ANNEXE VI - Fiche d'activité E32

E32 – Développement commercial et conduite d’entretien Fiche d’activité n° 1/9

NOM : Activité réelle ☐ Activité simulée

Prénom : Concerne : un particulier ☑ un professionnel ☐

Titre/nature de l’activité : Souscription d’un contrat auto

Type de contrat :
Assurance de personnes :
Complémentaire santé ☐ Prévoyance ☐ GAV ☐ Ass Vie, produit épargne ☐ Autre ☐ (précisez) :
Assurance de Dommages :
Automobile ☑ MRH ☐ MRPro ☐ Autre ☐ (précisez) :

Fiche contexte simplifiée

Nom de l’entreprise (et éventuellement compagnie mandante) :

- AGEO - Cabinet de courtage 14 Rue Frédéric et Irène Joliot-Curie, 51000 Châlons-en-Champagne.

Contexte commercial de l’activité :

- Créé en 1984
- Plusieurs partenariat (AXA / GENERALI / ALLIANZ / MMA / AXERIA / SWISSLIFE / AREAS...)
- Présent dans différents secteurs (IARD / SANTE / PREVOYANCE / RETRAITE)
- 34 implantations AGEO en France
- 695 600 bénéficiaires
 Fiche client

Identification :
- Éric FICTIF
- 40 ans
- 9 rue de la Fraternité 51300 Vitry le François
- 06.51.25.36.52
- ericfictif@outlook.fr

Situation familiale :
- Célibataire sans enfant
Situation professionnelle :
- Responsable développement chez Orange

Statut et ancienneté :
- Client depuis 2010

Contrats détenus en portefeuille :

- 1 contrat Auto depuis 01/01/2010, fractionnement annuel 870€
- 1 contrat MRH depuis 04/08/2017, fractionnement annuel 430€
- 1 contrat PNO depuis le 15/06/2020, fractionnement annuel 160€

Autres informations :
- Revenus : 80 000€ annuel
- Livret A : 15 000€
- 1 appartement à la location

Description de l’activité

Origine du contact : à l’agence sur rendez-vous prit par téléphone

Forme de communication : face à face
Acteurs impliqués dans la situation :
Étudiant : XXX
Professionnel :
Client/Prospect : Éric FICTIF

Objectifs de l’entretien : assurer son second véhicule livré dans 2 jours

Déroulement :
Accueil :

Je souhaite la bienvenue à mon client, je l’invite à prendre place dans mon bureau. Je prends de ses
nouvelles, il me répond que tout va pour le mieux.

Découverte :

Je vérifie sa fiche client et lui demande s'il n’y a pas de modification à apporter concernant son adresse,
emploi, numéro de téléphone, mail et situation familial. Il m’indique que tout est correct. Je vérifie que je
suis bien en possession d’une copie de sa carte d’identité ainsi que de son permis de conduire. Je reprends
avec lui ses besoins que nous avons évoqués précédemment par téléphone.
Il m’explique qu’en effet, il va s’offrir une voiture de sport qu’il utilisera uniquement le week-end. Je le
félicite pour son futur achat. Je lui demande de quel type de voiture il s’agit et comment il souhaite l’assurer.
Il me répond que c’est la toute dernière Porsche avec toit vitré et qu’il souhaite l’assurer tous risques mais
avec un faible kilométrage. Je l’invite à me transmettre le bon de commande ou la carte grise provisoire du
véhicule afin d’obtenir de plus amples informations.
S’agissant d’un véhicule neuf, le client me transmet la carte grise provisoire. Concernant le kilométrage je
mets à sa connaissance les possibilités (5000,10000,15000) afin qu’il m’indique ce qui lui convient le mieux.
Il me demande un devis avec une limitation à 5000km à l’année.
S’agissant d’un véhicule de sport, je lui demande s’il sera amené à l’utiliser sur circuit. Il me répond que non.
Je lui demande également ou sera stationné le véhicule et s’il souhaite couvrir ses effets personnels. Il me
répond que le véhicule sera stationné dans son propre garage et qu’il ne souhaite pas couvrir d’effets
personnels.

Reformulation :

Je récapitule les besoins de Mr FICTIF pour être sûr de n’avoir rien omis. Il s’agit bien d’une voiture
secondaire neuve dont il sera le propriétaire et l’unique conducteur. Il souhaite l’assurer en tous risques
avec un forfait kilométrique annuel, il ne l’utilisera qu’à titre privé et jamais sur circuit. Il me confirme sa
demande.

Argumentation :

J’édite son relevé d’info et établis une étude à partir de la carte grise provisoire et ses besoins et lui propose
un devis MMA qui présente le meilleur rapport garantie/prix. Le client souhaite être garanti tous risques
mais, s'agissant d’un second véhicule, il ne souhaite pas de véhicule de remplacement. Je prends note de sa
remarque et lui indique que s'il venait à partir en vacances ou en week-end cette option pourrait être utile
afin de continuer son voyage. Il est indécis. Je lui indique alors le coup de l’option pour un véhicule de prêt 7
jours qui est de 4 euros supplémentaire par mois. Il accepte finalement l’option. J’édite le devis et reprend
avec lui chaque point, usage, type de stationnement, garanties, options et franchise.
Je prends le temps de m’attarder sur l’option “renfort indemnisation”, s’agissant d’un véhicule neuf l’option
lui permet d’étendre le bris de glace aux rétroviseurs, clignotants, feux arrière ainsi que l’indemnisation en
valeur à dire d’expert majoré. Le client est très satisfait de cette option.
Je lui demande s’il a des interrogations ou s’il souhaite apporter des modifications. Il me répond que le devis
lui convient mais se demande si le toit vitré est bien couvert. Je lui confirme que c’est bien garanti.
La franchise lui paraissant un peu élevée (990€), je l’informe que je peux également lui proposer un contrat
route tranquille, qui rachèterait sa franchise en cas de sinistre responsable ou sans tiers identifié. Cette
garantie est plafonnée à 800 euros par sinistre et 1600€ par an, il aurait donc 190€ de franchise à sa charge.
Je l’informe également sur la possibilité d’ajouter son second véhicule sur ce contrat pour le même prix.

Conclusion :

Le client est satisfait de ma proposition, il souhaite que je mette en place le contrat avec prise d’effet dans 2
jours. Sur son accord, je mets également en place le contrat route tranquille et le rattache à ses deux
véhicules.
Je lui propose la signature électronique directement depuis son application, il pourra par la suite y retrouver
les conditions particulières, les conditions générales ainsi que la fiche IPID. Également, je lui édite une carte
verte et lui remet une vignette pour l’accrocher à son pare-brise. Monsieur est très satisfait, je ne manque
pas de lui dire que je reste en attente de la carte grise définitive. Je lui dis qu’il n’hésite pas à revenir vers
moi au besoin.

Prise de congé :

Je me lève et raccompagne le client jusqu’à la porte, puis je le salue en lui souhaitant une bonne journée.

Informations à conserver dans la base de données,

le fichier client, informations à exploiter : Planification des actions de suivi après l’entretien :
- En attente de la carte grise définitive
- Carte grise provisoire - Je mets une relance dans 1 mois sur le dossier

Auto-évaluation

J’ai été à l’écoute du client, cela m’a permis de bien cerner ses besoins et j’ai pu y répondre. J’ai également
réussi à lui proposer et conclure un second contrat lors de la vente.