Cartographie Monétique

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Table des matières

1 Organisation générale des systèmes monétiques..........................................................................................................4
2 Cartographie fonctionnelle.............................................................................................................................................5
2.1 Architecture fonctionnelle générale.....................................................................................................................5
2.2 Détails des fonctionnalités....................................................................................................................................5
2.2.1 Fonctionnalités monétiques.............................................................................................................................5
3 Infrastructures..............................................................................................................................................................12
3.1 Infrastructure matérielle.....................................................................................................................................12
3.2 Infrastructure Réseau.........................................................................................................................................12
4 Cartographie Flux..........................................................................................................................................................13

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Table des illustrations

Figure 1 : Organisation générale de la monétique.................................................................................................................5
Figure 2 : Architecture fonctionnelle......................................................................................................................................6

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1 Organisation générale des systèmes monétiques

Figure 1 : Organisation générale de la monétique

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2 Cartographie fonctionnelle
2.1 Organisation Générale de la monétique

2.2 Architecture fonctionnelle générale

2.3 Détails des fonctionnalités

2.3.1 Fonctionnalités monétiques

Cette section liste les fonctionnalités monétiques identifiées pour la cartographie fonctionnelle.
Les fonctionnalités sont réparties entre (1) le serveur monétique, (2) core banking et – pour la partie BO émetteur – (3)
les personnalisateurs.

2.3.1.1 Fonctionnalités back office

Le premier tableau liste les fonctionnalités back office émettrices.

Fonctionnalité Description Serveur Core

Personnalisateur
Monétique Banking
Gestion des contrats
Définition de la politique commerciale et des
V
produits
Définition des différents paramètres des
V
produits
Configuration de la facturation V
Ouverture /clôture des contrats V
Personnalisation des produits par contrats V
Attribution du numéro de carte V
Suivi de la distribution des cartes V
Mise en opposition V
Edition du bulletin d’adhésion V
Alimentation ACS (3D Secure) V
Fonctionnalité Description Serveur Core
Personnalisateur
Monétique Banking
Gestions des supports
Gestion des cycles de vie des supports
 Emission première carte
 Renouvellement
 Remplacement V
 Réémission du PIN
 Activation carte
 Re-fabrication d’une carte en urgence
Création des supports
Gestion des clefs « émetteur » V V
Génération des données de personnalisation V
Attribution du code confidentiel V
Personnalisation des cartes, production des V

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Fonctionnalité Description Serveur Core

Personnalisateur
Monétique Banking
supports
Expédition des supports V
Distribution des supports, Agence/porteurs V
Tirage de clés avec VISA V
Fonctionnalité Description Serveur Core
Personnalisateur
Monétique Banking
Gestions des PIN
Mailers
Génération des fichiers des PIN mailers V
Génération / impression des PIN mailers V
Distribution/envoi des PIN mailers V
Gestion des
autorisations et du
solde disponible
Autorisation des transactions V V
Réservation des fonds sur demande
V
d’autorisation
Rapprochement « autorisation et opération » en
V
fin de journée
Calcul des soldes disponibles V
Libération des réservations de fonds après
V
imputation
Transmission du solde au front-office suite à une V
opération non monétique
Mise à jour des soldes par vacation ou en temps V
réel sur le front office
Fonctionnalité Description Serveur Core
Personnalisateur
Monétique Banking
Gestion des
opérations
Acquisition des transactions en provenance du
V
front office
Décision d’imputation en fonction du résultat de
validation :
V
 Bon pour imputation
 Suspens
Facturation et
imputation
Imputation des transactions au compte V
Libération fond bloqué sur le compte V
Production des données du relevé porteur V
Mise à disposition du relevé d’opération V
Gestion des
réclamations et litiges
Gestion des réclamations V
Gestions des impayés V
Lutte contre la fraude
Gestion des transactions frauduleuses*

Les fonctions back office acquéreur paiement sont listées dans le tableau suivant :

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Fonctionnalités Description Serveur

Core Banking
Monétique
Gestion des Contrats
commerçants
Configuration de la facturation V
Ouverture /clôture des contrats V
Synchronisation base commerçants/TPE avec le front
V
office
Gestion des opérations
Acquisition des opérations V
Contrôle des opérations acquises V
Décision d’imputation en fonction du résultat de
validation :
 Bon pour imputation/compensation V
 Suspens

Facturation et
imputation
Facturation V
Imputation des transactions au compte V
Production des données du relevé commerçant V
Mise à disposition du relevé d’opérations V
Fonctionnalités Description Serveur
Core Banking
Monétique
Gestion des
réclamations et litiges
Gestion des réclamations V
Gestions des impayés V

Lutte contre la fraude

Détection off-line/near real time V
Gestion des transactions frauduleuses V

Les fonctions back office acquéreur retrait sont listées dans le tableau suivant :

Fonctionnalités Description Serveur

Core Banking
Monétique
Gestion des DAB
Création des DAB V
Synchronisation base DAB avec le Front office V
Gestion des opérations
Acquisition des opérations V
Contrôle des opérations acquises V
Décision d’imputation en fonction du résultat de
validation :
V
 Bon pour imputation
 Suspens
Génération des mouvements d’imputation V

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Fonctionnalités Description Serveur

Core Banking
Monétique
Gestion des espèces dans
les distributeurs
Acquisition des compteurs de clôture V
Réconciliation des totaux des distributeurs V
Fonctionnalités Description Serveur
Core Banking
Monétique
Gestion des réclamations
et litiges
Gestion des réclamations V
Gestions des impayés V

Lutte contre la fraude

Détection off-line/ near real time V
Gestion des transactions frauduleuses V

Les fonctions Back office transverses sont listées dans le tableau suivant.

Fonctionnalités Description Serveur

Core Banking
Monétique
Interface réseau
Interface Visa Base II V
Interface MasterCard GCMS V
Interfaces GIM UEMOA (pour les sites UEMOA) V
Compensation
Acquisition des flux entrants
V
Génération des flux sortants
Réconciliation
Acquisition des rapports de compensation V
Extraction information de réconciliation V
Génération des écritures de règlements V
Imputation des règlements V
Réconciliation V

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2.3.1.2 Fonctions Front Office

Le tableau suivant liste les fonctionnalités front office émettrices.

Fonctionnalité Description Serveur Core

Monétique Banking
Gestion base carte Définition des profils cartes et des paramètres V
d’autorisation
Personnalisation des paramètres au niveau de la carte V
Mise à jour /synchronisation de la base cartes et contrats V
avec core banking
Gestion des oppositions V
Délivrance des
autorisations
Validation de la transaction par le Front office V
Interrogation du core banking pour le contrôle du solde. V
Autorisation de la transaction V V
Gestion des V
plafonds
Authentification du Outil d’authentification ACS 3DSecure
porteur sur les
V
transactions e-
payment

Le tableau suivant liste les fonctionnalités acquéreur paiement.

Fonctionnalité Description Serveur Core

Monétique Banking
Gestion des TPE
Téléparamétrage des TPE V
Télécollecte des TPE V
Identification des terminaux V
Suivi d’inactivité V
Gestions des
autorisations
- Identification de l’accepteur,
- Contrôle de carte,
- Validation,
V
- Routage,
- Réponse au terminal,
- Archivage
Outils de lutte
contre la fraude.
- Détection near real time V 

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Le tableau suivant liste les fonctionnalités acquéreur retrait.

Fonctionnalité Description Serveur Core

Monétique Banking
Gestion des
distributeurs
Téléparamétrage des distributeurs V 
Gestion de la sécurité
Gestion des clefs V
Gestion et pilotage des HSM V
Pilotage des
Distributeurs
Interface avec les distributeurs V
Pilotage applicatif V
Gestions des
autorisations
- Validation
- Routage
V
- Réponse au terminal
- Archivage

Libre service bancaire Consultation historique + mini relevé

V
sur GAB Consultation solde sans ou avec impression ticket

Surveillance des V
distributeurs
Acquisition des états et alertes en provenance des V
DAB
Outils de monitoring V
Génération de SMS/emails d’alerte vers la banque V

Gestions des espèces

Gestion des arrêtés comptables des distributeurs. V
Réconciliation cash physique n/a
Outils lutte contre la
fraude.
- Détection near real time V

Le tableau suivant liste les fonctionnalités FO transverses :

Fonctionnalité Description Serveur Core

Monétique Banking

Interface Réseau
Interface Visa VIP V
Interface MasterCard CIS V
Interface MasterCard MDS (single message pour le retrait) V
Interface GIM UEMOA V

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Fonctionnalité Description Serveur Core

Monétique Banking
Interface core
banking
Temps réel pour demande d’autorisation V
Batch pour synchronisation des bases et remontée des V
transactions/mouvements comptables

Reporting
Reporting « commerçant »
Reporting « Fraude »
Reporting « Litiges »
V
Reporting « Porteur »
Reporting global
Morning report

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3 Cartographie Flux

Trois types d’interfaces existent :

 Interface web : toutes les fonctions monétiques sont effectuées dans le système d’SYS. MON.. Le personnel
des filiales utilise les interfaces web pour accéder au système SYS. MON..
 Interface temps-réel : une interface temps réel est en place entre le système d’SYS. MON. et le core banking.
Elle est utilisée pour :
o L’autorisation des transactions
o Les fonctions de libre-service bancaire.
 Une interface de transfert de fichiers batch pour :
o La synchronisation des bases cartes entre Sys. Mon. et Core Banking,
o La transmission du solde des comptes à SYS. MON.,
o La remontée des évènements comptables,
o La remontée des relevés commerçants.

Les interfaces batch entre le système monétique et le core banking sont décrites dans le tableau suivant :

Flux Source Destination Fonctions

Sys. Mon. Core Mise à jour référentiel client/carte
Banking
Core Sys. Mon. Validation création carte. Transmission des soldes.
Banking
Sys. Mon. Core Fichiers des opérations comptables générées par SYS.
Banking MON.

Sys. Mon. Core Relevés électroniques « commerçants »

Banking

Les échanges temps réel sont décrits dans le tableau ci-dessous :

Flux Source Destinatio Fonction

n
Sys. Mon. Core Demande de la liste des comptes
Banking
Core Banking Sys. Mon. transmission des listes des comptes
Sys. Mon. Core Messages : Demande d’autorisations (retrait
Banking GAB/paiement TPE)
Core Banking Sys. Mon. Accord/Refus, Solde, Surveillance
Sys. Mon. Core Messages : Demande de soldes
Banking
Core Banking Sys. Mon. Solde disponible, comptable, provisoire
Sys. Mon. Core Messages : liste des mouvements d’un compte
Banking
Core Banking Sys. Mon. x dernières transactions

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Les échanges avec les personnalisateurs pour l’émission des cartes VISA sont décrits dans le tableau ci-dessous.

Flux Source Destination Fonction

Fichier de personnalisation SYS. MON. Personnalisat Création, Renouvellement carte
eur

Fichier de réédition code PIN SYS. MON. Personnalisat

eur

Fichier accusé de réception Personnalisateur SYS. MON. Accusé de réception du fichier de

personnalisation par le personnalisateur

Fichier accusé de frabrication Personnalisateur SYS. MON. Accusé de fabrication par le personnalisateur
des cartes et accusé d’expédition vers les
filiales

Dans le tableau suivant sont décrits les échanges en temps réel et batch avec les réseaux internationaux VISA et
MASTERCARD, ainsi que le réseau local GIM UEMOA.

Scheme Flux Fonction

CIS (dual Echange en temps réel avec acquisition TPE
message)

MDS (single Echange en temps réel avec acquisition DAB

MasterCard
message)

GCMS - IPM Echange Batch de fichiers TPE incoming et outgoing via MIP de
Francfort

VIP Echange temps réel pour acquisition TPE et Issuing

sms Echange temps réel acquisition GAB

Visa
BASE II Echange batch transaction TPE et Issuing

SID Echange en temps réel

GIMAC
LIS Echange batch de fichiers

Important : Il existe par ailleurs un flux temporaire batch entre PMI SYS. MON. et le CSP Monétique Afrique – le
fichier de bascule dans le cadre du projet AfreeCard (fabrication et personnalisation des cartes par Morpho). Celui-ci est
lié à la migration de cartes de Gemalto vers Morpho et n’existera qu’en 2016, la migration devant se terminer avant
2017.

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La liste suivante comporte les interfaces « web » mises à disposition par SYS. MON. Worldline :
- GUI FO Web,
- GUI BO client/serveurs,
- Poste agence,
- Extranet GAB,
- Formulaire Web.

Plusieurs rapports sont fournis régulièrement par SYS. MON. pour le suivi de la compensation internationale (tous les
jours de traitements) et le suivi de l’activité générale.

 Rapports VSS Visa, pour le suivi de la compensation

 Rapport Mastercard, pour le suivi de la compensation
 Rapport périodique de suivi d’activité et GRV

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4 Analyse des traitements

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5 Cartographie des données

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6 Infrastructures
6.1 Infrastructure matérielle

6.2 Infrastructure Réseau

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