Auteur : Remi BERTHIER

http://www.fisy.fr/

FISY ESSENTIEL - L'outil financier simple et gratuit des startups

Gérer votre trésorerie et Exporter votre

Construire son business Itérer et améliorer votre
structurer votre plan de prévisionnel pour votre
model et sa stratégie projet de startup
financement Business Plan

PARTENAIRES
 FISY est un outil conçu pour être simple et complet, dans le but d'aider l'entrepreneur dans la modélisation financière de son
projet de création d'entreprise. Une connaissance minimale de la finance est néanmoins préférable pour tirer pleinement partie de
l'outil.

Conseil : Commencer par lire l'onglet "GUIDE" avant de démarrer l'utilisation de FISY.
 GUIDE

Etape 0 : Introduction

Un outil financier est un support d'aide à la réflexion de construction et de validation d'une stratégie d'entreprise. Pour utiliser cet outil, il faudra :
1 - Commencer par renseigner des informations sur le projet d'entreprise (ONGLETS CLAIRS)
2 - Analyser les résultats (ONGLETS FONCES)
Une approche itérative de ces phases est généralement nécessaire pour affiner votre projet.

Toute l'articulation de l'outil repose sur la possibilité de différencier plusieurs activités de revenus au sein de votre projet. Nous vous proposons de pouvoir gérer jusqu'à 12
"activités", même si la majorité des projets n'auront besoin de gérer qu'une ou deux activité(s).

Les montants doivent être indiqués en € HT. Tous les calculs de TVA seront gérés automatiquement. La TVA est par défaut fixée à 20% mais peut être configurée dans
l'onglet "CONFIG".

Les feuilles sont "protégées" pour éviter que des erreurs de manipulations endommagent l'outil. Vous pouvez cependant dévérouiller ces feuilles sans mot de passe si vous
souhaitez les personnaliser (clic droit sur l'onglet, puis "Ôter la protection des feuilles"). Certains onglets de calculs automatiques sont "masqués". Pour les visualiser, faites
un clic droit sur la barre des onglets et choisissez "Afficher", puis sélectionnez l'onglet à afficher. Vous pouvez également si besoin créer des onglets personnalisés pour des
calculs personnalisés.

Etape 1 : Renseigner l'onglet "CONFIG"

C'est le point de départ de la prise en main de l'outil. Commencez par renseigner les informations de "Configuration de base". Vous pourrez attaquer le renseignement des
informations de "Configuration avancée" dans un second temps : ces informations sont pré-remplies pour vous simplifier la prise en main. Il vous sera très probablement
nécéssaire de les ajuster à vos besoins par la suite.

Etape 2 : Renseigner l'onglet "Personnel"

Précisez les besoins en ressources humaines du projet au court du temps. Vous aurez à renseigner le salaire brut des personnes, mensuellement pour les années 1 et 2 et
semestriellement pour les années 3 à 5. Les charges patronales sont calculées automatiquement. Vous pourrez modifier le taux de charges dans l'onglet "CONFIG". Pour les
dirigeants au régime TNS, précisez directement un salaire totalement chargé.

Etape 3 : Renseigner l'onglet "Charges externes"

Précisez les charges externes de l'entreprise. Une partie est calculée automatiquement à partir d'informations, que vous pouvez modifier, définies dans la partie
"Configuration avancée" de l'onglet "CONFIG". Vous pouvez également préciser d'autres charges mensuellement.
Etape 4 : Renseigner l'onglet "Investissements"

Précisez les investissements nécessaires pour le projet. Vous pouvez dissocier les types investissements par ligne. Pour chaque ligne, vous pourrez préciser les montants
d'investisements mensuellement ainsi que les durées d'amortissement (tout à droite du tableau). Vous pourrez aussi spécifier si c'est un investissement "normal" ou en
crédit-bail. Dans le cas d'un crédit-bail, vous aurez à renseigner les loyers à payer. Vous pouvez également préciser dans cet onglet les éventuels apports en nature que vous
intégrez à l'entreprise.

Etape 5 : Renseigner l'onglet "Commandes"

Précisez les prévisions de commandes mensuelles par type d'activité. FISY propose un renseignement mensuel sur 5 ans pour vous faciliter la construction de prévisions
estimatives à partir de fomules (fonction de votre business model et de vos hypothèses). Les encaissements et les décaissements liés à ces commandes (chiffres d'affaires et
charges variables associées) seront calculés automatiquement sur la base des informations précisées dans l'onglet "CONFIG" (dans les tableaux "Chiffres d'Affaires" et
"Charges variables").

Etape 6 : Renseigner l'onglet "Trésorerie"

Préciser les financements identifiés pour le projet d'entreprise : capital (initial et augmentation par levée de fonds), prêts bancaires, subventions, … ainsi que certains besoins
en financements à couvrir : stock moyen, remboursement de comptes courants et/ou d'avances, ...

Etape 7 : Analyser les onglets "Synthèse", "Comptes de résultats", "Plan de financement" et "Bilans"

Une fois les informations renseignées, l'outil générera les comptes de résultats de l'entreprise, les bilans, le plan de trésorerie menusel, le plan de financement, les points
morts par années d'activités, le BFR ... et des graphiques que vous retrouverez dans l'onglet de synthèse. Ces informations vous permettront d'analyser le potentiel du projet,
les enjeux commerciaux, les enjeux de financements, ...

Vous pouvez désormais travailler par itération pour affiner votre vision financière de votre projet et votre stratégie d'entreprise.
 CONFIGURATION DE BASE

Note : Informations à renseigner pour démarrer votre prévisionnel. L'onglet "CONFIG" possède plus bas une deuxième zone de "Configuration avancée" à ne remplir qu'une fois que l'outil vous est plus familier.

Date de démarrage de l'activité 1/2/2024

CHIFFRE D'AFFAIRES

Note sur la construction du chiffre d'affaires : Vous pouvez gérer plusieurs activités de revenus dans ce prévisionnel financier. Commencez par indiquer les intitulés de vos activités.

Renseignez par activité de revenus :

- Le revenu unitaire (par unité commandée. Le nombre d'unités commandées étant défini mensuellement dans l'onglet "Commandes")
- Le délai de livraison (temps de production+livraison)
- Le délai de paiement client
- L'acompte éventuellement payé par le client à la commande
- Le solde final payé à date de livraison + délai de paiement (automatique)

Délai de Délai de
Prix unitaire Acompte initial Solde
Dénomination de l'activité livraison (en paiement
(en € HT) (en %) (en %)
mois) (en mois)
restaurant 1,110,000.00 € 100%
hôtel 442,000.00 € 100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%

CHARGES VARIABLES

Note sur les charges variables : Ces informations permettent de calculer automatiquement les charges variables associées aux commandes précisées dans l'onglet "Commandes". Les données à renseigner suivent le même modèle que le
tableau ci-dessus.

Les charges variables pour une activité donnée correspondent aux achats de matières premières et de sous-traitances que votre entreprises devra faire pour réaliser et livrer une unité commandée. Les informations sont donc liées à vos
conditions commerciales négociées avec vos fournisseurs et prestataires : prix, délai de livraison, délai de paiement, acompte initial et solde du paiement.
 Délai de Délai de
Coût unitaire Acompte initial Solde
Dénomination de l'activité livraison (en paiement
(en € HT) (en %) (en %)
mois) (en mois)

carros distribution 10,000.00 € 1 2 0 100%

sodipec 7,000.00 € 1 2 0 100%
miko 5,000.00 € 1 3 0 100%
100%
arabo 6,000.00 € 1 2 0 100%
bonifassi 10,000.00 € 1 3 0 100%
crédit bail famille duval 150,000.00 € 0 0 0 100%
100%
100%
100%
100%
100%

CONFIGURATION AVANCEE

Note : Une fois que vous avez pris en main l'outil, vous pouvez affiner vos prévisions en personnalisant les données par défaut de cette partie "Configuration avancée".

CHARGES EXTERNES

Note : Ce tableau permet de calculer automatiquement les charges externes de l'entreprise. Pour mieux comprendre comment est calculée chaque ligne, veuillez vous référer aux commentaires associés. Des valeurs par défaut sont
proposées à titre indicatif pour simplifier la prise en main initiale de l'outil et seront à affiner en fonction du projet. Vous pouvez aussi définir des charges externes sur mesure dans l'onglet "Charges externes".

Poste Fixe (en € HT) Variable Commentaires

Frais de déplacement 2,430 € Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable en % du CA
Honoraires 1,100 € Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable par salarié
Marketing 0€ Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable en % du CA

Locaux 72,000 € Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable par salarié

Téléphonie 1,800 € Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable par salarié

Assurance 864 € Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable en % du CA

Fournitures 6,000 € Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable par salarié

Informatique 360 € Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable par salarié

Frais bancaires 54,000 € Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable en % du CA
Divers 0€ Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable en % du CA

CHARGES DE PERSONNEL

Note sur les charges : Il est possible de modifier le taux de charges salariales moyen proposé. Note sur la gratification des stagiaires : En France, il y a une gratification minimale obligatoire si le stage dure plus de deux mois. Un employeur
ne paie cependant pas de charges, si le salaire du stagiaire est égal au minimum légal.

Charges patronales (% du salaire brut) 43%

Charges salariales (% du salaire brut) 22%
Gratification minimale de stagiaire 577.50 €

TVA

Note sur la TVA : Vous pouvez définir un taux de TVA par type d'activité, qui sera utilisé aussi bien pour les encaissements de TVA liés au Chiffre d'affaires que pour les décaissements de TVA liés aux charges variables. Vous pouvez
également définir un taux de TVA générique pour les investissements et les charges externes.

Intitulés TVA - TVA -

Ch Chiff d' ff i
restaurant 20.0% 20.0%
hôtel 20.0% 20.0%
20.0% 20.0%
20.0% 20.0%
20.0% 20.0%
20.0% 20.0%
20.0% 20.0%
20.0% 20.0%
20.0% 20.0%
20.0% 20.0%
20.0% 20.0%
20.0% 20.0%

Taux générique (investissements et 20.0%

h t )
FINANCEMENTS

Note sur le financement : Vous pouvez définir un taux ainsi qu'une durée de remboursement pour les prêts court et moyen/long termes.

Moyen/Long
Court Terme
Terme
Taux de prêt bancaire 2.00% 4.00%
Durée de remboursement (en mois) 36 60
 PERSONNEL

Note : Renseignez dans cet onglet les informations sur le personnel de l'entreprise : Type de poste, salaires bruts annuels et nombre de salariés (par mois pour les années 1 et 2, puis par semestre). Pour les régimes TNS, précisez les salaires totalement
chargés

Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5

Salaires Nombre de salariés Salaires Nombre de salariés Salaires Nombre de salariés Salaires Nombre de salariés Salaires Nombre de salariés
Poste
bruts bruts bruts bruts bruts
annuels Jan 2024 Feb 2024 Mar 2024 Apr 2024 May 2024 Jun 2024 Jul 2024 Aug 2024 Sep 2024 Oct 2024 Nov 2024 Dec 2024 ETP annuels Jan 2025 Feb 2025 Mar 2025 Apr 2025 May 2025 Jun 2025 Jul 2025 Aug 2025 Sep 2025 Oct 2025 Nov 2025 Dec 2025 ETP annuels S1 S2 ETP annuels S1 S2 ETP annuels S1 S2 ETP
sacchi celia présidente - € 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
M Sposito DG 23,077 € 0 1923 1923 1923 1923 1923 1923 1923 1923 1923 1923 1923 1763 23,077 € 1923 1923 1923 1923 1923 1923 1923 1923 1923 1923 1923 1923 1923 0 0 0
Mme Donati DGA 53,846 € 0 4487 4487 4487 4487 4487 4487 4487 4487 4487 4487 4487 4113 53,846 € 4487 4487 4487 4487 4487 4487 4487 4487 4487 4487 4487 4487 4487 0 0 0
Mme Cholet CAC 30,769 € 0 2564 2564 2564 2564 2564 2564 2564 2564 2564 2564 2564 2350 30,769 € 2564 2564 2564 2564 2564 2564 2564 2564 2564 2564 2564 2564 2564 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
TOTAL 0 8974 8974 8974 8974 8974 8974 8974 8974 8974 8974 8974 8226 8974 8974 8974 8974 8974 8974 8974 8974 8974 8974 8974 8974 8974 0 0 0 0 0 0 0 0 0
CHARGES EXTERNES (en € HT)

Note sur les charges externes : Les charges externes grisées, dont les décaissements sont lissés mensuellement, sont calculées automatiquement à partir des informations indiquées dans la section "Charges externes" de l'onglet "CONFIG" (information de "Configuration avancée") et du
chiffre d'affaires calculé et des informations de personnel renseignées. D'autres charges externes personnalisables pourront être renseignées si besoin dans les cases marrons. Renseignez dans ce cas le nom du poste de charges dans le tableau de gauche et les décaissements mensuels
associés dans le tableau de droite.

Charges annuelles consolidées Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5

Poste Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5 Jan 2024 Feb 2024 Mar 2024 Apr 2024 May 2024 Jun 2024 Jul 2024 Aug 2024 Sep 2024 Oct 2024 Nov 2024 Dec 2024 Jan 2025 Feb 2025 Mar 2025 Apr 2025 May 2025 Jun 2025 Jul 2025 Aug 2025 Sep 2025 Oct 2025 Nov 2025 Dec 2025 Jan 2026 Feb 2026 Mar 2026 Apr 2026 May 2026 Jun 2026 Jul 2026 Aug 2026 Sep 2026 Oct 2026 Nov 2026 Dec 2026 Jan 2027 Feb 2027 Mar 2027 Apr 2027 May 2027 Jun 2027 Jul 2027 Aug 2027 Sep 2027 Oct 2027 Nov 2027 Dec 2027 Jan 2028 Feb 2028 Mar 2028 Apr 2028 May 2028 Jun 2028 Jul 2028 Aug 2028 Sep 2028 Oct 2028 Nov 2028 Dec 2028
Frais de déplacement 2,430 € 2,430 € 2,430 € 2,430 € 2,430 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 € 203 €
Honoraires 1,100 € 1,100 € 1,100 € 1,100 € 1,100 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 € 92 €
Marketing 0€ 0€ 0€ 0€ 0€
Locaux 72,000 € 72,000 € 72,000 € 72,000 € 72,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 €
Téléphonie 1,800 € 1,800 € 1,800 € 1,800 € 1,800 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 € 150 €
Assurance 864 € 864 € 864 € 864 € 864 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 € 72 €
Fournitures 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 6,000 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 €
Informatique 360 € 360 € 360 € 360 € 360 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 € 30 €
Frais bancaires 54,000 € 54,000 € 54,000 € 54,000 € 54,000 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 € 4,500 €
Divers 0€ 0€ 0€ 0€ 0€

TOTAL 138,554 € 138,554 € 138,554 € 138,554 € 138,554 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 €
 INVESTISSEMENTS (en € HT)

Note : Définissez vos investissements et apports en nature en précisant les intitulés et sommes des investissements, ainsi que les durées d'amortissement (à droite du tableau).
Pour un investissement en crédit-bail, spécifiez les loyers mensuels à payer et renseignez la mention "VRAI" dans la colonne "Financements en crédit-bail". Dans le cas d'un financement par crédit-bail, la durée d'amortissement n'a pas
d'effet

Amortissement (en
Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5 Financement en
années)
Intitulés Jan 2024 Feb 2024 Mar 2024 Apr 2024 May 2024 Jun 2024 Jul 2024 Aug 2024 Sep 2024 Oct 2024 Nov 2024 Dec 2024 TOTAL Jan 2025 Feb 2025 Mar 2025 Apr 2025 May 2025 Jun 2025 Jul 2025 Aug 2025 Sep 2025 Oct 2025 Nov 2025 Dec 2025 TOTAL S1 S2 TOTAL S1 S2 TOTAL S1 S2 TOTAL crédit-bail (VRAI/FAUX)
0 si non amortissable
Apports en nature 0 FALSE
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
TOTAL
 COMMANDES

Note : Indiquez dans ce tableau pour chaque activité, la prévision du nombre d'unités commandées mensuellement. Attention! On parle de commandes, et non de paiements.
Les délais de paiement sont à définir dans l'onglet "CONFIG". Les paiements associés seront automatiquement calculés ci-dessous, en fonction des informations entrées dans l'onglet "CONFIG" en lien avec les "Commandes" renseignées.

Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5

Commandes réalisées Jan 2024 Feb 2024 Mar 2024 Apr 2024 May 2024 Jun 2024 Jul 2024 Aug 2024 Sep 2024 Oct 2024 Nov 2024 Dec 2024 Jan 2025 Feb 2025 Mar 2025 Apr 2025 May 2025 Jun 2025 Jul 2025 Aug 2025 Sep 2025 Oct 2025 Nov 2025 Dec 2025 Jan 2026 Feb 2026 Mar 2026 Apr 2026 May 2026 Jun 2026 Jul 2026 Aug 2026 Sep 2026 Oct 2026 Nov 2026 Dec 2026 Jan 2027 Feb 2027 Mar 2027 Apr 2027 May 2027 Jun 2027 Jul 2027 Aug 2027 Sep 2027 Oct 2027 Nov 2027 Dec 2027 Jan 2028 Feb 2028 Mar 2028 Apr 2028 May 2028 Jun 2028 Jul 2028 Aug 2028 Sep 2028 Oct 2028 Nov 2028 Dec 2028
restaurant 26000 4000 4000 4000 8000 8000 12000 12000 4000 5000 5000 2500 5000 5000 5000 5000 9000 13000 13000 13000 7000 7000 7000 3500 10000 5000 5000 5000 14000 14000 14000 14000 5000 5000 7000 5000
hôtel 5000 2000 2000 2000 3000 3000 5000 5000 2000 2000 2000 1000 2000 2000 2000 2000 4500 4000 4000 4000 2000 2000 2000 1000 5000 2000 2000 2000 5000 5000 5000 5000 2000 2000 2000 2000
 TRESORERIE

Note : Renseignez ici les encaissements liés à l'apport et augmentation en capital, de comptes courants, prêts remboursables et prêts bancaires, ainsi que les décaissements liés aux remboursements des comptes courants et des prêts (en fonction de vos échéanciers).

Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5

Jan 2024 Feb 2024 Mar 2024 Apr 2024 May 2024 Jun 2024 Jul 2024 Aug 2024 Sep 2024 Oct 2024 Nov 2024 Dec 2024 Jan 2025 Feb 2025 Mar 2025 Apr 2025 May 2025 Jun 2025 Jul 2025 Aug 2025 Sep 2025 Oct 2025 Nov 2025 Dec 2025 Jan 2026 Feb 2026 Mar 2026 Apr 2026 May 2026 Jun 2026 Jul 2026 Aug 2026 Sep 2026 Oct 2026 Nov 2026 Dec 2026 Jan 2027 Feb 2027 Mar 2027 Apr 2027 May 2027 Jun 2027 Jul 2027 Aug 2027 Sep 2027 Oct 2027 Nov 2027 Dec 2027 Jan 2028 Feb 2028 Mar 2028 Apr 2028 May 2028 Jun 2028 Jul 2028 Aug 2028 Sep 2028 Oct 2028 Nov 2028 Dec 2028

Solde de début de mois 37,119,120, 37,086,837, 42,203,754, 46,966,671, 57,936,187, 67,881,104, 84,214,821, 99,427,338, 102,402,055108,685,172114,757,089117,089,806 123,898,606130,066,00687,814,754, 93,975,754, 106,797,155113,880,944 129,812,345145,674,745142,760,635151,054,035159,347,436152,845,826167,688,035172,482,445170,375,873176,475,882196,258,892204,346,057221,851,667239,224,076233,621,041239,699,651248,442,261244,791,626243,440,809243,352,792227,591,409227,604,192227,604,175216,929,129216,929,112 216,929,095206,254,049206,254,033206,254,016195,578,970195,578,953195,578,936238,279,036238,279,020238,279,003238,278,986238,278,969238,278,952238,278,936238,278,919238,278,902

Encaissements

Exploitation
Chiffre d'affaires encaissé 31,070,000, 5,324,000,0 5,324,000,0 5,324,000,0 10,206,000, 10,206,000, 15,530,000, 15,530,000, 5,324,000,0 6,434,000,0 6,434,000,0 3,217,000,0 6,434,000,0 6,434,000,0 6,434,000,0 6,434,000,0 11,979,000,016,198,000, 16,198,000, 16,198,000, 8,654,000,0 8,654,000,0 8,654,000,0 4,327,000,0 13,310,000, 6,434,000,0 6,434,000,0 6,434,000,0 17,750,000, 17,750,000, 17,750,000, 17,750,000, 6,434,000,0 6,434,000,0 8,654,000,0 6,434,000,0
TVA encaissée 6,214,000,0 1,064,800,0 1,064,800,0 1,064,800,0 2,041,200,0 2,041,200,0 3,106,000,0 3,106,000,0 1,064,800,0 1,286,800,0 1,286,800,0 643,400,0001,286,800,0 1,286,800,0 1,286,800,0 1,286,800,0 2,395,800,0 3,239,600,0 3,239,600,0 3,239,600,0 1,730,800,0 1,730,800,0 1,730,800,0 865,400,0002,662,000,0 1,286,800,0 1,286,800,0 1,286,800,0 3,550,000,0 3,550,000,0 3,550,000,0 3,550,000,0 1,286,800,0 1,286,800,0 1,730,800,0 1,286,800,0
Remboursement TVA 2,309 € 2,309 € 2,309 € 59,002,309 10,802,309 10,802,309 €10,802,309 20,202,309 20,202,309 31,002,309 €31,002,309 10,802,309 12,802,309 12,802,309 €6,402,309 € 12,802,309 12,802,309 12,802,309 €12,802,309 24,302,309 31,602,309 31,602,309 €31,602,309 16,802,309 16,802,309 16,802,309 €8,402,309 € 27,002,309 12,802,309 12,802,309 €12,802,309 35,002,309 35,002,309 35,002,309 €35,002,309 12,802,309 12,802,309 16,802,309 €12,802,309 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 €

Hors exploitation
Capital fondateurs
Capital investisseurs
Prêts bancaires Court Terme
Prêts bancaires Moyen/Long Terme 275,000 €
Subventions (total)
Subvention 1
Subvention 2
Subvention 3
Autres subventions
Comptes courants (total)
Compte courant 1
Compte courant 2
Compte courant 3
Autres comptes courants
Avances remboursables (total) 40,000 €
Avances remboursables 1 10,000 €
Avances remboursables 2 10,000 €
Avances remboursables 3 20,000 €
Autres avances remboursables

Total des encaissements mensuels 37,284,315, 6,388,802,3 6,388,802,3 6,388,802,3 12,306,202, 12,258,002, 18,646,802, 18,646,802, 6,409,002,3 7,741,002,3 7,751,802,3 3,891,402,3 7,731,602,3 7,733,602,3 7,733,602,3 7,727,202,3 14,387,602, 19,450,402, 19,450,402, 19,450,402, 10,409,102, 10,416,402, 10,416,402, 5,224,002,3 15,988,802, 7,737,602,3 7,737,602,3 7,729,202,3 21,327,002, 21,312,802, 21,312,802, 21,312,802, 7,755,802,3 7,755,802,3 10,419,802, 7,755,802,3 12,802,309 12,802,309 16,802,309 €12,802,309 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 €

Décaissements

Exploitation
Variation de stocks
Achats et services décaissés 295,000,00054,000,000 54,000,000 54,000,000 €101,000,000101,000,000155,000,000155,000,00054,000,000 64,000,000 64,000,000 32,000,000 €64,000,000 64,000,000 64,000,000 64,000,000 €121,500,000158,000,000158,000,000158,000,00084,000,000 84,000,000 84,000,000 42,000,000 €135,000,00064,000,000 64,000,000 64,000,000 €175,000,000175,000,000175,000,000175,000,00064,000,000 64,000,000 84,000,000 64,000,000 €
Autres charges externes 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 € 11,546 €
TVA décaissée 2,309 € 2,309 € 2,309 € 59,002,309 10,802,309 10,802,309 10,802,309 €20,202,309 20,202,309 31,002,309 31,002,309 €10,802,309 12,802,309 12,802,309 6,402,309 € 12,802,309 12,802,309 12,802,309 12,802,309 €24,302,309 31,602,309 31,602,309 31,602,309 €16,802,309 16,802,309 16,802,309 8,402,309 € 27,002,309 12,802,309 12,802,309 12,802,309 €35,002,309 35,002,309 35,002,309 35,002,309 €12,802,309 12,802,309 16,802,309 12,802,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 € 2,309 €
TVA reversée 6,214,000,0 1,064,800,0 1,064,800,0 1,064,800,0 2,041,200,0 2,041,200,0 3,106,000,0 3,106,000,0 1,064,800,0 1,286,800,0 1,286,800,0 643,400,0001,286,800,0 1,286,800,0 1,286,800,0 1,286,800,0 2,395,800,0 3,239,600,0 3,239,600,0 3,239,600,0 1,730,800,0 1,730,800,0 1,730,800,0 865,400,0002,662,000,0 1,286,800,0 1,286,800,0 1,286,800,0 3,550,000,0 3,550,000,0 3,550,000,0 3,550,000,0 1,286,800,0 1,286,800,0 1,730,800,0 1,286,800,0
Charges de personnel 41,890,853 41,890,853 €41,890,853 41,890,853 41,890,853 41,890,853 €41,890,853 41,890,853 41,890,853 41,890,853 €41,890,853 41,890,853 41,890,853 41,890,853 €41,890,853 41,890,853 41,890,853 41,890,853 €41,890,853 41,890,853 41,890,853 41,890,853 €41,890,853
Impôts et taxes 165,175,658165,175,658165,175,658165,175,658165,175,658165,175,658165,175,658165,175,658165,175,658165,175,658165,175,658165,175,658160,692,124160,692,12448,617,745, 160,692,124160,692,1249,852,102,7 160,692,124160,692,1249,852,102,7 160,692,124160,692,1249,852,102,7 180,373,657180,373,6578,506,955,7 180,373,657180,373,6579,598,818,5 180,373,657180,373,6579,598,818,5 180,373,657180,373,6579,598,818,5 180 € 180 € 15,701,366, 180 € 180 € 10,675,029, 180 € 180 € 10,675,029, 180 € 180 € 10,675,029, 180 € 180 € -42,700,116 180 € 180 € 180 € 180 € 180 € 180 € 180 € 180 € 180 €

Hors exploitation
Investissements
Investissement par crédit bail
Remboursement prêts bancaires CT
Remboursement prêts bancaires MT/LT 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 € 5,065 €
Remboursements comptes courants (tota
Compte courant 1
Compte courant 2
Compte courant 3
Autres comptes courants
Remboursements avances
b bl (t t l)
Avances remboursables 1
Avances remboursables 2
Avances remboursables 3
Autres avances remboursables

Total des décaissements mensuels 165,194,5786,421,085,4 1,271,885,4 1,625,885,4 1,336,685,4 2,313,085,4 2,313,085,4 3,434,285,4 3,434,285,4 1,457,885,4 1,679,885,4 1,558,685,4 922,801,8981,566,201,8 49,984,854, 1,566,201,8 1,566,201,8 12,366,612, 3,519,001,8 3,588,001,8 13,323,212, 2,123,001,8 2,123,001,8 11,725,612, 1,146,592,5 2,943,192,5 9,844,174,6 1,629,192,5 1,543,992,5 13,225,637, 3,807,192,5 3,940,392,5 13,358,837, 1,677,192,5 1,677,192,5 11,406,437, 1,363,619,1 100,819,10015,778,185, 19,100 € 19,100 € 10,675,048, 19,100 € 19,100 € 10,675,048, 19,100 € 19,100 € 10,675,048, 19,100 € 19,100 € -42,700,097 19,100 € 19,100 € 19,100 € 19,100 € 19,100 € 19,100 € 19,100 € 19,100 € 19,100 €

Solde de fin de mois 37,119,120, 37,086,837, 42,203,754, 46,966,671, 57,936,187, 67,881,104, 84,214,821, 99,427,338, 102,402,055108,685,172114,757,089117,089,806 123,898,606130,066,00687,814,754, 93,975,754, 106,797,155113,880,944 129,812,345145,674,745142,760,635151,054,035159,347,436152,845,826167,688,035172,482,445170,375,873176,475,882196,258,892204,346,057221,851,667239,224,076233,621,041239,699,651248,442,261244,791,626243,440,809243,352,792227,591,409227,604,192227,604,175216,929,129216,929,112 216,929,095206,254,049206,254,033206,254,016195,578,970195,578,953195,578,936238,279,036238,279,020238,279,003238,278,986238,278,969238,278,952238,278,936238,278,919238,278,902238,278,885
 SYNTHESE

Note : Cette synthèse permet d'analyser son projet avec une vision centralisée. Tout est calculé automatiquement.

Chiffre d'affaires et résultats prévisionnels (en € HT) Trésorerie et BFR sur 5 ans

150000000000
Trésorerie
100000000000 250000000000

50000000000
200000000000
150000000000
0
100000000000
-50000000000 50000000000
Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5
Dec 1899
Point mort annuel (moyen) (en € HT)

Jan …
Apr 2…
Jul 2…
Oct 2…
Jan …
Apr 2…
Jul 2…
Oct 2…
Jan …
Apr 2…
Jul 2…
Oct 2…
Jan …
Apr 2…
Jul 2…
Oct 2…
Jan …
Apr 2…
Jul 2…
Oct 2…
Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5
Point mort 2,467,391,601 2,455,261,416 2,186,280,311

Note d'aide à l'analyse : Le graphique du "chiffre d'affaires et résultats prévisionnels" vous permet de visualiser l'évolution prévisionnelle du CA et du résultat net. Evaluez le volume et la croissance du CA et du résultat au regard de vos objectifs et de vos moyens.
Le point mort est le seuil de CA à partir duquel l'entreprise est "rentable" pour un niveau de charges fixes (salaires, charge externes, ...). Comparez votre CA et le point mort année par année. Votre objectif doit être, à court ou moyen terme, d'obtenir un CA supérieur au point mort.
Le graphique "Trésorerie et BFR" vous permet de visualiser et d'analyser l'évolution de la trésorerie et du BFR sur 5 ans. Il est impératif que la trésorerie soit toujours positive. Concernant le BFR, si il est positif et qu'il augmente cela représente une augmentation de besoin en financement alors
que si il est négatif et diminue dans le temps, il s'agira d'une source de financement. Attention à bien en analyser les fluctuations et les impacts sur les besoins en financement.
 COMPTES DE RESULTATS (HT)

Note : Les comptes de résultats sont calculés automatiquement à partir des informations que vous avez renseignées.

Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5

Chiffre d'affaires (CA) 119,923,000,000 116,598,000,000 131,568,000,000 - € - €

Achats et charges de production 1,183,000,000 € 1,145,500,000 € 1,303,000,000 € - € - €

Marge brute 118,740,000,000 115,452,500,000 130,265,000,000 - € - €
99.0% 99.0% 99.0%

Charges externes 138,554 € 138,554 € 138,554 € 138,554 € 138,554 €

Valeur ajoutée (VA) 118,739,861,446 115,452,361,446 130,264,861,446- 138,554 € - 138,554 €
99.0% 99.0% 99.0%

Impôts et taxes 1,982,107,901 € 1,928,305,493 € 2,164,483,884 € 2,163 € 2,163 €

Subventions d'exploitation - € - € - € - € - €
Charges de personnel 460,799,385 € 502,690,238 € - € - € - €
Excédent brut d'exploitation (E 116,296,954,160 113,021,365,715 128,100,377,562- 140,717 € - 140,717 €
97.0% 96.9% 97.4%

Dotations aux amortissements - € - € - € - € - €

Résultat d'exploitation (REx) 116,296,954,160 113,021,365,715 128,100,377,562- 140,717 € - 140,717 €
97.0% 96.9% 97.4%

Charges financières 5,775 € 5,775 € 5,775 € 5,775 € 5,775 €

Résultat courant 116,296,948,386 113,021,359,940 128,100,371,787- 146,491 € - 146,491 €
97.0% 96.9% 97.4%
Reports déficitaires - € - € - € - € - 146,491 €
Impots sur les sociétés (IS) 38,765,642,473 37,673,779,658 42,700,116,940 - € - €
Résultat Net (RN) 77,531,305,913 75,347,580,282 85,400,254,847 - 146,491 € - 146,491 €
64.7% 64.6% 64.9%
 PLAN DE FINANCEMENT

Note : Le plan de financement est calculé automatiquement à partir des informations que vous avez renseignées.

Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5

EMPLOIS (a)
Variation du BFR -792,597,691 € -266,000,000 € -427,400,000 € 1,486,000,000 €
Investissement
Investissement par apport en nature
Investissement par crédit bail
Remboursement des prets bancaires 55,000 € 55,000 € 55,000 € 55,000 € 55,000 €
Remboursement des comptes courants
Remboursement des avances remboursables
CAF négative (hors subvention) 146,491 € 146,491 €
TOTAL EMPLOIS -792,542,691 € -265,945,000 € -427,345,000 € 1,486,201,491 € 201,491 €

RESSOURCES (b)
Capital fondateurs
Capital investisseurs
Apport en nature
Comptes courants
TOTAL (quasi) FONDS PROPRES
Prêts bancaires CT
Prêts bancaires MT/LT 275,000 €
Crédit bail
Avances et prêts remboursables 40,000 €
Subvention
CAF positive (hors subvention) 77,531,305,913 € 75,347,580,282 € 85,400,254,847 €
Dette IS 38,765,642,473 € -39,857,505,288 € 6,118,200,097 € -47,726,454,223 € 42,700,116,940 €
TOTAL RESSOURCES 116,297,263,386 € 35,490,074,994 € 91,518,454,944 € -47,726,454,223 € 42,700,116,940 €

Excédent période (b) - (a) 117,089,806,077 € 35,756,019,994 € 91,945,799,944 € -49,212,655,714 € 42,699,915,449 €

Excédent début période 117,089,806,077 € 152,845,826,070 € 244,791,626,014 € 195,578,970,301 €
EXCEDENT 117,089,806,077 € 152,845,826,070 € 244,791,626,014 € 195,578,970,301 € 238,278,885,750 €
 BILANS

Note : Les bilans sont calculés automatiquement à partir des informations que vous avez renseignées.

Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5

ACTIF
ACTIFS IMMOBILISES
Immobilisations (Brut)
Amortissements
Immobilisations (Net)
TOTAL ACTIFS IMMOBILISES
ACTIFS CIRCULANTS
Stocks
Créances clients
Créances TVA 10,802,309 € 16,802,309 € 12,802,309 € 2,309 € 2,309 €
Trésorerie 117,089,806,077 € 152,845,826,070 € 244,791,626,014 € 195,578,970,301 € 238,278,885,750 €
TOTAL ACTIFS CIRCULANTS 117,100,608,386 € 152,862,628,380 € 244,804,428,324 € 195,578,972,610 € 238,278,888,059 €
TOTAL ACTIF 117,100,608,386 € 152,862,628,380 € 244,804,428,324 € 195,578,972,610 € 238,278,888,059 €

PASSIF
CAPITAUX PROPRES
Capital
Comptes courants
Réserves et Résultats 77,531,305,913 € 152,878,886,195 € 238,279,141,041 € 238,278,994,550 € 238,278,848,059 €
TOTAL CAPITAUX PROPRES 77,531,305,913 € 152,878,886,195 € 238,279,141,041 € 238,278,994,550 € 238,278,848,059 €
DETTES
Prêts et avances 260,000 € 205,000 € 150,000 € 95,000 € 40,000 €
Dettes fournisseurs 160,000,000 € 210,000,000 € 212,000,000 €
Dette TVA 643,400,000 € 865,400,000 € 1,286,800,000 €
Dette fiscale 38,765,642,473 € -1,091,862,815 € 5,026,337,282 € -42,700,116,940 €
TOTAL DETTES 39,569,302,473 € -16,257,815 € 6,525,287,282 € -42,700,021,940 € 40,000 €
TOTAL PASSIF 117,100,608,386 € 152,862,628,380 € 244,804,428,324 € 195,578,972,610 € 238,278,888,059 €