Le Correspondent Banking & Le Trading À Orabank PDF

LE CORRESPONDENT BANKING & TRADING À ORABANK
par Estelle AKUE KOMLAN

NOVEMBRE 2019
Les Règles
Le Correspondent Banking & Trading à Orabank _ Novembre 2019

2
INTRODUCTION
70% des paiements internationaux sont réalisés grâce au Correspondent Banking

Swift, 2019

3
INTRODUCTION
2019: Il s’est échangé en moyenne 15,5 millions de messages de paiements par jour
Swift, 2019

OBJECTIFS
1. Expliquer le concept du Correspondent Banking (CB) et

les sujets clés qui gravitent autour de ce sujet
2. Découvrir les challenges liés à ce sujet
3. Comprendre la philosophie et l’organisation du CB chez
Orabank
4. Apprendre sur le Rôle et utilité du Trading desk

5
SOMMAIRE
I) LE CORRESPONDENT BANKING
II) LE DERISKING
III) LA CONFORMITE
IV) LE CORRESPONDENT BANKING CHEZ ORABANK
V) LE TRADING CHEZ ORABANK
VI) CONCLUSION

6
La prestation de services bancaires par une banque à une autre banque

(Définition GAFI)
* Valable dans les 2 sens

7
Est essentiellement nécessaire pour :
- Les opérations de Trésorerie

- Teneur de compte
- Opérations de Change
- Placements / Emprunt en devises
- Lignes pour des produits dérivés
- Les opérations de financement du commerce International

- Confirmation de Lettres de crédit / Lettre de crédit Standby
- Escomptes de Traites
- Assurance crédits / Partage de risques (Afreximbank, OFID)
- Garanties & Réémission de garantie
- Les investissements à l’international

- Investissement projets
- Syndication
Ex: Financement de Campagnes Agricoles (AATIF)
8
LORO
L’établissement correspondant ouvre dans ses livres un compte au
nom de l’établissement client
NOSTRO
L’établissement client tient dans ses livres un compte miroir de ses
avoirs en dépôt chez son correspondant

9
ABC D’UN TRANSFERT DE FONDS ENTRE BANQUES À L’INTERNATIONAL
SGMT SOMDIAA
ORABANK BRED
ORABANK
BRED
SDM /
Trésorerie
ORABANK

10
Cas: SAIGON-HANOI COMMERCIAL JOINT STOCK BANK
Chers collègues d’Orabank,
Tout d'abord, permettez-moi de me présenter. Je suis Giang de

Saigon-Hanoi Commercial Joint Stock Bank au Vietnam (SHB). Nos
clients ont des flux commerciaux fréquents et importants avec leurs
partenaires en Côte d'Ivoire. Ces flux sont évaluées à plus de 100
millions USD par année. Nous souhaiterions coopérer avec votre
banque pour soutenir les clients de nos deux banques pour un
partenariat gagnant / gagnant. Nous vous avons envoyé une
demande d’échange de clé la RMA pour acceptation dans les 48
heure et souhaitons pouvoir faire confirmer nos transactions par
votre réseau.
Cordialement,
QUE FAITES VOUS?
11
LE ONBOARDING
Les actions mises en oeuvre par une

organisation pour intégrer au nouveau
partenaire
Know Your Provider

12
LE ONBOARDING
Etapes
1. Know Your Customer (KYC)*

2. Wolfsberg*
3. Vérification des Bénéficiaires effectifs (UBO)*
4. FATCA
5. LEI (Legal Entity Identification)
6. Statistiques des flux
7. Evaluation des risques (Pays / Produits & services)*
8. Validation Conformité / Management
9. Clé RMA (Relationship Management Application)
* Annuel

13
KYC
Le Processus par lequel les banques vérifient l’identité de leurs clients et
évaluent les risques potentiels dans le but d’établir une relation
commerciale
2 axes principaux:
• Information et de mise en garde des
investisseurs et autorités (CENTIF)
• Vigilance permanente
Conséquences:

14
KYC
Obligation d’information Obligation de vigilance

• Registre du commerce • Fixation d’un seuil de
• Extrait Kbis vérification des flux
• Agrément bancaire • Visites fréquents, suivi de
• Pièce d’identité du représentant l’activité
légal • Contrôle de cohérence
• Répartition du capital
• Preuve d’adresse
• Statuts
• La liste des dirigeants
• La liste des administrateurs
• Les dirigeants ou administrateurs
sont-ils des Personnes
Politiquement Exposées (PEP)?

15
WOLFSBERG / AML
- Wolfsberg Group
Association de 13 banques mondiales ayant pour objectif de développer des cadres
et des orientations pour la gestion des risques de criminalité financière, en
particulier en ce qui concerne les politiques «Connaître sa clientèle, Lutte contre le
blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme»
•Banco Santander
Le questionnaire Wolfsberg •Bank of America
•Barclays
•Citigroup
•Credit Suisse
•Deutsche Bank
•Goldman Sachs
•HSBC
•J.P. Morgan Chase
•MUFG Bank
•Société Générale
•Standard Chartered Bank
•UBS
16
Ultimate Beneficiary Owner (UBO)
Une personne physique, répondant à l'une ou à plusieurs des caractéristiques
suivantes :
1. A un intérêt direct ou indirect de plus de 25 % dans le capital
2. Dispose de plus de 25 % des droits de vote à l'assemblée générale
3. Exerce un contrôle de fait;
4. Est bénéficiaire de 25 % au moins du patrimoine
5. Exerce un contrôle particulier sur 25 % au moins du patrimoine

17
Ultimate Beneficiary Owner (UBO)

18
Exemple ORAGROUP
FATCA
Le Foreign Account Tax Compliance est un règlement du code fiscal des États-
Unis qui oblige les banques des pays ayant un accord avec le gouvernement des
États-Unis, à signer avec le Département du Trésor des États-Unis un accord
dans lequel elles s'engagent à lui communiquer tous les comptes détenus par
des citoyens américains
Objectif: Lutte contre l’évasion fiscal offshore

20
Echange de clé RMA
Permet à un utilisateur SWIFT de s’assurer que le message qu’il envoi sera
accepté par son correspondant.
Deux phases :
1) le destinataire des messages spécifie les types de messages qu’il

accepte de recevoir, et envoie les données d’autorisation
correspondantes à l’expéditeur des messages ;
2) Avant d’envoyer un message au destinataire, l’expéditeur vérifie que le

type de son message sera accepté par le destinataire, grâce aux
données d’autorisation reçues.

Cas: SAIGON-HANOI COMMERCIAL JOINT STOCK BANK
Fiche Onboarding SHB

22
LE DOWNSTREAMING (NESTING)
Désigne l'utilisation de la relation de correspondance d'une banque par une

institutions financière sous-jacente dans le cadre de sa relation avec le
client direct de la banque correspondante.
Ces relations sont dites « imbriquées » quand elle permettent un accès

indirect aux services du correspondant par les autres établissements clients
de l’établissement client.

23
LE DOWNSTREAMING (NESTING)

24
II) DERISKING
Plan
Le Correspondent
stratégique à Banking
court terme
& Trading
_ Direction
à Orabank
Trésorerie
_ Novembre
_ Avril 2019
2019
26
II) DERISKING
Le phénomène par lequel les institutions financières

mettent fin ou restreignent les relations qu’elles ont avec
certains de leurs partenaires afin d’éviter, plutôt que de
gérer, le risque.
Le comité Bâle et le GAFI ont classifié le CB comme une

activité à risque élevé
Quatre risques principaux identifiés:

27
II) DERISKING
- Blanchiment de capitaux
Consiste à retraiter Des produits d'origine criminelle pour en masquer

l'origine illégale. Ce processus permet au criminel de profiter de ces
bénéfices tout en protégeant leur source.

28
II) DERISKING
- Financement du terrorisme (FT)
Implique de fournir un soutien financier susceptible d’être utilisé pour

commettre un acte terroriste

29
II) DERISKING
- Violation des régimes de sanctions.
Liste de sanctions
• Sanctions des Nations unies (UN)
• Sanctions de l’Union Européenne (UE) DOW JONES
• Sanctions américaines (OFAC)
• Sanctions locales SBA

30
II) DERISKING
- Evasion fiscale
L'évitement illégal ou légal de l'impôt en utilisant les failles du système fiscal

d'un État ou en déplaçant tout ou partie d'un patrimoine ou d'une activité
vers un autre pays (souvent un paradis fiscal) sans que le citoyen concerné
s'expatrie lui-même

Quelques statistiques

32
Quelques statistiques
BNP Paribas (2014): 8,9

milliards USD et 5 ans de sursis
pour améliorer ses politiques
et procédures
JP Morgan (2014) : 2,5 milliards

USD pour avoir été impliqué
dans la fraude « Bernard
Madoff »
Credit Suisse (2014): 2,6

milliards USD pour avoir facilité
le rapatriement des fonds sur
des comptes non déclarés

33
Le cas particulier des paiements en DOLLAR AMERICAIN
Il devient difficile de faire des transactions en dollars USD

34
Le cas particulier des paiements en DOLLAR AMERICAIN
1) De 2011 à 2016, une baisse globale de 15%

2) Phénomène de concentration
3) Allongement de la chaîne d’intermédiaires
CONSÉQUENCES DU DÉRISKING
• Développement des canaux moins transparents

• Isolement des banques des systèmes de compensions en € et $
• Forte dépendance vis-à-vis de certains intermédiaires financiers
• Difficultés pour les sociétés de transferts de fonds qui
acheminent les fonds de la diaspora vers les pays en
développement
• Préjudice à la stabilité et à l’inclusion financière

36
COMMENT RENVERSER LA TENDANCE?
• Clarifier les attentes en termes d’exigences minimales de

conformité
• Etudier des techniques facilitant les processus de surveillance et
assurer les conditions y afférents
• Mettre en place des cadres de surveillance nationaux qui
respectent les standards internationaux
• Permettre aux CB d’accéder à des bases de données contenant les
informations KYC des banques répondantes (KYC Registry / Accuity)

37
Un cas illustratif: GUINEE CONAKRY
1) La Guinée a connu une perte de CBs. Une vingtaine (20) de comptes de la

Banque Centrale auprès de sept banques étrangères (7) ont été fermées
depuis 2009, la plupart des clôtures étant concentrées en 2013-2015.
Une enquête menée par la Banque Centrale du pays indique que toutes les
grandes banques du pays ont été confrontées à des fermetures de CBs dont
les banques se trouvent aux États-Unis, en Europe et en Afrique du Sud.
À la suite de ces fermetures, certaines banques, y compris la banque centrale,
ont signalé un ralentissement de leurs opérations commerciales
internationales. En réponse aux fermetures, les banques envisagent d'utiliser
les services de leurs sociétés mères et de leurs succursales à l'étranger pour
effectuer des transactions financières internationales.
https://www.imf.org/external/pubs/ft/sdn/2016/sdn1606.pdf
2) Cas Flux en USD du Groupe RUSAL (Orabank Guinée)

(Un des premiers producteurs d'aluminium dans le monde)
III) LA CONFORMITE

39
III) LA CONFORMITE / COMPLIANCE
Respect de toutes les réglementations bancaires et financières
Pourquoi la Trésorerie doit s’intéresser à la conformité?

40
Rôle de la Trésorerie dans la conformité
1 2 3 4
5 6 7 8

41
RÔLE DE LA TRÉSORERIE DANS LA CONFORMITE
- Know Your Customer exhaustif de nos clients

- Contrôles de cohérence des flux et des documents
- Communication / Partage de l’informations clé (Réf Bâle II /III)
- Transparence et consistance de l’information
- Diligence
- Suivi des onboarding
- Suivi des demandes d’informations sur nos clients

42
Exemple: Cas Orabank TCHAD
1. How long has the ordering party “ETS MAHAMAT BAUCHE IFENE” maintained a
relationship with ORABANK TCHAD?
2. What is the business purpose of the account(s) maintained by the ordering party
and the anticipated values and volumes across the account(s)?
3. Please detail the business activities of “ETS MAHAMAT BAUCHE IFENE” (including
goods/services provided and jurisdictions in which the company operates).
4. Please provide the physical location where the ordering party conducts business.
5. Please provide the name(s) of the ultimate beneficial owner(s) of “ETS MAHAMAT
BAUCHE”, and if applicable, please provide details of their parent organization. If
they do not have a public profile, please advise how your financial institution has
gained comfort in the value of the transactions.
6. Please explain the business rationale for the transactions between “ETS
MAHAMAT BAUCHE” and “ALEMAD GENERAL TRADING CO LLC”. If possible, please
send us copies of the underlying import documents.
7. Is ORABANK TCHAD comfortable with the detailed activities ? Please provide a
rationale for your view.
Please provide the response until October 03, 2019. If we do not receive answer from
the customer within this time, the relationship will be critically questioned

43
https://www.youtube.com/watch?v=SH3EEPSqzTM&t=25s
La Transformation du Correspondent Banking : Conformité et réglementations
Conférence
Le Correspondent
des trésoriers_
Banking &Avril
Trading
2019à Orabank _ Novembre 2019
44
Groupe Directeur
Pris en charge par le Trésorerie
Responsable Groupe
Correspondent Banking Julien KOFFI
(ou son intérimaire),
sous la supervision du
Responsable
Trésorier Groupe. Trading & CB
Groupe
Estelle AKUE
Yaovi TOUDEKA Gisèle TOSSOU Jean-Paul OKRY

46
Rôles et responsabilités
• Concevoir et • Offrir des solutions

déployer la de couverture
stratégie innovants
• Rechercher des • Assurer la

lignes et veiller à disponibilité de
leur utilisation comptes
optimale correspondants
• Être « Market Maker »

47
Rôles et responsabilités
• Concevoir et mettre en œuvre la stratégie

• Prendre en charge tous les sujets liés au CB
• Conduire la recherche de lignes (FX, MM, LC/SBLC, etc.) et veiller à
leur utilisation optimale ;
• Assurer la disponibilité de comptes correspondants
• Être un « Market Maker » sur le marché des changes et sur le
marché des titres d’Etats;
• Offrir des solutions de couverture innovants aux Filiales et sur
l’interbancaire ;
Formation Correspondent Banking & Trading _ Novembre 2019

48
Filiale
Est pris en charge par le desk ALM au sein des filiales (ou
par le Trésorier), sous la supervision du Trésorier
Directeur
Trésorerie
Chargé Gestion du
Bilan et des
correspondants
bancaires

49
Rôles et Responsabilités
- Délivrer un
- Participer à la
excellent qualité
culture de la
de service
conformité
- Prendre le relai - Respecter les

sur les actions engagements
liées au CB
- Communiquer

50
Etat des lieux et Stratégies
1) Orabank n’échappe pas au Dérisking:
• COMMERZBANK
• BNP PARIBAS
• UBAF
• FBN
• BMCE
• ODDO BHF USD(Niger et Mali)
2) Exposition importante sur les comptes de correspondants en USD

• Compte unique pour la plupart des filiales (ODDO BHF)
3) L’accroissement des lignes Trade de plus de 350% depuis 2016
• Les volumes Trade (Périmètre Cote d’Ivoire)

• 1er Cargo de Brut Pétrole de 67 millions USD (y compris la tolérance) a été
ouvert par OCI
Conférence
Le Correspondent
des trésoriers_
Banking &Avril
Trading
51
Stratégies
Rationnaliser nos relations Développer & Optimiser

de correspondances des lignes
Etendre aux banques de 1er Offrir des services de

rang et en Asie et Moyen- correspondance dans nos
Orient devises
Commercialiser les Préserver la qualité de

réémissions de garantie notre signature
Conférence
Le Correspondent
des trésoriers_
Banking &Avril
Trading
52
Stratégies
1. Rationnaliser nos relations de correspondances actuelles

2. Etendre le réseau à des banques de meilleures signatures
3. Etendre notre réseau de correspondance vers l’Asie et le Moyen-Orient
4. Poursuivre le développement & l’optimisation des lignes
5. Commercialiser nos services pour les réémissions de garantie
6. Offrir des services de correspondance dans nos devises de présence (XOF,
XAF, GNF et MRO) dans le respect de la règlementation
7. Préserver la qualité de notre signature auprès des correspondants
(conformité et qualité de service)
Conférence
Formation des trésoriers_
Correspondent Avril 2019
Banking & Trading _ Novembre 2019
53
Liste des correspondants actuels
Autres
Ligne de Plateforme
CORRESPONDANTS Trade Compte EUR Compte USD Devises Spot Forward Swap Découvert Money Market
financement de dealing
Comptes
BRED X X X X X X
CACIB X X X
CA Suède X x
CA Suisse X x
NATIXIS X X
UBAF X X
ODDO BHF X X X X X X X X
DZ BANK X X X X
EBI SA X X X
ATTIJARI EUROPE X X
STANDARD CHARTERED X X X X X X X X X X X
CB EXISTANT
SOCIETE GENERALE X X X X X X X X X X
UNICREDIT X
AFREXIMBANK X
QNB X
BACB X X X X
BNC X X
AKTIF BANK
BANK OF BEIRUT X
EDF MAN X X X
BMCE londres X
FIMBANK X
BMCE Espagne X
CAB X X X X
ING X X X
BCP GENEVA X
FBN Europe X
Actuel En négociation
Conférence
Le Correspondent
des trésoriers_
Banking &Avril
Trading
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Liste des correspondants visés
Autres
Ligne de Plateforme
CORRESPONDANTS Trade Compte EUR Compte USD Devises Spot Forward Swap Découvert Money Market
financement de dealing
Comptes
ABSA X
AFRIQUE
NEDBANK X
STANDARD BANK X
USA
CITIBANK X X X X
NATIONAL BANK OF ABU DHABI X X

MO
FIRST ABU DHABI BANK X X

MASHREK BANK X X
COMMERZBANK X X X X X X X
MAURITIUS COMMERCIAL BANK X X X X X X X
SANTANDER BANK X
SBE BANK (SKANDINAVISKA) X
EUROPE
BANQUE CANTONALE VAUDOISE X

BANQUE CANTONALE DE GENEVE X
BANQUE PALATINE X
BNP PARIBAS X
CAIXA X X X X X X X
ABC BANK X X
BANK OF CHINA X X X X X X X
CIBC X X X X X X X
CHINA CONSTRUCTION BANK X X X X X X X
ASIE
SHANGHAI COMMERCIAL BANK X X X X X X X

SHANGHAI PUDONG DEVELOPMENT BANK X X X X X X X
MITSUBISHI BANK X X X X X X X
SUMITOMO X X X X X X X
Conférence
Le Correspondent
des trésoriers_
Banking &Avril
Trading
55
Utilisation des Lignes TRADE
La Cellule Groupe Correspondent Banking :

- demande des cotations aux correspondants bancaires sur la
base du tableau reçue de la filiale
- Négocie les meilleures conditions
- Coordonne jusqu’à la confirmation de la LC (avec la totale
implication du Trésorier pays)
Cas demande d’ouverture de LC (Cas SPAI)
Conférence
Le Correspondent
des trésoriers_
Banking &Avril
Trading
56
Filiale ORABANK
1 BANK DU FOURNISSEUR
2 Type d’instrument (LC ou SBLC?)
3 Paiement à Vue ou A terme
4 Si à terme, préciser les termes de paiement

5 DATE D’EMBARQUEMENT
6 VALIDITE DE LA L/C (Date)

7 Autres spécificités (Transférable ? Partial
Shipment / Trans shipment allowed ? etc.)
8 NOMBRE DE DOSSIER DE LA L/C A OUVRIR
9 Validité (Nombre de jours)
10 Montant (En entier)
11 Devise (EUR, USD, etc.)
12 Donneur d'ordre (Notre client)
13 Bénéficiaire
14 Pays du Bénéficiaire
15 Frais de confirmation à la charge du
16 Produit importé
17 Dossier de crédit approuvé ? Si oui à quel
niveau ? (CPN, CSN)
18 Date d'ouverture de la LC (Préciser si date
ferme ou estimation)
Filiale ORABANK TOGO
1 BANK DU FOURNISSEUR ZHEJIANG CHOUZHOU COMMERCIAL BANK
2 Type d’instrument (LC ou SBLC?) LC
3 Paiement à Vue ou A terme A vue
4 Si à terme, préciser les termes de paiement -
5 DATE D’EMBARQUEMENT 14/11/2019
6 VALIDITE DE LA L/C (Date) 25/12/2019
7 Autres spécificités (Transférable ? Partial Shipment / Trans EXPEDITIONS PARTIIELLES ET TRANSBORDEMENT
shipment allowed ? etc.) INTERDITES
8 NOMBRE DE DOSSIER DE LA L/C A OUVRIR 01 DOSSIER
9 Validité (Nombre de jours) 40 jours
10 Montant (En entier) 252 480.00
11 Devise (EUR, USD, etc.) USD

12 Donneur d'ordre (Notre client) SPAI SARL
13 Bénéficiaire TIANJIN VIDA BUSINESS CO. LIMITED
14 Pays du Bénéficiaire CHINA
15 Frais de confirmation à la charge du BENEFICIAIRE
16 Produit importé FIL D’ACIER PHOSPHATE
17 Dossier de crédit approuvé ? Si oui à quel niveau ? (CPN,
CSN) CPN
18 Date d'ouverture de la LC (Préciser si date ferme ou
estimation) Dès que possible
REPORTING
Le Rapport CREDOC permet d’avoir un état global de l’utilisation

des lignes
Il doit être:
• Envoyé au plus tard le 05 du mois suivant
• Mis à jour
3 tableaux à remplir:
• LCs / SBLCs
• IRUs
• Réémissions de garantie *

V. TRADING CHEZ ORABANK
Un seul desk TRADING au sein du Groupe, à votre service
Responsable
Trading
Jean-Paul OKRY
Trader FOREX Trader Fixed Income
Kevin AKA Yves TETEGAN
Conférence
Le Correspondent
des trésoriers_
Banking &Avril
Trading
61
Qu’est-ce qu’un TRADER ?
Le Correspondent
Présentation Banking
stratégie & Trading
Trading Desk –àSDM
Orabank _ Novembre
– Avril 2019 2019
62
A- La Mission Trading Desk ?
Mettre à la disposition des filiales Orabank et des institutions

financières bancaires des produits et services couvrant leurs
besoins de change et de placements / cessions sur le marché des
titres d’Etat.
Accompagner les Etats pour la levée de fonds dans le cadre des

programmes de leurs émissions de dette.
Le Correspondent
Orabank _ Novembre
– Avril 2019 2019
63
ORGANISATION AU SEIN DE LA SDM

Acteur Fonction/Détails
1 Les clients à accès direct Ils traitent directement avec les Cambistes clientèle (sales ou dealers)
2 Les chargés de clientèle Ils transmettent les ordres de leurs clients aux Cambistes clientèle
3 Les autres services de la Banque Commande de cash par exemple
4 Les outils d'information Les Cambistes ont accès aux informations financières en temps réel à partir de
Bloomberg et Reuters
5 Les outils informatiques et le Un système d’exploitation Front to Back permet une bonne capture des transactions,
support un bon suivi des positions et de la liquidité et un bon contrôle des risques
6 Les contreparties Bancaires ou Banques et établissements financiers
assimilées Les Assurances, Caisses de retraite, Sociétés de Bourses, clients corporate pourront
avoir accès à la plateforme Orabank directement
7 Les moyens de communication Principalement le téléphone avec enregistreurs, la messagerie de Reuters / Bloomberg,
le courriel
8 Les Société d'Investissement Ils servent d'intermédiaires pour les transactions entre Banques.
9 Le Middle-Office et Le Middle-Office (Audit et le market risk) assure le suivi des risques. Le Back-Office
le Back-Office (Opérations) assure de façon plus ou moins étendue la gestion des opérations traitées
par les Cambistes.

65
B- Les activités effectuées sur le Trading Desk
CHANGE TITRES A REVENUS FIXES
• Couvrir vos besoins de change • Couvrir vos besoins sur le

marché des titres d’Etats
• Arbitrage
• Arbitrage
• Conseils et analyses
• Conseils et Production
• Production des cours de change d’analyses sur les activité de
quotidiennes et de fins de mois marché
• Production d’actualités • Mobilisation de ressources pour

quotidiennes les Etats (SVT)
Le Correspondent
Orabank _ Novembre
– Avril 2019 2019
66
C- Market News
Outil important de communication
 Evolution de devises
 Taux d’intérêt et marché monétaire
 Matières Premières
 Actualités africaines
2 questions:
- Le lisez vous?
- Le diffusez vous?
Le Correspondent
Orabank _ Novembre
– Avril 2019 2019
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D- Nos valeurs?
Le Correspondent
Orabank _ Novembre
– Avril 2019 2019
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E) Les limites de notre métier
! Pas de prise de position spéculative !
Le Correspondent
Orabank _ Novembre
– Avril 2019 2019
69
F) Nos Produits et nos devises
Courtage
Swap
Change
Mobilisation de Achat & Vente de

ressources Etats titres
Change
comptant TRADING Orabank FX
* Cette liste sera revue en fonction des besoins de nos clients et des possibilités du marché

G) Nos devises
• Yuan (CNY)
• Dollars américains (USD • Yen japonais (JPY)
• FCFA zone UEMOA (XOF) • Dollars canadiens (CAD) • Dirham des Emirats
• FCFA zone CEMAC (XAF) • Euro (EUR) arabes unis (AED)
• Mauritanie (MRU • Livre Sterling (GBP) • Dirham marocain (MAD)
• Franc guinéen (GNF) • Yen Japonais (JPY) • Rand Sud Africain (ZAR)
• Franc suisse (CHF) • Livre turque (TRY)
Devises de nos pays

de présence
Devises principales
Devises de pays
émergents

H- NOS OUTILS
1. FIRST
2. 360T
3. SWIFT
4. SAGETIL
5. REUTERS FXT
6. REUTERS EIKON
7. INFINITY
8. ORABANK FX
9. BLOOMBERG TELEVISION
10. TELEPHONES AVEC ENREGISTREUR
I- NOS PROJETS
Couverture de change à terme

Conservation de titres pour tiers
Titrisation / Cession de créances
Couverture sur le prix des matières premières
Le Correspondent
Orabank _ Novembre
– Avril 2019 2019
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REUTERS
Conférence
Le Correspondent
des trésoriers_
Banking &Avril
Trading
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REUTERS
Conférence
Le Correspondent
des trésoriers_
Banking &Avril
Trading
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REUTERS
Conférence
Le Correspondent
des trésoriers_
Banking &Avril
Trading
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EVALUATION
Conférence
Le Correspondent
des trésoriers_
Banking &Avril
Trading
76
CONCLUSION
Conférence
Le Correspondent
des trésoriers_
Banking &Avril
Trading
77
MERCI POUR VOTRE ATTENTION

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par Estelle AKUE KOMLAN

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70% des paiements internationaux sont réalisés grâce au Correspondent Banking

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1. Expliquer le concept du Correspondent Banking (CB) et

Le Correspondent Banking & Trading à Orabank _ Novembre 2019

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La prestation de services bancaires par une banque à une autre banque

* Valable dans les 2 sens

Est essentiellement nécessaire pour :

- Les opérations de Trésorerie

- Les opérations de financement du commerce International

- Les investissements à l’international

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Chers collègues d’Orabank,

Tout d'abord, permettez-moi de me présenter. Je suis Giang de

Les actions mises en oeuvre par une

Know Your Provider

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1. Know Your Customer (KYC)*

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Obligation d’information Obligation de vigilance

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Objectif: Lutte contre l’évasion fiscal offshore

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1) le destinataire des messages spécifie les types de messages qu’il

2) Avant d’envoyer un message au destinataire, l’expéditeur vérifie que le

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Fiche Onboarding SHB

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Désigne l'utilisation de la relation de correspondance d'une banque par une

Ces relations sont dites « imbriquées » quand elle permettent un accès

Le Correspondent Banking & Trading à Orabank _ Novembre 2019

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Le phénomène par lequel les institutions financières

Le comité Bâle et le GAFI ont classifié le CB comme une

Quatre risques principaux identifiés:

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Consiste à retraiter Des produits d'origine criminelle pour en masquer

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- Financement du terrorisme (FT)

Implique de fournir un soutien financier susceptible d’être utilisé pour

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- Violation des régimes de sanctions.

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L'évitement illégal ou légal de l'impôt en utilisant les failles du système fiscal

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BNP Paribas (2014): 8,9

JP Morgan (2014) : 2,5 milliards

Credit Suisse (2014): 2,6

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Il devient difficile de faire des transactions en dollars USD

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1) De 2011 à 2016, une baisse globale de 15%

• Développement des canaux moins transparents

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