ANNEXE VI - Fiche d'activité E32

E32 – Développement commercial et conduite

Fiche d’activité n° 2
d’entretien
NOM : LEMONNIER Activité réelle ☐ Activité simulée ☐

Concerne : un particulier ⬜un

Prénom : Théo
professionnel ⬜

Titre/nature de l’activité : Souscription Contrat Auto

Type de contrat :
Assurance de personnes :
Complémentaire santé ⬜ Prévoyance ⬜ GAV ⬜ Ass Vie, produit épargne
⬜ Autre ⬜ (précisez) :
Assurance de Dommages :
Automobile ⬜ MRH ⬜ MRPro ⬜ Autre ⬜ (précisez) :

Fiche contexte simplifiée*

Nom de l’entreprise (et éventuellement compagnie mandante) :

ABEILLE ASSURANCES

Contexte commercial de l’activité :

Abeille Assurance, cabinet M.Lair de Gourmont

37 rue la François Vieille, 50100 Cherbourg-en-Cotentin

Création de la société d’assurance :

Abeille Assurances est une société d’assurances. Elle a été fondée en 1856, faisant partie du
groupe d’Aéma Groupe depuis le 30 septembre 2021. Au total, il y a 1 246 agences Abeille
Assurances implantés dans 95 départements de France. Chaque agence est composée d’un
agent général et d’un ou des collaborateurs. Ici, nous avons M Lair de Gourmont qui est
l’agent général et Mme Deloeuvre Marine qui est la collaboratrice.

Abeille Assurances propose différents contrats tel que :

- Pour les particuliers : assurance automobile, 2 roues, habitation, santé, assurance vie,
emprunteur, GAV, PNO, scolaire,remorque/caravane, protection juridique et obsèques.

- Pour les professionnels : multirisques professionnels, responsabilité civile, assurance

agricole, prévoyance chef d’entreprise, assurance par secteur d’activité, santé collective, flotte,
décennal et protection juridique.

Les souscriptions de contrats, modifications de contrats et règlement de sinistres sont traités

à

l’agence. Les déclarations ainsi que les sinistres sont gérés à l’agence par l’agent général et la
collaboratrice, sauf si cela concerne du corporel, PJ, sinistres professionnels ainsi que les
sinistres responsabilités civiles ils seront traités par la compagnie (le siège).

Fiche client ou prospect

Identification :

LANNISTER Catherine (Femme de 47 ans)

66 Rue du Lion
Brive-la-Gaillarde 19031
07.45.93.64.10 / Lanister.cath@gmail.com

Situation familiale :
Mariée avec 2 enfants (Myrcella 18 ans, Tommen 13 ans)
Joffrey LANNISTER (Son mari)
Situation professionnelle :
Catherine LANISTER = Salarié Cadre dans l’agro-alimentaire (Mont Blanc)
Joffrey LANNISTER = salarié dans la BTP(Eiffage)

Si client :
Statut et ancienneté : Client de 14 ans d’ancienneté
Contrats détenus en portefeuille :
- MRH (Maison de 145 m2 avec 6 pièces, jardin de 3470 m2 avec une dépendance
de 45 m2)
- 2 Contrats AUTO (
- Assurance VIE

Autres informations :
5 645€ net par mois pour Catherine.
2 050€ net par mois pour son compagnon.
Description de l’activité
Origine du contact:
La famille Lannister sont clients de l’agence pour les assurances automobile et MRH ainsi
qu’un contrat AFER.
Forme de communication:
A l’agence en face en face.
Acteurs impliqués dans la situation :
Étudiant : Lemonnier Théo
Professionnel : Monsieur Lair de Gourmont
Client : Mme Lannister et sa fille

Objectifs de l’entretien :

- Élaboration d’un contrat auto.

- Recueillir les justificatifs pour la tarification et la souscription.

- Obtenir un engagement du client (rendez-vous ou souscription).

- Découvrir d’autres besoins pour un rebond commercial.

Déroulement :
Phase 1 : L’accueil
- Mme Lannister et sa fille arrivent à l’agence, je les accueille, je me présente et leur propose
de s'asseoir dans le bureau.
- je leur redemande la nature de leur visite pour être bien sûr de leur demande .
- Mme Lannister m'explique qu’elle est cliente chez nous pour les contrats
automobiles et qu’ils souhaiteraient avoir des informations pour assurer la voiture de sa fille
qui vient d’avoir son permis et ainsi potentiellement la souscrire chez nous afin d’avoir tous
leurs contrats au même endroit.
- Je félicite la fille de ma cliente pour l’obtention de son permis.
- Je prends note de la demande des clients et ouvre leur fiche client sur mon ordinateur.
- J’en profite également pour faire une mise à jour des données des clients.

Phase 2 : Découverte des besoins

- Pour commencer je prends les différentes informations dont j’ai besoin pour l’élaboration du
devis. Je lui demande les informations personnelles comme son nom, prénom, adresse, date
de naissance, date d'obtention du permis. Je lui demande aussi si elle a fait la conduite
accompagnée.

- Ensuite je m'intéresser au information du véhicule :

- Je demande les informations du véhicule (immatriculation, date de mise en circulation,

marque, modèle, chevaux fiscaux…). Elle me montre donc sa carte grise ainsi que le bon de
commande du garage que je vais mettre en GED dans la foulée.

Je sais donc que c’est une 208 GT de 2023 avec 6 chx fiscaux et que l'immatriculation est
GA-038-JA et la la première mise en circulation est le 06/12/2023
Elle est titulaire de la carte grise

- Ensuite je lui demande qui sera le conducteur et s' il y aura d’autres conducteurs de
designers.

Elle me dit qu’elle sera seule à conduire son véhicule je remplis donc les différentes
informations sur son profil conducteur. Puis je lui explique le principe du CRM et lui dit que le
sien est de 100%.

- J’indique au logiciel qu'il n’y a pas de sinistre au cours des derniers mois comme elle n’a
jamais été assuré.

- Ensuite je vais lui demander l’usage qu’elle va faire du véhicule

Elle me dit qu'elle irait juste à la fac avec et faire la route de chez ses parents à sa ville d'étude.

- Je demande aussi où sera stationné le véhicule.

Elle me répond que le véhicule sera stationné dans la rue.

- Pour finir la prise d’information ke lui demande si elle va faire plus de 9000 km par an ?

Elle me dit qu'elle va faire la route 2 fois par semaine entre Brive-la-Gaillarde jusqu'à Bordeaux
donc je ne vais pas mettre de forfait kilométrique.

Phase 3 : Proposition et souscription

- Je propose et explique les différentes formules possibles pour le véhicule, en commençant

par la plus recommandée, qui est la tous risques intégral, et en présentant les différentes

garanties complémentaires.

- Elle décide de prendre l’assurance tous risques ainsi que le rachat de franchises et les
garanties complémentaires.

- Je lui annonce le montant annuel qui sera de 911,50€ et donc qui sera de 75,94€/ mois.

- Je demande au client si tout est clair et s’il a des questions.

- je met en GED sont permis de conduire et IBAN pour les règlements.

- J’imprime une carte verte provisoire, qui servira jusqu’à la réception de l’officielle.

- Signature sur les Conditions Particulières, le devis et la Fiche d’information du nouveau

contrat.

- je lui remet aussi un constat amiable et un stickers pour coller sa futur carte verte.

Phase 4 : Prise de congé

- Je souhaite une bonne journée à Mme Lannister et sa fille et les raccompagnes à la porte.

- Je complète la base de données de tous les changements du jour et un compte rendu de la

visite sur sa fiche client

Informations à conserver dans la base de Planification des actions de suivi après

données, le fichier client, informations à exploiter l’entretien :
:
- Questionnaire de satisfaction
- Devis réalisé́ client

- Permis de Conduire - Envoi des documents de

l’assurance (carte verte...)
- Contrat signé
- Envoi des documents signés par
- Carte Grise du Véhicule mail.

- Fiche devoir de conseil

Auto-évaluation
J’ai été à l’écoute du client en pratiquant l’écoute active qui m’a permis de bien cerner ses
besoins et de lui proposer un produit correspondant à ses attentes.