conséquences financières résultant de la responsabilité de l’utilisateur du
service au titre de la conservation et de l’utilisation de l’Identifiant, du Mot de
Passe ou du numéro, jusqu’à la date de fin de validité du contrat e-Carte Bleue.
X. DURÉE DE VALIDITE DU SERVICE ET RÉSILIATION
La durée de validité du service est équivalente à celle de la carte. Le service
est renouvelé automatiquement lors du renouvellement de la carte. Le service
peut être résilié à tout moment par écrit par le titulaire de la carte à laquelle
est adossé le service ou par La Banque Postale. La résiliation par le titulaire
de la carte prend effet dans un délai de 30 jours après la date d’envoi de sa
notification à La Banque Postale. La résiliation par La Banque Postale prend effet
deux mois après la date d’envoi de sa notification au titulaire de la carte sauf
pour le cas visé à l’article IX.
Le service prend fin de plein droit à l’échéance de la carte, lorsque celle-ci ne fait
pas l’objet d’un renouvellement, en cas d’opposition ou de retrait de la carte à
laquelle est adossé le service.
La clôture du compte sur lequel fonctionne la carte entraîne la résiliation
automatique du service. Il en va de même en cas de dénonciation de la convention
de compte collectif. En revanche, la résiliation ou le non renouvellement du
service n’entraîne pas clôture du compte sur lequel le service fonctionne.
XI. CONTESTATION
Les modalités de contestation et de remboursement s’effectuent conformément
aux « Conditions d’utilisation des Cartes émises par La Banque Postale ».
XII. CONDITIONS FINANCIÈRES
Le service est délivré moyennant le paiement d’une cotisation annuelle dont le
montant figure dans la brochure « Conditions et tarifs des prestations financières
applicables aux particuliers », remise lors de la souscription du service. Cette
brochure est disponible en bureau de poste, fournie sur demande écrite au
Centre financier.
Cette cotisation est prélevée sur le compte support sur lequel fonctionne le service.
Les autres conditions financières sont précisées dans la brochure « Conditions
et tarifs des prestations financières applicables aux particuliers », disponible en
bureau de poste.
XIII. MODIFICATIONS DES CONDITIONS DU SERVICE
La Banque se réserve le droit d’apporter des modifications notamment
financières, au présent contrat, qui seront communiquées par écrit au client
e-Carte Bleue et/ou du compte sur lequel fonctionne le service, deux mois avant
la date de leur entrée en vigueur. L’absence de contestation notifiée à la Banque
avant l’expiration du délai précité vaut acceptation de ces modifications. Dans
le cas où le titulaire du service n’accepte pas les modifications, il a le droit de
résilier immédiatement et sans frais le présent contrat.
XIV. PROTECTION DES DONNÉES À CARACTÈRE PERSONNEL
Les données à caractère personnel recueillies font l’objet de traitements dont
le responsable est La Banque Postale (ci-après « l’Emetteur »), conformément
à la réglementation relative à la protection des données à caractère personnel.
Elles sont traitées pour la gestion des clients et des prospects, la gestion des
opérations effectuées en exécution des services souscrits et notamment pour
la fabrication de la carte, la gestion de son fonctionnement et la sécurité des
paiements en vertu de l’exécution du contrat ou du respect d’obligations légales
ou réglementaires, telles que la lutte contre le blanchiment des capitaux et le
financement du terrorisme. Les données du client seront conservées pendant la
durée de la relation contractuelle.
Les données sont également utilisées dans l’intérêt légitime de l’Emetteur
notamment dans le cadre de la lutte contre la fraude et la cybercriminalité,
ainsi qu’à des fins d’optimisation, de personnalisation, et de ciblage des offres
commerciales pour améliorer la relation commerciale, et conservées à ce titre
pour une durée de 1 an.
L’ensemble de ces données pourra être conservé au-delà des durées précisées,
dans le respect des délais de prescription légaux applicables.
Les données à caractère personnel collectées sont obligatoires pour la gestion
des services souscrits. A défaut, les demandes de souscription ne pourront pas
être traitées et le client s’expose à un refus ou à la résiliation des produits ou
services concernés.
Elles sont destinées à l’Emetteur et pourront être communiquées aux sociétés du
Groupe auquel il appartient, ses sous-traitants, ses partenaires et les Accepteurs
pour les traitements et finalités cités ci-avant. Elles pourront également être
communiquées à toute autorité administrative ou judiciaire habilitée ou plus
généralement à tout tiers autorisé, pour satisfaire à ses obligations légales ou
réglementaires.
Le client dispose d’un droit d’accès, de rectification, d’effacement, d’opposition
et de limitation du traitement. Il peut faire une demande de portabilité pour
les données qu’il a fournies et qui sont nécessaires au contrat ou au traitement
desquelles il a consenti. Il peut à tout moment retirer son consentement lorsque
celui-ci a été préalablement donné. Il peut aussi donner des instructions
relatives à la conservation, à l’effacement et à la communication de ses données
après son décès. Il peut exercer ces droits en précisant son nom, prénom, adresse
LA BANQUE POSTALE - S.A. à Directoire et Conseil de Surveillance. Capital social 6 585 350 218 €. 115 rue de Sèvres 75275 Paris CEDEX 06. RCS Paris n°421 100 645.
IDU REP Papiers FR231771_03JRYJ. ORIAS n° 07 023 424.
postale et en joignant une copie recto-verso de sa pièce d’identité, en s’adressant
par courrier au responsable de traitement, La Banque Postale - Service Relations
Clients - 115, rue de Sèvres - 75275 Paris Cedex 06.
Les éventuels transferts de données effectués vers des pays situés en dehors de
l’Union Européenne se font en respectant les règles spécifiques qui permettent
d’assurer la protection et la sécurité des données à caractère personnel.
Les données à caractère personnel peuvent être utilisées à des fins de prospection
commerciale par voie postale ou par téléphone, dans l’intérêt légitime de la
Banque, ou par voie électronique, sous réserve du consentement du client, et
conservées à ce titre pour une durée de 3 ans à compter de la fin de la relation
commerciale ou du dernier contact avec lui.
Le client peut s’adresser au Délégué à la Protection des Données de La Banque
Postale - 115, rue de Sèvres - 75275 Paris Cedex 06.
En cas de difficulté en lien avec la gestion de ses données à caractère personnel,
le client a le droit d’introduire une réclamation auprès de la Commission
Nationale de l’Informatique et des Libertés (CNIL).
XV. SERVICE CLIENT - TRAITEMENT DES RÉCLAMATIONS
Le client rencontrant une difficulté dans l’exécution d’une demande ou d’une
opération en cours ou s’il souhaite déposer une réclamation, s’adresse à son
bureau de Poste ou contacte son Service Clients par courrier à l’adresse figurant
dans ses relevés de compte, ou par téléphone au 0 969 399 998 (service gratuit
+ prix appel) - numéro dédié à la bonne exécution du contrat et aux réclamations
– ou par messagerie sécurisée depuis son Espace Client du site labanquepostale.
fr. La Banque s’engage à répondre dans les meilleurs délais et au plus tard sous
10 jours ouvrables à partir de la réception de la réclamation.
En cas de désaccord avec la réponse apportée, le Client peut déposer un recours
à l’adresse suivante :
La Banque Postale
Service Recours
11, rue Bourseul
75900 Paris cedex 15
Si aucune solution n’a pu être trouvée avec le Service Relation Clientèle, le Client
peut saisir gratuitement le Médiateur de la Banque à l’adresse suivante :
Monsieur Le Médiateur de La Banque Postale
115 rue de Sèvres – Case Postale G009
75275 Paris Cedex 06
ou sur le site internet : https://mediateur.groupelaposte.com.
Le Médiateur de la Banque exerce sa fonction en toute indépendance, dans le
cadre de la Charte de la Médiation disponible auprès de la Banque, dans les
Centres Financiers et dans les Bureaux de Poste. Le Médiateur de la Banque
facilitera la recherche d’une solution amiable.
En cas de souscription en ligne d’un produit ou service, le Client peut également
recourir à la plateforme européenne de Règlement en Ligne des Litiges (RLL) à
l’adresse : http://ec.europa.eu/consumers/odr/.
XVI. DÉMARCHAGE - RÉTRACTATION - VENTE À DISTANCE
Si le client a souscrit le présent contrat par voie de démarchage et/ou au moyen
d’une technique de communication à distance, il dispose d’un délai de 14 jours
calendaires à compter de la date de souscription du contrat pour exercer son
droit de rétractation, sans pénalité et sans être tenu d’indiquer les motifs de
sa décision. Pour faire valoir ce droit de rétractation, le client doit envoyer sa
demande de rétractation par courrier simple à son Centre Financier en n’oubliant
pas de mentionner les éléments suivants :
- Ses nom, prénom et adresse (et le cas échéant ceux du représentant légal).
- Le numéro de CCP ;
- Le produit concerné : e-Carte Bleue ;
- La date de signature du contrat ;
- Sa signature.
Conditions d’utilisation spécifiques du service e-Carte Bleue - 01/2023
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