Fiche d'activité E32

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permettent de vous guider dans la rédaction de cette fiche, elles devront finalement être effacées pour plus
de lisibilité.
E32 – Développement commercial et
Fiche d’activité n° …/9
conduite d’entretien
NOM : Daouadji Activité réelle ☐ Activité simulée ☐

Prénom : Sofiane Concerne : un particulier ⬜ un professionnel ⬜

Titre/nature de l’activité : Vente, Protection juridique

Type de contrat :
Assurance de personnes :
Complémentaire santé
(précisez) :
⬜ Prévoyance ⬜ GAV ⬜ Ass Vie, produit épargne ⬜ Autre ⬜
Assurance de Dommages :
Automobile ⬜ MRH ⬜ MRPro ⬜ Autre ⬜ (précisez) :
Fiche contexte simplifiée*
Nom de l’entreprise (et éventuellement compagnie mandante) : AXA ASSURANCE TROCME
Contexte commercial de l’activité :
- Souscription de contrat PJ (Protection Juridique) et GAV( Garantie Accident de la vie)
- Gestion / retiré de la garantie PJ sur l’habitation
- Marchés ciblés : Monodétenteurs, Particulier, Pro, Bailleur
- Réduction Commercial : 2 mois offerts sur les contrats GAV et PJ + 1 mois offert par contrats souscrits ( à partir de 2
contrats, réduction appliqués sur le contrat le plus cher)

- Situation Géographique : 1 BIS Rue de l'Ortet, 34430 Saint-Jean-de-Védas

- Effectif : 5

- Agent général : Nadia Trocme

- Collaborateurs : Patrick, Alison, Syrine

- Stagiaire : Sofiane
 Fiche client ou prospect **

Identification

Pascale CARO (F), 57 ans,

22 RUE DES ROUDERES 34430 ST JEAN DE VEDAS
0467278671, 0619864587, pascalecarlot@orange.fr

Situation familiale :
Marié, 1 enfant de 30 ans.
Situation professionnelle :
Bailleur de ses propres bien, Sans emploi

Si client :
Statut et ancienneté : Client influent ( client qui peut conseiller d’autres clients, positivement ou négativement vis-à-vis de
l’agence)

Contrats détenus en portefeuille :

Auto :
- BMW série 3 Tous risques + assistance 0 km, 1574 €, 25/03/2023.
-Clio 3 Tiers étendue incendie, vandalisme 477 € 16/12/2021
-Juke Tous risques 1105€/30/03/2019
Habitation:
3 habitations dont une occupée et 2 louées

Autres informations :
Plusieurs bien immobiliers et loue 4 appartements ( héritage)
 Description de l’activité
Origine du contact : Plan de prospection sur des clients éligible à une offre commerciale
Forme de communication : initialement par téléphone puis en face à face.
Acteurs impliqués dans la situation :
Étudiant : Sofiane
Professionnel : Syrine pour m'encadrer
Client/Prospect : Mme Caro

Objectifs de l’entretien :
L’objectif premier est de vérifier que le client est informé sur la protection juridique. Par la suite, s’il n’est pas informé, nous allons vérifier
Si le contrat répond au besoin du client.
Le client est un client bailleur et seule la protection juridique “ Mes locataires et moi” peut le couvrir totalement, je vais donc essayer de le
convaincre que cette PJ est nécessaire à son activité et plus afin de le motiver à contracter.
Autres objectifs : vérifier si le client est assuré ailleurs afin de lui faire bénéficier de nos contrats et de nos offres promotionnelles.
Derniers objectifs : vérifier si le client n'a pas déjà une protection juridique moins protectrice dans ses contrats habitation et si c’est le cas,
les retirer afin de ne pas l’assurer deux fois pour le même risque et enfin éviter des cotisations trop élevées.

Déroulement :

Initialement, j'appelle la cliente pour l'informer de nos offres actuelles. Le client me fait part de son Interet, en vérifiant sa fiche clients, je
vois qu’elle est multidétentrice et que je peux lui proposer un compte bancaire et une PJ. Concernant la GAV le client est déjà protégé.
Je prends donc RDV avec elle afin de faire un bilan de ses assurances à la concurrence dans le but de les rapatrier et de souscrire les
contrats chez AXA.

j’accueille madame et je lui rappelle le sujet de notre RDV. Je vérifie ses besoins, notamment ceux avec les locataires et réponds à ses
questions :
Je découvre que madame loue ses biens, je lui propose donc un pack de protection juridique étendue aux litiges avec ses locataires.
1. Est-ce que je suis protégé en cas de litige personnels ?
Oui, vous êtes protégé en cas de litiges personnels par le socle de garantie de la protection juridique, le pack “ mes locataires et
moi” permet d’étendre vos garanties, mais elle ne supprime pas les garanties déjà existantes.
2. Je suis protégé en cas de litige avec un artisan dans mon habitation personnelle ?
Oui à condition que les travaux envisagés soient inférieurs à 5 000 €, si vous envisagez des travaux supérieurs à 5 000 € nous
avons un pack permettant d'étendre la garantie en cas de travaux importants ( plus de 5 000 €) ou de construction.
3. Mes appartements en location également ?
Exactement sous les mêmes conditions.
J’imprime directement le contrat et le fais lire à la cliente afin qu'il prenne conscience des garanties. La cliente m’informe qu'elle est
intéressée.
Afin de la convaincre définitivement, je l’informe que nous avons deux mois offerts sur la PJ actuellement, ce qui la motive à signer le
contrat.
Enfin, je rebondis sur le compte bancaire en lui informant qu'AXA banque est une banque gratuite à condition qu'elle l’utilise à hauteur de
950 € par trimestre. Elle me dit qu'elle est chez sa banque depuis des années et qu'elle ne souhaite pas changer. Je lui fais donc part des
réductions commerciales actuelles. Notamment des mois qui comptent, ce qui lui permet d’avoir deux mois offerts sur le contrat le plus
chers en plus des deux mois offerts initialement, ce qui fait quatre mois offerts. Je lui donne alors la documentation et lui demande de nous
recontacter si elle change d’avis.

Pour terminer, on revoit ses contrats habitations afin de retirer la protection juridique.
Informations à conserver dans la base de Planification des actions de suivi après
données, le fichier client, informations à l’entretien :
exploiter : Fiche ipid et contrats signés Envoie du contrat signé par mail

Auto-évaluation

J’ai atteint l’objectif de souscription de la PJ, mais pas du compte bancaire.

Il faut aller plus vite, Moins rentrer dans les détails.