CAHIER DE CHARGE : SOLUTION KYC

Sommaire
Sommaire ................................................................................................................................... 1
1. Introduction ............................................................................................................................ 2
2. Portée du Projet ...................................................................................................................... 2
3. Exigences Fonctionnelles ....................................................................................................... 4
4. Exigences Non Fonctionnelles ............................................................................................... 7
5. Architecture Système ............................................................................................................. 9
6. Plan de Déploiement ............................................................................................................ 11
7. Plan de Gestion de Projet ..................................................................................................... 13

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1. Introduction
1.1 Présentation de l'entreprise
CECAW Finances S.A, leader dans le secteur des services financiers, a identifié la nécessité
d'implémenter une solution KYC (Know Your Customer) afin de renforcer ses processus de
vérification d'identité et de conformité réglementaire. Forte de ses années d'expérience, l'entreprise est
déterminée à garantir la sécurité et l'intégrité des transactions tout en répondant aux normes les plus
strictes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et la fraude financière.

1.2 Contexte et justification du besoin

La nature évolutive des réglementations et la complexité croissante des menaces liées à la sécurité
financière ont incité l'entreprise à rechercher une solution KYC robuste. Cette initiative vise à
renforcer la confiance des clients, à minimiser les risques opérationnels et à assurer une conformité
continue aux normes internationales.
La multiplication des canaux d'interaction client et l'essor des services en ligne ont accentué la
complexité des processus de vérification. Il devient donc impératif d'adopter une approche innovante
pour améliorer l'efficacité de nos opérations tout en respectant les normes réglementaires en vigueur.

1.3 Objectifs du projet KYC

Le projet KYC a pour objectif principal de mettre en place une solution intégrée et efficace qui
permettra à l'entreprise de réaliser les actions suivantes :

- Améliorer la précision et la rapidité du processus d'enregistrement des utilisateurs.

- Renforcer la vérification des identités grâce à des procédures avancées de validation de
documents.
- Assurer une gestion sécurisée des données d'identification, conformément aux réglementations
en vigueur.
- Faciliter le suivi des activités KYC à travers des rapports détaillés.
- Garantir la conformité aux réglementations locales et internationales en matière de lutte contre
le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

2. Portée du Projet
2.1 Description des fonctionnalités attendues de la solution KYC
Le projet KYC vise à mettre en place une solution robuste de gestion des connaissances
clients pour optimiser le processus d'identification et de validation des clients. Les principales
fonctionnalités attendues de la solution incluent :
2.1.1 Enregistrement des utilisateurs
Objectif :
• Capture sécurisée et stockage des informations d'identification des clients.
• Gestion des documents requis pour l'enregistrement.
Fonctionnalités :
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 • Formulaire d'enregistrement en ligne.
• Stockage sécurisé des informations personnelles et des documents requis.
2.1.2 Vérification des identités
Objectif :
• Assurer une vérification rigoureuse des identités des utilisateurs, y compris la
validation des documents fournis.
• Utilisation de technologies avancées telles que la reconnaissance faciale, la
comparaison de signatures, etc.
Fonctionnalités :
• Processus automatisé de vérification des documents fournis.
• Intégration de technologies de pointe (reconnaissance faciale, analyse de documents).
2.1.3 Gestion des données
Objectif :
• Stocker de manière sécurisée les informations d'identification conformément aux
réglementations.
• Garantie de la confidentialité et de l'intégrité des données.
Fonctionnalités :
• Cryptage des données sensibles.
• Respect des normes de protection des données.
2.1.4 Workflow de validation
Objectif :
• Mettre en place un processus de validation efficace des données fournies par les
utilisateurs.
• Intégration de mécanismes de contrôle de qualité pour assurer l'exactitude des
informations.
Fonctionnalités :
• Validation manuelle par le personnel désigné.
• Notifications automatiques pour les étapes de validation.
2.1.5 Reporting
Objectif :
• Générer des rapports pour suivre les activités KYC
• Evaluer la performance du système et le taux de conformité.
Fonctionnalités :
• Rapports personnalisables.
• Suivi en temps réel des statistiques KYC.

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2.2 Identification des parties prenantes internes et externes
impliquées dans le processus KYC
Le projet implique la collaboration de plusieurs parties prenantes, à la fois internes et
externes. Les principales parties prenantes identifiées sont :

2.2.1 Parties prenantes internes

Département de la conformité : Responsable de définir les politiques KYC et de garantir la
conformité aux réglementations.
Équipe IT : Chargée de mettre en œuvre la solution KYC et de gérer son intégration avec les
systèmes existants.
Équipe opérationnelle : Impliquée dans la collecte des données et la gestion quotidienne des
processus KYC.

2.2.2 Parties prenantes externes

Clients : Les individus soumis au processus KYC.
Autorités réglementaires : Entités externes chargées de surveiller la conformité aux normes
KYC.

3. Exigences Fonctionnelles
Le développement de la solution KYC implique la mise en œuvre de fonctionnalités
spécifiques pour assurer une gestion efficace des connaissances clients. Les exigences
fonctionnelles détaillées ci-dessous guideront le développement et la mise en œuvre du
système.

3.1 Enregistrement des Utilisateurs

3.1.1 Capture des Informations d'Identification
Description :
• La solution doit permettre aux utilisateurs de remplir un formulaire d'enregistrement
en ligne complet.
• Les utilisateurs doivent saisir des informations personnelles telles que nom, adresse,
date de naissance, etc.
Critères de succès :
• Les champs pertinents pour l'identification des clients doivent être clairement définis.
• Le formulaire doit inclure des champs spécifiques pour téléverser les documents
requis.

3.1.2 Stockage Sécurisé des Informations

Description :

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 • Les informations d'identification et les documents requis doivent être stockés de
manière sécurisée.
• Utiliser un mécanisme de cryptage robuste pour protéger les informations sensibles.
• Garantir la conformité aux réglementations sur la protection des données.
Critères de succès :
Les données doivent être cryptées conformément aux meilleures pratiques de sécurité.

3.2 Vérification des Identités

3.2.1 Processus Automatisé de Vérification
Description :
• La solution doit intégrer un processus automatisé pour vérifier l'authenticité des
documents fournis par les utilisateurs.
Critères de succès :
• Le taux de réussite de la vérification automatisée doit être spécifié.
3.2.2 Intégration de Technologies de Pointe
Description :
• La solution doit prendre en charge des technologies telles que la reconnaissance
faciale pour renforcer la vérification d'identité.
• La solution doit être capable de s'intégrer à des outils de vérification de documents
tiers.
Critères de succès :
• Assurer une mise à jour régulière des technologies utilisées pour rester à la pointe.
• Les fonctionnalités de reconnaissance faciale doivent être précises et conformes aux
normes.

3.3 Gestion des Données

3.3.1 Cryptage des Données Sensibles
Description :
• Toutes les données sensibles doivent être cryptées lors du stockage.
Critères de succès :
• Le niveau de cryptage doit répondre aux normes de sécurité établies.
• Utiliser des protocoles de sécurité avancés pour protéger les informations clients.
3.3.2 Respect des Normes de Protection des Données
Description :

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 • La solution doit être conforme aux réglementations de protection des données en
vigueur.
• Assurer la possibilité pour les utilisateurs de gérer leurs préférences en matière de
confidentialité.
Critères de succès :
• Aucune violation de données ne doit être enregistrée, et la solution doit être mise à
jour en cas de changement de réglementation.

3.4 Workflow de Validation

3.4.1 Validation Manuelle
Description :
• Mettre en place un processus permettant au personnel désigné de valider
manuellement les informations fournies.
• Les données fournies par les utilisateurs doivent être soumises à une validation
manuelle par le personnel désigné.
• Intégrer des outils de notation pour évaluer la qualité des données.
Critères de succès :
• Les délais de validation doivent être définis et respectés.

3.4.2 Notifications Automatiques

Description :
• Le système doit envoyer des notifications automatiques aux utilisateurs à chaque étape
du processus de validation.
Critères de succès :
• Les notifications doivent être claires et informatives.

3.5 Reporting
3.5.1 Rapports Personnalisables
Description :
• La solution doit permettre la génération de rapports personnalisables sur les activités
KYC.
• Les rapports doivent inclure des statistiques sur les enregistrements, les validations, et
les exceptions.
Critères de succès :
• Les rapports doivent être configurables selon les besoins de l'entreprise.
3.5.2 Suivi en Temps Réel

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Description :
• Le système doit fournir un tableau de bord en temps réel pour surveiller les activités
KYC.
• Inclure des alertes pour les situations nécessitant une attention immédiate.
Critères de succès :
• Les mises à jour en temps réel doivent être précises et disponibles pour les utilisateurs
autorisés.

4. Exigences Non Fonctionnelles

Les exigences non fonctionnelles définissent les caractéristiques de la solution KYC qui ne
sont pas liées directement aux fonctionnalités, mais qui sont essentiels pour garantir la
qualité, la sécurité, et la performance globales du système.

4.1 Sécurité
4.1.1 Mesures de Sécurité des Données
Objectif :
• Assurer la protection des données sensibles des clients.
Critères de succès :
• La solution doit implémenter un cryptage fort pour toutes les données stockées et en
transit.
4.1.2 Prévention des Fraudes
Objectif :
• Mettre en place des mécanismes de détection des fraudes.
Critères de succès :
• Le système doit intégrer une surveillance continue avec des alertes en cas d'activités
suspectes.
4.1.3 Gestion des Accès
Objectif :
• L'accès aux informations KYC doit être strictement limité aux utilisateurs autorisés.
Critères de succès :
• La solution doit intégrer un système de gestion des accès basé sur des rôles.
4.1.3 Journalisation des Activités
Toutes les activités liées aux données KYC doivent être enregistrées dans des journaux
sécurisés pour permettre une traçabilité complète.

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4.2 Conformité Réglementaire
4.2.1 Respect des Normes KYC
Objectif :
• Respecter les réglementations locales et internationales en matière de lutte contre le
blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
Critères de succès :
• La solution doit être régulièrement mise à jour pour rester conforme aux normes KYC
locales et internationales.
4.2.2 Audits de Conformité
Objectif :
• Faciliter les audits de conformité réguliers.
• Des rapports de conformité réguliers doivent être générés, montrant comment la
solution KYC répond aux exigences réglementaires.
Critères de succès :
• L'architecture du système doit permettre une traçabilité complète des activités KYC et
des modifications apportées.

4.3 Convivialité
4.3.1 Interface Utilisateur Intuitive
Objectif :
• Simplifier le processus d'enregistrement et de vérification pour les utilisateurs finaux.
Critères de succès :
• L'interface utilisateur doit être conviviale et intuitive, facilitant le processus
d'enregistrement et de vérification pour les utilisateurs finaux.
4.3.2 Formation des Utilisateurs
Objectif :
• Faciliter l'adoption du système par les utilisateurs.
Critères de succès :
• Un plan de formation complet doit être élaboré et mis en œuvre pour les utilisateurs
finaux et les administrateurs du système.

4.4 Performance
4.4.1 Capacité de Gestion de la Charge Gestion du Volume des Demandes KYC
Objectif :

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 • Capacité à traiter efficacement un grand nombre de demandes KYC.
Critères de succès :
• La solution doit être capable de gérer efficacement un grand volume de demandes
KYC simultanées sans perte de performance notable.
4.4.2 Temps de Réponse
Objectif :
• Assurer des temps de réponse rapides pour les utilisateurs.
Critères de succès :
• Les temps de réponse pour les opérations KYC, y compris l'enregistrement et la
vérification, doivent être optimisés pour garantir une expérience utilisateur fluide.

4.5 Disponibilité
4.5.1 Plan de Reprise d'Activité (PRA)
Objectif :
• Faciliter une reprise d’activité en cas d’incident.
Critères de succès :
• Un plan de reprise d'activité complet doit être élaboré pour minimiser l'impact en cas
d'incident majeur.
4.5.2 Temps de Disponibilité
Objectif :
• Assurer une disponibilité constante des données.
Critères de succès :
• La solution KYC doit viser un temps de disponibilité de 99,9% pour assurer une
accessibilité maximale.

5. Architecture Système
5.1 Description de l'Architecture Système de la Solution KYC
Elle sera basée sur une architecture modulaire et évolutive, permettant une intégration
transparente des fonctionnalités et une adaptabilité aux besoins futurs. L'architecture sera
divisée en trois principales couches : présentation, logique métier et données.
Elle sera développée en utilisant le modèle MVC, basé sur le framework Laravel, qui offre
une structure organisée pour le développement web.

5.1.1 Couche de Présentation (Vue)

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La couche de présentation sera responsable de l'interface utilisateur et des interactions avec
les utilisateurs finaux.
Application Web (Vue) : Une interface web intuitive pour les utilisateurs finaux, permettant
l'enregistrement, la soumission de documents et la vérification d'état. Elle sera développée
en :
• Utilisant le framework Laravel pour le développement de l'interface utilisateur.
• Utilisant le moteur de templates Blade, le moteur de modèle intégré à Laravel, pour la
création de vues dynamiques.
• Intégration de Bootstrap ou d'autres bibliothèques pour le design réactif.
API Laravel :
Création d'une API RESTful pour permettre l'intégration avec d'autres systèmes.
5.1.2 Couche de Logique Métier (Contrôleur et Modèle)
La couche de logique métier abritera les principales fonctionnalités de la solution KYC,
gérant les processus d'enregistrement, de vérification et de validation.
• Controllers Laravel :
Création de controllers pour gérer les actions spécifiques liées à l'enregistrement, à la
vérification, et au workflow de validation.
• Services Laravel :
Définition de services dédiés pour la logique métier (enregistrement, vérification d'identité,
validation) pour une meilleure modularité.
• Jobs Laravel :
Utilisation de jobs pour gérer les tâches asynchrones, telles que la validation manuelle par le
personnel désigné.
5.1.3 Couche de Données (Modèle)
La couche de données stockera toutes les informations liées aux utilisateurs et aux activités
KYC de manière sécurisée et conforme aux réglementations.
• Base de Données MySQL :
Utilisation d'une base de données MySQL pour stocker les informations d'identification, les
documents, et les données de validation.
Utilisation des migrations Laravel pour la gestion des schémas de base de données.
• Eloquent ORM :

Utilisation de l'ORM Eloquent pour simplifier l'accès aux données et les opérations CRUD.

5.2 Intégrations avec d'Autres Systèmes

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Le système sera conçu pour une intégration fluide avec les systèmes existants de l'entreprise,
assurant une cohérence des données et une efficacité opérationnelle.
• Systèmes Internes :
Intégration avec Laravel Eloquent : Utilisation du ORM Eloquent pour simplifier
l'intégration avec les bases de données existantes.
Utilisation des tâches planifiées Laravel pour synchroniser les données à intervalles réguliers.
• Services Externes :
Intégration avec des services tiers de vérification d'identité via des API externes.

5.3 Sécurité
• Middleware Laravel :
Utilisation de middleware pour gérer l'authentification, l'autorisation et les filtres de requêtes.
Application des bonnes pratiques de sécurité Laravel pour prévenir les attaques communes.

6. Plan de Déploiement
6.1 Plan de Déploiement de la Solution
Le déploiement sera effectué de manière progressive pour assurer une transition en douceur et
minimiser les interruptions de service. Le plan est divisé en plusieurs phases.
6.1.1 Phase de Préparation
Objectif :
• Préparer l'infrastructure, les équipes et les utilisateurs pour le déploiement.
Formation du Personnel :
• Formation des administrateurs sur la gestion de la solution KYC.
• Sessions de sensibilisation pour les utilisateurs finaux sur les nouveaux processus.
Configuration de l'Environnement :
• Mise en place des serveurs nécessaires.
• Installation et configuration des logiciels requis.
6.1.2 Phase Pilote
Objectif :
• Tester la solution dans un environnement contrôlé avant un déploiement plus large.
Sélection d'un Groupe :
• Choix d'un groupe restreint de clients pour participer au processus KYC pilote.
Test de la Solution :

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 • Enregistrement, vérification et validation des données pour le groupe pilote.
• Collecte des retours d'expérience et résolution des problèmes identifiés.
Ajustements :
• Apport d'éventuelles modifications à la solution en fonction des retours du pilote.
6.1.3 Déploiement Progressif
Objectif :
• Déployer la solution KYC dans des phases successives.
Déploiement par Lots :
• Déploiement initial pour un groupe spécifique de clients.
• Surveillance des performances et résolution immédiate des problèmes.
Élargissement Progressif :
• Déploiement graduel à l'ensemble des clients en fonction de leur profil et de leur
fréquence d'utilisation.
6.1.4 Formation Continue
Objectif :
• Assurer que les utilisateurs finaux et les administrateurs sont bien formés et à l'aise
avec la solution KYC.
Sessions de Formation :
• Sessions de formation supplémentaires au fur et à mesure que de nouveaux utilisateurs
sont ajoutés.
• Documentation détaillée disponible en ligne.
6.1.5 Évaluation Continue
Objectif :
• Évaluer la performance de la solution après le déploiement complet.
Surveillance Post-Déploiement :
• Surveillance continue des performances du système.
• Collecte des retours des utilisateurs finaux.
Optimisation :

• Apport d'optimisations en fonction des retours et des performances réelles.

6.2 Ressources Nécessaires

Personnel :

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 • Administrateurs système pour la configuration et la gestion de l'infrastructure.
• Formateurs pour les sessions de formation.
• Support technique pour résoudre les problèmes potentiels.
Matériel et Logiciels :
• Serveurs nécessaires pour héberger la solution.
• Licences logicielles pour les outils associés.

6.3 Plan de Formation

Formation des Utilisateurs Finaux :
• Sessions en ligne et/ou en personne.
• Guides d'utilisation.
Formation des Administrateurs :
• Sessions approfondies sur la gestion, la maintenance et le dépannage.
• Documentation technique détaillée.

7. Plan de Gestion de Projet

7.1 Attribution des responsabilités
• Chef de Projet : Supervision générale du déploiement.
• Équipe de Développement : Mise en œuvre technique de la solution.
• Équipe de Formation : Formation des utilisateurs finaux et des administrateurs.
• Équipe de Support : Assistance post-déploiement.

7.2 Calendrier des Livrables et des Jalons

 Phase Pilote :
• Durée : 4 semaines
• Livrable : retour d'expérience et ajustements.

 Déploiement Graduel :
• Durée : 8 semaines
• Livrable : intégration avec les systèmes internes.

 Lancement Complet :
• Durée : 6 semaines
• Livrable : déploiement complet à l'échelle de l'entreprise.

7.3 Mécanismes de suivi et de contrôle

• Réunions Régulières : Point de suivi hebdomadaire avec l'équipe de déploiement.
• Tableaux de Bord de Performance : Utilisation de tableaux de bord pour suivre les
performances en temps réel.

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 • Révision de la Conformité : Audit post-déploiement pour assurer la conformité
continue.

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