Chap.

3 Définitions, le processus de blanchiment, le cadre institutionnel,

les obligations, les sanctions

1. Parmi les propositions suivantes quelle personne peut être considérée comme une personne
politiquement exposée ? Un magistrat de la Cour des comptes
2. Comment qualifie-t-on l'acte d'apporter son concours à une opération de placement du produit
direct ou indirect d'un crime ou d'un délit ? Blanchiment d'argent
3. À qui s'applique la vigilance renforcée ? Aux clients "personnes politiquement exposées (PPE)"
4. Les PSAN (Prestataires de Services sur actifs Numériques) sont tenus d'appliquer les mesures de
gel des avoirs : Sur tous les actifs numériques qu'ils gèrent
5. La cellule française de lutte contre le blanchiment d'argent s'appelle : TRACFIN
6. L’acronyme anglais KYC qui signifie "know your customer»:
Renvoie à la notion de connaissance approfondie d'un client, notamment dans le cadre de la lutte
contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
7. Quelles sont les entreprises tenues de prendre des mesures destinées à prévenir et à détecter la
commission de faits de corruption ou de trafic d'influence ?
Les entreprises de plus de 500 salariés et dont le chiffre d'affaires est supérieur à 100 millions
d'euros
8. Auprès de qui est placée l'AFA (Agence Française Anti-corruption) ?
Des ministères du Budget et de la Justice conjointement
9. Le délit de blanchiment est considéré comme aggravé : Lorsqu'il est commis en bande organisée
10. Les documents relatifs à l'identité des clients habituels ou occasionnels doivent être conservés :
Pendant cinq ans, à compter de la clôture de leurs comptes ou de la cessation de leurs relations avec
eux
11. Les mesures nationales de gel des avoirs :
Sont à mettre en œuvre par toute personne physique ou morale prestataire de services
12. L'identification des personnes exposées politiquement a pour but :
La lutte contre le blanchiment d'argent
13. La coopération internationale en termes de lutte contre le blanchiment de capitaux et de
financement du terrorisme constitue un des objectifs principaux pour :
Le Groupe d’Action Financière (GAFI)
14. Le responsable de la mise en œuvre du dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le
financement du terrorisme ne peut pas être : Un expert externe
15. Avant d'entrer en relation d'affaires avec son client ou de l'assister dans la préparation ou la
réalisation d'une transaction, la société de gestion de portefeuille identifie et vérifie l'identité :
Du client et des personnes agissant pour le compte du client et, le cas échéant, du bénéficiaire
effectif
16. L'identification du client et la vérification de son identité :
Sont des obligations prévues par la loi lors de l'entrée en relation, qui peuvent également
s'accompagner de la vérification du bénéficiaire effectif de la relation
17. Quelle activité, parmi les suivantes, est considérée comme du blanchiment de capitaux ?
La conversion ou le transfert de biens en vue de déguiser leur origine illicite

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18. Lorsqu'une déclaration de soupçon de blanchiment de capitaux est effectuée auprès de
TRACFIN, laquelle de ces propositions est exacte ?
La divulgation de la déclaration de soupçon aux personnes visées par ladite
déclaration est sanctionnée pénalement
19. A partir de quel montant les opérations en espèces effectuées sur un compte dépôt doivent-elles
être déclarées à TRACFIN ? 10 000 € sur un mois calendaire
20. Quelle est la mission de TRACFIN ?
Recueillir et analyser les déclarations de soupçon transmises par les organismes financiers et non
financiers
21. Qu'est-ce que FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) ?
Une loi américaine visant à lutter contre l'évasion fiscale des contribuables américains sur les
revenus de leurs comptes détenus à l'étranger
22. Quelles sont les peines encourues pour un délit de blanchiment ?
Le délit de blanchiment est puni de cinq ans d'emprisonnement et 375 000 euros d'amende
23. Quel est le rôle du Groupe d'Action Financière - GAFI ?
Concevoir les normes et assurer l'impulsion de la stratégie en matière de lutte contre le blanchiment
des capitaux
24. Dans le cadre d'une entrée en relation à distance, que doit faire un organisme financier pour
vérifier l'identité du client ?
Recueillir la copie d’un document officiel en cours de validité et une signature électronique certifiée
par un prestataire de service qualifié
25. TRACFIN peut mener des enquêtes relatives à : De faux ordres de virement
26. La qualification de personne exposée politiquement peut s'étendre : Au bénéficiaire effectif
27. Parmi les propositions suivantes relatives au recours à la monnaie électronique anonyme pour
l'achat d'actifs numériques, laquelle de ces informations est juste ?
La monnaie électronique anonyme ne peut jamais être utilisée pour l'achat d'actifs numériques
28. Quelle est l'autorité compétente en matière de contrôle du dispositif de lutte contre le blanchiment
mis en place par les sociétés de gestion de portefeuille ? L'Autorité des Marchés Financiers
29. Dans le cadre de la lutte contre le financement du terrorisme, les déclarations de soupçon sont
adressées : TRACFIN