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5. INDICATEURS DE GESTION 31/12/2023 45538 Norme 6. DONNEES POUR LE COMITE CREDIT 09/03/2024
Fonds patrimoniaux nets 39,374,622 40,628,866 - Droit de tirage 3,845,010
Norme sur le fonds de solidarité 10.1% 19.5% nok Crédit max. à accorder à un individu 3,568,095
Ratio de couverture des risques 68.2% 77.4% ok Volume crédit à accorder aux dirigeants 3,845,010
Ratio du plus gros débiteur 100.0% 100.0% nok Montant max à accorder à un dirigeant 2,031,443
Ratio de couvertures des immobilisations 140.5% 126.1% ok 7. TRESORERIE 31/12/2023 09/03/2024 %
Normes des engagements des dirigeants 0.0% 0.0% ok Banque 35,015,261 43,738,580 25%
Coefficient de la liquidité 221.3% 227.2% ok Caisse 3,257,235 4,918,985 51%
Couv. crédits par ressources disponibles 54.7% 47.3% ok Autres (Titres de trésorerie, etc.) 0 0
Résultat net -3,080,407 17,226 ok TOTAL 38,272,496 48,657,565 27%
Coefficient net d'exploitation 180.4% 102.6% nok 8. EXECUTION DU BUDGET Prévisions Réalisations Ecart
Rentabilité des actifs -2.6% 0.0% nok Charges 0 1,669,464
Rentabilité des fonds propres -7.6% 0.0% nok Produits 0 1,686,690
Autosuffisance opérationnelle 70.8% 101.0% ok Investissements 0 1,200,000
Taux de créances douteuses 0.0% 11.7% nok Taux de réalisation global 4,556,154
Tx couv. Créances douteuses par provisions constitué 0.0% 6.6% nok
9. ACTIVITES COMMERCIALES Nombre Montant Moy/jrs 10. OPERATIONS DE FLASH CASH Nombre Montant
Nombre d'opérations effectuées en fin période 1,333 Approvisionnement des Flash Cash
- Versment espèce des mutualistes 347 19,901,575 Vente des Flash Cash
- Retraits espèces des mutualistes 241 22,239,825 Remboursement des Flash Cash
Dépôts des FC réglés à la banque 0 0
11 COMPTES DORMANTS 31/12/2023 09/03/2024 % 12 CREDIT MIN. & MAX ACCORDES 31/12/2023 09/03/2024 %
Nbre cptes dormants (1 à 3 mvts) depuis 3 ans 0 0 Montant crédit minimum accordé 20,000 300,000 1400%
Mtant cptes dormants (1 à 3 mvts) depuis 3 ans 0 0 Montant crédit maximum accordé 5,000,000 1,100,000 -78%