GUIDE DE PLANIFICATION SUCCESSORALE

DES ACTIFS NUMÉRIQUES

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Nom du conseiller
Titre approuvé
Nom du courtier
123, chemin de la Rue
Ville (Province) H1H 1H1
Tél. : 123-456-7890
Cell. : 123-456-7890
courriel@adresse.com
TABLE DES MATIÈRES
SECTION 1 : INSTRUCTIONS ET CAS PARTICULIERS
Inventaire des actifs numériques.......................................................4
Accès aux renseignements.................................................................. 5
Délégation de pouvoirs...........................................................................5

SECTION 2 : REGISTRE DES ACTIFS NUMÉRIQUES

Types courants d’actifs numériques..................................................6
Ordinateur personnel et autres appareils électroniques............... 7
Comptes de messagerie...................................................................... 7
Comptes de médias sociaux...............................................................8
Stockage infonuagique........................................................................8
Comptes bancaires et financiers........................................................9
Comptes en ligne pour les services publics.....................................9
Comptes de magasinage en ligne....................................................10
Abonnements......................................................................................10
Cartes de fidélité..................................................................................11
Blogues et sites Web...........................................................................11
Livres, musique et vidéos ou plateformes de................................ 12
diffusion en continu
Photos numériques et stockées en ligne........................................ 12
Notes.................................................................................................... 13
GUIDE DE PLANIFICATION SUCCESSORALE DES
ACTIFS NUMÉRIQUES
QU’ADVIENDRA-T-IL DE VOS ACTIFS NUMÉRIQUES APRÈS VOTRE DÉCÈS?
LA PLUPART DES CANADIENS POSSÈDENT PLUSIEURS COMPTES EN
LIGNE. POURTANT, LE CANADA N’A TOUJOURS PAS ADOPTÉ DE LOI QUI
DONNE AUTOMATIQUEMENT AU LIQUIDATEUR OU AU MANDATAIRE D’UN
PARTICULIER LE POUVOIR D’ADMINISTRER LES BIENS NUMÉRIQUES QUE
RENFERMENT CES COMPTES.
Par le passé, la planification successorale concernait surtout les testaments, les fiducies, les procurations, les
polices d’assurance vie, les comptes financiers et les biens d’une personne. De nos jours, certaines personnes
conservent des copies papier de certains documents juridiques à la maison ou elles les remettent à la garde
de leur avocat ou notaire. Cependant, la plupart des gens ne détiennent que des versions numériques de leurs
documents financiers, commerciaux, personnels et administratifs.
Bien des Canadiens n’impriment probablement même pas leurs relevés ou la liste de leurs contacts, laissant
ainsi peu ou pas de traces de leurs actifs numériques qui peuvent avoir une valeur financière. Les ententes
d’utilisation et de service ne facilitent pas la tâche d’un liquidateur ou d’un mandataire lorsque le testament
ou une procuration relative aux questions financières n’accorde pas un droit d’accès exprès.

GUIDE DE PLANIFICATION SUCCESSORALE DES ACTIFS NUMÉRIQUES 3

 SECTION 1

INSTRUCTIONS ET CAS PARTICULIERS

Même si votre testament ou procuration a préséance, vous devriez créer un registre de vos actifs numériques incluant des instructions
suffisamment détaillées pour que votre liquidateur ou mandataire sache quels biens numériques n’ont aucune valeur et lesquels
pourraient être vendus ou transférés à un bénéficiaire. Si vous avez déjà pris des arrangements avec un fournisseur de services, indiquez-
le. Faites en sorte que vos instructions aident le liquidateur ou le mandataire à déterminer si vous possédez des actifs qui requièrent une
attention particulière en raison de leur caractère confidentiel ou de leur valeur historique. Vous pourriez ainsi faire économiser temps et
argent à vos proches tout en vous assurant que l’ensemble de vos biens numériques sont pris en considération.

Afin d’aider votre liquidateur ou mandataire à repérer et à administrer vos actifs numériques, vous avez tout intérêt à
prendre les mesures suivantes :
1. mettre à jour votre testament de sorte que votre liquidateur ait le pouvoir d’accéder à vos biens numériques pour les modifier,
les supprimer ou les conserver, et d’embaucher ainsi que de payer un informaticien, au besoin;
2. modifier votre procuration relative aux questions financières afin que votre mandataire ait le pouvoir d’accéder à vos actifs
numériques pour les modifier, les gérer ou les supprimer en cas d’incapacité mentale;
3. faire une liste de vos biens numériques et des mots de passe correspondants en y ajoutant toute instruction particulière;
4. indiquer quels actifs numériques ont une valeur financière, car certains fournisseurs éliminent les comptes et leur contenu
après une période d’inactivité.

Il y a un énorme vide juridique dans ce domaine et les règles diffèrent beaucoup d’un fournisseur à l’autre. Certains contrats d’utilisation
ou de service interdisent à quiconque l’accès aux renseignements d’une autre personne.

D’autres ententes de service offrent une solution de rechange en permettant au titulaire du compte d’ajouter une deuxième personne et
de préciser la marche à suivre à son décès. Il vous incombe de veiller à ce que votre mandataire dispose des autorisations nécessaires et
sache quels biens ont une valeur financière ou personnelle.

Inventaire des actifs numériques

Même si vous devrez consacrer du temps pour la dresser et la garder à jour, la liste de vos biens numériques constitue un outil fort utile
pour votre liquidateur ou mandataire. Rangé avec vos documents importants, ce document permettra à votre mandataire de savoir
ce qu’il doit faire avec vos appareils, comptes et données numériques. D’un point de vue technique, les actifs numériques s’entendent
de tout « dossier électronique » que vous possédez et contrôlez ou pour lequel vous détenez une licence. Ils incluent tous les comptes
en ligne et les fichiers numériques auxquels vous avez le droit d’accéder, qu’il s’agisse de vos blogues, de vos comptes bancaires et de
messagerie, de vos médias sociaux ou du stockage infonuagique que vous utilisez. Ils englobent également tout ce que vous faites en
ligne, au moyen de votre cellulaire, tablette ou ordinateur, en ouvrant une session. Le contenu numérique que vous détenez en vertu
d’une entente ou d’une licence non transférable ne fait pas partie de vos biens numériques.

4 GUIDE DE PLANIFICATION SUCCESSORALE DES ACTIFS NUMÉRIQUES

 Vous savez que vous ne devez ni révéler ni noter vos mots de passe et
numéros d’identification personnels. Or, cette information est requise pour
accéder à la plupart des périphériques physiques et actifs numériques.

Accès aux renseignements

Vous savez que vous ne devez ni révéler ni noter vos mots de passe et numéros d’identification personnels. Or, cette information est
requise pour accéder à la plupart des périphériques physiques et actifs numériques.
Au moment de mettre à jour vos documents juridiques, discutez des options qui s’offrent à vous avec votre conseiller financier, votre
liquidateur ou un spécialiste du droit. Une des solutions possibles consisterait à encoder vos mots de passe, puis à les conserver
séparément de votre registre et de votre inventaire numérique principal.

Délégation de pouvoirs
Assurez-vous de mettre à jour votre testament et votre procuration relative aux questions financières. Vous devez y inclure des clauses
à l’égard de vos actifs numériques (et les mots de passe connexes) qui autorisent votre liquidateur ou mandataire à y accéder pour les
contrôler, les gérer, les distribuer ou en disposer.
Nous avons tiré l’extrait suivant d’une procuration qui a été établie en Ontario et qui vise les questions financières relatives aux
actifs numériques. Vous devriez toutefois consulter votre propre conseiller juridique pour veiller à employer les formulations en
usage dans votre province.

Exemple de formulation : photos et les vidéos numériques, les licences de

J’autorise mes mandataires à faire ce qui suit :
i) utiliser et contrôler mes appareils numériques,
notamment mes ordinateurs de bureau, tablettes,
périphériques, dispositifs de stockage, téléphones
cellulaires et intelligents ainsi que tout autre
dispositif numérique du genre qui existe à l’heure
actuelle ou qui pourrait voir le jour en raison de
l’évolution des technologies, et ce, pour accéder à
mes actifs numériques, les modifier, les supprimer,
les contrôler ou les transférer;
iii) obtenir, utiliser, modifier, supprimer ou administrer
ii) accéder à mes actifs numériques, les modifier, les
supprimer, les contrôler et les transférer. Ces actifs
incluent, sans s’y limiter, les courriels reçus, les
comptes de courrier électronique, la musique, les
logiciel, les comptes de réseaux sociaux et de partage
de fichiers, les comptes financiers et bancaires, les
enregistrements de domaine, les comptes de serveur
de noms de domaine et d’hébergement Web, les
comptes de service de préparation de déclarations
de revenus, les boutiques virtuelles, les programmes
d’affiliation, les autres comptes en ligne et les
éléments numériques semblables qui existent à
l’heure actuelle ou qui pourraient voir le jour en
raison de l’évolution des technologies;
mes mots de passe et autres preuves d’identité
électronique rattachés à mes dispositifs et actifs
numériques décrits ci-dessus.

Extrait de l’article « Plan de succession numérique : comment vous pouvez aider vos clients », publié dans le numéro d’automne 2017
du Conseiller Dynamique
Sandra Foster, CIM, TEP, FCSI, CFP
Présidente, Headspring Consulting Inc.
www.headspringconsulting.com

GUIDE DE PLANIFICATION SUCCESSORALE DES ACTIFS NUMÉRIQUES 5

 SECTION 2

REGISTRE D’ACTIFS NUMÉRIQUES

Prenez des mesures périodiques pour protéger et sécuriser vos actifs numériques en tout temps, et non uniquement dans le cadre de
votre plan de succession.
Pour ce faire, effectuez des sauvegardes régulières du contenu stocké dans votre ordinateur, votre téléphone intelligent ou le nuage
(fichiers importants, liste de contacts, photos, films, blogues et autres) en prenant soin de chiffrer les données sensibles.

Types courants d’actifs numériques

@
Ordinateur personnel et autres Comptes de messagerie
appareils électroniques

Comptes de Stockage
médias sociaux infonuagique

Comptes bancaires Comptes en ligne pour

et financiers les services publics

Comptes de magasinage en ligne Abonnements

(p.ex., Amazon ou eBay) (p. ex., à des revues spécialisées ou à
Amazon Prime)

Cartes de fidélité Blogues et sites Web

Livres, musique et vidéos Photos numériques et

ou plateformes de diffusion stockées en ligne
en continu

6 GUIDE DE PLANIFICATION SUCCESSORALE DES ACTIFS NUMÉRIQUES

 Prenez des mesures périodiques pour protéger et sécuriser vos actifs
numériques en tout temps, et non uniquement dans le cadre de votre
plan de succession.

Ordinateur personnel et autres appareils électroniques

Type Code Mot de passe Nom des fichiers Documents à

d’utilisateur (sensible à la casse (accompagnés des supprimer le plus
ou non) renseignements rapidement possible
financiers et/ou du
mot de passe pour le
liquidateur)

Ordinateur de bureau

Ordinateur portable

iPad ou tablette

Disque dur externe

Autre
@

Comptes de messagerie

Messagerie Code Mot de passe Réponses aux questions Mesure à prendre

(inclure tous les d’utilisateur (sensible à la casse de sécurité (fermer le compte ou le
comptes) ou non) rendre inactif)

Gmail

Yahoo

Rogers

Hotmail

Autre

GUIDE DE PLANIFICATION SUCCESSORALE DES ACTIFS NUMÉRIQUES 7

 Comptes de médias sociaux

Média social Code d’utilisateur ou Mot de passe Réponses aux questions Mesure à prendre
adresse électronique (sensible à la casse de sécurité (fermer le compte ou le
connexe ou non) rendre inactif)

LinkedIn

Facebook

Twitter

Instagram

Autre

Stockage infonuagique

Nom du site Code d’utilisateur Mot de passe Réponses aux Numéro de compte Type de
ou adresse (sensible à la casse questions de renseignements
électronique ou non) sécurité stockés
connexe

Dropbox

Google Documents

8 GUIDE DE PLANIFICATION SUCCESSORALE DES ACTIFS NUMÉRIQUES

 Comptes bancaires et financiers

Nom de Code Mot de passe Réponses aux Numéro de Type de Avec ou sans
l’institution d’utilisateur ou (sensible à la questions de compte compte relevé papier
(banque, bourse en adresse casse ou non) sécurité
ligne ou maison de électronique
courtage) connexe

Comptes en ligne pour les services publics

Nom de Code Mot de passe Réponses aux Numéro de Type de Avec ou sans
l’institution d’utilisateur (sensible à la questions de compte compte relevé papier
ou adresse casse ou non) sécurité
électronique
connexe

Entreprise de
téléphonie cellulaire
Fournisseur Internet

Fournisseur
d’électricité
Autre

GUIDE DE PLANIFICATION SUCCESSORALE DES ACTIFS NUMÉRIQUES 9

 Comptes de magasinage en ligne

Nom du magasin ou Code d’utilisateur ou adresse Mot de passe Numéro de compte

du site Web électronique connexe (sensible à la casse ou non)

Amazon

eBay

Autre

Abonnements

Nom du site ou type Code d’utilisateur ou Mot de passe Réponses aux questions Type ou numéro
d’abonnement adresse électronique (sensible à la casse de sécurité de compte
connexe ou non)

Amazon Prime

Revues spécialisées

Formulaires juridiques

Logiciel professionnel
(impôts ou services
financiers)

Autre

10 GUIDE DE PLANIFICATION SUCCESSORALE DES ACTIFS NUMÉRIQUES

 Cartes de fidélité

Nom de la carte Code d’utilisateur ou Mot de passe Réponses aux questions Type ou numéro
adresse électronique (sensible à la casse de sécurité de compte
connexe ou non)

Carte de crédit avec

remises en espèces

Carte avec programme

de grand voyageur

Blogues et sites Web

Nom du site Code d’utilisateur ou Mot de passe Réponses aux questions Type ou numéro
adresse électronique (sensible à la casse de sécurité de compte
connexe ou non)

Site de création
de blogue
Registraire de nom de
domaine
Fournisseur
d’hébergement Web

GUIDE DE PLANIFICATION SUCCESSORALE DES ACTIFS NUMÉRIQUES 11

 Livres, musique et vidéos ou plateformes de diffusion en continu

Nom du site Code d’utilisateur ou Mot de passe Réponses aux questions Type ou numéro
adresse électronique (sensible à la casse de sécurité de compte
connexe ou non)

iTunes

Google Play

Netflix

YouTube

Autre

Photos numériques et stockées en ligne

Emplacement Code d’utilisateur ou Mot de passe Réponses aux questions Type de fichier
adresse électronique (sensible à la casse de sécurité
connexe ou non)

Téléphone intelligent

Tablette

Nuage

Disque dur

Autre

12 GUIDE DE PLANIFICATION SUCCESSORALE DES ACTIFS NUMÉRIQUES

MOT DE LA FIN
Il n’y a pas de bonne ou de mauvaise façon d’établir un registre de ses actifs
numériques. Prenez le temps d’inscrire vos renseignements confidentiels dans
le présent document et gardez ce registre en lieu sûr. Le présent guide n’a
aucune valeur juridique et ne doit remplacer aucun document existant. Sa valeur
réside dans le processus qui le sous-tend : recueillir l’information et fournir des
instructions importantes à votre liquidateur ou mandataire.

GUIDE DE PLANIFICATION SUCCESSORALE DES ACTIFS NUMÉRIQUES 13

 NOTES :

14 GUIDE DE PLANIFICATION SUCCESSORALE DES ACTIFS NUMÉRIQUES

NOTES :

GUIDE DE PLANIFICATION SUCCESSORALE DES ACTIFS NUMÉRIQUES 15

19DYN010_SN_DF_DigitalEstatePlanningGuide_Fillable_FR_V1_1_DOP0419 MOE4631

Les renseignements fournis aux présentes le sont à titre indicatif seulement et ne doivent en aucun cas être interprétés comme
des conseils en matière de placement personnel, de fiscalité ou de planification successorale, ni être considérés comme convenant
spécifiquement aux objectifs de placement, à la situation financière ou aux besoins particuliers de qui que ce soit. Nous vous
recommandons de consulter votre conseiller financier ou votre fiscaliste avant de prendre des mesures en lien avec l’information
contenue dans les présentes. Les renseignements et points de vue figurant aux présentes proviennent de sources que nous jugeons
fiables, mais nous ne pouvons fournir aucune garantie quant à leur exactitude et à leur exhaustivité. Nous nous efforçons de mettre
ces renseignements à jour de temps à autre, au besoin, mais cette information, y compris celle fournie par de tierces parties, peut
changer sans préavis. Fonds DynamiqueMD décline toute responsabilité à l’égard des pertes ou dommages pouvant découler de
l’utilisation des renseignements contenus dans les présentes.

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