Septembre 2023

PRÉSENTATION D’OG2I
D’OG I SCHÉMA DE COMPRÉHENSION PRÉAMBULE

Investir en viager mutualisé

LE MARCHÉ DU VIAGER EST EN PLEINE EXPANSION1 : de nombreux acteurs issus des marchés
OG2IestuneSociétéparActionsSimpliées(S.A.S.au
) capitaldeimmatriculée
,024 au
nanciersetimmobiliersdéveloppentdessupportsd’investissementutilisantcepri
RCSdeVannessouslenuméro350.891 Elle est agréée en tant que Société de Gestion
motivationn’estpastantdeconcurrencerleursautresproduitsmaisdeproposeruneal
par l’AMF sous le numéro GP-20220033. ACHAT D’UN BIEN EN VIAGER Ce marché, selon la Chambre Nationale des Notaires2, devrait être en croissance de près de
La création d’OG2I est le produit de l’association de nombreuses compétences dans les 8 % par an dans les prochaines années. Cette perspective d’évolution tient compte de div
domaines de la gestion d’actifs, de l’immobilier (classique et viager) et de la gestion de Une solution patrimoniale simple éléments, tels que : vieillissement de la population, manque de place dans les réside
patrimoine. OG2I bénécie également d’un réseau d’agences immobilières et d’un nombre Notre métier : Achat en Pleine Propriété alternativesEHPAD, ( etc.Le
.) phénomèneestampliéparlabaissedupouvoird’achatdecette
croissantdepartenariatsavecdesprofessionnelsdel’immobilieretdupatrimoine. Acheter
• desbiensenviager avec Droit d’Usage populationentrainantuneplusgrandedicultépourresterchezelle.
Tous les collaborateurs opérationnels d’OG2I sont des experts en valeur vénale agréés Gérer
• le«stock»:mutualisation et d’Habitation Solution des plus pertinentes offerte à nos anciens pour faire face à cette difficulté
auprès du Centre National de l’Expertise. économique : vendre leur résidence principale en viager et ainsi hériter d’eux-mêmes.
¯ Régis Jacquemin,ans
58 en20, Président et fondateur d’OG2I, Expert en Valeur Vénale Notrevolontéestdemettreenrelationàlafoislesvendeurs, crédirentiers
futurs« », et les in-
depuis2017,aprèsunparcoursréussidansledomainedelabanqueetdel’assuranceest, vestisseurs,futurs débirentiers
« ».
WHO 2015 espérance de vie
%6depuisdevenu
2013, unprofessionnelreconnudansledomaineduviager.RégisJacquemin Exemple : sur 10 ans Les crédirentierssouhaitentvendreleurbienaujusteprixtoutencontinuantàenjouirl
aprocédéàl’acquisitiondetrèsnombreuxbiensenviager. Abandon
• deDUH
ans
à9 7 :
Décès
• ans
à
1 9 :
durant.Ilsveulentaussi,légitimement,êtrerassurésquantàlasoliditénancièredel’acq
¯   Claude Chartrain, 72 ans en 20, Directeur Général et Responsable Commercial, Estimation du bien en VVL (Valeur Vénale Libre)0 0 0:4 Age moyen :
quidevrahonorerlepaiementd’unerenteviagère.
ans
08
   Expert en Valeur Vénale,titulaired’unMastèreenGestiondePatrimoine,aexercélemétier Rente0 0 x=0:2 01 0 2 1 Les débirentiers souhaitentmaîtriserlerisqueprincipald’unachatenviager,àsavoirla
deConseillerenInvestissementFinancierpendantplusdeans 10 aprèsunecarrièredansun Les rentes sont indexées. Coût possible0 0 0 4 1 :- / + de paiement de la rente le ( syndrome
« Jeanne Calment »). Ils veulent aussi investir dans la
grandgroupeinternationalentantqueDirecteurCommercialenchargedesgrandscomptes. L’incertitude « pierre », valeur refuge pour tout patrimoinenancier et, si possible, conserver une certa
RentesBouquet + soit
0 0 0 1 + 0 0 =0 4 1 est sur la durée
Il est par ailleurs membre de l’Association DCF (Dirigeants Commerciaux de France) et : 0 0 042 60 % de la VVL liquiditésurleurinvestissementaprèsunepériode lock-upde »de
« 3anssousréserved’un
de paiement
ConseillerduPrésidentnational. Rente 3 % de la rente niveaudeliquiditésdédiéessusant.
Parexpérience,lecoûtmoyend’acquisitiongrâceàla
¯ Sylvain Bruley, 50 ans en 20, Directeur Général et fondateur d’OG2I, après plus de mutualisation sera compris entre 45 % et 65 % de la VVL Bouquet : 25 % Pour 100 000 € investis,
   25 ans dans le domaine de la gestion d’actifs sur les marchés nanciers dans plusieurs près de 40 000 € redistribués aux crédirentiers sous forme de capital,
grandsgroupesbancairesfrançaisarejointRégisJacqueminpourfonderOG2I.IlExpert est
plus de 30 000 € redistribués aux crédirentiers sous forme de rentes,
en Valeur Vénaleetasuiviuneformationspéciquedansledomaineduviager. Le solde étant réparti entre frais de gestion, frais de commercialisation, frais d’ingénierie et réserve de trésorerie.
UTILISATION UTILISATION DES CAPITAUX SUITE À LA
OG2I
OG2
SAS au capital initial de 244 000 €
DES APPORTS REVENTE D’UN BIEN DE 400 000 € Le Viager : une épargne redistributive et transgénérationnelle !
Société de Gestion de portefeuilles
Notre concept, basé sur la mutualisation et fruit d’une réflexion aboutie, a pour
soit
% 01 ambition de concilier les intérêts et les souhaits des uns et des autres.
responsables directeur responsable responsable 0 0 04
régionaux gérant commercial middle office

Régis JACQUEMIN Régis JACQUEMIN Claude CHARTRAIN Emmanuelle

APPORT soit
% 09 0 0 063 MOTIVATIONS
Bretagne 100 000 €
Président Directeur Général JACQUEMIN LES CRÉDIRENTIERS
Façade Ouest Sylvain BRULEY Expert Immobilier en Expert Immobilier en
Claude CHARTRAIN Directeur Général Valeur Vénale (CNE) Valeur Vénale (CNE) 45 % maximum
en budget
45 % minimum
en budget de
Investissement éligible au PEA* Les crédirentiers, grâce à la rente viagère faiblement scalisée (abattement de 70 % après
70ans 3),vontpouvoiraméliorerleurindépendancenancièreetprotégerl’éventuelcon
Bretagne bouquet fonctionnement survivantdufaitdelaréversibilitéderente.
Pays de la Loire
Sylvain BRULEY assistant
Budget de
développement
Budget de
fonctionnement
0 0 081 0 0 081 Investissement non soumis à l’IFI* La perception du bouquet est bien souvent l’occasion, pour certains crédirentiers, d
administratif
Paris 40 000 € 60 000 € des travaux d’aménagement de leur domicile (chambre au rez-de-chaussée, volets roulant
Ile de France Willy bouquet)
( rente
( etfrais) automatiques,doublevitrage,chauageplusperformant,etc.).
GEUBBELS ACHAT DE BIENS
Régis THIRY
POUR 720 000 € Les crédirentiers ne vendent pas leur bien,
Grand Est
Alsace
PRINCIPALES FONCTIONS (bouquetà25%) Ils s’achètent une meilleure fin de vie !
Stéphanie BOUILLAUD LES DEBIRENTIERS
˘ Gestiondesfonds Sous la responsabilité Sous la responsabilité ACHAT D’UN BIEN
Ile de France des gérants. des gérants. 10 % pour la réserve Lesdébirentiers,grâceàlamutualisation,atténuentlerisque«JeanneCalment»etmult
Normandie
˘ Recrutementformation
DE 160 000 € de liquidité pour les
animation réseau ˘ Recrutementformation ˘ Analysedesdossiers lesopportunitésdegain.Ilsn’ontpaslessoucisdelagestionlocativele
; crédirentier
(bouquetà25%) demandes de rachat de

Golf’Imprim - Vannes
Hauts de France animation réseau d’acquisition
˘ Acquisitiondebiens d’entretenirlebienet,encontrepartiedesfraisdegestion,OG2Is’occupedureste.
˘ Acquisitiondebiens ˘ Suiviadministratifdes partsqui
( s’ajoutentau% 8 , 0
˘ Relations prestataires
Eric TAILLADE dossiers notaires delaVOtotalechaqueannée)
˘ Suividelaréglementation
PACA ˘ Contrôledestâches 1 - oS urce : Le Monde (03/12), La Tribune (04/521), Mieux Vivre votre argent (16/052)
Occitanie administratives 2 - oS urce : Village-Notaire.com (14/207).
3 - oS urce : Impôt sur le revenu - Déclarer les rentes iv agères (service-public.fr) au 08/62
Ceciestunecommunicationpublicitaire.VeuillezvousréférerauDICduFIAavantdeprendretoutedécisionnaled’investissement.
Enl’étatactueldelaréglementationscaleenFrance(Janvier203).
 PRÉSENTATION DES FONDS PRINCIPALES MISSIONS D’OG2
D’OG2I INGÉNIERIE IMMOBILIÈRE RISQUES
NosfondssontdesFIA (Fonds d’Investissements Alternatifs)établissouslaformedeSCA ¯ Veilleraupaiementrégulierdesrentes. ¯     Assurer un suivi juridique pour mieux ❶ Recherche et sélection des biens ❷ Premier filtre de sélection INDICATEUR DE RISQUE
oudeSASetsontgérésparlasociétéOG2I. sécurisernosactesnotariés. OG2I dispose de différentes sources : OG2I vérifie les points suivants :
¯      Contrôler et partager les charges entre les 1 2 3 4 5 6 7
OG2I    crédirentiersetlesfonds. ¯ Négocieretsuivrelesventesdesbienslibérés. ¯ Partenariat avec : ¯ Motivation du vendeur
8,ruedes7iles,ZAdeManeCoëtDigo des
• agencesimmobilièresspécialisées ¯ Estimation de la VVL du bien
5680 PLOEREN Risqueleplusfaible Risqueleplusélevé
Tél:09741
¯ Piloterlesprestatairesexternes. ¯     Animer, recruter et former le réseau de • des études notariales ¯ Montant des charges de copropriété
commercialisationdesfonds. ¯ Adéquation possible de la proposition
Mail:contact@og2i.fr ¯ Réaliser une nouvelle estimation de chaque ¯ Sites internet Risque de perte en capital
avec nos critères
SiteInternet:www.og2i.fr bienannuellement. ¯ Réaliseruneveillejuridiquedansledomaine ¯ Etc. Lesactionnairessontresponsablesdupassifdesfondsàhauteurdeleurapport.
d            
uviager. Tout actionnaire risque la perte partielle de son capital.
LasociétéOG2Iestune Société de Gestion agréée par l’AMF, dont les 3 dirigeants sont des ¯ Gérerlesprestatairesencasdesinistres. Visites des biens et de l’environnement Décision d’investissement
Experts Immobiliers en Valeur Vénale agréés par le Centre National de l’Expertise.
❸ ❹
¯ Organiseretanimerunréseauderecherche OG2Irappellequeladuréededétentionrecommandéedufondsestde8ansminimum.
OG2I procède à une visite complète du bien : Le comité d’investissement se réunit pour
¯     Assurer une présence aux réunions de de viagers.
Lesfondsontpourprincipalobjetl’achatpuislareventedebiensmeublesouimmeubles,et ¯    Analyse de l’environnement du bien décider de l’acquisition :
ce,enutilisantl’eetdelevierspéciqueauviager(bouquetrapportéàlaVVL).
    copropriété. Risque de liquidité / trésorerie du fonds
¯ Rédigerleslettresd’informationàdestination (quartier, commerces, écoles, etc.) ¯ Étude du dossier d’acquisition du bien
¯ Maintenir unlienaveclescrédirentiers. des investisseurs. Malgré un investissement selon le principe du viager mutualisé, les fonds OG2I ne peuve
Nosfondssontaccompagnésparundépositaire unique garant de la régularité des décisions ¯   Rédaction d’un dossier d’expertise de ¯ Sélection du fonds compatible avec le bien exclureunaléaimportantdenonlibérationdesbienssurplusieursannéesavecpourpo
de gestion ainsi que de la conservation des biens et des liquidités. Ils sont contrôlés par un la Valeur Vénale ¯ Validation de notre proposition conséquenceunrisquedemanquedetrésorerie.
Commissaire aux Comptes,garantdel’exactitudedesétatsnanciers. d’acquisition Celui-ci pourrait entrainer une diculté de paiement des rentes provoquant la v
Les collaborateurs d’OG2I sont experts
OBJECTIFS DE GESTION ET AMBITIONS en Valeur Vénale agréés par le CNE. Si accord du futur crédirentier, le bien est viager(s) avant leur libération entrainant une perte des gains futurs, limitant la p
FRAIS DES FONDS (HORS BOUQUETS ET RENTES) acquis en viager et passe à l’actif d’un de globalefuturedufonds.
Nos fonds ont pourobjectif d’atteindre
une rentabilité annuelle moyenne comprise entre nos fonds.
Risque de concentration du capital
FRAIS NON-RÉCURRENTS (payés par le fonds) 6 et 8 %,surunhorizond’investissementd’aumoins8ansetsousladoubleconditiond’un
marchédel’immobilieretd’unenvironnementjuridiqueetscalstable. Silenombredeviagersauseindufondsesttropfaiblepourgénéreruneautonomienancièr
Lors de la souscription
¯ Fraisdecommercialisation.
HT % 0,21 . . Nous pouvons espérer cette rentabilité grâce à :
PRÉSENTATION CONCEPT susante, une tension sur les liquidités pourrait se matérialiser (non libération d
longuepériode).
  (calculéssurlescapitauxsouscrits) Cerisquedevraitêtrefortementdiminuéau-delàdeavec206 l’augmentationdunombrede
¯ Lavalorisationnaturelledel’immobilierdequalitédansletemps. TYPE D’INVESTISSEMENT
Lors d’acquisition de viager viagersdétenus.
¯ Fraisdenotaire..del’ordrede% 6,0 ¯ Laplus-valuepotentielleàlareventegrâceauxconditionsd’achatdesbienspourlesquelsNos fonds investiront essentiellement dans des biens immobiliers en viager occupé pour
   nousavonsdéduitlavaleurdeDroitd’Usageetd’Habitation. une valeur vénale libre moyenne d’au moins 300 000 €. Risque immobilier de la classe d’actif des viagers
  (minoréscarrapportésàlaValeurOccupée)
¯ Fraisd’ingénierie.HT% 3,70 . ¯ Enmoyenne,nousachetonslesbiensentreet
45 de
% 65 leurvaleur(sourceViagerDaubry). UNE SÉLECTION DES EMPLACEMENTS LesfondsOG2Iinvestissentprincipalementdansdesbiensimmobilierssélectionnésave
  (calculéssurlaValeurOccupée) Nos fonds prévoient d’investir prioritairement dans les régions et zones que nous Ilssupportentnéanmoinstouslesrisquespossiblesinhérentsàcetteclassed’acti
La performance des fonds, compte-tenu de leur spécicité, est faiblement corrélée avec les considérons à fort potentiel quant à la tenue des prix de l’immobilier, à savoir : ¯ Pertedelavaleurvénaledubiendansletemps
FRAIS RÉCURRENTS ANNUELS (payés par le fonds) marchésnanciers. ¯ Faiblessevoiredisparitiondumarchédelarevente
¯ Lacôteatlantique:delaBretagneauxPyrénéesAtlantiques,
Frais liés aux biens acquis en viager ¯ Parisetlesgrandesmétropoles, ¯ Dégradationdesbiensnécessitantdestravauxnoncouvertsparlesassurances
¯ AssurancesPNOettaxefoncièreparbien.entre
. et
50 HT
502 ¯ LittoraletProvenceAlpesCôted’Azur, ¯ Vicescachéssansaucunrecoursàindemnisation
Cependant, les fonds OG2I investissant principalement dans des viagers occupés, ils ne
Frais de fonctionnement OBJECTIFS DE GESTION ET AMBITIONS ¯ LeszonesfrontalièresaveclaSuisse.
pasexposésauxrisquesliésàlagestionlocative(vacance,nonpaiementdeloyer,etc.).
¯ FraisdeGestiondufondscalculés
( surlaValeurOccupée)0 5.%, 2HT
. . . jusqu’à 5 1 M Tout en restant opportuniste partout ailleurs si le bien le justifie.
1,50 % HT au-delà OG2I a pour objectif, dans le cadre de son ¯ Seconstituerunportefeuilledebiensavec Risque de liquidité en cas de retrait
LA QUALITÉ DES INVESTISSEMENTS
¯ Dépositaire.HT02. « sourcing », de créer un stock immobilier    descrédirentiersde80ansenmoyenne, Les fonds OG2I sont investis principalement en biens immobiliers acquis sous le régi
Les biens sont également sélectionnés en raison de leur état général. Nos fonds refuseront
HT
% 0 1au-
. 0 + delàde M0 1 de qualité pour ses clients via ses fonds en du viager. Ce sont des actifs par nature peu liquides. Les demandes de retrait rece
¯ Sur cette base de crédirentiers, payer des tout bien nécessitant des travaux importants de remise en état ou considéré comme
¯ Expert-comptable,commissaireauxcomptes.de
. l’ordrede30 HT se basant sur les critères suivants : systématiquementuneréponse.
bouquets en moyenne de 25 % de la Valeur « épave thermique », difficilement vendable à long terme.
   Servicejuridique,organisationdesAssembléesGénérales Cependant, le nombre et le montant des demandes de retrait peuvent excéder le nive
¯ Consacrerenvirondes
% 40 apportsinitiaux Vénale Libre et mettre en place des rentes
LE CONTEXTE ÉCONOMIQUE liquiditéquiyestdédié.Danscecas,lesretrayantspeuventsubirundélaiderembourse
FRAIS EXCEPTIONNELS (payés par le fonds) aunancementdesbouquets, viagèresenmoyennede3,0%paran,
Plusieurs facteurs concordant nous permettent d’affirmer que l’investissement en viager pluslongqu’attendu.Ledétaildufonctionnementdesdemandesderetraitestdécrit
¯ Travaux(viageretlorsdelarevente)de
. l’ordredeHT
% 0,31 ¯ Plus de 0 3 % servant à provisionner quatre ¯   Réemployer au maximum 45 % des sommes mutualisé, occupé ou non, est potentiellement porteur de forte rentabilité : articles7etsuivantsdesstatuts.
  (CalculéssurlaValeurOccupée)     annéesdetrésorerieandepayerlesrentes    issues des reventes de biens pour les ¯ Lemarchéduviagercroîtdefaçonrégulière.
auxcrédirentiers.Lesoldeétantrépartientre     bouquets an d’augmenter l’actif de la ¯ Undéséquilibreimportantentrel’orevendeur)
( etlademandeacheteur)
( Risque statistique
FRAIS OPTIONNELS (payés par l’investisseur)
   frais de commercialisation, frais d’acquisi- société. Près
- depour
01 en
1 .01 2 Lesconditionsd’acquisitiondesbiens(bouquetsetrentes)fontsuiteàdesétudessta
¯ Surdemandederachatd’unretrayant.HT %6,0.    tion et d’ingénierie, frais liés aux biens ¯ Des conditions moyennes d’achat en viager occupé très favorables à l’acheteur sans pour sur l’espérance de vie. Ces calculs sont basés sur un référencement « population to
(Casparticulierprévudanslesstatuts) acquischarges,
( taxes foncière, assurances, Lesoldeestmisenréservedetrésoreriean autantpénaliserlevendeurquin’apasdeloyeràpayer. FranceMétropole».Nosinvestissementstouchentunepopulationplusréduite;ilsson
L’ensemble de ces frais détaillés dans le DIC et dans les statuts des fonds sont susceptibles    etc.,charges
) inhérentesàlaviedel’entre- de faire face aux engagements nanciers de ¯ Lefaitd’êtreenmêmetempsacheteuretvendeurdebienslors ( delalibérationd’unviager) susceptiblesd’avoirdesrésultatsdiérentsdesstatistiquesnationales(àlaha
priseetdesfonds, lasociété.
d’êtrerevuschaqueannée. nous
6% protègedesuctuationsàlabaissetoujourspossiblessurlemarchéimmobiliercf. ( p.) 8 labaisse).