ANNEXE VI - Fiche d'activité E32

E32 – Développement commercial et

Fiche d’activité n° 1
conduite d’entretien
NOM : LEMONNIER Activité réelle Activité simulée

Concerne : un particulier un
Prénom : THEO
professionnel

Titre/nature de l’activité : Souscription d’un contrat GAV

Type de contrat :
Assurance de personnes :

Complémentaire santé Prévoyance GAV Ass Vie, produit épargne

Autre (précisez) :

Assurance de Dommages :

Automobile MRH MR Pro Autre (précisez) :

Fiche contexte simplifiée

Nom de l’entreprise (et éventuellement compagnie mandante) :
ABEILLE ASSURANCES (AFER)
37 RUE FRANÇOIS LA VIELLE, CHERBOURG-EN-COTENTIN, 50100

L’agence est composée d’un agent général (MR Lair De Gourmont) ainsi que d’une collaboratrice.

Contexte commercial de l’activité : Chez Abeille il y a deux grands marchés principaux. Il y a le

marché́ du particulier, Et ensuite comme second marché il y a le marché́ des professionnels
(assurances dommages, risques émergents).

- Des contrats d’assurance de biens (habitation, automobile…)

- Des contrats d’assurance de personnes (GAV, Décès, assurance vie…)

Les sinistres sont gérés en agence via la collaboratrice hormis le corporel et les déclarations se font en
agence.
 Fiche client
Identification :
DUPONT Gwendal (Homme de 28 ans)

29 Rue de l'Ancien Hôtel-Dieu

50100 Cherbourg-en-Cotentin

06.40.30.33.18 / dupont.gwendal@gmail.com

Situation familiale :
Pacsé avec un enfant
Séraphine BERNOLLIN (Femme 29 ans)
Lucas Dupont Bernollin (garçon de 3 ans)
Situation professionnelle :
DUPONT Gwendal : Salarié non-cadre (ouvrier chez naval Groupon)
Séraphine BERNOLLIN : Salarié non-cadre (secrétaire médicale)
Statut et ancienneté :
Client depuis l’âge de 18 ans (Contrat Auto)
Puis lors de l’acquisition de sa maison il a souscrit un contrat MHR
Contrats détenus en portefeuille :
AUTO
MRH

Autres informations :
1955 € net par mois pour Gwendal.
2050€ net par mois pour sa compagne.

Description de l’activité

Origine du contact :
À la suite d’une campagne de publicité pour la gamme de contrat GAV le client nous a contacté afin
d’avoir plus d’information.

Forme de communication :
Face à face à l’agence
Acteurs impliqués dans la situation :
Étudiant : Theo Lemonnier
Professionnel : Collaborateur
Client/Prospect : Mr. Dupont Gwendal

Objectifs de l’entretien :
- Souscription d’une garantie accident de la vie pour lui et sa compagne.

- Recueillir les justificatifs pour la tarification et la souscription.

- Obtenir un engagement du client (rendez-vous ou souscription).

- Découvrir d’autres besoins pour un rebond commercial.

Déroulement :

Accueil

Je me lève à l’arrivée du client, le salue par son nom, me présenter, lui serre la main, lui dit de
s’installer.
J’écoute le client pour savoir le sujet de sa venue à l’agence et en même temps j’ouvre sa fiche client.
Le client m'explique qu'il vient à la suite d’une campagne publicitaire pour les contrats GAV. Il est
venu nous voir pour plus de renseignements et une éventuelle souscription
C’est un client multi détenteur de notre agence (MRH, AUTO) Je lui rappelle les contrats déjà
souscrits dans notre agence
Je vérifie ses coordonnées et ses antécédents afin de voir s’ils sont à jour.
Il nous annonce la naissance de son fils Lucas qui a aujourd’hui 3 ans.

Découverte

Ensuite je le questionne sur ses besoins pour trouver la formule adéquate pour lui, sa compagne ainsi
que son enfant.
- Quels sont vos loisirs ainsi que ceux de votre femme ? (Sport, culture Jardinez-vous,
Bricolage, passe-temps…)
 - Disposez-vous d’une prévoyance d’entreprise ?

J’expose les différents avantages de notre contrat GAV ainsi que la méthode remboursement en
m’appuyant sur des exemples.

Argumentation

J’explique à notre client que le contrat GAV est un contrat de prévoyance qui permet d’être
indemnisé en cas d’accident de la vie privée ayant causé des dommages corporels ou le
décès. L’objectif de l’assurance GAV est de protéger le souscripteur et ses proches contre les
conséquences financières qui peuvent découler d’un accident.

Conclusion

Monsieur semble satisfait du produit, et du tarif le contrat sera établi en son nom et celui de sa
conjointe

Les justificatifs de contrat (Carte ID) afin de les mettre en GED sur le fichier client.la souscription
peut s’effectuer en agence ou par internet avec une signature électronique.

Prise de congé

Je me lève et raccompagner le client jusqu’à̀ la porte, et le salue.

 Informations à conserver dans la base de Planification des actions de suivi après
données, le fichier client, informations à l’entretien :
exploiter :

- Questionnaire de satisfaction client

- Devis réalisé́
- Envoi par mail du devis ainsi que des
CP
- Carte d’identité

- Contrat signé

Auto-évaluation

J’ai été à l’écoute du client en pratiquant l’écoute active qui m’a permis de bien cerner ses besoins et
de lui proposer un produit correspondant à ses attentes.