Saisissez dans cet onglet toutes les données de votre projet

Le plan financier apparaitra dans l'onglet suivant

Micro-entreprise
Renseignez les cases VERTES uniquement : Entreprise individuelle au r
EURL (IS)
Prénom, nom : SARL (IS)
Intitulé de votre projet : Nom de votre projet ou description de votre activité SAS (IS)
Votre statut juridique : EURL (IS) Sélectionnez dans la liste déroulante (obligatoire) SASU (IS)
Votre numéro de téléphone :
Votre adresse e-mail :
Votre ville ou commune d'activité : Micro-entreprise
Entreprise individuelle au r
Vente de marchandises ou de services ? Services Sélectionnez dans la liste déroulante (obligatoire) EURL (IS)

1) Vos besoins de démarrage : SARL (IS)

Listez toutes les dépenses ou investissements que vous devrez faire avant même de démarrer l’activité, en hors taxes (ou TTC si vous n'êtes pas soumis à la TVA) SAS (IS)
Montant SASU (IS)
Frais d’établissement Ce sont les frais de création de l’entreprise (formalités)
Frais d’ouverture de compteurs - Compteurs d'eau, électricité, gaz…
Logiciels, formations -
Dépôt marque, brevet, modèle Frais de dépôt ou d’enregistrement
Droits d’entrée Par exemple pour intégrer un réseau de franchise
Achat fonds de commerce ou parts Dans le cas d'une reprise
Droit au bail
Caution ou dépôt de garantie
Frais de dossier Pour la signature de contrats de prêt
Frais de notaire ou d’avocat Pour la signature des contrats et baux commerciaux
Enseigne et éléments de communication Cartes de visite, brochures, logo, site internet, éléments graphiques
Achat immobilier Acquisition d'immeuble
Travaux et aménagements 4,300.00 Pour l'aménagement du local
Matériel Matériel, outillage, machines, véhicules…
Matériel de bureau 2,500.00 Fournitures, ordinateur, imprimante
Stock de matières et produits Matières premières, produits finis ou semi-finis
Trésorerie de départ Somme d’argent gardée en prévision du démarrage de l’activité pour financer le cycle d'exploitation
TOTAL 6,800.00

Durée d'amortissement des investissements : 5 (obligatoire ; durée de vie des acquisitions de départ, en années)

2) Le financement de vos besoins de démarrage :

Montant
Apport personnel ou familial 6,800.00
Apports en nature (en valeur) (saisir taux) (saisir la durée en mois)
Prêt n°1 (nom de la banque) 4.50% 84 supprimer si inutile
Prêt n°2 (nom de la banque) supprimer si inutile
Prêt n°3 (nom de la banque) supprimer si inutile
Subvention n°1 (libellé) supprimer si inutile
Subvention n°2 (libellé) supprimer si inutile
Crédit vendeur supprimer si inutile
TOTAL 6,800.00

3) Vos charges fixes : 0.00

Listez vos charges courantes récurrentes, en hors taxe (ou TTC si vous n'êtes pas soumis à la TVA).

Montant année 1 Montant année 2 Montant année 3

Assurances 7,200.00 7,400.00 7,600.00
Téléphone, internet 480.00 504.00 529.20
Autres abonnements - -
Carburant, transports 32,760.00 34,398.00 36,117.90
Frais de déplacement et hébergement
Eau, électricité, gaz 1,800.00 1,890.00 1,984.50
Mutuelle 3,600.00 3,600.00 3,600.00
Fournitures diverses 500.00 525.00 551.25
Entretien matériel et vêtements
Nettoyage des locaux
Budget publicité et communication -
Loyer et charges locatives 7,800.00 8,190.00 8,599.50
Expert comptable, avocats 3,000.00 3,150.00 3,307.50
Frais bancaires et terminal carte bleue 600.00 630.00 661.50
Taxes, CFE 3,000.00 3,150.00 3,307.50 CFE = cotisation foncière des entreprises
Autres charges (inscrire libellé ci-dessous) :
Location Véhicule 10,900.00 10,900.00 10,900.00 supprimer si inutile
Libellé autre charge 2 supprimer si inutile
Libellé autre charge 3 supprimer si inutile
TOTAL 71,640.00 74,337.00 77,158.85

4) Votre chiffre d'affaires de la première année :

Prévoyez ici le chiffre d'affaires de votre activité (hors taxes).

Nombre de jours Chiffre d'affaires Chiffre d'affaires Nombre de jours Chiffre d'affaires Chiffre d'affaires
Année 1 - Vente de marchandises travaillés moyen / jour mensuel Année 1 - Services travaillés moyen / jour mensuel
Mois 1 31 - Mois 1 31 500.00 15,500.00
Mois 2 28 - Mois 2 28 680.00 19,040.00
Mois 3 31 - Mois 3 31 600.00 18,600.00
Mois 4 30 - Mois 4 30 600.00 18,000.00
Mois 5 31 - Mois 5 31 620.00 19,220.00
Mois 6 30 - Mois 6 30 700.00 21,000.00
Mois 7 31 - Mois 7 31 700.00 21,700.00
Mois 8 31 - Mois 8 31 700.00 21,700.00
Mois 9 30 - Mois 9 30 700.00 21,000.00
Mois 10 31 - Mois 10 31 700.00 21,700.00
Mois 11 30 - Mois 11 30 700.00 21,000.00
Mois 12 31 - Mois 12 31 700.00 21,700.00
TOTAL - TOTAL 240,160.00

Pourcentage d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 1 et l'année 2 : 10% % d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 1 et l'année 2 : 10%
Pourcentage d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 2 et l'année 3 : 10% % d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 2 et l'année 3 : 15%

5) Vos charges variables :

Les charges variables sont liées au niveau d’activité ou à la production. Il s’agit des achats de marchandises
destinées à être revendues, des achats de matières destinées à être transformées, des commissions versées à des
agents commerciaux…

Quel est, en % du prix de vente, le coût d'achat de vos marchandises ? 0% (concerne uniquement le chiffre d'affaires vente de marchandises)

6) Votre besoin en fonds de roulement :

 Durée moyenne des crédits accordés aux clients en jours 30 (temps qu'un client met pour vous payer)
Durée moyenne des dettes fournisseurs en jours 0 (temps que vous mettez pour payer un fournisseur)

7) Salaires employés et rémunération chef d'entreprise

Année 1 Année 2 Année 3

Salaires employés (net) 17,400.00 18,270.00 19,183.50 (saisir des chiffres annuels)
Rémunération nette dirigeant(s) 17,400.00 18,270.00 19,183.50 (saisir des chiffres annuels)

Le(s) dirigeant(s) bénéficient-ils de l'ACCRE ? Non sélectionnez dans la liste de choix (obligatoire)

8) Contrôle de votre seuil de rentabilité :

1ère année
D'après les éléments que vous avez indiqués, votre projet est : Rentable

9) Contrôle du niveau de votre trésorerie de départ :

1ère année
D'après les éléments que vous avez indiqués, votre trésorerie de départ est : Adéquate

10) Visualisez et imprimez votre plan financier : voir onglet suivant

 Informations Investissements et financements
Accompagnement
Conseil
Projet : Projet :
Création d'entreprise Porteur de projet : Porteur de projet :
www.creerentreprise.fr
Montant €
INVESTISSEMENTS
hors taxes

Immobilisations incorporelles -
Frais d’établissement
Frais d’ouverture de compteurs -

Etude financière
Logiciels, formations - Rémunération du (de
Dépôt marque, brevet, modèle

prévisionnelle sur 3 ans

Droits d’entrée Charges sociales du (
Achat fonds de commerce ou parts
Droit au bail Salaires des employé
Caution ou dépôt de garantie
Frais de dossier Charges sociales emp
Frais de notaire ou d’avocat
Immobilisations corporelles 6,800.00
Enseigne et éléments de communication
Achat immobilier
Travaux et aménagements 4,300.00
Matériel
Matériel de bureau 2,500.00

Stock de matières et produits

Trésorerie de départ Amortissements inc
TOTAL BESOINS 6,800.00
Frais d’établissem
EURL (IS) FINANCEMENT DES INVESTISSEMENTS
Montant € Logiciels, formati
hors taxes Droits d’entrée
Frais de dossier
Apport personnel 6,800.00 Frais de notaire o
Apport personnel ou familial 6,800.00
Apports en nature (en valeur) -
Emprunt taux durée mois - Amortissements co
Prêt n°1 (nom de la banque) 4.50% 84 -
Prêt n°2 (nom de la banque) - Enseigne et élém
Prêt n°3 (nom de la banque) - Achat immobilie
Subvention n°1 (libellé) - Travaux et amén
Subvention n°2 (libellé) - Matériel
Crédit vendeur Matériel de bure
4/12/2024
TOTAL RESSOURCES 6,800.00 Total amortissemen

Ce modèle de plan financier est proposé par WikiCréa (www.creerentreprise.fr) 1 Ce modèle de plan financier est proposé par WikiCréa (www.creerentreprise.fr) 2 Ce modèle de plan finan
 Salaires et charges sociales Compte de résultats prévisionnel sur 3 ans S

Projet : Projet :
rojet : Porteur de projet : Porteur de projet :
Année 1 Année 2 Année 3
Statut juridique : EURL (IS)
Bénéfice de l'Accre : Non Produits d'exploitation 240,160.00 264,176.00 303,802.40
Statut social du (des) dirigeant(s) : Travailleur non salarié Chiffre d'affaires HT vente de marchandises - - -
Chiffre d'affaires HT services 240,160.00 264,176.00 303,802.40
Année 1 Année 2 Année 3 Charges d'exploitation - - - Chiffre d'affaires
Achats consommés - - - Ventes + production réelle
on du (des) dirigeants 17,400.00 18,270.00 19,183.50 Achats consommés
% augmentation 5% 5% Marge brute 240,160.00 264,176.00 303,802.40 Marge globale
iales du (des) dirigeant(s) 7,830.00 8,221.50 8,632.58 Charges externes 68,040.00 70,557.00 73,189.85 Charges externes
Assurances 7,200.00 7,400.00 7,600.00 Valeur ajoutée
employés 17,400.00 18,270.00 19,183.50 Téléphone, internet 480.00 504.00 529.20 Impôts et taxes
% augmentation 5% 5% Autres abonnements - - - Charges de personnel
iales employés 12,528.00 13,154.40 13,812.12 Carburant, transports 32,760.00 34,398.00 36,117.90 Excédent brut d'exploitation
Frais de déplacement et hébergement - - - Dotation aux amortissemen
Eau, électricité, gaz 1,800.00 1,890.00 1,984.50 Résultat d'exploitation
Mutuelle 3,600.00 3,600.00 3,600.00 Charges financières
Fournitures diverses 500.00 525.00 551.25 Résultat financier
Détail des amortissements Entretien matériel et vêtements - - - Résultat courant
Nettoyage des locaux - - - Résultat de l'exercice
Budget publicité et communication - - - Capacité d'autofinancemen
Année 1 Année 2 Année 3 Loyer et charges locatives 7,800.00 8,190.00 8,599.50
Expert comptable, avocats 3,000.00 3,150.00 3,307.50
ments incorporels 0.00 0.00 0.00 Location Véhicule 10,900.00 10,900.00 10,900.00
Libellé autre charge 2 - - -
établissement 0.00 0.00 0.00 Libellé autre charge 3 - - -
s, formations 0.00 0.00 0.00
’entrée 0.00 0.00 0.00 Valeur ajoutée 172,120.00 193,619.00 230,612.55
dossier 0.00 0.00 0.00 Impôts et taxes 3,000.00 3,150.00 3,307.50
notaire ou d’avocat 0.00 0.00 0.00 Salaires employés 17,400.00 18,270.00 19,183.50
Charges sociales employés 12,528.00 13,154.40 13,812.12
Prélèvement dirigeant(s) 17,400.00 18,270.00 19,183.50
ments corporels 1,360.00 1,360.00 1,360.00 Charges sociales dirigeant(s) 7,830.00 8,221.50 8,632.58
Excédent brut d'exploitation 113,962.00 132,553.10 166,493.36
e et éléments de communication 0.00 0.00 0.00 Frais bancaires, charges financières 600.00 630.00 661.50 Résultat de l'exercice
mmobilier 0.00 0.00 0.00 Dotations aux amortissements 1,360.00 1,360.00 1,360.00 + Dotation aux amortissem
et aménagements 860.00 860.00 860.00 Résultat avant impôts 112,002.00 130,563.10 164,471.86 Capacité d'autofinancement
0.00 0.00 0.00 Impôt sur les sociétés 26,404.96 31,602.07 41,096.52 - Remboursement des emp
l de bureau 500.00 500.00 500.00 Autofinancement net
Résultat net comptable (résultat de l'exercice) 85,597.04 98,961.03 123,375.34
tissements 1,360.00 1,360.00 1,360.00

plan financier est proposé par WikiCréa (www.creerentreprise.fr) 3 Ce modèle de plan financier est proposé par WikiCréa (www.creerentreprise.fr) 4 Ce modèle de plan financier est p
 Soldes intermédiaires de gestion Seuil de rentabilité économique Plan

Projet : Projet :
Porteur de projet : Porteur de projet :

Année 1 Année 2 Année 3

Ventes + Production réelle 240,160.00 264,176.00 303,802.40

Année 1 % Année 2 % Année 3 %
Achats consommés - - -
240,160.00 100% 264,176.00 100% 303,802.40 100% Total des coûts variables - - -
elle 240,160.00 100% 264,176.00 100% 303,802.40 100% Marge sur coûts variables 240,160.00 264,176.00 303,802.40 Immobilisations
- 0% - 0% - 0% Taux de marge sur coûts variables 100% 100% 100% Acquisition des stocks
240,160.00 100% 264,176.00 100% 303,802.40 100% Coûts fixes 128,158.00 133,612.90 139,330.54 Variation du Besoin en fonds
68,040.00 28% 70,557.00 27% 73,189.85 24% Total des charges 128,158.00 133,612.90 139,330.54 Remboursement d'emprunts
172,120.00 72% 193,619.00 73% 230,612.55 76% Résultat courant avant impôts 112,002.00 130,563.10 164,471.86 Total des besoins
3,000.00 1% 3,150.00 1% 3,307.50 1% Seuil de rentabilité (chiffre d'affaires) 128,158.00 133,612.90 139,330.54 Apport personnel
55,158.00 23% 57,915.90 22% 60,811.69 20% Excédent / insuffisance 112,002.00 130,563.10 164,471.86 Emprunts
tion 113,962.00 47% 132,553.10 50% 166,493.36 55% Point mort en chiffre d'affaires par jour ouvré 512.63 534.45 557.32 Subventions
ments 1,360.00 1% 1,360.00 1% 1,360.00 0% Autres financements
112,602.00 47% 131,193.10 50% 165,133.36 54% Capacité d'auto-financement
600.00 0% 630.00 0% 661.50 0% Total des ressources
- 600.00 0% - 630.00 0% - 661.50 0% Variation de trésorerie
112,002.00 47% 130,563.10 49% 164,471.86 54% Excédent de trésorerie
85,597.04 36% 98,961.03 37% 123,375.34 41%
ment 86,957.04 36% 100,321.03 38% 124,735.34 41% Rappel trésorerie début année

Besoin en fonds de roulement

Analyse clients / fournisseurs :

délai jours
Année 1 Année 2 Année 3
Capacité d'autofinancement Besoins
Volume crédit client HT 30 19,739.18 21,713.10 24,970.06
Ressources
Volume dettes fournisseurs HT 0 - - -
Besoin en fonds de roulement 19,739.18 21,713.10 24,970.06

Année 1 Année 2 Année 3

85,597.04 98,961.03 123,375.34

ements 1,360.00 1,360.00 1,360.00
ent 86,957.04 100,321.03 124,735.34
emprunts - - -
86,957.04 100,321.03 124,735.34

est proposé par WikiCréa (www.creerentreprise.fr) 5 Ce modèle de plan financier est proposé par WikiCréa (www.creerentreprise.fr) 6 Ce modèle de plan financier est pr
 Plan de financement à trois ans Budget prévisionnel de trésorerie

Projet : Hors TVA Projet :

Porteur de projet : Porteur de projet :

Première année
Année 1 Année 2 Année 3
Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6
6,800.00
Apport personnel 6,800.00
en fonds de roulement 19,739.18 1,973.92 3,256.96 Emprunts -
emprunts - - - Subventions -
26,539.18 1,973.92 3,256.96 Autres financements
6,800.00 Vente de marchandises - - - - - -
- Vente de services 15,500.00 19,040.00 18,600.00 18,000.00 19,220.00 21,000.00
- Chiffre d'affaires (total) 15,500.00 19,040.00 18,600.00 18,000.00 19,220.00 21,000.00
Immobilisations incorporelles -
ncement 86,957.04 100,321.03 124,735.34 Immobilisations corporelles 6,800.00
93,757.04 100,321.03 124,735.34 Immobilisations (total) 6,800.00
67,217.86 98,347.11 121,478.37 Acquisition stocks
67,217.86 165,564.98 287,043.35 Échéances emprunt - - - - - -
Achats de marchandises - - - - - -
ut année 1 : Charges externes 5,670.00 5,670.00 5,670.00 5,670.00 5,670.00 5,670.00
Impôts et taxes 250.00 250.00 250.00 250.00 250.00 250.00
Salaires employés 1,450.00 1,450.00 1,450.00 1,450.00 1,450.00 1,450.00
Charges sociales employés 1,044.00 1,044.00 1,044.00 1,044.00 1,044.00 1,044.00
Prélèvement dirigeant(s) 1,450.00 1,450.00 1,450.00 1,450.00 1,450.00 1,450.00
Charges sociales dirigeant(s) 652.50 652.50 652.50 652.50 652.50 652.50
Total charges de personnel 4,596.50 4,596.50 4,596.50 4,596.50 4,596.50 4,596.50
Frais bancaires, charges financières 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00
Total des décaissements 17,366.50 10,566.50 10,566.50 10,566.50 10,566.50 10,566.50
Total des encaissements 22,300.00 19,040.00 18,600.00 18,000.00 19,220.00 21,000.00
Solde précédent - 4,933.50 13,407.00 21,440.50 28,874.00 37,527.50
Solde du mois 4,933.50 8,473.50 8,033.50 7,433.50 8,653.50 10,433.50
Solde de trésorerie (cumul) 4,933.50 13,407.00 21,440.50 28,874.00 37,527.50 47,961.00

cier est proposé par WikiCréa (www.creerentreprise.fr) 7 Ce modèle de plan financier est proposé par WikiCréa (www.creerentreprise.fr) 8 Ce modèle de plan finan
 Budget prévisionnel de trésorerie (suite)

Hors TVA
Porteur de projet :

Mois 7 Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12 TOTAL

6,800.00
-
-
-
- - - - - - -
21,700.00 21,700.00 21,000.00 21,700.00 21,000.00 21,700.00 240,160.00
21,700.00 21,700.00 21,000.00 21,700.00 21,000.00 21,700.00 240,160.00
-
6,800.00
6,800.00
-
- - - - - - -
- - - - - - -
5,670.00 5,670.00 5,670.00 5,670.00 5,670.00 5,670.00 68,040.00
250.00 250.00 250.00 250.00 250.00 250.00 3,000.00
1,450.00 1,450.00 1,450.00 1,450.00 1,450.00 1,450.00 17,400.00
1,044.00 1,044.00 1,044.00 1,044.00 1,044.00 1,044.00 12,528.00
1,450.00 1,450.00 1,450.00 1,450.00 1,450.00 1,450.00 17,400.00
652.50 652.50 652.50 652.50 652.50 652.50 7,830.00
4,596.50 4,596.50 4,596.50 4,596.50 4,596.50 4,596.50 55,158.00
50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 600.00
10,566.50 10,566.50 10,566.50 10,566.50 10,566.50 10,566.50 133,598.00
21,700.00 21,700.00 21,000.00 21,700.00 21,000.00 21,700.00 246,960.00
47,961.00 59,094.50 70,228.00 80,661.50 91,795.00 102,228.50
11,133.50 11,133.50 10,433.50 11,133.50 10,433.50 11,133.50
59,094.50 70,228.00 80,661.50 91,795.00 102,228.50 113,362.00
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