Enquête métier M.

Chevalier

Gestionnaire de patrimoine
1 - En quoi consiste votre métier ?
Il est gestionnaire de patrimoine indépendant depuis 9 ans. C’est un
métier qui est assez vaste. Il a plusieurs habilitations dans le cadre de son
métier.
1er habilitation : Il est courtier en assurance inscrit à l’ORIAS, il gère
donc toute la partie de l’assurance de personnes (sante, prévoyance,..)
mais également de placement (assurance vie, retraite). Ces assurance
vont à la fois à la destination des particuliers et des professionnels
2ème habilitation il gère aussi les contrat de santé groupe, de
prévoyance groupe d’entreprise mais également tout un volet au niveau
de l’entreprenariat.
3ème habilitation Conseiller en investissement immobilier inscrit à
l’ORIAS = là c’est plus des ventes de produits risque (pour diversifier le
patrimoine, des produits permettant la réduction d’impôts, financement
participatif le crowdfunding). Cela nécessite beaucoup de rédaction de
documents administratifs.
4ème habilitation mandataire en crédit = distribuer des crédit immobilier,
mandataire d’un courtier (il ne détient pas les habilitations ni les accords
avec les banques il passe par un courtier qui les a déjà pour pouvoir acces
a ces docs)
5ème habilitation. Il est agent immobilier. Il fait peu cette activité mais il
est habilité à commercialiser différentes fonctions immobiliers (des biens
immobiliers, les vendre en direct).

2 – Quelle est votre journée type ?

Ou Comment commence votre journée ?
Il n’a pas vraiment de journée type comme il est indépendant. Ces
journées sont différentes selon les périodes . dépend des périodes. En ce
moment, sur la fin de l’année, ils sont plus sur de la relance de clients afin
bénéficient d’avantages fiscales sur leurs produits retraites. Aujourd’hui, il
gère quand même beaucoup d’administratif (car emploi qui demande
beaucoup de docs a remplir). 80% administratif et 20% dans de la
relation client.
3 – Quels sont vos diplômes requis ?
Réalisé un cursus universitaire avec un dut gea puis License maitrise
gestion commerciale (IUP à l’époque). Il a ensuite arrêté ses études pour
travailler banque. Pendant, qu’il travaillait ses études il a repris ses études
pour passer un diplôme bancaire (l’itb (institut technique de banque)) qui
est reconnu comme étant un bac +5. M. Chevalier a donc un bac +5. Ce
qui lui a permis de s’inscrire à l’ORIAS et d’avoir toutes ses habilitations.
-6,33

4 – Quelles sont les compétences et les connaissances nécessaires ?

OU Quelles sont les qualités requises pour faire ce métier ?
C’est assez vaste nous sommes dans un domaines très variés, on parle à
la fois de placement d’assurance, de protection de la famille,… On parle
d’énormément de domaines.
Pour ce métier ils ont besoin à la fois de compétences en droit (de la
personne (civile), notariale,…), mais aussi de compétences financières
pour tout ce qui est crédit et placement, des compétences en assurance
(comment les clients sont protégés ?). Ils ont également besoin de
compétences en immobilier (savoir comment fonctionne le marché
immobilier ?)
Le métier est assez généraliste car le métier touche à beaucoup de
domaines.
M. Chevalier a donc 25 ans d’expérience (a acquis à un niveau
d’expérience, de compétences de part ces échanges avec ses clients qu’il
a eu). Les compétences s’acquièrent avec les clients qu’il a eu et leurs
diverses demandes.
5 – Quelles sont les tâches / missions que vous appréciez le plus et celles
que vous aimez le moins ?
Moins : la gestion des taches administratifs qui servent à
justifier/sécuriser qu’on a apporté le bon conseil au client. Pour lui, avec
les clients qu’il a, ceux qu’il connait le plus, pour lui ces taches sont
lourdes et ne servent pas à grand-chose quand on connait ses clients
depuis longtemps. Ces taches sont lourdes, et ca serait ses taches qui
pourrait le faire arrêter ce métier.
Etégalement tout ce qui est complique dans ce metier c’est les merches
financiers qui évoluent constamment. Cad il faut revoir les contrats
Plus complexe avec les marches financiers car il bouge beaucoup
(contextes sont différents, rotration
Plait : d’avoir des questionnement different entre les clients, des
problématiques sui ne sont pas les mêmes. Besoin different, il n’y a pas
de silutions toutes faites, ils essayent d’avoir des solutions differnetes
selon les besoins, le cote d’accompagnement qu’il apprecie.