Business plan

Projet : complexe de multiservice

REPUBLIQUE DU SENEGAL
Un peuple_ un but _une foi

Business plan

Complexe de multiservice

Porteur : ELSA MULTISERVICE

Financement solicité auprès du FONSIS SA(Fonds Souverain d’Investissements

Stratégiques)

Fich synoptique

_titre du projet
_objet du projet
_forme juridique
_porteur du projet : ELSA MULTISERVICE
_budget du projet :14311000
_montant emprunte (85%) :
_fonds propre (15%) :
_chiffre d’affaire sur les 5ans :388420200
_les charges engages par les 5ans :
_résultats génère sur les 5ans :
_ Valeur actuelle nette(VAN)
_indice de profitabilité(IP)
_DRCI
_taux interne de rentabilité (TIR)
_valeur ajoute
_nombre d’emplois créés
 I-porteur de l’entreprise
La GIE’’CISSE FAMILY PROMR SERVICE   voie le jour le 03 Février 2020, après un ensemble
général tenue par les membres fondateurs du complexe. Il est forme entre les soussignées
du complexe dénomme ‘’CISSE FAMILY PROMO SERVICE’’ qui sera régi par l’acte uniforme
d’OHADA relatif au débit des sociétés commerciales et du groupement d’intérêt
économique. Avec un étudiant Mr MACOUMBA CISSE en formations de licence3 en
logistique qui est d’ailleurs le président et son secrétaire général Mr DAOUDA CISSE un
homme d’affaire de 4 ans de services, le complexe de multiservice veut se positionne sur le
marché des transfère d’argent, du nettoiement, des photocopies et des ventes
d’accessoires.
_l’organigramme

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II-présentation du projet
Avec la réflexion de Mlle ELSA celui-ci pour participe Au développement économique du
pays décide de créer un multiservice étant expert dans ce domaine depuis des années
compte tenu de son expérience pour mettre en place une entreprise de multiservice qui
va se positionnée dans le vente d’accessoire, du nettoiement, des transferts d’argent et
de laphotocopieuse
Les activités du projet sont planifies durant la période 2022 -2026 à travers unoutil
appelerplanning des activités. Celui-ci se présente comme suit.
Planning des activités du complexe de multiservice
 2022 2023 2024 2025 2026
Création J F MA MJ J A S OND J F MA MJ J A S ON D J F MA MJ J A S OND J F MA MJ J A S ON D J F MA MJ J A S OND
de
l’entrepri
se
Recherch
e et
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tion du
local
Aménage
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Recrutem
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Mise en
œuvre du
plan de
communi
cation
Démarra
ge des
activités

III- 1- Analyse quantitative de la demande

Elle consiste à étudier la croissance, la décroissance ou la constance de la demande sur le marche
En appuyant des considérations suivantes
_le PIB du Sénégal de 2015 à 2020
_ la contribution des services dans la formation du PIB représente 40%
_la part des TIC et des et de nettoiement à hauteur de 5% dans la formation des services
Ainsi nous pouvons établir et étudier la demande sur le marché des TIC et nettoiement.
Tableau 1 : demande sur le marché des transports et locations/ventes

Années PIB (en milliard FCFA) Services (en milliard FCFA) Demande des transports Taux de variation
2015 10508 4203 ,2 210 ,16
2016 12048 4819 ,2 240,96 14 ,65
2017 12192 4876,8 243 ,84 1 ,19
2018 12906 5162 ,4 258 ,12 5 ,85
2019 13942 5576,8 278,84 8,02
2020 15085 6034 301 ,7 8 ,19

Source : données estimatives réalisées par l’étudiant en L3 UNIVERSAT 2021

III-1-1- évolution de la demande sur le marche
III-1-2- demande prévisionnelle

Années X Demande des transports

2015 210 ,16
2016 240,96
2017 243 ,84
2018 258 ,12
2019 278,84
2020 301 ,7

Elle consiste à évalue la demande sur le marché des TIC et du nettoiement durant la période 2020-2026
Pour ce faire, il suffit d’établir la droite de régression y=ax+b selon la méthode MCO et faire des calculs de prévision à l’aide de cette équation
Y=ax+b
 Années Y X Xy²
1 210 ,16 1 44167 ,2256
2 240,96 4 58061,7216
3 243 ,84 9 59457,9456
4 258 ,12 16 66625,9344
5 278,84 25 77751,7456
6 301 ,7 36 91022,89
21 1533,62 91 397087,463
Années =x
Demande=y
X=21/6= 3 ,5
Y=1533,62/6=255,60
A
B=y-ax
Dy/x=y : y-Y=a(x-y)
Cov (by)=-(XY) AN :-3 ,5*255,60)
Cov (by)=32 ,15
V(x)-(x²) AN : v(x)=-(3,5)²
V(x)=2,92
AN :a=11,01
Dy/x :y-255,60=11 ,01(x-3,5)=y255,60=11,01x-38,54
Y=11 ,01x-38,54+255,60
Finalement l’équation s’écrit : Y=11,01+217,06
III-2-analyse qualitative de la demande
III-3- Analyse de l’offre sur le marché des transports
_Le complexe dispose des services de commercialisation sur le marché des
transferts comme les services   d’envoie et de retrait et des services de
nettoiement
La présence de plusieurs acteurs et operateur dans le marché on y trouve une
forte concurrence rude et intense
III-4- Le marché du projet
IL S’agit d’estimer les ventes prévisionnelles du projet durant la période
2022-2026
Marche du projet
 2022 2023 2024 2
 Service Nombre PV montant Nombre PV montant Nombre PV montant Nombre PV mon

Service des transfères

wave 1080 800 864000 1440 1000 1440000 1800 1200 2160000 2160 1500 3240

orange money 1440 600 864000 1800 800 1440000 2160 1000 2160000 2880 1200 3456

lavage voiture 1440 500 720000 1800 500 900000 2160 700 1512000 2880 1000 2880
lavage
vêtement 2160 250 540000 2880 300 864000 3600 400 1440000 4320 500 2160

service des photocopies

photocopieuse 2880 10 28800 3600 15 54000 4320 20 86400 5400 25 135

imprimante 2160 50 108000 2880 75 216000 3600 100 360000 4320 150 648
scanner 1800 100 180000 2160 150 324000 2880 200 576000 3600 250 900
sérigraphies 1440 800 1152000 2160 1000 2160000 2880 1200 3456000 3600 1500 5400

Service de la vente d'accessoire

portable 1080 10000 10800000 1440 15000 21600000 2880 20000 57600000 3600 22000 79200
écouteurs 1800 400 720000 2880 500 1440000 3600 600 2160000 5400 700 3780
chargeur 1440 800 1152000 2160 1000 2160000 2880 1200 3456000 3600 1500 5400
total     17128800     32598000     74966400     107199
Total= 388420200
III-5- La politique commerciale du projet
La politique commerciale du projet
Le marketing mix du projet porte sur :
_la politique de prix
_la politique de distribution

III-5-1 La politique de communication

La politique de communication du projet sera mise en œuvre a travers des axes suivants :
_la publicité par l’affichage
_la publicité par les réseaux sociaux
_la publicité à la radio
 Pour une efficacité de la politique de communication, il est indispensable de mettre en œuvre un media planning .celui-ci se présente comme
suit :

Axe de 2022 2023 2024 2025 2026

communic
ation
J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D

Publicité
par
l’affichage
Panneau
publicitair
e
Distributio
n de flyers

Publicité
sur les
réseaux
sociaux
Publicité à
la radio

A travers ce media planning, le budget de communication de ce projet s’établit comme suit :

A partir du media planning il est possible d’évaluer le budget de communication du projet en 2022
 Axe de communication Nombre Conte unitaire Montant
Publicité par l’affichage
Panneau publicitaire 3 250000 750000
Taxes communales 25000 25000
Sous total 1 775000
Lancement de flyers 300*400 300 120000
Sous total 2 120000
Total 895000
Publicité par les réseaux sociaux
Facebook 3 15000 45000
YouTube 2 25000 50000
Sous total 3 95000
Publicité à la radio
Production de l’audio 350000
Animation a la radio 25*4=100 1500 150000
Sous total 4 5000000
Total 1490000

III-5-2 La politique de prix

La politique de prix mise en œuvre par le projet sera discriminatoire. En effet, pour certaine catégorie de service, comme les services de
transfères nous comptons en œuvre une politique d’alignement. C’est-à-dire vendre au même prix que les concurrent sur la marché .En ce qui
concerne les services de nettoiements et les ventes d’accessoires, nous comptons mettre e œuvre une politique de bas prix, c’est-à-dire vendre
moins chers que les concurrents sur le marché.
IV. EQUIPEMENT
Les équipements dont le projet compte acheter son répertorie dans le tableau suivant :
Equipement Nombre Prix unitaire montant
Matériel bureautique
ordinateur 03 160000 480000
Imprimante 02 250000 500000
Photocopieuse 01 360000 360000
Scanner 01 115000 115000
Fauteuils 04 75000 300000
Total 1755000
Matériel de nettoiement
Machine à laver 02 185000 370000
Fer à repasser 02 9000 18000
2143000
Le montant des équipements s’élève à :
V. Le besoin en fonds de roulement
Le besoin en fonds de roulement est le fond nécessaire pour faire
La détermination du fonds de roulement se définit comme suit
_achats de fourniture de bureau estime a :325000 par mois
_achats d’accessoire estime a : 1200000 par trimestre
_achats d’emballage estime a : 145000 par mois
_frais d’électricité estime a : 75000 par bimestre
_frais d’eau estime a : 60000 par bimestre
_charges du personnel dans le tableau suivant :

Personnel Salaire mensuel

2agents de nettoyages 75000*2=150000
01agent charge des transfères 175000
01agent charge de la photocopie et des 150000
ventes d’accessoires
01gerant 180000
Total 655000
 _ Charge locative estime a : 350000 par mois
_la couverture ou rotation prévue est 04 mois
Tableau besoin e fonds de roulement

Charges Rotatio Montant

n en
mois
Achats fourniture 4 325000*4=1300000
de bureau
Achats 4 1200000/3=400000+1200000=16000
d’accessoire 00
Achats 4 145000*4=580000
d’emballage
Frais d’électricité 4 75000*2=150000
Frais d’eau 4 60000*2=120000
Frais 4 45000*4=180000
télécommunicatio
n
Charge locative 4 350000*4=1400000
Charge personnel 4 655000*4=2620000
Besoin en fonds 4 7950000
de roulement
Le besoin en fonds de roulement est estime a : 7950000

VI. Le personnel
Le complexe de transports compte employer le personnel ci-après :

Postes Mission profit candidature

01 gérant Assurer la gestion de Bac+ 3 en comptable
l’entreprise et gestion
02agents de Avoir l’expérience en BFEM
nettoyage travail d’équipe
01agent charge des Métriser Word et Bac+ 3 en
transfère Excel bureautique
02 agents charge des Maitriser le travail Bac+2 en
services des maintenance
photocopies et de la
vente des
accessoires

VI. Les aménagements et installation

Les aménagements et installations que le projet compte faire sont
les suivants :
 _décoration (revêtement du mur) dont les frais s’élève à 400000
_les étagère 200000
_les installation en télécommunication (câblage) dont les frais
s’élève à 40000
Le montant total des aménagements et installations s’élève a :
640000
VII. Le budget et le plan de financement
VII. 1-le budget
Le budget du complexe de transport s’établit comme suit :
 Rubrique Montant
Equipements
2143000
Aménagement et installation 640000
Besoin en fonds de roulement 7950000
Divers et imprévus 3578000
Total 14311000

Les divers et imprévus sont estime à 10 % du montant des équipements ; des aménagements et du fonds du besoin en
fonds de roulement

Le budget du projet s’élève a : 14311000

VIII. Le plan de financement

Les conditions de l’emprunt bancaire auprès du fond de contrepartie belgo-sénégalais (FCBS) sont les suivantes :
_garantie : hypothèque
_taux d’intérêt annuel : 5%
_durée de l’emprunt : 5ans
_diffère :1ans
_montant de l’emprunt : 85% du budget
_montant des rapports des fonds propres : 15% du budget
Le plan de financement s’établit comme suit :
 Emplois Montant Ressource Montant
Equipements 2143000 Fond propres 2146650
Aménagement et 640000 Emprunt 12164350
installation
Besoin en fonds de 7950000
roulement
Divers et imprévus 3578000
Total 14311000 Total 14311000

IX. Projection financières

Les projections financières prennent en charge :
_les charges prévisionnelles
_les recettes prévisionnelles
IX-1 les charges prévisionnelles
Elles concernent
_les amortissements comptables
_le tableau récapitulatif des charges prévisionnelles
IX. 1-1 les amortissements comptables
Le système d’amortissement est l’amortissement linéaire
La durée de vie des équipements est de 5ans alors que celle des
aménagements et installations est de 3ans
Le tableau des amortissements comptables s’établit comme suit :
RUBRQUE MT DUREE AMORTISSEMENT
L'IMM L'IMM
2022 2023 2024 2025 2026
Equipement 214300 5 428600 428600 428600 428600 428600
Aménagemen
t et
installation 640000 3 213333 213333 213333    
total     641933 641933 641933 428600 428600
 valeur d’origine *TAUX LINEAIRE
Annuité amortissement =

IX. 1-2_LE PLAN DE REMBOUSEMENT DE L’EMPRUNT

Le système de remboursement utilise est celui de l’annuité constant.
L’annuité constant se détermine comme suit : A=M.E*i/ 1(1+i)^n
Avec : ME=montant de l’emprunt
I=taux d’intérêt annuel : 8%
N=période
Tableau : plan de remboursement à l’annuité constant

Années Capital restant Amortissement Intérêt Annuité

dû
2022 12164350 2073492 ,001 973148 3046640,001

2023 10090857 ,999 2239371,371 807268 ,63 3046640,001

2024 7851486,628 2983828,071 628118,93 3046640,001
2025 4867658,557 2657227,32 389412,68 3046640,001
2026 2210431,23 2869805,51 176834,49 3046640,001
Total 37184784,414 10750252,272 2974782 ; 73 3046640,001

Intérêt =M .E*i
Capital restant dû (2023)=M. E-Amortissement
IX-1-3- le tableau récapitulatif des charges prévisionnelles

Les charges prévisionnelles de ce projet sont les suivantes.

_achat de fourniture de bureau :325000par mois

_achat d’accessoire :1200000par trimestre

_achat d’emballage :145000 par mois

_frais d’électricité : 75000 par bimestre

_frais d’eau : 60000 par bimestre

_frais télécommunications : 45000 par mois

_charge locative : 350000par mois

_frais de publicité : 1490000 par an

_intérêt (charge financières) : cf Tableau de plan de remboursement

_Amortissement : cf tableau des amortissements :

Les charges prévisionnelles de 10% par an. Sauf les charges locatives, les amortissements et le
 2022 2023 2024 2025 2026
Achat de fourniture de 325000 357500 393250 432575 475832,5
bureau
Achat d’accessoire 1200000 1320000 1452000 1597200 1756920
Achat d’emballage 145000 159500 175450 192995 212294,5
Frais d’électricité 75000 82500 90750 99825 109807,5
Frais d’eau 60000 66000 72600 79860 87846
Frais 45000 49500 54450 59895 65884 ,5
télécommunications
Charge locative 350000 350000 350000 350000 350000
Frais publicité 1490000 1639000 1802900 1983190 2181509
Intérêt 973148 807268 ,63 628118,93 389412,68 176834,49
Amortissement 641933 641933 641933 428600 428600
Charge personnel 428600
Total