Rapport sur la solvabilité et la situation financière 2022 SMABTP

SYSTÈME DE GOUVERNANCE

II. SYSTÈME DE GOUVERNANCE

II.1 INFORMATIONS GÉNÉRALES SUR LE SYSTÈME DE GOUVERNANCE

SMABTP est une société d’assurance mutuelle à conseil d’administration assisté de différents comités
spécialisés (comité d’audit et des risques, comité des rémunérations, comité d’éthique et de nomination,
comité stratégique, comité des investissements et comité international).

SYSTÈME DE GOUVERNANCE

Le conseil d’administration

Le conseil d’administration « détermine les orientations de l’activité de la société et veille à leur mise en
œuvre. Sous réserve des pouvoirs expressément attribués à l’assemblée générale et dans la limite de l’objet
social, il se saisit de toute question intéressant la bonne marche de la société et règle par ses délibérations
les affaires qui la concernent ».
Les présidents des comités spécialisés rendent compte directement de leurs travaux au conseil
d’administration.

Outre l’adoption du rapport annuel et des comptes annuels, le conseil d’administration approuve notamment :
- les différents rapports réglementaires relevant de sa compétence (notamment rapport sur la
solvabilité et la situation financière, rapport régulier au contrôleur et rapport sur l’évaluation interne
des risques et de la solvabilité) ;
- le programme de réassurance ;
- la politique financière et certaines opérations d’investissement en fonction de seuils déterminés ;
- les orientations tarifaires ;
- sur proposition du président, la nomination et la révocation du directeur général, sa rémunération
et les conditions de son contrat de travail, s’il est salarié ;
- sur proposition du directeur général, la nomination d’un ou plusieurs directeurs généraux délégués,
leur rémunération et les conditions de leur contrat de travail, s’ils sont salariés ;
- sur proposition du comité des rémunérations, la rémunération de la direction générale et les
indemnités pour temps passé des administrateurs et des membres des comités spécialisés ;
- le modèle interne, ainsi que toute modification majeure apportée ultérieurement à ce modèle,
préalablement à leur transmission à l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) ;
- les modifications des politiques écrites ;
- le plan stratégique et les nouvelles offres ;
- les opérations de croissance externe ;
- les conventions règlementées.

Le conseil est également tenu informé :

- des résultats de l’enquête de satisfaction des sociétaires ;
- des orientations de la politique des ressources humaines ;
- de l’activité et des résultats des filiales d’assurance en France et à l’international ;
- des résultats des rapports des organismes de contrôle ;
- ainsi que, régulièrement, des résultats de l’activité du réseau commercial et de la gestion des
sinistres.

Le conseil d’administration est composé de 29 membres.

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