Catalogue de Formations ECMAC

_________________________Le cursus du Monéticien___________________

la Monétique bancaire : Initiation

Cette formation générale permet d’acquérir une vision globale de la
monétique ou de compléter ses connaissances du domaine au plan
théorique, règlementaire, organisationnel, fonctionnel et technique.
Module 1
Fondamentaux de la Monétique et du Système CB
Jour 1
Programme
Les grands principes de la monétique
• Monétique bancaire
• Les schemes (réseaux) internationaux et domestiques

Les grands modèles monétiques

• Bancaire (4 coins)
• Accréditifs (3 coins)
• Privatifs
• La chaîne monétique
• La carte à puce : Théorie et mise en œuvre
• Les TPE
• Les GAB
• Le Front Office
• Le Back Office
• Comprendre EMV
• Les spécification EMV
• Emission des cartes bancaires : du plastique à la carte

Durée : 2 jours - Tarif : 200.000 F CFA / Personne + Support de cours

Nombre de places disponibles par session : 10
Intervenant : Emile KOMBILA, Ingénieur en Monétique et Transactions Sécurisées
Contact : (+241) 06 85 65 65
Module 1
Jour 2
Les acteurs
• Services de paiement
- Paiement de proximité
- Paiement à distance
- Retrait
• Marques & modèles
- International
- National
• Cadre juridique
- DSP, SEPA, GIM-UEMOA, GIMAC
• Emetteurs & Acquéreurs
• Systèmes de paiement internationaux
- Visa
- Mastercard
- Autres schemes mondiaux (American Express, Diners/Discover,
JCB)
• Système de paiement en France
- CB : documents et règles interbancaires
- Autres acteurs : Elitt, Paycert, Stet, Banque
• Système de paiement en Zone CEMAC et UEMOA
- Le système monétique interbancaire de la zone CEMAC
- Le système monétique interbancaire GIM-UEMOA

La structure des coûts

• Commission
- A l’international, modèles économiques
- MIF : évolution liées aux obligations européennes
- Commission DAB
 Flux de paiements :
comprendre les mutations des règles et des modèles :
Instant Payment, DSP2, actualités SCT/SDD

Module 2
Jour 1
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Présentation
Ce module de formation fournit les clés du fonctionnement des paiements
de flux (Instant Payment, SCT, SDD), de la compensation et du règlement,
ainsi que les possibilités et contraintes issues des nouvelles règles
juridiques.
La chaîne monétique
❶ Définitions.
❷ La compensation.
❸ Les flux.
Modèle bancaire
 Modèle à 5 acteurs
1. Le porteur (cardholder)
2. La banque émettrice (card issuer)
3. Le commerçant (merchant)
4. La banque acquéreur (acquirer)
5. L’association interbancaire (card scheme)

Flux de transactions

2 Fonctions de base
- Autorisation de la transaction.
- Compensation de la transaction.
Durée : 2 jours – Tarif : 200.000 F CFA / Personne + Support de cours
Nombre de place disponible par session : 10
Intervenant : Emile KOMBILA, Ingénieur en Monétique et Transactions Sécurisées.
Contact : +241 06.85.65.65
 Flux de paiements

comprendre les mutations des règles et des modèles :

Instant Payment, DSP2, actualités SCT/SDD
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Jour 2
2 modèles d’organisation de la compensation
1. Dual message
> Chaque fonction génère un échange entre les banques.
> Prédominant en paiement, encore très utilisé en retrait en Europe.

2. Single message
> Un seul message échangé, le message d’autorisation étant utilisé pour
la compensation, si la transaction est autorisée.
> Très utilisé en retrait, très peu en paiement

Le virement en temps réel et ses enjeux

 SCT Inst : l’Instant Payment en euro.
 Opération initiale et particularités.
 Délais, irrévocabilité, finalités.
 Cas d’usage clients.
 Déploiement en Europe.
 Impacts bancaire fonctionnels.
L’infrastructure Interbancaire
Les rôles de SWIFT
 Compensation : CSM (Clearing and Settlement Mecanism);
 Cut-off et soldes multilatéraux nets.

Règlements interbancaires RTGS (Real-Time Gross Settlement)

 Règlement en euros dans TARGET2 (BCE);
 TIPS (TARGET Instant Payment Settlement) et accessibilité
paneuropéenne.
 Module 3

Paiement Digital sur mobile NFC

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PROGRAMME

Jour 1

La technologie et les services NFC

❶ La carte sans contact

 Principes et caractéristiques de la carte sans contact
 Normes et standards.
 Mode de fonctionnement de la technologie NFC

❷ Services NFC sur mobile

 La valeur ajouté du mobile.
 Les attentes du marché.

❸ Composant d’une solution mobile NFC

 Secure Element
 Telephone mobile

❹ Standardisation – GlobalPlatform
 Administration du Secure Element
 TSM
 TEE
 Interface de communication
 QR code : une alternative à la technologie NFC.
 Module 3

Paiement Digital sur mobile NFC

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PROGRAMME
Jour 2
La technologie et les services NFC
❷. Les principes d’architecture des solutions NFC Card Emulation
❶ Architectrure avec SE : SIM-centric
 principes;
 Limites;
 Efforts de simplification.

❷ Architecture avec SE : eSE

 Principe d’architecture.
❸ Architecture HCE
 Principes
 Choix d’implémentation : architecture connectée / architecture déconnectée.

❸. Les solutions de paiement mobile NFC

❶ SIM-centric : « Payez Mobile »

 Les acteurs;
 Les grands principes.

❹ L’implémentation : Tokenisation et authentification

❶ Principe de la tokenisation
 Concept et intérêts pour le paiement
 Approche PCI et EMV
 Principe du Token BIN
 Module 3

Paiement Digital sur mobile NFC

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PROGRAMME

Jour 3

La technologie et les services NFC

❶ Tokenisation EMV

 Payment Token et processus « Id&V »

 TSP et Token Requestor;
 Ecosystème fonctionnel;
 Payment Account Reference;
 Cinématique d’usage.

❷ Solution d’implémentation : architecture et cas d’usage

 Principe d’un « Hub digital »

 Cloud-Based Payment MasterCard
 Cloud-Based Payment VISA

❸ Authentification sur mobile NFC

 Méthode d’authentification;
 Solution CDCVM : « Server-based » & « Device-based.

Durée : 3 jours – Tarif : 350.000 F CFA / Personne + Support de cours électronique.

Nombre de place disponible par session : 10
Intervenant : Emile KOMBILA, Ingénieur en Monétique et Transactions Sécurisées
Contact : (+241) 06 85 65 65