GiSRI

OFFRES
MONETIQUES
Nouvelle dynamique commerciale
Introduction Elan 2020 - La Vision

al
me u
Industrialisation de

rci

Op por
om d
f c tion

tim tef
la relation client et
Efficacité

isa eui
siti isa
la réduction des CRM

tio lle
po m

commerciale coûts de gestion

n
dis Opti

du
Piliers Elan 2020
Accroissement de l'efficacité B2P Amélioration de
commerciale la relation client
Prise en charge des attentes des
clients de manière optimale

DIGITALYS
Transformation
digitale
Amélioration de l'efficacité
opérationnelle
Nouvelle Dynamique Commerciale Digitalys

Des aspirations stratégiques ambitieuses mais réalistes à horizon 2020

1ère banque digitale au Maroc
Culture et plate-
Processus Produits digitaux Canaux Données forme
d’exécution

$
$

• Digitalisation de • Amélioration nette • 1ère banque • Mise en œuvre • Diffusion de la

bout-en-bout des de l’équipement omnicanale au rapide de la culture digitale
processus de la via la mise en Maroc stratégie de gestion • Constitution d’une
banque avec une œuvre d’une offre des données pépinière de
nouvelle logique produits complète talents digitaux
centrée client et simplifiée (Digital Factory)
Nouvelle dynamique
commerciale Efficacité commerciale : IMAD

 Dynamiser le réseau

Accroître l'efficacité commerciale  Définir taille et format

 Affiner le pilotage
Accompagner le plan
stratégique “Élan 2020”  Industrialisation de la production de la banque
de la BCP, en Intégrer les évolutions  Evolution de la gourvernance et de l’organisation du Groupe Banque Centrale Populaire
augmentant l’efficacité
commerciale du Réseau  Optimiser le découpage commercial
Optimiser le dispositif commercial  Générer de la valeur par l’identification des leviers de performance et d’efficacité commerciale
 Piloter et maitriser les processus commerciaux orienté client

Un réseau hétérogène qui a
massivement recruté
Prendre en compte les
contraintes et Une évolution des offres et des
opportunités de la BCP usages de la clientèle
▪ Taille hétérogène des BPRs et des agences, fort développement ces 5 dernières années (+30%)
▪ Nouveau découpage géographique des régions impactant les tailles de bilan des BPR
 Des attentes exprimées par les clients en termes de simplicité et facilité
 Une approche nécessaire par l’expérience client

et des BPR, pour une  Des nouveaux entrants et de nouveaux usages bancaires

nécessaire adaptation Une nécessaire adaptation de la  Une organisation commerciale cible, plus efficiente, pour chaque type d’entité
gouvernance  Un souhait de repositionnement des succursales sur l’animation commerciale
Microsoft Dynamics CRM - GiSRi
Fondamentaux du Jalon 1 Jalonnement projet
Jalon 1 Jalon 2 Jalon 3 Jalon 4 Jalon 5
Fondation Gestion des services Gestion des forces de Automatisation des Fidélisation
clients et Help Desk ventes fonctions marketing

Vision 360° client Vision 360° client Vision 360° client Vision 360° client Vision 360° client
V1 V2 V3 V4 V5

Gestion des
Accès au catalogue Gestion des Gestion des Gestion des Programmes de
Offre Produit « PIM » demandes prospects et clients Campagnes fidélisation

Gestion des
Offres types pour les Gestion des Retours
Base de connaissance Opportunités de
nouvelles relations de Campagne
vente
et pour les clients
MAJ
Gestion des activités Gestion des agendas
et des tâches et des contacts
Gestion des alertes
Multi Canal Multi Canal Multi Canal
V1 V2 V3
CRC Site Internet Réseaux Sociaux

Poste agent unifié Poste agent unifié Poste agent unifié Poste agent unifié
V1 V2 V3 V4
Fondamentaux du Jalon 1 HLD - Design général du système

Passerelle pour la mise à jour des données

WEBSERVICES
Système d’information BCP clients/produits en temps réel :
Indicateurs, données critiques, données
financières.

Tiers et relations
Catalogue produit
Offres souscrites
La récupération des données est effectuée
d’une façon quotidienne sur l’ensemble des
données consommées par le CRM
Batch

Personnalisation & Paramétrage de

MS Dynamics CRM selon le contexte
métier de la BCP
Fondamentaux du Jalon 1 Ce qu’il faut retenir du 1er Jalon

Ce qu’il faut retenir

Communication unidirectionnelle du
Systèmes d’Information interne vers GiSRI Catalogue
Tiers et relations
produit
Offres souscrites
GiSRI est en consultation seulement, sauf
pour le cas des alertes (zone commentaire)

Multi-banques pour unification des vues:

BMDM, Banque privée, B2P et TPME
Fondamentaux du Jalon 1 Outil centré sur le client

Equipment client
Alertes et indicateurs
 Offres et services  Indicateurs visuels informatifs
 Détail de chaque offre  Alertes informatives et pour
et service souscrit prise d’action
 Offres recommandées

Vue 360º

Catalogue produit

 Offres et familles Données clients et

Analytique client
 Services associés relations
 Actes facturables  Signalétique complète du client  Données financières en temps réel
 Données financières et risque en  Graphiques d’évolution des soldes
temps réel
 Relations tiers-tiers
Valeur ajoutée GiSRi Business, Opérationnelle et Technologique

Améliorer Améliorer la
Renforcer la force
l’expérience et la productivité
de vente et
connaissance du Développer la opérationnelle et Améliorer la
l’activité
client en notoriété de BCP assurer un qualité de service
commerciale de la
interaction avec la maximum
BCP
BCP d’autonomie

Disposer d’une solution souple, évolutive et adaptée aux besoins de la BCP

NAVIGATION
Modules de GiSRi 1er Niveau hiérarchique

Vue client Catalogue produit Paramètres

Modules de GiSRi 2ème niveau hiérarchique (Vue Clients)

Vue clients

Personnes morales Personnes physiques Alertes Produits souscrits

Rapports Dashboards
Modules de GiSRi 2ème niveau Hiérarchique (catalogue)

Vue client
Catalogue produit

Produits et familles
Barre de navigation Accès au 1er niveau hiérarchique
Aide en ligne
Préférences
Utilisateur
Affiche les modules disponibles de GiSRi
Page d’accueil

Recherche Rapide: Permet de rechercher

des enregistrement rapidement, le résultat
est ventilé par entité
Vue client : Permet d’accéder aux
différents sous-modules de la vue client
Barre de navigation Accès au 2ème niveau hiérarchique

Affiche le module choisi: au clic, la barre de navigation affiche les sous-modules

Sous-modules Récemment consultés: Affiche les

enregistrement récemment consultés du
sous-module pointé
Les vues Composition d’une vue
Activateur de la fonctionnalité de filtre Afficher/rabattre le volet

Colonnes de Tri ASC/DESC Tri alphabétique sur les enregistrements

Les vues Les Tableaux (mini-vues)

Tri sur la colonne Lignes de réajustement de la

largeur des colonnes

Double-clic pour accéder à l’enregistrement principal ou

sur le lien pour les secondaires
Navigation dans CRM Accès au 3ème niveau (liens hypertextes)
Lien vers une autre entité: au clic l’enregistrement s’affiche

Un sous-enregistrement consultable
est toujours souligné au survol (mini-
vue ou vue complète)
Listings et droits d’accès Accès aux enregistrement

Niveau
BCP

Niveau BPR Niveau BPR

Niveau Niveau
Niveau CA
succursale succursale

Niveau Niveau
Agence Agence

Niveau Niveau
portefeuille portefeuille
Ecran de recherche
Écran de recherche Détail de l’écran de recherche 1/2
Sélectionneur du type de client à rechercher Graphiques de suivi de l’activité

Zone du résultat de la recherche

Nouveautés de la BCP/BPR
Écran de recherche Détail de l’écran de recherche 2/2
Recherche sur GiSRi ou récupération client depuis CORE Évolution trimestrielle Évolution sur le dernier mois

Critères de recherche
Exercice pratique
Connexion Données de connexion

Se connecter à GiSRi

Connectez vous au lien suivant:

http://crmprod:5555/BCP/main.aspx
Objectif de l’exercice --

Objectif de la manipulation

S’approprier l’écran de recherche et ses

composantes
S’exercer sur la navigation entre les différents
modules et mémoriser leurs positions

S’exercer sur les vues, les filtres et les Tris sur

les colonnes de chaque vue
GiSRI
Consultation du catalogue
produit
 Scénario précédent Consultation de catalogue BCP

Le client se présente

Le produit souscrit ou
Cas de la demande d’information à souscrire n’est pas
concernant un produit déjà souscrit reconnu

Lors de l’entrée en relation avec le client, ce

dernier peut demander plus Consulte les
Consulte la Consulte le catalogue
d’information/avantages disponibles pour brochures de la
plateforme Tawasol PDF
l’un de ses produits souscrits, dans le même banque
sens il pourra demander plus d’informations
sur des produits auxquels il aimerait
souscrire mais qui ne sont pas connus par le Consulter les
chargé informations voulues
du produit

Source : Référentiel tiers > Processus AS-IS Création d’un client PPH Client Chargé de clientèle
 Scénario proposé 1 Consultation de catalogue sur GiSRi

Le client se présente

L’agent identifie un Identifie un produit

Cas d’une offre recommandée non produit éligible qui souscrit qui lui est
reconnue ou demande d’information lui est inconnu inconnu
concernant un produit déjà souscrit

Lorsqu’une offres est recommandée par le Clic sur le lien du

CRM un lien est toujours disponible pour produit
amener l’utilisateur vers le détail du dit
produit. Dans la même logique, chaque
produit souscrit dispose d’un lien vers le
catalogue produit GiSRi et donc vers le détail Consulter les
informations voulues
du dit produit
du produit et les
fourni au client

Source : Référentiel tiers > Processus TO-BE Création d’un client PPH Client Chargé de clientèle
 Scénario proposé 2 Consultation hiérarchique du catalogue

L’utilisateur choisi Choisi un produit

une famille de pour découvrir sa
produit à parcourir hiérarchie

Cas de la découverte du catalogue produit

par une nouvelle recrue

Lorsqu’une nouvelle recrue est embauchée

par la BCP, le premier réflexe serait de Parcourt la hiérarchie
consulter les brochures existantes et ceci en sens ascendant
semble une tâche colossale, dans ce cas ou déscendant
GiSRi offre un accès hiérarchique simple et
intuitif de consultation du catalogue produit,
cette découverte peut être ascendante ou Récupère les
descendante comme décrit ici informations visées
par sa navigation

Source : Référentiel tiers > Processus TO-BE Création d’un client PPH Client Chargé de clientèle
 Les plus de GiSRi Bénéfices du proposé et inconvénients de l’existant

Inconvénients de l’existant Bénéfices du proposé

Jongler entre plusieurs méthodes non standardisées pour Plusieurs méthodes standardisées d’accès pour trouver
trouver la définition et le contenu d’une offre. facilement ce que vous cherchez.

Informations pas forcément fiables, avec des données Information plus facile à trouver en accédant directement
pouvant être obsolètes. dans GiSRi (juste un clique sur le lien).

Perte de temps et d’efficacité lors de l’identification d’un

Méthode bien plus fiable et rapide que de jongler avec des
produit, et potentiellement perte d’une opportunité de
PDF, des brochures, etc.
vente
Mise à jour régulière, source fiable.
Moins de temps perdu à lire des documents PDF ou
brochures, à la recherche d’une information particulière.
Service beaucoup plus rapide et efficace avec un gain en
.
crédibilité.

Source : CIA : Document du Change impact Analysis

Actions du premier scénario

1 2 3 4
Consultation des Parcours d’une Parcours d’une
Impression de la
offres éligibles et offre et ces offre packagée et
fiche produit
accès au produit caractéristiques accès aux offres
Actions du second scénario

1 2 3
Accès à la liste Accès hiérarchique
Accès au
des familles de jusqu’au nœud
catalogue
produit final (offre)
Composition de la hiérarchie Détail de la vue dynamique hiérarchique
Hiérarchie des produits Nœud sélectionné Lien vers le détail du nœud (produit ou famille)

Hiérarchie visuelle Flèches de navigation en profondeur Flèche de navigation même niveau

 Les plus de GiSRi Bénéfices du proposé et inconvénients de l’existant

Inconvénients de l’existant Bénéfices du proposé

Jongler entre plusieurs méthodes non standardisées pour Plusieurs méthodes standardisées d’accès pour trouver
trouver la définition et le contenu d’une offre. facilement ce que vous cherchez.

Informations pas forcément fiables, avec des données Information plus facile à trouver en accédant directement
pouvant être obsolètes. dans GiSRi (juste un clique sur le lien).

Perte de temps et d’efficacité lors de l’identification d’un

Méthode bien plus fiable et rapide que de jongler avec des
produit, et potentiellement perte d’une opportunité de
PDF, des brochures, etc.
vente
Mise à jour régulière, source fiable.
Moins de temps perdu à lire des documents PDF ou
brochures, à la recherche d’une information particulière.
Service beaucoup plus rapide et efficace avec un gain en
.
crédibilité.

Source : CIA : Document du Change impact Analysis

Exercice pratique
Objectif de l’exercice --

Objectif de la manipulation

Connaitre la composition de la fiche d’un

produit et la fiche offre packagée
S’exercer sur la navigation entre les différents
modules et mémoriser leurs positions

S’exercer sur la navigation hiérarchique entre

les produits/familles et sous familles d’offres
GiSRI
Accès à la vue 360
 Ancien scénario Consultation d’un client

Le client se présente

Cas de la réception d’un client en agence (à

chaud) Identifier le client

L’identification du client passe par la

vérification de ses données d’identité ainsi
Consulter l’une des
que de son numéro de compte, permettant vues 360 disponibles
ainsi de récupérer son Radical pour ou bien CORE
recherche ultérieure

Consulter les
informations
recherchées du client

Source : Référentiel tiers > Processus AS-IS consultation d’un client Client Chargé de clientèle
 Scénario proposé Consultation d’un client sur GiSRi

Le client se présente

Cas de la réception d’un client en agence (à

chaud) Identifier le client

GiSRI récupère les données des clients à J-1,

et lors de la connexion de l’utilisateur sur la
Rechercher le client
fiche du client, GiSRI récupèrera les données sur GiSRi et accéder
financières et indicateurs en temps réel. à sa vue 360

Consulter les
informations
consolidées du client

Source : Référentiel tiers > Processus TO-BE consultation d’un client Client Chargé de clientèle
 Les plus de GiSRi Bénéfices du proposé et inconvénients de l’existant

Inconvénients de l’existant Bénéfices du proposé

Différentes initiatives pour lancer des vues 360 des clients, Toutes les informations essentielles du client unifiées dans
conduisant à des vues non unifiées. une seule vue d’ensemble, claire et facile d’utilisation.

Vues 360 différentes dépendamment du marché consulté, Facilité de recherche et d’identification du client
obligeant le commercial à s’adapter à chaque vue, et (recherche mono/multicritères) et accès par navigation.
basculer entre ces différentes vues au besoin.
Une vue consolidée du client récupérant ses informations
Points d’entrées multiples, disparité des processus et
depuis l’ensemble des systèmes opérants de la banque.
modes opératoires

Niveau de maturité des vues disponibles ainsi que le Meilleure expérience du client, car il répondra à moins de
niveau de détail offert sont disparates. questions du commercial.

Disparité des processus et modes opératoires. Impression d’attention et d’efficacité de la part du client ,

Source : CIA : Document du Change impact Analysis

Actions du scénario consultation d’une PPH

1 2 3 4
Identifier le client Consulter les Exécuter le rapport Consulter la fiche
et accéder à la vue onglets de la vue sur l’équipement information du
360 360 du client du client client
Accès à la vue 360
Bouton de mise à jours en
temps réel de la
signalétique client
Indicateurs
commerciaux
- Capacité d’endettement
- Age du client
- Ancienneté relationnelle.
- Profession
- Flux créditeur mensuel
moyen
- Client conventionné
Indicateurs
informatifs
Composition du formulaire 360 1/2
Rapports sur et sous Indicateurs risques
équipement et impression vue Principales données du client Vert : tout est OK
360 Rouge: le client présente
un risque
Indicateursde formulaires
Sélectionneur
risques
- Compte contentieux
- Créance en souffrance 
- Surveillance sur
personne
- Interdit de chéquier
- CIP : Incidents de
paiement
- Informations négatives
Sélectionneur
d’onglets
Ascenseur de
parcourt de la fiche
Nom prénom du client
Accès à la vue 360 Composition du formulaire 360 2/2
Nombre de produits équipé de la famille Croix rouge: Aucun produit de la famille n’est équipé
Tick vert : au moins un produit de la famille est équipé

Vues associées, regroupant tout Situation financière du client en temps

Offres recommandées
les contrats liés au client réel
Composition de la vue 360 PPH Offres et services souscrits (notions)
Vue d’ensemble des comptes (Courant, Epargne, DAT)

Vue d’ensemble des

crédits équipés

Vue des autres produits: Cartes, valeurs Vue des produits Echus avec une
mobilières, assistance et bancassurance profondeur d’une année
Composition de la vue 360 PPH Section Evolution
Graphique d’évolution des soldes sur l’année glissante

L’ensemble des comptes du client, au clic le Graphique d’évolution du total

compte s’affiche/cache et le graphique se réaligne dépôt sur les 3 dernières années
Composition de la vue 360 PPH Alertes
Exemple: baisse des transferts ou des ressources Exemple: le pays de résidence du client n’est pas correct
(MDM)

Alertes risque: Exemple: Client

ayant des impayés
Composition de la vue 360 PPH Les relations tiers-tiers et fonctionnement

Dépendants du client: mari,

épouse, enfants

Type de la relation entre le

client en cours et le dépendant

Affiche si la relation familiale est

cliente ou non, si elle l’est la
relation est crée avec le client

Vue 720 du client, affichant les relations du client en

cours avec les autres clients de la banque
Composition de la vue 360 PPH Composition de l’onglet synthèse
Première partie: signalétique client avec les information Seconde partie:
synthétiques sur le client - Situation financière en temps réelle
pour le client
- L’ensemble des pièces d’identité
fournies par le client
Formulaire information Composition 1/3
Sélectionneur de formulaires pour revenir sur
la vue 360

Liste des pièces d’identités du client Agences qui co-gèrent le client en cours
Formulaire information Composition 2/3
Le détail de l’adresse
du client

Informations sur la relation du

client avec la banque
Formulaire information Composition 3/3
Informations sur l’emploi du Informations personnelles sur le client
client

L’ensemble des informations du

client récupérées en temps réel
 Rappel sur Les plus de
Bénéfices du proposé et inconvénients de l’existant
GiSRi

Inconvénients de l’existant Bénéfices du proposé

Différentes initiatives pour lancer des vues 360 des clients, Toutes les informations essentielles du client unifiées dans
conduisant à des vues non unifiées. une seule vue d’ensemble, claire et facile d’utilisation.

Vues 360 différentes dépendamment du marché consulté, Facilité de recherche et d’identification du client
obligeant le commercial à s’adapter à chaque vue, et (recherche mono/multicritères) et accès par navigation.
basculer entre ces différentes vues au besoin.
Une vue consolidée du client récupérant ses informations
Points d’entrées multiples, disparité des processus et
depuis l’ensemble des systèmes opérants de la banque.
modes opératoires

Niveau de maturité des vues disponibles ainsi que le Meilleure expérience du client, car il répondra à moins de
niveau de détail offert sont disparates. questions du commercial.

Disparité des processus et modes opératoires. Impression d’attention et d’efficacité de la part du client ,

Source : CIA : Document du Change impact Analysis

Exercice pratique
Objectif de l’exercice --

Objectif de la manipulation

S’approprier la vue 360 PPH et le formulaire

informations
Identifier et se rappeler des différentes
composantes de la vue 360

Identifier les différents champs de la vue et

leur emplacements
GiSRI
Accès à la vue 360 PMO
 Ancien scénario Consultation d’un client

Le mandataire se
présente

Cas de la préparation d’un entretien avec le

client (à chaud) Identifier le client

L’identification du client passe par la

vérification de ses données d’identité ainsi
que de son numéro de compte, permettant Consulte CORE et les
ainsi de récupérer son Radical pour systèmes opérants
recherche ultérieure

Consulter les
informations
recherchées du client

Source : Référentiel tiers > Processus AS-IS consultation d’un client mandataire Chargé de clientèle
 Scénario proposé Consultation d’un client sur GiSRi

Le mandataire se
présente

Cas de la préparation d’un entretien avec le

client (à chaud) Identifier le client

L’identification du client passe par la

vérification de ses données d’identité ainsi
Rechercher le client
que de son numéro de compte, permettant sur GiSRi et accéder
ainsi de récupérer son Radical pour à sa vue 360
recherche ultérieure

Consulter les
informations
consolidées du client

Source : Référentiel tiers > Processus TO-BE consultation d’un client mandataire Chargé de clientèle
Actions du scénario d’accès à une PMO

1 2 3 4
Identifier le client Consulter les Exécuter le rapport Consulter la fiche
et accéder à la vue onglets de la vue sur l’équipement information du
360 360 du client du client client
Accès à la vue 360
Bouton de mise à jours en
temps réel de la
signalétique client
Indicateurs
commerciaux
- Redressement judiciaire
- Liquidation judiciaire
- Notation risque actuelle
- Ancienneté relationnelle
- Secteur d’activité
Indicateurs
informatifs
Composition du formulaire 360 1/2
Rapports sur et sous Indicateurs risques
équipement et impression vue Principales données du client Vert : tout est OK
360 Rouge: le client présente
un risque
Indicateursde formulaires
Sélectionneur
risques
- Compte contentieux
- Créance en souffrance  
- Surveillance sur
personne
- Interdit de chéquier
- CIP : Incidents de
paiement
- Dépassement Sélectionneur
d’autorisation
d’onglets
Ascenseur de
parcourt de la fiche
Raison sociale de l’entreprise
Accès à la vue 360 Vue d’ensemble
Nombre de produits équipé de la famille Croix rouge: Aucun produit de la famille n’est équipé
Tick vert : au moins un produit de la famille est équipé

Situation financière complète de Hiérarchie d’entreprise Situation financière du client en temps

l’entreprise en temps réel réel
Composition de la vue 360 PMO Produits actifs
Vue d’ensemble des comptes (Chèque, DAT)

Vue d’ensemble des

crédits équipés

Vue des autres produits: Cartes, valeurs Vue des produits Echus avec une
mobilières, Trade finance profondeur d’une année
Composition de la vue 360 PMO Services souscrits
Vue d’ensemble services actifs (Cash pooling, Banquepopulaireentreprise.net …

Des services Echus

 Composition de la vue 360 PMO Finances d’entreprise
Les des état financiers des différents exercices de l’entreprise

Au clic, les informations financières de l’exercice Liste des actionnaires de

s’affichent l’entreprise
Composition de la vue 360 PMO Alertes
Exemple: Expiration d’une carte / échéance d’un crédit Exemple: date de création de l’entreprise

Risque d’attrition
Composition de la vue 360 PMO Vente et Marketing

Équipement
du client p/r
aux produits
éligibles

Graphique
dynamique de la
répartition
Formulaire information Composition 1/2
Sélectionneur de formulaires pour revenir sur
la vue 360

Adresse légale de l’entreprise

Formulaire information Composition 2/2

Le détails sur l’entreprise

Liste des agences qui cogèrent

l’entreprise
 Rappel sur Les plus de
Bénéfices du proposé et inconvénients de l’existant
GiSRi

Inconvénients de l’existant Bénéfices du proposé

Différentes initiatives pour lancer des vues 360 des clients, Toutes les informations essentielles du client unifiées dans
conduisant à des vues non unifiées. une seule vue d’ensemble, claire et facile d’utilisation.

Vues 360 différentes dépendamment du marché consulté, Facilité de recherche et d’identification du client
obligeant le commercial à s’adapter à chaque vue, et (recherche mono/multicritères) et accès par navigation.
basculer entre ces différentes vues au besoin.
Une vue consolidée du client récupérant ses informations
Points d’entrées multiples, disparité des processus et
depuis l’ensemble des systèmes opérants de la banque.
modes opératoires

Niveau de maturité des vues disponibles ainsi que le Meilleure expérience du client, car il répondra à moins de
niveau de détail offert sont disparates. questions du commercial.

Disparité des processus et modes opératoires. Impression d’attention et d’efficacité de la part du client ,

Source : CIA : Document du Change impact Analysis

Exercice pratique
Objectif de l’exercice --

Objectif de la manipulation

S’approprier la vue 360 PMO et le formulaire

informations en visitant chacun des onglet
Identifier et se rappeler des différentes
composantes de la vue 360

Identifier les différents champs de la vue et

leur emplacements
GiSRI
Consultation de l’équipement
d’un client
 Ancien scénario Consultation des offres souscrites

Client à traiter

Cas de la préparation d’un entretien avec le Identification du

client (à froid) client et récupération
du radical
Les employés de la banque sont amenés à
consulter les équipements des clients, qu’ils
Identification du Consultation de l’une
soient en présence du client ou bien pour client sur le système des vues 360
traitement à froid. Dans notre cas, l’agent opérant disponibles
devra parcourir tout l’équipement du client,
pour une vue d’ensemble avant l’entretien.

Identification du Consultation des

client sur le système informations
suivant recherchées du client

Source : Référentiel tiers > Processus AS-IS consultation de l’équipement d’un client Client Chargé de clientèle
 Scénario Proposé 1 (PPH) Consultation des offres souscrites

Client à traiter

Identification du
Cas de la préparation d’un entretien avec le client et récupérer le
client (à froid) radical

Consultation de la
Les employés de la banque sont amenés à vue 360 du client
consulter les équipements des clients, qu’ils
soient en présence du client ou bien pour Clic sur le lien d’une
traitement à froid. Dans notre cas, l’agent offre souscrite
devra parcourir tout l’équipement du client,
pour une vue d’ensemble avant l’entretien.

Consultation des
Retour sur la vue 360
informations
du client
recherchées du client

Source : Référentiel tiers > Processus AS-IS consultation de l’équipement d’un client Client Chargé de clientèle
 Scénario Proposé 2 (PMO) Consultation des offres souscrites

Identification du
client et récupération
du radical

Cas de la préparation d’un entretien avec le

Accès à la vue 360 du
client (à froid)
client PMO

Les employés de la banque sont amenés à

consulter les équipements des clients, qu’ils
soient en présence du client ou bien pour Clic sur le lien d’une
traitement à froid. Dans notre cas, l’agent offre souscrite
devra parcourir tout l’équipement du client,
pour une vue d’ensemble avant l’entretien.

Consultation des
Retour sur la vue 360
informations
du client
recherchées du client

Source : Référentiel tiers > Processus AS-IS consultation de l’équipement d’un client Client Chargé de clientèle
 Les plus de GiSRi Bénéfices du proposé et inconvénients de l’existant

Inconvénients de l’existant Bénéfices du proposé

Temps de récupération de l’information très conséquent, Vue d’ensemble de l’équipement du client dans une
avec basculement entre plusieurs systèmes. interface claire et facile à utiliser

L’approche de la consultation de l’équipement du client Possibilité de consulter le détail de chaque équipement

n’est pas homogène. (souscrit ou disponible)

Le niveau du détail des équipements client est disparate

entre les différentes vues 360, ainsi que des systèmes Accessibilité au détail des produits souscrits
opérants.

Moins de temps perdu à chercher l’information, entre

plusieurs systèmes

Meilleure expérience pour le client, avec un service plus

efficace et plus rapide

Source : CIA : Document du Change impact Analysis

L’équipement client Les équipement dans GiSRi

Comptes Bancassurance
 Comptes courant-sur carnet  Tous les produits de
 Comptes d’épargne banque assurance

Cartes Trade finance

 Cartes de crédits  Tous les produits de trade
 Cartes de débit-prépayées
Personnes morales finance

DAT Crédit

 Tous les dépôts à terme  Tous les crédits, pour les particuliers
Personnes physiques comme pour les entreprises

Assistance Services

 Les produits d’assistance  Chaabinet-pocket bank,

Offres Packagées
 + les bénéficiaires chéquier
 Entreprise.net, chéquier …
Actions du premier scénario PMO

1 2 2
Accéder à un Accéder à un
produit souscrit Parcourir un
service souscrit
compte (exemple)
 Les plus de GiSRi Bénéfices du proposé et inconvénients de l’existant

Inconvénients de l’existant Bénéfices du proposé

Temps de récupération de l’information très conséquent, Vue d’ensemble de l’équipement du client dans une
avec basculement entre plusieurs systèmes. interface claire et facile à utiliser

L’approche de la consultation de l’équipement du client Possibilité de consulter le détail de chaque équipement

n’est pas homogène. (souscrit ou disponible)

Le niveau du détail des équipements client est disparate

entre les différentes vues 360, ainsi que des systèmes Accessibilité au détail des produits souscrits
opérants.

Moins de temps perdu à chercher l’information, entre

plusieurs systèmes

Meilleure expérience pour le client, avec un service plus

efficace et plus rapide

Source : CIA : Document du Change impact Analysis

GiSRI
Création d’un client PPH
Scénarios précédents Création d’un client PPH

Le client se présente pour

souscrire à « Al hissab
Chaabi »

Cas de la présentation d’un client pour Identification du client et

l’ouverture d’un compte « Al hissab saisie de la signalétique
Chaabi » sur CORE

Les clients se présentent le plus souvent aux

agences avec l’intention de souscrire un Souscription de l’offre
produit, faisant suite à une publicité ou bien demandée par le client
simplement connaissant certains produits
de la banque.

Mais ils n’ont pas connaissance de la variété Création du dossier

et de la richesse des offres proposées par la physique du client et
BCP classement

Source : Référentiel tiers > Processus AS-IS Création d’un client PPH Client Chargé de clientèle
Scénarios précédents Création d’un client PPH

Le client se présente pour

souscrire à une offre
d’épargne

Cas de la présentation d’un client pour Identification du client et

l’ouverture d’un compte d’épargne pour saisie de la signalétique sur
son fils/fille CORE

Les clients se présentent le plus souvent aux

agences avec l’intention de souscrire un Souscription de l’offre
produit, faisant suite à une publicité ou bien demandée par le tuteur
simplement connaissant certains produit de
la banque.

Mais ils n’ont pas connaissance de la variété Création du dossier

et de la richesse des offres proposées par la physique du client et
BCP, idem pour les produits d’épargne. classement

Source : Référentiel tiers > Processus AS-IS Création d’un client PPH Tuteur Chargé de clientèle
Scénarios proposés Création d’un client PPH

Le client se présente Identification du client

pour souscrire à «  Al et saisie de la
Hissab Chaabi » signalétique sur CORE

Cas de la présentation d’un client pour

l’ouverture d’un compte « Al hissab Information au client
Basculement sur GiSRi
Chaabi » des offres auxquelles il
et accès au client et à sa
est éligible incluant les
signalétique
Les clients se présentent le plus souvent aux cartes et packs
agences avec l’intention de souscrire un
produit, faisant suite à une publicité ou bien
simplement connaissant certains produit de
la banque. Information au client
et souscription de Création du dossier
certaines offres en cas physique et classement
Mais ils n’ont pas connaissance de la variété d’acceptation
et de la richesse des offres proposées par la
BCP

Source : Référentiel tiers > Processus TO-BE Création client PPH et accès aux offres éligibles Client Chargé de clientèle
Scénarios proposés Création d’un client PPH

Le tuteur se présente Identification du client

pour souscrire à une et saisie de la
offre d’épargne signalétique sur CORE

Cas de la présentation d’un client pour Informe le tuteur des

Basculement sur GiSRi
l’ouverture d’un compte d’épargne pour offres aux quels le
et accès au client et à
mineur est éligible
son fils/fille sa signalétique
incluant les packs

Les clients se présentent le plus souvent aux

agences avec l’intention de souscrire un Information au client
produit, faisant suite à une publicité ou bien et souscription de Création du dossier
simplement connaissant certains produit de certaines offres en physique et classement
la banque. cas d’acceptation

Mais ils n’ont pas connaissance de la variété S’il n’est pas client
et de la richesse des offres proposées par la alors il le démarche, Vérification si le Tuteur
BCP, idem pour les produits d’épargne sinon il le traite en est client ou non
temps que tel

Source : Référentiel tiers > Processus TO-BE de création client PPH et accès aux offres éligibles Tuteur Chargé de clientèle
 Les plus de GiSRi Bénéfices du proposé et inconvénients de l’existant

Inconvénients de l’existant Bénéfices du proposé

L’agent ou le chargé clientèle est en mode passif,

Meilleure entrée en relation avec le client
attendant la requête du client.

Inadéquation des produits à équiper avec la situation du Certitude que le produit offert au client est celui qui lui est
client, avec risque fort d’aller-retour du client. le plus adapté

Plus d’opportunités de placement de produits identifiés et

saisis

CORE et GiSRI complètement alignés en termes de

données
Meilleure expérience pour le client, avec l’impression
d’attention et d’efficacité et des propositions plus
percutantes

Source : CIA : Document du Change impact Analysis

Actions du scénario de création d’un client PPH

1 2 3 4*
Appeler CORE Récupérer la Consulter les Consulter le mandataire
pour récupérer signalétique du offres éligibles via le compte bancaire
le client client du mineur

*: N’est applicable que dans le cas du scénario 2: Client ¨personne physique représenté
GiSRI
Mise à jour d’un client Personne
Physique
Actions du premier scénario

1 2 3 4*
Recherche le Récupérer la Consulter les Consulter le mandataire
client par son signalétique du offres éligibles via le compte bancaire
radical client du mineur

*: N’est applicable que dans le cas du scénario 2: Client ¨personne physique représenté
GiSRI
Consultation des alertes
Actions du scénario de consultation alerte depuis la fiche client

1 2 3
Consulter le détail Saisir une note sur
Consulter la barre
d’une alerte depuis l’alerte et la
défilante
l’onglet des alertes clôturer
Actions du scénario de consultation alerte depuis le dashboards des alertes

1 2 3
Consulter le Consulter le détail Saisir une note sur
Dashboard des d’une alerte depuis l’alerte et la
alertes les listes clôturer
GiSRI
Les rapports et Dashboards
Liste des rapports Les rapports proposés

Analyse des données Permet un suivi de l’évolution

client des portefeuilles des chargés
Les rapports
Permet d’avoir des listing des
Anomalie, sur et sous-
Les rapports ont été créés pour répondre client en sur/sous équipent
équipement
aux besoins des différentes banques. ainsi que les Anomalies

Permet un suivi détaillé du

Ils sont applicables autant pour la personne Suivi du portefeuille portefeuille avec graphique et
morale que pour la personne physique analyse

Affiche un suivi du taux

Taux d’équipement par
d’équipement ventilé par
rapport à une date
famille/type de produit

Permet un suivi complet de

Suivi global des alertes
l’évolution et résolution

Permet le suivi de l’évolution du

Suivi du stock et
stock et des réalisations par
réalisation
segment avec graphes
Liste des Dashboards Les Dashboars proposés

Les dashboards
Listing des alertes avec
(tableau de bords dynamiques) Suivi des alertes
graphiques ventilés par type
personnes physique
d’alerte
Les tableaux de bord permettent un suivi
Listing des alertes avec
complet et en temps réel de l’activité d’une Suivi des alertes
graphiques le tout ventilé par
agence/succursale. personnes morales
type d’alerte

Pour ce premier jalon un ensemble de Listing et graphiques

tableau de bord a été mis en place,
permettant d’apprécier cette fonctionnalité
le temps de l’enrichir avec le contenu du
reste des jalons
Suivi du agence global
Évolution de l’équipement
permettant un suivi de
l’évolution du portefeuille
Dashboard permettant le suivi
de l’évolution journalière des
ventes des différents produits
Consultation d’un rapport et d’un Dashboard

1 2
Consulter un Consulter un
rapport dashboard