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TITULAIRE
Civilité : Monsieur
Nom : JANVIER
Prénom : NATAN
Département de naissance :
Collectivité de naissance :
Nationalité : France
Seconde nationalité :
Adresse : Abidjan
00225
Ville : TOULOUSE
Téléphone fixe :
natan.durant01@gmail.com
Je souhaite recevoir des informations sur les produits et
services et sollicitations commerciales Hello bank! et du
Groupe BNP Paribas par :
Email X Oui Non
Le cas échéant, cet accord est susceptible de concerner le ou les enfants mineurs en votre qualité de représentant légal.
En cochant « Non », vous ne recevrez pas d’offres commerciales sur des produits ou services de la part de Hello bank!*.
Vous disposez d’un droit d’accès, de rectification, d’effacement, à la portabilité de vos données ainsi que du droit à la limitation du traitement de vos données. Vous disposez
également du droit de définir des directives relatives à la conservation, l’effacement ou la communication de vos données personnelles, applicables après votre décès.
Vous pourrez exercer ces droits en vous rendant sur notre site ou adresser un courrier à BNP Paribas, APAC TDC Val de Marne, TSA 30233, 94729 FONTENAY SOUS BOIS
CEDEX.
VOTRE SITUATION
Autres :
Vous êtes :
VOTRE DEMANDE
Nous vous rappelons que vous devez effectuer un premier versement sur votre compte Hello bank! compris entre 10 € et 300 €.
Les présentes Conditions Particulières ainsi que les Conditions Générales de votre Convention de compte de dépôt Hello bank! et les éventuelles
annexes, constituent votre Convention de compte de dépôt individuel Hello bank! (ci-après dénommée la « Convention »). Ces Conditions Particulières
ont pour objet de compléter les dispositions des Conditions générales. En cas de contradiction entre une ou plusieurs dispositions figurant dans ces
deux documents, les dispositions de vos Conditions Particulières prévaudront.
Votre numéro de Compte vous sera communiqué ultérieurement après l’ouverture effective de votre Compte.
Chéquiers : Vous pouvez demander un chéquier après l’ouverture de votre Compte en appelant la Hello Team ou directement sur votre espace client.
Vous devez faire fonctionner votre compte de dépôt uniquement en ligne créditrice. Vous ne bénéficiez ni d’une facilité de caisse ni d’un découvert
autorisé.
Les Conditions Particulières de votre Convention de compte de dépôt Hello bank! sont les suivantes :
Droit de rétractation
Vous bénéficiez d’un délai de rétractation de 14 jours calendaires révolus à compter de la date de conclusion du contrat (ou, si elle est postérieure,
de la date de réception par vos soins des informations précontractuelles et des conditions contractuelles), sans avoir à justifier de motif ni à suppor-
ter de pénalités.
Pour exercer ce droit de rétractation, vous devez nous communiquer votre volonté de vous rétracter au moyen d’une déclaration dénuée d’ambi-
guïté, sur support papier ou sur un autre support durable (ex. : par courrier postal à l’adresse indiquée sur le formulaire de rétractation joint à votre
contrat), avant expiration du délai de 14 jours. Si vous le souhaitez, vous pouvez également utiliser le modèle de formulaire de rétractation joint au
contrat, et le renvoyer à l’adresse indiquée sur celui-ci.
L’exercice de ce droit de rétractation est gratuit, hormis les éventuels frais d’envoi postaux. Toute rétractation au titre de la Convention emportera
la résolution de celle-ci dans toutes ses composantes ainsi que de tout produit ou service lié au fonctionnement du Compte. En cas de rétractation,
vous devrez nous restituer, s’il y a lieu, toutes les sommes perçues au titre de la Convention, dans les meilleurs délais et au plus tard dans les 30
jours à compter du jour de la notification de la rétractation. Nous devrons procéder de même au plus tard dans les 30 jours à compter de la récep-
tion de cette notification.
Vous pouvez demander l’exécution immédiate de votre Convention pendant le délai de rétractation, sans toutefois renoncer à votre droit de rétracta-
tion. Sauf accord de votre part, la Convention ne peut pas commencer à être exécutée.
Durée
Votre Convention est conclue pour une durée indéterminée à compter de sa date de signature sous format dématérialisé.
Nous vérifions votre identité et votre domicile au moyen des documents et justificatifs demandés et de la réalisation d’un versement initial sur le
compte de dépôt objet de la présente Convention. Nous pouvons vous demander des justificatifs complémentaires, notamment lorsque vous êtes
mineur ou si une législation étrangère régit votre situation. Votre compte de dépôt ne sera ouvert que sous réserve que ces vérifications s’avèrent
satisfaisantes.
Données personnelles
Dans le cadre de la relation bancaire, BNP Paribas est amenée à recueillir des données personnelles vous concernant.
Les informations sur les traitements de données et sur l’exercice de vos droits sur ces données figurent dans la Notice de protection des données
personnelles qui vous a été fournie. Ce document est disponible sur le site internet www.hellobank.fr(1).
Les données personnelles recueillies sont utilisées par BNP Paribas, responsable de traitement, aux fins de traitement de votre demande et pour rece-
voir des offres commerciales si vous avez donné votre consentement. Vous disposez d’un droit d’accès, de rectification, d’effacement, à la portabilité
de vos données ainsi que du droit à la limitation du traitement de vos données.
Vous disposez également du droit de définir des directives relatives à la conservation, l’effacement ou la communication de vos données personnelles,
applicables après votre décès.
Au cours de la relation bancaire, vous pourrez modifier à tout moment votre choix concernant la réception ou non de sollicitations commerciales en
vue de la présentation de produits et services de la Banque par courrier adressé à :
BNP Paribas
APAC TDC Val de Marne, TSA 30233
94729 FONTENAY SOUS BOIS CEDEX
BNP Paribas, SA au capital de 2.499.597.122 € – Siège social : 16 boulevard des Italiens, 75009 Paris – Immatriculée sous le n° 662 042 449 RCS Paris. Orias n° 07 022 735. www.orias.fr
- Hello bank! : 01 43 63 15 15 (coût d’un appel local depuis un poste fixe en France métropolitaine). www.hellobank.fr.
Pour la bonne exécution de vos contrats et en cas de réclamations/contestations, vous pouvez contacter la Hello Team au 01 43 63 15 15.
Vos données sont protégées par le secret professionnel auquel est tenue la Banque dans les conditions prévues aux Conditions Générales de votre
compte de dépôt. À ce titre, vous acceptez expressément et pendant toute la durée de sa relation bancaire que les données le concernant soient
transmises :
Pour information : vous avez la possibilité de vous opposer à recevoir de la prospection commerciale par téléphone en vous inscrivant gratuitement,
sur le site internet dédié ou par courrier, sur la liste d’opposition au démarchage téléphonique Bloctel.
Acceptation de la Convention
J’accepte expressément que les conversations téléphoniques avec un conseiller Hello bank! puissent être enregistrées selon la nature des opérations
pouvant être effectuées à cette occasion et écoutées à des fins d’amélioration de la qualité de service et de la formation des conseillers notamment.
J’accepte que l’ensemble de mes relevés de compte soit dématérialisé.
Je demande l'exécution immédiate de ma convention de compte bancaire sans renoncer au droit de rétractation de 14 jours qui me reste acquis.
(1) Abonnement à des services de banque à distance (Internet, téléphone fixe, SMS, etc.) : gratuit et illimité, hors coût de fourniture d’accès à Internet
(2) La liste des sociétés BNP Paribas concernées est disponible sur simple demande écrite à l’adresse suivante : BNP Paribas, APAC TDC Val de Marne, TSA 30233, 94729 FONTENAY-SOUS-BOIS CEDEX.
Hello bank! est une marque de BNP PARIBAS - S.A. au capital de 2.499.597.122
x xxx xxx xxx euros - Siège social : 16, boulevard des Italiens - 75009 Paris - Immatriculée sous le n° 662 042 449 R.C.S. Paris
Identifiant C.E. FR76 662 042 449 - ORIAS n° 07 022 735 - Hello bank! : 01 43 63 15 15 (Coût d’un appel local depuis un poste fixe en France métropolitaine) - www.hellobank.fr
Pour la bonne exécution de vos contrats et en cas de réclamations/contestations, vous pouvez contacter la Hello Team au 01 43 63 15 15.
Les présentes Conditions Particulières, ainsi que les Condition de Fontionnement et les Notices d'Assurance et d'Assistance de la
carte, constituent votre contrat carte (ci-après dénommé « Contrat »).
Les Conditions Particulières de votre Contrat Carte Hello Prime sont les suivantes :
Vos opérations seront débitées sur le compte de dépôt Hello bank! souscrit le 05/01/2023 au nom de Monsieur VISA NATAN.
Vos paiements par carte bénéficieront d’un débit immédiat.
Il vous est toujours possible de modifier ce plafond sous réserve d'accord de la Banque :
(1)
- temporairement auprès d’un conseiller Hello bank!, sur le site internet www.hellobank.fr
(1)
ou sur l'application mobile Hello bank! ,
- durablement auprès d'un conseiller Hello bank!.
Votre carte vous sera envoyé à votre adresse postale ci-dessus mentionnée. Votre code confidentiel vous sera communiqué par
SMS ou par courrier à cette même adresse postale.
Pour améliorer la sécurité de votre moyen de paiement, votre carte ne sera active qu’après avoir effectué une première
opération de retrait, ou un paiement, avec saisie du code confidentiel.
La cotisation pour la fourniture d’une carte de débit (carte de paiement internationale à débit immédiat) Carte Hello Prime est
incluse dans la cotisation de l'offre Hello Prime.
BNP Paribas, SA au capital de 2.499.597.122 € – Siège social : 16 boulevard des Italiens, 75009 Paris – Immatriculée sous le n° 662 042 449 RCS Paris. Orias n° 07 022
BNP PARIBAS - S.A. au capital de 2.492.770.306 euros Centre de Relations Clients : Service 0,12€/mn + prix d’appel
Siègewww.orias.fr
735. social : 16, boulevard des :Italiens
- Hello bank! - 75009
01 43 63 Paris d’un appel local depuis un poste fixe en
15 15 (coût Réclamations/contestations : Conseiller en agence (ligne directe n° non surtaxé)
France métropolitaine). www.hellobank.fr.
Immatriculée sous le n° 662 042 449 R.C.S. Paris mabanque.bnpparibas : Coût de connexion selon opérateur
Identifiant
Pour C.E.exécution
la bonne FR76 662de 042
vos449 - ORIAS
contrats n° 07
et en cas022 735
de réclamations/contestations, vous pouvez contacter la Hello Team au 01 43 63 15 15.
Banque Libre-Service
Vous avez accès à la Banque Libre-Service qui vous permet, grâce à votre carte :
• de consulter le solde de /votre compte/ vos comptes/ ;
• de consulter l’historique de vos opérations ;
• d’effectuer vos commandes de chéquiers ;
• d’effectuer des versements d’espèces sur vos comptes.
Ce service gratuit est accessible sur les Distributeurs Automatiques de Billets (DAB) et Guichets Automatiques de Banque (GAB)
de BNP Paribas en France métropolitaine.
La cotisation Carte
Le coût de la carte visée dans les présentes Conditions particulières est inclus dans la cotisation de votre offre Hello Prime,
conformément au contrat de l’offre Hello Prime que vous avez signé avec la Banque.
Ce Contrat peut être conclu, à la suite ou non d’une sollicitation par la Banque par voie de démarchage par une technique de
communication à distance.
Le Contrat peut être conclu :
• sous un format électronique, selon les modalités prévues aux dispositions de votre convention de compte de dépôt relatives
au fonctionnement des services en ligne Hello bank! ;
• ou par enregistrement téléphonique selon les modalités prévues aux dispositions de votre convention de compte de dépôt
relatives au fonctionnement des services en ligne Hello bank!.
Vous acceptez de recevoir toute la documentation afférente à votre Contrat sous format électronique.
Pour l’exécution du Contrat, la Banque pourra vous adresser toutes correspondances sous forme électronique, au travers du site
Internet de la Banque ou par courrier électronique. vous vous engagez à garder strictement confidentielles ses conditions d’accès
à son adresse de courrier électronique, et à signaler dans les meilleurs délais à la Banque toute modification de son adresse de
courrier électronique.
Délai de rétractation
Vous bénéficiez d’un délai de rétractation de 14 jours calendaires révolus à compter de la date de conclusion du contrat (ou, si
elle est postérieure, de la date de réception par vos soins des informations précontractuelles et des conditions contractuelles),
sans avoir à justifier de motif ni à supporter de pénalités.
Pour exercer ce droit de rétractation, vous devez nous communiquer votre volonté de vous rétracter au moyen d’une déclaration
dénuée d’ambiguïté, sur support papier ou sur un autre support durable (ex. : par courrier postal à l’adresse indiquée sur le for-
mulaire de rétractation joint à votre contrat), avant expiration du délai de 14 jours. Si vous le souhaitez, vous pouvez également
utiliser le modèle de formulaire de rétractation joint au contrat, et le renvoyer à l’adresse indiquée sur celui-ci.
Vous devrez préciser si la rétractation concerne la carte souscrite dans le cadre du contrat ou bien un ou plusieurs options/
produits souscrits dans le cadre du contrat et qui y sont associée(s). Coût de la rétractation : gratuit sauf éventuels frais d’envoi
postaux.
Commencement d’exécution
Vous pouvez demander à la Banque un commencement d’exécution du présent Contrat pendant le délai de rétractation, sans tou-
tefois renoncer au droit de rétractation qui reste acquis. Sauf accord de votre part, le Contrat ne peut commencer à être exécuté
qu’à l’expiration du délai de rétractation de 14 jours.
BNPParibas,
BNP PARIBAS SA-au
S.A. au capital
capital de 2.492.770.306
de 2.499.597.122 € – Siègeeuros
social : 16 boulevard des Italiens, 75009 Paris Centre de Relations
– Immatriculée Clients
sous le n° 662: 042
Service
449 0,12€/mn
RCS Paris. + prixn°
Orias d’appel
07 022 735. www.orias.fr -
Siègebank!
Hello social : 16,
: 01 43 boulevard desd’un
63 15 15 (coût Italiens
appel- local
75009 Paris
depuis Réclamations/contestations : Conseiller en agence (ligne directe n° non surtaxé)
un poste fixe en France métropolitaine). www.hellobank.fr.
Immatriculée sous le n° 662 042 449 R.C.S. Paris mabanque.bnpparibas : Coût de connexion selon opérateur
Identifiant C.E. FR76 662 042 449 - ORIAS n° 07 022 735
Pour la bonne exécution de vos contrats et en cas de réclamations/contestations, vous pouvez contacter la Hello Team au 01 43 63 15 15.
Choix de juridiction
En cas de litige, il est fait attribution de compétence aux seuls tribunaux français, conformément aux dispositions des articles 42
et suivants du Nouveau Code de Procédure Civile.
Résoudre un litige
En premier recours
La Hello Team :
Vous pouvez contacter directement un conseiller Hello bank! pour lui faire part d’une réclamation par téléphone (appel non sur-
taxé)
ou par le formulaire de contact en ligne intégré à votre espace personnel sur le Site Internet www.hellobank.fr(1).
Dans les 10 jours ouvrables à compter de la réception de votre réclamation par Hello bank!, vous recevez la confirma-
tion de sa prise en charge. Si des recherches sont nécessaires, une réponse définitive vous est communiquée dans un dé-
lai de 2 mois maximum. Dans le cas particulier d’une réclamation portant sur un service de paiement(2), Hello bank! vous
communique une réponse dans les 15 jours ouvrables suivant la réception de votre réclamation, sauf situations exceptionnelles où
la réponse est apportée au plus tard dans les 35 jours.
Le Médiateur est le dernier recours amiable avant d’entreprendre une démarche judiciaire. La saisine d’un Médiateur vaut
autorisation expresse de levée du secret bancaire par le client à l’égard de BNP Paribas, pour ce qui concerne la communication
des informations nécessaires à l’instruction de la médiation.
Vous pouvez saisir gratuitement et par écrit l’un des Médiateurs ci-dessous, selon son domaine de compétence, à condition :
• soit d’être en désaccord avec la réponse apportée au préalable par le conseiller Hello bank! et par le Service Réclamations
Clients(2),
• soit de ne pas avoir obtenu de réponse à votre réclamation dans un délai de 2 mois, ou de 35 jours ouvrables pour une
réclamation portant sur un service de paiement.
Le Médiateur auprès de la Fédération Bancaire Française (FBF) doit être saisi uniquement par écrit, en français ou en anglais,
par un client, personne physique n’agissant pas pour des besoins professionnels, et exclusivement pour les litiges relatifs aux
services fournis et aux contrats conclus en matière d’opérations de banque (gestion de compte et opérations de crédit, services
de paiement), de produits d’épargne, ainsi qu’en matière de commercialisation de contrats d’assurance directement liés à un
produit ou à un service bancaire distribué par BNP Paribas(3):
• soit par voie postale :
Vous pouvez retrouver la charte de la médiation sur le site : http://lemediateur.fbf.fr/(1). Elle peut aussi être obtenue sur simple
demande écrite.
BNP Paribas,
BNP PARIBASSA - S.A. au capital
au capital de 2.492.770.306
de 2.499.597.122 euros
€ – Siège social : 16 boulevard des Italiens, 75009Centre
Paris –de Relations Clients
Immatriculée sous le: Service 0,12€/mn
n° 662 042 + prix
449 RCS d’appel
Paris. Orias n° 07 022 735. www.
Siège social
orias.fr : 16,
- Hello boulevard
bank! : 01 43 des Italiens
63 15 - 75009
15 (coût Paris
d’un appel Réclamations/contestations
local depuis un poste fixe en France métropolitaine). www.hellobank.fr.: Conseiller en agence (ligne directe n° non surtaxé)
Immatriculée sous le n° 662 042 449 R.C.S. Paris mabanque.bnpparibas : Coût de connexion selon opérateur
Identifiant C.E. FR76 662 042 449 - ORIAS n° 07 022 735
Pour la bonne exécution de vos contrats et en cas de réclamations/contestations, vous pouvez contacter la Hello Team au 01 43 63 15 15.
La saisine du Médiateur auprès de BNP Paribas vaut autorisation expresse de levée du secret bancaire à l’égard de BNP Paribas.
Le Médiateur de l’Assurance, exclusivement pour les litiges relatifs aux produits d’assurance ne relevant pas de la commerciali-
sation :
• soit par voie postale :
Le Médiateur de l’Assurance
TSA 50110
75441 Paris Cedex 09
Pour tout litige résultant d’un contrat de vente ou de services en ligne, le client peut aussi déposer une réclamation par voie
électronique sur la plateforme de Règlement en Ligne des Litiges (RLL) sur le site Internet https://webgate.ec.europa.eu/odr/(5)
Fonds de garantie
En application des articles L.312-4 et suivants du Code Monétaire et Financier, relatifs à la garantie des dépôts, la Banque est
adhérente du Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution.
Autorité de surveillance
Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution : 4 Place de Budapest CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 09.
Données personnelles
BNP Paribas est amenée à traiter des données personnelles du Titulaire de la carte.
Les informations sur les traitements de données et sur l’exercice des droits du Titulaire de la Carte sur ces données figurent dans
la Notice protection des données qui lui a été fournie.
Ce document est également disponible sur le site Internet www.hellobank.fr(1).
Secret bancaire
Les données du Titulaire de la Carte sont protégées par le secret professionnel auquel est tenue la Banque dans les conditions
prévues aux Conditions de Fonctionnement. À ce titre, le Titulaire de la Carte accepte expressément et pendant toute la durée de
sa relation bancaire que les données le concernant soient transmises :
BNP Paribas, SA au capital de 2.499.597.122 € – Siège social : 16 boulevard des Italiens, 75009 Paris – Immatriculée sous le n° 662 042 449 RCS Paris. Orias n° 07 022
BNP PARIBAS - S.A. au capital de 2.492.770.306 euros Centre de Relations Clients : Service 0,12€/mn + prix d’appel
735.
Siègewww.orias.fr - Hello bank!
social : 16, boulevard des :Italiens
01 43 63 15 15 (coût
- 75009 Paris d’un appel local depuis un poste fixe en France métropolitaine). www.hellobank.fr.
Réclamations/contestations : Conseiller en agence (ligne directe n° non surtaxé)
Immatriculée sous le n° 662 042 449 R.C.S. Paris mabanque.bnpparibas : Coût de connexion selon opérateur
Identifiant
Pour C.E.exécution
la bonne FR76 662de
042
vos449 - ORIAS
contrats n° 07
et en cas022 735
de réclamations/contestations, vous pouvez contacter la Hello Team au 01 43 63 15 15.
La Banque peut aussi partager des informations agrégées ou anonymisées au sein du groupe BNP Paribas et en dehors de celui-ci
avec des partenaires. Les données du Titulaire de la Carte peuvent être agrégées dans des statistiques anonymisées pouvant être
proposées à des clients professionnels.
Je demande l'exécution immédiate de ma convention de compte bancaire sans renoncer au droit de rétractation de 14 jours qui me reste acquis.
SIGNATURES
Le présent Contrat est conclu sous format dématérialisé, en un exemplaire original, par chacun des signataires mentionnés ci-après:
Natan Visa
Le : 05/01/2023
BNP PARIBAS - S.A. au capital de 2.492.770.306 euros Centre de Relations Clients : Service 0,12€/mn + prix d’appel
Siège social : 16, boulevard des Italiens - 75009 Paris Réclamations/contestations : Conseiller en agence (ligne directe n° non surtaxé)
Immatriculée sous le n° 662 042 449 R.C.S. Paris mabanque.bnpparibas : Coût de connexion selon opérateur
Identifiant C.E. FR76 662 042 449 - ORIAS n° 07 022 735
Natan Visa, né(e) le 05/01/1977 à chu de cocody, demeurant à Abidjan 00225, 31000 TOULOUSE, France
ci-après dénommé dans le contrat sous le terme générique « le Client ».
PRÉAMBULE
Le Client souhaite souscrire au contrat Hello Prime, ci-après dénommé « le Contrat Hello Prime », offre groupée de produits et de
services.
La souscription à ce Contrat Hello Prime emporte résiliation de toute convention de facilité de caisse personnalisée ou tout contrat
carte souscrit(s) antérieurement sur le Compte.
Ceci étant exposé, le Client et la Banque ont décidé de conclure le Contrat Hello Prime.
I. OBJET
Le Contrat Hello Prime a pour objet de régir les conditions de l’offre Hello Prime.
En cas de contradiction entre les stipulations du Contrat Hello Prime et une ou plusieurs stipulations figurant dans les contrats rela-
tifs aux produits et services composant l’offre Hello Prime ci-après dénommés «Contrats de produits et services» celles du Contrat
Hello Prime prévaudront.
BNP PARIBAS - S.A. au capital de 2.492.770.306 euros Centre de Relations Clients : Service 0,12€/mn + prix d’appel
Siège social : 16, boulevard des Italiens - 75009 Paris Réclamations/contestations : Conseiller en agence (ligne directe n° non surtaxé)
Immatriculée sous le n° 662 042 449 R.C.S. Paris mabanque.bnpparibas : Coût de connexion selon opérateur
Identifiant C.E. FR76 662 042 449 - ORIAS n° 07 022 735
A. Délai de rétractation
Le Client dispose d’un délai de rétractation de quatorze (14) jours calendaires révolus au titre du Contrat Hello Prime et des Contrats
de produits et services et ce, à compter de la date de conclusion de chacun de ces contrats, sans avoir à justifier de motif, ni à
supporter de pénalités.
Par ailleurs, il est rappelé que le Client dispose également d’un délai de rétractation de quatorze (14) jours calendaires révolus au
titre du contrat Carte Hello Prime et de la convention de facilité de caisse personnalisée qui lui sont liés, et ce à compter de la date
de conclusion de chacun de ces contrats.
Pour exercer son droit de rétractation, le Client doit renvoyer par voie postale à Hello bank! :
Hello bank!
TSA 80 011
75318 PARIS CEDEX 09
le formulaire de rétractation joint au Contrat Hello Prime après l’avoir rempli, daté et signé ou informer la Banque de sa volonté de
se rétracter via sa messagerie personnalisée depuis son espace personnel dans l’application mobile Hello bank! ou sur le site www.
hellobank.fr(1).
B. Commencement d’exécution
Le Client peut demander à la Banque le commencement d’exécution immédiat du Contrat Hello Prime, sans toutefois renoncer au
droit de rétractation qui reste acquis. A défaut d’accord du Client, le Contrat Hello Prime ne peut commencer à être exécuté qu’à
l’expiration du délai de rétractation de quatorze (14) jours.
Toute demande de commencement d’exécution immédiat du Contrat Hello Prime vaudra demande par le Client de commencement
d’exécution immédiat de chacun des Contrats de produits et services signés concomitamment.
S’agissant d’une offre groupée de produits et de services, la rétractation porte tant sur le Contrat Hello Prime que sur les Contrats
de produits et services souscrits concomitamment. La rétractation du Contrat Hello Prime et des Contrats de produits et services
emporte :
• la résolution du contrat Hello Prime ;
• ainsi que la résolution des Contrats de produits et services souscrits en même temps que le Contrat Hello Prime, par dérogation
à ces contrats.
Par dérogation à ce qui précède, en cas de souscription d’un nouveau Produit et Service, ultérieurement à la conclusion du présent
Contrat Hello Prime, la rétractation au titre de ce nouveau Produit et Service emporte la résolution du contrat relatif à celui-ci mais
non la résolution du Contrat Hello Prime ou des autres Contrats de produits et services antérieurement souscrits.
b) Incidences de la rétractation
Dans le cas où le client devra restituer, s’il y a lieu, toutes les sommes perçues au titre du Contrat Hello Prime et de chacun des
Contrats de produits et services souscrits dans les meilleurs délais et au plus tard dans les trente (30) jours à compter du jour de
sa notification de rétractation à la Banque.
De son côté, la Banque devra restituer, s’il y a lieu, toutes les sommes perçues au titre du Contrat Hello Prime et de chacun des
Contrats de produits et services souscrits de ces contrats dans les meilleurs délais et au plus tard dans les trente (30) jours à comp-
ter de la réception de la notification de la rétractation du Client.
En outre, les incidences de la rétractation propres aux Produits et Services sont prévues dans chacun des Contrats de produits et
services souscrits.
V. CONDITIONS TARIFAIRES
Par dérogation aux Contrats de produits et services, l’Offre Hello Prime est sousmise à la facturation d’un forfait global mensuel sous
forme d’une cotisation de 5 €, dont le montant sera débité à terme échu sur le Compte, ce que le Client autorise expressément. Pour
le premier et le dernier mois, le montant du forfait sera calculé au prorata temporis. Ce forfait global mensuel inclut les cotisations
et frais des Produits et Services.
Le Client bénéficie d’une offre promotionnelle : la cotisation à l'offre l’offre Hello Prime sera de 0 euros pendant 6 mois à compter
de la souscription du Contrat Hello Prime. La 1ère cotisation à l’offre Hello Prime étant calculée au prorata temporis, l’offre
promotionnelle sera appliquée sur 6 mois glissants.
A l’issue de cette période, vous devrez régler la cotisation mensuelle au montant indiqué ci-dessus.
En cas de changement d’offre demandé par le Client (passage de l’offre Hello One à l’offre Hello Prime ou de l’offre Hello Prime
à l’offre Hello One), des frais de 5,90 € TTC seront dus par celui-ci et débités sur le Compte dans le mois suivant la date de sa
(1) Abonnement à des services de banque à distance (internet, téléphone fixe, SMS, etc.) : gratuit et illimité, hors coût de communication ou de fourniture d’accès à internet.
BNP PARIBAS - S.A. au capital de 2.492.770.306 euros Centre de Relations Clients : Service 0,12€/mn + prix d’appel
Siège social : 16, boulevard des Italiens - 75009 Paris Réclamations/contestations : Conseiller en agence (ligne directe n° non surtaxé)
Immatriculée sous le n° 662 042 449 R.C.S. Paris mabanque.bnpparibas : Coût de connexion selon opérateur
Identifiant C.E. FR76 662 042 449 - ORIAS n° 07 022 735
A. Durée
Le Contrat Hello Prime est conclu pour une durée indéterminée à compter de sa date de signature.
B. Résiliation
Le Client peut résilier à tout moment le Contrat Hello Prime par écrit.
La résiliation du Contrat Hello Prime emportera également la résiliation immédiate de chacun des Contrats de produits et services.
Les effets effets de la résiliation sont prévus dans chacun de ces contrats
1. La Banque peut résilier à tout moment le Contrat Hello Prime par écrit, en respectant un délai de préavis de deux (2) mois.
La résiliation du Contrat Hello Prime emportera dans le même délai la résiliation des contrats de produits et services, le cas échéant
par dérogation aux dispositions de ces derniers. Toute résiliation de l’un des Contrats de produits et services par la Banque empor-
tera résiliation du Contrat Hello Prime et des autres Contrats de produits et services. Cette résiliation prendra effet dans un délai de
deux (2) mois (après la date d’envoi de sa notification par la Banque au Client). Les effets de la résiliation sont prévus dans chacun
de ces contrats.
2. La Banque pourra également à tout moment, sans préavis, résilier le Contrat Hello Prime en cas de comportement gravement
répréhensible ou de survenance de l’un des évènements suivants : indivision ou démembrement du Compte, transfert du Compte
vers l’une des agences du réseau de BNP Paribas, décès du Client.
Dans ce cas, et par dérogation à chacun des Contrats de produits et services, la résiliation du Contrat Hello Prime emportera la
résiliation sans préavis des Contrats de produits et services, dont les effets sont prévus dans chacun de ces contrats.
Toute résiliation sans préavis de l’un des Contrats de produits et services par la Banque, dans les conditions prévues dans ces der-
niers, emportera résiliation du Contrat Hello Prime. Cette résiliation prendra effet immédiatement pour le Contrat Hello Prime, ainsi
que pour les Contrats de produits et services le cas échéant par dérogation à ces derniers.
En premier recours
>>La Hello Team : Le Client peut contacter directement un conseiller Hello bank! pour lui faire part d’une réclamation par
téléphone (appel non surtaxé) ou par le formulaire de contact en ligne intégré à son espace personnel sur le Site Internet www.
hellobank.fr(1).
>>Le Service Réclamations Clients : Si le Client n’a pas reçu de réponse satisfaisante à sa réclamation, il peut aussi contacter
le Service Réclamations Clients par voie postale :
Service Réclamations Clients Hello bank!
TSA 80 011
75318 PARIS Cedex 09
Dans les 10 jours ouvrables à compter de la réception de sa réclamation par Hello bank!, le Client reçoit la confirmation de sa prise
en charge. Si des recherches sont nécessaires, une réponse définitive est communiquée au Client dans un délai de 2 mois maximum.
Dans le cas particulier d’une réclamation portant sur un service de paiement, Hello bank! communique au Client une réponse dans
les 15 jours ouvrables suivant la réception de sa réclamation, sauf situations exceptionnelles où la réponse est apportée au plus tard
dans les 35 jours.
BNP PARIBAS - S.A. au capital de 2.492.770.306 euros Centre de Relations Clients : Service 0,12€/mn + prix d’appel
Siège social : 16, boulevard des Italiens - 75009 Paris Réclamations/contestations : Conseiller en agence (ligne directe n° non surtaxé)
Immatriculée sous le n° 662 042 449 R.C.S. Paris mabanque.bnpparibas : Coût de connexion selon opérateur
Identifiant C.E. FR76 662 042 449 - ORIAS n° 07 022 735
Le Médiateur est le dernier recours amiable avant d’entreprendre une démarche judiciaire. Le Client peut saisir gratuitement et par
écrit l’un des Médiateurs ci-dessous, selon son domaine de compétence, à condition :
• soit d’être en désaccord avec la réponse apportée au préalable par le conseiller Hello bank! et par le Service Réclamations
Clients(2),
• soit de ne pas avoir obtenu de réponse à sa réclamation dans un délai de 2 mois, ou de 35 jours ouvrables pour une réclamation
portant sur un service de paiement.
=> Le Médiateur auprès de BNP Paribas doit être saisi en français (sous peine d’irrecevabilité) et exclusivement pour les litiges
de nature contractuelle portant sur les services ou produits bancaires, ainsi que sur tout autre produit distribué par la banque, dont
les litiges portant sur la commercialisation des produits d’assurance(3) :
• soit par voie postale :
Médiateur auprès de BNP Paribas - Clientèle des Particuliers
TSA 62000
92308 Levallois-Perret Cedex
• soit par voie électronique : https://mediateur.bnpparibas.net(1).
Le Client peut retrouver la charte de la médiation sur le site : https://mediateur.bnpparibas.net(1) et elle peut être obtenue sur simple
demande écrite à l’adresse ci-dessus. La saisine du Médiateur auprès de BNP Paribas vaut autorisation expresse de levée du secret
à l’égard de BNP Paribas, pour ce qui concerne la communication des informations nécessaires à l’instruction de la médiation.
=> Le Médiateur de l’Assurance, exclusivement pour les litiges relatifs aux produits d’assurance ne relevant pas de la commercia-
lisation,
• Soit par voie postale :
Le Médiateur de l’Assurance
TSA 50110
75441 Paris Cedex 09
• Soit par voie électronique : www.mediation-assurance.org(1)
=> Pour la clientèle des Particuliers exclusivement, tout litige résultant d’un contrat de vente ou de services en ligne
peut aussi être formulé par voie électronique sur la plateforme de Règlement en Ligne des Litiges (RLL) sur le site Internet :
https://webgate.ec.europa.eu/odr/(1)
X. SECRET BANCAIRE
Les données du Client sont protégées par le secret professionnel auquel est tenue la Banque. À ce titre, le Client accepte expres-
sément et pendant toute la durée de sa relation bancaire que les données le concernant soient transmises, dans les conditions
décrites dans les Conditions Générales de la Convention de Compte de dépôt, du contrat Carte Hello Prime ou de la convention
de facilité de caisse personnalisée auxquels l’Offre Hello Prime s’applique :
• aux prestataires de services et sous-traitants liés contractuellement à la Banque, pour l’exécution des tâches se rapportant
directement aux finalités décrites dans la Notice de protection des données personnelles ;
• aux partenaires commerciaux de la Banque intervenant dans la réalisation d’un produit ou d’un service souscrit par le Client,
aux seules fins d’exécution de ses obligations contractuelles vis-à-vis de la Banque ou du Client ;
(1) Abonnement à des services de banque à distance (internet, téléphone fixe, SMS, etc.) : gratuit et illimité, hors coût de communication ou de fourniture d’accès à internet.
(2) En cas de rejet ou de refus de faire droit en totalité ou partiellement à la réclamation.
(3) Sont exclus les litiges qui relèvent de la Politique Générale de la Banque (par exemple : la politique tarifaire, le refus de crédit, la conception des produits…), ceux concer-
nant la performance des produits liée aux évolutions des marchés, et ceux portant sur les mesures édictées dans le cadre d’une procédure de surendettement par le Juge et/
ou la Commission de Surendettement.
BNP PARIBAS - S.A. au capital de 2.492.770.306 euros Centre de Relations Clients : Service 0,12€/mn + prix d’appel
Siège social : 16, boulevard des Italiens - 75009 Paris Réclamations/contestations : Conseiller en agence (ligne directe n° non surtaxé)
Immatriculée sous le n° 662 042 449 R.C.S. Paris mabanque.bnpparibas : Coût de connexion selon opérateur
Identifiant C.E. FR76 662 042 449 - ORIAS n° 07 022 735
• aux sociétés du Groupe BNP Paribas en vue de la présentation des produits et services gérés par ces sociétés ;
• aux sociétés du Groupe BNP Paribas avec lesquelles le Client est ou entre en relation contractuelle, aux fins d’actualisation
desdonnées collectées par ces sociétés, y compris des informations relatives à son statut fiscal ;
• aux sociétés du Groupe BNP Paribas en cas de mise en commun de moyens, informatiques notamment ;
• à des organismes chargés de réaliser des enquêtes ou des sondages ;
• à des organismes publics, autorités administratives ou judiciaires et autorités de tutelle afin de satisfaire aux obligations
légales et réglementaires incombant à la Banque, dans le cadre de la lutte contre le blanchiment de capitaux ou de la lutte
contre le financement du terrorisme notamment.
• Par ailleurs, dans le cadre de virement de fonds conformément au Règlement européen n° 1781/2006 du 15 novembre 2006,
certaines des données personnelles du Client doivent être transmises à la banque du bénéficiaire du virement en vue de
permettre leur réalisation.
Le Client demande le commencement d’exécution immédiat du Contrat Hello Prime. La Banque rappelle que toute demande de
Je demande l'exécution immédiate de ma convention de compte bancaire sans renoncer au droit de rétractation de
commencement d’exécution immédiat du Contrat Hello Prime :
14 jours qui me reste acquis.
• vaut demande par le Client de commencement d’exécution immédiat du contrat Carte Hello Prime et de la convention facilité
de caisse personnalisée qui lui sont liés ;
• et n’entraîne pas la renonciation au délai de rétractation de quatorze (14) jours dont le Client bénéficie à compter de la
signature du Contrat Hello Prime
Natan Visa
Le : 05/01/2023
(1) Abonnement à des services de banque à distance (internet, téléphone fixe, SMS, etc.) : gratuit et illimité, hors coût de communication ou de fourniture d’accès à internet.
BNP PARIBAS - S.A. au capital de 2.492.770.306 euros Centre de Relations Clients : Service 0,12€/mn + prix d’appel
Siège social : 16, boulevard des Italiens - 75009 Paris Réclamations/contestations : Conseiller en agence (ligne directe n° non surtaxé)
Immatriculée sous le n° 662 042 449 R.C.S. Paris mabanque.bnpparibas : Coût de connexion selon opérateur
Identifiant C.E. FR76 662 042 449 - ORIAS n° 07 022 735
Les présentes Conditions Particulières, ainsi que les Conditions de Fonctionnement de la carte, constituent votre contrat carte (ci-après dénommé
"Contrat").
Les Conditions Particulières de votre Contrat Carte virtuelle Hello Prime sont les suivantes :
Vos opérations seront débitées sur le compte de dépôt Hello bank! souscrit le 05/01/2023 au nom de Monsieur VISA NATAN.
Il vous est toujours possible de modifier ce plafond sous réserve d'accord de la Banque :
(1)
- temporairement auprès d’un conseiller Hello bank!, sur le site internet www.hellobank.fr
(1)
ou sur l'application mobile Hello bank! ,
- durablement auprès d'un conseiller Hello bank!.
(1) (1)
Votre carte vous sera mise à disposition dans votre application mobile Hello bank! ou sur le site www.hellobank.fr .
Délai de rétractation
Vous bénéficiez d’un délai de rétractation de 14 jours calendaires révolus à compter de la date de conclusion du contrat (ou, si
elle est postérieure, de la date de réception par vos soins des informations précontractuelles et des conditions contractuelles),
sans avoir à justifier de motif ni à supporter de pénalités.
Pour exercer ce droit de rétractation, vous devez nous communiquer votre volonté de vous rétracter au moyen d’une déclara‑
tion dénuée d’ambiguïté, sur support papier ou sur un autre support durable (ex. : par courrier postal à l’adresse indiquée sur le
formulaire de rétractation joint à votre contrat), avant expiration du délai de 14 jours. Si vous le souhaitez, vous pouvez également
utiliser le modèle de formulaire de rétractation joint au contrat, et le renvoyer à l’adresse indiquée sur celui-ci.
Vous devrez préciser si la rétractation concerne la carte souscrite dans le cadre du contrat ou bien un ou plusieurs options/
produits souscrits dans le cadre du contrat et qui y sont associée(s). Coût de la rétractation : gratuit sauf éventuels frais d’envoi
postaux.
BNP Paribas, SA au capital de 2.499.597.122 € – Siège social : 16 boulevard des Italiens, 75009 Paris – Immatriculée sous le n° 662 042 449 RCS Paris. Orias n° 07 022
BNP PARIBAS - S.A. au capital de 2.492.770.306 euros Centre de Relations Clients : Service 0,12€/mn + prix d’appel
735.
Siègewww.orias.fr - Hello bank!
social : 16, boulevard des :Italiens
01 43 63 15 15 (coût
- 75009 Paris d’un appel local depuis un poste fixe en France métropolitaine). www.hellobank.fr.
Réclamations/contestations : Conseiller en agence (ligne directe n° non surtaxé)
Immatriculée sous le n° 662 042 449 R.C.S. Paris mabanque.bnpparibas : Coût de connexion selon opérateur
Identifiant
Pour C.E.exécution
la bonne FR76 662de 042
vos449 - ORIAS
contrats n° 07
et en cas022 735
de réclamations/contestations, vous pouvez contacter la Hello Team au 01 43 63 15 15.
Commencement d’exécution
Vous pouvez demander à la Banque un commencement d’exécution du présent Contrat pendant le délai de rétractation, sans toute‑
fois renoncer au droit de rétractation qui reste acquis. Sauf accord de votre part, le Contrat ne peut commencer à être exécuté qu’à
l’expiration du délai de rétractation de 14 jours.
Choix de juridiction
En cas de litige, il est fait attribution de compétence aux seuls tribunaux français, conformément aux dispositions des articles 42 et
suivants du Nouveau Code de Procédure Civile.
Résoudre un litige
En premier recours
La Hello Team :
Vous pouvez contacter directement un conseiller Hello bank! pour lui faire part d’une réclamation par téléphone (appel non sur-
taxé)
ou par le formulaire de contact en ligne intégré à votre espace personnel sur le Site Internet www.hellobank.fr(1).
Dans les 10 jours ouvrables à compter de la réception de votre réclamation par Hello bank!, vous recevez la confirma-
tion de sa prise en charge. Si des recherches sont nécessaires, une réponse définitive vous est communiquée dans un dé-
lai de 2 mois maximum. Dans le cas particulier d’une réclamation portant sur un service de paiement(2), Hello bank! vous
communique une réponse dans les 15 jours ouvrables suivant la réception de votre réclamation, sauf situations exceptionnelles où
la réponse est apportée au plus tard dans les 35 jours.
Le Médiateur est le dernier recours amiable avant d’entreprendre une démarche judiciaire. La saisine d’un Médiateur vaut
autorisation expresse de levée du secret bancaire par le client à l’égard de BNP Paribas, pour ce qui concerne la communication
des informations nécessaires à l’instruction de la médiation.
Vous pouvez saisir gratuitement et par écrit l’un des Médiateurs ci-dessous, selon son domaine de compétence, à condition :
• soit d’être en désaccord avec la réponse apportée au préalable par le conseiller Hello bank! et par le Service Réclamations
Clients(2),
• soit de ne pas avoir obtenu de réponse à votre réclamation dans un délai de 2 mois, ou de 35 jours ouvrables pour une
réclamation portant sur un service de paiement.
Le Médiateur auprès de la Fédération Bancaire Française (FBF) doit être saisi uniquement par écrit, en français ou en anglais,
par un client, personne physique n’agissant pas pour des besoins professionnels, et exclusivement pour les litiges relatifs aux
services fournis et aux contrats conclus en matière d’opérations de banque (gestion de compte et opérations de crédit, services
de paiement), de produits d’épargne, ainsi qu’en matière de commercialisation de contrats d’assurance directement liés à un
produit ou à un service bancaire distribué par BNP Paribas(3):
• soit par voie postale :
BNP Paribas, SA au capital de 2.499.597.122 € – Siège social : 16 boulevard des Italiens, 75009 Paris – Immatriculée sous le n° 662 042 449 RCS Paris. Orias n° 07 022
BNP PARIBAS - S.A. au capital de 2.492.770.306 euros Centre de Relations Clients : Service 0,12€/mn + prix d’appel
735.
Siègewww.orias.fr - Hello bank!
social : 16, boulevard des :Italiens
01 43 63 15 15 (coût
- 75009 Paris d’un appel local depuis un poste fixe en France métropolitaine). www.hellobank.fr.
Réclamations/contestations : Conseiller en agence (ligne directe n° non surtaxé)
Immatriculée sous le n° 662 042 449 R.C.S. Paris mabanque.bnpparibas : Coût de connexion selon opérateur
Identifiant
Pour C.E.exécution
la bonne FR76 662de 042
vos449 - ORIAS
contrats n° 07
et en cas022 735
de réclamations/contestations, vous pouvez contacter la Hello Team au 01 43 63 15 15.
Vous pouvez retrouver la charte de la médiation sur le site : http://lemediateur.fbf.fr/(1). Elle peut aussi être obtenue sur simple
demande écrite.
La saisine du Médiateur auprès de BNP Paribas vaut autorisation expresse de levée du secret bancaire à l’égard de BNP Paribas.
Le Médiateur de l’Assurance, exclusivement pour les litiges relatifs aux produits d’assurance ne relevant pas de la commerciali-
sation :
• soit par voie postale :
Le Médiateur de l’Assurance
TSA 50110
75441 Paris Cedex 09
Pour tout litige résultant d’un contrat de vente ou de services en ligne, le client peut aussi déposer une réclamation par voie
électronique sur la plateforme de Règlement en Ligne des Litiges (RLL) sur le site Internet https://webgate.ec.europa.eu/odr/(5)
Fonds de garantie
En application des articles L.312-4 et suivants du Code Monétaire et Financier, relatifs à la garantie des dépôts, la Banque est
adhérente du Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution.
Autorité de surveillance
Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution : 4 Place de Budapest CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 09.
Données personnelles
BNP Paribas est amenée à traiter des données personnelles du Titulaire de la carte.
Les informations sur les traitements de données et sur l’exercice des droits du Titulaire de la Carte sur ces données figurent dans
la Notice protection des données qui lui a été fournie.
Ce document est également disponible sur le site Internet www.hellobank.fr(1).
Secret bancaire
Les données du Titulaire de la Carte sont protégées par le secret professionnel auquel est tenue la Banque dans les conditions
prévues aux Conditions de Fonctionnement. À ce titre, le Titulaire de la Carte accepte expressément et pendant toute la durée de
sa relation bancaire que les données le concernant soient transmises :
BNP Paribas, SA au capital de 2.499.597.122 € – Siège social : 16 boulevard des Italiens, 75009 Paris – Immatriculée sous le n° 662 042 449 RCS Paris. Orias n° 07 022
BNP PARIBAS - S.A. au capital de 2.492.770.306 euros Centre de Relations Clients : Service 0,12€/mn + prix d’appel
735.
Siègewww.orias.fr - Hello bank!
social : 16, boulevard des :Italiens
01 43 63 15 15 (coût
- 75009 Paris d’un appel local depuis un poste fixe en France métropolitaine). www.hellobank.fr.
Réclamations/contestations : Conseiller en agence (ligne directe n° non surtaxé)
Immatriculée sous le n° 662 042 449 R.C.S. Paris mabanque.bnpparibas : Coût de connexion selon opérateur
Identifiant
Pour C.E.exécution
la bonne FR76 662de 042
vos449 - ORIAS
contrats n° 07
et en cas022 735
de réclamations/contestations, vous pouvez contacter la Hello Team au 01 43 63 15 15.
Signatures
Vous demandez le commencement d’exécution immédiat du présent Contrat. Nous vous rappelons que le commencement d’exé‑
Je demande l'exécution immédiate de ma convention de compte bancaire sans renoncer au droit de rétractation de
cution n’entraîne pas la renonciation au délai de rétractation de quatorze (14) jours dont vous bénéficiez à compter de la réception
14
desjours qui me précontractuelles
informations reste acquis. et du présent Contrat.
Natan Visa
Le : 05/01/2023
BNP PARIBAS - S.A. au capital de 2.492.770.306 euros Centre de Relations Clients : Service 0,12€/mn + prix d’appel
Siège social : 16, boulevard des Italiens - 75009 Paris Réclamations/contestations : Conseiller en agence (ligne directe n° non surtaxé)
Immatriculée sous le n° 662 042 449 R.C.S. Paris mabanque.bnpparibas : Coût de connexion selon opérateur
Identifiant C.E. FR76 662 042 449 - ORIAS n° 07 022 735
Natan Visa, né(e) le 05/01/1977 à chu de cocody, demeurant à Abidjan 00225, 31000 TOULOUSE, France
ci-après dénommé dans le contrat sous le terme générique « le Client ».
La Banque accepte d’accorder cette Facilité de Caisse aux conditions annoncées dans la Convention.
La Banque accepte que le Compte, ci-dessus référencé, présente un solde débiteur d’un montant maximum de 300 euros (ci-après)
«le Montant Maximum Autorisé », pour les besoins personnels du Client.
Il est expressément stipulé entre les parties que la Facilité de Caisse ne peut dépasser une durée maximum de quinze jours par
période de trente jours consécutifs. À l’issue de ce délai, le solde dudit compte doit obligatoirement être créditeur.
La Convention est conclue, à la suite ou non d’une sollicitation par la Banque par voie de démarchage, par signature électronique,
selon les modalités prévues aux dispositions de la convention de compte de dépôt relatives au fonctionnement des services en
ligne Hello bank!.
Le Client accepte de recevoir toute la documentation afférente à la Convention sous format électronique.
A. Délai de rétractation
Le Client dispose d’un délai de rétractation de quatorze (14) jours calendaires révolus à compter de la date de conclusion de la pré-
sente Convention (ou, si elle est postérieure, de la date de réception des informations précontractuelles et des conditions contrac-
tuelles par le Client), sans avoir à justifier de motif, ni à supporter de pénalités.
Pour exercer ce droit de rétractation, le Client doit communiquer à la Banque sa volonté de se rétracter au moyen d’une déclaration
dénuée d’ambiguïté, sur support papier ou sur un autre support durable (ex. : par courrier postal à l’adresse indiquée sur le formu-
laire de rétractation joint au contrat Hello Prime, ou via sa messagerie sécurisée depuis son espace personnel dans l’application
mobile Hello bank! ou sur le site www.hellobank.fr(1) ) avant expiration du délai de 14 jours. S’il le souhaite, le Client peut également
utiliser le modèle de formulaire de rétractation joint au Contrat Hello Prime, et le renvoyer à l’adresse indiquée sur celui-ci.
Coût de la rétractation : gratuit, sauf éventuels frais d’envoi postaux.
L’exercice du droit de rétractation sur la Convention emportera résiliation de cette Convention dans toutes ses composantes.
B. Commencement d’exécution
Le Client peut demander à la Banque l’exécution immédiate de la Convention pendant le délai de rétractation, sans toutefois renon-
cer au droit de rétractation qui reste acquis. Sauf accord du Client, la Convention ne peut commencer à être exécutée qu’à l’expira-
tion du délai de rétractation de 14 jours.
BNP PARIBAS - S.A. au capital de 2.499.597.122 euros Centre de Relations Clients : Service 0,12€/mn + prix d’appel
Siège social : 16, boulevard des Italiens - 75009 Paris Réclamations/contestations : Conseiller en agence (ligne directe n° non surtaxé)
Immatriculée sous le n° 662 042 449 R.C.S. Paris mabanque.bnpparibas : Coût de connexion selon opérateur
Identifiant C.E. FR76 662 042 449 - ORIAS n° 07 022 735
Intérêts
L’utilisation de la Facilité de Caisse donne lieu à la perception par la Banque d’intérêts au taux spécifié ci-dessous.
Les intérêts sont calculés au taux nominal conventionnel fixe de 9,90 % l’an, sur les sommes utilisées.
Les intérêts sont perçus trimestriellement les 28 février, 31 mai, 31 août et 30 novembre de chaque année.
Les intérêts dus et non payés sont portés au débit du Compte.
L’exemple correspondant à l’utilisation totale et au dépassement de votre Facilité de Caisse est présenté à titre indicatif, et ne vaut
en aucun cas accord de la Banque sur une utilisation de la Facilité de Caisse au-delà du Montant Maximum Autorisé et de sa durée
ou de son dépassement.
Les autres exemples de la grille ci-dessous qui ne correspondent pas au Montant Maximal Autorisé de votre Facilité de Caisse et à
son dépassement sont présentés à titre indicatif, et ne valent en aucun cas accord de la Banque sur une utilisation de la Facilité de
Caisse au-delà de son Montant Maximum Autorisé et de sa durée ou de son dépassement .
(1) Abonnement à des services de banque à distance (internet, téléphone fixe, SMS, etc.) : gratuit et illimité, hors coût de communication ou de fourniture d’accès à internet.
BNP PARIBAS - S.A. au capital de 2.499.597.122 euros Centre de Relations Clients : Service 0,12€/mn + prix d’appel
Siège social : 16, boulevard des Italiens - 75009 Paris Réclamations/contestations : Conseiller en agence (ligne directe n° non surtaxé)
Immatriculée sous le n° 662 042 449 R.C.S. Paris mabanque.bnpparibas : Coût de connexion selon opérateur
Identifiant C.E. FR76 662 042 449 - ORIAS n° 07 022 735
En date du 01/01/2023 :
Grille :
A B C D
Montant Maximum Autorisé de Taux nominal annuel conven- En cas d’utilisation totale de En cas de dépassement de 10%
votre Facilité de Caisse tionnel fixe votre Facilité de Caisse, le du Montant Maximal Autorisé
TAEG est de : de votre Facilité de Caisse sur
une durée de 15 jours, au taux
d’intérêts majoré, le TAEG qui
s’applique sur le montant du
dépassement est de :
300 euros 9,90% 20,39% l’an 12,94% l’an
400 euros 12,20% 20,55% l’an 15,72% l’an
500 euros 13,57% 20,64% l’an 17,42% l’an
600 euros 14,49% 20,70% l’an 18,57% l’an
700 euros 15,12% 20,72% l’an 19,39% l’an
800 euros 15,62% 20,76% l’an 20,02% l’an
900 euros 15,90% 20,66% l’an 20,18% l’an
1000 euros 15,90% 20,31% l’an 20,31% l’an
1300 euros 15,90% 19,60% l’an 20,13% l’an
1500 euros 15,90% 19,28% l’an 20,11% l’an
2000 euros 15,90% 18,77% l’an 20,16% l’an
2500 euros 15,90% 18,46% l’an 20,19% l’an
3000 euros 15,90% 18,25% l’an 20,21% l’an
NOTA : Le coût de la Facilité de Caisse dépend de son utilisation. Il varie selon le montant et la durée du débit effectif du compte du
Client. Le TAEG correspond au coût réel total de l’utilisation de la Facilité de Caisse et comprend outre les intérêts du crédit, les frais
de gestion. Le TAEG, effectivement appliqué, sera indiqué sur le relevé de compte du Client.
ARTICLE V - FONCTIONNEMENT
Le solde débiteur enregistré sur le Compte doit être ramené au minimum à zéro, en une ou plusieurs fois, par tout moyen au plus
tard à l’expiration des 15 jours d’utilisation de la Facilité de Caisse.
ARTICLE VI - DURÉE
BNP PARIBAS - S.A. au capital de 2.499.597.122 euros Centre de Relations Clients : Service 0,12€/mn + prix d’appel
Siège social : 16, boulevard des Italiens - 75009 Paris Réclamations/contestations : Conseiller en agence (ligne directe n° non surtaxé)
Immatriculée sous le n° 662 042 449 R.C.S. Paris mabanque.bnpparibas : Coût de connexion selon opérateur
Identifiant C.E. FR76 662 042 449 - ORIAS n° 07 022 735
En premier recours
>>La Hello Team : Le Client peut contacter directement un conseiller Hello bank! pour lui faire part d’une réclamation par
téléphone (appel non surtaxé) ou par le formulaire de contact en ligne intégré à son espace personnel sur le Site Internet www.
hellobank.fr(1).
>>Le Service Réclamations Clients : Si le Client n’a pas reçu de réponse satisfaisante à sa réclamation, il peut aussi contacter le
Service Réclamations Clients par voie postale :
Dans les 10 jours ouvrables à compter de la réception de sa réclamation par Hello bank!, le Client reçoit la confirmation de sa prise
en charge. Si des recherches sont nécessaires, une réponse définitive est communiquée au Client dans un délai de 2 mois maximum.
Dans le cas particulier d’une réclamation portant sur un service de paiement, Hello bank! communique au Client une réponse dans
les 15 jours ouvrables suivant la réception de sa réclamation, sauf situations exceptionnelles où la réponse est apportée au plus tard
dans les 35 jours.
(1) Abonnement à des services de banque à distance (internet, téléphone fixe, SMS, etc.) : gratuit et illimité, hors coût de communication ou de fourniture d’accès à internet.
(2) En cas de rejet ou de refus de faire droit en totalité ou partiellement à la réclamation.
(3) Sont exclus les litiges qui relèvent de la Politique Générale de la Banque (par exemple : la politique tarifaire, le refus de crédit, la conception des produits…), ceux concer-
nant la performance des produits liée aux évolutions des marchés, et ceux portant sur les mesures édictées dans le cadre d’une procédure de surendettement par le Juge et/
ou la Commission de Surendettement.
BNP PARIBAS - S.A. au capital de 2.499.597.122 euros Centre de Relations Clients : Service 0,12€/mn + prix d’appel
Siège social : 16, boulevard des Italiens - 75009 Paris Réclamations/contestations : Conseiller en agence (ligne directe n° non surtaxé)
Immatriculée sous le n° 662 042 449 R.C.S. Paris mabanque.bnpparibas : Coût de connexion selon opérateur
Identifiant C.E. FR76 662 042 449 - ORIAS n° 07 022 735
Les données du Client sont protégées par le secret professionnel auquel est tenue la Banque dans les conditions prévues aux Condi-
tions Générales de la Convention de compte de dépôt. A ce titre, le Client accepte expressément et pendant toute la durée de sa
relation bancaire que les données le concernant soient transmises, dans les conditions décrites dans la convention de compte de
dépôt ou de la Convention.
D’un commun accord avec la Banque, le Client choisit d’utiliser la langue française durant la relation précontractuelle et contrac-
tuelle. La langue de la Convention est le français. La loi applicable aux relations précontractuelles et à la Convention est la loi fran-
çaise.
En cas de litige, les seuls tribunaux français sont compétents, conformément aux dispositions des articles 42 et suivants du Nou-
veau Code de Procédure Civile.
Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution : 4 place de Budapest CS 92459 75436 Paris Cedex 09.
Natan Visa
Le : 05/01/2023
(1) Abonnement à des services de banque à distance (internet, téléphone fixe, SMS, etc.) : gratuit et illimité, hors coût de communication ou de fourniture d’accès à internet.
(2) En cas de rejet ou de refus de faire droit en totalité ou partiellement à la réclamation.
(3) Sont exclus les litiges qui relèvent de la Politique Générale de la Banque (par exemple : la politique tarifaire, le refus de crédit, la conception des produits…), ceux concernant
la performance des produits liée aux
évolutions des marchés, et ceux portant sur les mesures édictées dans le cadre d’une procédure de surendettement par le Juge et/ou la Commission de Surendettement.
(4) Coût de connexion selon opérateur.
BNP PARIBAS - S.A. au capital de 2.499.597.122 euros Centre de Relations Clients : Service 0,12€/mn + prix d’appel
Siège social : 16, boulevard des Italiens - 75009 Paris Réclamations/contestations : Conseiller en agence (ligne directe n° non surtaxé)
Immatriculée sous le n° 662 042 449 R.C.S. Paris mabanque.bnpparibas : Coût de connexion selon opérateur
Identifiant C.E. FR76 662 042 449 - ORIAS n° 07 022 735
1
3
Préambule
Le compte de dépôt Hello bank! est ouvert sur les livres de BNP Paribas (ci-après la « Banque » ou « nous »), société anonyme immatriculée au
RCS de Paris sous le n° 662 042 449 et l’identifiant CE FR 76662042449, ORIAS n° 07 022 735, dont le siège social est à PARIS (75009), 16 boulevard
des Italiens. BNP Paribas est agréé en qualité d’établissement de crédit et est contrôlé par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution
(pour des informations complémentaires, vous pouvez vous adresser à l’ACPR, 4 place de Budapest CS 92459 75436 Paris Cedex 09), la liste des
prestataires de services de paiement agréés est également disponible sur le site internet du REGAFI), sous la supervision prudentielle de la Banque
Centrale Européenne (« BCE »).
Hello bank! est une marque de BNP Paribas dédiée à l’offre 100 % digitale de BNP Paribas. L’accès au compte s’effectue via le site Internet
hellobank.fr (ci-après le « Site »), la version mobile du Site Internet Hello bank! (ci-après le « Site mobile ») et sur l’application Hello bank!
(ci-après l’ « Application ») (abonnement à des services de banque à distance (internet, téléphone fixe, SMS, etc.) : gratuit et illimité, hors coût de
communication ou de fourniture d’accès à internet)
Le compte de dépôt (ci-après le ou votre « Compte ») est régi par une convention de compte de dépôt (ci-après la ou votre « Convention »)
établie en vertu de l’article L.312-1-1 du Code monétaire et financier. La Convention se compose des présentes Conditions générales, de Conditions
particulières et de ses éventuelles annexes, d’une annexe « Garantie des dépôts » et du Guide des conditions et tarifs Hello bank! lequel s’applique
à l’ensemble des frais, commissions, tarifs et autres coûts perçus au titre de la Convention.
Conditions d’éligibilité :
Le Compte est ouvert au nom d’un ou de deux titulaires (ci-après dénommé(s) sous le terme générique en cas de pluralité de titulaires, le(s)
« Client(s) » ou « vous » ou le « Mineur » ou le(s) « Cotitulaire(s) »).
Le Compte est réservé à toute personne physique, déjà cliente ou non du réseau d’agences BNP Paribas, n’agissant pas pour des besoins
professionnels, qu’elle soit mineure (âgée de 12 à 17 ans) non émancipée ou majeure capable.
Pour le compte individuel ouvert au nom d’un Mineur, le Mineur agit dans les limites et selon les autorisations prévues dans la Convention et par
la loi. Son représentant légal (ci-après dénommé sous le terme générique le « Représentant légal » qui vise l’un des représentants légaux seul
ou les deux agissant conjointement lorsque la loi l’exige) représente le Mineur pour tous les autres cas. Il est nécessaire que le Représentant légal
soit déjà détenteur d’un compte de dépôt Hello bank! et que le Mineur ne soit pas déjà titulaire d’un compte dans le réseau d’agences BNP Paribas.
Si vous êtes déjà détenteur d’un compte de dépôt Hello bank! (compte individuel ou compte joint), la souscription de la Convention sur ce même
compte de dépôt résiliera et remplacera la convention de compte initialement conclue.
Si vous êtes domicilié en France ou de nationalité française résidant hors de France ou que vous résidez légalement sur le territoire d’un autre
État membre de l’Union européenne, que vous êtes dépourvu d’un compte de dépôt en France et que vous vous êtes vu refuser l’ouverture d’un
tel compte par l’établissement choisi, vous pouvez demander à la Banque de France de désigner un établissement qui sera alors tenu de fournir
gratuitement l’ensemble des produits et des services énumérés par l’article D.312-5-1 du Code monétaire et financier. En pareille situation, notre
réseau d’agences BNP Paribas implanté en France métropolitaine, ou les agences de nos filiales implantées dans les départements - régions et
collectivités d’outre-mer, vous proposent une convention de compte adaptée aux exigences légales et réglementaires. Pour les mêmes motifs, si
vous déplacez votre domicile en dehors de France après ouverture de votre Compte, vos accès seront amenés à être restreints et la Convention
résiliée. Afin de continuer à vous apporter le meilleur service possible, vous pourrez alors être orienté(e) vers le Pôle Non-Résidents de BNP Paribas,
qui étudiera avec vous les solutions adaptées au regard des exigences légales et réglementaires résultant de cette particularité internationale.
Si vous êtes une personne physique n’agissant pas pour vos besoins professionnels en situation de fragilité financière au sens des articles L. 312-1-3
et R. 312-4-3 du code monétaire et financier, notre réseau d’agences BNP Paribas implanté en France métropolitaine vous propose une convention
de compte adaptée à votre situation.
Si vous êtes majeur incapable ou mineur émancipé, vous pouvez ouvrir un compte de dépôt uniquement au sein d’une agence du réseau BNP
Paribas SA implantée en France métropolitaine.
Si vous présentez des indices de soumission à la loi Américaine FATCA, vous pouvez ouvrir et/ou détenir un compte de dépôt uniquement au sein
d’une agence du réseau BNP Paribas SA implantée en France métropolitaine.
L’ensemble des documents composant la Convention, ainsi que les documents précontractuels afférents, vous sont fournis préalablement à la
conclusion de la Convention. Ces Conditions générales et le Guide des conditions et tarifs sont également disponibles sur le Site, le Site mobile, et
sur l’Application.
Vous pouvez en demander de nouveau la communication à tout moment de la relation contractuelle, sur simple demande, sur support papier ou
sur un autre support durable.
La souscription de la Convention se fait à distance selon les formalités suivantes :
Cas du Compte ouvert au nom d’un Mineur : La souscription du Compte s’effectue en ligne, conformément aux présentes, par le Représentant
légal, qui accède au parcours de souscription via son propre espace sécurisé Hello bank! conformément aux conditions prévues à l’article « Les
Services en ligne Hello bank! » des présentes, et signe électroniquement la Convention pour le compte du Mineur.
2
3
II. PREUVE DE LA CONCLUSION DE VOTRE CONVENTION
Vous acceptez de souscrire votre Convention sous format électronique et de recevoir toute la documentation afférente à celle-ci sous ce même
format. Ainsi, cette souscription sera validée électroniquement, ce que vous acceptez expressément.
L’ouverture et la tenue du Compte s’effectuent conformément et sous réserve de la législation monétaire fiscale ou relative aux relations financières
avec l’étranger, aux embargos, à la lutte contre la corruption, le blanchiment d’argent ou le financement du terrorisme, en vigueur en France et
dans les divers pays concernés par l’exécution de tout ou partie des instructions que vous êtes susceptibles de nous donner.
Conformément à la réglementation, la Banque est tenue de déclarer à l’administration fiscale l’ouverture, la clôture du Compte ainsi que les
modifications y afférentes. Dans ce cadre, certaines informations relatives au(x) Client(s), son (ses) éventuel(s) mandataire(s) ou représentant(s)
légal (légaux), ainsi que les éventuelles modifications les concernant lui sont également transmises.
(1)
Abonnement à des services de banque à distance (internet, téléphone fixe, SMS, etc.) hors coût de communication ou de fourniture d’accès à internet
3
1.3 Le compte indivis
Le compte indivis est un compte collectif avec plusieurs cotitulaires, fonctionnant sans solidarité active sous la signature conjointe de tous
ses cotitulaires. Il n’est pas possible d’ouvrir un compte indivis chez Hello bank!. Cependant, un compte individuel ou un compte joint peut
devenir indivis en cours de relation. Il en est notamment ainsi lorsque le Compte joint est dénoncé par l’un des Cotitulaires ou dès que nous
avons connaissance de l’incapacité d’un des Cotitulaires. Dans ce cas, le Compte est clôturé d’un commun accord par les Cotitulaires. A défaut
d’accord, la Banque peut être amenée à clôturer le Compte. Tout courrier, relevé ou acte est fourni à chacun des Cotitulaires.
Vous pouvez effectuer des versements d’espèces avec votre carte bancaire, dans les agences du réseau de BNP Paribas en France métropolitaine
pourvues d’un automate de dépôt, en suivant les instructions précisées à l’écran. Le Compte est crédité du montant de la somme remise.
Les tarifs de ces opérations sont précisés au Guide des Conditions et Tarifs Hello bank!.
En cas d’opération non autorisée ou mal exécutée, vous devez le signaler à la Banque sans tarder et au plus tard dans les 13 mois qui suivent la date
de débit ou de crédit en compte.
1. Les chèques
>N
ous pouvons refuser, par décision motivée, de délivrer des chéquiers ou demander à tout moment la restitution de chéquiers antérieurement
délivrés.
>E
n cas de refus de délivrance de chéquier, nous réexaminerons périodiquement votre situation, sur la base des éléments justifiant de l’évolution
de celle-ci, que vous nous communiquerez par écrit.
> L es formules de chèques que nous délivrons sont celles en usage en France et sont libellées en euros.
>V ous pouvez demander l’émission de chèques de banque en euros sur simple appel d’un conseiller Hello bank!. Les chèques de banque sont
envoyés à votre domicile.
4
3
Modalités spécifiques pour le Compte ouvert au nom d’un Mineur :
En principe, les Mineurs ne sont pas éligibles à la mise à disposition d’un chéquier sur leur Compte. Néanmoins, si le Représentant légal en fait la
demande écrite, un chéquier peut être délivré au nom du Mineur de plus de 16 ans.
5
3
2. Votre carte bancaire
>V
ous pouvez souscrire une carte bancaire sur votre Compte, sous réserve de votre éligibilité, de l’acceptation de la Banque et de la signature du
contrat carte correspondant. Les conditions tarifaires des cartes figurent dans le Guide des Conditions et Tarifs Hello bank!.
> L es conditions de fonctionnement de la carte, la cotisation liée à la fourniture d’une carte de débit (carte de paiement internationale à débit
immédiat), ou la fourniture d’une carte de débit (carte de paiement international à débit différé), ou la fourniture d’une carte de débit (carte
de paiement à autorisation systématique) et les commissions afférentes sont décrites respectivement par le contrat carte et par le Guide des
conditions et tarifs Hello bank!.
Modalités spécifiques pour le Compte ouvert au nom d’un Mineur :
La Banque peut procéder à la fourniture d’une carte de débit (carte de paiement à autorisation systématique) au nom du Mineur âgé de plus de 12 ans
sur demande du Représentant légal. Le contrat carte correspondant sera signé par le Représentant légal.
3.1.1 Les virements SEPA (cas d’un virement SEPA occasionnel, cas d’un virement SEPA permanent)
Les virements SEPA sont les virements exécutés en euros dans la zone SEPA.
6
3
> L e Virement SEPA Instantané est disponible sans interruption 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 et tous les jours de l’année.
> Le Virement SEPA Instantané est irrévocable à compter de sa réception par la Banque.
> L es dispositions prévues au paragraphe 3.1.1.1, b), d), g), h) et 3.3 s’appliquent également au Virement SEPA Instantané.
>E n cas de réception d’un virement SEPA instantané, la somme correspondant à cette opération est immédiatement disponible sur votre Compte,
sous réserve que le solde de celui-ci soit créditeur.
7
3
Nous pourrons contre-passer le montant du remboursement effectué à tort, en vous en informant, dans l’hypothèse où nous serions à même, soit
d’établir que l’opération en cause a bien été autorisée ou soit de fournir les éléments prouvant une fraude ou une négligence grave que vous auriez
commise.
En cas de paiement mal exécuté ou non exécuté
> L orsque l’opération de paiement a été mal exécutée, ou non exécutée :
• vous êtes remboursé(e), si besoin et sans tarder, du montant de celle-ci ;
• le compte débité est rétabli dans l’état où il se serait trouvé si le débit des montants contestés n’avait pas eu lieu, et à bonne date de valeur.
>P ar ailleurs, conformément à la réglementation, en cas d’opération mal exécutée ou, non exécutée, la banque du bénéficiaire de cette opération
a l’obligation de communiquer à la banque du payeur, qui s’efforce de récupérer les fonds, toutes les informations utiles à cet effet concernant
l’opération de paiement.
Si la banque du payeur ne parvient pas à récupérer les fonds engagés dans l’opération de paiement, celle-ci met à disposition du payeur, à sa
demande, les informations qu’il détient pouvant documenter le recours en justice du payeur en vue de récupérer les fonds.
1. Si vos Conditions particulières ne prévoient pas l’octroi d’une facilité de caisse automatique :
Sauf si vous avez signé un contrat de facilité de caisse séparé, vous devez faire fonctionner votre Compte uniquement en ligne créditrice, sans
découvert autorisé ni facilité de caisse, Par conséquent, les opérations au débit sont effectuées sous réserve que le Compte présente une provision
préalable, suffisante et disponible sans préjudice de la possibilité pour la Banque de contre-passer votre Compte à la suite d’un chèque revenu impayé.
Si votre Compte venait à présenter un solde débiteur, vous vous exposeriez à un refus de paiement et, pour les chèques, à l‘application de la
règlementation relative aux chèques sans provision. Par ailleurs, vous serez redevable d’intérêts calculés sur une année civile au taux nominal annuel
des intérêts débiteurs majorés indiqué dans le Guide des conditions et tarifs Hello bank!, à la rubrique des découverts et crédits. Les intérêts sont
perçus trimestriellement et portés au débit du Compte. Le montant des intérêts et le taux annuel effectif global sont indiqués sur le relevé de compte.
Vous recevrez une ou plusieurs notifications ou rappels qui donneront lieu à la perception de frais de lettre d’information pour compte débiteur non
autorisé, comme indiqué dans le Guide des conditions et tarifs Hello bank!. Si la position du Compte n’est pas régularisée dans les délais que nous
avons fixés, lesquels ne peuvent excéder trois mois, nous pourrons dénoncer le découvert non autorisé, résilier la Convention et clôturer le Compte.
8
3
2.2 Information et tarification
Nous percevrons un minimum forfaitaire d’agios (tels qu’indiqués dans le Guide des conditions et tarifs) sur les comptes dont le solde moyen
forfaitaire journalier débiteur, entre deux arrêtés de compte, est inférieur à un montant fixé par arrêté ministériel.
Nous percevrons au titre de l’utilisation de la facilité de caisse des intérêts au taux nominal annuel des intérêts débiteurs spécifié dans le Guide des
conditions et tarifs Hello bank!. Ces intérêts sont perçus trimestriellement et calculés sur 365 ou 366 jours. Les intérêts dus et non payés sont portés
au débit du Compte.
Toute utilisation supérieure au montant de la facilité de caisse consenti qui n’a pas fait l’objet d’un accord écrit donne lieu de plein droit à une
majoration du taux susvisé sur ce dépassement, sans que cette majoration ou sa perception puisse être considérée comme valant accord de notre
part sur le maintien ou l’extension de l’utilisation excédentaire de la facilité de caisse. Le taux majoré en cas de dépassement figure dans le Guide des
conditions et tarifs Hello bank! et vous serez informé par tous moyens de son application.
Sur la base d’une utilisation totale de la facilité de caisse au taux d’intérêt stipulé dans les Conditions Particulières et des éventuels frais applicables,
des exemples de calcul de taux annuel effectif global (TAEG) figurent dans le Guide des conditions et tarifs Hello bank! conformément à la méthode
de calcul actuellement en vigueur.
Le TAEG de la facilité de caisse utilisé est indiqué sur votre relevé de compte.
Sur la base d’un dépassement de 10 % d’une durée de 15 jours du montant autorisé de la facilité de caisse au taux d’intérêts majoré stipulé ci-dessus,
des exemples de TAEG figurent dans le Guide des conditions et tarifs Hello bank! conformément à la méthode de calcul actuellement en vigueur.
Cet exemple de dépassement présenté à titre indicatif, ne vaut en aucun cas accord de la Banque sur une utilisation de la facilité de caisse au-delà du
montant autorisé et de sa durée.
Ces frais de gestion pourront être amenés à évoluer en cas d’évolution des conditions tarifaires de la Banque. Ces derniers sont accessibles dans le
guide des conditions et tarifs.
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3
1.3 Opérations réalisables
Vous pouvez accéder aux Services en ligne pour :
• consulter et/ou gérer vos comptes, vos cartes, vos contrats d’assurance vie, de capitalisation et certains contrats de prévoyance ;
• demander la souscription de produits ;
• effectuer des Opérations relatives à vos instruments financiers ;
• faire des demandes de versement et d’arbitrage sur vos contrats d’assurance vie et de capitalisation ;
• demander la souscription d’un crédit immobilier ou d’un crédit à la consommation ;
• obtenir des informations et des conseils bancaires et financiers ;
• c onsulter, télécharger, ou imprimer à tout moment tous documents, notamment les informations (pré-) contractuelles et correspondance, au
format électronique mis à disposition ou fournis sur support durable dans votre espace personnel sécurisé.
>N ous nous réservons le droit pour des motifs réglementaires ou liés à la sécurité des Opérations de modifier à tout moment la liste des Opérations
réalisables via les Services en ligne.
> L es modalités de réalisation de chaque Opération sont déterminées par les dispositions propres à ces Opérations dans la Convention ou par les
dispositions contractuelles spécifiques au produit ou service concerné, auquel vous aurez souscrit séparément.
1.6 Tarification
L’abonnement à des services de banque à distance (internet, téléphone, fixe, SMS, etc…) est gratuit et illimité, hors coût de communication ou de
fourniture d’accès à internet. Certaines Opérations peuvent être facturées, ce dont vous êtes spécifiquement informé avant leur réalisation ou selon
les conditions tarifaires applicables.
10
3
2.1 Périmètre des comptes et des contrats accessibles sur les Services en ligne
> L es Services en ligne vous permettent de consulter et d’effectuer toute opération réalisable par nos canaux de communication sur :
- les comptes (comptes joints ou comptes individuels) : Vous avez accès aux Comptes ouverts à votre nom. Pour les comptes joints : chaque
Cotitulaire dispose d’un accès personnel audit Compte et peut effectuer seul depuis son Espace personnel toutes opérations autorisées sur le
Compte. La transformation en compte indivis entraîne le blocage de l’accès au Compte considéré, pour tous les Cotitulaires.
- les contrats d’assurance vie et de capitalisation, ainsi que certains contrats de prévoyance : vous n’avez accès qu’aux contrats ouverts à
votre seul nom y compris en cas d’accès collectif. Vous n’avez pas accès aux contrats dont vous êtes co-adhérent ou co-souscripteur. Vous ne
pourrez pas demander l’accès en ligne à des contrats d’assurance vie et/ou de capitalisation dont un tiers serait titulaire ni mandater un tiers
pour consulter et/ou effectuer des opérations sur ces mêmes contrats.
>V ous acceptez que les informations qui sont demandées en vue de la conclusion d’un contrat ou celles qui vous sont fournies ou mises à disposition
au cours de son exécution vous soient transmises par courrier électronique, notamment dans les conditions des articles 4 « Messagerie Client » et
5 « L’espace « Mes documents » ». À ce titre, vous pourrez également recevoir des e-mails ou SMS pour vous informer de la dis¬ponibilité d’une
information ou d’un document fourni(e) dans votre Espace personnel.
>À votre demande, un ou plusieurs comptes et/ou contrats peut(vent) être exclu(s) des Services en ligne, à l’exception des contrats de prévoyance.
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3
tablette dont vous êtes le seul utilisateur.
Le numéro client n’est pas modifiable. À l’inverse, le code secret peut être modifié.
En cas de compte joint, chaque Cotitulaire se verra attribuer ses propres Codes de reconnaissances et devra disposer de son ou ses propres Dispositifs
de sécurité personnalisés.
En cas de perte, de vol ou usurpation de vos Codes de reconnaissance, ou de tout Dispositif de sécurité qui vous est propre, vous devez nous en
informer le plus rapidement possible, notamment par téléphone, afin de bloquer l’accès aux Services en ligne. La demande devra être confirmée par
écrit immédiatement. Sauf négligence de votre part, vous ne serez pas tenu responsable de toute opération frauduleuse faite avec vos anciens Code
de reconnaissance, après votre appel.
En cas de changement de terminal mobile ou si vous désinstallez l’Application, vous devrez réactiver la Clé Digitale.
3.2 Utilisation d’un Dispositif de sécurité personnalisé biométrique accessible via votre terminal mobile
Vous pouvez, si vous êtes détenteur d’un smartphone fonctionnant avec le système d’exploitation iOS intégrant un système de reconnaissance par
empreinte digitale ou faciale, accéder aux Services en ligne via votre Application en vous authentifiant via ce Dispositif de sécurité personnalisé intégré
à votre terminal mobile. Dans cette situation, l’utilisation du système de reconnaissance de votre terminal mobile remplace le Mot de passe personnel
et confidentiel associé à votre identifiant personnel unique. Pour utiliser cette fonctionnalité, vous devez l’activer au sein de l’Application.
Dans ce cas, vous acceptez expressément que toutes les empreintes ou visages préalablement enregistrés dans votre terminal mobile (les vôtre ou
ceux de tiers que vous auriez autorisés) permettent d’accéder à vos informations bancaires.
Vous pouvez à tout moment désactiver cette fonctionnalité et revenir à la saisie de votre Mot de passe personnel et confidentiel à tout moment au
sein de l’Application.
Vous devrez vous authentifier en utilisant des processus de sécurité supplémentaires (saisie du Mot de passe ou d’un Code de sécurité ou utilisation
de la Clé digitale) pour valider certaines opérations sensibles en ligne ou accéder à certains services sensibles en ligne.
Cas du Compte ouvert au nom du Mineur : Le Mineur n’a pas accès à la Messagerie Client. Les communications seront adressées sur l’Espace
sécurisé du Représentant légal jusqu’à la majorité du Titulaire du compte.
12
3
5. L’espace “Mes documents”
Nous mettons à votre disposition un espace de gestion intitulé “Mes documents”. Vous pourrez ainsi consulter notamment :
• vos offres de contrat en attente de signature ;
• vos offres de contrat signées et en attente de signature par un Cotitulaire ;
• vos contrats signés.
La durée pendant laquelle vous ou le Cotitulaire devez signer les offres de contrat susvisées est indiquée dans chaque offre. À l’issue de ce délai, en
l’absence de signature, celles-ci deviendront caduques même si elles ne sont pas supprimées de l’espace « Mes documents ».
6. Signature électronique
Nous mettons à votre disposition un service vous permettant de :
• souscrire par voie électronique un produit ou un service distribué par la Banque ; et
• donner votre consentement par voie électronique à la réalisation d’une opération bancaire.
Modalités de souscription et de réalisation d’une opération bancaire par voie électronique :
• Vous réalisez seul ou avec votre conseiller le choix :
- du produit ou service concerné et de ses modalités d’exécution, selon les règles applicables au produit ou service concerné ; ou
- des modalités de réalisation de l’opération bancaire concernée.
•A près avoir vérifié et validé les informations essentielles relatives à votre demande, vous accédez au service de Signature électronique pour
manifester votre consentement en apposant, en fonction du produit ou de la prestation de service concerné :
- une signature électronique conforme aux dispositions du code civil ; ou
- une signature électronique avancée conforme aux normes ETSI TS 102 042 et ETSI EN 319 411-1 V1.1.1, en application du règle¬ment européen
eIDAS n°910/2014 du 23 juillet 2014. Les moda¬lités d’utilisation de ce service sont définies par les Conditions Générales d’Utilisation du service
de Signature électronique qui vous seront présentées et que vous accepterez lors de la réalisation de la Signature électronique avancée.
En cas de pluralité de co-contractants, il est rappelé que le contrat concerné doit être signé par chacun d’eux selon les mêmes modalités (format
électronique ou papier).
Le Représentant légal signe pour le compte du Mineur en cas de souscription.
8.1 Authentification
Vous acceptez qu’en cas de litige, vos Codes de reconnaissance ou tout Dispositif de sécurité personnalisé qui vous est propre, visés à l’article 3 du
présent chapitre et utilisés pour vous authentifier, dans le cadre de l’accès et de l’utilisation des Services en ligne, soient admissibles devant les
tribunaux et cours compétentes, et fasse preuve des données et des faits qu’ils contiennent ainsi que des signatures et procédés d’authentification
qu’ils expriment.
Vous reconnaissez que les actions effectuées sur vos comptes vous seront imputées lorsque vos Codes de reconnaissance auront été saisis ou que tout
autre Dispositif de sécurité personnalisé aura été utilisé, en l’absence de toute demande de révocation de votre part.
8.2 Enregistrement des conversations téléphoniques, des e-mails et des conversations par chat
Vos conversations par téléphone, par e-mail et par chat avec les conseillers Hello bank!, concernant notamment la souscription de produits et services
par vente par enregistrement, les opérations sur instruments financiers, les demandes de versement ou d’arbitrage sur les contrats d’assurance vie
et de capitalisation, seront enregistrées. Nous conservons ces enregistrements dès lors qu’ils concernent la réalisation d’une opération bancaire
sur vos comptes ou la souscription d’un produit ou d’un service, pendant une durée minimum de 7 ans. Ils pourront servir de preuve en cas de litige.
Les autres conversations seront conservées pendant une durée de 13 mois afin de suivre vos demandes, pour analyse afin d’améliorer notre relation
clients et former nos conseillers.
Vous êtes informé qu’en cas de litige, vous pourrez avoir accès aux transcriptions des enregistrements produits par la Banque lors du litige ;
Dans tous les cas, vous pourrez apporter la preuve contraire par tout moyen.
13
3
Les dispositions relatives à la preuve des opérations boursières faites par téléphone ou à partir du Site ou du Site mobile sont prévues et détaillées
dans les conditions générales de la convention de compte d’instruments financiers.
En cas de conclusion par téléphone de contrats d’assurance vie, de capitalisation, et de prévoyance, ou de toute autre Opération d’après-vente relative
à ces contrats (versements, arbitrages...), vous transmettez vos instructions au conseiller Hello bank! qui les saisit. Un accord formel de votre part est
exigé pour manifester votre consentement. Vous reconnaissez que cet accord verbal enregistré a la même valeur qu’un accord écrit. Il en va de même
pour tout consentement qui pourrait vous être demandé, le cas échéant, par e-mail. À cet égard, vous acceptez expressément que la preuve de toute
opération pourra être apportée par tout enregistrement électronique ou toute reproduction fiable. Vous êtes informé qu’en cas de litige, vous pourrez
avoir accès aux transcriptions des enregistrements produits par la Banque lors du litige ; Vous pourrez apporter la preuve contraire par tout moyen.
• D
ans le cadre de la fourniture d’une carte de débit (carte de paiement international à débit différé) : seuls vos retraits sont pris en compte dans
le solde instantané.
14
3
13. Catégorisation des opérations (dépenses et recettes)
Vous disposez d’un accompagnement à la gestion de votre budget par la catégorisation automatique de vos données de transactions vous donnant
accès à :
• la répartition des dépenses et des recettes par catégories, visible sur votre Espace personnel dans le relevé d’opérations de votre compte.
• des pictogrammes par catégorie affectés à chaque opération de votre relevé. Vous pouvez modifier manuellement la catégorie.
• des graphiques de répartition de vos recettes et dépenses par catégorie sur une période maximum de treize (13) mois.
Vous avez la possibilité d’activer ou désactiver à tout moment cette fonctionnalité depuis votre Espace personnel.
2. Compte joint
Dès que nous avons connaissance du décès d’un Cotitulaire d’un compte joint, nous ne bloquons pas le Compte sauf opposition de l’(des) héritier(s)
ou du notaire. Nous annonçons au Cotitulaire survivant, la clôture du Compte et demandons la restitution des instruments de paiement en sa
possession. Le Cotitulaire survivant reste solidairement tenu au remboursement du solde débiteur éventuel du Compte. Après dénouement des
opérations en cours, nous remettrons, le cas échéant, le solde créditeur au Cotitulaire survivant.
En cas d’opposition de l’(des) héritier(s) du Cotitulaire décédé ou du notaire chargé de la succession, nous bloquerons la totalité du Compte et ne
remettrons les avoirs qu’après avoir reçu des instructions conjointes et concordantes de l’(des) héritier(s) et du Cotitulaire survivant et sur justification
de la dévolution successorale. Dans tous les cas, si le Compte est débiteur, nous en informerons l’(les) héritier(s) et, le cas échéant, le notaire. L’(les)
héritier(s), sauf refus de la succession, a (ont) l’obligation de rembourser la dette, le Compte produisant des intérêts au taux prévu dans le Guide des
conditions et tarifs ou dans toute convention conclue par ailleurs. Ces intérêts seront eux-mêmes productifs d’intérêts s’ils sont dus pour une année
entière. Nous serons en droit d’exercer tous les recours judiciaires contre les ayants droit afin de recouvrer notre créance.
3. Compte indivis
Le décès d’un indivisaire n’entraîne pas de plein droit la clôture du Compte. Toutefois, celle-ci peut intervenir en fonction des rapports juridiques
pouvant naître entre les anciens indivisaires et les héritiers du défunt.
15
3
> Sauf cas de comportement gravement répréhensible, nous assurons, pendant un délai de 30 jours à compter de la clôture du Compte un service
de caisse consistant à régler les chèques, les paiements de titre interbancaire de paiement (TIP) SEPA et les Télérèglements SEPA en circulation ou
domiciliations en cours sous la condition expresse de la constitution de votre part dans nos caisses d’une provision suffisante, préalable, disponible
et individualisée par opération.
L’ouverture d’une procédure de surendettement ne constitue pas un motif de clôture du Compte.
> Frais de lettre d’information pour compte débiteur non autorisé (y compris avec délai de préavis) : des frais sont perçus chaque fois que nous vous
notifions, par écrit, que votre Compte présente un solde débiteur :
- sans autorisation préalable,
- ou, le cas échéant, en dépassement du montant ou de la durée de l’autorisation.
Dans ces cas, plusieurs lettres pourront vous être envoyées successivement par la Banque jusqu’à complète régularisation, laquelle pourra intervenir
à tout moment pour éviter l’envoi d’une nouvelle lettre.
Outre les frais et tarifs expressément mentionnés dans la Convention, vous serez tenu de supporter les frais ne dépendant pas de la Banque, liés aux
formalités particulières.
Dans les 10 jours ouvrables à compter de la réception de votre réclamation par Hello bank!, vous recevez la confirmation de sa prise en charge. Si
des recherches sont nécessaires, une réponse définitive vous est communiquée dans un délai de 2 mois maximum.
Dans le cas particulier d’une réclamation portant sur un service de paiement, Hello bank! vous communique une réponse dans les 15 jours
ouvrables suivant la réception de votre réclamation, sauf situations exceptionnelles où la réponse est apportée au plus tard dans les 35 jours.
16
3
>E
n dernier recours amiable.
Le Médiateur est le dernier recours amiable avant d’entreprendre une démarche judiciaire. La saisine d’un Médiateur vaut autorisation expresse de
levée du secret bancaire par le client à l’égard de BNP Paribas, pour ce qui concerne la communication des informations nécessaires à l’instruction
de la médiation.
Vous pouvez saisir gratuitement et par écrit l’un des Médiateurs ci-dessous, selon son domaine de compétence, à condition :
- soit d’être en désaccord avec la réponse apportée au préalable par le conseiller Hello bank! et par le Service Réclamations Clients(2),
- soit de ne pas avoir obtenu de réponse à votre réclamation dans un délai de 2 mois, ou de 35 jours ouvrables pour une réclamation
portant sur un service de paiement.
> L e Médiateur auprès de la Fédération Bancaire Française (FBF) doit être saisi uniquement par écrit, en français ou en anglais, par un client,
personne physique n’agissant pas pour des besoins professionnels, et exclusivement pour les litiges relatifs aux services fournis et aux contrats
conclus en matière d’opérations de banque (gestion de compte et opérations de crédit, services de paiement), de produits d’épargne, ainsi qu’en
matière de commercialisation de contrats d’assurance directement liés à un produit ou à un service bancaire distribué par BNP Paribas(3)
- soit par voie postale : Médiateur auprès de la Fédération Bancaire Française - Clientèle des Particuliers – CS151 – 75422 PARIS Cedex 09
- soit par voie électronique : http://lemediateur.fbf.fr/(4)
Vous pouvez retrouver la charte de la médiation sur le site : http://lemediateur.fbf.fr/(4) et elle peut être obtenue sur simple demande auprès d’une
agence BNP Paribas.
> L e Médiateur de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), exclusivement pour les litiges relatifs à la commercialisation de produits financiers,
la gestion de portefeuille, la transmission et l’exécution d’ordres de bourse, la tenue de compte de titres ordinaires ou PEA, les organismes de
placement collectif et les fonds d’investissement alternatifs, l’épargne salariale et les transactions sur instruments financiers du FOREX,
- Soit par voie postale : Le Médiateur - Autorité des Marchés Financiers - 17 place de la Bourse - 75082 Paris CEDEX 02
- Soit par voie électronique : https://www.amf-france.org/fr/le-mediateur(4)
> L e Médiateur de l’Assurance, exclusivement pour les litiges relatifs aux produits d’assurance ne relevant pas de la commercialisation,
- Soit par voie postale : Le Médiateur de l’Assurance - TSA 50110 - 75441 Paris Cedex 09
- Soit par voie électronique : https://www.mediation-assurance.org/(4)
>T
out litige résultant d’un contrat de vente ou de services en ligne peut aussi être formulé par voie électronique sur la plateforme de Règlement
en Ligne des Litiges (RLL) sur le site Internet : https://webgate.ec.europa.eu/odr/(4)
V – DONNÉES PERSONNELLES
Dans le cadre de la relation bancaire, en qualité de responsable de traitement, nous sommes amenés à recueillir auprès de vous des données
personnelles vous concernant.
Vous disposez d’un droit d’accès, de rectification, d’effacement, de limitation du traitement et à la portabilité de vos données. Vous disposez
également du droit d’opposition au traitement pour des raisons liées à votre situation particulière et du droit d’opposition à tout moment au
traitement de vos données à des fins de prospection commerciale.
Vous pouvez exercer ces droits sur le Site ou par courrier à BNP Paribas, APAC TDC Val de Marne, TSA 30233, 94729 FONTENAY SOUS BOIS CEDEX.
Les informations sur les traitements de vos données figurent dans la Notice de protection des données personnelles qui vous a été fournie. Ce
document est également disponible sur le Site www.hellobank.fr.
VI – SECRET BANCAIRE
Vos données sont protégées par le secret professionnel auquel nous sommes tenus. À ce titre, vous acceptez expressément et pendant toute la
durée de votre relation bancaire que les données vous concernant soient transmises :
•a
ux sociétés du Groupe BNP Paribas afin de :
•p révenir, détecter et lutter contre la fraude ;
• r éaliser des activités de recherche et développement notamment à des fins de conformité, de gestion du risque, de communication et de
marketing ;
•o btenir une vision globale, actualisée et cohérente de nos clients, y compris des informations relatives à leur statut fiscal ;
•o ffrir une gamme complète de produits et services des sociétés du Groupe, pour vous permettre d’en bénéficier ;
•p ersonnaliser le contenu et les prix de nos produits et services ;
•m ettre en commun des moyens, informatiques notamment ;
•n ous conformer à nos obligations légales et réglementaires telles que la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du
terrorisme, le respect de sanctions internationales, d’embargos et de procédures de connaissance des clients (KYC) et la gestion du risque
crédit et opérationnel (catégorie de risque/note de risque/ etc.) ;
•h
ors du groupe BNP Paribas :
•a ux prestataires de services et sous-traitants liés contractuellement à la Banque, qui fournissent des prestations pour notre compte et
sous notre responsabilité (par exemple, services informatiques, logistiques, services d’impression, télécommunications, recouvrement de
créances, conseil, distribution et marketing) ;
•a ux partenaires bancaires et commerciaux, agents indépendants, intermédiaires ou courtiers, institutions financières, contreparties,
référentiels centraux, commerçants accepteurs, banques, banques correspondantes, dépositaires, émetteurs de titres, agents payeurs,
plateformes de bourse, sociétés d’assurances, opérateurs de systèmes de paiement, émetteurs ou intermédiaires de cartes de paiement,
(1)
L’abonnement à des services de banque à distance (internet, téléphone fixe, SMS, etc.) est gratuit et illimité, hors coût de communication ou de fourniture d’accès à
internet.
(2)
En cas de rejet ou de refus de faire droit en totalité ou partiellement à la réclamation.
(3)
Sont exclus les litiges qui relèvent de la Politique Générale de la Banque (par exemple : la politique tarifaire, le refus de crédit, la conception des produits…), ceux
concernant la performance des produits liée aux évolutions des marchés, et ceux portant sur les mesures édictées dans le cadre d’une procédure de surendettement par
le Juge et/ou la Commission de Surendettement.
(4)
Coût de connexion selon opérateur.
17
3
plates-formes d’échange, sociétés de caution mutuelle ou organismes de garantie financière dans le cadre de :
> la mise en place et la gestion d’un produit ou d’un service que vous avez souscrit , aux seules fins d’exécution de leurs obligations
contractuelles vis-à-vis de la Banque ou de vous ; ou
> l’exécution des transactions financières et des opérations de paiement demandées par nos clients ;
•à des autorités financières, fiscales, administratives, pénales ou judiciaires, ou locales ou étrangères, des arbitres ou des médiateurs, des
autorités chargées de l’application de la loi, des agences de notation, des autorités de tutelle, des organismes gouvernementaux ou des
organismes publics (tels que la Banque de France, la Caisse des dépôts et des consignations), afin de :
> s atisfaire aux obligations légales et réglementaires nous incombant, et plus généralement au Groupe BNP Paribas, telles que
nos obligations de divulgation dans le cadre de la lutte contre la fraude fiscale et la lutte contre le blanchiment de capitaux et le
financement du terrorisme ;
> r épondre à leurs demandes dans le cadre de leurs missions de supervision, d’investigation, etc. ;
>d éfendre une affaire, une action ou une procédure, ou y répondre ;
•a ux prestataires de services de paiement tiers pour les besoins de la fourniture d’un service d’initiation de paiement ou d’information sur les
comptes si vous avez consenti au transfert de vos données à cette tierce partie ;
•a ux organismes de refinancement qui interviendraient dans une opération de crédit ainsi qu’à leurs mandataires directs ;
•à certaines professions réglementées telles que des avocats, des notaires, des agences de notation ou des commissaires aux comptes,
lorsque des circonstances spécifiques l’imposent (litige, audit, etc.) ainsi qu’à tout acheteur actuel ou potentiel des sociétés ou des activités
du Groupe BNP Paribas ou nos assureurs.
Nous pouvons aussi partager des informations agrégées ou anonymisées au sein du groupe BNP Paribas et en dehors de celui-ci avec des
partenaires tels que des groupes de recherche, des universités ou des annonceurs, qui ne peuvent en aucun cas vous identifier.
Les données vous concernant peuvent être agrégées dans des statistiques anonymisées pouvant être proposées à des clients professionnels pour
les aider à développer leur activité, sans que ces données permettent aux destinataires de ces statistiques anonymisées de vous identifier.
En cas de compte collectif, chaque Cotitulaire accepte expressément de lever vis-à-vis de leur(s) Cotitulaire(s) le secret bancaire relatif audit
compte collectif.
Vous déclarez :
• vous engager à ce que toute transaction effectuée avec nous ou par notre intermédiation soit conforme à l’ensemble des obligations
légales et des obligations fiscales qui vous sont applicables, tant dans les différents pays concernés par vos transactions que dans le(s)
pays de votre nationalité ou de votre résidence,
• n’être frappé d’aucune interdiction légale ou judiciaire ni d’aucune incapacité, au regard notamment du droit français et/ou de votre droit
national et/ou du droit du pays de votre domicile, et pouvoir vous engager, au regard du régime matrimonial dont vous relevez, dans les
termes de la présente et avoir la libre disposition des fonds en dépôt,
• agir à notre égard dans votre intérêt propre et que vous détenez les fonds pour votre propre compte et que les documents, attestations et
informations que vous nous remettez à tout moment sont, à la date à laquelle ils ont été remis, exacts, réguliers et sincères.
18
3
ANNEXE
GARANTIE DES DÉPÔTS
Formulaire type concernant les informations à fournir aux déposants Informations générales
sur la protection des dépôts
La protection des dépôts effectués auprès Fonds de garantie des dépôts et de résolution (FGDR)
de BNP Paribas est assurée par
Si vous avez plusieurs comptes dans le Tous vos dépôts enregistrés sur vos comptes ouverts dans le même établissement de crédit entrant
même établissement de crédit dans le champ de la garantie sont additionnés pour déterminer le montant éligible à la garantie ; le
montant de l’indemnisation est plafonné à 100 000 €(1).
Si vous détenez un compte joint avec une Le plafond de 100 000 € s’applique à chaque déposant séparément. Le solde du compte joint est
ou plusieurs autres personnes réparti entre ses cotitulaires ; la part de chacun est additionnée avec ses avoirs propres pour le calcul
du plafond de garantie qui s’applique à lui. (2)
INFORMATIONS COMPLÉMENTAIRES :
19
3
part, à hauteur de 90 000 € pour son compte courant. Certains dépôts à caractère exceptionnel (somme provenant d’une transaction immobilière
réalisée sur un bien d’habi¬tation appartenant au déposant ; somme constituant la réparation en capital d’un dommage subi par le déposant ;
somme constituant le versement en capital d’un avantage-retraite ou d’un héritage) bénéficient d’un rehaussement de la garantie au-delà de 100
000 €, pendant une durée limitée à la suite de leur encaissement (pour toute précision sur ce point, voir le site Internet du fonds de garantie des
dépôts et de résolution).
(3) Indemnisation
Le fonds de garantie des dépôts et de résolution met l’indemnisation à disposition des déposants et bénéficiaires de la garantie, pour les dépôts
couverts par celle-ci, sept jours ouvrables à compter de la date à laquelle l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution fait le constat de
BNP Paribas, SA au capital de 2 468 663 292 € – Siège social : 16 boulevard des Italiens, 75009 Paris - Immatriculée sous le n° 662 042 449 RCS Paris. Orias n° 07 022 735. www.orias.fr - Hello bank! : 01 43 63 15 15 (coût d’un appel local depuis un poste fixe en France métropolitaine). hellobank.fr - PV24238D - 04/2022.
l’indisponibilité des dépôts de l’établissement adhérent en application du premier alinéa du I de l’article L.312-5 du Code monétaire et financier. Ce
délai de sept jours ouvrables est applicable depuis le 1er juin 2016 ; jusqu’à cette date, ce délai était de vingt jours ouvrables.
Ce délai concerne les indemnisations qui n’impliquent aucun traitement particulier ni aucun complément d’information nécessaire à la
détermination du montant indemnisable ou à l’identification du déposant. Si un traitement particulier ou un complément d’information sont
nécessaires, le versement de l’indemnisation intervient aussitôt que possible.
La mise à disposition se fait, au choix du Fonds de garantie des dépôts et de résolution :
• soit par l’envoi d’une lettre-chèque en recommandé avec avis de réception,
• soit par mise en ligne des informations nécessaires sur un espace Internet sécurisé, ouvert spécialement à cet effet par le Fonds et
accessible à partir de son site officiel (cf. ci-après), afin de permettre au bénéficiaire de faire connaitre le nouveau compte bancaire sur
lequel il souhaite que l’indemnisation lui soit versée par virement.
20
3
CONDITIONS DE FONCTIONNEMENT DES CARTES
Carte Hello One, Carte Hello Prime
et Carte virtuelle Hello Prime
Le présent contrat définit en Partie 1 les règles de fonctionnement des Cartes (ci-après désignées la ou les «Carte(s)»)
indépendamment des règles spécifiques du(des) schéma(s) de Cartes de paiement dont la(les) marques figure(nt) sur la Carte et
en Partie 2 lesdites règles spécifiques.
La réglementation impose aux établissements de crédit et de paiement, d’utiliser les dénominations communes des frais pour
les services les plus représentatifs rattachés à un compte de paiement dans les informations contractuelles et en particulier les
dénominations de frais ci-après.
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement internationale à débit immédiat) : l’établissement fournit une carte de paiement
liée au compte du client. Le montant de chaque opération effectuée à l’aide de cette carte est débité directement et intégralement
sur le compte du client, au jour le jour.
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement international à débit différé) : l’établissement fournit une carte de paiement
liée au compte du client. Le montant de chaque opération effectuée à l’aide de cette carte est débité directement et intégralement
sur le compte du client, à une date convenue. Elle permet également d’effectuer des retraits qui sont débités au jour le jour sur le
compte.
A noter : une Carte à débit différé est classée dans la catégorie ‘crédit’ en application du Règlement UE 2015/751 du 29 avril 2015
relatif aux commissions d’interchange pour les opérations de paiement liées à une carte (cf. article 1.3 - Partie 1).
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement à autorisation systématique) : l’établissement fournit une carte de paiement liée
au compte du client. Le montant de chaque opération effectuée à l’aide de cette carte est débité directement et intégralement sur
le compte du client, après vérification automatique et systématique du solde (ou provision) disponible sur son compte.
1
3
PARTIE 1 - CONDITIONS GÉNÉRALES DE
FONCTIONNEMENT DE LA CARTE COMMUNES
À TOUS LES SCHÉMAS DE CARTES DE PAIEMENT
1 - Objet de la Carte
1.1 Les Cartes physiques de paiement et de retrait interbancaire (ci-après la ou les «Carte(s) Physique(s)»)
1.1.1 La carte Hello Prime est un instrument de paiement à l’usage exclusif du titulaire de la Carte (ci-après le « titulaire de la carte » ou
le « client ») lui permettant de réaliser des opérations de paiement et de retrait et ayant uniquement pour finalités de :
> retirer des espèces auprès des automates de pièces de monnaie BNP Paribas, des appareils de distribution automatique de billets
de banque (ci-après «DAB/GAB») ou, aux guichets des établissements dûment habilités à fournir des services de paiement,
affichant la (l’une des) marque(s) apposée(s) sur la Carte et, pour ce dernier type de retrait dans les limites des disponibilités du
guichet payeur et sur présentation d’une pièce d’identité en cours de validité ;
> régler des achats de biens ou des prestations de services à distance ou chez des commerçants, prestataires de services ou toute
personne exerçant une profession libérale (ci-après «Accepteurs») équipés d’Equipements Electroniques (en ce compris les
Terminaux de Paiement Electronique, ci-après «TPE», et les automates) affichant la (l’une des) marque(s) apposée(s) sur la Carte ;
> régler des dons ou des cotisations à toute entité dûment habilitée pour les percevoir ou les recevoir, et susceptible d’utiliser le(s)
schéma(s) de Cartes de paiement dont la (l’une des) marque(s) est apposée(s) sur la Carte.
> transférer des fonds vers toute personne dûment habilitée à recevoir de tels fonds ; Cette personne peut être organisateur de
l’opération de transfert de fonds crédit défini comme étant un prestataire de services de transfert de fonds dûment habilité qui
organise, pour le compte de ses clients, les échanges financiers avec les émetteurs des clients (ci-après l’ « Organisateur de
l’opération de transfert de fonds crédit ») d’une part, donneur d’ordre (titulaire d’un compte de paiement qui autorise un transfert
de fonds à partir de ce compte de paiement ou en, l’absence de compte de paiement, qui donne un ordre de transfert de fonds) et
d’autre part, bénéficiaire (personne destinataire prévu du transfert de fonds) ;
> transférer des fonds sur le compte d’un titulaire de carte, en tant que bénéficiaire, selon les règles spécifiques à une opération de
transfert de fonds crédit à distance.
> permettre au titulaire de la Carte, sous des conditions de réalisation applicable au service conformément aux règles prévues à
cet effet par le schéma de cartes de paiement dont la(les) marques figure(nt) sur la Carte, concerné par l’opération, de recevoir,
en tant que bénéficiaire, sur le compte sur lequel fonctionne la Carte, des opérations de transfert de fonds crédit ordonnées par :
- un Accepteur donneur d’ordre (en dehors d’opérations de remboursement d’une opération de paiement par Carte) ;
- un autre titulaire de carte, également éligible au service de transfert de fond crédit par son émetteur, ayant initié une
opération de transfert de fonds crédit à distance au bénéfice du titulaire de la Carte par l’intermédiaire de l’Organisateur de
l’opération de transfert de fonds crédit.
1.1.2 La carte Hello One est un instrument de paiement à autorisation systématique à l’usage exclusif du titulaire de la Carte lui
permettant de réaliser des opérations de paiement et de retrait et ayant uniquement pour finalités de :
> effectuer des retraits d’espèces auprès des automates de pièces de monnaie BNP Paribas, des DAB/GAB affichant la (l’une des)
marque(s) apposée(s) sur la Carte, ou aux guichets des établissements dûment habilités à fournir des services de paiement
affichant cette(ces) même(s) marque(s) et équipés de TPE, dans les limites des disponibilités du guichet payeur et sur
présentation d’une pièce d’identité en cours de validité
> régler des achats de biens ou des prestations de services chez les Accepteurs équipés d’un Equipement Electronique affichant
la (l’une des) marque(s) apposée(s) sur la Carte. Toutefois, elle n’est pas acceptée chez les Accepteurs équipés d’un Equipement
Electronique n’ayant pas la possibilité technique d’émettre une demande d’autorisation (ex. péages d’autoroutes, péages de
parking...) ;
> régler des dons ou des cotisations à toute entité dûment habilitée pour les percevoir ou les recevoir, et susceptible d’utiliser le(s)
schéma(s) de cartes de paiement dont la (l’une des) marque(s) est apposée(s) sur la Carte ;
> transférer des fonds vers toute personne dûment habilitée à recevoir de tels fonds, tel qu’un Organisateur de l’opération de
transfert de fonds crédit ;
> transférer des fonds sur le compte d’un titulaire de carte, en tant que bénéficiaire, selon les règles spécifiques à une opération de
transfert de fonds crédit à distance.
> permettre au titulaire de la Carte, sous des conditions de réalisation applicable au service conformément aux règles prévues à
cet effet par le schéma de cartes de paiement dont la(les) marques figure(nt) sur la Carte, concerné par l’opération, de recevoir,
en tant que bénéficiaire destinataire prévu du transfert de fonds, sur le compte sur lequel fonctionne la Carte, des opérations de
transfert de fonds crédit ordonnées par :
- un Accepteur donneur d’ordre (en dehors d’opérations de remboursement d’une opération de paiement par Carte) ;
- un autre titulaire de carte, également éligible au service de transfert de fond crédit par son émetteur, ayant initié une
opération de transfert de fonds crédit à distance au bénéfice du titulaire de la Carte par l’intermédiaire de l’Organisateur de
l’opération de transfert de fonds crédit.
Pour accorder ou refuser l’autorisation, Hello bank! tient compte des limites visées ci-après, du solde du compte concerné et des
opérations non encore comptabilisées dont Hello bank! a connaissance et notamment des règlements pour lesquels Hello bank! a
déjà accordé une autorisation.
1.1.3 Les Cartes ci-dessus permettent également, le cas échéant, d’avoir accès à d’autres services offerts par Hello bank!, et régis
par des dispositions spécifiques. Il s’agit notamment :
> de fonctions d’identification permettant d’effectuer certaines opérations bancaires sur les GAB de BNP Paribas ou aux guichets
métropolitains de BNP Paribas. A ces derniers guichets, une pièce d’identité peut, le cas échéant, être exigée ;
> de services d’assurance et d’assistance décrits dans les certificats de garantie envoyés au titulaire lors de son adhésion aux
présentes conditions et également accessibles sur le site Internet de Banque en Ligne www.hellobank.fr(1).
Abonnement à des services de banque à distance (Internet, téléphone fixe, SMS, etc.) : gratuit et illimité, hors coût de fourniture
(1)
d’accès à Internet.
2
3
1.2 Carte virtuelle de paiement (ci-après la «Carte virtuelle»)
1.2.1 La carte virtuelle Hello Prime est un instrument de paiement à l’usage exclusif du titulaire de la Carte lui permettant de réaliser des
opérations de paiement et ayant uniquement pour finalités de :
> régler des achats de biens ou des prestations de services à distance ;
> régler des achats de biens ou des prestations de services sans contact, par mobile, chez des commerçants ou prestataires de
services (ci-après «Accepteurs») équipés d’Equipements Electroniques (en ce compris les Terminaux de Paiement Electronique,
ci-après «TPE», et les automates) affichant la (l’une des) marque(s) apposée(s) sur la Carte Virtuelle, en cas de stockage de ses
données cartes dans un portefeuille numérique interbancaire agréé par le(s) schéma(s) de cartes de paiement dont la (l’une des)
marque(s) est apposée sur la Carte ;
> régler des dons ou des cotisations à toute entité dûment habilitée pour les percevoir ou les recevoir, et susceptible d’utiliser le(s)
schéma(s) de cartes de paiement dont la (l’une des) marque(s) est apposée(s) sur la Carte Virtuelle ;
> transférer des fonds vers toute personne dûment habilitée à recevoir de tels fonds, tel qu’un Organisateur de l’opération de
transfert de fonds crédit ;
> transférer des fonds sur le compte d’un titulaire de carte, en tant que bénéficiaire, selon les règles spécifiques à une opération de
transfert de fonds crédit à distance.
> permettre au titulaire de la Carte, sous des conditions de réalisation applicable au service conformément aux règles prévues à
cet effet par le schéma de cartes de paiement dont la(les) marques figure(nt) sur la Carte, concerné par l’opération, de recevoir,
en tant que bénéficiaire destinataire prévu du transfert de fonds, sur le compte sur lequel fonctionne la Carte, des opérations de
transfert de fonds crédit ordonnées par :
- un Accepteur donneur d’ordre (en dehors d’opérations de remboursement d’une opération de paiement par Carte) ;
- un autre titulaire de carte, également éligible au service de transfert de fond crédit par son émetteur, ayant initié une
opération de transfert de fonds crédit à distance au bénéfice du titulaire de la Carte par l’intermédiaire de l’Organisateur de
l’opération de transfert de fonds crédit.
1.2.2 La carte virtuelle Hello Prime est disponible depuis l espace personnel et sécurisé du titulaire de la carte sur le site internet
ou l’application mobile Hello bank!. Afin d utiliser sa carte virtuelle, le titulaire de la carte doit, pour des raisons de sécurité, avoir
préalablement installé le dispositif Clé Digitale depuis l application mobile Hello bank! sur un smartphone disposant d une version
iOS ou Android compatible. La Clé Digitale est le service gratuit d authentification forte, permettant de renforcer la sécurisation des
transactions en ligne. Elle est accessible depuis le profil client de l application mobile Hello bank! (1).
1.3 En application du Règlement UE 2015/751 du 29 avril 2015, les Cartes émises dans l’Espace Economique Européen (Les Etats
membres de l’Union Européenne, l’Islande, le Liechtenstein et la Norvège - ci-après l’»EEE») sont classées en quatre catégories :
> débit, ou
> crédit, ou
> prépayé, ou
> commercial
Les Cartes entrant dans la catégorie «débit» sont les Cartes à débit immédiat ; elles portent, au recto, la mention «débit».
Les Cartes entrant dans la catégorie «crédit» sont les Cartes à débit différé et/ou les Cartes adossées à un crédit renouvelable, au
sens du Code de la consommation. Elles portent, au recto, soit la mention «crédit», lorsqu’il s’agit de Cartes à débit différé, soit la
mention «carte de crédit», lorsqu’il s’agit de Cartes adossées à un crédit renouvelable.
Le présent contrat ne concerne pas les Cartes entrant dans la catégorie «prépayé» ou « commercial ».
L’Accepteur peut décider de ne pas accepter l’ensemble des catégories de Cartes. Dans ce cas, l’Accepteur doit en informer clairement et
sans ambiguïté le titulaire de la Carte. Avant d’effectuer un paiement, le titulaire de la Carte doit donc vérifier que la catégorie de Carte
dont il dispose est bien acceptée par l’Accepteur.
2 - Délivrance de la Carte
La Carte est délivrée par BNP Paribas, l’émetteur (ci-après «Hello bank!») dont elle reste la propriété, à la demande, de ses clients
titulaires d’un compte et/ou à leurs mandataires dûment habilités et sous réserve d’acceptation de la demande.
Hello bank! interdit au titulaire de la carte Hello One ou de la carte Hello Prime d’apposer des étiquettes adhésives ou des
autocollants ou de procéder à toute inscription sur la Carte Physique à l’exception de la signature visée ci-dessous.
Le titulaire de la Carte s’engage à l’utiliser, ainsi que son numéro, exclusivement dans le cadre du(des) schéma(s) de cartes de
paiement dont la (l’une des) marque(s) est apposée sur la Carte et à respecter les règles afférentes à chacun desdits schémas.
La Carte est rigoureusement personnelle, son titulaire devant dès réception, y apposer obligatoirement sa signature dès lors qu’un
espace prévu à cet effet existe sur le support de la Carte Physique.
Il est strictement interdit au titulaire de la Carte de la prêter ou de s’en déposséder.
Le titulaire de la Carte s’interdit d’apporter toute altération fonctionnelle ou physique à la Carte susceptible d’entraver son
fonctionnement, ainsi que des Equipements Electroniques et des DAB/GAB, de quelque manière que ce soit.
Abonnement à des services de banque à distance (Internet, téléphone fixe, SMS, etc.) : gratuit et illimité, hors coût de fourniture
(1)
d’accès à Internet.
3
3 - Données de Sécurité Personnalisées (ci-après «Données de Sécurité Personnalisées»)
Les Données de Sécurité Personnalisées sont des données personnalisées fournies au titulaire de la Carte par l’Emetteur à des fins
d’authentification.
3.1 Code confidentiel (ci-après «Code»)
Hello bank! met à la disposition du titulaire d’une Carte Physique une Donnée de Sécurité Personnalisée sous la forme d’un
Code qui lui est communiqué confidentiellement, personnellement et uniquement à lui. Ce Code est envoyé soit par SMS sur le
téléphone portable du titulaire, soit par courrier à son domicile, aux coordonnées communiquées à Hello bank!.
Le titulaire de la Carte doit prendre toutes les mesures propres à assurer la sécurité de sa Carte et du Code et plus généralement
de toutes autres Données de Sécurité Personnalisées. Il doit donc tenir absolument secret son Code et ne pas le communiquer à
qui que ce soit. Il ne doit pas notamment l’inscrire sur la Carte, ni sur tout autre document. Il doit veiller à le composer à l’abri des
regards indiscrets.
Il doit utiliser les Données de Sécurité Personnalisées chaque fois qu’il en reçoit l’instruction par les Equipements Electroniques
sous peine d’engager sa responsabilité.
Le nombre d’essais successifs de composition du Code est limité à 3 (trois) sur ces Equipements Electroniques, les DAB/GAB et
automates de pièces de monnaie BNP Paribas. Au troisième essai infructueux, le titulaire de la Carte provoque l’invalidation de sa
Carte et/ou le cas échéant sa capture.
3.2 Autres Données de Sécurité Personnalisées
Lors de paiements sur Internet, sur les sites portant la mention «Verified by Visa», le titulaire de la Carte devra en plus des
références de la Carte, s’authentifier soit par la saisie d’un code unique qui pourra lui être communiqué, notamment par SMS, soit
par tout autre dispositif de sécurité personnalisé (Clé digitale notamment) préalablement communiqué par Hello bank!.
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5 - Modalités d’utilisation des Cartes physiques pour des retraits d’espèces dans les automates de
pièces de monnaie BNP Paribas, les DAB/GAB ou auprès des guichets
5.1 Les retraits d’espèces sont possibles dans les limites fixées et notifiées par Hello bank! dans les conditions particulières ou dans
tout document approuvé par le titulaire de la Carte Physique et/ou du compte sur lequel fonctionne la Carte.
Ces limites peuvent être différentes selon que les retraits sont effectués :
> sur les automates de pièces de monnaie/DAB/GAB de BNP Paribas ou des autres établissements affichant la (l’une des)
marque(s) apposée(s) sur les Cartes Physiques ;
> auprès des guichets affichant la (l’une des) marque(s) apposée(s) sur la Carte Physique. Les retraits d’espèces sont alors
possibles dans les limites des disponibilités du guichet payeur et sur présentation d’une pièce d’identité en cours de validité.
5.2 Les montants enregistrés de ces retraits, ainsi que les commissions éventuelles, sont portés dans les délais habituels propres
aux retraits d’espèces au débit du compte sur lequel fonctionne la Carte Physique. Le montant de ces opérations figure sur le relevé
d’opérations visé à l’article 6.
5.3 Le titulaire de la Carte Physique et/ou du compte sur lequel fonctionne la Carte doit, préalablement à chaque retrait et sous sa
responsabilité, s’assurer de l’existence audit compte d’un solde suffisant et disponible et le maintenir jusqu’au débit correspondant.
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particulières ou dans tout document approuvé par le titulaire de la Carte et/ou du compte sur lequel fonctionne la Carte. Ces
opérations sont prises en compte dans les limites fixées pour les paiements qui sont notifiées par Hello bank! dans les conditions
particulières ou dans tout document approuvé par le titulaire de la Carte et/ou du compte sur lequel fonctionne la Carte.
Ces opérations sont débitées immédiatement du compte sur lequel fonctionne la Carte.
Abonnement à des services de banque à distance (Internet, téléphone fixe, SMS, etc.) : gratuit et illimité, hors coût de fourniture
(1)
d’accès à Internet.
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Aux fins d’utilisation du présent service :
> La Carte du titulaire donneur d’ordre doit être déclarée éligible au service par Hello bank!;
> Le titulaire de la Carte doit s’enrôler auprès de l’Organisateur de transferts de fonds dans les conditions définies à cet effet ;
> Hello bank! autorise l’opération de transfert de fonds ainsi initiée.
L’initiation d’une opération de transfert de fonds crédit est un transfert de fonds tel que prévu à l’article 1 du présent contrat.
Ce service n’est actuellement proposé par Hello bank! que pour les opérations de transfert de fonds crédit initiées, exécutées et
reçues en France.
8.3 Service de réception de fonds crédit, en qualité de bénéficiaire
La Carte permet à son titulaire, en qualité de bénéficiaire, de recevoir des fonds sur le compte sur lequel fonctionne sa Carte.
Ces fonds peuvent uniquement être transférés par :
> un Organisateur de transferts de fonds, en tant que récepteur de fonds, et lié à un acquéreur adhérant à un système de
réception de fonds à distance sécurisé du schéma de cartes de paiement dont la(les) marques figure(nt) sur la Carte ;
> un Accepteur donneur d’ordre ayant signé un contrat d’acceptation de vente à distance sécurisé avec un acquéreur adhérant
au schéma de cartes de paiement dont la(les) marques figure(nt) sur la Carte.
La mise en œuvre du service de réception de fonds est soumise aux conditions suivantes :
> Hello bank! a contrôlé au préalable l’éligibilité de la Carte au service,
> Hello bank! a répondu favorablement à une demande d’autorisation en crédit de l’émetteur du donneur d’ordre,
> Hello bank! procède au crédit du compte du compte auquel la Carte est rattachée dans le délai de maximum d’un jour à
réception des fonds de l’opération de transfert de fonds.
Lorsque Hello bank! reçoit une demande d’autorisation aux fins de crédit du compte sur lequel fonctionne la Carte du titulaire
bénéficiaire, il est en mesure de rejeter l’opération en cas d’impossibilité de réaliser l’opération de transfert de fonds notamment
en cas de compte fermé ou de carte de paiement en opposition.
Ce service n’est actuellement proposé par Hello bank! que pour les opérations de transfert de fonds crédit initiées, exécutées et
reçues en France.
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(1)
d’accès à Internet.
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11.3 Un numéro d’enregistrement de cette demande d’opposition (ou de blocage) est communiqué au titulaire de la Carte et/ou du
compte sur lequel fonctionne la Carte. Une trace de cette opposition (ou blocage) est conservée pendant 18 mois par Hello bank! qui
la fournit à la demande du titulaire de la Carte et/ou du compte sur lequel fonctionne la Carte, pendant cette même durée.
La demande de mise en opposition (ou de blocage) est immédiatement prise en compte.
11.4 Toute demande d’opposition (ou de blocage) qui n’a pas fait l’objet d’une déclaration écrite et signée par le titulaire de la Carte et/
ou du compte sur lequel fonctionne la Carte doit être confirmée sans délai, par tout moyen écrit, sur support papier ou durable.
En cas de contestation de cette demande d’opposition (ou de blocage), celle-ci sera réputée avoir été effectuée à la date de la
réception dudit écrit par Hello bank!.
Les circonstances du vol/de la perte/du détournement/de l’utilisation frauduleuse font l’objet d’une déclaration écrite et signée par
le titulaire de la Carte et/ou du compte sur lequel fonctionne la Carte.
11.5 Hello bank! ne saurait être tenu pour responsable des conséquences d’une demande d’opposition (ou de blocage) par téléphone,
courriel, Internet... qui n’émanerait pas du titulaire de la Carte et/ou du compte sur lequel fonctionne la Carte.
11.6 En cas de vol ou d’utilisation frauduleuse de la Carte ou de détournement des données liées à son utilisation, Hello bank! peut
demander un récépissé ou une copie d’un dépôt de plainte au titulaire de la Carte et/ou du compte. Cette demande ne constitue pas
une condition au remboursement des opérations contestées.
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14.3 La souscription par le titulaire de la Carte d’une offre groupée de produits et services Hello bank! comprenant une Carte entraine
la résiliation du contrat Carte relatif à la Carte alors détenue par le titulaire sur le même compte. La prise d’effet de la résiliation
s’effectue lors de l’activation de sa nouvelle Carte ou à défaut 30 jours après la signature du nouveau contrat Carte.
14.4 Le titulaire de la Carte et/ou du compte sur lequel fonctionne la Carte s’engage à restituer la Carte Physique, le cas échéant et à
respecter l’ensemble des obligations contractuelles mises à sa charge dans le cadre du présent contrat, jusqu’à ce que la résiliation
devienne effective.
14.5 A compter de la prise d’effet de la résiliation, le titulaire de la Carte n’a plus le droit de l’utiliser et Hello bank! peut prendre
toutes les mesures utiles pour ce faire.
16 - Contestations
16.1 Le titulaire de la Carte et/ou du compte sur lequel fonctionne la Carte a la possibilité de contester une opération, si possible
en présentant le ticket émis par l’Equipement Electronique ou l’automate de pièces de monnaie BNP Paribas ou le DAB/GAB ou un
justificatif de l’ordre de paiement sur lequel porte un litige et cela le plus rapidement possible et dans un délai maximum de 13 mois
à compter de la date du débit de l’ordre de paiement contesté sur le compte sur lequel fonctionne la Carte.
Le délai maximum durant lequel le titulaire de la Carte et/ou du compte sur lequel fonctionne la Carte a la possibilité de contester
une opération, est fixé à 70 jours à compter de la date du débit de l’ordre de paiement contesté sur ledit compte, lorsque le
prestataire de service de paiement de l’Accepteur est situé hors de l’EEE, de Saint-Pierre et Miquelon ou de Saint-Barthélemy.
16.2 Le titulaire de la Carte a le droit au remboursement d’une opération de paiement autorisée et effectuée au sein de l’EEE, si
l’autorisation donnée n’indiquait pas le montant exact de l’opération et si le montant de l’opération de paiement dépasse le montant
auquel le titulaire de la Carte peut raisonnablement s’attendre, dans ce cas, Hello bank! peut demander au titulaire de la Carte de
fournir tous les éléments relatifs au remboursement demandé.
La demande de remboursement doit être présentée avant l’expiration d’une période de huit semaines à compter de la date du débit
de l’ordre de paiement objet de la demande de remboursement sur le compte sur lequel fonctionne la Carte. Hello bank! dispose
d’un délai de dix jours ouvrables à compter de la réception de la demande de remboursement pour effectuer le remboursement ou
pour justifier son refus d’y procéder.
16.3 Les parties (Hello bank! et le titulaire de la Carte) conviennent d’apporter les meilleurs soins à leur information réciproque sur
les conditions d’exécution de l’opération.
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d’accès à Internet.
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> du montant de l’opération contestée de bonne foi par le titulaire de la Carte, survenue après la demande d’opposition (ou de
blocage) conformément à l’article 12.3.
Hello bank! pourra néanmoins contre-passer le montant du remboursement ainsi effectué, en informant le titulaire de la Carte et/
ou du compte sur lequel fonctionne la Carte, dans l’hypothèse où elle serait à même, soit d’établir que l’opération en cause a bien
été autorisée ou soit de fournir les éléments prouvant la fraude ou la négligence grave commise par le titulaire de la Carte.
Toutefois, conformément aux dispositions légales, Hello bank! ne procédera pas au remboursement dans le délai susvisé s’il a de
bonnes raisons de soupçonner une fraude du titulaire de la Carte. Dans ce cas, Hello bank! en informe la Banque de France.
17.2 Opération de paiement mal exécutée
Le titulaire de la Carte et/ou du compte sur lequel fonctionne la Carte, est remboursé, si besoin et sans tarder, du montant de
l’opération mal exécutée.
17.3 Dispositions communes
Dans tous les cas énumérés ci-dessus, le compte débité est rétabli dans l’état où il se serait trouvé si le débit des montants
contestés n’avait pas eu lieu, et à bonne date de valeur.
Préalablement à l’autorisation d’une opération de paiement, BNP Paribas peut mettre en œuvre une prise de décision automatisée
reposant notamment sur l’analyse des informations de la Carte, du contexte de l’opération, du solde disponible sur le compte sur
lequel fonctionne la Carte et des plafonds de la Carte. La prise de décision automatisée peut entrainer l’autorisation ou le refus de
l’opération de paiement. Le titulaire de la Carte a le droit d’exprimer son point de vue et de contester la décision automatique.
Les données relatives aux opérations de paiement sont conservées pour la durée des écritures comptables légales (10 ans).
Le titulaire de la Carte dispose d’un droit d’accès, de rectification, d’effacement, de limitation du traitement et à la portabilité de
ses données. Il dispose également du droit d’opposition au traitement pour des raisons liées à sa situation particulière et du droit
d’opposition à tout moment au traitement de ses données à des fins de prospection commerciale.
Le titulaire de la Carte peut exercer ces droits sur notre site internet www.hellobank.fr (1) ou par courrier à BNP Paribas, APAC TDC
Val de Marne, TSA 30233, 94729 FONTENAY SOUS BOIS CEDEX.
Les informations sur les traitements de données figurent dans la Notice de protection des données personnelles qui lui a été
fournie. Ce document est disponible sur le site Internet www.hellobank.fr (1)
• à des autorités financières, fiscales, administratives, pénales ou judiciaires, ou locales ou étrangères, des arbitres ou des
médiateurs, des autorités chargées de l’application de la loi, des agences de notation, des autorités de tutelle, des organismes
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gouvernementaux ou des organismes publics (tels que la Banque de France, la Caisse des dépôts et des consignations), afin de :
- satisfaire aux obligations légales et réglementaires incombant à BNP Paribas et plus généralement au Groupe BNP Paribas,
telles que leurs obligations de divulgation dans le cadre de la lutte contre la fraude fiscale et la lutte contre le blanchiment
de capitaux et le financement du terrorisme ;
- répondre à leurs demandes dans le cadre de leurs missions de supervision, d’investigation, etc. ;
- défendre une affaire, une action ou une procédure, ou y répondre ;
• aux prestataires de services de paiement tiers pour les besoins de la fourniture d’un service d’initiation de paiement ou
d’information sur les comptes si le titulaire de la Carte a consenti au transfert de ses données à cette tierce partie ;
• aux organismes de refinancement qui interviendraient dans une opération de crédit ainsi qu’à leurs mandataires directs ;
• à certaines professions réglementées telles que des avocats, des notaires, des agences de notation ou des commissaires aux
comptes, lorsque des circonstances spécifiques l’imposent (litige, audit, etc.) ainsi qu’à tout acheteur actuel ou potentiel des
sociétés ou des activités du Groupe BNP Paribas ou ses assureurs.
BNP Paribas peut aussi partager des informations agrégées ou anonymisées au sein du groupe BNP Paribas et en dehors de
celui-ci avec des partenaires tels que des groupes de recherche, des universités ou des annonceurs, qui ne peuvent en aucun cas
identifier le titulaire de la Carte.
Les données du titulaire de la Carte peuvent être agrégées dans des statistiques anonymisées pouvant être proposées à des clients
professionnels pour les aider à développer leur activité, sans que ces données permettent aux destinataires de ces statistiques
anonymisées d’identifier le titulaire de la Carte.
19 - Conditions financières
19.1 La fourniture d’une carte de débit (carte de paiement internationale à débit immédiat), la fourniture d’une carte de débit (carte de
paiement internationale à débit différé) et/ou la fourniture d’une carte de débit (carte de paiement à autorisation systématique) est
effectuée, moyennant le paiement d’une cotisation dont le montant est fixé dans les conditions tarifaires et/ou dans les conditions
particulières ou dans tout document approuvé par le titulaire de la Carte et/ou du compte sur lequel fonctionne la Carte.
Cette cotisation est débitée sur le compte susvisé, sauf résiliation du présent contrat dans les conditions prévues à l’article 14.2.
Cette cotisation est remboursée en cas de résiliation du présent contrat dans les conditions prévues à l’article 14. La cotisation sera
remboursée au prorata du temps écoulé entre la date du prélèvement de la cotisation et la date d’effet de la résiliation du contrat
visée à l’article 14.
19.2 Le total des frais de conversion monétaire appliqués au titulaire de la Carte en cas de retrait ou de paiement par carte, au sein de
l’Union Européenne, dans une devise de l’Union Européenne autre que l’euro, sera communiqué au titulaire de la Carte par message
électronique.
La Banque et le titulaire de la Carte conviennent que ce message électronique prendra la forme d’un SMS, d’une notification
depuis l’application mobile « Hello bank! » et/ou d’un message dans la messagerie sécurisée consultable via l’espace client
« hellobank.fr » (1) ou via l’application mobile « Hello bank! » du titulaire de la Carte.
Le titulaire de la Carte est informé que s’il désactive la réception des notifications directement depuis les fonctionnalités de son
téléphone, il ne pourra pas accéder à cette restitution d’information sous forme de notification depuis l’application mobile « Hello
bank! ».
Ce message est envoyé une fois par mois à l’occasion de la première opération de retrait ou de paiement par carte, dans une même
devise et dans un même pays.
Le titulaire de la Carte a la possibilité de ne plus recevoir ces messages électroniques :
• en envoyant « STOP » au numéro court indiqué dans le SMS reçu ; et/ou
• en désactivant la réception de la notification via l’application mobile « Hello bank! » dans la rubrique « « Mon espace » puis «
Mes paramètres » puis « Notifications ».
19.3 Les autres conditions financières sont fixées et notifiées par Hello bank! dans les conditions tarifaires et/ou dans les conditions
particulières ou dans tout document approuvé par le titulaire de la Carte et/ou du compte sur lequel fonctionne la Carte.
20 - Sanctions
Toute fausse déclaration est passible des sanctions prévues par la loi.
Toute fausse déclaration ou usage abusif de la Carte peut également entraîner la résiliation telle que prévue à l’article 14 du présent
contrat.
Tous frais et dépenses réels engagés pour le recouvrement forcé en vertu d’un titre exécutoire des opérations sont à la charge
solidairement du titulaire de la Carte et/ou du compte concerné sur lequel fonctionne la Carte.
Le montant des opérations qui n’aura pu être débité au compte sur lequel fonctionne la Carte sera majoré d’intérêts calculés à
partir de la date de valeur au taux des intérêts débiteurs en vigueur, sans mise en demeure préalable.
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22 - Information relative au droit d’inscription à la liste d’opposition au démarchage téléphonique
Le titulaire de la Carte a la possibilité de s’inscrire gratuitement sur la liste d’opposition au démarchage téléphonique auprès de la
Société WORLDLINE (sur le site internet dédié www.bloctel.gouv.fr ou par courrier à : Société WORLDLINE, Service Bloctel, CS 61311
– 41013 Blois CEDEX) ou de toute autre société qui serait désignée pour gérer cette liste. Dès la prise en compte de son inscription
par l’organisme, il ne recevra plus de sollicitations commerciales par téléphone. Toutefois, en cas de contrat en cours, le titulaire
de la Carte pourra continuer à recevoir de la part de Hello bank! des nouvelles offres ayant un rapport avec l’objet de ce contrat, lui
permettant de le compléter ou de l’améliorer.
23 - Résoudre un litige
En premier recours
> La Hello Team : Le client peut contacter directement un conseiller Hello bank! pour lui faire part d’une réclamation
par téléphone (appel non surtaxé), par chat ou, via le formulaire en ligne sur le site Internet www.hellobank.fr (1) ou sur
l’application mobile « Hello bank! » (1).
> Le Service Relations Clients : S’il ne reçoit pas de réponse satisfaisante à sa réclamation, le client peut aussi contacter le Service
Réclamations Clients par voie postale :
Dans les 10 jours ouvrables à compter de la réception de sa réclamation par Hello bank!, le client reçoit la confirmation de sa prise
en charge. Si des recherches sont nécessaires, une réponse définitive lui est communiquée dans un délai de 2 mois maximum.
Dans le cas particulier d’une réclamation portant sur un service de paiement, Hello bank! communique au client une réponse dans
les 15 jours ouvrables suivant la réception de sa réclamation, sauf situations exceptionnelles où la réponse est apportée au plus
tard dans les 35 jours.
Le client peut saisir gratuitement et par écrit l’un des Médiateurs ci-dessous, selon son domaine de compétence, à condition :
• soit d’être en désaccord avec la réponse apportée au préalable par le conseiller Hello bank! et par le Service Réclamations
Clients (2),
• s oit de ne pas avoir obtenu de réponse à sa réclamation dans un délai de 2 mois, ou de 35 jours ouvrables pour une réclamation
portant sur un service de paiement.
• Le Médiateur auprès de la Fédération Bancaire Française (FBF) doit être saisi uniquement par écrit, en français ou en anglais,
par un client, personne physique n’agissant pas pour des besoins professionnels, et exclusivement pour les litiges relatifs aux
services fournis et aux contrats conclus en matière d’opérations de banque (gestion de compte et opérations de crédit, services
de paiement), de produits d’épargne, ainsi qu’en matière de commercialisation de contrats d’assurance directement liés à un
produit ou à un service bancaire distribué par BNP Paribas (3)
- soit par voie postale :
Médiateur auprès de la Fédération Bancaire Française
Clientèle des Particuliers
CS151
75422 PARIS Cedex 09
Le client peut retrouver la charte de la médiation sur le site : http://lemediateur.fbf.fr/ (4) et elle peut être obtenue sur simple
demande auprès d’une agence BNP Paribas.
• Le Médiateur de l’Assurance, exclusivement pour les litiges relatifs aux produits d’assurance ne relevant pas de la
commercialisation,
- Soit par voie postale :
Le Médiateur de l’Assurance
TSA 50110
75441 Paris Cedex 09
Pour la clientèle des Particuliers exclusivement, tout litige résultant d’un contrat de vente ou de services en ligne peut aussi être
formulé par voie électronique sur la plateforme de Règlement en Ligne des Litiges (RLL) sur le site Internet : https://webgate.
ec.europa.eu/odr/ (4)
(1)
Abonnement à des services de banque à distance (Internet, téléphone fixe, SMS, etc.) : gratuit et illimité, hors coût de fourniture
d’accès à Internet.
(2)
En cas de rejet ou de refus de faire droit en totalité ou partiellement à la réclamation.
(3)
Sont exclus les litiges qui relèvent de la Politique Générale de la Banque (par exemple : la politique tarifaire, le refus de crédit, la
conception des produits…), ceux concernant la performance des produits liée aux évolutions des marchés, et ceux portant sur les
mesures édictées dans le cadre d’une procédure de surendettement par le Juge et/ou la Commission de Surendettement.
(4)
Coût de connexion selon opérateur
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PARTIE 2 - CONDITIONS GÉNÉRALES DE
FONCTIONNEMENT DE LA CARTE SPÉCIFIQUES À
CHAQUE SCHÉMA DE CARTES DE PAIEMENT
La présente Partie 2 reprend les conditions générales de fonctionnement spécifiques à chaque schéma de cartes de paiement dont
la (l’une des) marque(s) est apposée sur la Carte, et qui s’ajoutent à celles développées en Partie 1.
La Carte émise par Hello bank! peut être une Carte Co-badgée, c’est-à-dire que plusieurs marques figurent sur la Carte.
1 - Définitions
Les schémas de cartes de paiement internationaux sont des schémas dans lesquels les opérations de paiement liées à une Carte
sont effectuées du compte de paiement d’un payeur sur le compte de paiement d’un Accepteur par l’intermédiaire du système
d’acceptation dudit schéma, de l’émetteur (pour le titulaire de la Carte) et d’un acquéreur (pour l’Accepteur).
Dans le cadre du présent contrat, le schéma international est VISA Inc. et repose sur l’utilisation des Cartes portant la Marque
VISA.
1 - Définition
Le Schéma de cartes de paiement CB repose sur l’utilisation des Cartes portant la marque CB (ci-après les «Cartes CB») auprès
des Accepteurs adhérant au schéma de cartes de paiement CB dans le cadre des seules dispositions et procédures définies ou
homologuées par le Groupement des Cartes Bancaires CB.
(4)
Coût de connexion selon opérateur
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Conformément à la règlementation en vigueur, le Titulaire de la Carte peut :
• d emander à accéder aux données personnelles le concernant et/ou en demander la rectification ou l’effacement ;
• d éfinir des directives relatives au sort des données personnelles le concernant après son décès ;
• s ’opposer au traitement de données personnelles le concernant réalisé aux fins de lutte contre la fraude et /ou de gestion des
éventuels recours en justice en expliquant les raisons particulières qui justifient sa demande, sous réserve que BNP Paribas
n’invoque pas de motifs légitimes et impérieux ;
• d emander des limitations au traitement des données personnelles le concernant dans les conditions prévues à l’article 18 du
Règlement (UE) 2016/679 du 27 avril 2016 ;
• d emander à recevoir et / ou transmettre à un autre responsable du traitement les données personnelles le concernant sous
une forme couramment utilisée et lisible par un appareil électronique ;
• introduire une réclamation auprès de la Commission Nationale de l’Informatique et des Libertés.
S’agissant des données personnelles traitées par le Schéma CB, le Titulaire de la Carte peut exercer les droits mentionnés
BNP Paribas, SA au capital de 2 468 663 292 € – Siège social : 16 boulevard des Italiens, 75009 Paris - Immatriculée sous le n° 662 042 449 RCS Paris. Orias n° 07 022 735. www.orias.fr - Hello bank! : 01 43 63 15 15 (coût d’un appel local depuis un poste fixe en France métropolitaine). hellobank.fr - 04/2022.
ci-dessus en s’adressant par courriel à protegezvosdonnees@cartes-bancaires.com et en joignant une copie recto-verso d’une
pièce d’identité.
Pour toute question en lien avec la protection des données personnelles traitées par le Schéma CB, le Titulaire de la Carte peut :
• c onsulter la Politique de protection des données personnelles du Schéma CB accessible à www.cartes-bancaires.com/
protegezvosdonnees(4);
• c ontacter le Délégué à la protection des données désigné par le Schéma CB par courriel à protegezvosdonnees@cartes-
bancaires.com.
Il(s) peut/peuvent contester ou faire rectifier les données à caractère personnel le(s) concernant dans le fichier sur demande
auprès de BNP Paribas, selon les modalités prévues à l’article 18.1 de la Partie 1 du présent contrat.
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3
FORMULAIRE DE RÉTRACTATION
Modèle (facultatif) pouvant être utilisé pour notifier sa rétractation de la Convention
Modalités de rétractation
Hello bank!
TSA 80 011
75318 PARIS CEDEX 09
Je soussigné(e)
(2)
déclare me rétracter du Contract Hello Prime (3)
(1) Ou, si elle est postérieure, de la date de réception par vos soins des informations précontractuelles et des conditions contractuelles.
(2) Nom et prénom du (des) Cotitulaire(s).
(3) La rétractation sur la Convention de Compte emportera la résiliation de cette Convention de Compte Hello bank! dans toutes ses composantes.
(4) Indiquez la date de conclusion de votre contrat
BNP PARIBAS - S.A. au capital de 2.499.597.122 euros - Siège social : 16, boulevard des Italiens - 75009 Paris - Immatriculée sous le n° 662 042 449 R.C.S. Paris
www.hellobank.fr
Modalités de rétractation
Hello bank!
TSA 80 011
75318 PARIS CEDEX 09
Je soussigné(e)
(2)
déclare me rétracter de la Convention de compte de dépôt
(4)
que j’avais conclu le (3)
avec Hello bank!, sous la réference
le
Signature du titulaire 1 souhaitant se
rétracter
(1) Ou, si elle est postérieure, de la date de réception par vos soins des informations précontractuelles et des conditions contractuelles.
(2) Nom et prénom du (des) Cotitulaire(s).
(3) La rétractation sur la Convention de Compte emportera la résiliation de cette Convention de Compte Hello bank! dans toutes ses composantes.
(4) Renseignez la référence de votre dossier, située sur la première page des conditions particulières de souscription de compte.
BNP PARIBAS - S.A. au capital de 2.499.597.122 euros - Siège social : 16, boulevard des Italiens - 75009 Paris - Immatriculée sous le n° 662 042 449 R.C.S. Paris
www.hellobank.fr