Candidature: Agent Général

AXA Prévoyance &

Patrimoine
Adrien LARCADE
Sommaire

• CV mis à jour (en PJ).

• Synthèse de la réunion du 11 mars 2024 animée
par Mme El ATROUBI et M. PEKMEZIAN.
• Questions ouvertes.
Synthèse détaillée de la réunion 1/2
1. AXA qui est-ce ? : Un assureur fondé par Claude Bébéar ancien de l’X (d’où le « X » de
AXA, également nom simple pour le développement à l’international).
Mais surtout très solide de par son ratio solvency 2 de 215% lui permettant d’offrir à sa
clientèle une garantie plus que solide !

2. Le statut : On parle en tant qu’agent général AXA Prévoyance & Patrimoine d’un statut
d’indépendant à déterminer et qui est évoqué durant la formation de 13 semaines. Mais
cela peut être SASU, SAS ou autre.

3. Le côté indépendant peut être perçu comme un « saut dans le vide » . Ce qui n’est pas le
cas via AXA avec une formation solide de plusieurs mois et un accompagnement durant la
l’activité d’un inspecteur et des toutes les activités connexes au sein du groupe tel que AXA
IM et autres.
Synthèse détaillée de la réunion 1/2
4. La dimension relationnelle est primordiale et le déroulé des rendez-vous clients en sont
un très bon exemple:
R1: Point quant à la situation du client, particulier ou professionnel, impliquant des
problématiques différentes. Patrimoine existant et solution d’ores et déjà mise en place. Mais
toujours 4 axes à étudier:
- Santé ( Assurance santé complémentaire, Assurance incapacité de travail,…)
- Prévoyance ( Assurance de prêt personnel, garanties de maintien de revenus….)
- Retraite (PER)
- Epargne & Patrimoine.
- Assurance-vie (en lien avec l’offre AXA IM et l’ingénierie patrimoniale et/ou inspecteur
général) & Assurance liée au patrimoine immobilier.

R2: Bilan de l’analyse effectué grâce aux différents élément apportés durant le R1.
Ce dernier doit est crucial car il permet de conclure un contrat mais dans le cas où cela n’aboutit
pas d’obtenir des recommandations. Il est donc primordial d’avoir bien préparé ce rendez-vous
afin de d’être confiant dans les propositions mais aussi pédagogues et empathique
permettant ainsi d'asseoir l’offre AXA et sa propre compétence en tant qu’agent
=>recommandation (même dans le cas bien entendu ou le client signe le contrat).
5. Accompagnement financier durant les 4 premières années
Questions ouvertes :
1. Vous avez insisté sur le fait qu’il n’y a pas de zone géographique propre par agent général. Mais si on prend un
exemple qui me semble concret: admettons que j’ai l’opportunité de rejoindre AXA et que je décide de me
focaliser sur la région Sud-Est. Via mon réseau HEC nous avons l’Association Sud-Est qui comprend environ
1200 personnes et nous nous rencontrons tous les mois pour un déjeuner et durant ce dernier j’invite les
participants et les autres membres (via courriel) à venir participer à une présentation que je fais fort de ma
formation et des conseils de l'inspecteur. Cela fonctionne et je fais une réunion de 15 personnes et la poste sur
Linkedin. Cela ne va pas créer une friction avec des managers, comme vous, qui sont peut-être principalement
investis sur une clientèle du Sud-Est ?

2. En termes de produit: la rémunération est fonction d’un intéressement calculé à partir de points. Il est donc je
suppose plus intéressant de proposer des unités de compte AXA IM ou REIM (SCI ou SCPI) plutôt que des
fond euro ?

3. En termes de report d’imposition est-ce que par exemple le 150-0-B ter fait parti de la gamme des offres AXA
au même titre que la dette privée, le private equity (qui semble avoir le vent en poupe actuellement) ?

4. En termes de stratégie pensez-vous qu’il est pertinent de se focaliser dans un premier temps sur l’assurance
vie et le PER qui apporte du récurrent assez important (je ne suis pas sure de cela comparé à la prévoyance?)
et d’ainsi se créer un « floor » pour ensuite après un ou deux ans s’atteler à une offre faisant appel à de
l’ingénierie et/ou une offre plus complexe (comme mentionné dans la question 3) ?

5. En termes d’avantages: en tant qu’agent général, mais pas salarié d’AXA, quels sont les avantages concernant
l’ensemble de l’offre AXA pour un agent général prévoyance & patrimoine ?