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Conditions tarifaires applicables

ENTREPRISES ET INSTITUTIONNELS

aux principales opérations des


Entreprises et Institutionnels
au 1er avril 2018
INTRODUCTION
Cette brochure reprend les conditions tarifaires applicables aux
opérations les plus courantes réalisées par les entreprises et les
institutionnels.
Elles sont susceptibles d’être modifiées à tout moment. Toute
modification fera l’objet d’une information préalable dans les
conditions légales et réglementaires en vigueur.
Les commissions indiquées dans ce document sont exprimées
hors taxe. Il s’y ajoute, lorsqu’elle est due, la TVA au taux en
vigueur à la date de l’opération.
Les commissions soumises à la TVA sont signalées par un renvoi
en bas de page.
Les dates de valeur sont un élément de facturation des opérations
auxquelles elles se rapportent.
Le symbole @ désigne les opérations qui peuvent ou doivent être
associées à l’un de nos services de banque en ligne dont les
tarifs, et les fonctions succinctement résumées, figurent pages
30 à 35.
N’hésitez pas à contacter votre interlocuteur habituel pour toute
précision ou rendez-vous sur www.LCL.fr > entreprises
SOMMAIRE
arrêté et gestion du compte

Arrêté de compte ------------------------------------------------------------- P. 6


Relevé de compte - ----------------------------------------------------------- P. 7
Autres opérations ------------------------------------------------------------- P. 7

cash management

Centralisation de trésorerie France - --------------------------------- P. 8


Cash management international ---------------------------------------- P. 9

MOYENS et services DE PAIEMENT


en euro au sein de l’eee

Versements et encaissements - ----------------------------------------- P. 10


Retraits et paiements ------------------------------------------------------- P. 13

commerce international

Opérations de change - ---------------------------------------------------- P. 20


Règlements en provenance de l’étranger --------------------------- P. 20
Paiements à destination de l’étranger- ------------------------------- P. 22
Opérations à l’exportation-------------------------------------------------- P. 24
Opérations à l’importation- ------------------------------------------------ P. 26
Garanties internationales--------------------------------------------------- P. 27
services monétiques

Cartes bancaires - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - P. 28
Services d’encaissement de transaction par carte -------------------------------- P. 28

services de banque EN LIGNE

LCLentreprises Gamme Internet - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - P. 30


LCLentreprises Gamme Télétransmission - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - P. 34

opérations sur titres

Bourse France - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - P. 36
Bourse étranger - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - P. 36
Souscription d’actions de SICAV ou de parts de FCP
non domiciliés chez LCL - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - P. 36
Relevé de valeurs mobilières - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - P. 37
Droits de garde ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- P. 37

autres services

Financements à moyen et long terme - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - P. 38


Gestion des cessions de créances professionnelles (Dailly) - - - - - - - P. 38
Caution, garantie et aval France - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - P. 38
Divers - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - P. 39

Glossaire - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - P. 40
arrêté et gestion du compTE

arrêté de compte
Un arrêté de compte est réalisé à la fin de chaque trimestre ou mois civil. Il calcule, s’il y
a lieu, les intérêts et commissions liés à l’utilisation d’une facilité de caisse ainsi que les
commissions associées à la tenue du compte.
Intérêts et commissions
CONDITIONS COURT TERME

n Intérêts créditeurs Nous consulter


n Intérêts débiteurs Ils sont calculés en appliquant le taux d’intérêt
conventionnel à la somme des “nombres débiteurs”
définis comme les soldes débiteurs multipliés par leur
durée en jours rapportée à 360 jours.
En l’absence de découvert autorisé ou au-delà du
découvert accordé, les intérêts débiteurs sont calculés
sur la base du taux maximum réglementaire autorisé.
n Commission du Min.: 0,06 % sur le plus fort découvert de chaque mois
plus fort découvert Max.: 50,00 % des intérêts débiteurs du mois
L’utilisation d’une facilité de caisse est subordonnée à une autorisation préalable de LCL.

gestion du compte
n Commission De 0,70 ‰ à 2,00 ‰ sur les mouvements de capitaux
de mouvement enregistrés au débit du compte. Min.: 11,50 ? par mois
n Commission de tenue de Min.: 27,00 ? (ou contre-valeur) par compte et par mois
compte (euro ou devise)
n Commission de gestion 88,00 ? par compte et par arrêté
de trésorerie centralisée

relevé de compte
Commission mensuelle pour 1 exemplaire de relevé
nR
 elevé de compte papier
sans option de présentation
➔ Mensuel Sans frais
➔ Hebdomadaire ou décadaire 8,10 e
➔ Hebdomadaire ou décadaire avec récapitulatif mensuel 14,00 e
➔ Quotidien 38,50 e
➔ Quotidien avec récapitulatif mensuel 43,00 e
➔ Quotidien avec récapitulatif décadaire 48,50 e

6
relevé de compte
Commission mensuelle pour 1 exemplaire de relevé
nR
 elevé de compte sur www.LCL.fr > entreprises
sans option de présentation option zéro papier et zéro papier accompagné(1)
➔ Mensuel Sans frais @
➔ Hebdomadaire ou décadaire 3,05 e
➔ Hebdomadaire ou décadaire avec récapitulatif mensuel 4,55 e
➔ Quotidien 14,75 e
➔ Quotidien avec récapitulatif mensuel 16,25 e
➔ Quotidien avec récapitulatif décadaire 17,25 e
nR
 elevé de compte sur www.LCL.fr > entreprises
sans option de présentation - option plus papier(2)
➔ Mensuel Sans frais @
➔ Hebdomadaire ou décadaire 11,15 e
➔ Hebdomadaire ou décadaire avec récapitulatif mensuel 18,55 e
➔ Quotidien 53,25 e
➔ Quotidien avec récapitulatif mensuel 59,25 e
➔ Quotidien avec récapitulatif décadaire 65,75 e
n Synthèse d’activité mensuelle 4,00 e
Récapitulatif synthétique des mouvements confiés sur 12 mois glissants.

autres opérations
Commission par opération
nO
 pération entraînant une irrégularité de fonctionnement 45,00 e par intervention
du compte et nécessitant un traitement particulier
n Frais pour comptes inactifs(3) 30,00 e par an à concurrence du
solde disponible sur le compte
n Fermeture de compte 215,00 e
n Dépôt de capital pour création d’entreprise 130,00 e
n Dépôt pour augmentation de capital 65,00 e
n Ouverture et gestion de dossier contentieux* 106,00 e
n Saisie, avis à tiers détenteur* 108,33 e
n Opposition administrative*: Max.: 108,33 e
10% du montant dû au Trésor Public
nM odification des délégations de pouvoirs
➔ avec document LCL 15,00 e
➔ avec document non LCL 35,00 e

(1) Les documents sont mis à disposition uniquement par internet (zéro papier) + envoi par courrier pendant 3 mois (zéro
papier accompagné). (2) Les documents sont mis à la disposition sur internet et envoyés par courrier. (3) Comptes inactifs au
sens de l’article L.312-19 du Code Monétaire et Financier. Le montant des frais et commissions prélevés annuellement par
compte est fixé conformément au décret n° 2015-1092 du 28 août 2015 pris en application de l’article R.312-19 du Code
Monétaire et Financier. * Commission soumise à TVA. Le symbole @ signifie qu’une offre de banque en ligne est associée. 7
Cash management

Centralisation de trésorerie France

Facturation
des services

nR
 AF – Remontée automatique de fonds Nous consulter
Remontée/nivellement comptable de fonds depuis
des comptes participants vers un compte centralisateur

nR
 EV – Remontée en valeur
Remontée/nivellement comptable de fonds depuis
des comptes participants vers un compte centralisateur

➔ Mise en place du service


• REV “directe” Nous consulter
•R EV “indirecte” Nous consulter
(avec comptes miroirs)

➔ Fonctionnement du service
• Option REV “soldes” Nous consulter
•O ption REV “mouvements” Nous consulter
• Option REV “écritures” Nous consulter

➔S
 ervices d’aide au suivi et à la comptabilisation Nous consulter
des écritures de centralisation

8
Cash management international

LCL vous accompagne dans votre développement à l’étranger avec la gamme de cash
management international.

Facturation
des services

n Gestion des comptes à l’étranger Nous consulter


Ouverture de compte, conditions de fonctionnement.
LCL s’occupe pour vous des démarches à effectuer.

n Consultation des comptes à l’étranger Nous consulter


Mise à disposition quotidienne des relevés de comptes
étrangers et/ou des opérations en cours de journée.
Vous choisissez le niveau d’information souhaité.

n Gamme transactionnelle complète Nous consulter


Du simple virement au moyen de paiement spécifique au pays,
choix de vos transactions par pays.

nS
 ervices de communication bancaire Nous consulter @
(Internet, SWIFTNet...)
Consultation de comptes, initiation de paiements,
transmission d’instructions. LCL s’adapte à votre
environnement informatique et/ou met à votre disposition
les outils nécessaires.

n Centralisation de trésorerie Nous consulter


Remontée/nivellement des comptes étrangers.
De la prise en charge des opérations initiées par vos soins
à la centralisation automatique jusqu’à l’optimisation de votre
trésorerie en fonction de vos choix.

LCL construit avec vous une solution de cash management international sur mesure et la
fait évoluer en fonction de votre développement.
À chaque étape de votre projet, une équipe de spécialistes est à votre service, de la mise
en place de votre solution de cash management international jusqu’au suivi quotidien de
vos opérations.

Le symbole @ signifie qu’une offre de banque en ligne est associée. 9


Moyens et Services de paiemenT

Versements et encaissements

Commission Date
par opération de valeur

ESPÈCES

nVersement Nous consulter Date d’enregistrement


nE
 change de monnaie pour Nous consulter du dépôt
les clients et les non-clients
(aux guichets LCL ou dans
les distributeurs de rouleaux
de monnaie)

CHÈQUE

n Remise de chèque
➔ Classique Sans frais
Date de remise
sauf conditions particulières
+ 1 Jour Ouvré
➔ En Image Chèque Nous consulter
Client (ICC)
nC
 ommande de bordereau Nous consulter
de remise chèque
personnalisé
n C
 hèque revenu impayé @
➔ Motif “sans provision” Sans frais
➔ Autre motif 22,00 e
➔C ommission d’envoi 2,35 e
d’avis “chèque impayé”
nR
 eprésentation Nous consulter
systématique de
chèques impayés
nC
 arte d’accès Nous consulter
aux automates
➔C
 arte CLE (Carte Libre Ecran)
nS
 ervice permanent Min.: 108,00 e
de dépôt de fonds par année indivisible
(chèques et espèces)

*EEE : Pays de l’Union Européenne (UE) 28 pays (Allemagne, Autriche, Belgique, Bulgarie, Chypre, Croatie, Danemark, Espagne,
Estonie, Finlande, France, Grèce, Hongrie, Irlande, Italie, Lettonie, Lituanie, Luxembourg, Malte, Pays-Bas, Pologne, Portugal, République
Tchèque, Roumanie, Royaume-Uni, Slovaquie, Slovenie, Suède) et Islande, Liechtenstein, Norvège.
10 Le symbole @ signifie qu’une offre de banque en ligne est associée.
en euro au sein de l’eee

Versements et encaissements

Commission Date
par opération de valeur

EFFET DE COMMERCE (LCR/BOR)

n Remise d’effet(1)
➔ Ebics profil TS 4,60 e par remise
➔ Internet/Ebics profil T(2) + 0,55 e par effet Date de l’échéance
(reportée s’il y a lieu)
➔ Papier 15,00 e par remise + 4 jours calendaires
+ 5,50 e par effet
n Effet revenu impayé 17,00 e @

 vénement sur effet 23,00 e
Prorogation, réclamation, + frais réels
modification, avis de sort,
envoi à l’acceptation…

VIREMENT

n Virement SEPA reçu Sans frais @


n Virement reçu d’un pays 16,50 e @ Date de réception des
fonds par la banque
de l’EEE
À l’exclusion du virement SEPA.

(1) Lorsque les effets sont pris à l’escompte, des agios sur un minimum de 10 jours sont perçus indépendamment
des commissions reprises dans cette rubrique. Le minimum forfaitaire de ces agios est fixe à 6,20 ? par effet.
(2) Les remises non signées électroniquement nécessitent l’envoi d’un bon à exécuter sous forme papier.
Le symbole @ signifie qu’une offre de banque en ligne est associée. 11
Moyens et Services de paiemenT

Versements et encaissements

Commission Date
par opération de valeur

PRÉLÈVEMENT SEPA

n Remise de prélèvement
SEPA Core
➔ Ebics profil TS 0,43 e par prélèvement
➔ Internet/Ebics profil T 0,43 e par prélèvement
➔ signée électroniquement
➔ Internet/Ebics profil T 6,00 e par remise
non signée(1) + 0,46 e par prélèvement Date de l’échéance
(reportée s’il y a lieu)
n Remise de prélèvement
= date de règlement
SEPA interentreprises (B2B)
interbancaire
➔ Ebics profil TS 0,52 e par prélèvement
➔ Internet/Ebics profil T 0,52 e par prélèvement
signée électroniquement
➔ Internet/Ebics profil T 6,00 e par remise
non signée(1) + 0,55 e par prélèvement
nR
 etraitement 12,50 e par intervention
d’un prélèvement
Modification, suppression
d’une remise ou d’une opération
à la demande du client.

n Prélèvement SEPA 16,50 e @ Date de règlement


revenu impayé interbancaire

(1) Les remises non signées électroniquement nécessitent l’envoi d’un bon à exécuter sous forme papier.
12 Le symbole @ signifie qu’une offre de banque en ligne est associée.
en euro au sein de l’eee

Retraits et paiements

Commission Date
par opération de valeur

ESPÈCES

nR
 etraitd’espèces en agence Sans frais sauf
avec chéquier conditions particulières Date de retrait
nR
 etraitd’espèces dans Sans frais
un automate LCL
nA
 ccréditif
➔ Accréditif simple 20,00 e par opération
➔ Accréditif permanent 0,06 ‰ par mois
➔ Min.: 22,50 e
nC
 ontrat caisse
➔ Création / modification 33,00 e par compte
➔ Abonnement annuel 22,00 e par compte

CHÈQUE

nP
 aiement de chèque Sans frais sauf Date de l’échange
ou de lettre chèque conditions particulières interbancaire
nS
 écurisation de chèque
ou de lettre chèque émis
➔ Relevé enrichi Nous consulter
➔ Rapprochement par la banque Nous consulter
nC
 ommande de chèque
ou de lettre chèque
➔ Vierge Nous consulter
➔ Personnalisée Nous consulter
nC ommande de chéquier
➔ Délivrance de chéquier en euro Sans frais
➔R enouvellement automatique Sans frais
de chéquier
➔E nvoi en recommandé de chéquier 3,40 e + frais postaux
à la demande du client*
➔ F rais de destruction de chéquier 4,20 e
Conservé à l’agence et non
réclamé au-delà de 6 semaines
Hors renouvellement automatique

* Commission soumise à TVA. 13


Moyens et Services de paiemenT

Retraits et paiements

Commission Date
par opération de valeur

CHèQUE (suite)

n Commande de chèque de banque 30,00 e


nO  pposition sur chèque 21,00 e par opposition
ou chéquier et par an
n I ncident sur fonctionnement
de compte
➔ L ettre d’information préalable 14,50 e par lettre
pour chèque sans provision non rejeté
➔C
 hèque impayé pour défaut de provision(1) : Forfait incluant :
• lettre d’information préalable
• Forfait par chèque inférieur ou égal • frais d’ouverture de dossier
à 50 e 30,00 e • frais par chèque impayé
• frais de lettre d’injonction
• Forfait par chèque supérieur à 50 e 50,00 e • délivrance d’un certificat de non-paiement
➔D
 éclaration Banque de France • constitution de provision bloquée affectée
• frais postaux
pour chèque payé pendant la période
d’interdiction bancaire 27,00 e

EFFET DE COMMERCE (LCR/BOR)

n Paiement d’effet
➔A
 vec “OPTER”, service optionnel
de paiement sauf désaccord
•Conformément à l’option choisie Sans frais
• Sur instruction spécifique contraire Date de paiement
à l’option choisie : = Date d’échéance
> instruction sur support papier* 1,30 e par instruction (éventuellement
reportée)
> instruction sur support électronique Sans frais @ – 1 jour calendaire
➔S  ans “OPTER”
• Echéance avisée Sans frais
• Echéance non avisée 26,00 e par échéance(2)
nE
 ffet impayé pour défaut de provision 27,50 e

* Commission soumise à TVA.


(1) Décret du 15/11/2007 relatif au plafonnement des frais bancaires applicables aux incidents de paiements.
(2) À cette commission s’ajoute une commission par effet impayé en cas de rejet d’effet pour défaut de provision.
14 Le symbole @ signifie qu’une offre de banque en ligne est associée.
en euro au sein de l’eee

Versements et encaissements

Commission Date
par opération de valeur

VIREMENT

nV
 irements multi-bénéficiaires SEPA
➔ Ebics profil TS 0,21 e par virement
➔ Internet/Ebics profil T, signés 0,21 e par virement
électroniquement
➔ Internet/Ebics profil T, 6,00 e par remise
non signés(1) + 0,25 e par virement
➔ Papier 18,00 e par remise
+ 4,50 e par virement
Date d’exécution
n Virement mono-bénéficiaire
internet SEPA
➔E n faveur LCL Sans frais
➔S
 igné électroniquement 0,23 e
en faveur confrère
➔N
 on signé en faveur confrère 2,70 e

nV
 irement mono-bénéficiaire
Date de traitement
papier SEPA
du virement
➔ En faveur LCL Sans frais
➔E  n faveur confrère 6,10 e Date de traitement
➔ T raitement “urgent” 28,00 e du virement
= Date d’exécution
nV
 irement 1,15 e convenue
permanent

nR
 ejet
de virement Montant de l’ordre de
permanent paiement rejeté dans
la limite de 20,00 e

(1) Les remises non signées électroniquement nécessitent l’envoi d’un bon à exécuter sous forme papier. 15
Moyens et Services de paiemenT

Retraits et paiements

Commission Date
par opération de valeur

VIREMENT (SUITE)

nV irement à destination


d’un pays de l’EEE :
 Virement en euro à l’exclusion
du virement SEPA.
➔ Internet ou télétransmission (Ebics)
Nous consulter
➔ Papier
•Tranche jusqu’à 75 000 e 1,25 ‰ Date d’envoi des
(ou contre-valeur) fonds par la banque
•Tranche au-dessus de 75 000 e 0,75 ‰
(ou contre-valeur)
•Minimum de perception 19,00 e

nR
 etraitement d’un virement
➔M
 ajoration pour retraitement de 12,50 e par correction
virement rejeté : + prix du virement
coordonnées absentes,
incomplètes ou non-conformes Date de traitement
du virement
➔M
 odification, suppression 12,50 e
d’une remise ou d’une opération par intervention
à la demande du client

16
en euro au sein de l’eee

Retraits et paiements

Commission Date
par opération de valeur

VIREMENT RéGLEMENTAIRE (TVA, URSSAF, CET,...)

nV
 irement réglementaire
➔ Papier 28,00 e
➔ Internet/Ebics profil T 14,60 e
signé électroniquement Date de traitement
➔ Internet/Ebics profil T 18,50 e du virement
non signé(1)
➔ Ebics profil TS 14,60 e

nR
 etraitement d’un virement
réglementaire
➔M
 ajoration pour retraitement 12,50 e par correction
de virement rejeté : + prix du virement
coordonnées absentes,
incomplètes ou non-conformes Date de traitement
du virement
➔M
 odification, suppression 12,50 e
d’une remise ou d’une opération par intervention
à la demande du client

(1) Les remises non signées électroniquement nécessitent l’envoi d’un bon à exécuter sous forme papier. 17
Moyens et Services de paiemenT

Retraits et paiements

Commission Date
par opération de valeur

VIREMENT de trésorerie

nV
 irement de trésorerie émis
➔ Internet/Ebics profil T signé
électroniquement /Ebics profil TS
•En faveur de LCL 3,35 e
•En faveur d’un confrère 4,80 e
➔E bics profil T ou Internet
non signé(1)
•En faveur de LCL 3,70 e
•En faveur d’un confrère 5,50 e
➔P apier 28,00 e Date de règlement
(dont ordre téléphoné) interbancaire
nR
 etraitement de virement
de trésorerie
➔M ajoration pour retraitement 12,50 e par correction
de virement rejeté : + prix du virement
coordonnées absentes,
incomplètes ou non-conformes
➔ Modification,
 suppression 12,50 e
d’une remise ou d’une opération par intervention
à la demande du client

18 (1) Les remises non signées électroniquement nécessitent l’envoi d’un bon à exécuter sous forme papier.
en euro au sein de l’eee

Retraits et paiements

Commission Date
par opération de valeur

PRéLèVEMENT sepa

nP
 aiement Sans frais Date de règlement
Prélèvement SEPA interbancaire
nP
 rélèvement SEPA rejeté Montant de l’ordre de
pour défaut de provision paiement rejeté dans
la limite de 20,00 e

nO
 ppositionsur
Prélèvement SEPA
14,50 e
nR
 évocationde mandat
de paiement SEPA

nP
 rélèvement SEPA
interentreprises (B2B)
➔M ise en place d’une autorisation 10,80 e
de paiement de prélèvement SEPA
Interentreprises (B2B), par autorisation
➔ Annulation
 d’une autorisation 15,00 e
de paiement de prélèvement SEPA
Interentreprises (B2B), par annulation

19
Commerce international

Opérations de change

Commission Date
par opération de valeur

OPÉRATions de change au comptant ou à terme

nC
 ommission de change @ Achat et vente :
➔T
 ranche jusqu’à 75 000 e 0,50 %o date de conversion
(ou contre-valeur) monétaire - 1 jour
➔T
 ranche au-dessus de 75 000 e 0,25 %o calendaire
(ou contre-valeur) Livraison des devises
➔M
 inimum de perception 25,00 e ou euros : après
2 Jours Ouvrés

 vénement sur
opération de change
Liquidation anticipée, prorogation 37,00 e
totale ou partielle…

OPÉRATions de change sur virement


international émis ou reçu

nC
 ommission de change Achat : date de
➔T
 ranche jusqu’à 75 000 ? 0,50 %o conversion monétaire
(ou contre-valeur) Livraison des devises :
➔T
 ranche au-dessus de 75 000 ? 0,25 %o après 2 Jours Ouvrés
(ou contre-valeur) Vente : date de
conversion monétaire
➔M
 inimum de perception 25,00 e
+ 2 Jours Ouvrés

Règlements en provenance de l’étrangeR

Virement
Date de réception des
nV
 irement international reçu 16,50 e @ fonds par la banque
➔V
 irement en euro d’un pays pour un virement sans
hors de l’EEE conversion monétaire
➔V
 irement en devise ou
(à l’exclusion de l’euro) Date de conversion
monétaire pour
un virement avec
conversion monétaire

20 Le symbole @ signifie qu’une offre de banque en ligne est associée.


Règlements en provenance de l’étranger

Commission Date
par opération de valeur

CHÈQUE

nE
 ncaissement avec crédit
immédiat sauf bonne fin (SBF)(1)
Contre-passation au compte de l’encaissement
en cas de retour du chèque impayé(3).
➔ Chèque en euro tiré sur un pays Date de traitement
de l’UEM(3) + 6 Jours Ouvrés
➔ Chèque en euro tiré Date de traitement
dans un pays hors de l’UEM(3) + 11 Jours Ouvrés
1,50 ‰
➔ Remise de chèques VRAC en euro Date de traitement
Min.: 19,00 e
tirés sur les pays de l’UEM et
(3)
+ 8 Jours Ouvrés
Max.: 77,00 e
pays hors de l’UEM(3)
➔ Chèque et traveller libellés dans Date de traitement
la monnaie du pays sur lequel ils + 6 Jours Ouvrés
sont tirés
nE
 ncaissement de chèque 1,50 ‰ par remise
de voyage en devise Min.: 19,00 e
Max.: 77,00 e
nE
 ncaissement avec crédit après
encaissement (CAE)
➔ Chèque en devise libellé dans 1,50 ‰
une monnaie différente de celle Min.: 20,00 e Date de règlement
du pays de paiement(4) Max.: 115,00 e effectué par
➔ Chèque encaissé en CAE sur + frais du recouvreur le correspondant
étranger
demande de LCL ou du client(4)

 vénement sur encaissement
de chèque
➔ Retour impayé, avis de sort ou 45,00 e
autres interventions diverses
➔ Intervention sur impayé avec protêt 50,00 e
(en sus des frais de protêt)

(1) À défaut d’instruction contraire de la part de LCL ou du client pour un crédit après encaissement.
(2) Si opérations en devises, risque de change dû aux variations de cours de la devise concernée.
(3) Union Économique et Monétaire (UEM) : Allemagne, Autriche, Belgique, Chypre, Espagne, Estonie, Finlande, France,
Grèce, Irlande, Italie, Lettonie, Luxembourg, Malte, Pays-Bas, Portugal, Slovaquie, Slovénie.
(4) Frais postaux non inclus (variables en fonction du poids et du pays destinataire). 21
Commerce international

Règlements en provenance de l’étranger

Commission Date
par opération de valeur

EFFET SIMPLE

nE
 ncaissement d’effet simple 1,50 ‰ Date de valeur
➔ Lettre de change, billet à ordre Min.: 20,00 e indiquée par le
Max.: 115,00 e correspondant
+ 1 Jour Ouvré

 vénement sur encaissement + 2 Jours Ouvrés en
d’effet simple cas de conversion
monétaire
➔ Retour impayé, avis de sort, 45,00 e
acceptation, prorogation ou autres
interventions diverses
➔ Intervention sur impayé avec protêt 50,00 e
(en sus des frais de protêt)

Paiements à destination de l’étranger

VIREMENT

nV
 irement international émis
Tarification identique au
➔V
 irement en euro y compris
“virement à destination
virement vers une banque
d’un pays de l’EEE” et
européenne non adhérente
au “retraitement d’un
au SEPA
virement” au chapitre
➔V
 irement en devise quelle que “Moyens et services de
soit la destination des fonds paiement domestique
en euro au sein de l’EEE”
nR
 etraitement d’un virement page 16.
international

22
Paiements à destination de l’étranger

Commission Date
par opération de valeur

CHÈQUE ET EFFET SIMPLE


 mission de chèque de banque 40,00 e Date de l’émission
–1 Jour Ouvré
nP
 aiement de chèque 1,50 ‰ Date de l’opération
et d’effet simple domicilié chez LCL(1) Min.: 37,00 e –1 Jour Ouvré

Max.: 225,00 e

 vénement sur chèque et effet simple(1)
➔ Acceptation, prorogation, avis de sort, 43,00 e
recherche de domiciliation
➔ Retour impayé ou non accepté 27,00 e
➔ Retour impayé ou non accepté 44,00 e
avec protêt

OUVERTURE DE COMPTE à L’INTERNATIONAL


 la demande d’une banque
correspondante
➔C
 ommission à l’ouverture Nous consulter
Service d’ouverture de compte courant
d’entreprise résidente ou non résidente à la
demande d’une banque correspondante dans
le cadre de la procédure Corporate Account.

nA
 uprès d’une banque
correspondante
➔C
 ommission à l’ouverture Nous consulter
Service d’ouverture de compte courant
d’entreprise résidente ou non résidente
auprès d’une banque correspondante dans
le cadre de nos partenariats internationaux.

(1) Pour les effets simples et les chèques présentés à l’encaissement par nos correspondants étrangers, une commission
d’encaissement est perçue. Cette commission est en principe à la charge du bénéficiaire étranger. Toutefois, en cas
d’instruction contraire du correspondant, elle sera supportée par le tiré (effet) ou le tireur (chèque). 23
Commerce international

Opérations à l’exportation

Commission
par opération

@

ENCAISSEMENT DOCUMENTAIRE EXPORT

nE
 ncaissement à vue ou à usance 2,00 ‰ + commission de
➔ Via Internet Min.: 50,00 e/Max.: 400,00 e change éventuelle
➔ Sur support papier Min.: 60,00 e/Max.: 450,00 e (cf page 20)

 vénement sur encaissement Min.: 70,00 e Par intervention
documentaire
Retour impayé, avis de sort ou
autres interventions diverses.

Crédit documentaire
@

et lettre de crédit stand-by exporT

nT
 ransmission reçue de 95,00 e
la banque de la place
nN
 otification
➔ Tranche jusqu’à 1 500 000 e 1,00 ‰
(ou contre-valeur)
➔ Tranche au-dessus de 1 500 000 e 0,50 ‰
(ou contre-valeur)
➔ Minimum de perception via Internet 110,00 e
➔ Minimum de perception support papier 130,00 e
nC
 onfirmation Nous consulter Commission en % l’an
avec perception minimum,
nA
 cceptationou engagement variable selon les pays et
de paiement différé Nous consulter la banque émettrice.
Perception prorata temporis
nL
 evée de documents
➔ Pour chaque levée de document 1,50 ‰ Min.: 145,00 e
➔ Par jeu de documents supplémentaires(1) 100,00 e + commission de
nN
 égociation de documents Nous consulter change éventuelle
 our chaque négociation de document
P Intérêts prorata temporis (cf page 20)
Min.: 145,00 e
n I nterventions diverses 110,00 e Par intervention
Mise en conformité des documents,
suivi de règlement...

(1) Un jeu comporte au moins une facture et un document de transport


24 Le symbole @ signifie qu’une offre de banque en ligne est associée.
Opérations à l’exportation

Commission
par opération

Crédit documentaire
@

et lettre de crédit stand-by exporT (suite)

nM
 odification
➔ D’un crédit notifié via internet 105,00 e Par modification
➔ D’un crédit notifié support papier 125,00 e
➔ D’un crédit confirmé Commission de confirmation
appliquée sur l’augmentation
• Augmentation de son montant Nous consulter de montant ou de durée
ou de sa durée avec perception de minimun
• Autre modification 125,00 e Par modification
nT
 ransfert d’un crédit documentaire
➔ Commission de transfert 1,25 ‰
+ Commission d’intervention Min.: 350,00 e
suivant complexité Max.: 700,00 e
nP
 ré-examen de documents Nous consulter
nL
 ettre de Crédit Stand-by Export
➔ Intervention pour mise en jeu 1,50 ‰/
Min.:260,00 e

PRESTATIONS COMPLéMENTAIRES

n F
 rais de Port* 27,00 e
n F
 rais de SWIFT* 17,00 e

* Commission soumise à TVA.


Le symbole @ signifie qu’une offre de banque en ligne est associée. 25
Commerce international

Opérations à l’importation

Commission
par opération

ENCAISSEMENT DOCUMENTAIRE IMPORT @


nE
 ncaissement à vue ou à usance 2,00 ‰
➔ Via Internet Min.: 55,00 e + commission de
Max.: 550,00 e change éventuelle
➔ Sur support papier Min.: 65,00 e (cf page 20)
Max.: 600,00 e
nC
 ommission de risque en cas d’aval Nous consulter
de l’encaissement documentaire Min.: 120,00 e
nE
 vènement sur encaissement Min.: 70,00 e Par intervention
documentaire (interventions diverses)

CRÉDIT DOCUMENTAIRE imPORT @


n Ouverture de crédit
➔ Via Internet 205,00 e

➔ Sur support papier 310,00 e
n Commission de risque Nous consulter
nU tilisation 1,25 ‰ Min.: 140,00 e
➔ Commission par jeu de documents 100,00 e Par événement
supplémentaires (1) + commission de
change éventuelle
n Utilisationavec bon de cession 85,00 e (cf page 20)
+ tarif bon de cession
nM odification 140,00 e
nN on-conformité des documents Min.: 165,00 e Par jeu de documents.
ou commision de refus Commission à la
charge du bénéficiaire
nB on de cession 120,00 e

PRESTATIONS COMPLéMENTAIRES

n F
 rais de Port* 27,00 e
Par message
n F
 rais de SWIFT* de l’ouverture 22,00 e à l’ouverture
de crédit documentaire
Par message
n F
 rais de SWIFT* 17,00 e suivant
(1) Un jeu comporte au moins une facture et un document de transport.
26 Le symbole @ signifie qu’une offre de banque en ligne est associée.
Garanties internationales

Commission
par opération


 mission de caution, lettre de
garantie et lettre de crédit stand-by
➔ Établissement d’acte 160,00 e
+ frais réels
➔ Express sous 2 jours 270,00 e
➔ Commission de risque Nous consulter
➔ Avenant 95,00 e Par modification
n Offre de garanties “cofacées”* Nous consulter apportée à l’acte
d’origine
nN otification de garantie ou Min.: 125,00 e
de lettre de crédit stand-by
n I ntervention pour mise en jeu 1,50‰ Min.: 260,00 e
nÉ  tude de texte 1,00‰ Min.: 175,00 e

PRESTATIONS COMPLéMENTAIRES

n F
 rais de Port* 27,00 e
n F
 rais de SWIFT* 17,00 e

FINANCEMENT EXPORT

nC
 ommission de montage de dossier
➔ Avec assurance Bpifrance Assurance Export Min.: 170,00 e
(Financement Assurance Prospection,
Préfinancement, Garanties de Marchés…)
➔ Crédit Court Terme Export Min.: 170,00 e
➔ Forfaiting Nous consulter

SERVICE PORTAIL LCL TRADE FINANCE @


n Mise en place du service
➔ Frais d’installation Min.: 250,00 e

* Commission soumise à TVA.


Le symbole @ signifie qu’une offre de banque en ligne est associée. 27
Services monétiques

Cartes bancaires

Cotisation annuelle par carte


CARTES AFFAIRES @@
nV
 ISA Affaires 57,50 e Cotisation
à débit différé fin de mois variable
en fonction
nV
 ISA Gold Affaires 114,50 e du nombre
à débit différé fin de mois de cartes,
nous consulter
CARTES PREPAYéES @@
nC
 arte LCL Prépayée Entreprise 18,00 e
+ 2,00% du montant chargé

Services d’encaissement
de transactions par carte

Commission
OFFRE MONEM@
nO
 uverturede contrat Cartes CUP Sans frais
(China Union Pay)
Vente de proximité.
nE ncaissement des transactions CUP Nous consulter
La tarification nécessite une étude personnalisée en
fonction des caractéristiques propres à votre activité :
volume des remises, montant moyen des factures...
n I mpayésCUP Sans frais
nR
 elevés divers
➔ Relevé CUP papier
• Journalier 0,70 e
• Décadaire 1,20 e Par relevé
• Mensuel 2,55 e
➔ Relevé CUP télétransmis Incluse dans
les conditions
d’encaissement CUP

28 Le symbole @ signifie qu’une offre de banque en ligne est associée.


Services d’encaissement
de transactions par carte

Commission
Cartes Bancaires

nO
 uverture du contrat Cartes Bancaires Sans frais
Vente de proximité, vente à distance...
nE ncaissement des transactions Nous consulter
La tarification nécessite une étude personnalisée en
fonction des caractéristiques propres à votre activité :
vente de proximité ou à distance, volume des remises,
montant moyen des factures, taux de cartes UE et hors UE...
n I mpayés France et étranger Sans frais
nR
 elevés divers
➔ Relevé cartes bancaires papier
• Journalier 0,70 e
• Décadaire 1,20 e Par relevé
• Mensuel 2,55 e
➔ Relevé cartes bancaires télétransmis Incluse dans
➔ Autre fichier télétransmis : suivi de la les conditions
fraude, impayés reçus, impayés débités... d’encaissement CB
nO
 ptalion(1)
➔ Paiement par cartes bancaires Nous consulter
fractionné en 3 ou 4 fois
n3 x CB
P aiement en 2,3 ou 4 fois sans frais (ventes de proximité 3,2% du montant total
et ventes à distance quel que soit le nombre d’échéances) de la transaction
nS herlock’s*
S olution de sécurisation des paiements à distance
par carte sur internet
➔ Mise en place Sherlock’s 306,00 e
➔ Mise en place Sherlock’s Office Serveur 2 040,00 e
➔ Abonnement mensuel 16,30 e
➔ Abonnement mensuel avec contrôles locaux 25,50 e
➔ Abonnement mensuel journal 50,00 e
de rapprochement bancaire
➔ Abonnement mensuel journal 50,00 e
de rapprochement des impayés
➔ Commission de service par transaction SSL 0,16 e
et par opération de gestion

(1) service qui n’est plus commercialisé


* Commission soumise à TVA. 29
Services de banque en ligne

LCLentreprises gamme Internet


Services disponibles sur internet à l’adresse www.LCL.fr

Facturation
Moyens d’authentification forte destinés aux services Remises d’ordres (sauf Ebics profil TS) et
Gestion de l'abonnement

n LCL
 m-Identité* 2,55 ? Par mois et par utilisateur
n LCL
 Identité*
2,55 ? Par mois et par utilisateur
20,50 ? Par commande d'un token
(initiale ou de remplacement)

30 * Commission soumise à TVA.


LCLentreprises gamme Internet
Services disponibles sur internet à l’adresse www.LCL.fr

Facturation
mensuelle

n Info
 comptes* 33,80 ? Pour 5 comptes et 5 utilisateurs
Consultation des comptes : +2,05 ? Par compte ou utilisateur supplémentaire
soldes, mouvements et encours
de cartes bancaires.
➔ Avec option Perso*
Majoration de l’abonnement mensuel 15,30 ?.

n Impayés*
 19,40 ? Pour 5 comptes et 5 utilisateurs
Consultation des impayés : LCR/BOR +2,05 ? Par compte ou utilisateur supplémentaire
et Prélèvements le lendemain de leur
comptabilisation.

n Effets
 en portefeuille* 6,15 ? Pour 5 comptes et 5 utilisateurs
Consultation de l’encours et des effets +2,05 ? Par compte ou utilisateur supplémentaire
remis à l’escompte ou à l’encaissement.

n Flux
 temps réel* 30,60 ? Pour 5 comptes et 5 utilisateurs
Information en temps réel sur le traitement +2,05 ? Par compte ou utilisateur supplémentaire
et/ou la réception des opérations + 0,71 ? Par tranche de 10 opérations pour
sensibles : virements domestiques/ la mise à disposition de l’information
SEPA/étranger, prélèvements à payer, avec une franchise de 100 opérations
chèques à payer, impayés.
➔ Option Perso* 15,30 ?
Personnalisation des groupes
de comptes.

* Commission soumise à TVA. 31


Services de banque en ligne

LCLentreprises gamme Internet


Services disponibles sur internet à l’adresse www.LCL.fr

Facturation
mensuelle

n Tréso
 temps réel* 30,60 ? Pour 5 comptes et 5 utilisateurs
Information en temps réel sur les soldes +2,05 ? Par compte ou utilisateur supplémentaire
en ligne, en valeur et sur le cumul +0,71 ? Par tranche de 10 opérations pour la
des opérations pré-comptables. mise à disposition de l’information avec
une franchise de 100 opérations
➔ Option Perso* 15,30 ?
Personnalisation des groupes
de comptes.

n Alerte*
 21,25 ?
Réception d’alertes sur flux et/ou + 0,07 ? Par message E-mail envoyé avec une franchise de 100
soldes pré-comptables, et/ou soldes + 0,24 ? Par message SMS envoyé avec une franchise de 100
comptables par E-mail et/ou par SMS.

n Téléchargement
 de relevés* Identique à celle Avec ou sans enrichissement
Mise à disposition au format CFONB de la gamme du libellé des opérations
des relevés de compte et relevés divers. télétransmission
n Relevés
 et avis*(1) 30,60 ? Pour 5 comptes et 5 utilisateurs
Mise à disposition au format PDF +2,05 ? Par compte ou utilisateur supplémentaire
des relevés, avis et factures.

n LCR/BOR
 à régler* 19,40 ? Pour 5 comptes et 5 utilisateurs
Consultation des LCR/BOR présentés +2,05 ? Par compte ou utilisateur supplémentaire
au paiement sur les 5 prochains jours,
transmission de contrordres dans
le cadre d’une convention de paiement
sauf désaccord.

n Remises
 d’ordres* 28,60 ? Pour 5 comptes et 5 utilisateurs
(avec ou sans signature électronique) +2,05 ? Par compte ou utilisateur supplémentaire
Transmission des ordres d’encaissement
et de règlement : remise de LCR/BOR et
de prélèvement, émission de virements
commerciaux (y compris SEPA et interna-
tionaux), de trésorerie, fiscaux et sociaux.

32 (1) Sans frais pour les options “zéro papier” et “zéro papier accompagné” voir rubrique Arrêté et Gestion du compte
* Commission soumise à TVA.
LCLentreprises gamme Internet
Services disponibles sur internet à l’adresse www.LCL.fr

Facturation
mensuelle

n Placements*
 13,30 ? Pour 5 comptes et 5 utilisateurs
Consultation des portefeuilles de +2,05 ? Par compte ou utilisateur supplémentaire
valeurs mobilières.
Transaction sur OPCVM dédiés aux
entreprises et institutionnels.

n Cessions
 Dailly Sans frais
Transmission des cessions Dailly
Consultation des encours, du stock des
créances et des créances échues.

n Gestion
 de l’abonnement Sans frais
Consultation et gestion des habilitations
des utilisateurs abonnés.

n LCL
 Solution Prélèvements Nous consulter
SEPA
Gestion des Mandats de prélèvements
SEPA, préparation et remise en banque
des prélèvements SEPA.

* Commission soumise à TVA. 33


Services de banque en ligne

LCLentreprises gamme télétransmission


Services disponibles via Ebics

Facturation
mensuelle
DE LA BANQUE VERS L’ENTREPRISE

n Relevé
 de compte France 48,50 ? De 1 à 7 comptes
quotidien ou mensuel* 97,00 ? De 8 à 20 comptes
Mise à disposition quotidienne 145,50 ? Pour plus de 20 comptes
d'informations aux formats définis + 0,71 ? Par tranche de 10 lignes télétransmises
par le CFONB
➔ Avec enrichissement + 0,50 ? Par tranche de 10 lignes de libellés
du libellé des opérations* complémentaires

n Relevé
 de compte
Étranger*
Mise à disposition des relevés de 39,00 ? Par compte, du 1er au 5e
comptes multibancaires ouverts 28,30 ? Par compte, du 6e au 15e
à l’étranger. 19,50 ? Par compte, à partir du 16e
+1,02 ? Par tranche de 10 lignes télétransmises
n Relevés
 divers*
Mise à disposition quotidienne
d’informations au format CFONB.
➔ Relevé des LCR/BOR à régler
➔ Relevé des LCR/BOR impayés
➔R elevé des Prélèvements impayés
➔ Relevé des chèques impayés
➔ Relevé des prélèvements
reçus à payer 27,60 ? Par relevé
➔ Relevés des virements reçus + 0,71 ? Par tranche de 10 lignes** télétransmises
➔ Changements de domiciliation
(LCR/BOR, prélèvements et virements)
➔ Mobilités bancaires (émetteurs
de prélèvements et/ou de virements)
➔ Autres relevés d’information Nous consulter

34 * Commission soumise à TVA. ** Lignes ou opérations


LCLentreprises gamme télétransmission
Services disponibles via Ebics

Facturation
mensuelle
DE L’ENTREPRISE VERS LA BANQUE

n Remises
 d’ordres*
Transmission des ordres d’encaissement
et de règlement : remise de LCR/BOR
et de prélèvements, émission de
virements commerciaux
(y compris SEPA et internationaux),
de trésorerie, fiscaux et sociaux.
➔E
 bics profil T Inclus dans
avec signature électronique “Remises
Ebics profil TS d’ordres”
LCLentreprises
Gamme Internet

➔E
 bics profil T 28,60 ?
sans signature électronique

CERTIFICAT ELECTRONIQUE COMPATIBLE UNIQUEMENT


AVEC EBICS TS

n Certificat
 3Skey*
Certificat de signature personnelle 95,00 ? Par token
sur support physique

* Commission soumise à TVA. 35


Opérations sur titres

arrêté de compte

Les tarifs ci-après s’appliquent aux transactions sur les actions, les obligations, les bons
et les droits.

Commission par ordre exécuté, (courtage compris) hors frais de marché (1)

BOURSE FRANCE(2)

n Proportionnelle
➔ Jusqu’à 10 000 e 1,60 %
➔ Au delà de 10 000 e 1,60 %
n Fixe 5,00 e
n Frais de marché,
selon le lieu d’exécution
➔ Internalisation Sans frais
➔ Chi-X Nous consulter
➔ Bats Nous consulter
➔ Turquoise Nous consulter
➔ Euronext Paris Nous consulter

BOURSE ÉTRANGER(3)

n Proportionnelle
➔ Jusqu’à 10 000 e 1,10 %
➔ Au delà de 10 000 e 1,15 %
n Fixe 10,00 e

SOUSCRIPTION D’ACTIONS DE SICAV OU DE PARTS DE FCP


NON DOMICILIÉS CHEZ LCL

n Perception par souscription 21,00 e

Les OPC LCL sont exonérés de commissions d’achat (hors droits d’entrée) ainsi que de droits
de garde. Pour plus d’informations, contactez votre interlocuteur habituel ou rendez-vous sur
www.LCL.fr > entreprises

(1) Les ordres peuvent être passés par différentes plateformes, les frais de marché varient en fonction de la plateforme
d’exécution. Dans le cas d’une internalisation d’un ordre, il n’y a pas de frais de marché. (2) Minimum de perception de
36 16,00 e. (3) Minimum de perception de 25,00 e.
arrêté de compte

Les tarifs ci-après s’appliquent aux transactions sur les actions, les obligations, les bons
et

Commission mensuelle pour 1 exemplaire de relevé

RELEVÉ DE VALEURS MOBILIèRES (relevé de compte papier)*

➔ 1 à 5 comptes 13,00 e
➔ 6 à 10 comptes 12,00 e
➔ 11 comptes et plus 9,50 e

Facturation annuelle

DROITS DE GARDE

Les pourcentages sont appliqués sur l’évaluation boursière des valeurs arrêtée au dernier
jour boursier de l’année antérieure.
n Valeurs en dépôt en France*
➔T
 itres déposés en EUROCLEAR France 0,25 %(1) Réduction de 40 %
au porteur par compte sur la partie
➔T
 itres nominatifs ou hors EUROCLEAR 0,40 %(1) des droits de garde
➔O
 r, autres valeurs 0,77 %(1) supérieure à 266,67 ?
n Valeurs en dépôt à l’étranger* 0,77 %(1)
n Particularités*
➔M
 inimum de perception par ligne
• Titres cotés ou évalués 4,52 e
• Titres non cotés ou non évalués 25,00 e
➔M inimum de perception par compte 13,04 e
➔V aleurs émises par LCL
➔D roits de souscription et d’attribution Sans frais
➔S ICAV et FCP
(LCL, Amundi et CPR AM)

(1) Pourcentage des commissions HT arrondi à la deuxième décimale.


*Commission soumise à TVA. 37
Autres services

Commission par opération

FINANCEMENT à court terme


n Escompte commercial
➔ Taux Nous consulter
➔ Commission d’endos 0,60 %
➔ Minimum de perception 6,40 e par effet
n Crédit de trésorerie
➔ Taux Nous consulter
➔ Minimum de perception 15,00 e
GESTION DES CESSIONS DE CRéANCES PROFESSIONNELLES (DAILLY)
nD
 ailly classique
➔ Remise d’un bordereau de cession Min.: 100,00 e Par bordereau
de créance Max.: 200,00 e Selon complexité
➔ Notification de créance 40,00 e
➔É vènement sur cession - Prorogation, 50,00 e
modification, autres interventions diverses.
ne
 -dailly @
➔ Remise d’un bordereau de cession Min.: 55,00 e Par bordereau
de créance Max.: 105,00 e Selon complexité
➔ Notification de créance 27,00 e
➔É vènement sur cession - Prorogation, 33,00 e
modification, autres interventions diverses.
FINANCEMENT à MOYEN ET LONG TERME
n Frais d’étude de dossier
➔ Acte sur modèle simplifié LCL 0,50 % sur le montant du crédit
+ frais réels / Min.: 150,00 e
➔ Acte sur modèle standard LCL 1 % sur le montant du crédit
+ frais réels / Min.: 215,00 e Par acte
➔ Autre acte 1 % sur le montant du crédit
+ frais réels / Min.: 460,00 e
n Intervention sur contrat en cours Min.: 105,00 e(1)
CAUTION, GARANTIE ET AVAL FRANCE

 tablissement d’acte classique
➔ Acte sur modèle standard LCL 57,00 e
Par acte
➔ Autre acte Min.: 123,00 e(1)
ne
 -cautions Nous consulter
nC
 ommission de risque de 1 % à 3,5 % l’an Perception par trimestre
Min.: 11,50 e d’avance
(1) Selon complexité du dossier.
* Commission soumise à TVA.
38 Le symbole @ signifie qu’une offre de banque en ligne est associée.
Commission par opération

CAUTION, GARANTIE ET AVAL FRANCE (suite)


nA
 venant 57,00 e  Par modification apportée
à l’acte d’origine
nD
 élivrance d’attestation 55,00e
ou lettre d’introduction*
DIVERS
n Information annuelle des cautions 53,50 e Par lettre
n Demande de renseignements spéciaux
➔R
 echerche et photocopie de document
(chèque, tableau d’amortissement...)*
• Document récent (< 1 an, 1 exemplaire) 16,00 e
• Document ancien (≥ 1 an, 1 exemplaire) 32,00 e
• Par photocopie supplémentaire 0,90 e
➔D  uplicata de relevé de compte* 20,00 e
➔R  enseignement destiné au contrôle Min.: 175,00 e(1)
des sociétés (audit, lettre aux
contrôleurs comptables...)*
n Instruction tardive sur utilisation de 150,00 e
financement court, moyen et long terme
par avis de tirage et/ou billet financier
n Commission d’intervention pour 23,50 e
récupération de document (Greffe...)* + frais réels
n Commission de tenue du dossier
administratif, juridique et comptable
➔C
 hiffre d’affaires < 7 Me Min.: 340,00 e(1)
➔C
 hiffre d’affaires ≥ 7 Me et < 15 Me Min.: 660,00 e(1)
➔C
 hiffre d’affaires ≥ 15 Me et < 50 Me Min.: 1000,00 e(1) Par an
➔C
 hiffre d’affaires ≥ 50 Me Min.: 1 400,00 e(1)
nP
 énalités de recouvrement pour retard de
paiement (art. L.441-6 du Code du Commerce)
➔ Indemnité forfaitaire 40,00 e
➔C  onditions d’application et taux Taux de refinancement le plus
d’intérêts de retard(2), sauf dispositions récent appliqué par la BCE(3)
contractuelles différentes + 10 points de pourcentage
n Frais d'information pour compte 15,00 e Par lettre
débiteur non autorisé + frais postaux
nD  emande d’attribution d’un 32,00 e
Identifiant Créancier NNE(4) ou ICS(5)*

(1) Selon complexité du dossier. (2) Calcul effectué à compter du lendemain calendaire de la date de règlement contractuelle.
(3) Banque Centrale Européenne. (4) NNE : Numéro National Émetteur. (5) ICS : Identifiant de Créancier SEPA.
* Commission soumise à TVA. 39
Glossaire

n Définitions ➔ Date d’exécution


Date à laquelle le donneur d’ordre souhaite que
➔ SEPA
sa banque exécute son virement. Si toutes les
Le SEPA (Single Euro Payments Area - Espace unique de paiements conditions sont réunies (provision, cut-off,…), elle
en euros) poursuit le mouvement d’harmonisation euro- correspond à la date d’acceptation par la banque et
péenne entamé avec le passage à la monnaie unique en donc au débit en compte.
créant une gamme unique de moyens de paiement en
euros commune à l’ensemble des pays européens de ➔ Cut-Off (ou heure limite)
l’Espace SEPA. Grâce à ces nouveaux moyens de paie- Désigne l’heure la plus tardive de la journée à
ment européens, les consommateurs, les entreprises, laquelle la Banque doit recevoir du client une
les commerçants et les administrations peuvent émettre instruction complète (détail des opérations et
et recevoir des paiements, pour l’ensemble des pays de signature) pour pouvoir l’exécuter pour la date
la zone SEPA, dans les mêmes conditions de facilité demandée, sous réserve que ladite instruction
et de sécurité que dans leur propre pays. Les paiements ne présente pas d’anomalies et soit conforme
concernés par cette harmonisation sont ceux effectués aux contrôles d’usage de la banque. Le cut-off
par virement, prélèvement et carte bancaire. peut varier selon le type d’ordres, le canal de
➔ Espace SEPA transmission, et le mode de signature (manuscrite
ou électronique).
Pays de l’Union Européenne (UE) 28 pays (Allemagne,
Autriche, Belgique, Bulgarie, Chypre, Croatie, Danemark,
Espagne, Estonie, Finlande, France, Grèce, Hongrie, n Virement
Irlande, Italie, Lettonie, Lituanie, Luxembourg, Malte,
Pays- Bas, Pologne, Portugal, République Tchèque, ➔ Le virement SEPA
Roumanie, Royaume-Uni, Slovaquie, Slovénie, Suède) Le virement SEPA, moyen de paiement harmonisé
et Islande, Liechtenstein, Norvège, Suisse, Monaco et à l’échelle européenne est défini comme suit :
Saint-Marin. • Virement commercial non urgent en euro sans
➔ Espace Économique Européen (EEE) limite de montant,
Les pays de l’Espace SEPA à l’exclusion de la • Virement en provenance ou à destination de
Suisse, Monaco et Saint-Marin. banques situées dans l’Espace SEPA (y compris la
France) et adhérentes aux règles du virement
➔ Bank Identifier Code (BIC) SEPA,
Code d’identification international de la banque • Le BIC et l’IBAN sont reconnus comme seuls
(normes swift). identifiants du compte,
➔ International Bank Account Number (IBAN) • Le compte du bénéficiaire est crédité du montant
Relevé d’identité bancaire international. total de la transaction,
➔ Option de frais “share” • Les informations communiquées par le donneur
Partage des frais entre le donneur d’ordre qui sup- d’ordre relatives au “motif du paiement” (libellé
porte les frais afférents au transfert de fonds et le maximum de 140 caractères) et à la “référence du
bénéficiaire qui supporte les frais liés à la réception. donneur d’ordre” (35 caractères maximum) sont
véhiculées au bénéficiaire sans altération.
➔ Jour Ouvré
Les Jours Ouvrés correspondent aux jours ouvrables au ➔ Le virement en euro vers une banque
sens de l’article L.133.4 du Code monétaire et financier. européenne non adhérente au SEPA
Les Jours Ouvrés de la banque sont tous les jours du Ce virement est traité via les systèmes de règlement
lundi au vendredi, à l’exception des jours fériés légaux, internationaux hors SEPA.
du Vendredi Saint et du lendemain de Noël, et des ➔ Le virement libellé en devise d’un état
jours de fermeture des systèmes d’échange interban- membre EEE à l’exclusion de l’euro
caires. Pour des raisons techniques, l’utilisation de Il s’agit par exemple de la livre sterling (GBP) ou
certains services est soumise au respect de limites du franc suisse (CHF). Ce virement est traité via les
horaires. Ces dernières figurent, le cas échéant, dans systèmes de règlement internationaux hors SEPA.
les conditions applicables aux services de paiement
concernés.

40
➔ Les virements à destination d’un pays hors
EEE ou libellés en devise non EEE
pour les types d’opérations Il s’agit, par exemple, de virement en euro à destination
cités ci-avant, les règles des Etats-Unis ou de virement en USD.
suivantes s’appliquent : Pour ces opérations, les règles suivantes s’appliquent :
• les délais d’exécution sont dépendants des circuits
à l’émission du virement : utilisés et notamment des banques correspondantes,
• pour un virement en euro, crédit au • des frais et commissions additionnels sont factu-
compte de la banque du bénéficiaire au rés par la banque en cas de conversion monétaire,
plus tard 1 Jour Ouvré après la réception • des options de frais spécifiques sont applicables
de l’ordre (sous réserve de provision à la demande du client (mode “OUR” tous frais à la
suffisante ainsi que de l’exactitude des charge du donneur d’ordre ou “BEN” tous frais à la
coordonnées du bénéficiaire), ce délai charge du bénéficiaire déduits du montant transféré).
est porté à 2 Jours Ouvrés pour les Dans le cas de frais “OUR”, des frais et commissions
ordres transmis sur support papier/ additionnels sont facturés au client donneur d’ordre.
fax,
• pour un virement en devise d’un État n Prélèvement
membre, crédit au compte de la banque ➔ Prélèvement SEPA Core
du bénéficiaire dans un délai ne pouvant Le prélèvement SEPA est un prélèvement en euro,
excéder 4 Jours Ouvrés, initié par le créancier sur la base d’une autorisation
• l’option de frais “Share” est appliquée préalable : le mandat. Il est signé par le débiteur. La
obligatoirement entre le donneur d’ordre gestion et la conservation du mandat sont assurées
et le bénéficiaire pour un virement libellé par le créancier.
en euro ou en devise d’un État membre, Cette autorisation peut être générale pour des
virement réalisé sans conversion moné- opérations de débits récurrentes ou unitaire pour
une opération de débit ponctuelle.
taire. Les ordres libellés différemment
Ce prélèvement SEPA ne peut être effectué qu’entre
sont refusés par la banque, deux comptes situés dans l’espace SEPA.
• des frais et commissions additionnels
➔ Prélèvement SEPA interentreprises (B2B)
sont facturés par la banque en cas
d’opération de change. Le prélèvement SEPA interentreprises (SEPA
Business-To-Business Direct Debit ou B2B) est réservé
à la réception du virement : exclusivement aux règlements entre entreprises
ou professionnels qui souhaitent régler tout ou
• pour les ordres ne nécessitant pas de partie de leurs transactions selon des conditions
conversion monétaire : mise à disposition spécifiques.
des fonds à réception par la banque du
crédit en compte si la date de réception
est un Jour Ouvré de la banque. Dans le
cas contraire, les fonds sont crédités le
premier Jour Ouvré suivant la date de
réception des fonds,
• pour les ordres nécessitant
une conversion monétaire : le crédit en
compte est réalisé après conversion
monétaire.

41
Glossaire
Glossaire

n Date de valeur ➔ Opérations de commerce international au


débit du compte
Précisions sur les principales conditions d’application
des dates de valeur aux opérations débit et crédit •Virement international : pour traitement le jour
courantes. même, l’heure limite de réception des ordres est
fonction de la devise concernée,
➔ Opérations liées aux Moyens et Services de
paiement domestiques en euro au sein de l’EEE •Paiement de chèque et d’effet simple : en cas
au crédit du compte en euro de conversion monétaire ajouter 2 Jours Ouvrés.
•Remise de chèque France : la remise doit être
déposée en agence ou reçue à l’unité de traitement n EBICS
avant 14h00,
•Remise de LCR/BOR : la remise doit être reçue à ➔ EBICS :
l’unité de traitement au moins 6 Jours Ouvrés avant Electronic Banking Internet Communication Standard.
l’échéance jusqu’à 14h30, (Nouveau protocole de communication interbancaire
•Remise de prélèvement SEPA Core : la remise en remplacement d’Etebac).
doit être reçue à l’unité de traitement au moins ➔ EBICS profil T (T pour transport) :
6 Jours Ouvrés avant l’échéance avant 14h30 transmission du détail des instructions par EBICS et
pour une remise contenant les 1er prélèvements validation par un autre canal (signature électronique
SEPA d’une série (ou une remise de prélèvements sur le portail Internet ou fax).
ponctuels), 3 Jours Ouvrés avant l’échéance avant
14h30 pour une remise contenant les prélèvements ➔ EBICS profil TS
consécutifs aux 1er prélèvements SEPA d’une série. (TS pour transport et signature) :
•Remise de prélèvement SEPA B2B : la remise doit envoi dans la même communication EBICS du détail
être reçue à l’unité de traitement au moins 2 Jours des instructions et des signatures.
Ouvrés avant l’échéance avant 14H30 (quelle que
soit la séquence du prélèvement).
➔ Opérations de commerce international au * Les “cut off” affichés ont un caractère indicatif, Ils sont précisés
crédit du compte lors de la mise en place des services de paiement, notamment en
fonction du canal de remise utilisé.
Remise de chèque payable à l’étranger : en cas de
conversion monétaire ajouter 2 Jours Ouvrés.
➔ Opérations liées aux Moyens et Services de
paiement domestiques en euro au sein de l’EEE
au débit du compte en euro
•Virement multi-bénéficiaires/mono-bénéficiaire
SEPA : transmission par le client via Internet ou
Ebics de son instruction complète (fichier + signa-
ture/BAE) avant 16h,
•Virement mono-bénéficiaire papier SEPA : réception
des ordres papier à l’unité de traitement la veille
ouvrée avant 16h30,
•Virement réglementaire : réception des ordres à
l’unité de traitement le jour même avant 15h00,
•Virement de trésorerie : réception des ordres à
l’unité de traitement le jour même avant 15h00.

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Notes

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Ce dépliant est imprimé sur du papier dont la fabrication respecte l’environnement. Document contractuel - Réf.: 87684 - 04/18.
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le n°30002) et contrôlé par l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) 61, rue Taitbout
75436 Paris et par la Banque Centrale Européenne (BCE)60640 Francfort-sur-le-Main (Allemagne)